Unidad 2 interes compuesto-excel

Matemáticas financieras con EXCEL de Microsoft Office

Parte 2Carlos Mario Morales C

2017

Uso de funciones Financieras de EXCEL

La hoja de cálculo EXCEL tiene varias funciones predefinidas que pueden ser usadas para el cálculo de las operaciones financieras; en esta presentación se describe el uso de las más relevantes.

14/05/2017 Carlos Mario Morales C 2

Formulas

Financieras

Funciones Financieras de EXCEL


INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)1

VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])3

TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])5

VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])2

PAGO(tasa; nper; pago; va; [vf]; [tipo])4

Interés Efectivo (INT.EFECTIVO)


Devuelve la tasa de interés efectiva anual, si se conocen la tasa de interés

nominal y el número de períodos de capitalización de interés que hay en el

plazo en que se exprese la tasa nominal.

Argumentos de la Función:

INT.EFECTIVO(tasa_nominal;núm_per_año)

tasa_nominal: tasa de interés nominal de un periodo

núm_per_año: número de capitalizaciones en el periodo de la tasa

nominal

1



Aplicación: siga los pasos que se muestran en la gráfica



Ejemplo: determine la tasa de interés efectiva anual equivalente a una tasa nominal del 18%

N_trimestral; en este caso la tasa nominal es anual (no se indica lo contrario); y el número de

capitalizaciones es 4 por ser trimestral. La solución se muestra en la gráfica

Valor Futuro (VF)


2

Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor futuro de una

operación financiera de pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración

dada en periodos de tiempo y el valor presente; o para determinar el valor futuro de una

operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa de interés, el número de pagos

y los pagos uniformes.

Argumentos de la Función: VF(tasa; nper; pago; [va]; [tipo])

tasa: tasa de interés efectiva de un periodo

nper: número de pagos o número de periodos que dura la operación

pago: valor pagos periódicos uniformes

[va]: valor actual de la operación financiera de pago único

[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o vacío)

Valor Futuro (VF)



Valor Futuro (VF)


Ejemplo1: La empresa “NEW.com” contrata un crédito con el banco FORTUNA

el 13 de abril de 2017 por valor de 200 millones. ¿Cuánto debería cancelar el 9

de diciembre del 2018, si el banco aplica una tasa de interés del 3,5% trimestral?

La solución se muestra en la gráfica

Ejemplo 2: La empresa “NET.com” realiza un ahorro programado de 20 millones

mensuales en fondo de inversión del banco FORTUNA. ¿Cuál será el saldo de la

cuenta en el fondo al cabo de 28 meses, si el banco reconoce una tasa de

interés del 7% anual? La solución se muestra en la gráfica No 6La solución se

muestra en la gráfica

Valor Actual (VA)


Esta función puede ser utilizada de dos formas: para determinar el valor presente de una

operación financiera de pago único, conociendo la tasa de interés del período, la duración

dada en periodos de tiempo y el valor futuro; o para determinar el valor presente de una

operación financiera de pagos periódicos conociendo la tasa de interés, el número de

pagos y los pagos uniformes.

Argumentos de la Función: VA(tasa; nper; pago; [vf]; [tipo])

tasa: tasa de interés efectiva de un periodo



[vf]: valor futuro de la operación financiera de pago único

[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o

vacío)

3

Valor Actual (VA)



Valor Actual (VA)


Ejemplo1: ¿De cuánto debería ser el ahorro hoy de la empresa

“TRAPITO” para dentro de 2 años contar con una suma de $250

millones, si el banco le reconoce una tasa de interés del 0.8%

mensual? La solución se muestra en la gráfica

Ejemplo 2: ¿Cuál será el valor de una máquina que adquiere la

empresa “COMET”, si debe pagar 36 cuotas mensuales de

23´millones y el proveedor cobra una tasa de interés del 1%

mensual? La solución se muestra en la gráfica

PAGO


4

Esta función devuelve del pago uniforme que es necesario hacer para saldar

un préstamo o el pago para tener un ahorro un tiempo después.

Argumentos de la Función: PAGO(tasa; nper; va; [vf]; [tipo])

Tasa: tasa de interés efectiva por periodo

nper: número de pagos o número de periodos que dura la

operación

va: valor actual de la operación financiera (préstamo)

[vf]: valor futuro de la operación financiera (ahorro)

[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido

(0 o vacío)

PAGO



PAGO


Ejemplo1: La empresa “MIIT” contrata un crédito con el banco FORTUNA por valor de 200 millones. Si las

condiciones son: 36 pagos mensuales y una tasa de interés del 1,4% mensual ¿¿Cuál será el valor de los pagos? La

solución se muestra en la gráfica

Ejemplo 2: La empresa “PENT” realiza un ahorro programado. De cuanto serán los pagos que deberá hacer durante

48 meses para al final recibir 350 millones si el banco FORTUNA reconoce una tasa de interés del 0,5% mensual. La

solución se muestra en la gráfica

TASA


5

Esta función devuelve la tasa de interés por periodo de un préstamo o una

inversión; de una operación financiera con pagos periódicos uniformes.

Argumentos de la Función: TASA(nper; pago; va; [vf]; [tipo]; [estimar])



va: valor actual de la operación financiera

[vf]: valor futuro de la operación financiera

[tipo]: indica si la operación es a interés anticipado (1) o vencido (0 o vacío)

[estimar]:

TASA



TASA


Ejemplo1: La empresa “TREE” contrata un crédito con el banco FORTUNA el 13 de abril de 2017 por valor de 200 millones.

Si el 9 de diciembre del 2018, tienen que realizar un pago único de $320 millones; ¿Qué tasa de interés estará aplicando el

banco?

Ejemplo 2: La empresa “NEET” realiza un ahorro programado de 20 millones mensuales en fondo de inversión del banco

FORTUNA. Si al cabo de 28 meses recibe 700 millones; ¿Qué tasa de interés anual le estará reconociendo el Banco?

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