Informe Anual 2016

Lista de contenidos Un mensaje de Peter Blom, el Presidente ................................................................................. 3 Un mensaje de Dr Marcos Eguiguren, Director Ejecutivo ...................................................... 4 ¿Qué es la GABV? ............................................................................................................................. 5 La esencia del movimiento ........................................................................................................... 6 Es el momento de enfocar nuestro trabajo ............................................................... 6 Es momento de construir una marca global ............................................................. 6 Gobernanza ...................................................................................................................................... 7 Miembros ........................................................................................................................................ 10 Criterio de afiliación .................................................................................................................... 10 Nuestros nuevos bancos miembros ......................................................................................... 13 Objetivos estratégicos ................................................................................................................ 16 Desarrollo Empresarial ................................................................................................ 16 Desarrollo de perfil (campaña #BankingOnValues, perfil de los medios

de comunicación, eventos, nueva página web) ...................................................... 20 Campaña #BankingOnValues ..................................................................... 21 Perfil mediático de la GABV ......................................................................... 21 Programa de Radio Building Banking On Values ................................... 22 Eventos ............................................................................................................. 22 Titulares y aspectos destacado ................................................................. 22 Desarrollo de colaboraciones ..................................................................... 23 Desarrollo de la red y de servicios a los miembros ............................................... 24

Reunión Anual 2016 en Ámsterdam: "Es Banca Pero No Cómo La Conocemos" ................................................................................................ 24

Comunidades de Práctica ............................................................................ 25 Junta Directiva ................................................................................... 25 Desarrollo Humano .......................................................................... 27 Métricas e Impacto ........................................................................... 29 Mercadeo y Comunicaciones ......................................................... 30 Riesgo y Control ................................................................................ 31 Capítulos regionales ..................................................................................... 32 Capítulo Europeo .............................................................................. 32 Capítulo Norteamericano ............................................................... 34 Capítulo Latinoamericano .............................................................. 35 Desarrollo general (investigación, el Scorecard, intercambio de

conocimiento) ................................................................................................................. 36 Investigación .................................................................................................. 36 Gestión del Conocimiento ............................................................................ 37 Capital financiero .......................................................................................... 38 SFRE…………… ................................................................................................... 38 Scorecard ......................................................................................................... 38 Secretariado de la GABV ............................................................................................................. 40 Resumen financiero ..................................................................................................................... 42 Perspectiva 2017 ........................................................................................................................... 51

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Un mensaje de Peter Blom, el Presidente

En un mundo lleno de desigualdades, ante la amenaza de todo tipo de incertidumbres, la ambición de la GABV de contribuir a un cambio positivo del paradigma que rige el sistema financiero en las últimas décadas tiene ahora más sentido que nunca. La Global Alliance for Banking on Values sigue siendo un compromiso mutuo entre Directores Ejecutivos que están comprometidos a dirigir sus bancos según los seis principios de la banca sostenible. No hay que subestimar el poder de la economía y la banca en un mundo lleno de incertidumbres y desafíos que necesitan una respuesta No podemos permitir un sistema financiero que antepone el beneficio a las personas, especialmente si no es inclusivo en las comunidades a las que sirve. Los clientes no son una forma de conseguir beneficios a corto plazo. Las relaciones con los clientes son el enfoque de nuestro trabajo para ayudar a las generaciones actuales y futuras, las cuales se tienen que adaptar y crecer de una forma más "resistente", por ejemplo, a través del cambio climático, migración, cambios tecnológicos.

Está claro que si estamos comprometidos, podemos usar este "poder financiero" de manera positiva. Podemos defender los principios de la banca sostenible, podemos anteponer las personas al beneficio y podemos promocionar, a través de la banca, una economía más sostenible y justa. Sin embargo, los desafíos a los que nos enfrentamos son grandes. No es suficiente que todos practiquemos "la banca basada en valores", tenemos que tener más influencia. Tenemos que ser más ambiciosos y mirar hacia el futuro, si queremos tener un impacto y ser un movimiento más fuerte, a la vez de ser más visibles y vivir con las consecuencias. Nuestra voz colectiva debería dar un mensaje de esperanza. Somos un grupo de bancos que quiere contribuir al cambio del sistema financiero, un sistema que debería evolucionar más allá del interés propio. Para poder hacer esto, necesitamos visibilidad y transparencia con nuestras palabras y acciones en todos nuestros bancos. El año pasado fue un año extraordinario para la GABV. Estamos orgullosos del crecimiento significativo en cuanto a miembros nuevos y socios de apoyo. Nuestra estrategia GABV2020 ya está ayudándonos a generar el impulso y establecer el ritmo para los próximos años. Les invitamos a nuestra Reunión Anual en Katmandú que nuestros compañeros de NMB Bank están organizando. El tema: "El Cambio en el Paradigma Financiero: El Valor de Actuar Juntos" es un mensaje claro de nuestro desafiante objetivo. Tenemos muchas ganas de verles a lo largo de estos intensos y productivos días en el centro espiritual de tradiciones budistas e hindúes de Asía del Sur y el Himalaya. No olviden traer calzado para caminar.

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En nombre de la Junta de Directores de la Global Alliance for Banking on Values, les damos las gracias por su compromiso en este viaje.

Un mensaje de Dr Marcos Eguiguren, Director Ejecutivo

Hemos terminado el año 2016 con un gran crecimiento, tanto en el número de miembros como en el de socios estratégicos. Somos 39 bancos miembros de la GABV y 4 socios, quienes formamos este movimiento para contribuir a cambios sistémicos. Sin embargo, la GABV también está atrayendo la atención de muchos otros: organismos multilaterales y otras instituciones financieras, legisladores, los medios de comunicación y el público en general. Hemos trabajado también en muchas otras áreas, estableciendo los primeros fundamentos de la estrategia GABV2020 y progresando en otros programas e iniciativas. Hemos realizado una serie de cambios en el Secretariado, que ahora se ha reestructurado para enfrentarse a los desafíos y proporcionar más y mejores servicios a nuestros miembros. Algunos de nuestros logros este último año son la Reunión Anual en Ámsterdam, organizada por Triodos Bank, otro exitoso día internacional #BankingOnValues y la graduación de la primera generación GABV de la Academia de Liderazgo. Ha sido especialmente gratificante ver la ambición

y disposición creciente a la hora de coordinar las acciones a lo largo del 2016 por parte de los diferentes Capítulos Regionales (Europa, América Latina y América del Norte). Seguiremos creciendo en el 2017, con más diversidad en cuanto a nuestros miembros. El crecimiento no es un capricho. Si de verdad queremos conseguir nuestro objetivo y contribuir a un cambio positivo en el mundo de las finanzas, debemos ampliar nuestra voz y fortalecer nuestro movimiento. Tenemos que identificar a los bancos que llevan a cabo la banca basada en valores en todo el mundo y así darles la bienvenida a nuestra Alianza Global. Los debates de la banca basada en valores deberían estar enfocados en lo que deberíamos hacer para enfrentarnos a los desafíos procedentes del exterior de nuestras instituciones (a través de reguladores o las fintech, por ejemplo), pero tambien deberíamos reforzar de forma positiva nuestros fundamentos como banqueros dedicados a cambiar la economía y las comunidades a las que servimos. En el 2017 seguiremos trabajando en ámbitos en los que podemos mejorar y conseguir un objetivo conjunto, a la vez que creamos valor para cada uno de nuestros miembros. En la próxima Reunión Anual en Katmandú, Nepal, en marzo de 2017, nos centraremos en la forma de crear y apoyar nuevas realidades sistémicas a la hora de practicar la banca basada en valores. Reflexionaremos juntos sobre cómo podemos fortalecer nuestras capacidades como agentes de los cambios sistémicos que proponemos, tanto a nivel individual como en conjunto y cómo, al realizarlo, la banca basada en valores se convierte en un instrumento relevante para conseguir una economía más sostenible.

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¿Qué es la GABV? La Alianza Global para una Banca con Valores (GABV) es una red de líderes de la banca de todo el mundo comprometidos con avanzar hacia un cambio positivo en el sector bancario. Nuestra meta colectiva es cambiar el sistema bancario para que sea más transparente, compatible con la sostenibilidad económica, social y medioambiental, y se compone de una amplia gama de instituciones bancarias al servicio de la economía real. Fundada en 2009, somos una alianza cada vez mayor, con bancos, cooperativas bancarias y cooperativas de crédito, instituciones de microfinanzas y bancos de desarrollo comunitario que se unen a nosotros desde todo el mundo. Nuestros miembros tienen una cosa en común: una misión compartida de usar las finanzas para lograr un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible, con un enfoque en ayudar a las personas a alcanzar su potencial y construir comunidades más fuertes. Nuestros miembros están profundamente conectados con las personas y las comunidades a las que sirven, y son responsables de los riesgos que toman y crean para las personas que utilizan sus productos y servicios. Nuestro enfoque de inclusión pone productos financieros básicos al servicio de un mayor número de personas, en lugar de productos muy sofisticados en manos de unos pocos. También somos muy conscientes de las externalidades producidas por nuestras actividades bancarias en los proyectos y clientes que financiamos. La GABV es una alianza de 39 bancos y cooperativas bancarias más 4 socios estratégicos de Asia, África, Australia, América Latina, América del Norte y Europa. Servimos a más de 24 millones de clientes, juntos administramos hasta 110 mil millones de dólares en activos combinados y, colectivamente, contamos con una fuerza de más de 42.000 compañeros de trabajo. Queremos asegurarnos que la banca es un sistema sano y productivo para la sociedad, y desarrollamos una alternativa positiva y viable al sistema financiero actual. Sabemos que sólo cambiando las finanzas somos capaces de financiar el cambio. Cada vez más las personas están tomando conciencia de la interdependencia entre la economía real, la cohesión social y nuestro ecosistema natural, algo que los banqueros basados en valores entendemos desde hace tiempo y que está en el corazón de nuestros modelos de negocio. Sabiendo que la gente quiere apoyar un cambio positivo en la sociedad, tenemos la oportunidad de demostrar una transformación saludable de nuestro sector, contribuir a las soluciones sociales, y convertirnos en un punto de referencia para otros. En el fondo, la GABV es una red de Directores Ejecutivos que ofrece un espacio único de colaboración para los líderes que están comprometidos con la banca basada en valores. Además, ofrece oportunidades de aprendizaje y desarrollo para altos ejecutivos, expertos y profesionales de los bancos miembros a través de nuestras Comunidades de Práctica. La GABV tiene un papel protagonista en el debate acerca de cómo construir un futuro financiero sostenible mediante la gestión de proyectos conjuntos entre los miembros, expertos y socios, así como abogando por el cambio. Tenemos una fuerte creencia en el valor de nuestro modelo de banca y nuestra reciente investigación lo respalda, mostrando que los préstamos a la economía real

...una misión compartida para usar las finanzas con el fin de fomentar un desarrollo económico, social y medioambiental sostenible, centrándonos en la ayuda que prestamos a individuos para que aprovechen su potencial y así fortalecer a nuestras comunidades.

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ofrecen mejores rendimientos financieros en comparación con los bancos más grandes del mundo. Hemos demostrado a través de nuestro enfoque en la economía real, nuestras fuertes posiciones de capital y nuestros rendimientos financieros estables, que el modelo bancario basado en Valores ofrece una alternativa viable y necesaria, añadiendo fuerza a un ecosistema financiero diverso.

La esencia del movimiento Durante la Reunión Anual de la GABV en Ámsterdam en 2016, los miembros aprobaron la estrategia GABV2020. Fue un momento importante para nuestra Alianza ya que dimos el siguiente paso significativo para desarrollar una posición influyente en la banca y la sociedad. Es la ambición a largo plazo que tiene la GABV y aunque podría tener desafíos, ya estamos avanzando satisfactoriamente hacia una nueva manera de comprender nuestro papel como un movimiento de bancos y cooperativas bancarias que están cambiando la banca para mejor.

Es el momento de enfocar nuestro trabajo Por supuesto existen algunos elementos fundamentales en nuestra dirección estratégica que son obvios. Se basan en la necesidad de tener: Crecimiento: Identificación de bancos en los 5 continentes que son líderes en sus

mercados correspondientes, los que anteponen las personas al beneficio y que operan basándose en los Principios de la Banca Sostenible. Les invitamos a que formen parte de esta familia.

Intercambio de conocimiento: Tanto entre los miembros de la Alianza como con los programas que desarrollamos para formar a nuevos líderes de la banca basada en valores para así mejorar las capacidades de las organizaciones con cooperación y aprendizaje compartido en vez de competición.

Aumento de visibilidad: De todos los miembros de la Alianza y el movimiento #BankingOnValues que representamos. Estamos preparados para intensificar lo que hacemos y demostrar al mundo que hay una mejor forma de impulsar el papel del dinero en la sociedad, a la vez que demostramos el papel significativo que la banca y las finanzas deberían tener en este espacio. .

Es momento de construir una marca global Además, hay elementos que han sido incluidos en la estrategia GABV 2020 que son de vital importancia y merecen especial atención, pues nos ayudarán a conseguir nuestro objetivo final de ser un punto de referencia para influir la banca de una manera positiva. Ayudando a su vez a los miembros a diferenciarse claramente de otros en la misma región, a aumentar el perfil de sus negocios y, a la vez, incrementar el impacto y el alcance de sus productos e iniciativas. Estamos hablando de la necesidad de crear una marca global a largo plazo. Los 4 elementos de la estrategia GABV2020 (crecimiento, intercambio de conocimiento, visibilidad y marca) están estrechamente vinculados entre ellos y otros programas/iniciativas, como el Scorecard, el fondo SFRE, las Comunidades de Práctica y la Academia de Liderazgo. La creación de una marca global es una consecuencia razonable del trabajo que se ha realizado a lo largo de los últimos años y la respuesta a la necesidad de incrementar nuestra influencia.

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Este objetivo se centra en el impulso de las marcas individuales de cada uno de los miembros con una marca global, vinculada y coordinada es la mejor manera de elevar nuestra voz colectiva. Tenemos la oportunidad de usar esta voz global para llamar a los legisladores y reguladores y otros banqueros basados en valores a unir fuerzas y cambiar las finanzas al financiar el cambio. Es más que un logotipo. Una marca no es únicamente un logotipo en papel o una pestaña en la página web. Compartir una marca común necesita tiempo, muchas conversaciones y un enfoque prudente. La mayoría de fundamentos ya están en orden: los Principios de la Banca Sostenible, la Declaración de Berlín, el Scorecard, el Modelo de Gobernanza de la GABV, la Guia de Herramientas de Comunicación de la GABV** (que se ha compartido con los contactos de Mercadeo y Comunicaciones en cada organización miembro, además de los Directores Ejecutivos, desde marzo). Sin embargo, esto es solo el principio.

Gobernanza La Alianza Global se estableció en 2009 como una fundación holandesa sin ánimo de lucro. En virtud de sus Estatutos de Incorporación, la Alianza Global se rige por un Consejo de Administración. Responsabilidades operacionales y la implementación de la estrategia se realizan a través del Presidente del Consejo y el Director Ejecutivo, quien lidera el Secretariado de la GABV. El Consejo tiene una estructura regional, con un Presidente elegido por la Asamblea de miembros. En 2014 se decidió agregar un miembro adicional al Consejo para representar a todos los miembros. Los miembros actuales son:

Un movimiento normalmente tiene como objetivo desafiar el status quo y esto es de lo que se trata la GABV; un movimiento de agentes de cambio en la banca, dedicados al cambio positivo en el mundo de las finanzas. La creación de una marca global será un gran paso hacia el éxito.

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Peter Blom, Director Ejecutivo, Triodos Bank (Países Bajos), Presidente Thomas Jorberg, Director Ejecutivo, GLS Bank (Alemania), Europa Kurt Koenigsfest, Director Ejecutivo, BancoSol (Bolivia), América Latina Tamara Vrooman, Director Ejecutivo, Vancity (Canadá), América del Norte Ken LaRoe, Director Ejecutivo, First Green Bank (EE.UU.), General

A finales de 2016 hay tres plazas regionales que serán designadas entre 2017-2019 en Asía-Pacífico, Oriente Medio y África del Norte y África Subsahariana. . El Director Ejecutivo actual de la GABV es Dr. Marcos Eguiguren (España) En el Encuentro Anual de la GABV de 2015 el Consejo también concedió el título de Miembros Honorarios a tres pioneros que formaban parte del Consejo original de 2009 y que han completado su servicio como Directores:

Sir Fazle Abed (Bangladesh) Luis Felipe Derteano (Perú). Mary Houghton (EE.UU.)

El Consejo tuvo cinco reuniones en 2016; tres de ellas fueron en persona y dos por teleconferencia. Las reuniones se centraron en cuestiones estratégicas.

REUNIONES Del CONSEJO 2016

26 de enero Teleconferencia

6 de marzo Presencial - Ámsterdam, Los Países Bajos

15-16 de junio Presencial - Zeist, Los Países Bajos

4-5 de octubre Presencial – Washington, DC, EE.UU.

12 de diciembre Teleconferencia

Los miembros de la GABV en América del Norte han reelecto a Tamara Vrooman como Miembro del Consejo Regional de Norte América en el 2016 y su plazo terminará en marzo de 2019. Según los reglamentos de la GABV, el miembro general del Consejo puede ocupar el puesto durante tres años, pero no se puede volver a elegir para así dar más oportunidades a otros. Esta es la razón por la que el proceso de búsqueda de un nuevo miembro general del Consejo, cuyo término llega a su fin en marzo de 2017.

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Durante el 2016, el Consejo desarrolló sus estatutos para ayudar a los miembros del consejo a guiar sus decisiones e incorporar procesos más transparentes en la toma de decisiones. Los estatutos se presentarán a los miembros en la Reunión Anual 2017 en Katmandú, Nepal. Asimismo, desarrollamos en el 2015 la estrategia GABV2020 (cuyos fundamentos principales se explicaron detalladamente en el Informe Anual 2015) y la cual se presentó formalmente a los miembros en la Reunión Anual 2016 en Ámsterdam. Los miembros dieron su apoyo al plan y la GABV ha estado implementando su contenido y adaptando su proceso de toma de decisiones acorde con ello desde marzo 2016. Entre otras características, la estrategia GABV2020 define una nueva categoría de afiliación y describe el papel de los socios estratégicos. Según esta nueva categoría, los miembros se dividen en dos categorías: Banco Miembro y Banco Asociado, y la GABV también puede incorporar socio estratégicos. Los Bancos Miembros son aquellos que operan según los Principios de la Banca Sostenible y reúnen los requisitos de evaluación. Son elegibles debido a unos beneficios para los miembros y pagan una tasa según el tamaño del banco basada en el total de activos. Los bancos miembros son las únicas instituciones con plenos derechos, esto significa que poseen voz y voto en la reunión anual, y pueden postularse como miembros del Consejo. Los Bancos Asociados son aquellos que cumplen parcialmente con los Principios de la Banca Sostenible y están en el proceso de ser bancos basados en valores o quizá no cumplan con otros requisitos en el momento de la evaluación, pero sí que lo harán en un periodo de 2-4 años. La afiliación les permite tener la oportunidad de acelerar el proceso al estar relacionados con otros bancos basados en valores. Pagan una tasa basada en el 80% de la tasa de los Bancos Miembros del mismo tamaño. Los socios de estratégicos son organizaciones tales como bancos de desarrollo, instituciones multilaterales y académicas, redes y otros que comparten los valores de la GABV y que son relevantes a la red de la GABV. Los Socios Estratégicos se evalúan en base a varios Principios de la Banca Sostenible y las tasas dependen de la naturaleza de la organización y su relación con la GABV.

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Miembros Criterio de afiliación La afiliación a la GABV se basa en el siguiente conjunto de criterios: → Institución Financiera Regulada - el candidato es una institución financiera

regulada por una autoridad establecida bajo el gobierno de su país, con capacidad para dar préstamos y aceptar depósitos;

→ Valores Centrales del Negocio - el candidato tiene un modelo de negocio impulsado principalmente por los Principios de la Banca Sostenible con un doble compromiso básico, pero preferiblemente con un triple compromiso hacia las personas, el planeta, y la prosperidad;

→ Una Gobernanza estable e independiente - la gobernanza del candidato es estable, garantizando la capacidad continuada de apostar por un modelo de negocio consistente con los Principios de la Banca Sostenible;

→ Compromiso de Liderazgo - el consejo de administración y los directores ejecutivos del candidato demuestran un fuerte compromiso con el mantenimiento o la ampliación de las actividades empresariales conforme a los Principios de la Banca Sostenible. El Director Ejecutivo (o equivalente) se ha comprometido a tener una participación activa en las actividades de la GABV.

→ Modelo de Sostenibilidad Financiera - el candidato opera un modelo financiero (ingresos, capital, gestión de riesgos, etc.) sostenible a largo plazo y resistente para responder a los retos y oportunidades de negocio; y

→ Compromiso con el Aumento del Impacto - el candidato demuestra compromiso con el crecimiento del impacto positivo de sus actividades en el tiempo, tanto directa como indirectamente.

Afiliación Los modelos de negocio y las actividades de los bancos miembros de la GABV se establecen según los Principios de la Banca Sostenible de la GABV los cuales describen los fundamentos de la banca basada en valores. Los principios de la GABV tienen un papel importante en el desarrollo de la afiliación de la GABV ya que se usan para evaluar a los bancos antes de ser aceptados como miembros de la Alianza. Existen 6 principios de la banca sostenible:

1. Enfoque de línea de triple rentabilidad en el centro del modelo de negocios; 2. Arraigo en las comunidades, sirviendo a la economía real y facilitando

nuevos modelos de negocio para cubrir las necesidades de ambos; 3. Relaciones a largo plazo con clientes y un entendimiento directo de sus

actividades económicas y el riesgo que conllevan; 4. A largo plazo los bancos son autosostenibles y sólidos ante alteraciones

externas; 5. Modelos de gobernanza transparentes e inclusivos; y 6. Todos estos principios se encuentran integrados a la cultura de la entidad

financiera. → Línea de triple rentabilidad. Las instituciones financieras sostenibles integran

este enfoque al centrarse de manera simultánea en las personas, el planeta y la prosperidad. Tanto los productos, como los servicios están diseñados y desarrollados para cubrir las necesidades de las personas y los requisitos de la

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banca sostenible, pero éste no se trata de un objetivo aislado. Es importante que las bancas sostenibles adopten un enfoque internacional de línea de triple rentabilidad empresarial; no sólo evitan hacer daño, si no que hacen uso de las finanzas para hacer el bien. 2

→ La economía real. Las instituciones bancarias sostenibles atienden a las comunidades en las que operan. Abordan las necesidades financieras de estas comunidades geográficas y sectoriales al financiar empresas sostenibles en economías productivas.

→ Enfoque centrado en los clientes. Las instituciones bancarias sostenibles

establecen relaciones sólidas con sus clientes y se encuentran directamente involucradas en el entendimiento y análisis de sus actividades económicas al ofrecerles asistencia para que lleguen a ser más sostenibles por sí mismas. El análisis apropiado del riesgo se emplea en el desarrollo de productos para que las herramientas de gestión del riesgo indirecto no sean adoptadas como un substituto para el análisis fundamental ni comercializadas por su propia esencia.

→ Resiliencia a largo plazo. Las instituciones bancarias sostenibles adoptan una perspectiva a largo plazo para asegurarse de que pued2an mantener sus operaciones y fortaleza ante las alteraciones externas. Asimismo, reconocen que ningún banco, ni sus clientes, son completamente inmunes a tales alteraciones.

→ Modelos de gobernanza transparente e inclusivo. Las instituciones bancarias

mantienen un alto grado de transparencia e inclusión en cuanto a su gobernanza e informes. En este contexto, inclusión no hace referencia sólo a una relación activa con los accionistas o gerentes, sino también con una amplia comunidad de accionistas de la entidad bancaria.

→ Cultura. Las entidades bancarias sostenibles tienen el objetivo de integrar estos

principios en su cultura de forma que se haga uso de los mismos en todo momento en cualquier toma de decisión. Al reconocer que el proceso de integrar estos valores requiere un esfuerzo deliberado, estas instituciones bancarias desarrollan políticas de recursos humanos que reflejan este enfoque fundamentado en los valores (entre los que se incluye un novedoso incentivo y la evaluación de sistemas para el personal), al igual que desarrollan prácticas dirigidas a los accionistas para promover los modelos empresariales sostenibles. Estas instituciones bancarias también tiene un específico marco de presentación de informes para demostrar su impacto financiero y no financiero.

Al tener en cuenta estos principios, los miembros de la GABV se concentran en la Alianza para poder darles vida, presentando una alternativa coherente a la banca tradicional, fomentando la idea con un movimiento global para así obtener un sistema financiero más justo, intercambiando experiencias y conocimiento para mejorar nuestros productos y servicios, y desarrollar los ecosistemas bancarios que sirven a la economía real. La afiliación incluye una gran variedad de marcos normativos, diversas regiones, actividades económicas y grupos de clientes, pero hay una cosa en común: el compromiso a cambiar el paradigma financiero y crear una economía mejor.

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Nuestros miembros

1. Affinity Credit Union (Canadá)

2. Alternative Bank Switzerland (Suiza) 3. Amalgamated Bank (EE.UU.)

4. Assiniboine Credit Union (Canadá) 5. Banca Etica (Italia)

6. Banco Ademi (República Dominicana) 7. Banco FIE (Bolivia)

8. Banco Solidario (Ecuador) 9. BancoSol (Bolivia)

10. Bank Australia (Australia) 11. Bank of Palestine (Palestina)

12. Beneficial State Bank (EE.UU.) 13. BRAC Bank (Bangladés)

14. Caja Arequipa (Perú) 15. Centenary Bank (Uganda)

16. City First Bank of DC (EE.UU.) 17. Crédit Coopératif (Francia)

18. Cooperativa Abaco (Perú) 19. Cultura Bank (Noruega)

20. Ecology Building Society (Reino Unido)

21. Ekobanken (Suecia)

22. First GREEN Bank (EE.UU.)

23. Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft (Suiza)

24. GLS Bank (Alemania) 25. LAPO Microfinance Bank (Nigeria)

26. Merkur Resource Bank (Dinamarca) 27. Magnet Bank (Hungría)

28. New Resource Bank (EE.UU.) 29. NMB Bank Limited (Nepal)

30. SAC Apoyo Integral, S.A. (El Salvador) 31. Southern Bancorp (EE.UU.)

32. Sunrise Banks (EE.UU.) 33. Teachers Mutual Bank (Australia)

34. The First Microfinance Bank-Afghanistan (FMFB-A) (Afganistán)

35. Triodos Bank (Europa) 36. Vancity (Canadá)

37. Vision Banco (Paraguay) 38. VSECU (Vermont State Employees

Credit Union) (EE.UU.) 39. XacBank (Mongolia)

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La GABV tuvo el placer de dar la bienvenida a 12 nuevos bancos miembros durante 2016. Los nuevos miembros incluyeron cuatro miembros nuevos de América Latina: Caja Arequipa (Perú), Banco Ademi (República Dominicana), Banco Solidario (Ecuador), y Cooperativa Abaco (Perú); dos miembros nuevos de América del Norte: Amalgamated Bank y VSECU (EE.UU.); nuestro primer miembro del Oriente Medio: Bank of Palestine (Palestina); dos miembros nuevos de la región de Asia y el Pacífico: First Microfinance Bank of Afghanistan (Afganistán) y Teachers Mutual Bank (Australia); dos miembros nuevos de Europa: Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft (Suiza) y MagNet Bank (Hungría); y un miembro nuevo de África; Lapo Microfinance Bank (Nigeria).

2Nuestros nuevos bancos miembros Para explorar las historias de impacto y obtener más información sobre nuestros miembros, por favor, haga clic en sus logotipos.

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Objetivos estratégicos Desarrollo Empresarial

La GABV estableció objetivos ambiciosos para la expansión de la red en la estrategia GABV2020. Estos objetivos son ambiciosos no solamente cuando los estudiamos desde un punto de vista numérico, sino también a la hora de considerar los desafíos asociados con dicha expansión. El año 2016 nos ofreció una gran oportunidad de explorar estos asuntos mientras nos centrábamos en los que eran de vital importancia para nuestros miembros y socios. La conservación de una red sólida, creíble, diversa y con representantes en cada región, a la vez de seguir trabajando en fomentar el movimiento, son los objetivos principales de la GABV cuando nos referimos al desarrollo empresarial. En este sentido, hemos enfocado nuestro esfuerzo en el establecimiento de procesos de integra e inclusivos, que permiten a instituciones potenciales y miembros existentes interactuar con las actividades de la GABV mucho antes de que se acepte la afiliación. De esta manera, la esencia y el propósito de la GABV se protege y garantiza que nuestros miembros entiendan tanto el valor como el compromiso de afiliarse a la Alianza. Además, es importante señalar que la expansión de la GABV se ha establecido mediante el compromiso de convertir a la GABV en una iniciativa global y formidable. Se ha visto un crecimiento en la GABV, especialmente en América Latina, Asia y el Pacífico con resultados positivos, mientras que en otras regiones también se ha visto un incremento de afiliación, aunque no tan significativo. En general, la GABV pasó de tener 27 miembros en 2015 a 39 a finales de 2016, lo cual representa un crecimiento del 40% a lo largo de todo el año.

0

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Africa Asia and the Pacific

Europe Latin America Middle East North America

Crecimiento de miembros afiliados a la GABV por región.

2015 2016

La Global Alliance pasó de tener 27 miembros en 2015 a 39 a finales de 2016, lo cual representa un crecimiento del 40% a lo largo de todo el año.

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Información y números de la GABV

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Desarrollo de perfil (campaña #BankingOnValues, perfil de los medios de comunicación, eventos, nueva página web) El año 2016 fue un año muy ajetreado para la GABV en cuanto a las actividades de Mercadeo y comunicaciones: Obtuvimos un crecimiento significativo en los siguientes ámbitos: → La consolidación de nuestra marca corporativa con el nuevo diseño de la página

web. → Mejora (contenido y funcionalidad) de cinco canales en línea (www.gabv.org,

Twitter, Facebook, LinkedIn y YouTube); → Monitorización de portales comunitarios y operativos en Basecamp; → Evolución y distribución de cinco eZines (aumento del 28% de suscriptores); → Todas las comunicaciones importantes se presentan en inglés y español. → Otras mejoras de la campaña #BankingOnValues. El objetivo de esta actividad era incrementar los cimientos necesarios para que la GABV pudiera comenzar a convertirse en una entidad de expertos con una voz en el ámbito de la banca basada en valores. Tener los canales correctos, definir mejorías, evolucionar contenido, probar estrategias de Mercadeo en línea, escuchar a nuestros miembros, socios y Comunidades de Práctica, y recopilar las mejores ideas de práctica e iniciativas, ha ayudado a la GABV a posicionarse como un foro de desarrollo de #BankingOnValues. Esto es evidente en la descripción de actividades a continuación: Desarrollo de web

Africa5%

Asia and the Pacific

15%

Europe28%

Latin America21%

Middle East3%

North America28%

C O M P OS I C I ON D E L A G A B V P O R R E G I ON

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En septiembre lanzamos el nuevo diseño de la página web www.gabv.org. La página web sigue los pasos establecidos en la estrategia GABV2020 y apoya los esfuerzos de implementación de la nueva marca GABV. La nueva página web está completamente equipada para dar soporte a la publicación del Scorecard y para convertirse en una herramienta activa para el intercambio de conocimiento e información entre los miembros. Las nuevas características incluyen: → Capacidad de respuesta entre plataformas mediante dispositivos de mesa y

móviles. → Disponibilidad en varios idiomas con Google Translate. → Nueva presentación y diseño.

Campaña #BankingOnValues El 20 de octubre llamamos a todos los miembros a que se unan a nuestra tercera campaña internacional #BankingOnValues. Pedimos a todos los miembros, socios y compañeros de trabajo que están involucrados activamente en la Alianza que dirijan y contribuyan activamente en la campaña a nivel local, como por ejemplo los Directores Ejecutivos, participantes y expertos de nuestras Comunidades de Práctica, Al colaborar en un tema, con una voz, en un día, tenemos el objetivo de incrementar este movimiento para que llegue a nuevos públicos y mantener a los accionistas actuales al día. Hemos visto un incremento significativo en cuanto a las actividades en todos los canales de las redes sociales (Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube). Durante la campaña, el nuevo diseño de la página web de la GABV atrajo más visitantes. Esto dio como resultado un incremento de visitas a la página de un 35% en comparación con 2015. Un informe detallado de la campaña está disponible bajo petición.

Perfil mediático de la GABV En 2016 la GABV realizó más de 50 entrevistas, representando un incremento del 60% desde 2015, con menciones en libros, publicaciones, artículos en línea, radio y videoblogs. Todas las menciones están disponibles en www.gabv.org/news y aparecen frecuentemente en el eZine de la GABV y mencionados en nuestras redes sociales, Twitter, Facebook, LinkedIn y YouTube. La GABV también lanzará un portal de herramientas de Mercadeo y comunicaciones en línea. El portal incluye ejemplos de presentaciones, puntos de discusión, vídeos, inserciones mediáticas, logotipos, guías de co-branding y todo lo relacionado con artículos, blogs y contenido para compartir e intensificar las noticias e iniciativas de la Alianza entre los miembros, socios y Comunidades de Práctica de la GABV, además de otros públicos. La GABV también distribuyó cuatro comunicados de prensa: → 20 millones para la colaboración #WorldValuesDay y #BankingOnValues El

comunicado se distribuyó a 1.357 periodistas y se publicó en 223 páginas web. → La Alianza Global Anuncia la Afiliación de Ocho Nuevos Miembros Comprometidos

a Fomentar #BankingOnValues El comunicado se distribuyó a 1.357 periodistas y se publicó en 214 páginas web.

→ La GABV Apoya al MIT el 19 de abril con el lanzamiento del primer curso online masivo abierto #BankingOnValues del mundo El comunicado se distribuyó a 1.357 periodistas y se publicó en 209 páginas web.

→ Banco Ademi (República Dominicana) se une a la red mundial de bancos basados en valores El comunicado se distribuyó a 1.357 periodistas y se publicó en 242 páginas web.

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Programa de Radio Building Banking On Values VoiceAmerica Talk Radio Network, el primer productor, distribuidor y radiodifusor mundial en línea de contenido en directo y bajo petición, colaboró con la Alianza Global for Banking on Values para proporcionar más información sobre las personas, la pasión y el potencial del movimiento de la banca basada en valores. El programa se llamaba Building Banking on Values y se emitió los jueves a las 15.00h hora del pacífico en VoiceAmerica Business desde el 7 de abril al 30 de junio. VoiceAmerica Talk Radio Network es una emisora de radio en línea con una audiencia internacional de millones de oyentes cada mes en más de 140 países por todo el mundo. El programa tuvo más de 9.000 oyentes, número que sigue aumentando gracias a las grabaciones en línea. Los episodios completos están disponibles en este enlace.

Eventos La GABV participó en varios eventos de colaboración con oportunidades de debate, participaciones en comités, co-branding, ofertas de miembros y ampliación mediática y de las redes sociales. Unos ejemplos de los eventos son: 2nd Meeting Companies with values: Alliances for change (España); Doing good doing well (España); Segunda Conferencia Regional BID (Perú); Economia Del Be Como 'Economy for the Common Good' (España); From footprint To Handprint (Alemania); The Real Economy And the Financial Sector (España); Almedalsveckan/Almedalen Week 2016 (Suecia) Folkemødet (Dinamarca); Global Ethical Finance Forum (Internacional); Foromic (Jamaica); Nexos +1 (Perú); Felaban Annual Assembly (Argentina) Encuentro Internacional, Modelando el Sistema Bancario (España)

Titulares y aspectos destacado Los bancos basados en valores de todo el mundo han salido en los titulares en 2016 por el impacto social, económico y medioambiental que apoyan. Aquí hay algunos ejemplos: 2016’s Top Equity Victories in Finance Banking with a Public Benefit Conscious Company Magazine: Names Three GABV Members As Top-25 Times Square Investment Journal: Your Bank Can Align With Your Values New York Times: Getting Rid Of Your Big-Bank… SFRE Fund Capital Supports $1.8 Billion Real Economy Lending There’s A Global Movement That Wants To Bank For People… GABV Featured In World Finance-Voice of the Market Prime Time For Banca Etica’s ‘Different’ Approach Values-based Banking & Global Islamic Finance Forum Strong Foundations Lead to a Sustainable Future Banking – The Heart of the Economy (El Comercio, Peru) ‘Movement’ In The Banking Sector Open Source Banking! Vancity Publishes 5 Year Business Plan David Korslund (GABV) and Ken LaRoe (First Green Bank) Talk About Money & Spirit

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We Can Do Better: Values-based Credit Unions Living Up to Their Roots

Desarrollo de colaboraciones Cuando colaboramos con otras entidades, creamos y obtenemos un impacto económico, social y medioambiental más fuerte por todo el mundo. Es por esta razón por la que consideramos que las colaboraciones estratégicas son un factor esencial a la hora de crear un movimiento #BankingOnValues inclusivo, sostenible y representativo. Los socios estratégicos son aquellas organizaciones (bancos de desarrollo, instituciones multilaterales y académicas, redes e iniciativas) que creen en misión y visión de nuestra institución, la economía real y las soluciones con enfoque de triple rentabilidad. Nuestros socios estratégicos a finales de 2016 son: FMO FMO es un banco de desarrollo holandés. El banco crea soluciones de capital y conocimiento para empresas, proyectos e instituciones financieras en países en desarrollo. FMO es el socio de apoyo que más tiempo lleva colaborando con la GABV. La colaboración con FMO se ha centrado en la promoción activa de los clientes de la GABV y FMO en todo el mundo. FMO también ha tenido un papel importante a la hora de identificar las instituciones financieras que cumplen con los principios de la banca sostenible de la GABV, por tanto resulta ser vital para su crecimiento. FMO participa activamente en varias Comunidades de Práctica de la GABV. Aga Khan Agency for Microfinance (AKAM) Durante más de 60 años las agencias de Aga Khan Development Network (AKDN) han ofrecido servicios de microfinanzas a través de programas de desarrollo integrados e instituciones independientes de microfinanzas. Hoy estos programas actúan bajo la dirección de Aga Khan Agency for Microfinance (AKAM). La colaboración de AKAM con la GABV se centra en la promoción de los bancos de microfinanzas y la creación de vínculos entre la GABV y la red de bancos de Aga Khan. AKAM participa activamente en la Comunidad de Práctica de Métricas y ha usado el Scorecard de la GABV en todas sus entidades. La GABV y AKAM ahora están debatiendo sobre otros posibles usos del Scorecard. B Lab Europe B Lab Europe es una organización de B Corporation Movement en Europa. B Lab es una organización sin ánimo de lucro que sirve a un movimiento global de personas que usan el negocio para el bien. Su visión es que algún día las empresas compitan para no ser solamente las mejores del mundo, sino Best for the World® (las mejores para el mundo) y como resultado, la sociedad disfrutará de una prosperidad compartida y más resistente. Algunos miembros de la GABV tienen la certificación de empresas B-Corp y estamos trabajando para ampliar nuestra relación en otros ámbitos, como por ejemplo en el uso del Scorecard, promoción conjunta e intercambio de información. SME Finance Forum El SME Finance Forum trabaja para ampliar el acceso a las finanzas de las pequeñas y medianas empresas. El foro funciona a través de una red global de afiliados que reúne a instituciones financieras, empresas tecnológicas e instituciones de desarrollo financiero para compartir conocimiento, estimular la innovación y promocionar el crecimiento de las pequeñas y medianas empresas. El SME Finance Forum y la GABV trabajarán juntos en ámbitos como investigación conjunta e intercambio de información.

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Desarrollo de la red y de servicios a los miembros Reunión Anual 2016 en Ámsterdam: "Es Banca Pero No Cómo La Conocemos" El sistema bancario está pasando por un periodo de cambios profundos y sin precedentes. Mientras que el futuro no está claro, el poder de las tecnologías disruptivas, los desafíos de la regulación creciente y la convergencia de las crisis sociales y medioambientales significan que ya no es una opción el hecho de seguir

haciendo lo mismo que hasta ahora. El papel de los bancos cambiará. El nivel de inclusión social, la resistencia medioambiental y el desarrollo económico conseguido a través de las actividades financieras serán los elementos esenciales para operar. Además, los modelos de los bancos cambiarán totalmente. Los Directores Ejecutivos de los bancos sostenibles líderes en el mundo, juntos con la Alianza Global for Banking on Values, se reunieron en Ámsterdam desde el 8 al 10 de marzo de 2016 para así conocer a algunos de los pensadores creativos y emprendedores de Europa y debatir sobre cómo pueden aprovechar estos avances y cómo los bancos pueden apoyar el fomento

de una economía social, justa y de bajas emisiones de carbono/respetuoso con el clima. Como parte de la Reunión Anual 2016 organizada por Triodos Bank en Zeist, Su Majestad la Reina Máxima de los Países Bajos asistió a una mesa redonda: Es Banca Pero No Cómo La Conocemos: La Ban2ca Basada en Valores En Una Encrucijada. El evento se centró en el impacto de los desarrollos tecnológicos y la innovación en la banca. La Reina Máxima asistió al evento como Asesora Especial para las Finanzas Inclusivas para el Desarrollo de la Secretariado General de las Naciones Unidas. La Reina Máxima es portavoz y defensora global principal del papel esencial de los servicios financieros en la reducción de la pobreza, el fomento de un crecimiento inclusivo y equitativo y el impulso de diversos objetivos de desarrollo, incluyendo la sostenibilidad, el medio ambiente, la seguridad alimentaria, el agua potable, la buena salud y la educación universal. La GABV volvió a reunirse en Los Países Bajos por primera vez desde la constitución de la Alianza en 2009. Los Directores Ejecutivos y expertos de 28 bancos miembros se reunieron, fomentando el movimiento global y en crecimiento #BankingOnValues que usa las personas, el capital y los recursos para crear un impacto positivo.

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Comunidades de Práctica Las Comunidades de Práctica han tenido y tendrán un papel importante en la vida y en la evolución de la GABV. Han abierto la Alianza a más expertos y profesionales de los bancos miembros, más allá de los Directores Ejecutivos. Las Comunidades de Práctica existentes han conseguido mucho. Han facilitado, por ejemplo: → La Comunidad de Práctica de la Junta Directiva sirve para desarrollar

conocimientos impactantes hacia un enfoque único de gobernanza y liderazgo requerido para hacer que los bancos basados en valores sean agentes positivos, proactivos y productivos del cambio social, económico y medioambiental.

→ La Comunidad de Práctica de Capital Humano sirve para conectar a expertos de recursos humanos de cada banco, crear relaciones fundamentales y facilitar el compartir a fondo y debates abiertos sobre una mejor práctica en bancos basados en valores.

→ La Comunidad de Práctica de Métricas tiene un papel clave a la hora de desarrollar el Scorecard de la GABV, el cual tiene un valor increíble como herramienta de medición y diferenciación para evaluar el impacto cualitativo y cuantitativo de la banca basada en valores.

→ La Comunidad de Práctica de Mercadeo y Comunicaciones sirve para colaborar con el primer Día mundial #BankingOnValues, una iniciativa coordinada a nivel internacional que ayuda a incrementar la visibilidad y el interés del movimiento de la banca basada en valores.

→ La Comunidad de Práctica de Riesgo y Control sirve para colaborar e intercambiar conocimiento para establecer una perspectiva común en cómo aplicar las funciones de riesgo y control en la banca basada en valores y centrarse en aquellas características que hacen que este entorno sea tan especial y esté vinculado a la banca basada en valores.

Junta Directiva El objetivo de la Comunidad de Práctica de la Junta Directiva es aumentar e intercambiar conocimientos e habilidades de los miembros al tratar asuntos actuales y emergentes de gobernanza de las instituciones financieras basadas en valores. La Comunidad de Práctica de la Junta Directiva proporciona una red para los Presidentes y otros representantes de la Junta Directiva. La Comunidad de Práctica identifica oportunidades para compartir información sobre las mejores prácticas relacionadas con el fortalecimiento de las prácticas de gobernanza. Esto incluye gestión de crisis, estructura de capital, estrategia, Directores Ejecutivos, remuneración, s2ucesión de la Junta y los Directores Ejecutivos, y el carácter singular de las relaciones de gerentes/Junta en la banca basada en valores. Además, los miembros de la Junta Directiva actúan como puente para crear relaciones entre la GABV, las Juntas de instituciones financieras, Directores Ejecutivos, empleados, otros bancos y el público. En cooperación con la Universidad de Edimburgo, la Comunidad de Práctica ha realizado un proyecto de investigación para explorar más mecanismos de gobernanza que se usan en los consejos de administración o por parte de directores no ejecutivos para así garantizar los valores de integridad, la promoción de un trabajo ético, el apoyo transparente y una gobernanza sana bajo la constante presión de los requisitos reglamentarios. Nueve organizaciones miembro de la GABV

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están participando en la investigación: Alternative Bank Schweiz (ABS) (Suiza; Affinity Credit Union (Canadá); Assiniboine Credit Union (Canadá), BancoFie (Bolivia) Bank Australia (Australia), Caja Arequipa (Perú), Triodos Bank (Europa), Vancity (Canadá), Vision Banco (Paraguay). Uno de nuestros objetivos es identificar las mejores prácticas de gobernanza y dar recomendaciones para implementar la filosofía de la banca basada en valores de una forma más eficaz y eficiente en la supervisión corporativa. Este trabajo proporcionará apoyo a la GABV y tendrá una contribución más práctica a la hora de ayudar al Consejo de la GABV a avanzar en la complejidad de la orientación y las funciones de supervisión. Estamos barajando la posibilidad de desarrollar una guía con conclusiones que los bancos de la GABV puedan usar.

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Desarrollo Humano La Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano supervisa los procesos de aprendizaje dentro de la red de la GABV e identifica las mejores prácticas de la banca basada en valores. En el 2016, el grupo: → organizó intercambios entre bancos miembros, → ayudó a crear el primer MOOC de la banca basada en valores, → supervisó la Academia de Liderazgo de la GABV y → exploró las mejores prácticas de Recursos Humanos en la banca basada en

valores. El grupo tuvo una reunión en marzo de 2016 junto con la reunión anual de la GABV, y en octubre de 2016 tuvo otra en el MIT en Cambridge, EE.UU. para celebrar la graduación de la primera promoción de la Academia de Liderazgo. Además, el grupo organiza reuniones y llamadas mensuales entre sus miembros. Dinero Justo: haciendo banca como si la sociedad importara - programa en línea gratuito. En abril de 2016 el grupo de Desarrollo Humano apoyó a la Dra. Katrin Kaeufer y Lily Steponaitis (MIT CoLab y Presencing Institute, Cambridge, EE.UU.) con el lanzamiento del curso en línea masivo y abierto sobre la banca basada en valores.

Más de 7.800 participantes estudiaron los principios esenciales de la banca basada en valores, basándose en teorías y ejemplos reales de bancos miembros de la GABV. El MOOC estuvo compuesto por alumnos de todo el mundo. Los compañeros de trabajo de muchos bancos miembros de la GABV crearon grupos para debatir las prácticas de la banca basada en valores en persona. Los bancos miembros también usaron el MOOC para conectar con otros banqueros basados en valores y clientes. El MOOC volverá en abril 2017. Si tienen alguna pregunta, pueden contactar con Lily Steponaitis en lstep@mit.edu. Para más información pueden visitar: https://www.edx.org/course/just-money-banking-if-society-mattered-

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Academia de Liderazgo de la GABV "Formar parte de la primera promoción de la Academia de Liderazgo fue una oportunidad única para mí. Fue una oportunidad para crecer a nivel personal y ser más valiente y tener más confianza en mi puesto. Además, me concedió tiempo de reflexión. Aprendí que un gran lídertiene que entender todas las perspectivas y siempre

ser uno mismo." (Graduado en 2015/16 GABV Academia de Liderazgo) En octubre de 2016, la primera promoción de la Academia de Liderazgo celebró la graduación después de completar el último módulo en el MIT CoLab en Cambridge, USA. 19 líderes de los bancos miembros de la GABV participaron en el curso, además de un participante externo. La Academia de Liderazgo está diseñada para ayudar a los banqueros basados en valores a avanzar con sus habilidades de liderazgo para así ayudar a sus bancos a abordar los desafíos actuales. Cada módulo consistía en dos partes: La parte 1 se centró en debates con pensadores e innovadores, como por ejemplo Prof. Hans-Joachim Schellnhuber, Potsdam Institute for Climate Impact Research, Isabel Guerreo, Harvard8 Kennedy School, y Prof Simon Johnson, Profesor de iniciativa empresarial, MIT Sloan School of Management. La parte 2 de cada módulo se centró en las habilidades de liderazgo individuales de los participantes. Una segunda promoción tendrá lugar en 2017. Para más información pueden contactar con Sonia Reinhardt: Sonia.Reinhardt@gls.de

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Métricas e Impacto La Alianza Global ha trabajado durante muchos años en el desarrollo de diferentes formas de medir e informar a interesados sobre los resultados de sus actividades. Este esfuerzo fue impulsado en parte por los resultados de la investigación publicados en 2012 que identificaron la necesidad de proporcionar información estandarizada. Además, como resultado de la Declaración de Berlín, la Alianza Global buscó tomar un papel de liderazgo en el desarrollo de un enfoque transparente para la presentación de informes para la banca basada en Valores. Con cara a desarrollar un enfoque común de información para los interesados, la Alianza Global ha creado una red de expertos en métricas entre sus miembros. Todos los miembros participan en esta red, la cual busca desarrollar las herramientas y estándares de información. El Scorecard de la GABV es el resultado de ello. El Scorecard fue sometido a varias pruebas beta en 2013 y se continuó con la versión 1.0 en 2014. El Scorecard fue desarrollado utilizando el conocimiento profesional de aquellos miembros que ya son activos en informar a las partes interesadas acerca del impacto de sus esfuerzos para operar bajo los Principios de la Banca Sostenible. Estos principios s2e centran en la resistencia económica de triple resultado, la regeneración medioambiental y el empoderamiento social para individuos, empresas y comunidades (prosperidad, planeta y personas). En 2016, el grupo europeo tuvo una reunión en Padua, Italia, organizada por Banca Popolare Etica y el grupo de métricas de América del Norte tuvo una reunión en Oakland, EE.UU organizada por Beneficial State Bank. En 2016, la Alianza se centró en las herramientas de desarrollo para publicar los result2ados de los cuadros de mando integral de los miembros en su sitio web. Las herramientas se han desarrollado y los cuadros de mando integral de los primeros 10-15 bancos miembros se publicarán antes de la reunión anual en primavera de 2017. Algunos miembros ya han comenzado a hacerlo como parte de sus procesos de presentación de informes anuales. Además, el Scorecard se utilizará por el SFRE para evaluar inversiones. El objetivo a largo plazo es que se convierta en un estándar de la industria para evaluar la alineación de cualquier institución bancaria con una estrategia basada en Valores. La Red de Métricas se centrará en las siguientes iniciativas en el 2017: → Publicación de los cuadros de mando integral de los miembros en la página web

de la GABV → Sustitución de la herramienta del Scorecard → Ampliación del uso del Scorecard, más allá de la GABV → Desarrollo de los procesos para determinar las clasificaciones de triple resultado

y calibraciones cualitativas → Reiniciar los webinars en 2017 con la intención de que tengan lugar en enero, abril

y julio. Hemos conseguido mucho este año gracias al apoyo de los becarios Mona Hakim y Hannes Bohne; muchísimas gracias por los resultados obtenidos. Tenemos dos becarios nuevos, Sten Stein and Matthijs Henseler, que comenzarán en enero de 2017 para apoyar al grupo de métricas e investigaciones.

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Mercadeo y Comunicaciones La Comunidad de Práctica de Mercadeo y Comunicaciones ha estado intensificándose desde 2014, cuando los miembros de la GABV colaboraron en la primera iniciativa internacional de concienciación para celebrar el día de #BankingOnValues. El objetivo de la Comunidad de Práctica es establecer colectivamente a todos los miembros como el punto de referencia para la banca 8basada en valores claramente definido a través de un punto de vista, relaciones clave, socios estratégicos y oportunidades de imagen pública. A través de varias colaboraciones, la Comunidad de Práctica espera usar medios digitales propios, ganados, pagados y redes sociales a nivel local para crear colectivamente una perspectiva alternativa al sistema bancario actual y su papel en la sociedad; abogar por cambios en el sistema bancario; influir cambios en la política y norma; convertirse en una red dinámica de bancos y defensores conocida y altamente respetada que influya a los legisladores y reguladores para desarrollar un sistema bancario más sano. En 2016, las actividades de la Comunidad de Práctica de Mercadeo y Comunicaciones fueron: → Teleconferencias frecuentes con la Comunidad de Práctica → Compartir los documentos en Basecamp. Número total de miembros: 91

(bilingües); → La redacción del acta y las notificaciones en inglés y español; → El diseño y distribución de la campaign-in-a-box #BankingOnValues para más de

70 miembros y socios. Campaign-in-a-box era una guía de más de 60 páginas con mensajes, consejos, herramientas, calendarios, gráficas, un vídeo y recursos en inglés y español para apoyar la expansi2ón regional y la colaboración colectiva del Día internacional #BankingOnValues.

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Riesgo y Control La Comunidad de Práctica de Riesgo y Control tuvo su reunión de creación en el primer trimestre del 2016 con la presentación de la comunidad durante la Reunión Anual de la GABV en marzo de 2016 en Ámsterdam, los Países Bajos. Esta comunidad dinámica tuvo casi 30 participantes en diciembre de 2016. En 2016 la Comunidad de Práctica organizó 5 teleconferencias. Los objetivos principales de la comunidad son: → Mejorar el rendimiento de las funciones de la banca basada en valores,

intercambiar conocimiento y apoyarse entre ellos; → Desarrollar material, pruebas y posiciones comunes para enfrentarse a las

relaciones con legisladores; → Desarrollar contenido que pueda tener un uso amplio para promocionarlo y

comunicarse con legisladores; y → Ayudar a los Directores Ejecutivos de la GABV a tener una comprensión más

amplia de las funciones del grupo de Riesgo y Control y así desarrollar estrategias para el futuro basadas en estos ámbitos.

Los objetivos a largo plazo incluyen el intercambio de conocimiento y experiencias, formación, desarrollo de contenido, investigación, comprensión de los factores de diferenciación en los controles de la banca basada en valores en comparación con los bancos tradicionales, incorporación de una buena conducta, cultura y confianza en el control y la labor de auditoría y comunicación con las instituciones académicas prestigiosas. La Comunidad de Práctica de Riesgo y Control se centrará en contar qué hace el grupo y en crear confianza, estableciendo las diferencias entre los modelos de negocio basados en valores, riesgo, fianzas y control. Durante el año 2016, se seleccionaron cuatro temas para realizar una encuesta. Se completará y se investigara durante 2017. Los temas incluyen: → Controles para garantizar que los objetivos de impacto social se puedan lograr. → Manifestación y mantenimiento de una estructura de control auditable en cuanto

a la cultura enfocada a una misión. → Consideraciones del impacto social en cuanto a precios. → ¿Cómo es la reputación en la gestión de la estructura de control en los bancos

basados en valores? → Marco de riesgo en la banca basada en valores en comparación con los bancos

tradicionales y por qué esto hace que los bancos basados en valores sean más resistentes.

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Capítulos regionales Los miembros de la GABV se reúnen en persona cada año para colaborar a nivel regional. Fortalecen las relaciones y avanzan con planes conjuntos para apoyar el crecimiento de la GABV y la banca basada en valores en sus zonas. Los capítulos regionales de la GABV actúan como mesas redondas para proporcionar conocimiento y opiniones sobre asuntos reales para el grupo de Directores Ejecutivos, programas y Comunidades de Práctica. El liderazgo de cada agrupación es proporcionado por un miembro del Consejo responsable de la región.

Capítulo Europeo El Capítulo Europeo de la GABV es un grupo de Directores Ejecutivos de bancos miembros y socios europeos de la GABV. Establecido en el 2013. Está compuesto por 11 bancos miembros y se reúne una vez al año para hablar de asuntos regionales relacionados con la banca. Thomas Jorberg, Director Ejecutivo, GLS Bank y miembro del Consejo por la Región Europea lo dirige. Los asistentes dan información actualizada sobre el desarrollo de sus bancos y mercados. Además, recibieron actualizaciones sobre el trabajo de la GABV desde una perspectiva europea. El Capítulo Europeo coopera con iniciativas regionales y explora la posibilidad de conseguir nuevos miembros. Juntos unen fuerzas para hablar en nombre de los bancos basados en valores en Europa.

Reunión del Capítulo Europeo GABV en Alternative Bank Schweiz en Olten en noviembre de 2016.

El Capítulo Europeo tuvo su reunión en Olten, Suiza, organizada por Alternative Bank Schweiz. Con 22 participantes, 10 de 11 miembros estuvieron presentes además de representantes de dos de los socios de apoyo e invitados. Los asistentes exploraron cómo los bancos se enfrentan a desafíos y oportunidades similares, las causas subyacentes y las soluciones que se desarrollan para abordar los problemas. Los desafíos y oportunidades comunes debatidos incluyen:

→ Cómo hacer frente a tipos de interés bajos o negativos; → Las regulaciones, las posibilidades de influir en los legisladores con la banca

basada en valores y la relación entre lo que los supervisores quieren y cómo las finanzas sostenibles pueden apoyar la so2ciedad;

→ Micromecenazgo/crowdfunding: Un debate estratégico sobre la relevancia y las oportunidades de micromecenazgo; y

→ El Scorecard de la GABV y el uso como una herramienta de desarrollo estratégico para los banqueros de la GABV.

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El primer día por la tarde ABS organizó un evento público con The Swiss Finance Institute (SFI), una de las organizaciones líderes en educación e investigación en banca en Suiza. Se ha publicado hace poco un informe con una perspectiva crítica de las finanzas sostenibles del país. Uno de los investigadores líderes, la Prof. Annette Krauss de Institute for Banking de la Universidad de Zúrich, presentó sus resultados que luego los representantes de las organizaciones y asociaciones principales de creación de políticas y asistentes estudiaron. La reunión del Capítulo Europeo tendrá lugar en Barcelona los días 21 y 22 de noviembre de 2017. Los miembros actuales del Capítulo Europeo son:

→ Alternative Bank Schweiz (Suiza) → Banca Popolare Etica (Italia) → Crédit Coopératif (Francia) → Cultura Sparebank (Noruega) → Ecology Building Society (Reino Unido) → Ekobanken (Suecia) → Freie Gemeinschaftsbank Genossenschaft (Suiza) → GLS Bank (Alemania) → Magnet Bank (Hungría) → Merkur Cooperative Bank (Dinamarca) → Triodos Bank (Los Países Bajos, con sucursales en el reino Unido, Bélgica, España

y Alemania).

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Capítulo Norteamericano Durante un año donde los refugiados, las tuberías y la política de los Estados Unidos y Canadá han sido noticias internacionales, el Capítulo Norteamericano de la GABV se reunió para explorar el estado de la banca basada en valores en ambos lados de la frontera y la labor para asegurar que la banca tiene un papel sano en los sectores sociales, medioambientales y económicos. Los 11 miembros del capítulo (ocho de los Estados Unidos y tres de Canadá) acordaron desarrollar un plan estratégico en 2017 para organizar su trabajo y garantizar que la banca sostenible tenga una voz, y perfeccionar las áreas potenciales de colaboración para el grupo. Como parte de la ampliación de las actividades del capítulo, los miembros buscan más intercambios de conocimiento y entre personal, y un uso mayor de las redes de liderazgo, así como tener un uso mayor de la marca de la GABV para apoyar su trabajo. Los miembros potenciales han sido presentados al Capítulo gracias a recomendaciones, lo que dará un resultado de crecimiento en 2017. Aunque la lista sea muy larga, los miembros del capítulo continúan recibiendo reconocimiento por su trabajo de cobertura mediática positiva.

El Capítulo Norteamericano tuvo su cuarta reunión anual en octubre de 2016 en Washington D.C., EE.UU. organizada por City First Bank of DC. Con 16 participantes, los once miembros del capítulo estuvieron presentes, además de algunos invitados. El orden del día de la reunión estuvo compuesto por una gran variedad de temas, como por ejemplo

el estado de la banca basada en valores en ambos lados de la frontera, la mejor forma de progresar con la banca basada en valores en nuestras organizaciones, los asuntos relacionados con la gestión de capital, la gestión patrimonial en un marco basado en valores y más información sobre la estrategia a largo plazo de la GABV. Los miembros también tuvieron la oportunidad de asistir a una conferencia de un día organizada por City First Foundation. The Community Development Finance Conference: Commerce, Culture and Community Investment. Los miembros actuales son: EE.UU. → Amalgamated Bank, Ciudad de Nueva York, Nueva York → Beneficial State Bank, Oakland, California → City First Bank of DC, Washington, Distrito de Columbia → First GREEN Bank, Orlando, Florida → New Resource Bank, San Francisco, California → Southern Bancorp, Arkadelphia, Arkansas → Sunrise Banks, Minneapolis, Minnesota → VSECU, Montpelier, Vermont Canadá → Affinity Credit Union, Saskatoon, Saskatchewan → Assiniboine Credit Union, Winnipeg, Manitoba → Vancity, Vancouver, Colombia Británica La siguiente reunión del capítulo tendrá lugar en octubre 2017.

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Capítulo Latinoamericano La segunda reunión del Capítulo Latinoamericano de la GABV tuvo lugar en Asunción, Paraguay en septiembre de 2016. Visión Banco fue el anfitrión y el equipo dio una calurosa bienvenida a los representantes de los miembros regionales de la GABV y a los invitados. Los nuevos miembros de la GABV, Caja Arequipa y Banco Solidario, no pudieron asistir debido a los recientes terremotos en sus regiones.

La reunión se centró en conversar sobre el mejor uso de la tecnología bancaria para poder conseguir una mayor inclusión financiera. Durante la reunión, los participantes establecieron las áreas de trabajo para el Capítulo Regional Latinoamericano para 2020. Algunas de los áreas son: iniciación con más interacción con instituciones internacionales importantes, como por ejemplo asociaciones de legisladores, Mastercard, Visa, organizaciones multilaterales, etc.; expansión del número de miembros de América Latina; aspiración a

tener la marca de calidad de la GABV; particip2ación activa en los eventos regionales; participación en las Comunidades de Práctica de la GABV con la creación de grupos de habla española; acogida de una de las reuniones anuales de la GABV en América Latina antes de 2020. La próxima reunión regional en América Latina tendrá lugar en la República Dominicana en septiembre de 2017. Los miembros actuales son:

→ Banco Ademi (República Dominicana) → Banco FIE (Bolivia) → Banco Solidario (Ecuador) → BancoSol (Bolivia) → Caja Arequipa (Perú) → Cooperativa Abaco (Perú) → SAC Apoyo Integral, S.A. (El Salvador) → Vision Banco (Paraguay)

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Desarrollo general (investigación, el Scorecard, intercambio de conocimiento) Investigación En 2016 la Alianza Global realizó un trabajo significativo para seguir desarrollando sus investigaciones con sus miembros y socios. Aquí están algunas de las investigaciones destacadas de 2016: → La Alianza Global produjo una investigación llamada "Economía Real, Ganancias

Reales" durante el último trimestre de 2016. El documento apoya el modelo de negocio para el movimiento creciente de la banca basada en valores. Los datos lo dicen muy claro: hacer atractivos los modelos de negocio para la banca centrada en la sostenibilidad.

Desde la crisis financiera en 2008 (pero funcionando mucho antes), los miembros de la GABV han demostrado que centrándose en la economía real con un impacto económico, social y medioambiental da unas ganancias estables. Estos bancos operan en múltiples mercados, atienden a diversas necesidades y emplean modelos empresariales distintivos; sin embargo, todas ellos comparten los cimientos de unas directrices comunes: los Principios de la Banca Sostenible Se ven en crecimiento porque ofrecen alternativas bancarias económicamente viables y adaptadas a la demanda que crea un ecosistema financiero más diverso. El informe de investigación actualizado demuestra que los bancos centrados en la sostenibilidad continúan proporcionando unas ganancias financieras estables ajustadas por riesgo al centrarse en la economía real. Actúan como intermediarios financieros dedicados a apoyar un impacto económico, social y medioambiental a la vez de mantener fuertes posiciones de capital. Podemos encontrar estas instituciones bancarias en los diferentes mercados que sirven las diferentes necesidades pero usan modelos de negocio específicos con unas directrices comunes: los Principios de la Banca Sostenible. Una de las razones por las que estos bancos aumentan su tamaño es porque cumplen con las necesidades de los individuos y las empresas de las comunidades locales. El informe está disponible en la web de la GABV.

→ En otoño de 2016, en cooperación con la Universidad de Edimburgo, la GABV

realizó un proyecto de investigación para explorar más mecanismos de gobernanza que se usan en los consejos de administración o por parte de directores no ejecutivos para así garantizar los valores de integridad, la promoción de una trabajo ético, el apoyo transparente y gobernanza sana bajo la constante presión de los requisitos reglamentarios. Nueve organizaciones miembro de la GABV están participando en la investigación: Alternative Bank Schweiz (ABS) (Suiza; Affinity Credit Union (Canadá); Assiniboine Credit Union (Canadá), BancoFie (Bolivia) Bank Australia (Australia), Caja Arequipa (Perú), Triodos Bank (Europa), Vancity (Canadá), Vision Banco (Paraguay). Los resultados de la investigación se presentarán en 2017.

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→ La Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano de la GABV está realizando una investigación interna sobre los sistemas de indemnización de los bancos GABV. Los resultados se publicarán en 2017.

→ The Alianza Global in Management Education (CEMS), una red de escuelas de

negocio y universidades líderes del mundo junto con empresas multinacionales y ONGs, está trabajando con la GABV en el curso Global Management Practice Course que tratará de definir los enfoques culturales de la banca y las relaciones empresariales en las diferentes partes del mundo.

→ Saint Gallen University está realizando una investigación importante con el apoyo de Alternative Bank Switzerland. La Universidad está trabajando en la forma de mejorar el enfoque del triple resultado del Scorecard de la GABV. Los resultados se esperan para el año 2017.

Las investigaciones de la GABV en 2017 tendrán un enfoque más estructurado con una investigación más definida con recursos específicos para coordinarla y enlazarla con nuestro trabajo

Gestión del Conocimiento Durante el último semestre de 2016, la GABV se dedicó al desarrollo de la Estrategia de Gestión del Conocimiento, cuya implementación iniciara durante el año 2017. La Estrategia de Gestión del Conocimiento de la GABV se centra en el trabajo que realizamos en tres niveles: 1) la red del Director General, 2) las Comunidades de Práctica, y 3) compañeros miembros. Los objetivos de la estrategia se centran en cuatro ámbitos: → La consolidación de los mecanismos para compartir conocimientos y experiencias

dentro de la Alianza; → El establecimiento de la GABV como un centro de conocimiento de todos los temas

relacionados con la banca basada en valores; → La garantía de que la experiencia de los miembros se difunde y se usa de manera

correcta para fomentar el movimiento; y → El incremento de la concienciación de las herramientas de conocimiento

disponibles para todos los miembros y socios de apoyo de la GABV.

La Estrategia de Gestión del Conocimiento tiene su origen en las áreas estratégicas GABV2020, y su objetivo es ampliar y complementar el trabajo ya realizado por la Secretariado, bancos miembros y socios de apoyo. Un enfoque unificado con los procesos de Gestión del Conocimiento es esencial para garantizar que el conocimiento se considere como un valor estratégico común y ampliamente accesible a todos los miembros. La implementación de los servicios de la Secretariado y la gestión de la complejidad de las operaciones internacionales, para así lograr los objetivos de la GABV, dependen de la eficacia de la creación, el intercambio y el almacenamiento de la información que proviene de dentro y fuera de la red. Mientras la Gestión del Conocimiento se convierta en una prioridad para el d2esarrollo de la GABV, seguiremos teniendo nuevas oportunidades para aplicarlo y proporcionarlo como un valor añadido para nuestros miembros y socios de apoyo.

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Capital financiero En febrero de 2015, la GABV inició un fondo llamado Sustainability | Finance | Real Economies (SFRE) con compromisos por un valor de 40 millones de dólares. El fondo es una fuente innovadora de capital permanente y paciente para bancos de todo el mundo que operan según los principios de la banca sostenible. La Alianza asumió los costes del proyecto para desarrollar SFRE, pero sus miembros también invirtieron 17 millones de dólares a título individual. Como SICAV-SIF en Luxemburgo, el SFRE cuenta con un Consejo de Administración independiente elegido por sus inversores. Sin embargo, la Alianza Global dirige la misión que asegura un enfoque continuo de Instituciones Financieras Centradas en la Sosteniblidad para el fondo SFRE relativo a las inversiones, principalmente con el Scorecard de la GABV en el proceso de inversión. El SFRE comenzó a invertir en el año 2015 cuando adquirió acciones preferentes de Vision Banco (un miembro de la GABV de Paraguay) y deuda subordinada en Desyfin (situado en Costa Rica, pero no es miembro de la GABV). En 2016, el SFRE también invirtió en deuda subordinada en PRASAC (un no miembro de la GABV de Camboya) y siguió con la intención de crecer en los siguientes años tanto con miembros como con los no miembros, además de tener más diversidad geográfica. Aprenda más. El SFRE continúa buscando nuevos inversores para ampliar su impacto. A finales de 2016 los compromisos estaban un poco por debajo de los 50 millones de dólares ya que el SFRE centró la mayoría de su trabajo en la reestructuración de sus operaciones y la sustitución del gestor de carteras con la intención de organizar mejor la estrategia de inversión según la misión de SFRE y acorde con los valores de los accionistas. Se espera anunciar el nuevo gestor de carteras a principios de 2017 y con ello comenzará una nueva etapa en el SFRE. El SFRE es un ejemplo de la innovación en las finanzas que surge del trabajo que realiza la GABV. En la Reunión Anual de la GABV de 2010 en Dac2a, se concluyó que cubrir las necesidades del incremento de capital de las Instituciones Financieras Centradas en la Sostenibilidad era un paso esencial. El desarrollo de un producto de inversión que proporciona un incremento de capital a largo plazo, una rentabilidad financiera razonable y un impacto social y medioambiental requiere una nueva forma de pensar, además de la participación por parte de los inversores que comparten estos objetivos. Con el funcionamiento del SFRE, el ecosistema para las Instituciones Financieras Centradas en la Sostenibilidad se refuerza junto con el liderazgo de la GABV. Las inversiones SFRE aportarán nuevas fuentes de innovación e impacto. La transformación del sistema financiero mejorará y acelerará a través de SFRE al centrarse en proporcionar valor social.

El Scorecard En otoño de 2016, La Comunidad de Práctica de Métricas de Impacto Regional tuvo una reunión en Beneficial State Bank y Banca Popolare Ética para revisar los cuadros de mando integral de 2015 y, gracias a los conocimientos de los expertos en el tema, buscaron mejorías en el proceso del Scorecard. Esta reunión, junto con los webinarios, garantizó un enlace directo entre el Scorecard y los miembros que lo usan.

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El Scorecard consiste en tres elementos. Cuando se combinan, proporcionan conocimiento del enfoque relacionado con la producción de un modelo empresarial de banca basada en valores. A lo largo del tiempo el Scorecard debería convertirse en una herramienta eficaz para poder evaluar el impacto de cualquier banco. Los elementos clave de un Scorecard y un sistema de evaluación futuro son:

Un elemento clave del Scorecard es la determinación de la exposición al riesgo de un banco, la cual apoya un triple resultado de personas (empoderamiento social), planeta (regeneración medioambiental) y prosperidad (resistencia económica). Al trabajar en conjunto, la red podía crear un árbol de decisiones simple que apoyaría el proceso de clasificación de estas exposiciones a individuos y empresas. Además del uso por los miembros de la GABV, se integró el Scorecard en el proceso de inversión de SFRE. Este uso garantizó que las inversiones se hicieran en bancos que operan según los principios de la banca sostenible. Para el 2017 el Scorecard se centrará en las siguientes iniciativas: → La publicación de los cuadros de mando integral de los miembros en nuestra

página web; → La sustitución de la herramienta de recopilación de cuadros de mando integral; → La ampliación del uso del Scorecard, más allá de la GABV; y → El desarrollo de procesos detallados para determinar las clasificaciones de triple

resultado y calibración cualitativa.

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Secretariado de la GABV El 2016 fue un año lleno de éxito para la GABV. La estrategia GABV2020 tuvo resultados positivos: un incremento del 44% en el número de bancos miembros, expansión geográfica, especialmente en Asia y América Latina, la creación de nuevas Comunidades de Práctica y la obtención de un movimiento de la banca basada en valores más unido entre los miembros y más conocido. Estos logros han hecho que se reestructure la Secretariado para ofrecer mejores servicios a los miembros y así crear una marca global. Con este fin, se han creado los tres puestos siguientes: Coordinador de Gestión del Conocimiento y Servicios a Miembros que supervisará el diseño e implementación de la estrategia de Gestión del Conocimiento en la GABV y garantizará que las relaciones sean dinámicas entre la Secretariado de la GABV y los miembros y socios. Coordinador de Oficina y Proyectos que supervisará las operaciones diarias de la Secretariado de la GABV y dirigirá la gestión del proyecto de la Reunión Anual de la GABV. Coordinador de Mercadeo y Comunicaciones aumentará el movimiento de la banca basada en valores: internamente dentro de la Alianza y con los compañeros de trabajo; externamente con socios de la GABV y el público interesado; al usar los medios digitales propios, ganados, pagados y redes sociales. Personal de la GABV

Marcos Eguiguren2 Director Ejecutivo

Sofia Ortega Coordinadora de Gestión del

Conocimiento y Servicios a Miembros

Jasmin Panjeta

Coordinador de Mercadeo y Comunicaciones

Rebeca Pastor-Berezo Coodinadora de Oficina y Proyectos

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Asesores independientes

Carolina Benavides Representante Regional

América Latina

David Korslund Desarrollador del

Scorecard y Asesor Senior del Director Ejecutivo

Dr Katrin Käufer Asesora Senior de la

Academia de Liderazgo y Desarrollo Humano

Comisión de servicio de miembros

Dr Christoph von Carlowitz Representante Regional

Europeo (Asesor superior de GLS

Bank)

Paula Martin Representante Regional

de América del Norte (Asesora superior de

Vancity)

Tom Cummings Diseñador de la Reunión Anual y Asesor Senior del

Director Ejecutivo (Asesor superior de Triodos

Bank) Sentimos mucho tener que decir adiós a Adele Arendse, Linda Ryan, Janina Zajic y Christelle Sprokel. Estamos muy agradecidos por el trabajo que han realizado. Queremos dar un agradecimiento especial a los becarios de métricas

Christiaan Broekman Hannes Bohne Mona Hakim

Aprenda más: http://www.gabv.org/about-us/the-team

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Resumen financiero Balance general, 31 de diciembre 2016

(Antes de la aplicación del beneficio)

2016 2015

EUR EUR Activos actuales Otro pendiente de pago 3.578 49.842 Efectivo y equivalentes de efectivo 284.333 409.171

287.911 459.013

287.911 459.013

Capital Otras reservas 1 170.803 882 Utilidades retenidas 69.920 16.380

240.723

17.262

Pasivo circulante 2 Devengo 26.086 39.394 Ingresos diferidos 21.102 402.357

47.188

441.751

287.911 459.013

Notas de referencia comienzan en la página 43

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Cuenta de pérdidas y ganancias 2016 2016 2015 EUR EUR Beneficio 3 Cuota de afiliación 627.604 407.000 Aportaciones de los Miembros de la Junta - 166.387 Otros ingresos 18.522 24.261

646.126 597.648 Gastos operativos Gastos de compañeros de trabajo 4 506.339 480.526 Otros gastos administrativos Marketing y comunicaciones 32.149 32.123 Gastos de viajes 33.634 33.706 Gastos de reuniones y conferencias 31.018 24.996 Otros gastos 11.622 9.917

614.762 581.268 Resultado operativo 31.364 16.380 Gasto página web 5 -11.529 - Reunión Anual 6 50.085 -

Resultado neto 69.920 16.380

Notas de referencia comienzan en la página 43

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Notas del estado financiero 2016

General

Estructura legal y actividades principales La Global Alliance for Banking on Values (GABV) es una fundación establecida conforme a la legislación neerlandesa, con domicilio fiscal en Nieuweroordweg 1, Zeist, The Netherlands.

La GABV es regida por los miembros de la junta: Peter Blom, (presidente de la Junta) Thomas Bernhard Jorberg Tamara Rowanne Vrooman Kenneth Earl Laroe Kurt Koeningsfest

Las operaciones diarias de la GABV, la implementación de la estrategia y la supervisión del trabajo de la Secretaría los delegan el Presidente de la Junta y el Director Ejecutivo: Dr. Marcos Eguiguren.

La Global Alliance for Banking on Values es una red independiente de bancos que usan las finanzas para el desarrollo sostenible, económico, social y medioambiental.

Periodo de la información financiera Las declaraciones financieras corresponden al año 2016. Dicho año fiscal terminó el 31 de diciembre de 2016.

Políticas contables

General Los activos y pasivos se miden con el valor nominal, a menos que se indique lo contrario.

Se reconoce un activo en el balance general cuando es probable que las expectativas de los beneficios económicos futuros atribuibles al activo fluyan a la entidad. Se reconoce un pasivo en el balance general cuando el resultado esperado de una salida de recursos, que suponga beneficios económicos y el importe de la obligación, pueda calcularse de forma fiable.

Se reconocen ingresos en las cuentas de pérdidas y ganancias cuando se haya presentado un incremento en las futuras perspectivas económicas relacionado con un incremento de un activo o una disminución de un pasivo, la magnitud del cual pueda calcularse de forma fiable. Se reconocen los gastos cuando se haya presentado una disminución en el potencial económico relacionado con la disminución de un activo o un incremento de un pasivo, la magnitud del cual pueda calcularse de forma suficientemente fiable.

Las declaraciones financieras se presentan en euros, la moneda funcional de la fundación.

Cuentas pendientes de pago Las cuentas pendientes de pago se valoran inicialmente por su valor razonable. Tras el reconocimiento inicial, las cuentas pendientes de pago se valoran por su coste amortizado. El coste amortizado equivale al valor nominal de las cuentas pendientes de pago, menos una provisión por cuentas incobrables. Se realiza una valoración individual de las cuentas pendientes de pago para determinar estas provisiones.

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Efectivo y equivalentes de efectivo Efectivo y equivalentes de efectivo se presentan a valor nominal. Se tiene en cuenta a la hora de la valoración si el efectivo o equivalentes de efectivo no están inmediatamente disponibles. Efectivo y equivalentes de efectivo en monedas extranjeras quedan reflejados en la fecha del balance general en la moneda funcional con el tipo de cambio en dicha fecha. Se hace referencia a las políticas contables de las monedas extranjeras.

Pasivo circulante Inicialmente, el pasivo circulante se valora por su valor razonable. Tras el reconocimiento inicial, el pasivo se valora por su coste amortizado. Si no se aplica una prima, un descuento o un coste de transacción, el coste amortizado es equivalente al valor nominal del pasivo.

Reconocimiento de ingresos y gastos Los ingresos de contribuciones se reconocen en la cuenta de pérdidas y ganancias cuando sea posible determinar el importe de forma fiable. Los ingresos y gastos se atribuyen al periodo de tiempo al que están relacionados o al periodo de tiempo cuando se proporcionó el servicio.

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El movimiento de Otras Reservas se resume a continuación:

1. Otras reservas 2016 2015 EUR EUR Balance el 1 de enero 882 914 Resultado neto 16.380 -32 Aporte de capital Vancity 81.255 - Triodos Bank 60.000 First Green Bank 8,593 NRB Bank 2,708 Sunrise Banks 985

Balance el 31 de diciembre 170.803 882

2. Pasivo circulante 2016 2015 EUR EUR Devengo Acreedores 8.378 22,021 RC Triodos Bank 9.200 5.062 Impuesto sobre el Valor Añadido 1.843 5.031 Seguros sociales 3.750 3.801 Otros devengos 2.915 3.479

26.086 39.394 Ingresos diferidos: Subvención de Vancity 21.102 21.102 Aportación Vancity periodo de transición 2016 / 2017 GABV - 81.255 Aportación Triodos Bank, Reunión Anual de la GABV de 2016 - 240.000 Aportación Triodos Bank periodo de transición 2016 / 2017 GABV - 60.000

21.102 402.357

Balance el 31 de diciembre 47.188 441.751

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Fuera de balance La GABV ha usado financiación de proyectos por el importe de 695.484€ para establecer el fondo SFRE. La GABV reembolsará la financiación de miembros por el importe de 585.472€ al financiador, únicamente cuando se reciban los pagos de SFRE. La financiación del proyecto se reembolsará a través de SFRE a la GABV en dos cuotas el 12 de febrero de 2019 y el 12 de febrero de 2020. Financiación de proyectos SFRE de miembros de la GABV

Miembro Total

Financiación de miembros (€)

Donaciones al proyecto (€)

Affinity Credit Union 100.000 Alternative Bank Switzerland 25.000 Banca Etica 25.000 BRAC Bank 72.972 Centenary Bank 2.500 Clean Energy Development Bank 2.500 Credit Cooperatif 75.000 GLS Bank 75.000 Merkur Cooperative Bank 10.000 MiBanco/Grupo ACP 25.000 25.000 New Resource Bank 3.640 Triodos Bank 125.000 Vancity 50.000 75.000 XacBank 3.872 TOTAL FINANCIACIÓN DE PROYECTO 695.484€ 585.472€ 110.012€

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3. Beneficio Cuota de afiliación La cuota de afiliación en 2016 la aportan 39 bancos miembros y 2 socios de apoyo mientras que en 2015 eran 28 bancos miembros y 1 socio de apoyo. Otros ingresos 2016 2015 EUR EUR Gestión de proyecto SFRE - 20.000 Cuotas IP SFRE 18.522 - Resultados de intercambio por transacciones en moneda extranjera. - 4.261

18.522 24.261

4. Otros gastos administrativos y de compañeros de trabajo 2016 2015 EUR EUR Gastos salariales: → Director Ejecutivo 200.186 146.847 → Gerente de Comunicaciones 63.430 93.917 → Gerente de Programa y de Oficina 44.047 3.407 → Coordinador de oficina y proyectos 16.257 - → Coordinador de la Red 42.343 83.450 → Conocimiento y servicio a miembros 14.740 - → Becarios 5.591 5.627 → Administración financiera 9.008 8.764 Tasas de asesoramiento: → Asesoramiento de Métricas y Capital 47.916 84.700 → Asesoramiento de Recursos Humanos 18.650 21.300 → Asesoramiento América Latina 24.000 12.000

Otros gastos 20.171

20.514

506.339 480.526

Gastos salariales incluyen los pagos de la seguridad social y pensión. Los otros gastos están relacionados principalmente con servicios de nómina y seguros salariales.

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Niveles de plantilla Durante el año fiscal 2016, el número medio de personas empleadas en el grupo, convertidas en personal a tiempo completo, ascendió a 3,85 personas (2015: 2,95 personas).

Puesto 2016 (media del

año) 2015 (media del

año)

Director Ejecutivo (empleado) 1,0 0,75 Gerente de Comunicaciones y Programa (empleado) 0,6 0,7 Gerente de Programa y de Oficina (empleado) 0,8 0,05

Coordinador de la Red (empleado) 0,75 0,75

Administración financiera (asesoramiento) 0,1 0,1

Métricas y Capital (asesoramiento) 0,35 0,45

Recursos Humanos (asesoramiento) 0,05 0,05 Representación América Latina (asesoramiento) 0,2 0,1

Total 3,85 2,95 El trabajo de la GABV lo realizan algunos empleados a jornada parcial de otros bancos miembros. Los puestos de las comisiones de servicios son contribuciones en especie de miembros y no forman parte de los gastos sufragados por la GABV, por tanto no se incluyen en las cuentas anuales de la GABV.

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5. Gasto página web 2016 2015 EUR EUR Beneficio 11.192 - Gastos -22.721 -

-11.529 -

Beneficial State Bank y Alternative Bank Schweiz hicieron contribuciones especiales para poder crear la nueva página web.

6. Reunión Anual 2016 2015 EUR EUR Ingresos de Triodos Bank 240.000 - Ingresos de Participantes 46.676 - Gastos -236.591 -

50.085 -

Los gastos de la Reunión Anual los cubrió la GABV con la contribución especial de Triodos Bank y asistentes de pago.

Otra información Responsabilidades de la Junta para el Informe Financiero y Declaraciones Financieras La Junta asume la responsabilidad de la preparación y correcta presentación del informe anual Aplicación de beneficio Proponemos añadir el resultado de 69.920 euros a la otra reserva.

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Perspectiva 2017 Hemos logrado mucho en 2016 y hemos conseguido ir más allá de lo establecido. Hemos llegado a más personas y a la vez hemos consolidado una red dinámica que ahora está empezando a funcionar como un movimiento real con un aumento en el número de miembros. En 2017 la GABV tiene planeado hacer lo siguiente: → Continuar con el aumento del número de miembros y tener más equilibrio a nivel

geográfico.

→ Ver el inicio del Capítulo Asia-Pacífico.

→ Centrarse en la obtención de más socios de apoyo para así fomentar nuestras actividades y garantizar el crecimiento y visibilidad de la Alianza Global.

→ Empezar a investigar nuevas áreas en coordinación con las Comunidades de Práctica y terceros.

→ Iniciar y fomentar la política de Gestión del Conocimiento y hacer que los servicios sean más tangibles a los miembros.

→ Empezar una nueva etapa en la Comunidad de Práctica de Desarrollo Humano, con la introducción de más servicios para los miembros.

→ Finalizar la primera versión del Scorecard de la GABV y tener la página web disponible para presentarla en la Reunión Anual en Nepal.

→ Centrar nuestro trabajo en el desarrollo de un plan de acción.

→ Continuar trabajando en nuevas formas de celebrar el día #BankingOnValues para garantizar mayor impacto entre los miembros y los compañeros de trabajo.

→ Comenzar a trabajar con dos comités consultivos sobre la marca global y el negocio digital. Ambos comités apoyarán las actividades de la GABV y nos ayudarán a conseguir mejores resultados en sus respectivas áreas. Las recomendaciones recibidas por parte de los comités servirán de base para trabajar en ello en el futuro.

Todo lo mencionado son las áreas de trabajo para el año 2017. Estamos trabajando mucho con todos nuestros miembros y socios para reforzar todo lo que realizamos para conseguir mejores resultados y más crecimiento para la red y el movimiento.

Alianza Global for Banking on Values Nieuweroordweg 1 PO Box 55, 3700 AB Zeist The Netherlands T +31 (0)30 694 30 62 E mail@gabv.org www.gabv.org

#bankingonvalues The Alianza Global for Banking on Values es una red independiente de bancos y cooperativas bancarias con una misión compartida de usar las finanzas para conseguir un desarrollo sostenible, económico, social y medioambiental.

Aviso Legal El presente documento no constituye una oferta de garantías de ningún tipo y tiene el objetivo de transmitir información general básica. Ninguna información incluida en el presente documento se deberá interpretar como una representación o garantía por parte de Global Alliance for Banking on Values La información incluida en el presente documento no se deberá interpretar como vinculante o como garantía en relación al pasado, presente o futuro. Información financiera y otros datos incluidos en este documento están basados en análisis subjetivos y no se han verificado de forma independiente.