ANÁLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN

ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIÓN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO

BOLÍVAR, AÑO 2006.

Ciudad Bolívar, Noviembre de 2006.

REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELAMINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIORMINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA

INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTÍFICAEXTENSIÓN BOLÍVAR

AUTORES: Gutiérrez José C.I. 17.209.297Peraza Anderson C.I. 15.201.470

ANÁLISIS DE LOS DELITOS DE FRAUDE Y ESTAFA REGISTRADOS POR EL AREA CONTRA EL CRIMEN

ORGANIZADO DE LA SUB-DELEGACIÓN DEL C.I.C.P.C. EN CIUDAD GUAYANA, ESTADO

BOLÍVAR, AÑO 2006.

Ciudad Bolívar, Noviembre de 2006.

REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELAMINISTERIO DE EDUCACIÓN SUPERIORMINISTERIO DEL INTERIOR Y JUSTICIA

INSTITUTO UNIVERSITARIO DE POLICIA CIENTÍFICAEXTENSIÓN BOLÍVAR

INDICE

Introducción………………………………………………………………… 04

TEMA IEL PROBLEMA1.1 Planteamiento del Problema………………………………………… 071.1.1 Importancia…………………………………………………………. 101.1.2 Justificación…………………………………………………………. 111.2 Objetivos de la investigación………………………………………… 111.3 Delimitación…………………………………………………………… 12

TEMA IIMARCO TEÓRICO O REFERENCIAL2.1 Antecedentes y aspectos legales………………………………….. 14

TEMA IIIMETODOLOGÍA Y RESULTADOS3.1 Diseño de la Investigación ……………………………………….. 213.2 Análisis de Resultados…………………………………………… 22

Conclusiones………………………………………………………….. 25Recomendaciones…………………………………………………….. 26Bibliografía…………………………………………………………… 27

INTRODUCCIÓN

El Fraude, es un acto cumplido intencionalmente, con la finalidad de

herir los derechos o intereses ajenos. Ejemplo, ocultación o malversación;

fraude del deudor contra sus acreedores; ventaja indirecta consentida por el

decujus en fraude de los derechos de los herederos reservatarios.

La diversidad de medios o formas que el delito de estafa puede

presentar es una de las principales dificultades que se encuentran a la hora

de definir la misma. La doctrina coincide en que el engaño es el elemento

que diferencia este delito de los demás contra la propiedad. Es así porque en

la estafa no hay violencia como la puede haber en el robo, sino que es un

delito en que el agente actúa con inteligencia y astucia de entre todas las

modalidades que puede asumir para engañar a la víctima y hacerse entregar

voluntariamente de ella el objeto querido.

Según las cifras que maneja cada año el Cuerpo de Investigaciones

Científicas Penales y Criminalísticas a través de la División Contra el Crimen

Organizado a nivel nacional y a nivel de las regiones, uno de los delitos

que incita más al combate es la estafa y fraude.

Debido la complejidad de los términos fraude y estafa esta modalidad

delictiva hace difícil su manejo, inclusive por los abogados, ya que resulta

que existe muy poca literatura sobre ambas modalidades, por ello se hace

necesario apoyar toda investigación en legislaciones extranjeras

latinoamericanas que ya han estudiado leyes para erradicar este delito de la

sociedad y que como es bien sabido afecta enormemente a los comercios.

La República Bolivariana de Venezuela, cuenta con algunos juristas

muy destacados en ésta ámbito penal, entre los cuales se pudiera nombrar al

Dr. Alberto Artegada, quien es un experto calificado en este aspecto y quien

ha escrito literatura legal, de donde sostiene que se ha dedicado poco tiempo

por parte de otros abogados en redactar y analizar este crimen, por ello no

se consiguen en el mercado muchas obras que refleje información sobre este

particular tema de investigación.

A pesar de este vacío penal y/o legal no se debe restar importancia al

tema, ya que para el CICPC de Ciudad Guayana es un delito que está

justificado en la legislación, además de existir cifras verdaderamente

preocupantes que cada día afecta más al comercio guayanés, en especial

por la astucia que utilizan los estafadores.

El propósito de esta investigación realizar un análisis de los delitos

de fraude y estafa registrados por el Área Contra el Crimen Organizado

de la Sub-delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar,

año 2006.

Se desarrollaran aportes cualitativos de un trabajo que responde a

una modalidad descriptiva-documental, donde se analizan los elementos más

importantes en cuanto al delito de fraude y estafa y se reflejan algunos

efectos en una población que está aquejada por los males que este delito

trae consigo y los tipos de delitos de fraude y estafa mas comunes.

La estructura de la investigación está estructurada metodológicamente

en la siguiente forma:

El Capítulo I, comprende el problema, donde se describe el

planteamiento del problema, objetivo general y Objetivos Específicos, la

justificación y delimitación de la misma.

5

El Capítulo II, describe el marco teórico, que contempla: los

antecedentes de la investigación, así como también las bases teóricas y las

Bases legales.

El Capítulo III, explica el marco metodológico que explica el tipo de

investigación, y los resultados.

Para finalizar se puntualizan las conclusiones y recomendaciones

referidas al tema en estudio.

6

TEMA I

EL PROBLEMA

TEMA I

EL PROBLEMA

1.1 Planteamiento del Problema

Las modalidades del delito de fraude y estafa, representan a nivel

mundial un problema, que los expertos analizan como una situación

económica, por la cual atraviesan muchos países, debido a que atenta contra

el comercio, los bancos, empresas y personas, donde la mayoría de las

veces los estafados jamás recuperan su dinero y los objetos que de manera

fraudulenta es sustraen los estafadores.

La Sub-delegación del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales

y Criminalísticas (CICPC), Ciudad Guayana, maneja cifras a través del Área

Contra el Crimen Organizados de sectores donde hay demasiada recurrencia

de fraudes y estafas, donde las bandas de estafadores están conectados

entre sí para timar cantidad de incautos y de comercios generando

cuantiosas pérdidas económicas, de esta manera, según el Jefe de

Investigaciones de la mencionada subdelegación, Inspector Jefe Ángel

Figueredo, se reciben aproximadamente un total de 250 denuncias

mensuales por este delito.

El delito más temido por las empresas en países desarrollados, es el

fraude, aún frente a otros crímenes como el terrorismo, el secuestro, el

sabotaje y el hurto.  Lejos de estar bajo control, este flagelo al parecer está

adquiriendo fuerza, ayudado en gran parte por una mayor complejidad en los

negocios, la creciente globalización de los movimientos de fondos, las

dificultades implícitas en el trato con diferentes culturas y un mayor uso de

tecnologías como el Internet.  Todo ello ha llevado a una sensación de mayor

riesgo entre los empresarios de los más diversos sectores y países.

  Por ejemplo, las compañías no se están protegiendo lo suficiente

contra el fraude o los defraudadores se le están adelantando a los controles,

especialmente en las áreas de sistemas y de compras. De hecho, los fraudes

más temidos son los que se hacen a través de computadores y tarjetas de

crédito.  Después se anotan otras áreas, como el robo de efectivo,  fraudes

en tesorería, fraudes en impuestos, fraudes en seguros y fraudes por

negociación directa. Sin embargo, en todos los casos puede prevenirse y

puede volver a ocurrir bajo las circunstancias actuales de control.

De manera general, los datos del CICPC (Cuerpo de Investigaciones

Científicas, Penales y Criminalísticas) de la región capital, revelan que

hasta mediados de mes, las acciones de fraude inmobiliario sumaron 570

millones de bolívares, registrando un incremento de 5% respecto al mismo

lapso de 2005. Otro caso es el fraude y estafa cometidos con los cajeros

automáticos revelan un modus operandi con alto grado de sofisticación. En la

mayoría de los casos los autores de estos delitos son expertos conocedores

de la tecnología.

La revista digital, “Dinero”, conoció que desde enero hasta mayo del

año 2005, se han registrado diez casos de fraude con cajeros automáticos,

cuyo monto alcanza 90 millones de bolívares. De estos meses, febrero ha

sido el más prolífico en estafas con un monto superior a 5 millones de

bolívares. Adicionalmente, se han reportado dos casos más de estafa, cuyos

montos aún no han sido determinados por los organismos de seguridad.

En la actualidad, la pesca de información personal a través de correo

electrónico fraudulento, es una estafa que se hace por la Internet para

9

engañar al consumidor y hacerle revelar su información financiera personal

tal como su número de tarjeta de crédito, número de Seguro Social,

información bancaria, contraseñas y otra información importante. Estos

correos electrónicos parecen haber sido enviados por compañías legítimas,

pero en realidad no lo son.

La estafa de los cheques de cajero fraudulentos involucra la venta de

artículos a través de la Internet. El vendedor recibe una oferta de un

comprador o de una persona que dice representar a un comprador. Se le

dice al vendedor que el comprador solo puede enviar un cheque de cajero

(cashier’s check) pero por una cantidad mayor a la del valor del artículo que

va a comprar. El comprador le pide al vendedor que le envíe un cheque por

la diferencia. El vendedor se da cuenta que se trata de un cheque

fraudulento después de haber realizado la transacción.

Estos problemas, evidencia el creciente deterioro de los valores en

una parte de la población, ya que se evidencia que este flagelo está tomando

considerablemente muchos sectores de la población, donde el ciudadano

común se ve afectado por este tipo de delitos, por ello se plantea la

necesidad de esta investigación, el analizar los delitos de fraude y estafa

registrados por el Área Contra el Crimen Organizado de la Sub-

delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006.

Las evidencias presentadas, permiten la generación de patrones de

investigación a través de las siguientes interrogantes:

¿Cuáles son las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la

Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana?

10

¿Cuáles son los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y

fraude en Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana?

1.1.1 Importancia

La presente investigación es de suma importancia, ya que a través de

este estudio sistemático, se evidenciará los tipos de fraudes y estafas

comúnmente generados en Ciudad Guayana, asimismo se analizará el

“modo operandi” de los mismos, permitiendo la obtención de información

precisa para el desarrollo y análisis de posibles estrategias que faciliten la

prevención de este tipo de delitos en el área estudiada, las cuales pueden

ser aplicadas en otros organismos públicos o privados, creando conciencia

en la población.

1.1.2 Justificación

Esta investigación presenta un análisis de la situación actual en

cuanto al problema de fraude y estafa que se manejó en la Sub-Delegación

de Ciudad Guayana del CICPC, en la cual se analiza, los tipos de delitos y

fraudes que son denunciados en la Subdelegación de Ciudad Guayana del

CICPC, lo cual permite determinar los factores han motivado a los

estafadores en sus modalidades delictivas en un entorno comercial que

afecta miles de ciudadanos.

Estos aportes permitirán brindar un aporte importante a la institución,

permitiendo dar cumplimiento a los objetivos específicos de la misma, así

como el grado de afectación que caracteriza esta problemática, permitiendo

que los resultados obtenidos generen estrategias que minimicen esta

modalidad delictual.

11

1.2 Objetivo General y Específicos

1.2.1 Objetivo General

Analizar los delitos de fraude y estafa registrados por el Área

Contra el Crimen Organizado de la Sub-delegación del C.I.C.P.C. en

Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006.

1.2.2 Objetivos Específicos

- Identificar las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en

la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana.

- Determinar los medios empleados para caracterizar el delito de Estafa

y fraude en la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana.

1.3 Delimitación de la Investigación

El trabajo se realizó en la Sub-delegación del CICPC Ciudad

Guayana, Estado Bolívar y se centró principalmente en un análisis de los

delitos de fraude y estafa registrados por el Área Contra el Crimen

Organizado.

12

TEMA II

MARCO TEÓRICO O REFERENCIAL

TEMA II

MARCO TEORICO

2.1 Antecedentes

La investigación del delito hoy en día se basa en fuentes científicas,

reales y objetivas. Ello obedece a la mayor cientifización de la investigación

policial y judicial que se ha logrado a lo largo de la historia. Ello contrasta con

el hecho de recurrir a la adivinación y prácticas esotéricas para determinar la

causa y los partícipes del delito. Ello pertenece al pasado. La Antropología

Cultural nos demuestra que antes, los pueblos y tribus se basaban en la

decisión del brujo, sacerdote o adivino de la comunidad para establecer una

sanción penal. Este mecanismo irracional perduró por siglos, mientras el

hombre iba forjando el desarrollo de la ciencia, concretamente el derecho

que hoy en día no admite estos métodos o estrategias de llegar al

conocimiento de la verdad.

El delito es un acto del hombre y, por ende, éste debe responder del

mismo ante la Justicia. Hoy en día la investigación criminal se basa en

modernos medios de prueba ya consagrados como definitivos ya que es la

base para que se apoye nuestra Justicia, para poder sancionar al culpable.

De aquí que el objeto principal de la investigación criminal sea el buscar o el

indagar, mediante los métodos científicos establecidos para ello, las huellas

de distinta naturaleza que el criminal deja en la comisión de su delito, es la

tarea que infunde a las respectivas

La lucha contra el delito y la preocupación científica por éste fueron los

principales objetivos que las ciencias normativas trataron de alcanzar durante

la antigüedad y la Edad Media. Tanta era la importancia que estos temas

tenían que los más ilustres filósofos de la época dieron su opinión al respecto

del problema de los delincuentes y el castigo que a estos les debía

corresponder; así, se ocuparon largamente del problema: Aristoteles,

Heraclito, Hesiodo, Pitagoras, Platon, Protagoras, Socrates.

  Pero faltó el sentido científico, presupuesto para la investigación

criminológica, para hacer la imprescindible recolección sistemática de las

experiencias. Ya en la época medieval se tiene el mismo problema, la base

filosófica en vez de la científica, como, por ejemplo, en la Escolástica de

Santo Tomas De Aquino. Con el advenimiento de la Edad Moderna  y

tomando como guía la Ilustración, ciertos fenómenos en conexión con el

delito comienzan a ser investigados desde el plano físico y psíquico.

Sin embargo no sería sino hasta 1764 cuando saltan por los aires las

arcaicas estructuras sobre las que se basa el 'problema criminal', al

publicarse la obra de CESARE BONESANA, MARQUES DE BECCARIA

"Trattato dei delitti e delle pene", traducido rápidamente a casi todos los

idiomas, lo que supuso una verdadera revolución global en este campo. Por

la misma fecha, 1764, el benedictino gallego fray SARMIENTO ya abogaba

por una reforma del sistema penal y la desaparición de la pena de muerte por

no servir a los objetivos de escarmiento.

Tras esta brevísima introducción (por no ser la enseñanza en sí objeto

de esta página) se puede afirmar que la Criminología no se exterioriza de

una manera independiente, sistemáticamente cultivada, sino que se deriva

de diversas ramas de la investigación humana, hasta que al final se llega a

reunir todas estas piezas dispersas para componer una disciplina propia

15

La página web www.iabogado.com/, señala que “Incurre en un delito

de estafa aquella persona que, con la intención de obtener un beneficio,

influye en otra utilizando el engaño haciéndole incurrir en un error que lleva a

la víctima a realizar un acto de disposición sobre su patrimonio que le

ocasiona un perjuicio económico a sí misma o a un tercero”.

También cometen estafa aquellas personas que, para conseguir un

beneficio o enriquecimiento, se valen de manipulaciones informáticas o

medios similares para obtener la transferencia de cualquier bien patrimonial,

sin el consentimiento de su titular.

El delito de estafa es sancionado con pena de prisión de 6 meses a 4

años, siempre que la cantidad defraudada supere los 300,51 € (50.000 Ptas.)

Para fijar la pena se tendrán en cuenta las circunstancias que sirvan para

valorar la gravedad del delito tales como el perjuicio económico que el delito

ha ocasionado en la víctima, las relaciones entre ésta y el defraudador, los

medios empleados... etc.

Como en los casos anteriores, los responsables del delito de estafa

quedarán libres de responsabilidad penal respondiendo solamente de la

responsabilidad civil que en su caso se derive, y siempre que no exista

violencia ni intimidación, si el delito se comete entre cónyuges no separados

legalmente o de hecho, en proceso judicial de separación, de divorcio o

nulidad matrimonial o entre parientes que sean ascendientes, descendientes

y hermanos por naturaleza o por adopción, y afines en primer grado si

viviesen juntos.

En cuanto al engaño, Febres Cordero (2004), señalan que, “la razón

más importante estriba en lograr a través del engaño que se obtenga un

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provecho ilícito proporcionado por la víctima, quien obra movida por el error

al que ha sido inducida o mantenida en el medio engañoso” (p. 45).

De esto de puede firmar que es un perjuicio ocasionado mediante

engaño a su patrimonio con intención de enriquecimiento o la disposición

patrimonial perjuicial tomado por un error el cual ha sido logrado mediante

ardides tendientes a obtener beneficio indebido.

Por su parte, el fraude, es una sustracción hecha maliciosamente a las

normas de la Ley o del contrato en perjuicio de alguien. El mismo autor

señala que “el fraude es igual al engaño ya que e un sustracción hecha a las

normas e la ley, induciendo a otra persona a actuar en la forma que interesa

con el fin de procurarse u beneficio pecuniario o material. (p. 46)

Es por ello que una de las causas de nulidad de actos jurídicos, fraude

legalmente supone un ataque oblicuo a la ley, pues quien lo comete se

ampara en una norma lícita.

2.2 Aspectos Legales

La Constitución de la República Bolivariana de Venezuela (1999) que

expresa:

Artículo 21. Todas las personas son iguales ante la ley, y en consecuencia: en su numeral 2:La ley garantizará las condiciones jurídicas y administrativas para que la igualdad ante la ley sea real y efectiva; adoptará medidas positivas a favor de personas o grupos que puedan ser discriminados, marginados o vulnerables; protegerá especialmente a aquellas personas que por alguna de las condiciones antes especificadas, se encuentren en circunstancia de debilidad manifiesta y sancionará los abusos o maltratos que contra ellas se cometan.

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De esto se puede observar, que la comunidad está amparada bajo la

ley de ser protegidos ante cualquier hecho ilícito, el cual deberá ser

sancionado conforme a la legislación venezolana vigente.

Ley de los Órganos de Investigaciones Científicas, Penales y

Criminalísticas, la cual tiene como finalidad la regulación de la organización,

funcionamiento y competencia de los Órganos e Investigaciones Científicas,

Penales y Criminalísticas, y concretamente la estructura y funcionamiento del

Órgano principal, aparte de hacer realidad el mandato constitucional

contenido en la norma del art. 332 de la Carta Magna.

En el Capitulo II, Órganos De Investigación Penal, de esta Ley, señala

que su Articulo 10 que “El Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y

Criminalísticas es el órgano principal en materia de investigaciones penales”.

  El C.I.C.P.C., cumple funciones que el Código Orgánico Procesal

Penal le atribuye, previo ordenamiento y supervisión del Ministerio Público,

como rector de la Investigación. Entre las competencias que le son

asignadas se destacan, según el artículo 11 de esta Ley:

1. Practicar las diligencias que le ordene el Ministerio Público, encaminadas a investigar y hacer constar la perpetración de un hecho punible, con todas las circunstancias que puedan influir en su calificación y la responsabilidad de los autores y demás partícipes, identificación de las víctimas, de las personas que tengan conocimiento de los hechos, así como el aseguramiento de los objetos activos y pasivos relacionados con el delito.

2. Colaborar con los demás órganos de seguridad ciudadana en la creación de centros de prevención del delito y en la organización de los sistemas de control o bases de datos criminalísticos para compartir la información de los servicios de inteligencia, en cuanto a narcotráfico, terrorismo internacional, desaparición de

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personas, movimiento de capitales ilícitos, delincuencia organizada y otros tipos delictivos.

3. Elaborar, analizar en coordinación con el Instituto Nacional de Estadística y presentar al Ministerio del Interior y Justicia las estadísticas de criminalidad, cuando sean requeridas, con el objeto de adoptar las políticas de prevención y se apliquen las medidas necesarias para garantizar el fin del Estado en materia de seguridad.

4. Desarrollar políticas de prevención, orientación, publicidad, colaboración e información a fin de aplicar medidas técnicas que permitan reducir y evitar la actividad delictiva.

5. Auxiliar en caso de necesidad a la Dirección Nacional de Identificación y Extranjería, y colaborar en la identificación, localización y aprehensión de ciudadanos extranjeros solicitados por otros países.

6. Las demás actuaciones o funciones que le sean atribuidas de conformidad con la ley.

El Código Penal Venezolano (2000), en su artículo 464, señala que:

”El que con artificios o medios capaces de engañar o sorprender la buena fe

de otro, induciéndolo a error, procure para sí o para otro un provecho injusto

con perjuicio ajeno será penado con prisión de uno a cinco años”. (p. 28)

Según este Código, refiere de una manera general la estafa y otros

fraudes en el artículo mencionado, el ordenamiento jurídico en este apartado,

es lo que se conoce como delito de estafa simple, pero el mismo artículo en

sus ordinales primero y segundo presenta dos circunstancias que son

agravantes y por supuesto aumentan la pena de prisión para los que

cometan este delito.

19

TEMA III

METODOLOGÍA Y RESULTADOS

TEMA III

METODOLOGIA Y RESULTADOS

3.1 Diseño y Tipo de Investigación

La presente investigación, se realizó bajo la modalidad documental, de

nivel descriptivo, esto en virtud de que el problema planteado reviste todo un

nivel teórico lo cual permitieron el procesamiento de l información adquirida

para la presentación y justificación, lo cual e obtuvo básicamente de libros de

texto y material legal venezolano, al respecto Hernández y otros (1991),

sostienen:

Las investigaciones documentales de nivel descriptivo son aquellas que se efectúan, cuando el objetivo es examinar o analizar un problema, en el estudio descriptivo, se seleccionan un serie de cuestiones, conceptos y variables y cada factor independientemente de los otros con el fin de describirlos, estos estudios buscan especificar las propiedades mas importantes de personas, grupos, o comunidades y de cualquier otro fenómeno para le objeto de estudio en consideración. (p. 49)

Asimismo, el diseño es de carácter bibliográfico, ya que fue a través

de la revisión del material de manara organizada que se llegó al análisis de

los fenómenos estudiados referentes a la práctica ilegal del delito del Fraude

y estafa, contemplado en el Código Penal Venezolano, al respecto Balestirni

(2002) sostiene: “en este tipo de diseño e obtiene la información a partir de la

aplicación de técnicas documentales, o en los informes de otras

investigaciones, donde se recolectaron esos datos y/o a través de diversas

fuentes documentales existentes.

3.2 Análisis de Resultados

Conforme a los objetivos de la presenta investigación, se obtuvo los

siguientes resultados.

3.2.1. Las clases de delitos de fraude y estafa que se denuncian en la

Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana

El fraude y estafa, se caracteriza, frente a los demás delitos de esas

características, porque la conducta activa del autor consiste en un engaño

que contribuye a su propio enriquecimiento, en perjuicio de otro. Existen

diferentes modalidades de estafa, ya que se entiende que el engaño se

puede producir tanto de un modo activo (lo más frecuente) como de un modo

pasivo.

El problema principal para entender que un engaño de un modo

pasivo es calificativo de estafa, es que el engaño debe ser bastante como

para producir un acto de disposición. Una actuación pasiva (no informar, o no

contar algo) es difícil que provoque un engaño de tal magnitud. En el derecho

se diferencia entre las estafas constitutivas de delito y las que constituyen

falta, estando la nota diferencial en el valor de lo estafado.

A continuación se presentan los tipos de estafas y fraudes más

comunes denunciados en el CICPC de Ciudad Guayana.

A) ESTAFA EN LAS VENTAS. Es verdad que todo vendedor tiene el

derecho y hasta la obligación, si quiere vender lo que tiene, por decirlo así,

de exagerar las cualidades y cubrir los defectos de los productos que vende.

Pero como es el comprador quien está en la obligación de verificar y

22

comprobar las cualidades del producto, en caso de que el comprador sea

engañado, sólo tiene para su amparo, recurrir a los vicios del consentimiento

que el Código Civil le presta (dolo, violencia, error y lesión) para anular la

venta en virtud de una de estas causantes.

  Desgraciadamente, la protección del derecho civil no ha sido suficiente

y ha sido necesario que el derecho penal intervenga para proteger a los

compradores.

  El dolo o el fraude que pueden llegar a viciar una venta, conforme a la

gravedad de sus maniobras, pueden o dar lugar a una reparación civil de

daños y perjuicios o a una persecución penal. Los jueces de fondo pueden

apreciar en las maniobras realizadas, ya sea por la intención que ellas

revelan o por sus consecuencias, los elementos que el artículo 405 prevé y

sanciona con el delito de estafa.

Artagnan nos explica que el individuo que vende bicicletas a un precio

superior al de su valor real, presentando falsas facturas de compra

entregadas voluntariamente por sus proveedores constituyen la maniobra

fraudulenta que caracteriza el delito de estafa.

  B) ESTAFA DE LOS BANCOS Y LAS FINANCIERAS. La estafa también

pueden incluir los bancos y las financieras. Aquí sencillamente hablaremos

de las personas que se hacen pasar por banqueros sin serlo y de financieras

ficticias que atraen clientela.

  Se puede decir que cuando una persona se hace pasar falsamente

por banquero para conseguir la entrega de fondos, comete por el uso de una

falsa calidad el delito de estafa. De la misma manera, cuando se crea una

financiera ficticia para atraer la atención de una clientela y obtener depósitos

23

de unos terceros y quedarse con dichos fondos, la estafa también queda

caracterizada por empleo de maniobras fraudulentas.

 

C) ESTAFA EN LAS AGENCIAS PUBLICITARIAS. En la actualidad, las

agencias publicitarias han tenido un gran incremento, y los estafadores han

sacado partido de esta situación. Hoy en día es necesario que los

comerciantes y empresarios hagan uso de los servicios que ofrecen las

agencias publicitarias para que tanto sus negocios como sus productos

lleguen a ser bien conocidos dentro del mercado en el que se encuentran

como también para diferenciarse de la competencia.

Sin embargo, con mucha frecuencia los comerciantes son engañados

por personas que utilizan maniobras fraudulentas para hacer creer que

tienen agencias publicitarias. Pero, como ya hemos dicho anteriormente, las

mentiras que se usen o se digan para conseguir la entrega de la cosa, en

este caso, obtener anuncios o realizar publicaciones sobre ciertos productos,

no caracterizan el delito de estafa si dichas mentiras no han sido apoyadas

por medios fraudulentos.

  Entonces, se puede decir que hay estafa cuando un individuo se hace

pasar por un editor o publicista y logra que un futuro anunciante le entregue

dinero con la finalidad de que se le realicen publicaciones o propagandas

sobre su negocio o sus productos. Aquí, los medios fraudulentos que el

estafador puede utilizar para conseguir la entrega de dinero por adelantado,

lo serian por ejemplo: presentarle al posible cliente diferentes modelos falsos

de trabajos que supuestamente ha realizado, afiches, carteles o cualquier

clase de presentación que haga creer al cliente que eso es lo que él necesita

para ganar una buena imagen en el mercado.

 

24

D) ESTAFA EN LOS SEGUROS. También se pueden cometer estafas en los

seguros. Por ejemplo, es culpable de estafa la persona que ha sumergido

voluntariamente su vehículo dentro de arena, y declara el robo del mismo a

la policía y, de este modo consigue el reembolso de su valor por su

compañía de seguros.

3.2.2. Medios empleados para caracterizar el delito de Estafa y fraude en

la Sub-delegación del CICPC, Ciudad Guayana

Los medios empleados que pueden caracterizar al delito de estafa son

los siguientes:

A)    El nombre supuesto.

B)    La calidad supuesta.

C)    Las maniobras o manejos fraudulentos.

A) EL NOMBRE SUPUESTO. El que se vale de un nombre supuesto para

estafar el todo o parte de fondos, billetes de banco, efectos públicos,

muebles y obligaciones se hace reo de estafa.

  El uso de un falso nombre consiste en presentarse con un nombre que

no es el de uno mismo. Pero este fraude puede tomar la característica de

una falsedad, teniendo el tribunal correccional que retirar la persecución de la

estafa y declararse incompetente. La razón de esto es que la falsedad es un

crimen y su competencia es la de un tribunal en atribuciones criminales.

  La jurisprudencia también ha sido constante en establecer que el uso

del nombre supuesto debe ser la causa determinante de la entrega, es decir,

debe existir una relación de causa a efecto entre el uso del nombre supuesto

y la entrega de la cosa estafada. El uso de un nombre supuesto puede ser un

25

seudónimo perteneciente a otra persona, pero si se trata del seudónimo de la

misma persona que lo utiliza, el acto no tipificaría el delito de estafa.

 

No es necesario que el uso de un falso nombre o nombre supuesto se

encuentre acompañado de otras maniobras fraudulentas. También comete el

delito de estafa el individuo que toma el nombre de una persona conocida

por su solvencia y honorabilidad. Sin embargo, si el nombre que se ha

tomado para estafar es un nombre que es ignorado por la víctima y, en

consecuencia, no ejerce ninguna influencia sobre esta, el delito de estafa no

queda caracterizado.

  Importa poco que la forma empleada de un falso nombre o de una

falsa calidad, hayan sido realizada por escrito o verbalmente: estos son

sancionados de igual manera. Sin embargo, la usurpación que ha sido

cometida por escrito constituye al mismo tiempo estafa y falsedad. El uso de

un falso nombre no deja de ser sancionado por el hecho de que dicho

nombre sea usado con el consentimiento de la persona a la que le

pertenece ese nombre. La Corte de Casación exige que los falsos nombres

que se utilicen deben ser mencionados dentro de la decisión al igual que los

medios exactos que se hayan empleado.

  Si el inculpado pretende tener el derecho de usar el nombre que se le

reprocha, el tribunal correccional es competente para estatuir sobre esta

excepción.

  B) LA CALIDAD SUPUESTA. Se puede decir que la calidad son los títulos

que recibe una persona, ya sea en virtud de su nacimiento, profesión, función

o cargo. Entonces, la persona que se atribuye un falso estado civil, un falso

título o una falsa profesión toma una falsa calidad. Demás esta decir que es

26

el estafador quien debe atribuirse a sí mismo la calidad supuesta y no que se

le sea atribuida por un tercero.

 

La jurisprudencia ha dejado claro, que el hecho de que se use aún por

escrito, una calidad supuesta, no puede ser considerada por si sola, como

una maniobra fraudulenta. También asume una calidad supuesta el individuo

que se hace pasar por un funcionario público sin serlo o la de cualquier

profesión liberal. Sin embargo, la jurisprudencia francesa no considera que

hace uso de falsa calidad la persona que se hace pasar por artista sin serlo.

Estamos de acuerdo con esta decisión debido a que muy rara vez una

persona logra haciéndose pasar por artista sin serlo, transmitir la confianza e

influencia necesaria para poder obtener el bien querido.

  Son considerados como quienes hacen uso de una calidad falsa:

El que toma el falso título de mandatario o el de préposé de un tercero

para hacerse entregar una suma de dinero a este título o para hacerse

prestar dinero en su nombre. El delito existe igualmente si el

prevenido después de la revocación del contrato de mandato que

poseía, sigue haciéndose pasar falsamente como mandatario.

Comete el delito de estafa la persona que haciéndose pasar como

constructor de obras se hace entregar sumas de dinero para la

construcción de casas, y se las apropia, sin construir ninguna casa.

El que se adorne de título de funcionario público (magistrado, oficial...)

o de un título de nobleza para inspirar una confianza injustificada.

  El abuso de una calidad verdadera puede asimilarse a la toma de una

falsa calidad. El abuso de una calidad verdadera constituye una maniobra

fraudulenta, principalmente, cuando ha tenido apariencia de sinceridad en

las alegaciones mentirosas, que han motivado la confianza del prestamista.

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También comete el delito de estafa el médico que intercale en sus notas de

honorarios dirigidas a una compañía de seguros, entre las menciones

exactas, visitas y cuidados imaginarios. (Cass. 26 de marzo de 1936, B. 36;

citado por CHARLES DUNLOP, Víctor Máximo. Pág. 439).

  C) LAS MANIOBRAS FRAUDULENTAS. La ley no dice lo que se debe

entender por maniobras fraudulentas, sino que ha sido tarea de la

jurisprudencia y de la doctrina tratar de dejar establecido lo que se debe

entender por las mismas. La jurisprudencia lo hace a través de los casos que

ha fallado, los cuales han sido constantes en sus decisiones mientras que la

doctrina lo hace exponiendo sus opiniones que en suma dan por resultado la

misma idea general. El empleo de maniobras fraudulentas, además de tener

por finalidad la entrega de la cosa, debe persuadir la existencia de un crédito

imaginario o de otros hechos que la ley.

  Las maniobras son los medios empleados para sorprender la

confianza de un tercero a través de hechos exteriores, actos materiales, la

puesta en escena y una serie de combinaciones y maquinaciones que le dan

al fraude un carácter concreto. El término maniobra utilizado por la ley

implica necesariamente, un hecho positivo y activo por parte del actor de la

estafa.

  Sin embargo, la simple mentira es insuficiente para constituir la

maniobra fraudulenta sin diferenciar que la misma haya sido reiterada

verbalmente o hecha por escrito si la misma no ha sido acompañada de

hechos exteriores, como por ejemplo, una puesta ene escena, un acto

material o la intervención de un tercero que venga a darle credibilidad. La

producción de documentos escritos constituye una maniobra fraudulenta

desde el momento en que el escrito, verdadero o falso, venga a confirmar la

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mentira sostenida. En cambio, no habrá maniobra fraudulenta si el escrito no

esta en la misma forma que la mentira.

Si la pieza usada constituye una maniobra fraudulenta y al mismo

tiempo presenta las características de falsedad criminal, hay un cúmulo de

infracciones. Y como sabemos, cuando hay cúmulo de infracciones, la pena

aplicable es la más grave, que en este caso sería la de la falsedad criminal y

no la de la estafa; en consecuencia, el tribunal correccional debe declarar su

incompetencia. Además de la intervención de un tercero o de la producción

de piezas falsas, las maniobras pueden resultar de todo el ingenio que los

estafadores tengan y que sean capaces de hacer creíbles las mentiras que

ellos alegan. Por esa misma razón resulta imposible establecer una regla

común para determinar el hecho exterior en todas sus posibles modalidades.

  Lo que la jurisprudencia examina es si las maniobras empleadas son

las que han determinado la entrega de la cosa. Hay maniobras fraudulentas

en el caso en que los inculpados hacían concebir por medio de naipes

marcados y con dedales y con un grano de arroz, a aquellos a quienes

querían despojar de dinero, la esperanza de una ganancia que sus propios

manejos hacían irrealizables. Para que el delito de estafa se encuentre

constituido no es suficiente con que las maniobras hayan sido empleadas y

de que exista una relación de causa a efecto entre las maniobras y la

entrega; hace falta que las maniobras tengan por finalidad persuadir lo que la

ley ha determinado.

 

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CONCLUSIONES

En el desarrollo del presente trabajo, al ser el delito de estafa un delito

tan amplio por todas las modalidades que puede abarcar por la astucia y el

engaño empleado por su agente, es que la doctrina de la materia ha querido

y ha tratado de asimilar los fraudes que se han tratado aquí, a entender, el

fraude procesal y el fraude informático, al delito de estafa por tener estos

fraudes en común con el delito de estafa la misma característica necesaria

para su comisión, ejercer un engaño.

  Sin embargo, la doctrina no ha podido por más que estos fraudes se

asemejen al delito de estafa, asimilarlos a la misma, ya que esos fraudes

tienen sus propios elementos constitutivos y características suficientes como

para que sean tipificados de manera expresa e independiente del delito de

estafa. Pero el juez penal para poder castigar dichos fraudes lo asimila a la

estafa cada vez que dicha acción engañosa reúna los elementos

constitutivos de esta infracción.

  Desde tiempo inmemoriales se ha observado que los Jueces y

Tribunales ordinarios no por lentitud ni por abandono de funciones son

culpables de la severidad de condena en los casos del delito de Fraude y

Estafa, sino que tal vez sea por desconocimiento de cuestiones

especializadas en las áreas contables, económicas y financiera del orden

fiscal de maneja el Estado Venezolano.

La Sub-delegación del CICPC en Ciudad Guayana, realiza estos

trabajo de investigación a través del los delitos de fraude y estafa

registrados por el Área Contra el Crimen Organizado de la Sub-

delegación del C.I.C.P.C. en Ciudad Guayana, Estado Bolívar, año 2006, la

cual se encarga de atender en materia de investigación a través de estos

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tipos de delitos, con la finalidad de buscarle solución y respuesta inmediata a

las personas que formulan denuncias ante esta institución, por delitos de

fraude y estafa.

Se pudo evidenciar que existe una gran cantidad de delitos en cuanto

a fraude y estafa, como por ejemplo los informáticos, daños patrimoniales, a

bienes muebles e inmuebles, por alquileres, ventas ilícitas, etc.

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RECOMEDACIONES

A continuación se presentan las siguientes recomendaciones propias

de la investigación realizada:

- Diseño de estrategias para mitigar estafas y fraudes en áreas de

competencia específica.

- Desarrollo de campañas de alertas para la comunidad.

- Creación de leyes y estatutos que sostengan el desarrollo eficiente de

las actividades policiales a desarrollar para este tipo de delitos.

- Que en las universidades se implemente la materia de Derecho Penal

Económico en el que los abogados aprendan o conozcan a

profundidad la manera en que se ejecutan los delitos de tipo

económicos auxiliados por la tecnología, ya que hoy en día las

actividades son mayormente económicas.

- Incentivar la seguridad informática.

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BIBLIOGRAFIA

Vargas, A. (1986). La Criminalística y el procedimiento Penal Venezolano. (Tesis de Grado Universidad de los Andes ULA. Facultad de Ciencias Jurídicas y Políticas, Escuela de Derecho. Departamento de Metodología) Mérida: Venezuela.

Garay, Juan. (2001) La Nueva Constitución de la República Bolivariana de Venezuela. Ediciones Ciafré – Caracas.

Montiel Sosa, J. (1998). Manual de Criminalística. (v.1,2,3,4. 6°reimp.) Distrito Federal: México. Grupo Noriega Editores.

Hernández, Fernández y Baptista (2003) Metodología de la Investigación Científica. Mc Graw Hill. Primera Edición. Caracas Venezuela.

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