TRABAJO DE TID

TRABAJO DE TIDTEMA: LEGISLACION DEL LAVADO DE ACTIVOS

INTEGRANTES: C3PNP ROJAS FELIX AVELINOC3PNP BULLON HUAMAN FRANKLINC3PNP CASTILLO GONSALEZ JONATHANC3PNP QUISPE SANTOS PAOLOC3PNP VASQUEZ VARGAS CESARC3PNP FRANCIA RODRIGUEZ DANIELINTRODUCCIONEn el presente trabajo que trataremos a continuacin daremos a conocer la problemtica actual y mundial que repercute y afecta mucho a la poblacin el cual es el lavado de activos.El lavado de activos sigue siendo uno de los delitos mas importantes de la criminalidad contempornea. Su desarrollo normativo en el derecho internacional y nacional de los estados de muestra, con suficiencia, que se trata de una infraccin penal que ha marcado sus propias coordenadas en el espacio de la poltica criminal de las dos ultimas dcadas.El lavado de activos es un proceso continuo y dinmico que se desarrolla a travs de etapas secuencialesEn la actualidad se considera que el volumen de lavado de dinero en el Per flucta entre los 1,500 y los 2,000 millones de dlares al ao.

LAVADO DE ACTIVOS

Con las expresiones lavado de dinero, lavado de activos, blanqueado de dinero, reciclaje de dinero o legalizacin de capitales, se suele identificar en el derecho penal contemporneo a un mismo fenmeno delictivo, que se vincula con actos dirigidos a otorgar una apariencia legal y legtima a los bienes y ganancias que se originan o derivan de una actividad ilegal punible. Ahora bien, el activo ilegal se lava en atencin a los problemas contables, tributarios y criminalsticos que para los delincuentes genera la posesin de sumas ingentes de dinero proveniente de sus actividades ilcitasEn consecuencia, pues, para que dichos ingresos o bienes de procedencia ilegal, puedan salir al mercado y registrarse econmica y tributariamente, se requiere realizar diferentes operaciones y transacciones que les vaya otorgando legalidad aparente y formal. Ese proceso es lo que se conoce como lavado de activos. Por consiguiente, se puede definir como lavado de activos a un conjunto de operaciones comerciales o financieras que procuran la incorporacin al circuito econmico formal de cada pas, sea de modo transitorio o permanente, de los recursos, bienes y servicios que se originan o estn conexos con actividades criminales.

CARACTERISTICAS

Lo que identifica, de manera especial, a estas operaciones de sustitucin y legalizacin de bienes y capitales, a la vez que les asegura la configuracin de una slida apariencia de legitimidad, se relaciona con dos aspectos. Uno, referido al modus operandi que emplea el agente; y el otro, en funcin de los vnculos entre el agente del lavado y el origen ilegal del activo que se lava. La primera caracterstica del lavado es que los actos que lo materializan se ejecutan observando siempre todas las formalidades y procedimientos usuales y regularmente exigidos por cualquier negocio jurdico o financiero. Y la segunda de las caractersticas mencionadas, implica que en los actos de lavado slo intervienen como autores personas ajenas, totalmente, a los actos generadores del capital o bienes ilegales. Vale decir, el agente no debe estar directa ni indirectamente vinculado con la ejecucin de los delitos que producieron el capital ilegal.

FUNCION

A partir pues de estos conceptos y caractersticas podemos sealar que la funcin del lavado de activos no es otra que la de propiciar e implementar mecanismos econmicos o financieros que permitan que los ingresos provenientes de una actividad ilegal, sean absorbidos y mimetizados en movimientos de intermediacin financiera o de contabilidad general por el Producto Nacional Bruto. O, en trminos menos complejos, que las ganancias del crimen pasen a ser exponentes de capital legtimo, cotizable y debidamente registrado. 6

MODUS OPERANDI

Los expertos de FOPAC-INTERPOL, esto es de la Divisin de Investigacin de Fondos Provenientes de Actividades Criminales, coinciden, al igual que otros especialistas, en sealar que el modus operandi del lavado de dinero, tiene lugar, fundamentalmente, mediante las siguientes acciones: a) La adquisicin de bienes de consumo de fcil comercializacin como inmuebles, automviles, joyas, obras de arte, etc.

b) La exportacin subrepticia e ilegal del dinero sucio y su depsito en cuentas cifradas, secretas e innominadas, principalmente en los denominados Pases Refugio o Pases Financieros. Es decir, pases en los cuales se flexibiliza al mximo el ingreso de divisas del extranjero y se radicaliza, tambin al mximo, la normatividad sobre secreto bancario c) El financiamiento de empresas vinculadas al mbito de los servicios, y que por la propia naturaleza de su giro comercial requieren de liquidez y de una constante disponibilidad de dinero en efectivo, como son los casos de intercambio de moneda, los casinos, las agencias de viaje, los hostales, los restaurantes, los servicios de gasolina, las compaas de seguros, etc. Es de anotar que en el Per, segn las investigaciones realizadas, se ha verificado que este es el modo de lavado predominante. d) La conversin del dinero ilegal, a travs de organizaciones financieras locales, en medios de pago cmodos como los cheques de gerencia, los cheques de viajero, los bonos de caja, las tarjetas de crdito, o su depsito en cuentas corrientes mltiples pero con baja cobertura de fondosETAPAS SECUENCIALES DEL LAVADO DE DINEROEn primer lugar se encuentra la etapa de colocacin.

b) La segunda fase del proceso de lavado de dinero corresponde a la etapa de intercalacin.

c) Finalmente, concluye el ciclo del lavado con la denominada etapa de la integracin.VOLUMEN DEL LAVADO Y EFICACIA DEL CONTROL

Ahora bien, para tener una somera idea de lo que representa el lavado de dinero como actividad econmica ilegal, lo cual, a su vez nos permitir reconocer los grados de eficacia que registra el Sistema Penal frente a dicho delito, cabra mencionar las siguientes estimaciones correspondientes al ltimo lustro. A nivel mundial se lava cerca de 400 mil millones de dlares anuales.Los registros de lavados de activos son distintos segn el ciclo de la drogaPer productor de materia prima 500 a 800millones de dlaresEspaa pas de transito la cifra llega a5 mil millones de dlaresEE.UU pas de masivo consumo llega a la cifra de 300mil millones de dlares

TIPIFICACION Y TECNICA LEGISLATIVA

el caso del Per optan, siguiendo las recomendaciones de la Convencin de Viena, por considerar al lavado de activos como un delito especfico y autnomo. En nuestro pas, por ejemplo, este delito se encuentra regulado en una norma especial: Ley 27765 o Ley Penal contra el Lavado de Activos

En cuanto a la tipicidad subjetiva, el delito de lavado de dinero suele tipificarse como una infraccin dolosa. Y es frecuente que el legislador opte por admitir, de modo expreso o implcito, la posibilidad del dolo eventual. Cabe anotar, sin embargo, que algunos pases han optado tambin por incluir una estructura culposa, para sancionar los procesos de lavado que tienen lugar por una falta de diligencia en la verificacin o realizacin de operaciones financieras o comerciales.

EL SISTEMA FINANCIERO Y EL LAVADO DE DINEROEl Sistema Financiero ha sido siempre una va natural de trnsito para las operaciones de lavado de dinero de procedencia ilcita. No cabe duda que los bancos constituyen la puerta ms accesible para introducir el dinero de origen delictivo en la economa legtima. En efecto, un breve acercamiento al papel que desempea el negocio bancario, permite ver que la conexin entre bancos y blanqueo es prcticamente inevitable: el objeto principal del negocio bancario consiste en llevar a cabo todo tipo de operaciones con dinero. Los bancos dedican la mayor parte de sus recursos a la transferencia, depsito y cambio de dinero y otros valores. Organizan y administran tanto los sistemas de pago nacionales como internacionales y los mercados de capital.Ahora bien, la actividad del lavado se desarrolla como un proceso que transita etapas de colocacin, intercalacin y de integracin

a.- LA ETAPA DE COLOCACION:El dinero ilegal se deposita en bancos tolerantes y se le combina por instrumentos de pago cmodos como cheques de gerencia, cheques de viajero u rdenes de pago, que tienen como ventaja su fcil aceptacin y la carencia de un titular especfico lo cual facilita el trnsito y el encubrimiento del lavador.b.- ETAPA DE INTERCALACION: Se realizan transferencias a cuentas en el exterior o se abren nuevas cuentas en el pas de origen para recepcionar los pagos de reventa, casi siempre a travs de nuevos cheques emitidos por terceros.C.-ETAPA DE INTEGRACION: . Finalmente el dinero reciclado se vuelve a insertar en reas financieras ms consolidadas, donde permanece como reserva para la reinsercin de las organizaciones delictivas

OBJETO DE ESTUDIO

Con relacin a ello es de precisar que se han incorporado novedosas tcnicas para la pesquisa y el anlisis de inteligencia de las organizaciones criminales. Entre ellas se incluyen la interceptacin electrnica de las comunicaciones en o desde un territorio extranjero. ANALISIS DE LA INFORMACIONPercepcin de una tipificacin distinta del lavado de activos no equiparable a la prevista por el cdigo penal.Dudas sobre el dolo eventual.Efectos de retroactividad benigna sobre las condenas en ejecucin.Indecisin sobre procedencia de beneficios penitenciarios.Escasa informacin de las obligaciones de prevencin y reporte de transacciones sospechosas.

VISION Y APLICABILIDAD AL CAMPO POLICIALBueno lo que podemos analizar al presente tema es que encontramos muchos defectos y omisiones en cuanto a la ley del lavado de activos 27765 el cual no es muy drstica a los que cometen este Delito lo cual podemos mencionarNo se incluyen consecuencias accesorias aplicables a personas jurdicas involucradas.No se establecen circunstancias atenuantes para operaciones de lavado de escasa trascendencia.No se incluyen en el agravante del prrafo final del artculo 3 a los actos de ocultamiento y tenencia.Las penas aun no alcanzan los estndares internacionales.No se ha subsanado la exclusividad de la fiscala de la nacin para pedir el levantamiento del secreto bancario.No se incorporan procedimientos abreviados de exclusin de los terceros de buena fe.

CONCLUSIONESQue se incremente las hora de estudio sobre legislacin de drogas, para de esta manera tener un mayor conocimiento sobre el tema.Que el personal de cadetes tome mayor inters en el estudio de lavado de activos puesto que estos conocimientos sern de suma importancia en su vida laboral, para desempearse como un buen oficial y ganarse el respeto del personal a su mando.Incentivar en el personal de cadetes la aplicacin sobre lo aprendido por medio de ejemplos prcticos y cotidianos para un mejor dominio del tema y su correcta aplicacin. Todos tenemos que estar consientes que las drogas licitas e ilcitas constituyen constituyen un problema de la sociedad en su conjunto cuyos efectos y consecuencias alcanzan a todos. Por eso las acciones de control y fiscalizacin sobre las drogas y la educacion para prevenir su consumo deben constituirse en una garanta de eficiencia y eficacia, de lo contrario mas alla de las estadsticas, vamos a ver a mas peruanos en el mundo de la violencia y degradacin que generan las drogas

RECOMENDACIONESLa falta de tiempo que se da en las escuelas de formacinLa falta de informacin del tema por parte de los docentes que no concurren a dictar sus catedras de una manera correcta aplicando los nuevos metodos de enseanza para el aprendizaje de los futuros efectivos policialesPoca accesibilidad a la informacin por diferentes asuntos que ocurren en la EO-PNP ya sea por servicios, comisiones u otros que se dan en nuestra Alma MaterPocas horas de estudio sobre este curso que es muy importante Falta de accesibilidad al Internet que actualmente es muy necesario en lo academico tanto para los alumnos como para los docentes

MUCHAS GRACIAS