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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De la Operación del Back Office.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Reponsabilidades.

Controles.

Políticas Particulares.

1.- Administrar el SWIFT.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

2.- Bancas Electrónicas (Otros Bancos).

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

3.- Envío de Órdenes de Pago Interbancarias.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

4.- Retiro de Fondos Excedentes de las Cuentas de Cheques a través de lasBancas Electrónicas.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

5.- Depósito de Recursos a las Cuentas de Cheques de la Institución a través deSPEI.

Facultades.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA LAOPERACIÓN DEL BACK OFFICE

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Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

6.- Reportar a la SHCP, las Disponibilidades Financieras en M.N y MonedaExtranjera de Banjercito, S.N.C.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

7.- Poner a disposición de los receptores de pago (comercios) los estados decuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

8.- Enviar a Banco de México los costos fijos y variables de la Institución comoemisor y adquirente.

Responsabilidades.

Controles.

9.- Reintegros TESOFE.

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

10.- Pago de cuotas obrero patronales SUA (Banjercito).

Condiciones.

Responsabilidades.

Controles.

11.- Registro de incidentes en bitácora.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Reponsabilidades.

Controles.

PP1.- Alta, modificación y baja de prefijos para recepción de pagosinterbancarios.

Condiciones.

Reponsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL PROCESO.

Descripción.

Características.


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Operativas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Administración Institucional.

Administración.


Operación internacional.

Operación de cambios.


3.- Envío de órdenes de pago interbancarias.

Control.

4.- Retiro de Fondos Excedentes de las Cuentas de Cheques a través de las BancasElectrónicas.

5.- Depósito de Recursos a las Cuentas de Cheques de la Institución a través deSPEI.

6.- Reportar a la SHCP, las Disponibilidades Financieras en M.N y Moneda Extranjerade Banjercito, S.N.C.

Medios de disposición.

7.- Poner a disposición de los receptores de pago (comercios) los estados de cuenta.

8.- Enviar a Banco de México los costos fijos y variables de la Institución comoemisor y adquirente.

Reintegros


Pago de Cuotas


Registro.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

A. Tarjetas Bancarias.

PP1.- Alta, modificación y baja de prefijos para recepción de pagos interbancarios.

Recepción de notificación de PROSA.

Solicitud interna de base de datos de prefijos nacionales.

Notificación de Incidente en la Recepción de Pagos Interbancarios.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos (LFRSP).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Ley de Protección al Ahorro Bancario (LPAB).

Ley General de Sociedades Mercantiles (LGSM).

Código Penal Federal (CPF).

Código Penal para el Distrito Federal (CPDF).

Código Civil Federal (CCF).

Código de Comercio (CC).

Circulares, Lineamientos, Telefax y Disposiciones de Carácter General emitidas por las Autoridades Financieras (Secretaría deHacienda y Crédito Público (SHCP), Banco de México (BANXICO), Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)).

Los Usos y Prácticas Bancarias y Mercantiles.

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas Oficiales de las EntidadesFederativas y Municipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) y ha adoptado lasmedidas necesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las ylos Servidor(es) Público(s)".


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Describir las actividades necesarias para llevar acabo en la Dirección de Operaciones Bancarias la adecuada administración ycontrol de los sistemas utilizados por la Dirección de Tesorería para realizar el traspaso entre cuentas, así como la dispersión defondos, a través de las Órden(es) de pago y todas aquellas transacciones Internacionales operadas durante el día.

Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., deberácumplir con la siguiente base legal:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac II - Par 2°.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.El personal operativo y funcionario deberá dar cumplimiento al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. y al Código de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que elpersonal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la NormatividadInstitucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya queen caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones quecorrespondan.

Será responsabilidad de las/los Titulares de las Unidades Administrativas establecer, ejecutar, evaluar y actualizar los procedimientosque aseguren que los Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno funcionen adecuadamente.

Será responsabilidad de las y los servidores públicos de Banjercito, en sus respectivos niveles y ámbitos de competencia, mantenerfuncionando permanentemente los componentes del Sistema de Control Interno.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todos los Empleados(as) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre queen la ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección deAdministración de Riesgos.


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Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para la Operación del Back Office.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

Ley General de Responsabilidades Administrativas (LGRA).

Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Operaciones Bancarias y en su caso con el acuerdo delComité competente; notificando además la modificación a la/el Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito(a) a la Direcciónde Planeación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusióndentro de la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac II - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRSP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

H. Consejo Directivo.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Par 2°.

CUB - Tit 2° - Cap I - Art 16.

De la Operación del Back Office.

Facultades.

El Comité de Política y Normatividad será el único Órgano facultado para autorizar políticas especiales y/o temporales en las que selimiten, suspendan o deleguen algunas operaciones objeto de la Normatividad Institucional del presente manual.

La Dirección de Operaciones Bancarias es la única área facultada para realizar aplicaciones y desaplicaciones contables, en casode que se requiera.

El Director(a) de Operaciones Bancarias:

a.- Designar al personal responsable de operar los sistemas de Back Office, considerando la capacidad técnica y experienciadel personal designado.

b.- Establecer las facultades operativas del personal responsable de los sistemas de Back Office de acuerdo a sus funciones ygrado de responsabilidad.


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Límites.

Todos los supuestos no previstos en la Normatividad Institucional; así como todas las excepciones a las Normas, Políticas yProcedimientos, serán resueltas en primera instancia por la Dirección de Operaciones Bancarias, previo acuerdo del ComitéInstitucional competente.

Toda información relacionada con los depósito(s), servicios o cualquier tipo de operación realizada por las/los Cliente(s) yUsuarios(as) bancarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., deberá proporcionarse exclusivamente alas personas legalmente facultadas para ello, esto con base en la LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°; mientras que en caso contrariopor dolo, negligencia o incompetencia, los Empleados(as) serán sujetos a las comparecencias y a las sanciones que correspondan.

Condiciones.

Cada área del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., y a través del Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0), llevará a cabo los registro(s) contable(s) de las operaciones que realiza y controla.

Existen diversas aplicaciones de orden específico que operan en la Institución de acuerdo a la naturaleza de la información que seprocesa, las cuales facilitan la toma de decisiones, así como el reporte a las autoridades competentes.

Reponsabilidades.

El Director(a) de Operaciones Bancarias, será responsable de:

Asegurar que la estructura de apoyo que se tenga para el ejercicio contable y manejo de la información financiera del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., no contravenga en ningún momento los objetivos, lineamientos ypolíticas aprobadas por el H. Consejo Directivo.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., deberá contar con un sistema de información, donde deberá:

Permitir la debida interrelación e interfaces entre las distintas áreas que participan en el proceso de control y supervisión de laInformación Financiera.

Mantener controles adecuados que garanticen la confidencialidad de la información, procuren su seguridad tanto física comológica, así como medidas para la recuperación de la información en casos de contingencia.

Proporcionar la información necesaria para la toma de decisiones en materia financiera, por parte de la Dirección General, laDirección de Banca Comercial, la Dirección de Contabilidad y la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Controles.

Aplicables a todos los procesos que utilizan algún sistema:

Accesos a sistemas mediante claves y perfiles de usuario específicos de acuerdo con las facultades y el nivel jerárquico delpersonal.

Políticas Particulares.

1.- Administrar el SWIFT.Los tipos de transacciones que se realizaran a través del Sistema SWIFT son:

a. Enviados.

Transferencia de Cliente(s) a Cliente(s) (OP).

Traspaso de recursos entre cuentas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Traspaso de recursos a otros bancos solicitados por un(a) Cliente(s).

Confirmación de inversiones y operaciones de compra y venta de divisas.

Mensajes informativos.

b. Recibidos.

Estado(s) de Cuenta.

Recepción de transferencias para abono a cuenta de Cliente(s) del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C.


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Confirmación de inversiones y operaciones de compra y venta de divisas.

Formato(s) de mensaje(s) del sistema SWIFT como son:

MT080-090 Informativos, Apertura y cierre de sistema.

MT1XX Transferencia de cliente a cliente (Gerencia de Comercio Internacional).

MT2XX Transferencia de Banco - Banco (Gerencia de Comercio Internacional).

MT3XX Confirmación de Inversiones y Operaciones de Compra-Venta de Valores.

MT7XX Cartas de Crédito (Gerencia de Comercio Internacional).

MT950 Estados de Cuenta (Gerencia de Comercio Internacional).

Condiciones.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Todas las solicitudes de SWIFT, deberán ser entregadas al Gerente de Operaciones Pasivas.

Todo acceso al Sistema SWIFT deberá realizarse mediante la clave Institucional asignada.

Solamente se envía Mandato(s) de confirmación de operación con aquellas contrapartes que se tiene registrada una relación denegocio a través del Sistema SWIFT, de lo contrario la confirmación es por teléfono y por correo electrónico.

Responsabilidades.


Es responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Supervisar que se imprima y se envíe el mensaje de las transacciones realizadas a través del Sistema SWIFT.

Es responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Imprimir y entregar diariamente los Estado(s) de Cuenta de los Banco(s) Corresponsal(es), a la Gerencia de ClienteÚnico y Conciliaciones Fronterizas para su conciliación operativa.

Apegarse a lo descrito en el "Manual de Políticas y Procedimientos para Tecnología y Seguridad Informática" respecto al usoy manejo de su password para el acceso al Sistema SWIFT.

Capturar los datos de las diversas operaciones de la Dirección de Tesorería y consultar los saldos de las cuentas.

Validar y liberar los mensajes capturados en el Sistema SWIFT previa autorización de la Dirección de Tesorería.

Entregar los mensajes de recepciones de transferencias para abono a cuentas de Cliente(s) a la Dirección de Tesorería.

Archivar la documentación generada en el sistema, así como la recibida por parte de los Banco(s) Corresponsal(es) duranteel envío de información.

Imprimir y archivar los reportes operativos.

Mantener en custodia la clave institucional que identifica como Banco(s) Corresponsal(es).

Es responsabilidad de la/el Gerente de Sucursal:

Requisitar, reportar y turnar mediante correo interno la solicitud de envío SWIFT a la Gerencia de Comercio Internacional.

Controles.

Operación Internacional.

Validación de datos de la solicitud de orden de operación internacional contra datos del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0).

Mensajes del Sistema SWIFT con: secuencia numérica del envío/transferencia, fecha de transferencia, hora de envío y deaceptación de la Red Swift.


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Lay out generado del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para carga en el Sistema de Tesorería Banjercito(SITEB) de los fondos que se requieren en las cuentas para realizar las operaciones del día.

Validación de la información contenida en los Mandatos contra la información capturada en sistema contra lo solicitado porla/el Cliente(s).

Verificación y autorización de los mandatos previo al envío de fondos a los bancos corresponsales.


Verificación de la información capturada en SITEB contra la confirmación de la contraparte

Generación, autorización y liberación de Mensajes MT2XX Transferencias de Banco - Banco y MT3XX Confirmación deInversiones y Operaciones de Compra - Venta de Valores (generados en sistema y liberados por analista, autorizados por elgerente a nivel sistema)

Conciliación de Mandatos contra mensajes enviados y recibidos

Confirmación con las contrapartes de los conceptos: monto, fecha de envío y liquidación, tasas de interés y/o tipo de cambio ydivisa, por las operaciones de compra-venta de divisas e inversiones. Puede ser: Telefónica, Mensaje SWIFT o Correoelectrónico

Autorización de la Conciliación de Mandatos


Condiciones.

El tipo de transacciones que se realizaran a través de las Bancas Eletrónicas son:

Retiros o depósitos a las cuentas concentradoras y cuentas de los módulos del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C., por excendente de dinero.

Consulta de saldos de las cuentas de cheques de la institución

Envío de órdenes de pago interbancarias y pago en ventanilla.

Envío de recursos por concepto de reintegros a la Tesofe y Pago de Cuotas Obrero Patronales SUA.

Se deberá elaborar de forma diaria el reporte de movimientos de las cuentas concentradoras.

Se deberá contar con un usuario y contraseña por cada Banca Electrónica.

Para ingresar a los sistemas de las Bancas Electrónicas es necesario contar con un Token para cada Banca Electrónica aperturadapor Banjercito.

En caso de que la/el Cliente(s) solicite una cancelación de orden para su posterior reexpedición, está última no será realizada hastaque el otro banco devuelva los fondos y/o sea cancelada la orden de pago.

Responsabilidades.


Es responsabilidad de la/el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas

Autorizar el reporte diario de movimientos de las Bancas Electrónicas.

Es responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones de Tesorería:

Supervisar que el pago de las transacciones, sea ejecutado conforme a lo establecido.

Verificar que el reporte de los movimientos de las Bancas Electrónicas sea elaborado de forma diaria por el Analista delDepartamento de Operaciones de Tesorería.

Supervisar que las solicitudes de operación sean realizadas en los horarios establecidos.

Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operacionesde Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería:

Enviar mediante correo electrónico el número de folio de la Órden(es) de pago a la Sucursal(es) para que se la proporcione ala/el Cliente(s).


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Apegarse a lo descrito en el "Manual de Políticas y Procedimientos para Tecnología y Seguridad Informática" respecto al usoy manejo de su contraseña para el acceso al sistema.

Capturar los datos de las diversas operaciones de Tesorería y consultar los saldos, capturar y enviar las Órden(es) de pagosolicitadas por las distintas áreas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Archivar la documentación generada por las distintas.

Generar los archivos de los Estado(s) de Cuenta, de las cuentas que tiene el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., al inicio de cada día para depósitarlos en un carpeta de la NAS a fin de que los pueda leer la Dirección deTesorería y la Dirección de Administración de Riesgos para la realización de las conciliaciones correspondientes.

Imprimir los reportes operativos de las operaciones realizadas.

Confirmar mediante correo electrónico el envío de la orden de pago, así como el número de orden de pago y referencia a laSucursal(es) para que sean proporcionados a los Cliente(s) (en caso de que la proporcione el banco).

Resguardar los token y usuarios y contraseñas para el ingreso a las bancas electrónicas que tenga a su cargo.

Atender las solicitudes de operación en los horarios establecidos por cada banca electrónica.

Elaborar diariamente el reporte de mantenimientos de las Bancas Electrónicas.

Conservar la documentación soporte en el archivo del área por lo menos un mes y posterior a este periodo turnarlos alArchivo General.

Controles.

Consulta de Saldos y Movimientos reportada a Tesorería mediante Correo Electrónico (diario)

Reporte de movimientos realizados por bancas electrónicas (diario)

Autorización del Reporte de movimientos realizados por bancas electrónicas (diario)

3.- Envío de Órdenes de Pago Interbancarias.

Condiciones.

Las órdenes de pago solo se podrán enviar mediante las Bancas que proporcionen este servicio.

Solicitar a la Dirección de Tesorería el fondeo de la cuenta concentradora en caso de requerirlo, para el envío de la orden de pagosolicitada.

Toda orden de pago deberá quedar registrada contablemente por el área o sucursal solicitante.

Toda orden de pago deberá ser solicitada a través de:Sucursales: Captura SIBA y Correo Interno.Áreas del Corporativo: Correo Interno y/o oficio.

En caso de que el Cliente(s) solicite una cancelación de orden para su posterior reexpedición, está última no será realizada hasta quesean devueltos los fondos o que sea cancelada la Órden(es) de pago.

Responsabilidades.



Supervisar que el envío de las órdenes de pago, sea ejecutado conforme a lo solicitado.

Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y/o Analista del Departamento deOperaciones de Tesorería:

Recibir las Órden(es) de pago a través de Bancas Electrónicas.

Capturar los datos de las órdenes de pago a través de Bancas Electrónicas.

Solicitar a la Dirección de Tesorería el fondeo de la cuenta para realizar las transferencias solicitadas por los Cliente(s).

Archivar la documentación generada en los diversos sistemas.


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Controles.

Solicitud orden de pago realizada por las sucursales a través de SIBA

Solicitud de orden de pago realizada por áreas de Corporativo a través de correos electrónicos / escrito

Verificación de fondos de las cuentas de cheques de la institución

Instrucción de fondeo para las cuentas con fondos insuficientes para realizar las operaciones

Confirmación con las áreas/sucursal: número de orden y referencia o número de convenio según el banco beneficiario

Cambio de estatus de la operación en SIBA a "enviada"

Comprobantes de órdenes de pagos interbancarias

4.- Retiro de Fondos Excedentes de las Cuentas de Cheques a través de las Bancas

Electrónicas.

Facultades.

La Dirección de Tesorería es la única área facultada para adminstrar los saldos de las Cuenta(s) de Cheques de la Institución einstruir a la Dirección de Operaciones Bancarias para realizar las tranferencias necesarias a través de las Bancas Electrónicas deacuerdo las necesidades de la operación de la Tesorería.

La Dirección de Operaciones Bancarias es la única área facultada para realizar la transferencia en las Cuenta(s) de Cheques de laInstitución a través de las Bancas Electrónicas de acuerdo a las instrucciones de la Dirección de Tesorería.

Condiciones.

No se deberá dejar ningún recurso improductivo o pendiente de invertir en las Cuenta(s) de Cheques.

Toda transferencia que se realice en las Cuenta(s) de Cheques de la Institución a través de las Bancas Electrónicas deberá serrequerida mediante correo electrónico por la Dirección de Tesorería.

Responsabilidades.

Dirección de Tesorería.

Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional:

Supervisar que las Bancas Electrónicas que tiene la Institución con otras Institución(es) Financiera(s) no cuenten conexcedentes de fondos.

Instruir a la Gerencia de Operaciones de Tesorería perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias a fin derealizar la transferencia correspondiente de los excedentes de fondos.


Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operacionesde Tesorería:

Apegarse a lo descrito en el "Manual de Políticas y Procedimientos para Tecnología y Seguridad Informática" respecto al usoy manejo de su contraseña para el acceso a las Bancas Electrónicas.

Realizar las transferencias de acuerdo a las instrucciones enviadas por la Dirección de Tesorería.

Imprimir los reportes operativos.

Archivar la documentación generada por los distintos sistemas.


Controles.


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Reporte de saldos de las cuentas concentradoras (enviado por correo electrónico)

Instrucción de retiro de fondos excedentes

Fichas de cargo a Cuenta(s) de Cheques, agregando comprobante del sistema como respaldo

5.- Depósito de Recursos a las Cuentas de Cheques de la Institución a través de SPEI.

Facultades.

La Dirección de Tesorería es la única área facultada para administrar los saldos de las Cuenta(s) de Cheques de la Institución einstruir a la Dirección de Operaciones Bancarias para realizar las tranferencias necesarias de acuerdo a las necesidades de laoperación de la Dirección de Tesorería.

La Dirección de Operaciones Bancarias es la única área facultada para realizar depósitos en las Cuenta(s) de Cheques de laInstitución a través de las Bancas Electrónicas de acuerdo a las instrucciones de la Dirección de Tesorería.

Condiciones.

Todo depósito que se realice a través de las distintas Cuenta(s) de Cheques de la Institución a través de las Bancas Electrónicasdeberá ser requerida mediante correo electrónico por la Dirección de Tesorería.

Responsabilidades.

Dirección de Tesorería.

Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Tesorería Nacional:

Instruir a la Gerencia de Operaciones de Tesorería perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias a fin derealizar los depósitos correspondiente a las cuentas de cheques de la Institución.


Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operacionesde Tesorería:

Apegarse a lo descrito en el "Manual de Políticas y Procedimientos para Tecnología y Seguridad Informática" respecto al usoy manejo de su contraseña para el acceso a las Bancas Electrónicas.

Realizar los depósitos de acuerdo a las instrucciones enviadas por la Dirección de Tesorería.

Imprimir los reportes operativos.

Archivar la documentación generada en el sistema.


Controles.

Liberación en SPEI de una transacción (jefe depto/ analista).

Autorización de la operación en SPEI (Gerente).

Pólizas Contables de la transferencia en SIBA.

6.- Reportar a la SHCP, las Disponibilidades Financieras en M.N y Moneda Extranjera de

Banjercito, S.N.C.

Condiciones.

La información deberá enviarse a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dentro de los 10 días naturales del mesinmediato.

Los formatos que serán enviados a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) son:

F210 Registro de Cuentas de depósito o inversión (solo en caso de alta o baja de cuentas de inversión).


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F231 Saldos en instituciones financieras de las disponibilidades y activos financieros - Intermediarios Financieros.

F232 Saldos contables de disponibilidades y activos financieros - Intermediarios Financieros.

Todo reporte para autoridades financieras, deberá ser revisado por el Gerente de Operaciones de Tesorería, validado por elSubdirector(a) de Operaciones Pasivas y autorizado por el Director(a) de Operaciones Bancarias antes de ser enviado a sudestino final.

Responsabilidades.



Supervisar que sean realizadas las correcciones pertinentes detectadas internamente o solicitadas por las autoridadescompetentes.

Archivar las notificaciones realizadas donde éstas fueron solicitadas, en caso de futuras aclaraciones.

Verificar la oportuna emisión y entrega de los reportes solicitados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Es responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería:

Obtener los estados de cuenta de las cuentas de cheques de las bancas electrónicas.

Remitir los formatos F210, F231 y F232 a el/la Gerente de Operaciones de Tesorería para su revisión y autorización.

Corregir, en su caso, los errores encontrados en los formatos F210, F231 y F232.

Enviar en tiempo y forma los formatos solicitados por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP).

Controles.

Formato F231 referente a los saldos que se tienen en las Cuentas de Cheques Bancos Nacionales y Extranjeros

Formato F232 Saldos Contables de Disponibilidades y Activos Financieros

Formato F210 Registro de cuentas de depósito o inversión

Aprobación por el Gerente de Tesorería de los Formatos F231,F232 y F210 plasmados en hoja cálculo

Formatos F231, F232 y F210 recibidos mediante correo electrónico por la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para quese requisite la versión final y se manden a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público

Envío de los formatos F231, F232 y F210 (finales) vía sistema de información de la SHCP, por parte de la Subdirección de PlaneaciónEstratégica y Financiera


Condiciones.

La información por afiliación (receptores de pago) que se envía mensualmente a PROSA deberá contener lo siguiente:

Cuota que se le cobra a la/el Cliente(s) en caso de "NO" cumplir con el saldo promedio mensual comprometido.

Renta fija del "MISMO MONTO" cobrada al comercio mes a mes sin cambios.

Costo mensual por renta de servicio de Tarjetas Sim´s para TPV´s inalámbricas.

Responsabilidades.

Dirección de Crédito.

Es responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Cajeros Automáticos y TPV:

Notificar mensualmente mediante oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias las afiliaciones de los comercios vigentesal cierre del mes.



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Es responsabilidad de la/el Gerente de Tarjetas Bancarias:

Enviar mensualmente a PROSA la información por afiliación (receptores de pago), utilizando el layout dispuesto por dichaempresa para tal efecto.

Controles.

Oficio de notificación de afiliaciones de los comercios vigentes al cierre de mes, confirmando el tipo de cobros que se deberán reportary con las tasas de descuento de cada afiliación (mensual)

Envío de lay out de información por afiliación (receptores de pago) mediante correo electrónico a PROSA (mensual)

Oficio de envío de información (usuario, contraseña y guía de consulta por afiliación) a la Dirección de Banca Comercial para quehaga llegar a los receptores de pago.

Oficio de solicitud de modificación a estados de movimientos solicitados por la SHCP (sólo cuando las autoridades solicitanmodificaciones)

8.- Enviar a Banco de México los costos fijos y variables de la Institución como emisor y

adquirente.

Responsabilidades.

Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Es responsabilidad del Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera:

Enviar mediante oficio a Banco de México (BANXICO) la información de los costos fijos y variables del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. como emisor y adquierente.

Controles.

Oficio a Dirección de Planeación Estratégica y Financiera con información de facturación de PROSA costos emisor y Adquirente,Servicios de Sistema de Validación en línea Procomm, Poralerta débito, Proinfo en línea y envío de mensajes SMS, personal queinterviene en procesos de Emisor y Adquirente (una vez al año)

Oficio de Crédito a Dirección de Planeación Estratégica y Financiera con información de facturación de Tarjetas de Crédito vigentes,compra de equipos TPV durante el mes y personal que interviene en procesos de emisor y adquirente (anual)

Oficio de envío a Banco de México con la información de los costos fijos y variables de la institución como emisor y adquirente(enviado por Dirección de Planeación Estratégica y Financiera)


Condiciones.

Toda solicitud de envío de fondos por concepto de Reintegro TESOFE deberá ser solicitado mediante oficio.

Toda solicitud de envío de fondos por concepto de Reintegro TESOFE deberá ser registrada contablemente por el área solicitante.

Solicitar a la Dirección de Tesorería el fondeo de la cuenta concentradora en caso de requerirlo para el envío de fondos por conceptode Reintegro TESOFE.

Responsabilidades.

Es responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

Supervisar que el envío de fondos por concepto de Reintegro TESOFE sea ejecutado conforme a lo solicitado.

Es responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y/o Analista del Departamento de Operaciones deTesorería:

Capturar el registro de cada uno de los reintegros solicitados,de acuerdo a la siguiente información: Descripción, cuenta cargo(concentradora), línea de captura, Importe, Razón Social.

Solicitar fondos a la Dirección de Tesorería.


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Capturar y validar los datos del reintegro o reintegros a la TESOFE y proceder a realizar el envío del reintegro o reintegros.

Controles.

Solicitud de las áreas de corporativo del envío de recursos a la TESOFE por concepto de reintegro

Verificación de suficiencia de fondos en la cuenta de cheques concentradora de la institución

Envío de comprobantes de reintegros a las áreas que lo solicitaron (se envían como imagen y además se genera expediente con loscomprobantes impresos)


Condiciones.

Toda solicitud de envío de fondos por concepto de Pago de Cuotas Obrero Patronales deberá ser solicitada mediante oficio.

Toda solicitud de envío de fondos por concepto de Pago de Cuotas Obrero Patronales deberá ser registrada contablemente por elárea solicitante.

Solicitar a la Dirección de Tesorería el fondeo de la cuenta concentradora en caso de requerirlo para el envío de fondos por conceptode Pago de Cuotas Obrero Patronales.

Responsabilidades.

Es responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

Supervisar que el envío de fondos por concepto de Pago de Cuotas Obrero Patronales sea ejecutado conforme a lo solicitado.

Es responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y/o Analista del Departamento de Operaciones deTesorería:

Recibir el oficio correspondiente y los archivos en una USB para que sean operados por medio de la Banca Electrónica.

Capturar, importar y validar los datos de los pagos de las Cuotas Obreros Patronales.

Agrupar los pagos formando cada grupo de 10 archivos y proceder a enviar cada grupo.

Enviar el estado de cuenta por correo interno al área(s) solicitante(s) y entregar físicamente los comprobantes.

Controles.

Solicitud mensual del pago de cuotas obrero patronales SUA (1 o 2 días de anticipación de Dirección de Recursos Humanos, aDirección de Tesorería y Dirección de Operaciones Bancarias)

Instrucción de la Dirección de Tesorería para el fondeo

Acceso a la Banca Electrónica correspondiente para capturar la descripción, cuenta cargo (concentradora) e importe de cada uno delos archivos con la información de los pagos solicitados

Revisión, validación de datos de reintegros y confirmación de la operación

Estado de Cuenta enviado por correo electrónico a los solicitantes, entrega física de comprobantes

Política de pago: El día que se realiza el cargo a la cuenta de cheques por cada uno de los pagos es el día 17 de cada mes, ese díase imprimen los comprobantes y el estado de cuenta de cheques


Facultades.

Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de Operaciones Bancariasregistrar en la bitácora las incidencias presentadas.

Límites.

Las incidencias presentadas deberán ser registradas en la bitácora el mismo día en que se presenten.


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Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias oEncargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a) de la Dirección deOperaciones Bancarias deberá informar la incidencia dentro de los 30 minutos siguientes en la que se presente.

Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de Operaciones Bancariasdeberá informar la incidencia el mismo día en que se presente.

Subdirector(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias deberá informar la incidencia el mismo día en que se presente.

Condiciones.

Para el control y seguimiento de las incidencias que se presenten en las actividades desarrolladas por la Dirección de OperacionesBancarias se implementará el uso de la Bitácora de incidencias.

Las incidencias deben haber sido reportadas previo a su registro.

El usuario que reporta una incidencia deberá tener acceso a la ruta: \\banjercito\operaciones\BITACORA DE INCIDENTES\BITACORADE INCIDENTES EXCEL.xlsx.

La Bitácora de incidencias debe ser elaborada cuando se identifique una incidencia.

Una incidencia es cualquier evento que se presente e impida el desarrollo normal de las actividades de los procedimientos de laDirección de Operaciones Bancarias.

Reponsabilidades.

Es responsabilidad del Subdirector(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias:

Informar al Director(a) de Operaciones Bancarias la incidencia presentada.

Dar seguimiento a las acciones para corregir el incidente.

Es responsabilidad del Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección deOperaciones Bancarias:

Registrar en la bitácora las incidencias presentadas.

Reportar al área correspondiente las incidencias presentadas.

Informa al Subdirector(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias la incidencia presentada.

Dar seguimiento a la implementación de las acciones para corregir el incidente.

Es responsabilidad del Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección deOperaciones Bancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a)de la Dirección de Operaciones Bancarias:

Informar al Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección deOperaciones Bancarias las incidencias presentadas.

Participar en la implementación de las acciones para corregir el incidente.

Controles.

Reporta la incidencia presentada al área correspondiente

Bitácora de Incidentes

Informa las actividades a realizar para la corrección del incidente

Informa al Director de área las medidas implementadas para la corrección de la incidencia


Condiciones.

El alta, modificación o baja de prefijos para recepción de pagos interbancarios se realizará cuando se reciba notificación por parte dePROSA.


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Reponsabilidades.

Será responsabilidad del Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias:

Notificar por correo electrónico a la Dirección de Banca Comercial, Dirección de Banca Electrónica y Dirección deInformática, en caso de recibir la solicitud de alta, modificación o baja prefijos para recepción de pagos interbancarios.

Enviar por correo electrónico la base de datos completa de Bines Interbancarios, en caso de recibir la solicitud por parte de lasáreas de Banjercito (Dirección de Banca Comercial, Dirección de Banca Electrónica, Dirección de Informática).

Informar mediante correo electrónico el incidente reportado por PROSA al área que corresponda (Dirección de BancaComercial o Dirección de Banca Electrónica, en caso de recibir la notificación de PROSA informando el incidentepresentado en la “Aceptación de Pagos Interbancarios”.


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III. DEFINICIÓN DEL PROCESO.

Descripción.En virtud de la importancia que tiene el registro y control de las operaciones de la Dirección de Tesorería (denomidado Back Office) yque sea actualizado con estricto apego a las disposiciones vigentes emitidas por organismos regulatorios en la materia, se emite elpresente Manual en el que se establecen las bases necesarias que las áreas involucradas (Dirección de Operaciones Bancarias yDirección de Tesorería) deben conocer durante la operación diaria, a fin de que realice la misma en estricto apego a losprocedimientos Institucionales a fin de minimizar el riesgo de la operación a su cargo considerando su congruencia con el objetivo dela Institución.

Características.

Operativas.El Director(a) de Operaciones Bancarias y con el apoyo del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá asegurar que todaoperación de Back Office realizada en el área a su cargo sea documentada y archivada a fin de contar con elementos suficientes encaso de cualquier aclaración.

Dentro de los indicadores de control operativo se encuentran:

Interrupción de servicios.

Condiciones de emergencia.

Seguridad de datos.

Operación del producto sin apego al procedimiento Institucional vigente.

Resultados de la conciliación con diferencias sin el soporte correspondiente.

Tecnológicas.Para estos procesos el personal responsable accesa a los siguiente sistemas:

Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).- Sistema de registro interno para el alta, apertura, liberación, asientocontable (pagos, traspasos, cancelaciones, etc.), consulta histórica de operaciones bancarias (pasivas, activas, etc.)realizadas en la Institución y facilita la labor administrativa y permite realizar las Operaciones necesarias.

Sistema SWIFT.- Sistema para realizar transferencias de fondos.

Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI).- Para la realización de transferencias de efectivo.

Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB).- Donde se tiene el control y registro de las operaciones de la Dirección deTesorería.

Bancas Electrónicas .- Sistema que lleva a cabo el pago de las Órden(es) de pago hacia otros bancos, cuando no secuente con alguna Sucursal(es) que forme parte del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., comoson:

Enlace Santander.

Banorte en su empresa.

Digitem Banamex.

Bancomer Net Cash.

Monex.Interacciones.

Reglas de Negocio.Los Empleados(as) involucrados en la administración, operación, supervisión, control y seguimiento del proceso, deberán darcumplimiento y observancia a la Normatividad Institucional establecida en el presente Manual.

Todo operador(a) de los sistemas de transferencias electrónicas asignado a las operaciones de Back Office deberá realizar susfunciones en estricto apego a las facultades operativas designadas para tal efecto por la Dirección de Operaciones Bancarias.


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Fechas, tiempos y horarios.La información deberá enviarse a la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dentro de los 10 días naturales del mesinmediato.

Se resguardará en la carpeta de Mandato(s) la copia de los Formato(s) de mensaje(s) del sistema SWIFT durante 2 meses para suposterior entrega al Archivo General para su custodia.

Se realizarán diariamente los archivos con la consulta de saldos y movimientos de las cuentas de cheques y se deberá depositar en lacarpeta correspondiente (NAS) a más tardar a las 9:30 hrs. de la mañana.

Se deberán reportar a la Dirección de Tesorería diariamente los saldos de las cuentas concentradoras en M.N. a más tardar a las16:00 hrs.

Los depósitos y retiros a las cuentas de cheques se realizarán en cuanto se recibe la instrucción de la Dirección de Tesorería, siendola hora límite las 17:30 hrs.

Se realizará la solicitud de Envío de órdenes de pago hasta las 15:00 hrs.

Se recibirá la solicitud de envío de Reintegros a la TESOFE (Bancomer Net Cash) hasta las 15:00 Hrs.

Se realizará la solicitud de envío de Pago de Cuotas Obrero Patronales SUA hasta las 11:00 hrs.

Formatos Institucionales.En este apartado, se consideran como formatos institucionales:

MT080-090 Informativos, Apertura y cierre de sistema.

MT1XX Transferencia de cliente a cliente.

MT2XX Transferencia de Banco - Banco.

MT3XX Confirmación de Inversiones y Operaciones de Compra-Venta de Valores.

MT7XX Cartas de Crédito.

MT950 Estados de Cuenta.

F210 REGISTRO DE CUENTAS DE DEPÓSITO O INVERSIÓN.

F231 Saldos en Instituciones Financieras de las Disponibilidades y Activos Financieros - Intemediarios Financieros .

F232 Saldos Contables de Disponibilidades y Activos Financieros – Intermediarios Financieros .

Los que han sido registrados internamente en la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 "Emisión y Control de Formatos Institucionales".

Los que han sido registrados ante alguna autoridad o instancia fiscalizadora externa.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Administración Institucional.

Administración.


Operación internacional.

1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe por escrito solicitud por parte de un(a)Cliente(s) para realizar una transacción internacional con un banco del extranjero. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita vía telefónica a la Dirección de Tesorería eltipo de cambio especial y clave de autorización para la compra de la divisa autorizada. Continúa en 3

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura en el sistema de SOFT-M la solicitud de laOperación Internacional para su posterior envío mediante correo electrónico Gerencia de Comercio Internacional para eltramite correspondiente. Continúa en 4

4 Gerente de Comercio Internacional da indicaciones a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional paradarlo de alta en el Sistema SWIFT. Continúa en 5

5 Analista del Departamento de Comercio Internacional identifica mediante el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) la orden de la Operación Internacional en el Menú 28,4,11,1.- Mantenimiento Operaciones, a fin de cotejar losdatos de la solicitud con los del sistema. Continúa en D1

D1 Datos correctos.SI NO

Continúa en la actividad 6 Continúa en la actividad 5.1

5.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional notifica a la Sucursal(es) para que realice lacorrección. Continúa en 1

6 Analista del Departamento de Comercio Internacional asigna fecha valor y banco con el que se realizará la operaciónInternacional. Nota: el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) asigna automáticamente el número de referenciade la operación. Continúa en 7

7 Analista del Departamento de Comercio Internacional envía el número de referencia a la Sucursal(es) comocomprobante de su recepción. Continúa en 8

8 Analista del Departamento de Comercio Internacional general del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)un lay out en Hoja de cálculo (Excel) para su carga al Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) a fin de que la Dirección deTesorería mantenga los fondos suficientes en las cuentas. Continúa en 9

9 Analista del Departamento de Comercio Internacional general en el Sistema SWIFT un mensaje con la siguienteinformación: secuencia numérica del envío o transferencia, fecha de la transferencia, hora de envío y aceptación de la redSWIFT. Continúa en 10

10 Analista del Departamento de Comercio Internacional accesa al Sistema SWIFT y se identifica como Banco(s)Corresponsal(es) con su autenticador (clave institucional), para inciar las transacciones internacionales con los Banco(s)Corresponsal(es) del extranjero. Continúa en 11

11 Analista del Departamento de Comercio Internacional captura el Formato(s) de mensaje(s) del sistema SWIFT. Continúa en12

12 Analista del Departamento de Comercio Internacional realiza una impresión del Formato(s) de mensaje(s) del sistemaSWIFT y lo presenta al Gerente de Comercio Internacional para su autorización. Continúa en 13

13 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas obtiene la información de la transferencia de fondos del Sistema deTesorería Banjercito (SITEB), en las opciones Tesorería Int. \ Reportes \ Mensaje SWIFT. Continúa en 14

14 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas imprime cada uno de los Formato(s) de mensaje(s) del sistema SWIFT ylo guarda en una carpeta llamada Mandato(s). Continúa en 15

15 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas obtiene la impresión de cada uno de los Mandato(s), valida que locapturado en pantalla sea igual al Formato(s) de mensaje(s) del sistema SWIFT y que sea lo que solicitó la/el Cliente(s)(documento fuente). Continúa en 16


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16 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema SWIFT y adjunta cada uno de los Mandato(s)capturando la fecha, moneda y monto. Continúa en 17

17 Gerente de Operaciones Pasivas o el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica y autoriza el Mandato(s) yenvía los fondos al Banco(s) Corresponsal(es) del extranjero. Continúa en 18

18 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe del Sistema SWIFT un mensaje que contiene la secuencianumérica del envío o transferencia, fecha de la transferencia, hora de envío y aceptación de la red SWIFT. Continúa en 19

19 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe mensajes de Banco(s) Corresponsal(es) por medio del SistemaSWIFT durante todo el día. Continúa en 20

20 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas clasifica los Mandato(s) de acuerdo al Formato(s) de mensaje(s) delsistema SWIFT. Continúa en 21

21 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas turna los Mandato(s) correspondientes a la Gerencia de ComercioInternacional. Continúa en 22

22 Gerente de Operaciones Pasivas firma de recibido los Mandato(s) y entrega al Analista de la Gerencia de OperacionesPasivas para su archivo. FIN


23 Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario captura en el Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) las operaciones detransferencia de fondos entre cuentas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., (Fondeo deCuenta(s) de Cheques), transferencia de fondos a otros bancos del extranjero, operaciones de compra-venta de divisas conintermediarios financieros e Inversiones por cuenta propia con intermediarios financieros. Continúa en 24

24 Gerente de Operaciones Pasivas consulta en el Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) durante el día, en el menú"Tesorería internacional" opción "Estatus oper Día" las operaciones capturadas por la/el Jefe(a) de Departamento deOperaciones de Tesorería e instruye a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas para la validación y carga alSistema SWIFT. Continúa en 25

25 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas genera desde la carpeta de Mandato(s) la interfase, con la opción"Aplicación interfase" para subir los mensajes del Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) a la carpeta de Mandato(s), por lastransferencias de fondos entre cuentas del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., y otros bancosdel extranjero. Continúa en 26

26 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas realiza la confirmación de la transferencia vía telefónica con lascontrapartes de los siguientes conceptos: monto, fecha de operación y liquidación, Tasa(s) de Interés y/o tipo de cambio ydivisa, por las operaciones de compra-venta de divisas e inversiones. NOTA: Cuando se recibe la confirmación de laoperación vía mensaje SWIFT, ya no es necesario realizar la confirmación por teléfono. Con aquellos Bancos que no cuentenSWIFT la confirmación se realizará vía correo electrónico. Continúa en 27

27 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica la información capturada en el Sistema de Tesorería Banjercito(SITEB) con la confirmación de la contraparte correcta. Continúa en 28

28 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas para la confirmación de la operación de compra-venta e inversiones,valida que los términos de las operaciones capturadas sean igual a los confirmados con la contraparte. Continúa en D2

D2 Los términos y condiciones son los mismos?SI NO

Continúa en la actividad 29 Continúa en la actividad D3

D3 Es error de Captura?SI NO

Continúa en la actividad 28.1 Continúa en la actividad 28.0.1

28.0.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas solicita a la contraparte de nuevacuenta el Mandato(s) o en su caso se confirma por Teléfono las características de laoperación. Continúa en 29

28.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas verifica con la/el Jefe(a) de Departamento deOperaciones de Tesorería las discrepancias de la operación. Continúa en 28.2

28.2 Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario verifica los términos de la operación según la contraparte ysi hay error de captura en el Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) solicita a la Dirección de Informáticala cancelación. Continúa en 28.3

28.3 Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario realiza de nueva cuenta la captura de la operación einforma al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas para la confirmación. Continúa en 29


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29 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas genera del Sistema SWIFT los mensajes de transferencia de fondos tipoMT2XX Transferencia de Banco - Banco y los turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su autorización y liberación.Continúa en 30

30 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas captura en el Sistema SWIFT en la opción "creation" el mensaje deMT3XX Confirmación de Inversiones y Operaciones de Compra-Venta de Valores de acuerdo a lo capturado en el Sistema deTesorería Banjercito (SITEB) y turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su autorización y liberación. Continúa en 31

31 Gerente de Operaciones Pasivas ingresa al Sistema SWIFT en la opción "Autorización" e identifica los mensajescapturados por concepto de traspaso de fondos y/o confirmación de compra-venta e inversiones y valida contra el reportes delSistema de Tesorería Banjercito (SITEB) y mensajes de confirmación de contrapartes. Continúa en 32

32 Gerente de Operaciones Pasivas autoriza y libera en el Sistema SWIFT las transferencias de fondos, confirmación deoperaciones de compra-venta e inversiones. Continúa en 33

33 Gerente de Operaciones Pasivas imprime de forma automática del Sistema SWIFT los mensajes autorizados y liberados, yturna a la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas para su conciliación y archivo. Continúa en 34

34 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe los Mandato(s) y al final del día realiza la conciliación de mensajesenviados y recibidos y turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su autorización. Continúa en 35

35 Gerente de Operaciones Pasivas autoriza la conciliación de Mandato(s) enviados y recibidos. Continúa en 36

36 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas archiva en carpeta de Mandato(s) una copia de los mensajes enviados ylos conserva 2 meses hasta su entrega al Archivo General. FIN


37 Gerente de Operaciones de Tesorería solicita vía oficio a la Dirección de Tesorería el Alta y Baja de usuarios de lasBancas Electrónicas. Continúa en 38

38 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería realiza la consulta de saldos y movimientos de las cuentas concentradoras yse reportan vía correo interno a la Dirección de Tesorería diariamente. Continúa en 39

39 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería realiza las operaciones solicitadas por las diferentes áreas y sucursales demanera correcta y oportuna. Continúa en 40

40 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería envía a las áreas solicitantes y sucursales los comprobantes de lastransacciones realizadas. Continúa en 41

41 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería elabora, firma y turna al cierre del día el reporte de los movimientos realizadospor las Bancas Electrónicas al Gerente de Operaciones de Tesorería para su autorización. Continúa en 42

42 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería guarda electrónicamente el reporte de movimientos realizados por las BancasElectrónicas en la carpeta de la NAS en la siguiente ruta: Banjercito/operaciones/Back Office/Tesorería Nacional eInternacional/CONC_BANCAS_2010-2017/CONCMN 2017 Y CONC ME 2017. Continúa en 43

43 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería oTécnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Operaciones de Tesorería integrar el expediente diario con la siguiente documentación: estados decuenta de cheques, solicitudes de transferencias y comprobantes de las operaciones realizadas. Continúa en 44

44 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe reporte de movimientos realizados por las bancas electrónicas para verificar lainformación y recabar la autorización del subdirector de operaciones pasivas. Continúa en 45

45 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas recibe el reporte diario de movimientos de de las Bancas Electrónicas y comentaaspectos sobresalientes con el Gerente de Operaciones de Tesorería o el personal a su cargo y en su caso firma comoevidencia de autorización y devuelve el reporte al Gerente de Operaciones de Tesorería. Continúa en 46

46 Gerente de Operaciones de Tesorería entrega el reporte autorizado al Jefe(a) de Departamento de Operaciones deTesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería para suresguardo. FIN


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3.- Envío de órdenes de pago interbancarias.

D4 La Órden(es) de pago es solicitada por alguna de las Áreas del Corporativo.SI NO


46.1 Red de Sucursal(es) solicita por el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y por correoelectrónico Dirección de Operaciones Bancarias la transacción de envío de Órden(es) de pago NacionalInterbancaria. Continúa en 47

47 Área del Corporativo solicita por escrito o correo electrónico a la Dirección de Operaciones Bancarias la transacción deenvío de Órden(es) de pago Interbancaria. Continúa en 48

48 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe la solicitud de envío de orden de pago a través de las Bancas Electrónicas. Continúa en 49

49 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaaccesa al sistema de la Banca Electronica correspondiente para verificar si hay fondos suficientes en la Cuenta(s) deCheques de la Institución. Continúa en D5

D5 La cuenta tiene fondos?SI NO


49.1 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones deTesorería solicita a la Dirección de Tesorería el fondeo de la cuenta en caso de que el saldo no seasuficiente. Continúa en 49.2

49.2 La Dirección de Tesorería envía la instrucción de fondeo vía correo electrónico a la Dirección deOperaciones Bancarias. Continúa en 49.3

49.3 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones deTesorería recibe la instrucción para transferir a la Banca Electrónica correspondiente y realiza el traspaso defondos mediante el Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI). Continúa en 50

50 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaverifica en el sistema de Banca correspondiente que ya estén registrados los Fondos en la cuenta y en la opción de Órden(es)de pago Nacional captura los datos de la orden de pago, nombre, importe, instrucciones, etc. Continúa en 51

51 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarevisa los datos de la Órden(es) de pago y procede a realizar el envío de la Órden(es) de pago. Continúa en 52

52 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaemite el comprobante de la Órden(es) de pago. Continúa en 53

53 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaconfirma la orden de pago vía correo interno al área o sucursal solicitante turnando copia del comprobante de la Órden(es) depago. Continúa en 54

54 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaarchiva el comprobante de la Órden(es) de pago en el paquete de la operación del día. Continúa en 55

55 Para la solicitudes de Sucursal(es), el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista delDepartamento de Operaciones de Tesorería cambia el status de la Órden(es) de pago a 2 de enviada en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0). FIN

Control.

4.- Retiro de Fondos Excedentes de las Cuentas de Cheques a través de las Bancas Electrónicas.

56 La Dirección de Tesorería de acuerdo a los saldos reportados vía correo interno por la Gerencia de Operaciones deTesorería de las cuentas concentradoras, verifica los importes excedentes de saldos en las Cuenta(s) de Chequesconcentradoras de las diferentes bancas electrónicas. Continúa en D6

D6 Se tiene excedentes en algunas de las Bancas electrónicas?SI NO

Continúa en la actividad 57 FIN


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57 Dirección de Tesorería instruye mediante correo interno el retiro de los fondos a la Gerencia de Operaciones de Tesoreríaperteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias. Continúa en 58

58 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarealiza el retiro de los fondos, siguiendo las indicaciones del correo electrónico de la Dirección de Tesorería. Continúa en 59

59 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaaccesa a la Banca Electrónica indicada y en la opción de transferencia captura los datos, importe, cuenta de cargo y cuentade abono, referencia, banco beneficiario y concepto, verifica los datos y envía la transferencia. Continúa en 60

60 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarealiza las fichas correspondientes de cargo a Cuenta(s) de Cheques, agregando como respaldo el comprobante que emite elsistema por el cual se realizó el retiro por excedente de fondos y turna al responsable de la Caja SIAF, para que realice elcargo a la Cuenta(s) de Cheques. FIN

5.- Depósito de Recursos a las Cuentas de Cheques de la Institución a través de SPEI.

61 La Dirección de Tesorería administra los saldos de las Cuenta(s) de Cheques de la Banca Electrónica que tiene laInstitución con otros bancos, cuando es necesario envía mediante correo electrónico a la Gerencia de Operaciones deTesorería perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias, la instrucción para fondear alguna de las Cuenta(s) deCheques indicando los datos, Banco, Importe, cuenta y concepto. Continúa en D7

D7 Se requiere fondeo en algunas de las Cuenta(s) de Cheques.SI NO

Continúa en la actividad 62 FIN

62 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaaccesa al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) para capturar la transferencia solicitada por la Dirección deTesorería. Continúa en 63

63 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa los datos de la transferencia solicitada, importe, banco, cuenta, concepto, referencia y Beneficiarios(as) en elSistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI), verifica los datos y libera la transferencia. Continúa en 64

64 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríasolicita autorización del Gerente de Operaciones de Tesorería para realizar la transferencia. Continúa en 65

65 Gerente de Operaciones de Tesorería revisa y autoriza la transferencia solicitada. Continúa en 66

66 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarealiza la Póliza(s) Contable(s) de la transferencia solicitada en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). FIN

6.- Reportar a la SHCP, las Disponibilidades Financieras en M.N y Moneda Extranjera de Banjercito,

S.N.C.

67 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería imprime los Estado(s) de Cuenta de bancos nacionales yextranjeros mediante los sistemas que correspondan a cada uno, con el fin de requisitar el Formato F231 referente a lossaldos que se tiene en las Cuenta(s) de Cheques tanto de Bancos Nacionales como de Bancos Extranjeros. Continúa en 68

68 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería consulta en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) los saldos de las cuentas contables de Bancos, inversiones en valores y efectivo (caja), a fin de requisitar el formatoF232 Saldos Contables de Disponibilidades y Activos Financieros – Intermediarios Financieros. Continúa en 69

69 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería requisita el formato F210 REGISTRO DE CUENTAS DEDEPÓSITO O INVERSIÓN, cuando se den de alta o baja cuentas de cheques o inversión. Continúa en 70

70 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería imprime la información que se requerirá para el llenado de losformatos previos F210 REGISTRO DE CUENTAS DE DEPÓSITO O INVERSIÓN, F231 Saldos en Instituciones Financierasde las Disponibilidades y Activos Financieros - Intemediarios Financieros y el F232 Saldos Contables de Disponibilidades yActivos Financieros – Intermediarios Financieros. Continúa en 71

71 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería turna los formatos previos F210, F231 y el F232, plasmados enla hoja de cálculo a la/el Gerente de Operaciones de Tesorería para su aprobación. Continúa en 72

72 Gerente de Operaciones de Tesorería recibe información. Continúa en D8

D8 La información de los formatos F210, F231 y F232 es aprobada por el Gerente de Operaciones de Tesorería.SI NO



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72.1 Gerente de Operaciones de Tesorería regresa al Analista los formatos previos F210, F231,F232 para queproceda a realizar las modificaciones respectivas. Continúa en 72.2

72.2 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería procede a realizar las modificacionescorrespondientes. Continúa en 71

73 Gerente de Operaciones de Tesorería firma de aprobación los formatos previos F210, F231, F232 para que posteriormentesean entregados a través de correo electrónico a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera. Continúa en 74

74 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera recibe el correo electrónico que contiene los formatos previos F210,F231 y F232 para que la/el Subdirector(a) de Planeación Estratégica proceda a requisitar los formatos definitivos enviadospor la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP). Continúa en 75

75 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera envía los formatos definitivos F210, F231, F232 a la Secretaría deHacienda y Crédito Público (SHCP) a través del Sistema Integral de Información de la Secretaría de Hacienda y CréditoPúblico (SHCP). FIN

Medios de disposición.


76 Jefe(a) de Departamento de Cajeros Automáticos y TPV notifica mensualmente mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias las afiliaciones de los comercios vigentes al cierre del mes, confirmando en el caso de nuevasafiliaciones el tipo de cobros que se deberán reportar y con las tasas de descuento de cada afiliación. Continúa en 77

77 Gerente de Tarjetas Bancarias envía mensualmente mediante correo electrónico a PROSA la información por afiliación(receptores de pago), utilizando el layout dispuesto por dicha empresa para tal efecto. Continúa en 78

78 Jefe(a) de Departamento de Cajeros Automáticos y TPV envía mediante oficio a la Dirección de Banca Comercialusuario, contraseña y guía de consulta por afiliación, para que haga llegar la información a los receptores de pago. Continúa en79

79 Director(a) de Banca Comercial instruye el envío de la información a la Red de Sucursales, para que cada Sucursal(es) lahaga llegar a los receptores de pago que les correspondan. Continúa en 80

80 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera, en caso de modficaciones por parte de la autoridad a los estados demovimientos de los recepctores de pago, notifica mediante oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias y a la Direcciónde Crédito los cambios solicitados, para ajustar o adecuar la información entregable. FIN

8.- Enviar a Banco de México los costos fijos y variables de la Institución como emisor y adquirente.

81 Director(a) de Operaciones Bancarias envía mediante oficio a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera lainformación de: Facturación de PROSA (Costos Emisor y Adquirente, así como de los servicios: Sistema de Validación enlínea, Procomm, Proalerta débito, Proinfo en línea y envío de mensajes SMS), Personal que interviene en procesos de Emisory Adquirente (una vez al año). Continúa en 82

82 Director(a) de Crédito envía mediante oficio a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera la información de:Facturación de Tarjeta(s) de Crédito vigentes, compra de equipos TPV durante el mes, personal que interviene en procesosemisor y adquirente (una vez al año). Continúa en 83

83 Director(a) de Planeación Estratégica y Financiera envía mediante oficio a Banco de México (BANXICO) la informaciónde los costos fijos y variables de la Institución como emisor y adquirente. FIN

Reintegros


84 El área(s) del corporativo solicita(n) por escrito a la Dirección de Operaciones Bancarias el envío de recursos a la TESOFEpor concepto de reintegro. Continúa en 85

85 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe solicitud del reintegro o reintegros a la TESOFE. Continúa en 86

86 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaingresa a la Banca Electrónica correspondiente para verificar si hay fondos suficientes en la cuenta de cheques concentradorade la institución. Continúa en D9

D9 La cuenta tiene fondos.SI NO


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Continúa en la actividad 87 Continúa en la actividad 88

87 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríacaptura el registro de cada uno de los reintegros solicitados, capturando la siguiente información: Descripción, cuenta cargo(concentradora), línea de captura, Importe, Razón Social. Continúa en 89

88 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríasolicita fondos a la Dirección de Tesorería. FIN

89 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarevisa y valida los datos del reintegro o reintegros a la TESOFE y procede a realizar el envío del reintegro o reintegros.Continúa en 90

90 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaemite comprobante o comprobantes los imprime y guarda como imagen, para que estos últimos se envíen al área solicitantepor correo interno y los impresos para guardarlos con el legajo del día. Continúa en 91

91 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía comprobantes vía correo interno del o los reintegros al área(s) solicitante(s). FIN

Pago de Cuotas


92 Dirección de Recursos Humanos solicita mensualmente por escrito el pago de cuotas obrero patronales SUA con 1 o 2días de anticipación a la Dirección de Tesorería y a la Dirección de Operaciones Bancarias, con la finalidad de que laDirección de Tesorería envíe los fondos necesarios para cubrir el pago de las cuotas obrero patronales. Continúa en 93

93 Dirección de Tesorería envía instrucción de fondeo a la Dirección de Operaciones Bancarias. Continúa en 94

94 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarecibe los pagos (archivos) en una USB para que sean operados por medio de la banca electrónica correspondiente. Continúaen 95

95 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaaccesa a la Banca Correspondiente captura la siguiente información; descripción, cuenta cargo (concentradora), e importauno a uno los archivos que contienen la información de los pagos, solicitados. Continúa en 96

96 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríarevisa y valida los datos de los reintegros y confirma la operación. Continúa en 97

97 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaagrupa los pagos formando cada grupo de 10 archivos y procede a enviar cada grupo.Nota: el día que se realiza el cargo a la cuenta de cheques por cada uno de los pagos es el día 17 de cada mes, ese día seimprimen los comprobantes y el estado de cuenta de la cuenta de cheques (concentradora). Continúa en 98

98 Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería o Analista del Departamento de Operaciones de Tesoreríaenvía el estado de cuenta por correo interno al área(s) solicitante(s) y entrega físicamente los comprobantes. FIN

Registro.


99 Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección de OperacionesBancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a) de laDirección de Operaciones Bancarias identifica una incidencia presentada. Continúa en 100

100 Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección de OperacionesBancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a) de laDirección de Operaciones Bancarias informa a su correspondiente Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias oJefe(a) de Departamento de la Dirección de Operaciones Bancarias la incidencia presentada. Continúa en D10

D10 ¿El incidente fue solucionado?SI NO

Continúa en la actividad 103 Continúa en la actividad 101

101 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias reporta la incidencia presentada al área correspondiente. Continúa en 102


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102 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias registra la hora en que se reportó la incidencia y la persona a quien se le reportó. Continúa en 103

103 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias abre el archivo \\baniercito\operaciones\BITACORA DE INCIDENTES\BITACORA DE INCIDENTES EXCEL.xlsx.Continúa en 104

104 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias ingresa los datos en el archivo BITACORA DE INCIDENTES EXCEL.xlsx. del incidente presentado. Continúa en D11

D11 ¿El incidente fue solucionado antes de informar al Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) deDepartamento de la Dirección de Operaciones Bancarias.

SI NOContinúa en la actividad 105 Continúa en la actividad 106

105 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias ingresa las medidas y la fecha de corrección en el archivo del incidente presentado. Continúa en 116

106 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias coordina las acciones de seguimiento para la implementación de las correcciones con el área correspondiente.Continúa en 107

107 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias abre el archivo \\banjercito\operaciones\BITACORA DE INCIDENTES\BITACORA DE INCIDENTES EXCEL.xlsx.Continúa en 108

108 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias ingresa las medidas de corrección en el archivo del incidente presentado. Continúa en 109

109 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias informa al Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección deOperaciones Bancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o AuxiliarEspecializado(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias las actividades a realizar para corregir el incidente. Continúa en110

110 Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección de OperacionesBancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a) de laDirección de Operaciones Bancarias participa en la implementación de las acciones para corregir el incidente. Continúa en 111

111 Analista de la Dirección de Operaciones Bancarias o Técnico Especializado(a) de la Dirección de OperacionesBancarias o Encargado(a) de Operación de la Dirección de Operaciones Bancarias o Auxiliar Especializado(a) de laDirección de Operaciones Bancarias informa al Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) deDepartamento de la Dirección de Operaciones Bancarias sobre las acciones realizadas para corregir el incidente. Continúaen 112

112 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias verifica la implementación y la corrección de la incidencia presentada. Continúa en 113

113 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias registra la fecha en que se corrigió la incidencia. Continúa en 114

114 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias abre el archivo \\banlercito\operaciones\BITACORA DE INCIDENTES\BITACORA DE INCIDENTES EXCEL.xlsx.Continúa en 115

115 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias ingresa la fecha de corrección en el archivo del incidente presentado. Continúa en 116

116 Gerente de la Dirección de Operaciones Bancarias o Jefe(a) de Departamento de la Dirección de OperacionesBancarias informa al Subdirector(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias sobre las acciones implementadas paracorregir el incidente. Continúa en 117

117 Subdirector(a) de la Dirección de Operaciones Bancarias informa al Director(a) de Operaciones Bancarias sobre lasacciones implementadas para corregir el incidente. FIN


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V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

A. Tarjetas Bancarias.


Recepción de notificación de PROSA.

118 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias recibe correo electrónico de PROSA,de personal de su Área de Soporte a Compensación e Intercambio, informando a quú corresponde la notificación (alta,modificación o baja), el número de Prefijo, Nombre del Producto, Longitud de la cuenta, Institución Emisora y Marca. Continúaen 119

119 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias verifica que la solicitud de PROSAindique que corresponde al producto de Aceptación de Pagos Interbancarios en Sucursales Bancarias y Medios Electrónicos(Portal de Internet, Móvil, etc). Continúa en 120

120 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias remite la información recibida porparte de PROSA por Correo Electrónico interno a personal de la Gerencia de Servicios de Apoyo a Procesos enSucursales, adscrita a la Dirección de Banca Comercial, del Departamento de Banjenet perteneciente a la Dirección deBanca Electrónica y Dirección de Informática. Continúa en 121

121 Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal / Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos enSucursalrecibe y valida la información que se requiere actualizar en la ventanilla bancaria. Continúa en 122

122 Gerente de Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursal / Jefe(a) de Departamento de Apoyo a Procesos en Sucursalremite la información recibida a personal de la Gerencia de Mantenimiento de Sistemas adscrita a la Dirección deInformática solicitando la actualización de la ventanilla bancaria. Continúa en 123

123 Analista del Departamento de Banjenet / Técnico Especializado(a) del Departamento de Banjenetgenera el (las) alta(s),modificación(es) y/o baja(s) del (los) bin(es) en el Sistema de Banca Electrónica, conforme al requerimiento de la Direcciónde Operaciones Bancarias. FIN

Solicitud interna de base de datos de prefijos nacionales.

124 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias recibe solicitud interna de la Gerenciade Servicios de Apoyo a Procesos en Sucursales o del Departamento de Banjenet para obtener base de datos completade Bines Interbancarios al grupo de Correo electrónico interno llamado “Tarjetas Bancarias”. Continúa en 125

125 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias ingresa al Portal de PROSA(www.portal.prosa.com.mx) para obtener la “Base de Prefijos Nacionales”. Continúa en 126

126 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias selecciona la Opción llamada “Basede Prefijos Nacionales”, elige “Guardar archivo” ubicándolo en la ruta: Operaciones/Operaciones TC/Aclaraciones, y guardacon el nombre “Base Prefijos Nacionales aaaammdd” (donde “aaaa” corresponde al año, “mm” al mes y “dd” al día, de lafecha en que se está descargando la información). Continúa en 127

127 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias envía la base de datos completa deBines Interbancarios por correo electrónico interno al área solicitante. FIN

Notificación de Incidente en la Recepción de Pagos Interbancarios.

128 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias recibe correo electrónico del personaldel Área de Soporte a Compensación e Intercambio de PROSA informando el incidente presentado en la “Aceptación dePagos Interbancarios”. Continúa en 129

129 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias identifica el tipo de incidentereportado por PROSA en la “Aceptación de Pagos Interbancarios”. Continúa en D12

D12 Incidente corresponde a Sucursales Bancarias.SI NO


129.1 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias informa mediantecorreo electrónico interno o externo el incidente reportado por PROSA, para el caso de Medios Electrónicos(Portal de Internet, Móvil, etc.) a personal del Departamento de Banjenet perteneciente a la Dirección deBanca Electrónica. Continúa en 130


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130 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias informa mediante correo electrónicointerno o externo el incidente reportado por PROSA a personal de la Gerencia de Servicios de Apoyo a Procesos enSucursales, adscrita a la Dirección de Banca Comercial. Continúa en 131

131 Gerente de Tarjetas Bancarias y/o Jefe(a) de Departamento de Tarjetas Bancarias da respuesta vía correo electrónico aPROSA con la información proporcionada por la Dirección de Banca Comercial o la Dirección de Banca Electrónica. FIN


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