Caso Madoff, el lobo de Wall Street

Integrantes

Melanie Cortés

Andrea Escalante

Jorge Morales

Gaston Romero

Elaboración: Jorge Morales

Nació un 29 de Abril de 1938 en Nueva York, USA.

Estudió Derecho en la Universidad de Yeshiva.

En el año 1960, decide fundar su empresa la cual se llamaría Bernard Madoff Investment Securities.

En 1990 , fue nombrado Presidente del Consejo de Administración del Índice NASDAQ de EEUU.

Bernard Lawrence Madoff

Hechos principales

Nombramiento MadoffFue miembro activo de la National Association of Securities Dealers (NASD) la cual es una organización autoreguladora en las industria de activos financieros norteamericanos.

Con el tiempo y el prestigio que había obtenido fue nombrado presidente de la National Association of Securities DealersAutomated Quotation (NASDAQ) asociación apoyada por su compañia.

Sistema Ponzi

Madoff trabajaba bajo el esquema Ponzi, que consistía en un sistema piramidal con el cual las personas invertían dinero y conforme mas personas iban entrando al negocio, se les iba pagando con los fondos de los inversionistas, de tal modo que mientras más personas o empresas ingresaban, mayores eran las ganancias de Madoff. El problema se presenta cuando dejan de entrar nuevos clientes ya que la pirámide se derrumba.

Madoff (El lobo de Wall Street)

La Estafa

En 1960, con tal sólo 5000 dólares, Bernard Madoff creo la compañía llamada Bernard Madoff Investment Securities la cual tenía como finalidad crear fondos de inversión que ofrecían 10% y 15% al año de ganancia.El sistema consistía en captar nuevos inversionistas para utilizar su dinero en el financiamiento de los intereses de aquellos que ya estaban participando.La pirámide se derrumbó cuando se dejaron de percibir ingresos.Bernard Madoff, fue acusado por Fraude por un valor que supera los $50,000 millones de dólares en perdidas fraudulentas.

Estafa y burla a los organismos reguladores

En la compañía de Madoff se utilizaban dos tipos de libros contables. En uno de ellos, mantenía la información falsa que mostraba a los inversionistas, de tal forma que estos solo veían grandes ganancias. En el otro libro se registraban las perdidas reales. De esta manera, era así como se lograba ocultar la información estafando no solo a los clientes sino también a los organismos reguladores.

Burla a los inversionistas

Los inversores no se vieron interesados en investigar las practicas de Madoff debido a que este los atraía con altas tasas de rendimiento sobre su inversión, además de haber tenido una excelente trayectoria por NASDAQ

Intentos por descubrir la estafa

1992:La Security and Exchange Commission (SEC), luego de haber recibido varias denuncias, intervino a la compañía pero sin encontrar ningún aparente procedimiento ilegal.

2001:Surgieron reportajes contra sus métodos; sin embargo, cuando las autoridades le preguntaban acerca de la información que manejaban, ellos respondían que no podía entregarla porque formaba parte de su “secreto profesional”, escondiendo de esta forma el fraude.

Caída de Madoff

En el 2008, se inicio la crisis en los EE.UU, con el colapso del sistema financiero. Esto dificultaba a Madoff debido a que no podía conseguir nuevos clientes. A su vez, los inversionistas decidían retirar sus fondos debido al temor por futuras perdidas.

Madoff se declara culpable ante sus hijos, y ellos son los que lo denuncian frente a las autoridades y estas proceden a su detención dándose así la caída de la pirámide

Sentencia a Madoff 150 años de cárcel, la mayor pena

posible, por haber cometido un fraude piramidal de más de 50.000 millones de dólares, considerado como la mayor estafa individual de la historia en EEUU.

La sentencia fue dictada por el juez federal Denny Chin.

El Departamento de Libertad Condicional de Nueva York había recomendado una condena de 50 años de cárcel para Bernard Madoff, su abogado había pedido clemencia para su cliente teniendo en cuenta su edad, 71 años, pero finalmente el juez dictó sentencia y condenó al ex presidente del Nasdaq a 150 años de prisión, la máxima pena que había solicitado la Fiscalía. 

Principales Victimas

La asociación de fondos de cobertura Alternative Investment Management Association (AIMA) experimentó una desfalco millonario que afectó a miles de inversores.

Japón. El Banco Nomura fue despojado de 224,5 millones de euros.

España. Banco Santander con una pérdida de 3.117 millones de dólares, el BBVA con 404 millones de dólares y la Caja de Madrid.

Bibliografía

http://www.cnnexpansion.com/especiales/bernard-madoff-la-gran-estafa

http://www.youtube.com/watch?v=yUM7UYp65qc

http://quiron.wordpress.com/2008/12/13/bernard-madoff-y- la-mayor-estafa-en-historia-de-los-eeuu/

http://www.elcultural.es/version_papel/LETRAS/26431/El_caso_Madoff_Los_secretos_de_la_estafa_del_siglo