Procedimientos y múltiples normas internas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales:

Elaborar el Manual de Control Interno, en el que se recojan todas las medidas, y ponerlo a disposición de todos los empleados.

Designar a un Representante ante el SEPBLAC. Establecer un Órgano de Control Interno y Comunicación (OCIC).

N Ú M E RO

N O VI E M B RE 2 0 12 CON20121100

NEWSLETTER BIMESTRAL

EN MATERIA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

N Ú M E RO

S EP TI E MB R E 2 0 13 CON20130919

SANCIÓN DE 1.050.000€ POR INFRINGIR LA LEY

PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

Lo constituye el conjunto de medidas de control, gestión, asesoramiento y capacitación interna que deberán aplicar todos aquellos sujetos considerados como obligados por la Ley.

Control interno

Medidas de control interno

4

Las medidas de control interno que hayan aprobado los sujetos obligados deben someterse a examen anualmente por parte de un experto independiente, que redactará un Informe que será remitido al OCIC.

Examen por Experto Externo

Las políticas que apliquen los sujetos obligados en materia de contratación de empleados deben asegurar unos altos estándares éticos en la contratación de trabajadores, directivos y agentes, los cuales deben ser capaces de asumir los procedimientos de la organización en materia de PBC, así como de mantener la confidencialidad de las operaciones que se realicen con clientes.

Protección e idoneidad de empleados

El Manual de Control Interno debe recoger el tratamiento que se dará a los datos de carácter personal de los clientes, conforme a lo establecido en la normativa vigente en esta materia (LOPD).

Protección de datos de carácter personal

Una de las principales obligaciones de los sujetos obligados es la elaboración de un Plan Anual de Formación a los empleados, con el objetivo de capacitar al personal, de forma continua, en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Esta capacitación permitirá a los trabajadores, que, por sus funciones, gestionen una actividad inherente al movimiento de dinero en cualquiera de sus variantes, conocer la legislación vigente en esta materia, detectar situaciones que puedan suponer un riesgo y saber cómo actuar en los movimientos sospechosos, a qué entidades debe acudir y de qué forma deben hacerlo para dar cumplimiento a sus obligaciones.

Formación a los empleados en materia LPBC 5

CD Multimedia Duración: 10 h.

CD Multimedia Duración: 76 h.

Curso Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales

Curso Prevención del Blanqueo de Capitales

Conversia dispone de 2 cursos propios y específicos en materia de LPBC:

Sin embargo, el tratamiento de datos incluidos en las comunicaciones realizadas por los sujetos obligados al SEPBLAC, o a cualquier otro organismo competente, no requieren el consentimiento del interesado, es más, en estos casos, se debe guardar absoluta confidencialidad y existe la obligación de no comunicar al cliente que se ha informado de alguna circunstancia relativa al blanqueo de capitales.

www.expansion.com · 08/07/13 El Gobierno ha impuesto una sanción de 1,05 millones de euros, publicada el lunes 08/07 en el Boletín Oficial del Estado (BOE), a MoneyGram España, multinacional especializada en servicios de envío de dinero a nivel global, por infracción "muy grave" de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Esta compañía opera en cooperación con agentes especializados en 300.000 sucursales distribuidas en 197 destinos. La Comisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales ya había alertado en su día de que MoneyGram no estaba avisando con la premura a la que está obligada por ley de las sospechosas cantidades de dinero que se enviaban desde sus oficinas de Madrid a China, a pesar de existir informes internos en la propia compañía en los que, precisamente, se alertaba de esta cuestión. Esta sanción se enmarca en la llamada 'Operación Emperador', orientada a destapar la trama financiera y de blanqueo liderada por el empresario Gao Ping, y cuya investigación policial constató que gran parte de las remesas enviadas al país asiático procedían de las redes de blanqueo de la mafia china.

Infracción muy grave por incumplimiento del deber de comunicación La sanción impuesta a la multinacional MoneyGram es consecuencia del incumplimiento del deber de comunicación a la Autoridad de Control cuando existen indicios de que se están realizando operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. En este caso, además, el hecho de que directivos o empleados de la empresa hubieran manifestado, a través de informes internos, la existencia de indicios o la certeza de que esta operación estaba relacionada con el blanqueo de capitales, hizo que el Ejecutivo impusiera la sanción dentro del tramo superior aplicable, tras valorar "la enorme gravedad de los hechos y su importancia", así como la actitud de la compañía, el patrimonio neto y las comisiones cobradas. Contra esta decisión, la empresa sancionada podrá interponer, con carácter potestativo, recurso de reposición ante la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales en el plazo de un mes, a contar desde el día siguiente al de la notificación, o bien recurrir ante lo Contencioso-Administrativo del Tribunal Supremo en el plazo de dos meses.

La Ley establece una extensa relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma, a los cuales les conlleva una amplia adquisición de nuevas obligaciones y el deber de implantar numerosas medidas, desarrollar diferentes procedimientos internos para dar un correcto cumplimiento de esta normativa, así como realizar comunicaciones periódicas al SEPBLAC.

De los 26 tipos de SUJETOS OBLIGADOS estipulados por la Ley (art. 2), destacamos los siguientes ejemplos:

Aseguradoras y Corredores de Seguros Comerciantes de joyas y arte Servicios y sociedades de Inversión Transporte y custodia de fondos Intermediarios financieros Empresas de lotería y juegos de azar Promotores y Agencias Inmobiliarias Fundaciones y Asociaciones Asesores fiscales y contables Personas que ejerzan funciones de dirección o secretaría Asesores jurídicos y mercantiles en una sociedad etc.

En un entorno cada vez más globalizado, la actividad delictiva ha traspasado fronteras y los flujos financieros destinados a legalizar los bienes y capitales que genera dicha actividad cada vez adquieren más importancia. Ello ha obligado a los estados a reforzar sus mecanismos de lucha y prevención del blanqueo de capitales. En este escenario, la delincuencia se sirve de las estructuras legales de la economía para introducir en el circuito financiero los fondos que obtiene de forma ilícita. Las técnicas de blanqueo utilizadas en estas operaciones son complejas y persiguen ocultar su verdadera naturaleza. Por eso es necesario que las personas que ocupan puestos de trabajo vinculados a este tipo de transacciones cuenten con una formación apropiada. De ahí que se exija a los sujetos obligados que adopten las medidas necesarias de manera que sus trabajadores conozcan los mecanismos de prevención del blanqueo de capitales. En concreto, la Ley exige que los empleados de estas entidades sigan cursos específicos de formación con el fin de que puedan detectar posibles operaciones de blanqueo. Incumplir este punto de la normativa se considera una infracción grave sancionable con una multa de hasta 150.000 €.

REQUERIMIENTOS que deben cumplir los Sujetos Obligados

Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC) OBJETO DE LA LEY

Las medidas que están obligados a adoptar los diferentes sujetos para detectar operaciones sospechosas no son las mismas para todos. Dependerán, en cada caso, tanto de la naturaleza del propio sujeto, como del tipo de clientes al que se apliquen.

Conservación o transferencia de bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar su origen ilícito, o de ayudar a personas que estén implicadas, a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.

Servicio

Extra

Prevención del Blanqueo de Capitales

Medidas de prevención y diligencia debida

AUTORIDAD DE CONTROL Y ÓRGANOS DE APOYO

“La Protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.”

La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias es el organismo regulador en España que se dedica al impulso y coordinación de la Ejecución de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Para desarrollar sus funciones cuenta con diversos órganos de apoyo, como son la Secretaría de la Comisión y el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC).

ACTIVIDADES CONSIDERADAS BLANQUEO DE CAPITALES

La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

La participación en alguna de las actividades mencionadas en los puntos anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.

1

5 categorías de obligaciones

Medidas estándar que deben aplicar los Sujetos Obligados a sus clientes.

Medidas Normales

El Sujeto Obligado dispone de cierta libertad para decidir el grado de aplicación de las medidas de prevención, en función del riesgo que represente un determinado cliente y operación, siempre y cuando disponga de la documentación probatoria que acredite el escaso riesgo de dicha operación.

Medidas Simplificadas

Aplicables en aquellos casos en los que se detecte un riesgo elevado de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, previo análisis del sujeto obligado.

Medidas Reforzadas

Los Sujetos están obligados a comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales todo aquello que se pueda llegar a identificar como un posible incumplimiento de la normativa. La Ley establece 2 tipos de comunicación:

Comunicaciones al SEPBLAC

Por iniciativa propia cuando detecte algún indicio de riesgo de blanqueo.

Por indicio

Se deben realizar de forma periódica, en función del tipo de operaciones y periodicidad establecida por el SEPBLAC.

Sistemática

Declaraciones de las Entidades de Crédito

Los sujetos obligados deben proporcionar al SEPBLAC toda la documentación e información que requiera acerca de operaciones realizadas con clientes. Por esta razón los sujetos deben conservar la totalidad de los documentos generados, que acrediten la correcta aplicación de las medidas de diligencia debida, así como la realización de las operaciones mantenidas con los clientes. La Ley estipula la conservación de dicha documentación por el plazo de 10 años.

Colaboración con el SEPBLAC y conservación de documentos

2

3

SUJETOS OBLIGADOS

¿Cómo saber si su empresa o usted mismo son sujetos obligados?

Las Entidades de Crédito son los sujetos que presentan un mayor riesgo en materia de PBC, por esta razón están sometidas a un mayor control y deben realizar una comunicación obligatoria específica con información referente a la apertura o cancelación de cuentas corrientes, de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.

Si, por su actividad, su empresa, o usted mismo, como persona física, desarrolla alguna de las actividades definidas en el art. 2 LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, será considerado como sujeto obligado.

No obstante, si, como persona física actúa en calidad de empleado de una persona jurídica, o le presta servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaerán sobre dicha persona jurídica respecto de los servicios prestados.

La Ley establece una extensa relación de sujetos obligados al cumplimiento de la misma, a los cuales les conlleva una amplia adquisición de nuevas obligaciones y el deber de implantar numerosas medidas, desarrollar diferentes procedimientos internos para dar un correcto cumplimiento de esta normativa, así como realizar comunicaciones periódicas al SEPBLAC.

De los 26 tipos de SUJETOS OBLIGADOS estipulados por la Ley (art. 2), destacamos los siguientes ejemplos:

Aseguradoras y Corredores de Seguros Comerciantes de joyas y arte Servicios y sociedades de Inversión Transporte y custodia de fondos Intermediarios financieros Empresas de lotería y juegos de azar Promotores y Agencias Inmobiliarias Fundaciones y Asociaciones Asesores fiscales y contables Personas que ejerzan funciones de dirección o secretaría Asesores jurídicos y mercantiles en una sociedad etc.

En un entorno cada vez más globalizado, la actividad delictiva ha traspasado fronteras y los flujos financieros destinados a legalizar los bienes y capitales que genera dicha actividad cada vez adquieren más importancia. Ello ha obligado a los estados a reforzar sus mecanismos de lucha y prevención del blanqueo de capitales. En este escenario, la delincuencia se sirve de las estructuras legales de la economía para introducir en el circuito financiero los fondos que obtiene de forma ilícita. Las técnicas de blanqueo utilizadas en estas operaciones son complejas y persiguen ocultar su verdadera naturaleza. Por eso es necesario que las personas que ocupan puestos de trabajo vinculados a este tipo de transacciones cuenten con una formación apropiada. De ahí que se exija a los sujetos obligados que adopten las medidas necesarias de manera que sus trabajadores conozcan los mecanismos de prevención del blanqueo de capitales. En concreto, la Ley exige que los empleados de estas entidades sigan cursos específicos de formación con el fin de que puedan detectar posibles operaciones de blanqueo. Incumplir este punto de la normativa se considera una infracción grave sancionable con una multa de hasta 150.000 €.

REQUERIMIENTOS que deben cumplir los Sujetos Obligados

Ley 10/2010, de 28 de abril, de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo (LPBC) OBJETO DE LA LEY

Las medidas que están obligados a adoptar los diferentes sujetos para detectar operaciones sospechosas no son las mismas para todos. Dependerán, en cada caso, tanto de la naturaleza del propio sujeto, como del tipo de clientes al que se apliquen.

Conservación o transferencia de bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva, con el propósito de ocultar su origen ilícito, o de ayudar a personas que estén implicadas, a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.

Servicio

Extra

Prevención del Blanqueo de Capitales

Medidas de prevención y diligencia debida

AUTORIDAD DE CONTROL Y ÓRGANOS DE APOYO

“La Protección de la integridad del sistema financiero y de otros sectores de actividad económica mediante el establecimiento de obligaciones de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.”

La Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias es el organismo regulador en España que se dedica al impulso y coordinación de la Ejecución de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Para desarrollar sus funciones cuenta con diversos órganos de apoyo, como son la Secretaría de la Comisión y el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (SEPBLAC).

ACTIVIDADES CONSIDERADAS BLANQUEO DE CAPITALES

La ocultación o el encubrimiento de la naturaleza, el origen, la localización, la disposición, el movimiento o la propiedad real de bienes o derechos sobre bienes, a sabiendas de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción de los mismos, de que éstos proceden de una actividad delictiva o de la participación en una actividad delictiva.

La participación en alguna de las actividades mencionadas en los puntos anteriores, la asociación para cometer este tipo de actos, las tentativas de perpetrarlas y el hecho de ayudar, instigar o aconsejar a alguien para realizarlas o facilitar su ejecución.

1

5 categorías de obligaciones

Medidas estándar que deben aplicar los Sujetos Obligados a sus clientes.

Medidas Normales

El Sujeto Obligado dispone de cierta libertad para decidir el grado de aplicación de las medidas de prevención, en función del riesgo que represente un determinado cliente y operación, siempre y cuando disponga de la documentación probatoria que acredite el escaso riesgo de dicha operación.

Medidas Simplificadas

Aplicables en aquellos casos en los que se detecte un riesgo elevado de blanqueo de capitales o de financiación del terrorismo, previo análisis del sujeto obligado.

Medidas Reforzadas

Los Sujetos están obligados a comunicar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales todo aquello que se pueda llegar a identificar como un posible incumplimiento de la normativa. La Ley establece 2 tipos de comunicación:

Comunicaciones al SEPBLAC

Por iniciativa propia cuando detecte algún indicio de riesgo de blanqueo.

Por indicio

Se deben realizar de forma periódica, en función del tipo de operaciones y periodicidad establecida por el SEPBLAC.

Sistemática

Declaraciones de las Entidades de Crédito

Los sujetos obligados deben proporcionar al SEPBLAC toda la documentación e información que requiera acerca de operaciones realizadas con clientes. Por esta razón los sujetos deben conservar la totalidad de los documentos generados, que acrediten la correcta aplicación de las medidas de diligencia debida, así como la realización de las operaciones mantenidas con los clientes. La Ley estipula la conservación de dicha documentación por el plazo de 10 años.

Colaboración con el SEPBLAC y conservación de documentos

2

3

SUJETOS OBLIGADOS

¿Cómo saber si su empresa o usted mismo son sujetos obligados?

Las Entidades de Crédito son los sujetos que presentan un mayor riesgo en materia de PBC, por esta razón están sometidas a un mayor control y deben realizar una comunicación obligatoria específica con información referente a la apertura o cancelación de cuentas corrientes, de ahorro, cuentas de valores y depósitos a plazo.

Si, por su actividad, su empresa, o usted mismo, como persona física, desarrolla alguna de las actividades definidas en el art. 2 LPBC, interviniendo en operaciones de adquisición o comercio, será considerado como sujeto obligado.

No obstante, si, como persona física actúa en calidad de empleado de una persona jurídica, o le presta servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas por esta Ley recaerán sobre dicha persona jurídica respecto de los servicios prestados.

Procedimientos y múltiples normas internas destinadas a prevenir el blanqueo de capitales:

Elaborar el Manual de Control Interno, en el que se recojan todas las medidas, y ponerlo a disposición de todos los empleados.

Designar a un Representante ante el SEPBLAC. Establecer un Órgano de Control Interno y Comunicación (OCIC).

N Ú M E RO

N O VI E M B RE 2 0 12 CON20121100

NEWSLETTER BIMESTRAL

EN MATERIA DE CUMPLIMIENTO NORMATIVO

N Ú M E RO

S EP TI E MB R E 2 0 13 CON20130919

SANCIÓN DE 1.050.000€ POR INFRINGIR LA LEY

PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

Lo constituye el conjunto de medidas de control, gestión, asesoramiento y capacitación interna que deberán aplicar todos aquellos sujetos considerados como obligados por la Ley.

Control interno

Medidas de control interno

4

Las medidas de control interno que hayan aprobado los sujetos obligados deben someterse a examen anualmente por parte de un experto independiente, que redactará un Informe que será remitido al OCIC.

Examen por Experto Externo

Las políticas que apliquen los sujetos obligados en materia de contratación de empleados deben asegurar unos altos estándares éticos en la contratación de trabajadores, directivos y agentes, los cuales deben ser capaces de asumir los procedimientos de la organización en materia de PBC, así como de mantener la confidencialidad de las operaciones que se realicen con clientes.

Protección e idoneidad de empleados

El Manual de Control Interno debe recoger el tratamiento que se dará a los datos de carácter personal de los clientes, conforme a lo establecido en la normativa vigente en esta materia (LOPD).

Protección de datos de carácter personal

Una de las principales obligaciones de los sujetos obligados es la elaboración de un Plan Anual de Formación a los empleados, con el objetivo de capacitar al personal, de forma continua, en materia de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Esta capacitación permitirá a los trabajadores, que, por sus funciones, gestionen una actividad inherente al movimiento de dinero en cualquiera de sus variantes, conocer la legislación vigente en esta materia, detectar situaciones que puedan suponer un riesgo y saber cómo actuar en los movimientos sospechosos, a qué entidades debe acudir y de qué forma deben hacerlo para dar cumplimiento a sus obligaciones.

Formación a los empleados en materia LPBC 5

CD Multimedia Duración: 10 h.

CD Multimedia Duración: 76 h.

Curso Introducción a la Prevención del Blanqueo de Capitales

Curso Prevención del Blanqueo de Capitales

Conversia dispone de 2 cursos propios y específicos en materia de LPBC:

Sin embargo, el tratamiento de datos incluidos en las comunicaciones realizadas por los sujetos obligados al SEPBLAC, o a cualquier otro organismo competente, no requieren el consentimiento del interesado, es más, en estos casos, se debe guardar absoluta confidencialidad y existe la obligación de no comunicar al cliente que se ha informado de alguna circunstancia relativa al blanqueo de capitales.

www.expansion.com · 08/07/13 El Gobierno ha impuesto una sanción de 1,05 millones de euros, publicada el lunes 08/07 en el Boletín Oficial del Estado (BOE), a MoneyGram España, multinacional especializada en servicios de envío de dinero a nivel global, por infracción "muy grave" de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo. Esta compañía opera en cooperación con agentes especializados en 300.000 sucursales distribuidas en 197 destinos. La Comisión para la Prevención del Blanqueo de Capitales ya había alertado en su día de que MoneyGram no estaba avisando con la premura a la que está obligada por ley de las sospechosas cantidades de dinero que se enviaban desde sus oficinas de Madrid a China, a pesar de existir informes internos en la propia compañía en los que, precisamente, se alertaba de esta cuestión. Esta sanción se enmarca en la llamada 'Operación Emperador', orientada a destapar la trama financiera y de blanqueo liderada por el empresario Gao Ping, y cuya investigación policial constató que gran parte de las remesas enviadas al país asiático procedían de las redes de blanqueo de la mafia china.

Infracción muy grave por incumplimiento del deber de comunicación La sanción impuesta a la multinacional MoneyGram es consecuencia del incumplimiento del deber de comunicación a la Autoridad de Control cuando existen indicios de que se están realizando operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales. En este caso, además, el hecho de que directivos o empleados de la empresa hubieran manifestado, a través de informes internos, la existencia de indicios o la certeza de que esta operación estaba relacionada con el blanqueo de capitales, hizo que el Ejecutivo impusiera la sanción dentro del tramo superior aplicable, tras valorar "la enorme gravedad de los hechos y su importancia", así como la actitud de la compañía, el patrimonio neto y las comisiones cobradas. Contra esta decisión, la empresa sancionada podrá interponer, con carácter potestativo, recurso de reposición ante la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales en el plazo de un mes, a contar desde el día siguiente al de la notificación, o bien recurrir ante lo Contencioso-Administrativo del Tribunal Supremo en el plazo de dos meses.

Conversia asistió a este interesante seminario, enmarcado en las actividades de verano 2013 de la Universidad Internacional Meléndez Pelayo (UIMP) de Santander y organizado por la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), cuyo Director, José Luis Rodríguez Álvarez, presidió los actos de apertura y clausura del mismo.

El seminario, que se prolongó del 1 al 5 de julio, contó con la asistencia de destacados miembros de la AEPD y reconocidos ponentes del sector que, con su participación, contribuyeron a analizar los desafíos que plantean para la privacidad los servicios de Internet y la aparición de nuevas tecnologías, así como a examinar la reforma y actualización del marco jurídico europeo de protección de datos. Este último aspecto contó con un panel de expertos que examinaron el papel que juegan las autoridades de protección de datos ante el Reglamento, de la mano del Jefe del Área Internacional de la AEPD, Rafael García Gozalo.

Conversia acudió el pasado 5 de julio a la ceremonia de entrega del Premio Protección de Datos en el Diseño 2013, convocado por la Autoridad Catalana de Protección de Datos (APDCAT), y cuya finalidad es reconocer las soluciones tecnológicas que, en materia de protección de datos de carácter personal, mejoren la implementación de las medidas de seguridad, faciliten el cumplimiento de las obligaciones legalmente establecidas y faciliten la gestión de la privacidad.

El jurado, presidido por la Directora de la APDCAT, Mª Àngels Barbarà, otorgó el primer premio al proyecto TESIShce de la empresa SisInf de Sabadell, así como un galardón al proyecto iEducació de la empresa Infoself de Girona.

Tel: 902 877 192 Fax: 902 877 042 E-mail: info@conversia.es www.conversia.es

news Número 04 septiembre 2013 · CON20130919

UN VISTAZO Tendencias actuales en cumplimiento normativo

Conversia ha desarrollado un Servicio de Asesoramiento en PRL basado en 4 áreas claves para dar apoyo a las empresas en su obligación de garantizar la adecuada protección de la seguridad y la salud de sus trabajadores:

Prestación adicional Ponemos a disposición de la empresa la posibilidad de contratación con diversas entidades especializadas para que puedan proveerle del servicio de Vigilancia de la Salud, así como del servicio de Formación a los Trabajadores en PRL. Solicite más información a través de info@conversia.es

INFRACCIONES Y SANCIONES por incumplimiento de la LPBC

El capítulo VIII de la Ley 10/2010 establece las acciones que constituyen una infracción, categorizadas en “Leves”, “Graves” y “Muy Graves”, así como las sanciones que les corresponden, y que pueden oscilar entre los 60.000 € , 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción (*).

RÉGIMEN SANCIONADOR

ALGUNOS EJEMPLOS DE INFRACCIONES Y SANCIONES

Hasta 150.000 € Omisión de la obligación de aprobar por escrito y aplicar los procedimientos adecuados de control interno, incluida la aplicación de una política expresa de admisión de clientes.

Hasta 60.000 € Omisión de la obligación de identificación del titular, cuando no concurren indicios o certeza de blanqueo, o cuando el incumplimiento sea meramente ocasional o aislado.

Hasta 1.500.000 € Omisión del deber de comunicación por indicio, cuando algún sujeto obligado tenga la certeza o el indicio de que se esté produciendo algún hecho u operación de blanqueo.

(*) Sanciones de Infracciones Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €. (*) Sanciones de Infracciones Muy Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5% del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.

Conversia ha desarrollado diversas modalidades de servicio de Asesoramiento en Prevención del Blanqueo de Capitales, con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir las diferentes tipologías de sujetos obligados.

SERVICIO PBC DE CONVERSIA

Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC Creación y establecimiento del OCIC Confección del Manual de Procedimientos Controles de seguimiento Actualización del Manual de Procedimientos Soporte en las comunicaciones ante el SEPBLAC Elaboración del Plan Anual de Formación Auditoría anual presencial por Experto Externo Emisión del Informe de Auditoría Respuesta ante los requerimientos e Inspecciones del SEPBLAC Asesoramiento permanente en materia PBC

ASESORAMIENTO Y APOYO EN ACTUACIONES EN MATERIA LPBC

Servicio Certificado

Servicio Asegurado

Evaluación inicial de los riesgos 1

Formación al Responsable PRL 2

Asesoramiento en PRL 3

Seguimiento anual 4

Servicio específico ideado especialmente para cubrir las necesidades del segmento de empresas de menos de 10 trabajadores.

Dirigido a Empresas de entre 1 y 9 trabajadores, cuya actividad no esté incluida en el Anexo I del Reglamento de los Servicios de Prevención (RD 39/1997, de 17 de enero), es decir, que no realice actividades de riesgo elevado, tales como obras de construcción, excavación, trabajos con exposición a radiaciones ionizantes, trabajos con exposición a agentes tóxicos, etc.).

Nuevo Servicio PRL de Conversia Asesoramiento en materia de Prevención de Riesgos Laborales (PRL)

Conversia asistió a este interesante seminario, enmarcado en las actividades de verano 2013 de la Universidad Internacional Meléndez Pelayo (UIMP) de Santander y organizado por la Agencia Española de Protección de Datos (AEPD), cuyo Director, José Luis Rodríguez Álvarez, presidió los actos de apertura y clausura del mismo.

El seminario, que se prolongó del 1 al 5 de julio, contó con la asistencia de destacados miembros de la AEPD y reconocidos ponentes del sector que, con su participación, contribuyeron a analizar los desafíos que plantean para la privacidad los servicios de Internet y la aparición de nuevas tecnologías, así como a examinar la reforma y actualización del marco jurídico europeo de protección de datos. Este último aspecto contó con un panel de expertos que examinaron el papel que juegan las autoridades de protección de datos ante el Reglamento, de la mano del Jefe del Área Internacional de la AEPD, Rafael García Gozalo.

Conversia acudió el pasado 5 de julio a la ceremonia de entrega del Premio Protección de Datos en el Diseño 2013, convocado por la Autoridad Catalana de Protección de Datos (APDCAT), y cuya finalidad es reconocer las soluciones tecnológicas que, en materia de protección de datos de carácter personal, mejoren la implementación de las medidas de seguridad, faciliten el cumplimiento de las obligaciones legalmente establecidas y faciliten la gestión de la privacidad.

El jurado, presidido por la Directora de la APDCAT, Mª Àngels Barbarà, otorgó el primer premio al proyecto TESIShce de la empresa SisInf de Sabadell, así como un galardón al proyecto iEducació de la empresa Infoself de Girona.

Tel: 902 877 192 Fax: 902 877 042 E-mail: info@conversia.es www.conversia.es

news Número 04 septiembre 2013 · CON20130919

UN VISTAZO Tendencias actuales en cumplimiento normativo

Conversia ha desarrollado un Servicio de Asesoramiento en PRL basado en 4 áreas claves para dar apoyo a las empresas en su obligación de garantizar la adecuada protección de la seguridad y la salud de sus trabajadores:

Prestación adicional Ponemos a disposición de la empresa la posibilidad de contratación con diversas entidades especializadas para que puedan proveerle del servicio de Vigilancia de la Salud, así como del servicio de Formación a los Trabajadores en PRL. Solicite más información a través de info@conversia.es

INFRACCIONES Y SANCIONES por incumplimiento de la LPBC

El capítulo VIII de la Ley 10/2010 establece las acciones que constituyen una infracción, categorizadas en “Leves”, “Graves” y “Muy Graves”, así como las sanciones que les corresponden, y que pueden oscilar entre los 60.000 € , 1.500.000 € o cuantías mayores en función de la infracción (*).

RÉGIMEN SANCIONADOR

ALGUNOS EJEMPLOS DE INFRACCIONES Y SANCIONES

Hasta 150.000 € Omisión de la obligación de aprobar por escrito y aplicar los procedimientos adecuados de control interno, incluida la aplicación de una política expresa de admisión de clientes.

Hasta 60.000 € Omisión de la obligación de identificación del titular, cuando no concurren indicios o certeza de blanqueo, o cuando el incumplimiento sea meramente ocasional o aislado.

Hasta 1.500.000 € Omisión del deber de comunicación por indicio, cuando algún sujeto obligado tenga la certeza o el indicio de que se esté produciendo algún hecho u operación de blanqueo.

(*) Sanciones de Infracciones Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 60.000€ y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% del patrimonio neto del sujeto obligado, el tanto del contenido económico de la operación más un 50%, o 150.000 €. (*) Sanciones de Infracciones Muy Graves: Multa cuyo importe mínimo será de 150.000 € y cuyo importe máximo podrá ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 5% del patrimonio neto del sujeto obligado, el doble del contenido económico de la operación o 1.500.000 €.

Conversia ha desarrollado diversas modalidades de servicio de Asesoramiento en Prevención del Blanqueo de Capitales, con el objetivo de adecuar las actuaciones a las necesidades y requerimientos que deben cumplir las diferentes tipologías de sujetos obligados.

SERVICIO PBC DE CONVERSIA

Nombramiento del Representante ante el SEPBLAC Creación y establecimiento del OCIC Confección del Manual de Procedimientos Controles de seguimiento Actualización del Manual de Procedimientos Soporte en las comunicaciones ante el SEPBLAC Elaboración del Plan Anual de Formación Auditoría anual presencial por Experto Externo Emisión del Informe de Auditoría Respuesta ante los requerimientos e Inspecciones del SEPBLAC Asesoramiento permanente en materia PBC

ASESORAMIENTO Y APOYO EN ACTUACIONES EN MATERIA LPBC

Servicio Certificado

Servicio Asegurado

Evaluación inicial de los riesgos 1

Formación al Responsable PRL 2

Asesoramiento en PRL 3

Seguimiento anual 4

Servicio específico ideado especialmente para cubrir las necesidades del segmento de empresas de menos de 10 trabajadores.

Dirigido a Empresas de entre 1 y 9 trabajadores, cuya actividad no esté incluida en el Anexo I del Reglamento de los Servicios de Prevención (RD 39/1997, de 17 de enero), es decir, que no realice actividades de riesgo elevado, tales como obras de construcción, excavación, trabajos con exposición a radiaciones ionizantes, trabajos con exposición a agentes tóxicos, etc.).

Nuevo Servicio PRL de Conversia Asesoramiento en materia de Prevención de Riesgos Laborales (PRL)