TALLER PARA COMO DEJAR TALLER PARA COMO DEJAR PREPARADO NUESTROS PREPARADO NUESTROS

BIENESBIENES

PRESENTADO PORPRESENTADO PORAllan M. Soto, Esq.Allan M. Soto, Esq.

7960 McFadden Avenue7960 McFadden AvenueWestminster, CA 92683Westminster, CA 92683

714-899-9671714-899-9671

QUE ES EL QUE ES EL ESTATEESTATE O BIENES O BIENES??

Plan dePlan deRetiroRetiro

IRAsIRAs

Seguro deSeguro deVidaVida

CuentasCuentasBancariasBancarias

Bienes yBienes yRaicesRaices

Intereses de cuentas de

ahorro

Otros Otros BienesBienes

StocksStocksaccionesacciones

CasaCasa

Incentivos Incentivos monetarios monetarios

de lade laempresaempresa

ELEMENTOS QUE ELEMENTOS QUE CONSTITUYEN LOS BIENESCONSTITUYEN LOS BIENES

¿¿POR QUE DEBEMOS PLANERAR POR QUE DEBEMOS PLANERAR QUE VAMOS HACER CON QUE VAMOS HACER CON

NUESTROS BIENES?NUESTROS BIENES?Para después de nuestra muerte

• Para tener control quien va a recibir nuestros bienes.• Para que paguen menos impuestos y gastos legales

Cuando no podamos tomar decisiones• Para tener control de nuestros bienes y Para que

sepan que decisiones medicas queremos.

PLANES MAS COMUNES PARA PLANES MAS COMUNES PARA COMO DEJAR NUESTROS BIENESCOMO DEJAR NUESTROS BIENES

PLAN # 1PLAN # 1 QUE ES UN TESTAMANTOQUE ES UN TESTAMANTO

QUE ES UN QUE ES UN PROBATEPROBATEAPROBACIÓN LEGAL?APROBACIÓN LEGAL?

(ADMINISTRACIÓN)(ADMINISTRACIÓN)

TESTAMENTOS e TESTAMENTOS e INCAPACIDADINCAPACIDAD

GROUCHO MARXGROUCHO MARX

TESTAMENTOS Y CARTA TESTAMENTOS Y CARTA PODER O MANDATOPODER O MANDATO

PLAN #2PLAN #2 NO HACER NADA NO HACER NADA

PLAN #3PLAN #3 BIENES COMPARTIDOSBIENES COMPARTIDOS

1. Únicamente pospone Probate (La aprobación legal)2. Deshereda sin intención de hacerlo3. Incapacidad = La corte toma decisiones por la persona4. Dificultades de remover al coproprietario 5. Demandas6. Deudas/Problemas con impuestos

PLAN #4PLAN #4REPARTIR LOS BIENES EN VIDAREPARTIR LOS BIENES EN VIDA

DONACIONES O DONACIONES O REGALOS SIN REGALOS SIN

PAGAR IMPUESTOSPAGAR IMPUESTOS

$14,000 a $28,000 Por Año por cada Beneficiario

Pago de Colegiaturas, Gastos Médicos

BIENES QUE BIENES QUE INCREMENTAN SU VALOR INCREMENTAN SU VALOR SON LOS MEJORES PARA SON LOS MEJORES PARA

DARDAR Mover bienes que incrementan tus impuestos y así al

darlos no incrementaran tus impuestos Quedarse con los bienes que te ayudan a cubrir tus

gastos El que recibe estos bienes cuando los vendes pagan los

impuestos que se generaron con el incremento del valor del bien que se dio o regalo.

DAR O REGALAR PARTE DE TUS DAR O REGALAR PARTE DE TUS BIENES A CARIDADESBIENES A CARIDADES

•Reduce Los impuestos del Reduce Los impuestos del EstadoEstado

•Reduce Pago de ImpuestosReduce Pago de Impuestos

•No Afecta a la ley que No Afecta a la ley que permite no pagar impuestos permite no pagar impuestos para cuando se da un bien para cuando se da un bien

•Te da la oportunidad de Te da la oportunidad de dar al que quierasdar al que quieras

PLAN #5PLAN #5 TRANSFERENCIA A UN BENEFICIARIO TRANSFERENCIA A UN BENEFICIARIO

PLAN #6PLAN #6 FIDEICOMISO REVOCABLEFIDEICOMISO REVOCABLE

Evita Probate después de la muerte Previene que la Corte tome control de los bienes, cuando uno esta

Incapacitado No es necesario hacerlo publico, todo es confidencial Se puede dar una mejor y mas rápida distribución de los bienes a los

beneficiarios Los bienes se pueden quedar en el fideicomiso, no es necesario

darlos. Previene que se pueda desheredar sin tener la intención Reduce o Elimina impuestos estatales.

Testamento VS. FideicomisoTestamento VS. Fideicomiso

TOMANDO EL CONTROLTOMANDO EL CONTROLCompra/ Venta de bienes como antesCambio/Cancelación en cualquier momentoEl Fideicomiso contiene sus instrucciones

FIDEICOMISO TESTAMENTARIOFIDEICOMISO TESTAMENTARIO

CUALES SON LA CUENTAS QUE CUALES SON LA CUENTAS QUE SE PAGAN IMPUESTOS DESPUESSE PAGAN IMPUESTOS DESPUES

NUEVAS REGLAS PARA IRA NUEVAS REGLAS PARA IRA

COMPRENDIENDOCOMPRENDIENDO

IMPUESTOS ESTATALESIMPUESTOS ESTATALES

DETERMINANDO TUS IMPUESTOS DETERMINANDO TUS IMPUESTOS ESTATALESESTATALES

ImpuestosImpuestos FederalesFederales

40%40%

5,000,000

4,000,000

3,500,000

1,850,000

850,000

500,000

0

SEGURO DE VIDA

CUENTAS DE BANCO

INVERCIONES

CASA

INTERESES BANCARIOS

IRA, OTROS BENEFICIOS DE RETIRO

PROPIEDADES PERSONALES

BENEFIARIOS BENEFIARIOS DE UNDE UN CRT CRT

Convierte un bien que incrementa su valor en ayuda para toda la vida

No pagues impuestos por las ganancias

Reduce los impuestos federales y Estatales

Ayuda a una institución de Caridad

Sexto PasosSexto PasosPlan de Plan de AcciónAcción

1. Inventario de bienes y deudas

2. Escribe tus objetivos

3. Selecciona a un Professional que te ayude

4. Ten tus documentos legales preparados

5. Hazlo

6. Revisa y cambio lo que veas necesario

Oth

erO

ther

Ass

ets

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PensionPensionPlanPlan

Lif

eIn

sura

nce

BusinessBusinessInterestsInterests

ProfitProfitSharingSharing

PlanPlan

BankBankAccountsAccounts

StocksStocks

Hom

eH

ome

IRA

sIR

As

Rea

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ate

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l Est

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Haciendo un Plan para tus Haciendo un Plan para tus Bienes, te llevara a la ExcelenciaBienes, te llevara a la Excelencia