¿Y ahora qué hago con mis ahorros? · El principal objetivo que busca el inversor es la...

SOCIEDAD DE VALORES © 2015, Tressis, S.V.

Presentación de Tressis a los asociados de

AJAESOL

27 de octubre 2015

¿Y ahora qué hago con mis ahorros?


• Tressis: ¿quiénes somos?

• Gestión de carteras de fondos de inversión

• Gestión de carteras de renta fija

• Gestión de carteras de renta variable

• Alternativa a los depósitos: flexiahorro

• Ejemplos de distribución de activos

Tressis: ¿quiénes somos?


Tressis Sociedad de Valores

• Sociedad de Valores registrada y supervisada por la CNMV con el nº 183, y con licencia de

Seguros en la DGS desde el año 2012.

• Somos una entidad independiente especializada en la gestión de patrimonios.

• Ofrecemos servicios de asesoramiento a:

– Inversor institucional: Bancas Privadas, entidades aseguradoras, cajas de ahorros, gestoras

de fondos de inversión y fondos de pensiones, EAFI,…

– Cliente final: tanto a cliente particular, grupos familiares, Family Offices, empresas,

Fundaciones, Congregaciones,…

• Demostramos independencia a la hora de gestionar y asesorar

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No contamos con producto propio

No estamos participados por ninguna entidad financiera

Evitamos el conflicto de intereses


¿Por qué Tressis?

• Porque somos una Entidad independiente con un equipo sólido, ágil y flexible, donde la calidad, innovación y profesionalidad están presentes en todos nuestros servicios.

• Porque escuchamos las necesidades de nuestros clientes y ofrecemos los productos y servicios en función de los requisitos de cada uno de ellos.

• Porque en Tressis entendemos la relación con nuestros clientes como una colaboración a largo plazo con experiencia, calidad y valor añadido.

• Tenemos en cuenta el marco legal y regulatorio para obtener la mayor eficiencia financiero fiscal para nuestros clientes

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cliente

independencia

experiencia

plataforma tecnológica

TRESSIS


Gestión Activa: Supervisión y control constante e individualizado de la evolución de la inversión, a través de un análisis rentabilidad – riesgo.

Dinamismo en la toma de decisiones: los cambios se realizan ajustándonos a los movimientos del mercado y evolución de las inversiones seleccionadas

Agilidad en los cambios: Tressis dispone de un amplio conjunto de herramientas operativas que permiten ajustar la cartera en el menor tiempo

Transparencia en la información al cliente: Recibe de forma periódica un informe detallado de la evolución de su cartera y de los cambios realizados

Gestión de carteras: Gestión Patrimonialista

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1

2

3

4

Acceso online a sus posiciones, movimientos y resultados 5


Perfiles de riesgo

– ¿Cuál es mi perfil?:

– Construimos una cartera a su medida, según su perfil de riesgo:

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25% 60% 100% Porcentaje máximo en Renta Variable

4% 8% 17%

Porcentaje máximo en RV 25% 60 % 100 %

Volatilidad máxima 4 % 8 % 17 %

Cauteloso Equilibrado Arriesgado

El principal objetivo que

busca el inversor es la

preservación del capital.

Al mismo tiempo busca

obtener una rentabilidad

adicional al activo sin

riesgo.


busca el inversor es el

crecimiento del capital a

medio plazo, aceptando

asumir fluctuaciones

moderadas de dicho capital.


busca el cliente es el

crecimiento del capital a

largo plazo, aceptando

fluctuaciones elevadas si

de esta forma consigue

mayores rendimientos.


Sumario de las carteras

(1) Modelo

(2) GIPS®: Tressis S.V. declara el cumplimiento con las normas internacionales sobre rendimiento de Inversión (GIPS®). Puede solicitarnos la lista de descripción de agregados de Tressis S.V. así como una presentación en cumplimiento con las normas GIPS®.

(3) Real: resultados a partir de una muestra significativa de carteras de cada perfil.

Gestión de Carteras de Fondos de Inversión

*Índice de referencia: 50% DJ EuroStoxx / 50% renta fija (Ticker Bloomberg: GMLAG Index) Datos a 30 de septiembre 2015

Cautelosa IPC España EquilibradaÍndice

referencia*Arriesgada MSCI World

Rentabilidad desde inicio 39,94% 22,21% 79,42% 30,29% 135,18% 35,28%

Rentabilidad anualizada desde inicio 3,18% 1,90% 5,59% 2,49% 8,28% 2,85%

Volatilidad anualizada 3,00% 2,07% 5,64% 8,56% 9,41% 15,76%

septiembre 2015 -0,71% 0,00% -1,49% -2,08% -2,74% -3,86%

YTD 2015 0,74% -0,32% 2,93% 0,26% 1,52% -3,86%

2014 4,45% -0,30% 6,13% 4,66% 2,08% 3,75%

(3) 2014 3,1% -0,92% 5,2% 4,63% 1,8% 2,93%

2013 3,6% 0,29% 11,4% 8,73% 16,1% 24,10%

2012 8,00% 3,02% 10,92% 9,38% 13,57% 13,18%

2011 -1,32% 2,31% -7,77% -5,79% -11,48% -7,62%

2010 0,66% 3,02% 6,28% -0,77% 13,73% 9,55%

(2) 2009 6,12% 0,78% 7,42% 11,01% 18,58% 26,98%

2008 -1,77% 1,59% -4,47% -21,03% -12,18% -42,08%

2007 3,01% 4,26% 6,46% 5,41% 16,56% 7,09%

2006 5,97% 2,62% 8,06% 7,79% 12,23% 17,95%

(1) 2005 6,53% 3,74% 15,84% 12,14% 25,82% 7,56%

1 Año 1,16% -0,33% 4,53% 0,32% 1,17% -6,86%

2 Años 5,65% -0,74% 12,55% 8,85% 9,96% 2,48%

3 Años 8,95% 0,84% 22,66% 18,67% 21,87% 20,62%

5 Años 14,68% 6,60% 28,08% 17,30% 31,39% 34,15%


Rentabilidad Rolling: Analiza el desempeño o rentabilidad en períodos de 12 o 24 meses móviles.

El 85,59% de los períodos de 12 meses han sido positivos

para la cartera cautelosa.

Gestión de Carteras de Fondos de Inversión: Cartera cautelosa

Si el mismo análisis lo hacemos en períodos de 24 meses,

el 97,17% de los mismos han sido positivos para la

cartera cautelosa.

Rentabilidad 12 meses rolling. Rentabilidad 24 meses rolling.

-4%

0%

4%

8%

12%

dic 05 dic 06 dic 07 dic 08 dic 09 dic 10 dic 11 dic 12 dic 13 dic 14

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dic 06 dic 07 dic 08 dic 09 dic 10 dic 11 dic 12 dic 13 dic 14

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8%

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20%

24%




para la cartera equilibrada.

Gestión de Carteras de Fondos de Inversión: Cartera equilibrada



cartera equilibrada.



-8%-4%0%4%8%

12%16%20%24%28%32%36%40%44%48%52%


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10%

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40%

50%

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32%

36%


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0%

10%

20%

30%

40%



para la cartera arriesgada.

Gestión de Carteras de Fondos de Inversión: Cartera arriesgada



cartera arriesgada.



Gestión de Carteras de Renta Fija: Resultados

Perfil Equilibrado Perfil Arriesgado

Rentabilidad

Año 2013

188

Rentabilidad

Año 2014

258

Rentabilidad

Año 2015

86

TAE

Dias Medios

7,60%

9,18%

13,50%

TAE

Dias Medios

TAE

Dias Medios

Rentabilidad

Año 2013

109

Rentabilidad

Año 2014

286

Rentabilidad

Año 2015

90

Dias Medios

TAE

5,17%

Dias Medios

TAE

15,43%

Dias Medios

TAE

21,73%


Gestión de Carteras de Renta Variable: Evolución

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09/10/2015

ValorPrecio

entrada

Precio

ActualDesde inicio semana 1 Mes 3 meses YTD

UL VALORES 10,0 11,33 13,42% 3,15% -0,55% -1,19% 18,08%

IBEX 35 10477,0 10309,6 -1,60% 7,35% 2,71% -3,71% 0,29%

STOXX 600 336,9 362,8 7,70% 4,30% -0,26% -4,79% 5,92%

S&P 500 1884,7 2014,9 6,91% 3,26% 3,75% -1,78% -2,14%

MSCI WORLD 1198,3 1269,7 5,96% 3,82% 2,29% -2,79% -0,47%

Datos a fecha:EVOLUCIÓN UL CARTERA ACTIVA vs INDICES

*La evolución de los índices en el gráfico y en el cuadro de rentabilidades están en divisa local.

90

95

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105

110

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05/05/2014 05/08/2014 05/11/2014 05/02/2015 05/05/2015 05/08/2015

UL Cartera Activa vs Índices

Spain IBEX 35 STOXX Europe 600 S&P 500

MSCI The World Index UL Cartera Activa


Flexiahorro: Rentabilidad Garantizada

• Una atractiva rentabilidad garantizada

• Rentabilidad Garantizada Semestralmente

• Los gastos ya están descontados del tipo de interés disponible Tan

sólo habría que descontar el gasto correspondiente al capital adicional de

fallecimiento

• Sencillez y transparencia

• Cada semestre recibirá información del nuevo tipo de interés

garantizado para el siguiente periodo junto con el extracto de su

póliza

1,55% anual hasta el

31/12/2015

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Ejemplos de Distribución de Activos

- 14 -

Categoría % Categoría % Categoría %

Renta Fija 38,5% Renta Fija 19,5% Renta Fija 9,5%

Convertibles 10,0% Mixtos 10,0% Renta Variable 90,5%

Mixtos 15,0% Renta Variable 42,0% 100%

Renta Variable 11,5% Europa 8,5%

Alternativos 25,0% Global 10,0%

100% 100%

Cartera Cautelosa Cartera Equilibrada Cartera Arriesgada


Disclaimer

- 15 -

“La finalidad de esta presentación es exclusivamente informativa. En particular, respecto a los datos suministrados de terceros, ni

TRESSIS S.V., S.A., ni ninguno de sus administradores, directores o empleados están obligados, ya sea implícita o expresamente, a

garantizar que estos contenidos sean exactos, precisos, íntegros o completos, a mantenerlos actualizados o a corregirlos en caso de

detectar cualquier carencia, error u omisión. Asimismo, en su reproducción a través de cualquier medio, TRESSIS S.V., S.A. podrá

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con esta versión, no asume ninguna responsabilidad.

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Esta presentación es gratuita y no tiene como finalidad la prestación de servicio de análisis financiero o de asesoramiento, tampoco

tiene como objetivo ofrecer ningún tipo de producto o servicio financiero. TRESSIS S.V., S.A. declina toda responsabilidad en el

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se advierte expresamente que esta información no ha de ser considerada una garantía de resultados futuros.

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tipo de soporte y medio, con finalidades comerciales, sin autorización previa y expresa de sus titulares respectivos. El

incumplimiento de esta prohibición podrá constituir una infracción que la legislación vigente puede sancionar.”

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Isidoro Gamero Losada Socio Director

[email protected]

Natalia Cordón González

Aserora Financiera [email protected]

Plaza de San Francisco 13, 1º drcha 41009 Sevilla T 954 212 031

mailto:[email protected]

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