CHEQUE

SIGUIMIENTO VISUAL DEL CHEQUE:

Se tendrán en cuenta los elementos diferentes del documento, para lo cual se deberán de elaboración y la firma, sin embargo, resulta también importante evidenciar el triangulo clave del cheque, a fin de detectar las posibles alteraciones del documento controvertido.

ES IMPORTANTE SABER QUE ESTAREMOS FRENTE A UN DOCUMENTO FRAUDULENTO cuando no corresponde a la

fecha. el autor a quien se atribuye. cuando ha sido alterado el texto formato preestablecido y su

receptor.

EN CONSECUENCIA ES NECESARIO EN PRIMER LUGAR Efectuar la revisión a visión de

conjunto, es decir, observaremos sus cinco elementos

1- Como superficie escritora o receptor.

2- Formato preestablecido, 3- Texto

4- Fecha de elaboración. 5- La firma o el autor del

documento para luego efectuar el análisis

comparativo y descriptivo de las características relevantes del impreso y firma, con las muestras de comparación que obran en los archivos del Banco.

2 CONDICIONES IMPORTANTES EN CHEQUES

Se trata de los cheques con firmas notoriamente falsificadas

Que registren alteraciones materiales sospechosas: adicionales, raspados, borraduras.

BÚSQUEDA DEL TRIANGULO CLAVE:

El cheque es una formato preestablecido que registra espacios gráficos determinados:

para la fecha cantidad Beneficiario y firma

LOCALIZACIÓN DEL TRIANGULO CLAVE

La fecha de elaboración que se ubica en la zona central superior,

la cantidad numérica que se ubica en el Angulo superior derecho, un rectángulo con un espacio determinado

los centavos , dispuestos al final del espacio grafico referido a la cantidad literal.

UBICADAS LAS 3 PROCEDEREMOS A REVISAR LO SIGUIENTE:

Variación de la tonalidad cromática de los trazos adicionados, con las grafías originales.

Deferencia en la presión escritural de las grafías adicionadas, visible por el reverso.

Variación del calibre o grosor de los trazos adicionales.

Presencia de retoques de camuflaje, para darle uniformidad y tono continuo a las grafías.

Temblores en los trazos adicionados, por la lentitud de su ejecución.

Presencia de puntos como consecuencia de las detenciones del lapicero.

Variación en la inclinación de las letras o números.

Involución de los trazos envolventes, pudiendo encontrarse que el digito cero (0) presenta el ovalo con apertura o cierre en la parte superior.

Para una mejor observación podemos relacionar y asemejar estas características con las agujas del reloj , buscando lo que resulta diametralmente opuesto, como por ejemplo:

* El ovalo cierra a las 12:00, mientras que el otro, lo hace a las 06:00.

El ovalo cierra a las 03:00, mientras que el otro, lo hace a las 09:00.

El ovalo registra una abertura entre las 12:00 y las 03:00 mientras que el otro, se encuentra abierto entre las 09:00 y las 06:00.

El ovalo registra una abertura entre las 09:00 y las 12:00 mientras que el otro se encuentra abierto entre las 03:00 y las 06:00.

REVISION DEL PAPEL DE SEGURIDAD DE LOS CHEQUES:

Verificar la marca de agua, que deberá ser una imagen modelada, contrastada y claramente visible, al ser expuesta contra la luz o transparencia.

Revisar la fibrillas de seguridad a simple percepción y también con radiación ultravioleta con el fin de observar su luminiscencia.

Observar la luminiscencia o radiación ultravioleta de algunas zonas o espacios gráficos preestablecidos del formato.

Efectuar el control de los números de cheque habilitados por el banco de acuerdo con la cuenta corriente de los titulares.

REVISION DEL PAPEL DE SEGURIDAD DE LOS CHEQUES:

Constatar la brillantes del formato preestablecido, pues una de las características de imitación por fotocopia a color, es el brillo que se visualiza al mover ligeramente el cheque.

Verificar el diseño o configuración grafica de los números.

Desgaste del satinado y perdida del impreso del fondo de seguridad.

Opacidad del sector afectado por la erradicación.

Remoción de la pulpa del papel en las zonas erradicadas.

El sector afectado se debilita y permite la transparencia o el paso de la luz.

Presencia de fibras erizadas como consecuencia de la supresión por el jebe borrador.

Presencia de surcos o trazos subyacentes de la escritura primigenia erradicada.

Presencia de cortes delineados o aberturas en algunas zonas graficas, que se pueden evidenciar por el reverso.

Presencia de cinta adhesiva en las aberturas delineadas, como consecuencia del laminado.

Presencia de residuos o manchas en las zonas erradicadas, ocasionadas por los reactivos químicos .

Característica azulina que asemeja trazos originados por papel carbón visibles por el reverso.

Mancha diferencial amarillenta ante una fuente de radiación ultravioleta para la modalidad del lavado químico.

Verificacion de la disposición de espacios graficos.

Se deberán revisar los espacios gráficos, a fin de establecer su disposición y distribución grafica: para ello debemos dirigir la mirada hacia los dos renglones o líneas de pauta que registra el cheque: luego se procederá a observar los impresos establecidos referidos a pague a la orden de primer renglón) y la suma de segundo renglón).

VERIFICACION DE LA DISPOSICIÓN DE ESPACIOS GRAFICOS.

Se pondrá énfasis en el inicio escritural sea manuscrito o mecanografiado recordando que toda persona al ejecutar su escritura registra grabado en su mente su disposición y distribución escritural, de tal manera que si nosotros observamos en el primer renglón un margen o espacio grafico dejado por el titular antes de empezar la lectura del nombre y constatamos con el segundo renglón , deberá mantener una disposición y distribución uniforme y adecuada, de lo contrario debemos sospechar, pues si sus espacios están comprimidos en un indicio de fraude.

OTRAS CARACTERISTICAS DE IDENTIFICACION DE CHEQUES

Existen letras adicionadas o interpoladas entre los caracteres impresos del cheque Pague a la orden de y la suma de , y la escritura inicial del beneficiario y la cantidad literal que debemos tener en cuenta en el seguimiento visual.

Los espacios gráficos se encuentran comprimidos o reducidos.

Los números agregados se acondicionan al espacio disponible.

El digito adicionado se comprime entre los caracteres gráficos.

El digito añadido se reduce en su espacio grafico.

IDENTIFICACIÓN DE CIFRAS:

Para reconocer guarismos o números manuscritos, y debemos considerar la estructura de los caracteres, la calidad de las letras y las variantes de cada uno de los dígitos. Asimismo, debemos tener en consideración la estructura de los número.

Cada titular dispone de una determinada cantidad de trazos que se utilizan para configurar un guarismo.

La dimensión o el tamaño de los números son trazados de acuerdo o en concordancia con el espacio grafico de que disponga el titular.

No debemos sorprendernos cuando un mismo titular ejecuta dos cifras de diferente estructura, pues se deberá buscar su constancia o frecuencia entre otros guarismos.

Comúnmente las cifras no están enlazadas entre si.

Recuerde que para la identificación de cifras un solo numero no sirve, se deberá buscar frecuencia y correspondencia en el conjunto de números de un documento.