La Gestión Integral de Riesgos (GIR) es de suma importancia para todas las empresas cuyos gobiernos corporativos y alta gerencia gestionan integralmente riesgos y controles internos, por cuanto esta gestión permite lograr mayores niveles de eficiencia y ahorros, encontrar fallas dentro del análisis de los procesos, mejorar controles, prevenir causas de fraudes,

evitar pérdidas y ofrecer un mejor servicio a la clientela.

DIPLOMADO EN ADMINISTRACIÓN

INTEGRAL DE RIESGOS

2020MAY - SEPT

DIR

IGID

O A

TO

DA L

A R

EG

ION

CE

NTR

OA

ME

RIC

AN

A Y

EL

CA

RIB

E SEDE:

EL SALV

ADOR

INIC

IO: 2

8 DE M

AYO

La GIR cobra más relevancia para las instituciones financieras ya que deben de empezar a incorporar, por etapas, las nuevas normas de Basilea III emitidas a partir de la crisis financiera internacional.

Las instituciones deben contar con funcionarios capacitados para la implementación de sus sistemas de administración de riesgos y hacia dónde se dirige este sistema.

La gestión integral de riesgos, además, protege y añade valor en el mercado a las empresas y sus interesados (accionistas), así como también genera un aumento de rentabilidad y asegura cumplir los objetivos con crecimiento sostenible.

Este diplomado permitirá al profesional graduado poder

demostrar que posee un portafolio de competencias en dicha disciplina al

mismo nivel de cualquier profesional en el ámbito internacional.

SERÁ IMPARTIDO POR PROFESORES EXPERTOS EN

RIESGOS, RECONOCIDOS EN EUROPA, ESTADOS UNIDOS,

MÉXICO, AMÉRICA DEL SUR Y CENTROAMÉRICA.

LA MEJOR CAPACITACIÓN EN MATERIADE GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS

A QUIÉNVA DIRIGIDO:

Ejecutivos gerentes del área de riesgo y control interno de entidades financieras, microfinanzas y otros intermediarios financieros de América Latina y el Caribe.

Empresas que administran riesgos y poseen portafolios de crédito e inversiones, sus gerentes encargados de la planeación estratégica y auditoría, tesoreros y gerentes de finanzas corporativas, miembros del consejo de administración y juntas directivas.

Compañías de seguros, Leasing y Factoring.

Personal de áreas de análisis y control del riesgo operativo, de crédito y de mercado en bancos comerciales y de empresas de microfinanzas y otros intermediarios financieros.

Personal del área de auditoría interna de instituciones financieras.

Directores y oficiales de cumplimiento. Personal del área jurídico-legal.

Personal en instituciones que transitan de financieras a bancos.

Bancos centrales.

Ejecutivos de organismos regulatorios de la actividad bancaria y de microfinanzas.

Ejecutivos de Fondos de Garantía de Depósitos.

Consultores financieros.

Ejecutivos de puestos de Bolsa de Valores.

Organismos proveedores de fondos, funcionarios de ministerios de Hacienda, de Seguridad Social y fondos de pensiones.

MAYO 28, 29 y 30Macroeconomía Aplicada a los Negocios en Entorno de Riesgos Financieros

JUNIO 3 y 4 (nivel básico)

(nivel avanzado)

Gestión de Riesgo de Crédito I en el marco de Basilea II y III

JUNIO 5 y 6Gestión de Riesgo de Crédito II en el marco de Basilea II y III

JUNIO 25, 26 y 27Administración de Riesgos Operativos

JULIO 16, 17 y 18Administración de Riesgos de Liquidez y de Mercado

AGOSTO 13, 14 y 15Gestión de Antilavado de Dinero, Bienes y Activos

SEPTIEMBRE 3, 4 y 5Macroeconomía Aplicada a los Negocios en Entorno de Riesgos Financieros

MAYO - SEPTIEMBREFUSADES, ANTIGUO CUSCATLÁNEL SALVADOR

DIPLOMADO EN ADMINISTRACIÓNINTEGRAL DE RIESGOS, DAIR 2020

En este curso se identifican las principales variables macroeconómicas que cualquier ejecutivo debe analizar en una economía en entorno de riesgos, o de crisis económicas, para poder predecir y monitorear los riesgos financieros de su empresa. Se analizan las crisis financieras internacionales y los canales de transmisión y su impacto en economías emergentes de América Latina y el Caribe. Asimismo, este curso enfatiza el conocimiento de las interrelaciones monetarias y fiscales de la economía para lograr identificar cómo impactan a los diferentes tipos de riesgos financieros (riesgos de liquidez, de tasas de interés, cambiarios y de mercado) a los que se enfrentan sus empresas. Se explican los criterios para clasificar los riesgos soberanos de los países. Se discute Basilea II y las nuevas normativas para administrar riesgos que propone Basilea III para ser implementadas por etapas por las instituciones financieras a partir de 2013 y sus repercusiones sobre el crédito en la economía de los países, cuando los ejecutivos y los gobiernos corporativos de sus instituciones administran riesgos.

MÓDULO 1. MACROECONOMÍA APLICADA A LOS NEGOCIOS EN ENTORNO DE RIESGOS FINANCIEROS

Estos módulos tienen por objetivo desarrollar conceptualmente, y en la práctica, los métodos básicos y avanzados de la gestión del riesgo de crédito, según el enfoque del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, así como presentar elementos y conceptos adicionales en materia de riesgos para la definición y clasificación del perfil de riesgo de un cliente de crédito.

Al inicio del curso se ofrece una nivelación de estadística requerida para el análisis técnico de riesgos, con el fin de que al participante se le facilite el desarrollo de las métricas del cálculo del riesgo de crédito para clientes físicos (scoring) y para clientes corporativos (rating) y para aplicar métodos avanzados y desarrollar las métricas de modelos agregados: matrices de probabilidades de transición; tabla de vida; enfoque de la distribución Beta.

MÓDULO 2. GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO I EN EL MARCO DE BASILEA II Y III. (NIVEL BÁSICO) & MÓDULO 3. GESTIÓN DE RIESGO DE CRÉDITO II EN EL MARCO DE BASILEA II Y III. (NIVEL AVANZADO)

CONTENIDOSDocentes de primer nivel

Excelencia académica

Definiéndose el Riesgo Operativo como el proveniente de eventos que se originan debido a la inadecuación o a fallos de los procesos, del personal y/o de los sistemas tecnológicos internos o a causa de acontecimientos externos, la administración de estos riesgos operativos es “vital” en cualquier organización, con el fin de poder dar seguridad razonable del cumplimiento de sus objetivos, sean estos los asociados a las operaciones mismas, al cumplimiento normativo interno y regulador, así como a los compromisos con diferentes grupos de interés externos, ayudando con esto a que las organizaciones alcancen mayores niveles de eficiencia y optimización financiera, mejoren sus procesos de control y monitoreo, detecten y subsanen fallas en los procesos, lográndose con todo esto mayores niveles de rentabilidad del capital de las empresas.

Este Módulo IV, a diferencia de programas anteriores de RO, va dirigido a empresas financieras, pero también a las no financieras y en esta versión del DAIR 2020 se presenta una actualización en donde se incluyen todas las etapas del proceso de administración del riesgo operativo con base en los lineamientos de la nueva norma Internacional sobre Gestión de Riesgos ISO 31000. Adicionalmente, se revisarán los cambios más recientes que el Comité de Basilea ha publicado en relación con la Administración del Riesgo Operativo, incluyendo la modificación propuesta en la base del pricing del riesgo y la inclusión en dicho modelo de pricing de los Indicadores de Negocios (Business Indicators "BI").

MÓDULO 4. ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS OPERATIVOS

Este curso tiene por objetivo presentar, de manera integral, los conceptos y las herramientas de cálculo de los riesgos de liquidez y de mercado, utilizando prácticas de cálculos en EXCEL, con información verdadera de instituciones financieras. Durante el mismo, los participantes podrán desarrollar el concepto de riesgos de tasas de interés mediante el uso de los descalces de reapreciación y del cálculo de la duración, aplicar el concepto de riesgos de precios y de tipos de cambio mediante el cálculo del valor en riesgo, desarrollar el concepto de riesgos de liquidez con el uso de brechas de fondos y analizar el impacto sobre la adecuación del capital de la entidad financiera, según las normas del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.

MÓDULO 5. ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE LIQUIDEZ Y DE MERCADO

Este módulo proporcionará a los participantes las herramientas necesarias para una adecuada Gestión de Prevención de los Riesgos del Lavado de Dinero, Bienes o Activos. En el curso, el participante tendrá la oportunidad de conocer los principales riesgos para la banca por lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, cuáles son los productos y servicios que pueden ser usados para el lavado de dinero, quiénes son los clientes de alto riesgo y cómo desarrollar una cultura de cumplimiento. Además, se ofrecerán herramientas para entrevistar clientes, monitorear cuentas, manejar los sobornos y corrupción internacional, entre otros.

Se analizarán: La edición publicada en español del Manual de Inspección Antilavado de Dinero / Ley de Secreto Bancario, así como las actualizadas recomendaciones del GAFI, la Ley Americana sobre cuentas de depósitos de norteamericanos en bancos del mundo FATCA- Foreign Account Tax Compliant Act of 2010 y la reciente publicada edición en español del Manual de Inspección Antilavado de Dinero / Ley de Secreto Bancario de USA (promulgado el 29 de abril de 2010).

Se estudiarán los casos más recientes que están siendo aplicados para lavar dinero en el ámbito internacional:

- Tarjetas de Valor Almacenado (Store Value Cards)- Ley Americana sobre Cuentas de depósitos de norteamericanos en bancos del mundo -FATCA- Foreign Account Tax Compliance Act of 2010- Robo de identificación personal (identity theft) y piratería informática (hacking)- Lavado de Dinero Virtual usando identificación ficticia.- Monedas virtuales: Bitcoin entre otras, incluyendo Petro (Venezuela) y Libra (Facebook).- Casos de cibercriminalidad: Liberty Reserve, Silk Road y Mt. Gox.- Casos de bancos sancionados por actividades de Lavado de Dinero y Activos.

Otros casos recientes como: a) Fraude al Sistema de Salud Norteamericano (MEDICARE); b) Liberty Reserve y Silk Road (cambista virtual); c) Erosión de la banca secreta suiza; caso de la FIFA; caso Petrobras (Brazil); Odebrecht; países de Centroamérica.

MÓDULO 6. GESTIÓN DE ANTILAVADO DE DINERO, BIENES Y ACTIVOS

En un mundo de economía digital, las estrategias de TI deben estar integradas con las estrategias del negocio; sin tecnología las empresas no pueden generar los beneficios esperados. Los enfoques de gobierno corporativo de TI consideran como objetivo principal la generación de valor a las empresas a través de la habilitación de la tecnología de información (TI). Al estar incrustada la tecnología en todas las actividades de la empresa y en las actividades de nuestra vida diaria, el enfoque del riesgo tiene que ser innovador y responder a las nuevas necesidades.

El riesgo es generalmente definido como una combinación de la probabilidad de un evento y sus consecuencias (Guía ISO 73). Las consecuencias son que los objetivos de la organización no son cumplidos. El marco de referencia de gobierno corporativo de tecnología de información COBIT 5, ha establecido una metodología actualizada de riesgo a través de la cual se define el riesgo de tecnología de información específicamente como el riesgo de negocios, asociado con el uso, propiedad, operación, involucramiento, influencia y adopción de tecnología dentro de la empresa que puede impactar potencialmente al negocio. El riesgo de TI crea desafíos en cumplir con las metas y objetivos estratégicos y siempre existe, independientemente que si es o no es detectado o reconocido por la empresa.

Este curso ofrece un enfoque diferente, ya que considera el riesgo de TI de manera integral (función y gestión del riesgo), no solo considera el enfoque del riesgo operacional, sino los riesgos asociados a posibilitar los beneficios / valor de TI, entrega de programas y proyectos de TI, entrega de servicios y operaciones de TI. Además de proveer guías necesarias para establecer y mantener una función efectiva y eficiente de riesgos TI, también considera cómo habilitan el gobierno y gestión de riesgos de TI (las políticas, procesos, estructuras organizacionales, información, servicios tecnológicos, cultura y ética de las personas). Asimismo, provee un enfoque de gobernanza del riesgo de TI no solo de la gestión.

Este enfoque tiene como propósito que el participante aprenda a identificar, analizar y responder al riesgo de TI, representándolo como escenarios de riesgos para su evaluación en los talleres del aula, siendo esta la metodología de participación para este módulo, entre otras actividades.

MÓDULO 7. ADMINISTRACIÓN DE RIESGOS DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN - TI - (RIESGO TECNOLÓGICO)

Juan E. Muñoz Giró, tiene un Ph.D en Economía de Ohio State University, USA y una Maestría en Estadística Aplicada. Exintendente General de Entidades Financieras de Costa Rica; posee más de 16 años de experiencia en Banca y Administración de Riesgos. Es consultor y asesor en materia Estadística, Diseño e Implementación y Mitigación de Modelos de Riesgos de Crédito, Mercado y Liquidez en instituciones financieras de prestigio en varios países de América Latina y el Caribe.

El Dr. Muñoz ha sido invitado a participar como expositor experto en asuntos monetarios y de administración de riesgos financieros en seminarios nacionales e internacionales, especialmente en el Instituto de Estabilización Financiera adscrito al Banco Internacional de Pagos y al Comité de Supervisión Bancaria de Basilea; es autor de varias publicaciones, principalmente en la serie de Comentarios sobre Asuntos Económicos del Banco Central de Costa Rica y en materia de Administración de Riesgos de Crédito. Profesor Asociado del Centro de Estudios Monetarios y Bancarios (CEMB) en Nicaragua.

JUAN ENRIQUE MUÑOZ GIRÓ, PH.D.

Doctora en Economía de la Universidad de Chicago, Illinois, es, además, licenciada en Economía y en Derecho. Exgerente Regional del Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE), puesto ganado en concurso internacional; también exvicepresidenta financiera del Banco Central de Nicaragua. Actualmente es Consultora Internacional en Economía y Finanzas, Profesora de Florida International University (FIU), Directora del Centro de Estudios Monetarios y Bancarios.

La Dra. Meléndez Amador coordina para la región centroamericana y el Caribe los cursos especializados en Gestión de Riesgos Financieros, Operativos, Crediticios, de Mercado y de Tecnología de la Información con expertos de Basilea, así como también, los cursos de Certificación Internacional en Administración de Riesgos en alianza académica con la Asociación Latinoamericana de Administradores de Riesgos y de Seguros (ALARYS).

ISOLDA MELÉNDEZ AMADOR, PH.D.

Facilitadores:Expertos Internacionales

Reconocido banquero internacional, quien además de ser Contador Público Certificado (CPA) y Planificador Financiero Certificado (CFP) es profesor universitario y consultor. Con una experiencia profesional de más de tres décadas; el profesor Kerbel fue vicepresidente senior y gerente principal en Miami del Israel Discount Bank, así como del Pan American Bank of Miami. Fue fundador, expresidente y actualmente miembro de la Junta Directiva de la Florida International Bankers Association (FIBA), preside su comité de educación y entrenamiento y es Director del Instituto de Anti-Lavado de Dinero de dicha asociación. Profesor Asociado del CEMB.

MARCOS A. KERBEL, MBA, CPA, CFP, CP-AML

(Associate in Risk Management), designación que otorga el Insurance Institute of America (IIA), es exvicepresidente para América Latina de la firma Taylor Risk Consulting, empresa líder de servicios para el sector de financiamiento de riesgos a escala mundial. Con más de 27 años de experiencia en consultoría en las áreas de diseño e implementación de programas de control y mitigación de riesgos, incluyendo la estructuración de portafolios.

Como ejecutivo de firmas consultoras en riesgos, ha sido responsable por las operaciones en México, Venezuela, Colombia, Chile, Argentina y Bolivia. Actualmente es Presidente de Enterprises Risk Management Consultant en Plano, Texas.

En el campo académico, es instructor del programa de formación profesional de la Risk and Insurance Management Society (RIMS) en Estados Unidos. Asimismo, preside actualmente el comité educativo de la Asociación Latinoamericana de Administradores de Riesgos y Seguros (ALARYS), forma parte del comité educativo de la International Federation of Risk and Insurance Management Associations (IFRIMA) y es coordinador del programa de certificación de administración de riesgos de ALARYS (AIRM). Profesor Asociado del CEMB en Nicaragua.

JAVIER MIRABAL TORRES, ENG, ARM, AIRM, RF

Más de veinte años de experiencia en su carrera profesional; reconocido en Latinoamérica en el desarrollo de los principios de Gobierno de Tecnología y en promover la implementación de las mejores normas de la industria.

Trayectoria como Consultor internacional en procesos, riesgo, gestión, seguridad, continuidad y gobernabilidad en tecnología de información, Vicepresidente Internacional, ISACA / ITGI. En 2003 obtuvo la distinción “President Appreciation Award” por su dedicado servicio y extraordinario compromiso con la Information System Audit And Control Association y con el Information Technology Governance Institute. Participó en el comité que estableció la certificación CISM (Certified Information Security Manager) que es el estándar internacional para la administración de seguridad de sistemas y considerada una de las diez mejores certificaciones en el ámbito mundial.

Ha tenido la responsabilidad de liderar proyectos tecnológicos con inversiones por encima de US$25 millones, cumpliendo con el presupuesto y excediendo los objetivos establecidos. Estos proyectos han sido de alta complejidad y riesgo tecnológico.

Su trayectoria le ha valido ser Vicepresidente Internacional, Information Systems Audit and Control Association (ISACA), Miembro Internacional del Comité de Certified Information Security Manager (CISM), Miembro de Latam Strategic Task Force y Miembro Internacional del Comité de Research.

SUS CERTIFICACIONES: Auditor Certificado de Sistemas de Información (CISA), Certified Information System Managament (CISM), Certified in Risk and Information Systems Control (CRISC), acreditado en COBIT 5 Fundamentos, COBIT 5 Implementación, COBIT 5 Asesor, COBIT 5 Certified Assessor y COBIT 5 Approved Trainer. En Panamá fundó la firma de consultoría Latam Consulting Services. Ha impartido conferencias internacionales en Panamá, Costa Rica, México, Colombia, Brasil, Estados Unidos y Venezuela. Profesor Asociado del CEMB en Nicaragua.

JOHANN TELLO MERYK, MASTER EN ADMINISTRACIÓN DE SISTEMAS DE INFORMACIÓN.

ENFOQUE DIDÁCTICO

LAS CLASES SE DESARROLLARÁN EN LAS INSTALACIONES DE FUSADES:

Edificio FUSADES, Bulevar y Urbanización Santa Elena,

Antiguo Cuscatlán, La Libertad, El Salvador. Apartado Postal 01-278

INICIO:

PARA MÁS INFORMACIÓN FAVOR DIRIGIRSE A:

INVERSIÓN:

La orientación metodológica del diplomado es eminentemente con base en talleres, enfatizando en aplicaciones y soluciones prácticas, con ejemplos que contienen información verdadera de instituciones financieras y de países.

Para ello, se recurrirá a grupos de trabajo y análisis de casos que serán organizados bajo la orientación y conducción del expositor, con la finalidad que los participantes apliquen los instrumentos y metodologías y que puedan discutir e intercambiar experiencias.

28 DE MAYO DE 2020

Horario: 2 pm a 6 pm 8:30 am a 5:30 pm

La duración del programa es de aproximadamente cuatro meses.

LIC. ISOLDE AMADOR

COORDINADORA DE PROGRAMAS INTERNACIONALES

CENTRO DE ESTUDIOS MONETARIOS Y BANCARIOS

ACCESO A WHATSAPP : +1 (512) 906-4343EMAIL: DIRECCION@CEMB.EDU.NI

CONTACTO EN EL SALVADOR: ANA DEYSI DE RAMÍREZ

ARAMIREZ@FUSADES.ORG

LA INVERSIÓN INCLUYE: MATERIAL DIDÁCTICO, ALMUERZO, REFRIGERIOS Y CERTIFICADO DE PARTICIPACIÓN.

SE OFRECEN PRECIOS ESPECIALES PARA MATRICULAS REGISTRADAS DURANTE EL

MES DE FEBRERO

...::: FAVOR PREGUNTAR POR NUESTROS PRECIOS ESPECIALES DE ALOJAMIENTO EN HOTELES CERCA DEL RECINTO PARA LOS PARTICIPANTES EXTRANJEROS. :::...

Diplomado completo: US$ 4,165.00 (NETOS)

Precio por módulo individual: US$595.00 (NETOS)