Post on 15-Nov-2015
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INCOTERMSY
MEDIOSDE PAGO
INTERNACIONAL
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Introduccin a las Operaciones de Introduccin a las Operaciones de Comercio ExteriorComercio Exterior
BOLIVIA USAContrato C/V Internacional
Incoterms
Exportacin Importacin
Formas y Medios de Pago Internacional
ExportacinImportacin
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CCI CCI -- ICCICC
La Cmara de Comercio Internacional es la organizacin empresarial mundial que fomenta la apertura del comercio y de la inversin.
La CCI es el principal marco jurdico de la operativa de comercio internacional. La CCI es el principal marco jurdico de la operativa de comercio internacional.
Regula contratos de:
Transporte
Seguro
Pagos
Financiamiento
Compra-venta3
CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA
CONCEPTO:
El contrato de compraventa es aquel contratobilateral en el que una de las partes bilateral en el que una de las partes (vendedora) se obliga a la entrega de un producto, ya sea un bien o un servicio, y la otra (compradora) a pagar por ella un cierto precio, en dinero o signo que lo represente.
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CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA Por qu firmar un Contrato?
Los contratantes pueden establecer los pactos, clusulas y condiciones que tengan por convenientes, siempre que no sean contrarios a las leyes, la moral y el orden pblico)
Permite evitar confusiones y otorgar mayores garantas a las operaciones en casos de incumplimientos y no conformidades, por lo que se pretende lograr una mayor difusin de los mismos a travs de la capacitacin sobre su utilizacin
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CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA
Clusulas habituales:- Objeto- Precio *****- Entrega *****- Consecuencias del incumplimiento- Consecuencias del incumplimiento- Garanta del Producto- Domicilios- Jurisdiccin - Derecho aplicable
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CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA
VENDEDOR
Entregar la mercanca
Transmitir la propiedad
Facilitar los documentos relacionados con mercadera
COMPRADOR
Pagar el precio convenido
Recibir la mercanca
Respetar los trminos y condiciones pactados en el contrato
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CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA DEFINICION DE LAS PARTE INTERVINIENTES Partes Clusulas
Responsabilidad contractual /Idioma
PREMBULO
OBJETO DEL CONTRATO Productos /Envase y embalaje /Certificado de calidad del producto / OBJETO DEL CONTRATO Productos /Envase y embalaje /Certificado de calidad del producto / Certificado de origen del producto
MODO DE ENTREGA Condiciones de entrega / Plazo de entrega/Demoras de entrega
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CONTRATO CONTRATO -- COMPRAVENTACOMPRAVENTA
DETERMINACION DEL PRECIO Precio
PAGO Forma de pago / Fecha de pago
MOMENTO DEL PAGO Pago al contado
Pago a plazo, Pago a plazo,
MEDIO DE PAGO
DOCUMENTOS
RESERVA DE DOMINIO
FUERZA MAYOR
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DOCUMENTOSDOCUMENTOS
QU ES UN DOCUMENTO??
Un documento es un testimonio materialde un hecho o acto realizadoPor instituciones o personas fsicas,
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Por instituciones o personas fsicas,jurdicas, pblicas o privadas,Registrado en una unidad de informacin encualquier tipo de soporte (papel, cintas,discos magnticos,fotografas, etc.)
DOCUMENTOSDOCUMENTOSDentro del comercio exterior (medio de
pago), existen dos tipos de documentacin:
Financieros
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Comercial o mercantil
DOCUMENTOSDOCUMENTOS
Financieros:
Letra de CambioPagare
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PagareReciboVale
DOCUMENTOSDOCUMENTOS
Comerciales:Factura ComercialLista de EmpaqueDocumentos de Transporte
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Documentos de TransporteCertificado de SeguroCertificado de origenCertificaciones varias
FacturaFacturaComercialComercial
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CartaCartaPortePorteIntlIntl
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AIRAIRWAYWAYBILLBILL
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Bill Bill of of LadingLading
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Bill Bill of of LadingLading
Es el documento bsico en las operaciones documentales para:
la importacin y la exportacin;
la tramitacin bancaria de los pagos y cobros correspondientes.
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Informa sobre el estado de las mercancas y permite su retirada en el puerto de destino.
Bill Bill of of LadingLading
El B/L no transmite por s solo la propiedad de las mercancas, es un ttulo representativo de la mercanca (document of title), pero esa funcin representativa se refiere a la posesin de la mercanca, nunca a la propiedad.
La propiedad se transmite como consecuencia del contrato de compraventa que celebran las partes.
Es el instrumento que permite al comprador disponer
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Es el instrumento que permite al comprador disponer de las mercancas como si las tuviera (como si las poseyera) efectivamente.
La transmisin del B/L a una persona distinta del comprador (por ejemplo, un transitario, un agente de aduanas, etc.) no transmite la propiedad, sino solo la posibilidad de obtener (la posesin) de la mercanca.
TRMINOS DE COMERCIOTRMINOS DE COMERCIOLa dificultad que implica una transaccin
comercial internacional, obliga a las partes del negocio a determinar claramente los
derechos y obligaciones mutuas.
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Adems, es muy importante delimitar el momento en que se produce la transferencia
del riesgo de la mercadera.
INCOTERMSINCOTERMS
INTERNACIONAL COMMERCIAL
TERMS
TERMINOS DE COMERCIO INTERNACIONAL
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INCOTERMSINCOTERMS El conjunto de reglas aplicables internacionalmente con el propsito
de facilitar la interpretacin de los trminos comerciales comnmente utilizados.
Usos y costumbres comerciales que definen derechos, obligaciones, distribucin de los gastos operativos y costes de una transaccin internacional.
Determinan el alcance de las clausulas comerciales incluidas en un contrato de compra-venta internacional.
Trminos mundialmente utilizados en los contratos internacionales.
La CCI compila y publica las reglas bsicas en 1936.
Revisiones de la CCI 1953, 1967, 1976, 1980, 1990, 2000 y 2010.
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INCOTERMS INCOTERMS -- FINALIDADFINALIDAD
Establecer un conjunto de reglas internacionalespara la interpretacin de los trminos msutilizados en el comercio internacional.
Evitar y reducir la incertidumbres.Evitar y reducir la incertidumbres.
Unificar la interpretacin de los trminoscomerciales en los diferentes pases.
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INCOTERMS INCOTERMS -- FUNCIONESFUNCIONES
Determinan el punto de transferencia del riesgo oresponsabilidad de la mercanca.
Definen los costos que asumen las partes.
Las condiciones de entrega de la mercanca. Las condiciones de entrega de la mercanca.
La distribucin de los costes de operacin.
La distribucin de riesgos de la operacin.
Sealan los derechos y obligaciones de las partes.
La distribucin de documentos X M.
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CONSIDERACIONESCONSIDERACIONES
Apartado Vendedor Suministro de las mercaderas de conformidad con el
contrato. Licencias, autorizaciones y formalidades. Contratos de transporte y seguro. Entrega Transmisin de riesgos Reparto de Gastos Aviso al Comprador. Prueba de la entrega, documento de transporte o mensaje
electrnico equivalente. Comprobacin embalaje-marcado. Otras obligaciones
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CONSIDERACIONESCONSIDERACIONES
Apartado Comprador Pago del Precio. Licencias, autorizaciones y formalidades. Contratos de transporte y seguro. Recepcin de la Entrega Recepcin de la Entrega Transmisin de riesgos Reparto de Gastos Aviso al Vendedor. Prueba de la entrega, documento de transporte o mensaje
electrnico equivalente Inspeccin de Mercaderas. Otras obligaciones
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CONSIDERACIONESCONSIDERACIONES
EMBALAJE Y VERIFICACIN
CARGA LLENADO CONTENEDOR
TRANSPORTE INTERIOR
DESPACHO EXPORTACION
COSTES MANIPULACION PUERTO, COSTES MANIPULACION PUERTO,
TRANSPORTE PRINCIPAL
SEGURO MERCANCIAS
COSTES MANIPULACION PUERTO,
DESPACHO IMPORTACION
TRANSPORTE INTERNO
RECEPCION Y DESCARGA
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INCOTERMS INCOTERMS
LOS INCOTERMS SE DIVIDEN EN 4 GRUPOS:
GRUPO E: Origen / Salida
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GRUPO E: Origen / SalidaGRUPO F: Sin pago del transporte principalGRUPO C: Con pago del transporte principal GRUPO D: Destino / Llegada
INCOTERMS INCOTERMS
Y POR EL MEDIO DE TRANSPORTE:
MARITIMO / FLUVIAL
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MARITIMO / FLUVIAL
MULTIMODAL (2 o mas modos)
INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010
Nuevos Incoterms 2010: desaparecen 4 y aparecen 2 nuevos
Los incoterms 2010 de la CCI (Camara de Comercio Internacional) entran en vigor el 1 de enero del 2011 y sustituyen a los antiguos incoterms 2000.
Se han reducido de trece a once debido a la poca utilizacin de Se han reducido de trece a once debido a la poca utilizacin de ciertos trminos.
Los incoterms que desaparecen son cuatro:
DDU (Delivered Duty Unpaid)
DAF (Delivered At Frontier)
DES (Delivered Ex Ship)
DEQ (Delivered Ex Quay).
Se incorporaron dos:
DAT (Delivered At Terminal)
DAP (Delivered At Place)
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INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010
GRUPO DE PARTIDA EXW... EX-WORKS EN FABRICA CUALQUIER
NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL MEDIO DE TRANSPORTE
FCA... FREE CARRIER FRANCOTRANSPORTISTA CUALQUIER
GRUPO FTRANSPORTE
IMPAGOFAS...
FOB...
FREE ALONGSIDE
SHIP
FRANCO ALCOSTADO DEL
BUQUESOLO
MARITIMO
FREE ONBOARD
FRANCO ABORDO
SOLO MARITIMO
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INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010
SIGLAS NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL MEDIO DE TRANSPORTE
CIF...COST
INSURANCEAND FREIGHT
COSTOSEGURO Y
FLETE
SOLOMARITIMO
CFR... COST ANDFREIGHTCOSTO Y
FLETESOLO
MARITIMO
CUALQUIER
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GRUPO CTRANSPORTE
PAGADOCPT...
CIP...
AND FREIGHT FLETE
CARRIAGE PAID TO
TRANSPORTEPAGADOHASTA
CARRIAGE ANDINSURANCE
PAID TO
TRANSPORTE Y SEGURO
PAGADO HASTACUALQUIER
INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010
SIGLAS NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL MEDIO DE TRANSPORTE
CUALQUIER
GRUPO D
DAP...DELIVERED AT PLACE
ENTRGADAEN
PUNTO
DELIVERED ENTREGADA
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GRUPO D
LLEGADADAT DELIVERED
AT TERMINALENTREGADA EN TERMINAL CUALQUIER
CUALQUIERDDP...DELIVEREDDUTY PAID
ENTREGADOSDERECHOSPAGADOS
INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010 Nuevo FOB 2010: se incluye el coste de la estiba en el
puerto de salida a cargo del exportador.
Entrega de la mercanca a bordo. El exportador debe entregar la mercanca estibada a bordo del buque. Desaparece el concepto de entrega sobre la borda del Desaparece el concepto de entrega sobre la borda del buque y su lnea imaginaria. Hay dos motivos para el cambio :
El incoterm FOB se adeca a la realidad de la estiba moderna.
Se pretende evitar la posible doble facturacin (tanto a EX como a IM) del coste de la estiba en el puerto de salida (algo que suceda en el FOB 2000)
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INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010 Un nuevo rgimen de responsabilidad en FOB, CFR y
CIF : de sobre la borda de buque a a bordo del buque en puerto de salida
El exportador pasa a responsabilizarse de la estiba en puerto de salida. En los tres incoterms, el exportador puerto de salida. En los tres incoterms, el exportador transmite al importador la responsabilidad (por prdidas y daos a la mercanca) cuando la mercanca est estibada en el buque. Es una lgica consecuencia del cambio del 2010 en el FOB.
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INCOTERMS 2010 INCOTERMS 2010 -- DAPDAP
DAP: Delivered At Place: Entregado en un punto, significa que el vendedor realiza la entrega de la mercanca al comprador, sin tomar a su cargo las formalidades aduaneras de importacin ni descargar la mercanca de los medios de descargar la mercanca de los medios de transporte, a su llegada al lugar de destino convenido.
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INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010 DAP: Delivered At Place
Da mucha flexibilidad de trabajo, ya que es un incotermpolivalente
Se lo puede utilizar en cualquier medio de transporte y en la combinacin de todos ellos.
sustituye al DDU, Comparte caractersticas de DAF y sustituye al DDU, Comparte caractersticas de DAF y DDU, mercancas entregadas en algn punto y bajo cualquier modalidad de transporte.
trmino restrictivo frontier (frontera).
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INCOTERMS 2010 INCOTERMS 2010 -- DATDAT
DAT: Delivered At Terminal
En otras palabras, el trmino DAT se refiere a que el vendedor realiza la entrega cuando la mercanca es puesta a entrega cuando la mercanca es puesta a disposicin del comprador, sin despachar de aduana para la importacin, en la terminal, puerto o aeropuerto convenido en el pas de destino.
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INCOTERMS 2010INCOTERMS 2010
DAT: Delivered At Terminal referida a una terminal de transporte.
sustituye al DES y DEQ.
EL DAF es un incoterm polivalente,
Utilizado en el transporte terrestre y en el transporte Utilizado en el transporte terrestre y en el transporte multimodal.
marca la entrega de la mercanca despues de descargarla del medio de transporte sobre la terminal de carga del destino convenido, Puerto, Hub, Aeropuerto.
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INCOTERMS 2000INCOTERMS 2000
GRUPO E: Salida
EXW
GRUPO C: Con pago del transporte principal
CFR
CIF
CPT
GRUPO F: Sin pago del transporte principal
FCA
FAS
FOB
CPT
CIP
GRUPO D: Llegada
DAF
DES
DEQ
DDU
DDP40
INCOTERMS 2000INCOTERMS 2000
GRUPO DE PARTIDA EXW... EX-WORKS EN FABRICA CUALQUIER
NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL MEDIO DE TRANSPORTE
FCA... FREE CARRIER FRANCOTRANSPORTISTA CUALQUIER
GRUPO FTRANSPORTE
IMPAGOFAS...
FOB...
FREE ALONGSIDE
SHIP
FRANCO ALCOSTADO DEL
BUQUESOLO
MARITIMO
FREE ONBOARD
FRANCO ABORDO
SOLO MARITIMO
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INCOTERMS 2000INCOTERMS 2000
SIGLAS NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL
CIF...COST
INSURANCEAND FREIGHT
COSTOSEGURO Y
FLETE
SOLOMARITIMO
CFR... COST ANDFREIGHTCOSTO Y
FLETESOLO
MARITIMO
MEDIO DE TRANSPORTE
GRUPO CTRANSPORTE
PAGADOCPT...
CIP...
AND FREIGHT FLETE
CARRIAGE PAID TO
TRANSPORTEPAGADOHASTA
CUALQUIER
CARRIAGE ANDINSURANCE
PAID TO
TRANSPORTE Y SEGURO
PAGADO HASTACUALQUIER
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INCOTERMS 2000INCOTERMS 2000
SIGLAS NOMBRE EN INGLES NOMBRE EN ESPAOL MEDIO DE TRANSPORTE
DES... DELIVEREDEX-SHIP
ENTREGADASOBRE EL
BUQUESOLO
MARITIMO
DAF... DELIVERED ATFRONTIERENTREGADA
EN FRONTERASOLO
POR TIERRA
GRUPO D
LLEGADADEQ...
DDU...
DELIVERED EX-QUAY
ENTREGADAEN
MUELLE
SOLOMARITIMO
DELIVEREDDUTY
UNPAID
ENTREGADA DERECHOS
NO PAGADOSCUALQUIER
DDP... DELIVEREDDUTY PAID
ENTREGADOSDERECHOSPAGADOS
CUALQUIER
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Medios de Pago Internacionales
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Medios de Pago InternacionalesMedios de Pago InternacionalesEs aquel aceptado comnmente para comprar o
arrendar un Bien, para cancelar una Deuda y para cualquier pago en general.
Por el que el exportador extiende un crdito directo al importador. Los bienes se entregan y el pago se realiza
en una fecha posterior determinada y sin que el en una fecha posterior determinada y sin que el comprador emita instrumentos negociables que
demuestren su compromiso legal.Instrumento financiero que se utiliza en las
operaciones de compra-venta. Las monedas, los billetes y los depsitos movilizados a travs de
cheques y tarjetas de dbito, etc. son medios de pagos.
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Medios de Pago InternacionalesMedios de Pago InternacionalesTrueque: Es el cambio directo de unos bienes porotros, sin usar dinero u otro medio de pago.
Dinero: Aquello aceptado como medio de pago o demedicin del valor.Funciones:
1) medida del valor,2) medio de circulacin,3) medio de acumulacin o de atesoramiento,4) medio de pago y5) dinero mundial.
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Medios de Pago InternacionalesMedios de Pago Internacionales
Moneda: Divisa de un pasBilletes: Documento al portador que ordinariamenteemite el banco nacional de un pas y circula comomedio legal de pago.
Dbito: Instrucciones para disminuir el saldoDbito: Instrucciones para disminuir el saldodisponible de una cuenta.
Crdito: Instrucciones para aumentar el saldodisponible de una cuenta. Abono
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Medios de Pago InternacionalesMedios de Pago Internacionales
Moneda Convertible: es aquella que puede serconvertida libremente en el mercado de cambio porotras monedas al tipo de cambio establecido en unmomento
Garanta: Fianza, Prenda.Tipos: Garanta prendaria, hipotecaria, quirografaria,Tipos: Garanta prendaria, hipotecaria, quirografaria,retencin de fondos, pignoracin de fondos
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Medios de Pago InternacionalesMedios de Pago Internacionales
BOLIVIA FRANCIACobranza Documentaria
Crdito Documentario
Son aceptados en todo el mundo y favorecen las transacciones entre compradores y vendedores de distinta nacionalidad, idioma, ley, uso y
costumbre
Transferencia de fondos
Exportacin / Importacin
Cheque de Plaza Extrajera
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MONEDAS
Monedas ISO 4217 se creo por la ISO con el objetivo de definir cdigos de tres
LETRAS para todas las MONEDAS del mundo.
Elimina confusiones causadas por algunos nombres de divisas como dlar, franco, peso o libra, que son utilizados en numerosos pases pero tienen tipos de cambio muy diferentes.
Las dos primeras letras del cdigo son las dos letras del cdigo del pasde la moneda segn el estndar ISO 3166-1 y la tercera es normalmente la inicial de la divisa en s.
Tambin existe un cdigo de tres dgitos asignado a cada moneda, de la misma manera que existe un cdigo de tres dgitos asignado a cada pas como parte del estndar ISO 3166.
Esta norma define tambin las relaciones entre la unidad monetaria principal y sus subdivisiones.
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Monedas El estndar ISO 4217 incluye tambin cdigos para metales preciosos
(oro, plata, paladio y platino) y otras definiciones utilizadas en el mundo financiero.
Tambin existen cdigos especiales para pruebas (XTS), y para indicar transacciones no monetarias (XXX).
Todos estos cdigos comienzan con la letra X.
Los metales preciosos utilizan X y el smbolo qumico del metal (por ejemplo la plata es XAG). I
SO 3166 nunca asigna cdigos de pas comenzando con X, por lo que ISO 4217 puede usar cdigos que comiencen con esa letra sin arriesgarse a colisiones.
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Monedas
Ejemplo: Cdigo Moneda
BOB Boliviano
CAD Dlar canadiense
CHF Franco suizo CHF Franco suizo
EUR Euro
GBP Libra esterlina (libra de Gran Bretaa)
JPY Yen japons
USD Dlar estadounidense
SEK Corona sueca
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SWIFT
Sistema de Telecomunicacin SWIFT Las siglas corresponden a la empresa inventora de este sistema : Society Worldwide Interbank Financial Telecommunications
Sociedad para las Comunicaciones Financieras Interbancarias Internacionales
Tambien conocido como ISO 9362, cdigo SWIFT o cdigo BIC, esun cdigo de identificacin bancaria utilizado fundamentalmentepara facilitar las transferencias internacionales de dinero.para facilitar las transferencias internacionales de dinero.
SWIFT se fund en Bruselas en 1973, el primer mensaje SWIFT seenvi en 1977.
lenguaje en comn para las transacciones financieras, sistema de proceso de datos compartidos y una red de telecomunicaciones mundial. reglas para definir responsabilidades ms seguro y rpido
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Sistema de Telecomunicacin SWIFT SWIFT es una Sociedad Cooperativa bajo legislacin belga,
propiedad de sus propios miembros con oficinas alrededor de todoel mundo. La oficina central se encuentra en La Hulpe, cerca deBruselas.
Tiene a cargo una red internacional de comunicaciones financieras entre bancos y otras entidades financieras. entre bancos y otras entidades financieras.
En diciembre de 2005 tena enlazadas ms de 7.700 entidades financieras en 204 pases
se estima que transmite mensajes con rdenes de pago en ms de seis mil millones de dlares estadounidenses por da.
cerca de dos mil trescientos millones de mensajes fueron transmitidos por ao
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Sistema de Telecomunicacin SWIFT
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Sistema de Telecomunicacin SWIFTLas RegionesSe compone de tres regiones, son los pilares de laorganizacin global de SWIFT.
Cada responsable regional est autorizado para dirigir suregin con una gran autonoma. Los equipos regionales
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regin con una gran autonoma. Los equipos regionalesestn formados por especialistas locales en marketing,ventas y soporte, adems de responsables de relacionesy funciones empresariales fundamentales, comocomunicaciones, RRHH, finanzas y servicios jurdicos.
Esta estructura mantiene cercanos a los clientes yaumenta las posibilidades de tomar decisiones a nivelregional
Sistema de Telecomunicacin SWIFT Derechos de uso de las categoras de usuario
SWIFT
La entidad financiera supervisada puede enviar y recibir todos los tipos de mensajes.
La entidad no supervisada con actividad en el sector financiero puede enviar todos los tipos de mensajes a las entidades financieras supervisadas, pero no puede enviar financiero puede enviar todos los tipos de mensajes a las entidades financieras supervisadas, pero no puede enviar mensajes de pago a otras entidades no supervisadas ni recibirlos desde ellas.
Grupos cerrados de usuarios (CUG): el administrador del grupo CUG define los tipos de mensajes que pueden enviarse o recibirse.
Sociedades: los criterios se definen en la matriz de FIN y Soluciones . 60
Sistema de Telecomunicacin SWIFT Las comunicaciones se realizan a travs de cdigos entre 8 a 11 caracteres :
Los primeros cuatro caracteres identifican el bancoLos siguientes dos caracteres, el pasLos siguientes dos caracteres, la ciudad, provincia, etc
Los siguientes tres caracteres, la sucursal, o plaza especfica se puede utilizar xxx
Puede utilizarse una versin abreviada de ocho caracteres. En tal caso sesobreentiende que la oficina es la principal.
BCPLBOLX BCPLPEPL BCPLUS33 PNBPUS3NNYCDEUTDEFF
SCBLUS33 BOFAUS3M CITIUS33 PRODECEQ
La caractersticas de las monedas se expresan en 3 dgitosUSD CAD JPY GBP CHF SEK EUR
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Sistema de Telecomunicacin SWIFT El "MT" en el principio del cdigo significa "tipo de mensaje", y el nmero indica
uno de los formatos de mensaje normalizado que componen el sistema de mensajera SWIFT.
Algunas de las Transacciones que se realizan por este medio son :
MT 100 Transferencias de Fondos MT 100 Transferencias de Fondos MT 400 Cobranzas Documentarias MT 700 Crditos Documentarios MT 200 Transferencias entre cuentas de los bancos MT 300 Inversiones entre bancos MT 600 Garantas MT 900 Estados de Cuentas
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Para este tipo de operacin existen distintos cdigos de ruteo de dinero de acuerdo a los pases : SWIFT (Society Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
8 u 11 caracteres para bancos en todo el mundo Ejemplo: BCPLBOLX
ABA: American Banking Association Fedwire Routing Number9 dgitos solo para bancos dentro de USA
IBAN : International Bank Account Number12 dgitos solo para bancos de la UE.
Identificacin de Bancos del Exterior
12 dgitos solo para bancos de la UE. SC: (SORT CODE) Se aplica en Gran Bretaa
6 dgitos solo para bancos ubicados en Gran Bretaa BL: Se aplica en Alemania.
8 dgitos de uso exclusivo para bancos ubicados en Alemania CA Payment Routing Number Canadian Payment Association
9 dgitos de uso exclusivo para bancos ubicados en Canad SW Se aplica en Suiza
5 dgitos de uso exclusivo para bancos ubicados en Suiza CLABE Sistema Bancario Mexicano.
18 dgitos solo para los bancos en Mxico
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Transferencias
Transferencia de Fondos al/del Exterior
Definicin Orden de pago mediante la cual un banco, a solicitud
de un cliente, paga a un tercero en un plazaextranjera
Se realiza mediante el sistema SWIFT Se realiza mediante el sistema SWIFT
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Banco del ExteriorBanco Local
Partes que intervienen.
Ordenante o solicitante.
Banco emisor de la TT
Bancos intermediarios o corresponsales.
Banco receptor/pagador de la TT. Banco receptor/pagador de la TT.
Beneficiario.
Transferencias Recibidas del ExteriorCaractersticas La transferencia puede ser recibida desde cualquier banco en el
mundo que tenga el sistema SWIFT
Tardan entre 24 y 72 hrs. como mximo segn el pas de origen de losfondos y la cantidad de bancos que intervengan.
El ordenante extranjero debe conocer los siguientes datos para enviarla transferencia:
BANCO PAGADOR: BANCO DE BOLIVIABANCO PAGADOR: BANCO DE BOLIVIASWIFT: BCPLBOLXBENEFICIARIO: NOMBRE DE PERSONA NATURAL O JURDICAN CUENTA: N CAJA DE AHORRO O CUENTA
CORRIENTE
Como clientes habituales pueden acceder a comisiones preferencialesa travs de MdD, NNII, Comex o FFNN segn polticas de cada banco.
En algunos bancos se puede recibir dinero para cobro en efectivo sintener cuenta, mximo USD 5M, por montos mayores necesariamentedebe ser con abono en cta. (polticas de lavado de dinero).
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Transferencias Enviadas al ExteriorTransferencias Enviadas al ExteriorCaractersticas La transferencia puede ser enviada a cualquier banco en el
mundo que tenga el sistema SWIFT Cliente deber presentar su instruccin escrita Carta Orden,
Formato de Ventanilla de Cajas o a travs del servicio de internet, Web de cada banco
Las instrucciones se procesarn en el da, de acuerdo a la fecha valor por pasesfecha valor por pases
Una transferencia no debera tardar ms de 24 a 72 horas en su abono final
Comisiones preferenciales segn polticas de cada banco. Toda TT al exterior debe ser con dbito en cta. (polticas
internacionales contra el lavado de dinero). Algunos banco ya envan copia mensaje swift MT 103 (Ejm.
KSC Send Mail)
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Transferencias Enviadas al ExteriorTransferencias Enviadas al Exterior Los datos mnimos para realizar una transferencia son:
Datos Banco PagadorNombre / Cdigo SWIFT (de preferencia) o ABA, IBAN, etc /
PlazaDatos BeneficiarioDatos BeneficiarioNombre del beneficiarioDireccin o Telfono del beneficiarioNCuenta que mantiene en el Banco Pagador Detalle de pagoDatos Banco intermediario (opcional)Nombre / Cdigo SWIFT (de preferencia) o ABA, IBAN, etc /
Plaza
INVESTIGACIONES TRANSFERENCIAS
MOTIVOS RECHAZO TT RECIBIDAS: Nombre no coincide con el del titular de la cuenta. Nmero de cuenta corriente o de ahorros incorrecta o inexistente.
Se inicia caso de investigacin En caso de no recibir respuesta en los siguientes 5 dias habiles, los
fondos son devueltos
MOTIVOS RECHAZO TT ENVIADAS MOTIVOS RECHAZO TT ENVIADAS Codigo banquero errado Nombre del beneficiario errado Numero de cuenta del beneficiario errado Datos insuficientes.
Se inicia caso de investigacion Notificacion a la oficina que ingreso la operacion para dar una
respuesta al banquero antes de que los fondos sean devueltos.
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Flujo de Transferencias (triangulacion)BANCOBANCO
BEN. PAGADORBEN. PAGADOR
BANCOBANCOBEN. PAGADORBEN. PAGADOR
BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL
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BEN. PAGADORBEN. PAGADORCORRESPONSALCORRESPONSALDIRECTODIRECTO
BANCOBANCOBEN. PAGADORBEN. PAGADOR
BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL
DIRECTODIRECTO
BANCOBANCOCORRESPONSALCORRESPONSAL
BANCO BEN.BANCO BEN.
Cheques de Plaza Extranjera
Partes que intervienen.
Ordenante o solicitante.
Banco emisor del cheque
Bancos intermediarios o corresponsales.
Banco receptor/pagador del cheque. Banco receptor/pagador del cheque.
Beneficiario.
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Caractersticas.- Minimiza el riesgo de traslado de efectivo Se realiza la venta en ventanillas o por carta orden siempre contra
dbito en cta. La venta de cheques sobre plazas y monedas mas usuales son:
Venta de Cheques de Plaza Extranjera Definicin.-Ttulo emitido por una entidad financiera con cargo a fondos propios, que lleva implcito un pago a favor de un beneficiario
La venta de cheques sobre plazas y monedas mas usuales son: Plaza, USA, dlares americanos, solo para deposito en cuenta. Plaza, Chile, dlares americanos, deposito en cuenta o cobro en
efectivo. Plaza, Alemania, Euros, solo para deposito en cuenta.
Los cheques con plaza USA, tienen una validez de 180 das (de no decir de manera explcita la validez se toma como 180 das, de lo contrario el cheque indicara su validez en nmero de das Ej. 90 das // 360 das). Otras plazas generalmente son 90 dias.
Tienen carcter de intransferibilidad.
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Modelo cheques sobre bancos del exterior
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Modelo Cheque BCPModelo Cheque BCP--MiamiMiami
Excepcin For Deposit Only - Chile
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Pago de Cheques girados en el exteriorPago de Cheques girados en el exterior
Banco del ExteriorBCP-Bolivia
COMO SE PAGAN?COMO SE PAGAN?
Alternativas: 1. Clearing: Cheques con abono en cta en el da, previa autorizacin
interna de cada entidad. 2. Cheques en Remesa : Servicio de pago en 3 a 7 das hbiles
(dependiendo de software o sistemas y convenios de cada banco con el o los banqueros del exterior), previa autorizacin interna de cada entidad.
3. Cheques en Cobranza: Servicio de pago gralmente. en 21 das corridos (dependiendo de la plaza del proveedor), mediante instruccin directa de cobranza de parte del beneficiario del cheque.
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En los tres casos anteriores el banco boliviano enva el cheque al banco del exterior para que este lo ingrese a la cmara de compensacin o canje de su pas, pero solo en los dos primeros se paga al cliente local sin la confirmacin de fondos del ingreso al canje por parte del banquero del exterior.
Por tema de lavado de dinero algunos bancos en Bolivia solicitan el llenado de una Declaracin Jurada (origen de
Pago de Cheques girados en el exteriorPago de Cheques girados en el exterior
solicitan el llenado de una Declaracin Jurada (origen de fondos) para cheques iguales o mayores a USD 10M.
NO se aceptarn cheques con las siguientes caractersticas :
- Que tengan doble endoso (intransferibles).- Que estn vencidos, presentados 6 meses despus de
girado (para plaza USA, para otras plazas gralmente son 90 das de validez).
- Presentados con anterioridad y/o que hayan sido rechazados
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Cobranzas Documentarias
Partes que intervienen.
Girador o Exportador
Banco Remitente
Bancos intermediarios o corresponsales.
Banco Receptor Banco Receptor
Girado o Importador.
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Cobranzas DocumentariasCobranzas DocumentariasDEFINICION.-
Medio de pago por el cual vendedor / exportador encarga a una entidad financiera la gestin de cobro de documentos (financieros y/ o comerciales) con cargo al comprador/ importador.
Pueden ser : Cobranzas Simples: slo llevan documentos financieros (letra o pagare). Cobranzas Documentarias: llevan documentos comerciales que pueden ir
acompaados o no de un documento financiero.
BENEFICIOS.-
Seguridad y garanta en el manejo de documentos. Puede ser usado como constancia de venta de mercadera para obtener
financiamiento de exportacin. Permite realizar la gestin de cobranza a travs del sistema financiero. Representa menor costo que una carta de crdito, sin embargo es menos
seguro
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Cobranzas DocumentariasCobranzas DocumentariasPROCEDIMIENTO (EXPORT)
Recepcion de documentos del cliente. Envo de documentos al banquero del exterior de acuerdo a
instrucciones del cliente. Cobro de comisiones, generalmente son mas baratas que las
importaciones.importaciones. Banquero del exterior recibe documentos de banco boliviano
y procede gestion de cobro (a la vista o a plazo) segun sus instrucciones.
El banco boliviano recibe fondos del banquero del exterior y reembolsa al cliente boliviano.
82
Cobranzas DocumentariasCobranzas DocumentariasPROCEDIMIENTO (IMPORT) Recepcion de documentos via courier del banquero del exterior. Revision de documentos e instrucciones de acuerdo a lo indicado por
el banquero en su carta remesa. Notificacion al girado (cliente) mediantes notas o cartas segun
procedimientos de cada banco en Bolivia. Cobro de comisiones al cliente boliviano por parte del banco boliviano
salvo instruccion contraria en la carta remesa del banquero del exterior.Entrega de documentos al girado/importador contra pago o aceptacin Entrega de documentos al girado/importador contra pago o aceptacin de letra.
Acuse de recibo al banquero. En caso de documentos entregados con vcto. de pago posterior (aceptacion de letra) el banco recibe los fondos del cliente para su
envio al banquero del exterior. En caso de no pago al vcto. si instrucciones del exterior vienen con
protesto de letra, el banco boliviano procede a cumplir estas instrucciones y notifica al banquero del exterior.
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Cobranzas DocumentariasCobranzas DocumentariasProcedimientoProcedimiento
Girador / DrawerExportador Girado / Drawee
Importador
1 Embarque de Mercadera
Banco CobradorBanco Remitente
2 Envo de DOX en Cobranza
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Cul es la normativa de las Cobranzas Cul es la normativa de las Cobranzas Cul es la normativa de las Cobranzas Cul es la normativa de las Cobranzas Documentarias?Documentarias?Documentarias?Documentarias?
Publicacin 522 CCI,
Reglas y Usos Uniformes
de las Cobranzas Documentarias
85
Cartas de Crdito Cartas de Crdito
Partes que intervienen.
Beneficiario o Exportador
Banco Emisor
Banco Avisador / Notificador
Banco Confirmador Banco Confirmador
Banco Reembolsador/Pagador
Ordenante o Importador.
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La Carta de Crdito ( La Carta de Crdito ( LetterLetter of of CreditCredit L/C )L/C )
Definicin.-
Es el acuerdo en virtud del cual un banco emisor, actuando asolicitud de un ordenante (importador - comprador), secompromete a pagar y/o autorizar a otro banco para quepague (confirme), acepte o negocie contra la presentacin dedocumentos exigidos, estrictamente de acuerdo a los trminosy condiciones del crdito.
La LC es el medio de pago ms seguro, por lo general seutiliza cuando no hay confianza entre comprador y vendedor
Los bancos se responsabilizan por el pago, siempre y cuando se cumplan con los trminos y condiciones de la LC
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Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
Clasificacin: Importacion Exportacion Locales
SEGN CONTRATEN LAS PARTES SEGN EL COMPROMISO SEGN SU FORMA DE PAGO SEGN SU FINALIDAD
Datos Indispensables de la L/C Determinacin del Tiempo
Validez / Expedicion / Presentacion Docs / Pago Cantidades:
Cantidad Descripcion de mercadera / Aprox / Unidades Peso / Merma / Stock
Tolerancias Porcentual / 05/05 Norm.Bcria / Ms/Menos
Montos
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Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
Clasificacin: Importacion Exportacion Locales
SEGN CONTRATEN LAS PARTES Revocables Transferibles
Este tipo de carta de crdito se configura mediante la inclusin de una clusula adicional especfica, en base a la cual se establece que la misma puede transferirse a la cual se establece que la misma puede transferirse parcial o totalmente, (dependiendo de si los embarques parciales estn permitidos o no) a favor de otro, que en muchos casos es el productor de la mercadera.
El beneficiario puede solicitar transferencias a favor de segundos beneficiarios hasta por el valor total de la carta de crdito original, las mismas que slo pueden ser efectuadas por el Banco Confirmador, si lo hubiere, o por el Banco expresamente designado para tal fin.
90
Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
Solamente se puede transferir una carta de crdito en los mismos trminos y condiciones sealados en el texto original, con la excepcin de:El importe de la carta de crdito, que puede reducirse, Cualquier precio unitario indicado en el mismo, que igualmente puede reducirse.Fechas de embarque menores a la original.
La fecha de vencimiento, la ltima fecha de presentacin de los La fecha de vencimiento, la ltima fecha de presentacin de los documentos y el plazo de embarque, los mismos que pueden adelantarse.
Documentos originales que pueden ser requeridos. Un segundo beneficiario no tendr derecho a solicitar
transferencia a favor de un tercer beneficiario. El primer beneficiario de ser el caso podr sustituir sus propias
facturas a cambio de las del segundo beneficiario, por importes que no excedan el valor y precios unitarios de la carta de crdito original.
9191
Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
Irrevocables Compromiso de pago en firme por parte del Banco Emisor,
el cual no puede ser modificado ni revocado sin contar previamente con el consentimiento de todas las partes.
Cualquier modificacin respecto a las condiciones de la carta de crdito original para que tenga validez, necesita del acuerdo de todas las partes involucradas, en caso contrario no se tomar en cuenta.
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Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
SEGN EL COMPROMISO Confirmadas:
Emitida por el banco del ordenante (comprador), quien designa en el pas del vendedor a otro banco intermediario para efectuar la notificacin(aviso), confirmacin y entrega de la carta de crdito al beneficiario.
El banco notificador/confirmador se compromete irrevocablemente a pagar al beneficiario (vendedor), siempre y cuando ste ltimo cumpla con todos los siempre y cuando ste ltimo cumpla con todos los trminos y condiciones.
El Banco confirmador est obligado a pagar ya que asume un compromiso de pago en representacin del banco emisor.
El vendedor (exportador) recibe su pago mas rapido.
9393
Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
SEGN EL COMPROMISO
Sin Confirmar: Emitida por el banco del ordenante (comprador), quien
designa en el pas del vendedor a otro banco intermediario para efectuar la notificacin y entrega de la carta de crdito al beneficiario.
El banco emisor se compromete irrevocablemente a pagar al beneficiario (vendedor), siempre y cuando ste ltimo al beneficiario (vendedor), siempre y cuando ste ltimo cumpla con todos los trminos y condiciones.
El Banco avisador no est obligado a pagar ni a asumir compromiso de pago alguno, ya que el nico obligado es el banco emisor.
El vendedor (exportador) asume el riesgo banco emisor y el riesgo pas del comprador.
9494
Caractersticas de Cartas de CrditosCaractersticas de Cartas de Crditos
SEGN SU FORMA DE PAGO
A la vista Por negociacin Diferida Por Aceptacin Mixta
SEGN SU FINALIDAD SEGN SU FINALIDAD
Cartas de Crdito de Garanta Stand By
Cartas de Crdito Comerciales
9595
Flujo Operativo de una Carta de CrditoFlujo Operativo de una Carta de Crdito
Importador/OrdenanteExportador/Beneficiario4. Embarca mercadera
5. Presenta DOX
2. Emite L/C Irrevocable, Confirmada o Avisada
Banco Avisador/Confirmador Banco Emisor
1. Solicita Emisin LC
3. Avisa/Confirma LC
Banco Negociador/PagadorBanco Negociador/Pagador
DOX para neg
6. Paga la exportacin
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Condiciones dentro de una carta de crdito
Clusula Roja La inclusin de esta clusula en la carta de crdito prev pagos
anticipados al beneficiario (exportador) por una parte o el valor total de la carta de crdito antes de que la mercadera sea embarcada. El pago se realiza contra la presentacin de un simple recibo.
Por su naturaleza muy especial las cartas de crdito con esta clusula, generalmente se utilizan cuando hay una estrecha relacin de negocios entre el importador y el exportador, ya que existe el riesgo de que el exportador pueda girar un anticipo y no embarcar la mercadera.la mercadera.
Clusula verde Tiene los mismos alcances de la clusula roja, excepto que bajo la
carta de crdito emitida con clusula verde el pago anticipado es efectuado contra presentacin de un certificado de depsito o warrant, que asegure que la mercanca (total o parcial) est a disposicin del ordenante (comprador).
Esta clusula tiene un menor riesgo para el comprador.
Back to Back Cartas de Crdito de Garanta Stand By Cartas de Crdito Comerciales
9797
Por qu utilizar una carta de Crdito ?Por qu utilizar una carta de Crdito ?Ventajas.-
El vendedor tiene la seguridad de que el pago ser efectuado por un banco y no por el comprador
El comprador tiene la seguridad de que el importe del crdito solo ser pagado si los trminos y condiciones que estipul en la carta de crdito se cumplen a cabalidad
Quedan salvados los inconvenientes de interpretacin de los trminos de la Quedan salvados los inconvenientes de interpretacin de los trminos de la operacin debido a que estn regulados por reglas y prcticas uniformemente aceptadas por todos los bancos del Mundo
El comprador no tendr que desplazarse al pas del vendedor para revisar la mercadera y hacer cumplir las condiciones de la compra, salvando los obstculos de distancia, tiempo e idioma.
Protege al comprador cuando ste requiere que la mercadera sea materia de verificaciones efectuadas por terceros, ya que le facilita exigir la entrega de las certificaciones respectivas.
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Reglas y Usos Uniformes Relativos a los Crditos Documentarios
Reglamentacin internacional que regula las cartas de crdito
UCP 600 (2007) de la Cmara de Comercio Internacional
99
Ejemplo MT700 Carta de CrditoEjemplo MT700 Carta de Crdito
MT700
SENDER: SWIFT LA PAZ BOLIVIA
RECEIVER: SCBLCNSXSHA Standard CharteredBank Limited (SHANGHAI CHINA)
Numero del mensaje y total 1/1
40A: Forma del credito documentario IRREVOCABLE
20: Numero del credito documentario ICA001
31C: Fecha de emision 120721
40E: Reglas aplicables UCPURR LATEST VERSION
31D: Fecha y lugar de expiracion 121010 CHINA 31D: Fecha y lugar de expiracion 121010 CHINA
50: Solicitante NOMBRE DEL IMPORTADOR
59: Beneficiario - Nombre/Direccion NOMBRE DEL EXPORTADOR
32B: Moneda e importe Currency : USD (US DOLLAR)
Amount : #260000,#
39B: Importe de credito maximo NOT EXCEEDING
41A: Entidad/modalidad BIC SCBLCNSXSHA
SCBLCNSXSHA Standard CharteredBank Limited (SHANGHAI CHINA)
BY PAYMENT DEF PAYMENT
BY NEGOTIATION BY ACCEPTANCE
100
43P: Expedicion parcial PARTIAL SHIPMENTS ARE NOT ALLOWED
43T: Transbordo TRANSHIPMENTS ARE ALLOWED
44E: Puerto carga/Aeropuerto salida ANY PORT OF CHINA
44F: Puerto descarga/Aeropuerto dest. ARICA - CHILE
44C: Fecha limite de expedicion 120820
45A: Dcpcion bienes y/o servicios MOTORCYCLE 648 UNITS,AS PER PROFORMA INVOICE NO.ICACNDA001 DATED JANUARY 11,2011
CIF (INCOTERMS 2010)ARICA - CHILE
46A: Documentos necesarios
+CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILL OF LADING: 2 ORIGINALS AND 1 COPY, CONSIGNED TO THE ORDER OF BANCO DE BOLIVIA., NOTIFY APPLICANT WITH FULL ADDRESS, MARKED FREIGHT PREPAID
+COMMERCIAL INVOICE: 3 ORIGINALS CIF (INCOTERMS 2010) ARICA - CHILE VALUE. +COMMERCIAL INVOICE: 3 ORIGINALS CIF (INCOTERMS 2010) ARICA - CHILE VALUE.
+PACKING LIST: 3 ORIGINALS
+INSURANCE CERTIFICATE OR POLICY: 1 ORIGINAL AND 1 COPY, ENDORSED TO THE ORDER OF APPLICANT COVERING ALL RISK INCLUDING 30 DAYS AFTER DELIVERY AT FINAL DESTINATION, FOR 110 PCT OF CIF VALUE
+ESPECIFICAR OTROR DOCUMENTOS A EMITIR
47A: Otras condiciones
ALL DOCUMENTS MUST SHOW OUR L/C NUMBER.
B/L MUST SHOW ''ARICA-CHILE IN TRANSIT TO CIUDAD-BOLIVIA'.
IF DOCUMENTS PRESENTED DO NOT COMPLY WITH TERMS AND CONDITIONS OF THIS CREDIT, A DISCREPANCY FEE OF USD.50.00 FOR EACH SET OF DOCUMENTS WILL BE DEDUCTED FROM ANY REMITTANCE MADE BY BENEFICIARY.
101
47A: Otras condiciones AN ADDITIONAL PHOTOCOPY OF FULL SET OF ORIGINAL
DOCUMENTS IS REQUIRED.
71B: Gastos ALL CHARGES OUTSIDE BOLIVIA ARE FOR BENEFICIARY'S ACCOUNT
48: Periodo de presentacion
DOCUMENTS MUST BE PRESENTED
WITHIN 21 DAYS AFTER ISSUANCE
OF THE TRANSPORT DOCUMENT BUT
WITHIN THE VALIDITY OF THIS CREDIT
49: Instrucciones de confirmacion WITHOUT //// CONFIRM
78: Inst bco que paga/acepta/negocia
CLAIM REIMBURSEMENT AS PER FIELD 53ACLAIM REIMBURSEMENT AS PER FIELD 53A
BANK WILL EFFECT REIMBURSEMENT AS PER INSTRUCTIONS.
DOCUMENTS MUST BE SENT TO BANCO DE BOLIVIA,
57A: Aviso a otro banco BIC ABOCCNBJ190
AGRICULTURAL BANK OF CHINA, THE (GUANGDONG BRANCH) GUANGZHOU CN
72: Info de remitente a destinatario LC SUBJECT TO ICC PUBLICATION
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Cartas de Crdito Stand Bys Cartas de Crdito Stand Bys
Cartas de Crdito Stand Cartas de Crdito Stand ByBy (SBLC)(SBLC)Definicin:
Compromiso mediante el cual un banco, a solicitud del ordenante,
garantiza el cumplimiento de obligaciones contraidas por este a
favor del Beneficiario.
La carta de crdito stand by o crdito contingente, no constituye un medio de pago propiamente dicho, sino que funciona ms como una garanta frente al posible impago de un importador. posible impago de un importador.
Es pues una garanta presentada por el banco del importador que ampara al exportador del posible impago de las mercancas objeto de compraventa.
La gran diferencia operativa entre los crditos stand-by y los crditos documentarios comerciales que en los ltimosse debe presentar la documentacin al banco como condicin necesaria para cobrar la exportacin y en las L/C stand-by slo hay que presentar la documentacin al banco para cobrar si el importador ha dejado de pagar en el plazo previsto.
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Cartas de Crdito Stand Cartas de Crdito Stand ByBy(SBLC)(SBLC)Tipos de SBLC
Para la emisin de una fianza a favor de un 3ro (BGscontragarantizadas).
Para garantizar cumplimiento de contrato/pago.
Para garantizar facilidades crediticias a favor de terceros/clientes.
Caractersticas:
Se utiliza como garanta y NO como medio de pago.
Las partes NO presentan documentos.
Se rigen por reglamentacin internacional (Pub 590 International Stand By Practices. Pub 458 Pub 600) de la CCI (Cmara de Comercio Internacional)
105
Se recomienda que se emitan irrevocables, confirmadas, disponiblesal primer requerimiento y que exista contrato entre comprador yvendedor
Se emiten con un vencimiento determinado, ese plazo deber serconsiderado por el ordenante como la fecha lmite para cumplir consus compromisos (de pago, cumplimiento de contrato, etc.) ante elbeneficiario y para el beneficiario significar la fecha lmite paracobrar el stand by.
Se emiten por un importe tal que cubra y ampare completamente el Se emiten por un importe tal que cubra y ampare completamente elvalor total de la transaccin
En caso de incumplimiento, el beneficiario del stand by esthabilitado para ejecutarlo/cobrarlo, normalmente, contra lapresentacin de una carta o certificacion de incumplimiento que lmismo emite y adjuntando el respaldo respectivo (copias facturasimpagas, boletas de garanta, etc.) si corresponde,
Los bancos que intervienen no pondrn en duda la esta declaracinde incumplimiento del beneficiario contra el ordenante.
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Tipos Cartas de Crdito Stand By
1.- Crditos stand by para garantizar la prestacin de un servicio / emisin de boletas contragarantizadas.
2.- Crditos stand by para garantizar el pago de 2.- Crditos stand by para garantizar el pago de la venta de mercancas / cumplimiento de pagos.
3.- Crditos stand by para garantizar el otorgamiento de facilidades crediticias a favor de terceros.
1.- Crditos stand by para garantizar la prestacin de un servicio / emisin de boletas contragarantizadas.
Postor a Licitacin o Seriedad de Propuesta (BID BOND)
Garantiza la seriedad de la oferta/propuesta
Generalmente es por el 5% del valor de la propuesta o del precio base o unvalor determinado
Cumplimiento de contrato (PERFORMANCE BOND)
Garantiza el fiel cumplimiento del contrato suscrito
Generalmente es por el 10% del valor del contrato Generalmente es por el 10% del valor del contrato
Pago adelantado o buena inversin de anticipo (ADVANCE PAYMENTBOND)
Garantiza la devolucin del pago en caso de incumplimiento
Importe igual al monto pagado
OTROS
ImportacinTemporal
Juicios
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1.1.-- Crditos stand Crditos stand byby (emitidas) para garantizar la prestacin de un servicio(emitidas) para garantizar la prestacin de un servicio
Se emite una boleta de garanta a favor de un tercero y se pueden usar para:
Garantizar arrendamiento de equipo pesado, construccin de carreteras, presas, puentes, etc
Garantizar el pago de transferencia tecnolgica
Garantizar el pago por el derecho de recibir seales de telecomunicacin (Oscar, Miss Universo, etc)
Garantizar el cumplimiento de una obra
Garantizar el pago de compra venta de aeronaves
Garantizar el pago por el derecho a utilizar aeropuertos, combustible, uso de hangares, etc
Garantizar el cumplimiento de licitaciones internacionales adjudicadas
Ordenante BeneficiarioOrdenante Beneficiario
Banco Emisor Banco Confirmador
Representante
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Que es una Boleta de Garanta?Que es una Boleta de Garanta?
Fianza Bancaria por la cual un banco se compromete a garantizar a una persona (natural o jurdica), frente al beneficiario (acreedor) en el cumplimiento de obligaciones contradas por el ordenante (fiado).
Para que sirven? Seriedad de Propuesta (Licitacin) Cumplimiento de Contrato Cumplimiento de Contrato Buena Inversin de Anticipo Buena Ejecucin de Obra Consecuencias Judiciales o Administrativas Pago de Derechos Arancelarios
PROHIBIDO: En cumplimiento inciso 5, artculo 54 Ley General de Bancos y Entidades Financieras, no se puede dar fianzas o garantas para respaldar Obligaciones de dinero mutuo entre terceros
110
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Se emite a favor de un beneficiario y no de un banco
Reemplaza a la carta de crdito Comercial
Garantiza el pago de la exportacin de productos
Banco Confirmador
2.- Crditos stand by para garantizar el pago de la venta de mercancas / cumplimiento de pagos (revolving).
STB LC por $50M validez 1 ao
$50MConfirmador
Exportador Espaa
$50M1 ao
OrdenanteBolivia
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3.- Crditos stand by para garantizar el otorgamiento de facilidades crediticias a favor de terceros.
Se emite a favor de un banco
Sirve de garanta crediticia para un banco prestatario
Garantiza el pago sobre el prstamo otorgado por un banco a favor de un beneficiario
OrdenanteBeneficiarioPrstamo
Banco Emisor Banco Beneficiario
Facilidad crediticia
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Reglamentacin Reglamentacin internacional que regula los crditos stand internacional que regula los crditos stand byby
ISP 98 International Stand by Practices de la Cmara de Comercio Internacional, Publicacin 590
Prcticas y Usos Uniformes para Crditos Documentarios de la CCI, Publicacin 600
Reglas Uniformes de la CCI Relativas a Garantas a Primer Requerimiento, Publicacin Nro. 458.
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