Ing. Juan Francisco Terrero Silva Febrero 2014

Ing. Juan Francisco Terrero SilvaFebrero 2014

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Conceptos Core Bancario …………………………….. 3 Características Principales ……………………………. 5 Ventajas competitiva ………………………………….. 6 Desafíos Claves ……………………………………...... 7 Evaluación de Alternativas de Cambio ………………... 8 Mapa de Funcionalidad de Sistemas …………………... 9 Secuencia de Pasos ……………………………………10 Criterios de Evaluación ………………………………. 15 Factores claves de éxito ………………………………. 16 Por qué fracasan los proyectos ……………………….. 17 Ranking de Core Bancario ……………………………. 21 Transformación área Tecnología ………………………24 Nuevos Retos del área de TI ………………………….. 25 Evaluación del Ambiente Informático …………………26

Tabla de Contenido

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Conceptos

Core Bancario o Core Microfinancieros:

Es el sistema que permite administrar todas las áreas de negocio de manera integrada.

Agrupa diferentes componentes de las tecnologías de la información (TI) que le permiten a las instituciones financieras desarrollar, procesar y administrar sus productos y servicios de forma eficiente, desde que se ingresa a un cliente, hasta que este utiliza un producto y el mismo impacta en la contabilidad.

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Características Principales


Especialización en Micro Finanzas

Flexibilidad (Parametrizable)

Escalable

Multicanal

Seguridad

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Ventajas Competitivas

La transformación de los servicios de core bancarios debería orientarse a la consecución de dos ventajas competitivas:

http://www.topsystemscorp.com/Novedades/CambioDeCore

1. Mejora de la eficiencia y la innovación de los productos y los servicios para impulsar el incremento de los beneficios

2. Reducción de los costes totales de procesamiento de operaciones.En muchos casos dicha transformación es crucial para conseguir un incremento sustancial de la eficiencia operativa, aumentar el potencial de crecimiento, responder a las necesidades de los clientes, en constante evolución, y mejorar la gestión del riesgo.

La implantación de un nuevo Core está asociado a un proceso de transformación institucional.

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Desafíos Claves

Definicion del Alcance

• ¿A dónde queremos

llegar?

Resultados a Lograr

• ¿Qué espero con el

cambio?

Definicion del Plan

• ¿Cómo alcanzar los objetivos?

Comunicar el Plan

• ¿Cómo lo trasmito a

toda la organización?

Gerencia del Proyecto

• ¿Quién lleva adelante el proyecto?

Metodologia de Proyecto

• ¿Cómo se sustenta la forma de gestión?

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Evaluación de Alternativas de Cambio

Adaptar o Reconstruir el sistema existente

Adquirir un sistema integrado

Alquilar un Sistemas (Software como un

servicio SAS)

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Funcionalidad de Sistemas

http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf9

SECUENCIA DE PASOS

http://www.cgap.org/sites/default/files/CGAP-Technical-Guide-Information-Systems-Jan-2012-Spanish.pdf

Preparación del Proyecto

Análisis de las Necesidades

Selección

Puesta en Marcha

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SECUENCIA DE PASOS


Preparación del Proyecto

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SECUENCIA DE PASOS


Análisis de las necesidades

12

SECUENCIA DE PASOS


SELECCIÓN

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SECUENCIA DE PASOS


PUESTA EN MARCHA

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Criterios de EvaluaciónNivel de

automatización de los principales procesos de

negocio

Capacidad de Integración con los demás sistemas de

la institución

Estrategia de Implementación y

Migración

Arquitectura tecnológica actualizada.

Metodología de trabajo para manejo de proyectos

Experiencia en proyectos similares

Modelo Tarifario Continuidad operacional

Contingencia y Soporte

Seguridad de la información

Funcionalidad operativa.

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Factores claves para el éxito Core Bancario

El compromiso de la alta dirección y participación en el proyecto;

El fuerte liderazgo en términos de visión y conocimiento;

Involucramiento de los mejores recursos de las áreas de sistemas, procesos y funcionales;

Selección del proveedor y el producto adecuado;

Utilizar las mejores prácticas y metodologías de implantación;

Definición clara de los objetivos, alcance y restricciones;

Nivelación en el conocimiento del grupo del proyecto;

Manejo adecuado de los compromisos;

Manejar la presión del tiempo a que están sujetos estos proyectos; y,

Mantener la coherencia en los proyectos, evitar heterogeneidad, complejidad y desperdicio de esfuerzos.

Liderazgo, grupos y motivación de la gerencia de proyecto

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Factores de Éxito en Proyectos de Software

1. Involucramiento del usuario

16%

2. Soporte de adminis-tración ejecutiva

14%

3. Clara definición de requerimientos

13%4. Planeación adecuada

10%

5. Expectativas realistas 8%

6. Pequeñas entregas de proyecto

8%

7. Personal competente 7%

8. Apropiación del proyecto 5%

9. Visión y objetivos claras 3%

10. Trabajo duro 2% Otro

14%

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Por qué fracasan los proyectosSobrepasan los presupuestos

No cumplen con las fechas límite

Existen varios estudios que se han enfocado en las razones por las que fracasan los proyectos. Peerstone Research (http://www.peerstone.com) llevó un estudio a cabo enfocándose en los proyectos que implican productos de software de aplicación y servicios externos, comúnmente llamados proyectos de implementación. La investigación que realizaron demuestra que la razón principal para que el éxito se vea obstaculizado es la falta de liderazgo por parte de los ejecutivos de alto nivel. Sin embargo, las demás razones se enfocan en las deficiencias de los vendedores de software o servicios.

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http://www.peerstone.com/

Por qué fracasan los proyectos

31.1 %de los proyectos se cancelan antes de

ser finalizados

52.7 % de los proyectos

cuestan 189 % de lo que se estimó originalmente

78.4 % de proyectos de software se implementaran únicamente

con el 74.2 % de sus funciones y sus

características originales.

Solo 16.2 % de todos los

proyectos son Exitosos

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Por qué fracasan los proyectos

Los expertos coinciden en las mismas causas de fracaso de los proyectos TI:

• Gestión de proyectos débil, lo que incluye falta de planificación o no identificación de riesgos. • Falta de soporte gerencial. • Falta de metodología formal. • Expectativas poco realistas. • Incapacidad para gestionar requerimientos cambiantes o incompletos. • Falta de involucramiento de usuarios.

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TOP TEN CORE BANKING

http://www.inntron.com/core_banking.html21

CORE MICROFINANZAS

http://www.mixmarket.org/es/service-providers/Technology%20Provider/Latin%20America%20and%20The%20Caribbean/all/all/all 22

TOP TEN CORE BANKING

http://www.inntron.com/core_banking.html23

TRANSFORMACIÓN TI

Retos en Tecnología de la InformaciónEvaluación del Ambiente Informático

Procesos Infraestructura Componentes Personas Organismos Reguladores

Segregación de FuncionesITIL V.3COBIT

Institución Regulada

Institución No Regulada

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Nuevos Retos del área de TI

Retos del Negocio

ResponsabilidadesDe Tecnología

TIC habilita a Negocios para cumplir sus Objetivos

-Incrementar el Desempeno del Negocio

-Mejorar el Retorno Sobre la Invesion

-Disminuir Costos y Time-to-Market de Productos

-Disminuir Riesgos en Escenario Dinamico Negocios

-Adaptandose rapido a Necesidades Cambiantes

-Disminuyendo Costos y Complejidad

-Optimizando los Recursos

-Asegurando Ambiente TI Estable y Flexible

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Nuevos Retos del área de TI El cambio tecnológico requiere:

Un gran compromiso Readecuar las capacidades y las habilidades de toda la

Infraestructura de Soporte Informático:

¿Tendremos una operación fluida, efectiva, eficiente y a costos manejables con los nuevos volúmenes?

¿Están las bases para sostener el crecimiento deseado?

¿Tenemos Riesgos Operativos no administrados, que puedan hacer peligrar el Plan de Negocios?

¿Estamos preparados para cumplir todas las regulaciones actuales y a mediano plazo?

¿Tiene nuestro personal las herramientas y capacidades para bien administrarla?

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Evaluación del Ambiente Informático

PROCESOS

PERSONAS

COMPONENTES

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P R O C E S O S Sistemas Aplicativos Controles Internos Formas de Trabajar los

Servicios Seguridad Informática Cumplimiento Regulatorio Administración de

Riesgos y Contingencias

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Infraestructura: Procesos

• Nivel 1: Ad hoc: los procesos típicamente no están documentados y en estado de cambio constante, tendiendo a estar dirigidos en una forma reactiva por los usuarios o los eventos.

• Nivel 2: Repeatable: algunos procesos son repetibles, posiblemente con resultados consistentes. La disciplina del Proceso no es rigurosa, pero existe y puede ayudar a que los procesos existentes sean seguidos en tiempos de mucho estrés.

• Nivel 3: Defined: existen procesos documentados y establecidos, y sujetos a algún grado de mejoría en el tiempo. Estos procesos dan cierta consistencia en la ejecución y son medidos.

• Nivel 4: Managed: la gerencia, usando las métricas del proceso, puede ejercer un control efectivo del mismo, siendo particularmente útil cuando debe alterarse o adaptarse el proceso para un caso particular, y se logra sin desviaciones importantes en la calidad o especificaciones del mismo. Se establece la capacidad del proceso.

• Nivel 5:Optimizing: el foco esta en la mejora continua del desempeño del proceso, a través de cambios incrementales e innovadores al proceso.

• Para los Procesos que impactan los Planes de Negocios deberemos lograr un Nivel 3 consistente.

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Documentación Tecnología de la Información

Manual de ProcedimientosManual de Políticas

Plan EstratégicoPlan de Contingencia

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Servidores

Desktop

Red de Datos Líneas de Comunicación

Administración de Licencias

C O M P O N E N T E S

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Infraestructura: Componentes

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Funciones y Habilidades Internas

Outsourcing Administración del

Conocimiento Ambiente Laboral Plan de Carrera

P E R S O N A S

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Infraestructura: Personas

La nueva infraestructura requiere que el personal de Tecnología, así como sus Socios Estratégicos, asuman los conocimientos y habilidades necesarios para una administración efectiva y eficiente de las TIC.

Evaluar la Estructura Organizacional:• Funciones Actuales Vs. las Necesitadas • Lista de Funciones Incompatibles: Control Interno• Funciones Internas o Tercerizables• Cumplimiento Regulatorio, Mejores Prácticas y Seguridad

Evaluar el Inventario de Habilidades y Capacidades:• Plan de Capacitación Técnica • Plan de Carrera en Habilidades Gerenciales

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Distribución de Funciones

• Equilibrio de los Roles y Responsabilidades de cada Unidad a fin de generar un ambiente de trabajo en Equipo, definir los controles internos necesarios para tener un ambiente seguro que permita trabajar de manera: oportuna, segura y confiable.

“Cada Entidad debe contar con la tecnología de la información (TI) que garantice la captura,

procesamiento, almacenamiento y transmisión de la información de manera oportuna, segura y

confiable; mitigar las interrupciones del negocio y lograr que la información, inclusive aquella bajo la modalidad de servicios provistos por terceros, sea

íntegra, confidencial y esté disponible para una apropiada toma de decisiones”Artículo 15,Reglamento de Riesgo Operacional, SIB, Abril 2009

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Ing. Juan Francisco TerreroCorreo electrónico : [email protected]: 829-292-7720Oficina: 809-563-9003, ext. 8277 37

mailto:[email protected]

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