Llegar al retiro con suficiente dinero para no depender de nadie y

hacer lo que más te guste

Garantizar la educación de tus hijos (as)

Comprar la casa de tus sueños

Alcanzar el nivel deseado de riqueza financiera

Estar ahorrando y al mismo tiempo tener un apoyo en caso de

cáncer femenino y otras enfermedad propias de la mujer o compli-

caciones en el embarazo.

Que la familia no dependa de nadie si llegaras a faltar a causa

de un fallecimiento prematuro

Metas extraordinarias de Vida: Selecciona según tú nivel de importancia:

Para materializar tus Metas

extraordinarias, tu corazón

y tu mente deben estar

involucrados

Creencias

Acciones

Entusiasmo

Motivación

¿De tus metas por cumplir con cuál te gustaría comenzar? _____________________________

Pensamientos

Emociones

2

1

3

4

5

6

7

DEPENDENCIA ETAPA PRODUCTIVA DE GENERACION DE RIQUEZA RETIRO

¿Quién tiene el control para que esta meta suceda? __________________________________

¿Cuáles serían los principales obstáculos para no cumplir esta meta? ________________________________________________________________________________________________________

1.- ¿Qué significaría para ti cumplir esa meta? ________________________________

2.- ¿En qué cambiará tu vida cuando logres tu meta? ________________________________

3.- ¿En qué te perjudicaría el no cumplir con tu meta? ________________________________

4.- ¿Alguien mas cumplirá la meta por ti? ¿Quién? ________________________

5.- ¿De quién es la responsabilidad de que se cumpla tu meta? ________________________________

6.- ¿Estás dispuesto(a) comprometerte contigo mismo(a) para cumplir tu meta? SI NO

¿Con cuál de estas metas ya comenzaste a trabajar para cumplirlas? ______________

Sustituir tus ingresos en caso de una incapacidad total por un

accidente o enfermedad que te impidiera trabajar.

¿Qué hace tan importante a esta meta? _________________________________________________

Hábitos Financieros

¿Crees haber alcanzado el nivel deseado de riqueza financiera?: □Todavía no □Si

¿Haces un presupuesto mensual para cont rolar tus gastos? □No □No siempre □SI

¿Te es fáci l seguir tu presupuesto? □No □SI

¿Tienes un fondo para emergencias ? □No □SI Para cuanto tiempo ____ años ____meses

¿Qué mecanismos utilizas para ahorrar e invertir? □No ahorro □Bancos □Fondo de ahorro □ Seguros Otro:__________________

¿Tus ahorros e inversiones son constantes? □No ahorro □No □SI □Si ,con cargo automático

¿Con qué frecuencia ahorras e inviertes?: □No ahorro □Semanal □Mensual □Bimestral □Trimestral □Semestral □Anual

¿Qué porcentaje de tus ingresos es para ahorrar e invertir?: □No ahorro □Menos del 10% □Mas del 10% Cantidad $____________________

¿Tus ahorros e inversiones están protegidos contra la inflación? □No ahorro □No □No lo sé □Si

¿Estás ahorrando para tu retiro? □No □SI

¿Tienes deudas? □SI □No $__________________

En un mes típico a. Gastas más de lo que ganas

b. Siempre analizas antes de realizar una compra grande

Cuando pienso en el futuro a. Piensas en la próxima semana, no sabes que pasara el año siguiente

b. Tienes algunas metas, pero aun no consigues ponerlas en marcha

c. Tus objetivos son claros con fechas establecidas, tienes mecanismo de ahorro para cumplirlas

Unos días antes de la quincena, ¿cómo está tu cuenta de nómina? a. En ceros

b. Te queda algo de dinero

c. Te queda suficiente para llegar a al próxima quincena

El días de pago, ¿qué es lo primero que haces? a. Festejas y comes en un buen lugar

b. Planeas tus gastos de la quincena y pagas lo que debes

c. Primero separas para tus ahorro y después gastas lo que sobra

¿Cómo consideras tus finanzas personales? ¿Qué podrías mejorar? _____________________________

Nombre: _________________________________________ Fecha: ________/_________/___________

Tel Particular:______________________ Cel: ________________________ Oficina:________________________ E-Mail:________________________________________________

Información Ocupacional

Nombre de la empresa donde laboras: Tú:__________________________________ Cónyuge: _____________________________

Actividades que desempeñas: Tú:__________________________________ Cónyuge: _____________________________

¿Tú o alguno de tus familiares practican alguno de los siguientes deportes? □Vuelo Delta □Esquí (Agua o nieve) □Motociclismo □Alpinismo □Buceo □Cacería □ Pesca

□Equitación □Charrería □Espeleología □Ciclismo □Paracaidismo □Carreras de autos

Otro: _____________________ ¿Quiénes y con qué frecuencia? _________________________

Familia Nombre Fecha de

Nacimiento Edad Fuman ¿A lo largo de tu vida has tenido enfermedades o accidentes graves? ¿Actualmente estás bajo algún

tratamiento médico?

Titular

Cónyuge

Hijo 1°

Hijo 2°

Hijo 3°

Dependiente

B 1.– Tener buenas finanzas personales

2.- Tener objetivos claros

Para alcanzar una meta extraordinaria es necesario: 1.– Finanzas Personales

□ Hábitos f inancieros

□ Prioridad de gastos

□ Capacidad de ahorro

2.- Objetivos claros

□ Especif ico

□ Monto

□ Tiempo de caducidad

□ Realista

A

Capacidad de ahorro

“Págate a ti mismo”

Pagarse a uno mismo es la acción de enriquecerte financieramente. Es separar un porcentaje de tus

ingresos justo después de cobrar para ahorrar o invertir. Enriquécete primero financieramente.

( ) Ir de vacaciones

( ) Ir a Restaurantes

( ) Pagar la renta

( ) Ir al Cine

( ) Pagar un préstamo bancario

( ) Ahorrar

( ) Comprar Ropa ( ) Pagar la Hipoteca

( ) Ir al Café

( ) Invertir

( ) Ir a Fiestas

( ) Ir al Gimnasio

( ) Ir a Conciertos

a) Págate a ti mismo

b) Pagarle a los demás

Relaciona según corresponda:

1.- Coloca un círculo en los días que recibes tu sueldo.

2.- Coloca una flecha en los días que te tienes que pagar a ti mismo.

Págate a ti mismo: Acción para enriquecerte financieramente. Es separar

un porcentaje de tus ingresos justo después de cobrar para ahorrar,

invertir y proteger.

Gastos fijos: Son los gastos que no se pueden evitar como la hipoteca

o renta de la casa.

El importe no varía mucho mes a mes.

Pagarle a los demás: Son los gastos que en

caso de necesidad se pueden reducir o eliminar.

JORNADA LABORAL

Comisiones Bonos Salario Horas extras Honorarios

Pagarle a los demás Gasto Fijo Pagate a ti mismo

• Restaurantes • Fiestas • Hipoteca • Ahorro

• Bares • Regalos • Renta • Inversión

• Café • Conciertos • Servicio de vivienda • Protecciòn

• Alcohol • Vacaciones • Comida

• Tabaco • Gimnasio • Transporte

• Cine • Bodas

• Teatro • TV de paga

• Lotería • Eventos

DISFRUTA DE LA VIDA CON UNA CONCIENCIA FINANCIERA SANA

Concepto Mensual Concepto Mensual Concepto Mensual

Restaurantes $ x 12 = $ 0 Hipoteca $ x 12 = $ 0 Ahorro $ x 12 = $ 0

Bares $ x 12 = $ 0 Renta $ x 12 = $ 0 Inversión $ x 12 = $ 0

Café $ x 12 = $ 0 Vivienda $ x 12 = $ 0 Protección $ x 12 = $ 0

Alcohol $ x 12 = $ 0 Comida $ x 12 = $ 0 Fondo de emergencia $ x 12 = $ 0

Tabaco $ x 12 = $ 0 Cuidado personal $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Cine $ x 12 = $ 0 Transporte $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Teatro $ x 12 = $ 0 Educación $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Lotería $ x 12 = $ 0 Créditos $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Fiestas $ x 12 = $ 0 Salud $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Regalos $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Conciertos $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Vacaciones $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Gimnasio $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Bodas $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

TV de paga $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

$ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

$ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

$ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

$ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0 $ x 12 = $ 0

Total Anual: $ 0 Total Anual: $ 0 Total Anual: $ 0

Concepto Mensual

Salario 1 $ x 12 = $ 0

Salario 2 $ x 12 = $ 0

Bono1 $ x 12 = $ 0

Bono2 $ x 12 = $ 0

Comisiones $ x 12 = $ 0

Aguinaldo $ = $ 0

PTU $ = $ 0

$ x 12 = $ 0

Total Anual $ 0

Capacidad de ahorro $ 0

$ 0Gasto Fijo

Egresos

$ 0Pagarte a ti mismo -

Anual Anual

Anual

Ingresos $ 0

3) Ingresos 4) Capacidad de Ahorro

5) Pagarle a los demás 2) Gasto Fijo 1) Págate a ti mismo

Recomendados por:

Fecha:

Del Grupo de Tus Familiares y Amigos En Tu Trabajo:

1.- ¿Tienes herman@s? 3.- ¿Conoces a alguien que haya tenido un Bebé Recientemente?

2.- En los últimos 5 años, ¿Te han invitado a algún Bautizo? 4.- ¿Ha habido nuevas Contrataciones?

5.- ¿Tienes Compadres? 7.- ¿Conoces a alguien que haya tenido una Promoción?

6.- ¿Conoces a alguien que tiene Negocio Propio? 8.- ¿Te han Invitado a una Boda en los últimos 5 años?

9.- ¿Conoces a alguien que haya tenido un Aumento $ en su Trabajo? 10.- ¿Conoces a los Proveedores?

Edad Ocupación EmpresaEstado Civil S

C D

Hijos

Cuantos /

Edades

Comentarios

Adicionales

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