Trabajo etica
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Caso Madoff y
el Método Ponzi
Integrantes:• Viviana Torres Kari• Cristofeer Vega Ramirez• Leslie Altuna Cubas
Elaborado por: Cristofeer Vega Ramirez
Bernard Lawrence Madoff
Nació el 29 de abril de 1983 en al ciudad de New York, EE.UU. Se encuentra casado con Ruth MadoffAlpern y tiene dos hijos .
En el año de 1960 con tan solo 5,000 dolares decide fundar su propiaempresa que llevaria su nombre“Madoff Investment Securities LLC”
Fue miembro activo de la National
Association of Securities Dealers (NASD) la
cual es una organizacion autoreguladora en
las industria de activos financieros
norteamericanos.
Con el tiempo y el prestigio que habia
obtenido fue nombrado presidente de la
National Association of Securities Dealers
Automated Quotation(NASDAQ) asociación
apoyada por su compañia.
La Estafa de Madoff
Su empresa se encontraba conformada en dos partes:
El Bernard MadoxxInvestment Securities LLC:
Se encargaba de realizar las funcionesde corredor de bolsas(broker), y creadorde mercado en accionesnorteamericanas (market maker).
Investment Advisory:
Esta se encargaba exclusivamente de realizar la estafa. Alli realizaba las inversiones para hedge fundspara el grupo Banco Santander. El objetivo era generar retornos positivos. Es decir brindarles beneficios de 8% a 12% sin importar lo que pasara en la bolsa de valores.
La otra parte:
Resultados:
La estafa se calculo en un monton de alrededor de 50.000 millones de dolares.
La estafa duro unos 40 años. El 29 de junio del 2009 fue condenado a 150 años de carcel por el juez Denny Chin.
No solo estafo a grandes entidades financieras e inversionistas, sino tambien ha grandes fundaciones y organizaciones caritativas.
Esta estafa se baso en el método Ponzi, el cual poseía una estructura piramidal.
Madoff utilizo dos libros contables. El primero era aquel que enseña a sus inversionistas en donde mantenía la información falsa sobre las inversiones y el segundo libro era aquel en donde se encontraban las cuentas reales de la empresa que estaban llenas de perdidas sustanciales.
También…
¿Cómo encubrió su estafa?
Sustento la rentabilidad que obtendría mediante la utilización de la estrategia ´´split strike´´conversión, el cual consistía en la compra de acciones de grandes compañías y opciones de compra y la venta de esos títulos. Este método ya era conocido en el mundo financiero lo cual trajo confianza a los inversionistas. Además de generar mayor confianza por la buena reputación que poseiaMadoff.
¿Qué es el método Ponzi?
• Sistema que promete un retorno con altos beneficios para los inversionistas.
• Los beneficios de los primeros inversionistas son obtenidos de la inversión de los nuevos inversionistas.
• Este método es considerado obsoleto, pues para su funcionamiento se requiere de nuevos inversionistas constantemente.
Características del método Ponzi • Promesa de un retorno con
beneficios altos.
• Dirigido a personas con conocimiento bajo en finanzas.
• Relacionado con una sola empresa y promotor.
• No presencia de una auditoria confiable.
• La empresa no se encuentra regulada por una entidad.
• Los beneficios obtenidos no se encuentran bien sustentados.
¿Por qué no derrumbo la pirámide?
Debido a la crisis financiera y económica que estaba pasando el mundo, los inversionistas reclamaban su dinero. Además, era mas difícil atraer nuevos clientes para que invirtieran en el mercado financiero debido a al situación, ya sea a través de Madoff u otra entidad. Es por esto, que la pirámide se fue desmoronando pues el principal sustento de este sistema era el obtener nuevos clientes para que invirtieran.
Bibliografía:
• http://analisisglobal.wordpress.com/2009/01/21/el-caso-madoff-%C2%BFquien-era-%C2%BFcomo-maquino-su-estafa-%C2%BFpor-que-nadie-lo-detecto/
• http://www.elmundo.es/mundodinero/2009/05/26/economia/1243359325.html
• http://www.biography.com/people/bernard-madoff-466366
• http://www.ideal.es/granada/20081215/economia/metodo-ponzi-20081215.html
• http://www.lanacion.com.ar/1081240-el-esquema-ponzi-un-viejo-fraude-piramidal
• http://www.etoro.es/educacion/esquema-ponzi-fundamentos.aspx