PLAN DE NEGOCIOS “INDUSTRIAS INAE” VILLAZÓNnuevaeconomia.com.bo/delap/planes/Felipe...

PLAN DE NEGOCIOS “INDUSTRIAS INAE” VILLAZÓN

1


CAPITULO 1. RESUMEN EJECUTIVO

El Plan de Negocios presente, pretende fortalecer económica y logísticamente la Industrializadota de Alimentos Ecológicos INAE, establecida en la comunidad de Tambo Municipio de Villazón, departamento de Potosí.Esta industria de procesamiento de alimentos viene funcionando con esfuerzos e inversión propia desde 1992, período en el que ha logrado importantes avances en desarrollo de tecnología, conocimientos, y posicionamiento en mercados locales, nacionales y fuera del país.

Las actividades productiva de INAE está centradas en tres rubros: a) Procesado de hortalizas y cultivos (ajo, cebolla, zanahoria, haba, maíz, nabo), b) Procesado de hierbas (apio, perejil, hierbabuena, albahaca, suico, quilquina, cilandro, cedron, menta, orégano, stevia) y c) Procesado de especias (ají, pimienta, comino, canela, clavo de olor, jengibre, palillo). Esta serie de procesos están orientados a la obtención de 40 líneas de productos agrupadas en a) hortalizas y legumbres deshidratadas, b) sopas deshidratadas y c) especias procesadas. Productos que en función a tres segmentos de mercado satisfacen las siguientes necesidades del cliente:

• Productos transformados que utilizan, materia prima de alta calidad, seleccionados de cultivos y hierbas producidos en la región (Modesto Omiste, Sud y Nor Chichas) que tienen importantes y inigualables cualidades comparativas por altura y ecoregión.

• Coloca al alcance de la demanda productos sanos, orgánicos que garantizan alimentos nutritivos que mejoran la calidad de vida en el área de alimentación humana.

• Productos con permanente investigación e innovación de acuerdo a exigencia del cliente.

• Los productos precocidos y deshidratados brinda al cliente una opción de fácil preparado y consumo de platos típicos de la región.

• El proceso de selección de materia prima y su cuidadoso procesamiento permite que el cliente tenga seguridad de consumir productos sanos, orgánicos e higiénicos, libres de cualquier producto nocivo para la salud.

• La dosificación del producto en sus diferentes presentaciones hacen accesible a todos los consumidores sin discriminar economías.

• Los productos precocidos, deshidratados y condimentos procesados, tienen optima preservación de sabor, color y apariencia.

Los clientes objetivos actuales y potenciales se describen así: a) Industrias de alimentos y distribución fraccionada de productos procesados, que utilizan insumos de alta calidad, orgánicos y 100% puros, con área de trabajo en La Paz, Cochabamba, Santa Cruz b) Exportadoras de productos de origen orgánico, que tienen mercados en Europa, con centro de funciones en Cochamba c) Señoras amas de casa que valorizan los productos locales y platos típicos de la región, buscan alimentos sanos y que además tengan alto valor nutricional para sus familias, acceden a productos garantizado en higiene y de rápida

2


preparación. Adicionalmente existen mercados potenciales con los cuales se avanza un proceso de hacer conocer el productos y se estima que para los próximos meses se consolide contratos de venta a empresas de España y Argentina.

Pese a existir competencia a nivel nacional, estas no tienen comparación con la calidad y forma de procesado de los productos INAE, industria que dentro su política no incluye el uso de químicos (preservantes, edulcorantes, aditivos, etc.) recurriendo para esta finalidad al uso de alimentos y productos previa transformación.

El equipo de trabajo está conformado por un técnico industrial, una Ingeniero Químico, Técnico Agropecuario y personal de planta, todos con amplia experiencia y formación en tratamiento y procesado de alimentos con amplia certificación de participación y premiación en eventos comerciales locales, nacionales e internacionales, equipo de gente que valoriza el potencial agrícola y flora de la región sud del departamento, con amplias relaciones con productores y proveedores de materia prima.

La empresa unipersonal dirigida por su propietario tiene la siguiente misión de trabajo “Empresa procesadora de alimentos, con la finalidad de dar un valor agregado a los productos alimenticios regionales, y facilitar acceso a consumidores brindándoles un alimento 100% natural y de rápida preparación” y la visión “Convertirse en una Empresa industrial de proceso de alimentos líder en su rubro, con capacidad tecnológica para competir en el mercado nacional e internacional”. El Objetivo comercial, en un período de dos años es posicionarnos en el mercado de industrias de alimentos, incrementando de cuatro a seis las industrias clientes, posicionarnos en el mercado europeo y argentino con cuatro clientes potenciales, e incrementar en porcentaje de ventas en un 25% respecto de los actuales niveles de venta.

La demanda de apoyo financiero alcanza la suma de 43.351 $us. Asumiendo como contraparte el emprendedor en por lo menos 39% y solicitando a DELAP 61% del monto, estos recursos cubrirán la inversión en la mejora de infraestructura (Tinglado y depósitos) y la actualización de maquinaria y equipos además de costear algunos gastos operativos.

CAPITULO 2. PRODUCTO

Las actividades de la industria INAE (Industrializadora de Alimentos Ecológicos) se han iniciado en 1992, estableciéndose en la comunidad de Tambo (Provincia Modesto Omiste) lugar propicio para el cultivo de ajo, el cual ha sido mejorado en su sistema de producción, para luego entrar a la transformación, con este primer producto se ha desarrollado tecnología innovadora abriendo espacios para nuevos productos los que se catalogan en 40 productos obtenidos de cultivos de la región.

3


Actualmente la actividad industrial se centra en tres rubros principales:

a) Procesado de hortalizas y cultivos (ajo, cebolla, zanahoria, haba, maíz, nabo). b) Procesado de hierbas (apio, perejil, hierbabuena, albahaca, suico, quilquina,

cilandro, cedron, menta, orégano, stevia). c) Procesado de especias (ají, pimienta, comino, canela, clavo de olor, jengibre,

palillo). El procesamiento de alimentos, hierbas y especias, ofrece al mercado tres grupos de productos:

• Hortalizas y legumbres deshidratadas. • Formulación de sopas deshidratadas. • Especias procesadas.

Los productos mejor posicionados en el mercado son:

• Ajo deshidratado. • Sopas de chairo. • Fricase. • Lagua de Choclo. • Lagua de quinua. • Janka Lawa. • Lagua de chuño. • Locoto molido. • Api morado frutado. • Api amarillo frutado

Las mejores características del producto y que además satisfacen las necesidades del cliente objetivo son:

• Producto 100% natural sin aditivos, tampoco preservantes, lo que se garantiza el

los siguientes procesos, edulcorantes a base azúcar de beterraga y stevia, saborizantes en base extractos de cítricos, frutas frescas como saborizantes.

• Producto ecológico, característica del sistema de producción y del recurso flora de la región.

• El proceso conserva sus propiedades nutritivas (secadas o molidas). • Producto que forma parte de las costumbres y gusto exigentes. • Productos de fácil preparación.

¿Qué es lo que hace al producto diferente o único con respecto a los de la competencia?; Para describir la diferencia con los productos de la competencia se describen algunos de los elementos que se encuentran en el mercado:

4


• Productos originarios de La Paz y Tarija, laguas, sopas, chairos, y otros, incorporan en su proceso, aditivos (cubitos magui, ají no moto).

• Productos Del Valle de Cochabamba, además de los aditivos descritos anteriormente, utiliza preservantes químicos.

• Los productos tradicionales no son fortificados ni enriquecidos, los productos INAE, utilizan para estos fines macerados de harina y frutas frescas.

Características de nuestro cliente objetivo: CLIENTES OBJETIVO A: El segmento más importante en cuanto volumen de compra son empresas industriales que utilizan el producto de industrias INAE de manera fraccionada, y como insumo de producción de alimentos embutidos, pastas, fiambres, comida rápida, etc. un listado de los actuales clientes es:

• Industrias PROTAL, fracciona y vende el producto a los mercados en envases para distribución por mayor y menor, área de trabajo Cochabamba.

• Industrias Stege, productora de alimentos embutidos, fiambres, pastas, jamones, área de trabajo La Paz.

• Industrias HASS, produce alimentos embutidos, fiambres, jamones, área de trabajo Cochabamba.

• Hamburguesas IGLÚ, cadena de comida rápida, área de trabajo La Paz. • ELI’S pizzería, cadena de comida rápida, área de trabajo La Paz, Cochabamba,

Santa Cruz. CLIENTES OBJETIVO B: Otro segmento de mercado en crecimiento es el formado por Agencias comerciales de exportación, que acopian este tipo de productos y comercializan en los mercados de Europa y Estados Unidos, actualmente este segmento de clientes son:

• Exportadora Condor Blanco, establecida en la ciudad de Cochabamba. • Exportadora Euroenvíos, establecida en Cochabamba. • Existe por otro lado mercados potenciales ubicados en el exterior del país

(Venezuela y Canadá), con los cuales se trabaja por intermedio de la organización APAMA (Asociación de Productores de Ajo y Maíz), se encuentra en fase de prueba al haberse enviado muestras, otro segmento de mercado se encuentra en la república Argentina, situación también de prueba y de concertar condiciones de exportación.

CLIENTE OBJETIVO C: El segmento de mercado con menor volumen de compra son los agrupados en los mercados locales y nacionales, en el siguiente detalle:

5


• Mercado local ciudad de Villazón, amas de casa, ferias semanales. • Mercado regional, ciudad de Tupiza, amas de casa, ferias semanales. • Mercado regional Centros Mineros de la región de Sud Chichas y Potosí.

En función a los tres segmentos de mercado descritos se resumen a continuación las necesidades que satisfacen los productos INAE:

• Productos transformados que utilizan, materia prima de alta calidad, seleccionados de cultivos producidos en la región (Modesto Omiste, Sud y Nor Chichas) que tienen importantes y inigualables cualidades comparativas por altura y ecoregión.

• Coloca al alcance de la demanda productos sanos, orgánicos que garantizan alimentos nutritivos que mejoran la calidad de vida en el área de alimentación humana.

• Productos con permanente investigación e innovación de acuerdo a exigencia del cliente.

• Los productos precocidos y deshidratados brinda al cliente una opción de fácil preparado y consumo de platos típicos de la región.

• Su futura mejora en la presentación (envases con material adecuado, registro sanitario, de marca e información nutricional) permitirá que el producto sea accesible en diferentes canales de comercialización desde supermercados hasta tiendas ecológicas de barrio.

• El proceso de selección de materia prima y su cuidadoso procesamiento permite que el cliente tenga seguridad de consumir productos sanos, orgánicos e higiénicos, libres de cualquier producto nocivo para la salud.

• La compra de los productos INAE, es garantía que existe controlado impacto ambiental en la etapa de producción y en la de industrialización.

• La dosificación del producto en sus diferentes presentaciones hacen accesible a todos los consumidores sin discriminar economías.

• Los productos precocidos, deshidratados y condimentos procesados, tienen optima preservación de sabor, color y apariencia.

Una regla de la empresa, es que se instruye a los clientes la manera correcta de preparación de los productos, se recomienda el uso de sazonadores naturales, como Jengibre y el correcto uso de hierbas aromáticas, para dar mejor sabor a los alimentos. Todos los productos son garantizados por la empresa, siempre y cuando se cumplan con todas las instrucciones de manipulación y preparación.

CAPITULO 3. EQUIPO DE TRABAJO El equipo de trabajo de industrias INAE está liderado por el Gerente Propietario Felipe Mario Ventura Técnico Industrial (Técnica Industrial Pedro Domingo Murillo), emprendedor propietario de la empresa, con 14 años de experiencia en industrialización de alimentos e innovación de tecnologías de proceso de alimentos, con mucho éxito en varios productos, lo que se avala por un sinnúmero de certificados de premiación y de participación en ferias locales (Tupiza, Tambo, Villazón) nacionales (FEXPOCRUZ,

6


FIPAZ, FEICOBOL, FEXPOSÍ, FEXPOSUR) internacionales (CUZCO, AREQUIPA, TRIPARTITO CHARAZANI Chile Bolivia, Perú). Al margen de esta capacidad, el ha sido fundador de la Asociación de Productores de Maíz y Ajo (APAMA), introduciendo por primera vez semilla de ajo a la región desde Mendoza Argentina, obteniendo excelentes resultados lo que es la base de producción actual de la región. Se le reconoce como el primer productor de productos orgánicos del sud del país, lo que se traduce en la actual calidad de productos que ofrece al mercado, trabajo que se hace intenso en el campo de producción agrícola. Forma parte del equipo la Ingeniero Química Industrial (Universidad Mayor de San Andrés), Francy Delly Ventura Huayta, responsable de control de calidad y dosificación, al margen de su formación superior ha tenido cursos de capacitación en SOALPRO SAN GABRIEL (Industria de la ciudad de La Paz), Industrias STEGE (La Paz). Pero su mayor formación la obtiene desde la creación y funcionamiento de industrias INAE de la que es propietario su padre. Esta joven profesional tiene amplio conocimiento de la región y su capacidad productiva, la cual ha sido base de su formación académica, y le permite realizar actividades de innovación en la industria que administra técnicamente. Como responsable de producción en planta se encuentra la Técnico Medio en Agropecuaria Ivonne Hurtado, quien cumple esta funciones desde hace dos años atrás, tiene amplio conocimiento de proceso de alimentos sustentado iniciativa propia, y carácter para manejar al personal de planta. Un contador acompaña al proceso de ventas, este profesional con amplia experiencia en ventas está establecido en la ciudad de Cochabamba donde se encuentra la mayor parte de los clientes, está muy consustanciado con la misión y visión de la empresa. El personal de planta (ocho personas) son el equipo que realiza el resto del trabajo y son gente con amplia destreza en proceso de alimentos, todos ellos son gente joven de origen de comunidades cercanas a Tambo, al margen de esta actividad son productores de ajo y otros cultivos que demanda la empresa. CAPITULO 4. PLAN COMERCIAL El rubro en el que se desenvuelve las industrias INAE es el de alimentos, el cual se encuentra en crecimiento, además por la actual condición política económica del país y situación internacional se encuentra un interesante escenario para el desarrollo de este tipo de industrias. El ambiente competitivo es ideal de acuerdo a las siguientes valoraciones:

7


• La rivalidad es moderada, por el número de industrias en la región y nivel nacional.

• Las barreras de ingreso son altas, se necesita alto conocimiento especializado en el manejo de productos y su adecuado procesamiento.

• Los buenos sustitutos no existen. • Tanto proveedores como compradores no tienen una gran fuerza de negociación. • Los proveedores se encuentran en la región y se ha firmado alianzas estratégicas

para que la industria procese la producción de APAMA y SUMAJ SARA asociaciones de productores que tienen intima relación con el propietario de INAE quien además es fundador de una de ellas.

Los competidores actuales son en importancia a nivel nacional:

• La Chapaquita (La Paz – Tarija). • Del Valle (Cochabamba). • IDEAL (Sucre) FORTALEZAS COMPETENCIA • Maquinaria y equipos más adecuados y actualizados y con mayor capacidad. • Mejor presentación de producto (envases). • Mayor publicidad. DEBILIDADES COMPETENCIA • Productos que no garantizan pureza. • Usan aditivos y preservantes químicos. • Poco acercamiento al cliente.

PERFIL DEL CLIENTE OBJETIVO • Industrias de alimentos y distribución fraccionada de productos procesados, que

utilizan insumos de alta calidad, orgánicos y 100% puros. • Exportadoras de productos de origen orgánico, que tienen mercados en Europa. • Señoras amas de casa que valorizan los productos locales y platos típicos de la

región, buscan alimentos sanos y que además tengan alto valor nutricional para sus familias, acceden a productos garantizado en higiene y de rápida preparación.

NÚMERO DE CLIENTES • Cuatro industrias de alimentos que adquieren anualmente 15.000 Kg. De

productos procesados, valorizados en 200.000 Bolivianos de venta.

8


• Dos empresas de exportación, con un volumen de compra anual de 100.000 Bolivianos por 4.000 Kg. de producto procesado.

• Los clientes del mercado local consumen un estimado de 2.500 Kg. Dejando un valor de ventas de 50.000 Bs.

FORTALEZAS DE INDUSTRIAS INAE • Producto 100% Natural. • La apariencia y sabor de sus productos son similares a los alimentos preparados

por las familias de la región. • Los productos forman parte de la dieta diaria. • Industria que tiene amplio conocimiento de los productos de la región. • Constante innovación de tecnología de proceso de alimentos. DEBILIDADES DE INDUSTRIAS INAE • La capacidad económica de la empresa limita sus actividades productivas. • La forma de presentación del producto no permite asociar la calidad con la

marca. • La infraestructura y equipamiento no son los adecuados, por lo que su capacidad

de producción no es constante. El Objetivo comercial, en un período de dos años es posicionarnos en el mercado de industrias de alimentos, incrementando de cuatro a seis las industrias clientes, posicionarnos en el mercado europeo y argentino con cuatro clientes potenciales, e incrementar en porcentaje de ventas en un 25% respecto de los actuales niveles de venta. Para obtener los precios de los productos, se considera los siguientes elementos:

• Costo de materia prima. • Costo de producción. • Costo de envases. • Costo de etiquetado. • Costo de embalaje. • Costo de transporte. • Costo de promoción.

Se añade a la cifra resultante un 10% de imprevistos. La estrategia de promoción más utilizada actualmente es la participación de ferias locales, nacionales e internacionales, donde se realiza la mayor parte de los contactos, de los cuales surgen clientes potenciales a los cuales se realiza seguimiento.

La estrategia de ventas, es la degustación de los productos preparados en especial sopas, apis, en las ferias locales y semanales, a esto se suma la estrategia que consiste en dar sugerencias a los clientes en diferentes formas de preparación de los productos ofertados.

9


Los actuales canales de distribución son intermediarios en las ciudades de La Paz, Cochabamba, Santa Cruz, son gente especializada en venta de este tipo de productos. A esto se suma la venta directa que realiza de manera personalizada.

Una regla de la empresa, es que se instruye a los clientes la manera correcta de preparación de los productos, se recomienda el uso exacto de los sazonadores naturales, como el jengibre y la de hierbas aromáticas, lo que resulta un agradable producto alimenticio.

La industria oferta y realiza servicios post venta, realizando charlas de capacitación a vendedoras en los siguientes aspectos:

• Información acerca de las bondades de los productos. • Uso eficiente de los condimentos y hierbas aromáticas. • Información de las ventajas para la salud al consumir verduras y productos

naturales. • Forma de acceder al cliente con la técnica de degustación.

CAPITULO 5. EL SISTEMA DE NEGOCIO Y LA ORGANIZACIÓN La estructura legal de Industrias INAE es de EMPRESA UNIPERSONAL, cuenta con Testimonio de Constitución, Número de Identificación Tributaria NIT, sin registro de FUNDEMPRESA. Nuestra Misión: Empresa procesadora de alimentos, con la finalidad de dar un valor agregado a los productos alimenticios regionales, y facilitar acceso a consumidores brindándoles un alimento 100% natural y de rápida preparación. Nuestra Visión: Convertirse en una Empresa industrial de proceso de alimentos líder en su rubro, con capacidad tecnológica para competir en el mercado nacional e internacional. Valores compartidos: los socios integrantes del equipo, comparten los siguientes valores:

• Promocionar y facilitar el acceso y consumo de alimentos procesados e insumos para industrias alimenticias.

• Agregar valor a la producción agrícola y uso de la flora existente en la región. • Producir alimentos sanos para la salud.

Organigrama o estructura funcional:

10


• La Gerencia está a cargo del Señor Felipe Ventura, quien se encarga de todas las actividades que tienen que ver con las gestiones de funcionamiento, adquisición de materia prima, materiales, contratación de personal, administración cobro de créditos, etc.

• Las actividades de control de calidad y dosificación las realiza la Ing. Francy

Ventura, asume la responsabilidad de planificar y verificar las dosis de productos su evaluación y control.

• La producción de planta está a cargo de la Tec. Ivonne Hurtado, asume las tareas de

control de campo, selección de proveedores, acopio de materia prima y control del trabajo de personal de planta, 8 de ellas se ocupan del pretratamiento de los productos antes del deshidratado, control en el proceso de secado, molienda, y envasado.

El organigrama resume el nivel de estructura o funcionamiento de industrias INAE.

11


12


CAPITULO 6. PLAN DE IMPLANTACIÓN.

S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4 S1 S2 S3 S4

1 Diseño de tinglado y depósito Firma de compromisos Media X X

2 Cotización, compra y acopio de materiales de construcción

Diseño y aprobación de planos Alta X X X X

3 Construcción de tinglado y depósito

Copra de material de cosntrucción Alta X X X X X X X X X X X X

4 Cotización de maquinaria y equipos

Elaboración de especificaciones Alta X X X X

5 Cotización de envases Elaboración de especificaciones Alta X X X X

6 Adquisición de maquinas y equipo

Especificaciones y cotización Alta X X X X

7 Selección de proveedores Especificaciones y cotización Alta X X X X

8 Instalación de maquinas, equipos y pruebas de tabajo

Construcción tinglado y depósito, adquisición maquinas, equipos

Alta X X

9 Seguimiento de áreas de producción

Especificaciones de producción de materia prima

Alta X X X X X X X X X X X X X X

10 Acopio de materia prima Compra de materia prima Alta X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

11 Proceso de productos Compra de materia prima Alta X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

12 Control de calidad a producto Convocatoria Alta X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

13 Prueba piloto con nuevos equipos

Instalación y equipamiento de planta

Alta X X X X X X X

14 Comercialización de producto Prueba piloto Alta X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

N° Actividad Actividades previas Importancia

Mes 2Mes 1

Diagrama de Gantt (PRIMER AÑO DE FUNCIONAMIENTO)

Mes 12Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11

13


CAPITULO 7. RIESGOS.

RIESGOS INTERNOS

RIESGO CAUSA EFECTO IMPACTO ACCIÓN CORRECTIVA

Los proveedores de materia prima disminuyen su capacidad de venta

Los precios de materia prima para exportación son más elevados, optando por estos

Disminución en la producción de alimentos procesados

La empresa despide personal y restringe sus operaciones

Ampliar la cobertura de zonas de producción y selección de proveedores, realizar alianzas estratégicas con productores, acopio de materia prima

No se cumple con exigencias de calidad y volumen del cliente

Constante cambio de personal, falta de mano de obra calificada

Pérdida de clientes

La empresa se ve afectada en ventas e ingresos

Mejorar las relaciones contractuales con el personal de planta, garantizar constantemente su capacitación y destrezas

RIESGOS EXTERNOS

RIESGO CAUSA EFECTO IMPACTO ACCIÓN CORRECTIVA

No existe suficiente materia prima

Bajos rendimientos por efectos climáticos

Merma en los volúmenes de producción

El negocio pierde vigencia Acopiar materia prima y

ampliar zonas de proveedores

Los problemas económicos del país se agravan

Se incrementa los niveles de inflación

Disminuye la demanda del mercado interno

La empresa pierde volumen de venta

Mejorar el número de clientes fuera del país.

CAPITULO 8. FINANCIACIÓN. A continuación se detalla los costos de producción de nueve productos de los 40 que produce Industrias INAE, mayor información se espera proveer a los financiadotes según requerimiento de ellos.

14


15

C OS TO C OS TOUNITAR IO TOTAL

C OS TOS VAR IAB L E S 24.080,7914.565,79

1 API AMARILLO 42,4 KG 3,2 135,682 AJO 500,00 KG 3,35 1.675,003 API MORADO 46,30 KG 3,35 155,114 CHAIRO 200,00 KG 7 1.400,005 LAGUA DE CHOCLO 100,00 KG 11 1.100,006 LAGUA DE CHUÑO 100,00 KG 7 700,007 LAGUA DE JANKAQUIPA 100,00 KG 6 600,008 LAGUA DE QUINUA 100,00 KG 8 800,009 LOCOTO 200,00 KG 40 8.000,00

2.550,0010 PUESTOS FIJOS 150 JORNAL 15,00 2.250,0011 EVENTUALES 20 JORNAL 15,00 300,00

3.965,0012 SALEROS 4.000,00 UNIDADES 0,67 2.680,0013 BOLSAS 1.500,00 UNIDAD 0,15 225,0014 SELLO DE SEGURIDAD 500,00 UNIDAD 0,12 60,0015 CAJAS 1.000,00 UNIDAD 1,00 1.000,00

3.000,0016 TRANSPORTE LOCAL 1,00 GLOBAL 1.000,00 1.000,0017 TRANSPORTE NACIONAL 1,00 GLOBAL 2.000,00 2.000,00C OS TOS F IJ OS 10.697,00

2.516,001 TELEVISION 1,00 MES 2.026,00 2.026,002 BOLANTES 2.000,00 UNIDAD 0,12 240,003 RADIO 1,00 MES 250,00 250,00

1.681,004 COMUNICACIÓN 1,00 MES 600,00 600,005 ELECTRICIDAD 1,00 MES 56,00 56,006 AGUA 1,00 MES 25,00 25,007 ASESORIA TÉCNICA 1,00 GLOBAL 1.000,00 1.000,00

6.500,008 GERENTE 1,00 SUELDO 2.000,00 2.000,009 CONTROL DE CALIDAD 1,00 SUELDO 2.000,00 2.000,00

10 TÉCNICO DE PLANTA 1,00 SUELDO 1.500,00 1.500,0011 CONTADOR 1,00CONSULTORÍA 1.000,00 1.000,00

34.777,79

50.933,391 API AMARILLO 42,4 KG 16,16 685,182 AJO 500,00 KG 40 20.000,003 API MORADO 46,30 KG 16,16 748,214 CHAIRO 200,00 KG 25 5.000,005 LAGUA DE CHOCLO 100,00 KG 20 2.000,006 LAGUA DE CHUÑO 100,00 KG 20 2.000,007 LAGUA DE JANKAQUIPA 100,00 KG 20 2.000,008 LAGUA DE QUINUA 100,00 KG 25 2.500,009 LOCOTO 200,00 KG 80 16.000,00

16.155,6131,7% DE UTILIDAD

MATE R IA PR IMA

MANO DE OBRA

INS UMOS

TRANS POR TE

GAS TO DE VE NTAS

S E RVIC IOS

ADMINIS TRAC IÓN OPE RAC IÓN

INGR E S OS BRUTOS

TOTAL C OS TOS F IJ OS Y VAR IAB L E S

TOTAL INGR E S OS NE TOS

C OS TO DE PRODUC C IÓN MENS UAL ( E XPR E S ADO E N B s .)

N° IT EM C ANT IDAD UNIDAD


Resumen de las inversiones de arranque

E xpresado en: Dólares

Invers ionItems C arac teris tic as Unidades C os to unitario C os to Total

C ontraparteEmprendedor

% c ontraparteApoyoDE L AP

% DE L APMes des embols o

en efec tivoC omentarios

T inglado S uperficie 120 m2 1 9.000,00 9.000,00 4.500,00 50% 4.500,00 50% 0 xxxxDepós ito S uperficie 100 m2 1 8.000,00 8.000,00 4.000,00 50% 4.000,00 50% 0 xxxxTotal infraes truc tura 17.000,00 8.500,00 50% 8.500,00 #¡R E F !

Molino de cereales De 24 martillos vencedora B ‐61c/motor de 7,5 HP 1 1.650,00 1.650,00 825,00 0,50 825,00 0,50 ‐ xxxxE lectrobomba marca L INZ De 6 de succión y 15 de expuls ión monofas ico Dc 1 90,00 90,00 45,00 0,50 45,00 0,50 0,00 xxxxBomba de 7 HP S De 12 metros de succión y 25 de expuls ión 1 290,00 290,00 145,00 0,50 145,00 0,50 0,00 xxxxDeshitratadora C apacidad de 2 quintales 3 1.200,00 3.600,00 1.800,00 0,50 1.800,00 0,50 0,00 xxxxMesclador de alimentos BalanceadoC apacidad 50 K g. 300 K ls c/motores 3 HP MONF 2 1 1.650,00 1.650,00 825,00 0,50 825,00 0,50 0,00 xxxxS elladoras De 30 cm 2 200,00 400,00 200,00 0,50 200,00 0,50 0,00 xxxxBalanza electrica C apacidad de 0,5 grs . A 30 K g. 1 350,00 350,00 175,00 0,50 175,00 0,50 0,00 xxxxBalanza mecánica C apacidad de 2 K g. A 150 K g. 1 450,00 450,00 225,00 0,50 225,00 0,50 0,00 xxxxTotal equipo 8.480,00 4.240,00 0,50 4.240,00 0,50

C omputadora 1 800,00 800,00 400,00 0,50 400,00 0,50 ‐ xxxxMesa reuniones 1 150,00 150,00 75,00 0,50 75,00 0,50 0,00 xxxxMesa trabajo 1 150,00 150,00 75,00 0,50 75,00 0,50 0,00 xxxxS illas 6 100,00 600,00 300,00 0,50 300,00 0,50 0,00 xxxxE s tantes de mues treo 1 50,00 50,00 25,00 0,50 25,00 0,50 0,00 xxxxBañeras capacidad de 50 L ts 2 20,00 40,00 20,00 0,50 20,00 0,50 0,00 xxxxBandejas metálicas 5 10,00 50,00 25,00 0,50 25,00 0,50 0,00 xxxxR aspadores 10 3,00 30,00 0,50 0,02 0,50 0,02 0,00 xxxxTotal mobiliario 1.870,00 920,50 0,44 920,50 0,44

E quipos de ropa Mandiles , overoles , barbijos , gafas , guantes 8 50,00 400,00 80,00 0,20 320,00 0,80 ‐ xxxxE nvases P olietileno bolsas K g. 50 7,00 350,00 70,00 0,20 280,00 0,80 ‐ xxxxE nvases S aleros 9.000,00 0,35 3.150,00 630,00 0,20 2.520,00 0,80 ‐ xxxxE tiquetas P ara saleros 9.000,00 0,02 180,00 36,00 0,20 144,00 0,80 ‐ xxxxC lichets P ara impres iones 2,00 360,00 720,00 144,00 0,20 576,00 0,80 ‐ xxxxAnalis is bromatológicos Una vez al año 10,00 720,00 7.200,00 1.440,00 0,20 5.760,00 0,80 ‐ xxxx

C apacitacionesBuenas prácticas higiene y manufactura, procesos de tecnología de tranformación, certificaciones y normas vigentes 1 2.000,00 2.000,00 400,00 0,20 1.600,00 0,80 ‐ xxxx

As is tencia TécnicaDesarrollo de productos , embalajes , asesoramiento jurídico, etc. 1 2.000,00 2.000,00 400,00 0,20 1.600,00 0,80 ‐ xxxx

1 1,00 1,00 0,50 0,50 0,50 0,50 ‐ xxxxTotal otros 16.001,00 3.200,50 0,24 12.800,50 0,76

TOTAL Total 43.351,00 16.861,00 0,39 26.461,00 0,61

Mob

iliar

ioO

tros

Equ

ipo

Infrae

stru

cutra

Fisic

a

16


17

A

COSTO DE PRODUCCIÓN MENSUAL ( EXPRESADO EN Bs.)

N° ITEM CANTIDAD UNIDADCOSTO COSTO

UNITARIO TOTALCOSTOS VARIABLES 24.080,79MATERIA PRIMA 14.565,79

1 API AMARILLO 42,4 KG 3,2 135,682 AJO 500,00 KG 3,35 1.675,003 API MORADO 46,30 KG 3,35 155,114 CHAIRO 200,00 KG 7 1.400,005 LAGUA DE CHOCLO 100,00 KG 11 1.100,006 LAGUA DE CHUÑO 100,00 KG 7 700,007 LAGUA DE JANKAQUIPA 100,00 KG 6 600,008 LAGUA DE QUINUA 100,00 KG 8 800,009 LOCOTO 200,00 KG 40 8.000,00

MANO DE OBRA 2.550,0010 PUESTOS FIJOS 150 JORNAL 15,00 2.250,0011 EVENTUALES 20 JORNAL 15,00 300,00INSUMOS 3.965,0012 SALEROS 4.000,00 UNIDADES 0,67 2.680,0013 BOLSAS 1.500,00 UNIDAD 0,15 225,0014 SELLO DE SEGURIDAD 500,00 UNIDAD 0,12 60,0015 CAJAS 1.000,00 UNIDAD 1,00 1.000,00TRANSPORTE 3.000,0016 TRANSPORTE LOCAL 1,00 GLOBAL 1.000,00 1.000,0017 TRANSPORTE NACIONAL 1,00 GLOBAL 2.000,00 2.000,00COSTOS FIJOS 10.697,00GASTO DE VENTAS 2.516,00

1 TELEVISION 1,00 MES 2.026,00 2.026,002 BOLANTES 2.000,00 UNIDAD 0,12 240,003 RADIO 1,00 MES 250,00 250,00

SERVICIOS 1.681,004 COMUNICACIÓN 1,00 MES 600,00 600,005 ELECTRICIDAD 1,00 MES 56,00 56,006 AGUA 1,00 MES 25,00 25,007 ASESORIA TÉCNICA 1,00 GLOBAL 1.000,00 1.000,00

ADMINISTRACIÓN OPERACIÓN 6.500,008 GERENTE 1,00 SUELDO 2.000,00 2.000,009 CONTROL DE CALIDAD 1,00 SUELDO 2.000,00 2.000,0010 TÉCNICO DE PLANTA 1,00 SUELDO 1.500,00 1.500,0011 CONTADOR 1,00CONSULTORÍ 1.000,00 1.000,00

TOTAL COSTOS FIJOS Y VARIABLES 34.777,79

INGRESOS BRUTOS 50.933,391 API AMARILLO 42,4 KG 16,16 685,182 AJO 500,00 KG 40 20.000,003 API MORADO 46,30 KG 16,16 748,214 CHAIRO 200,00 KG 25 5.000,005 LAGUA DE CHOCLO 100,00 KG 20 2.000,006 LAGUA DE CHUÑO 100,00 KG 20 2.000,007 LAGUA DE JANKAQUIPA 100,00 KG 20 2.000,008 LAGUA DE QUINUA 100,00 KG 25 2.500,009 LOCOTO 200,00 KG 80 16.000,00

TOTAL INGRESOS NETOS 16.155,61% DE UTILIDAD 31,7

c

2

Resumen de las inversiones de arranque

Expresado en: Dólares

Inversion

Items Caracteristicas Unidades Costo unitario Costo TotalContraparteEmprendedor

% contraparteApoyoDELAP

% DELAPMes

desembolsoen efectivo

ComentariosInfraestr

ucutra

Fisica

Tinglado Superficie 120 m2 1 9.000,00 9.000,00 4.500,00 50% 4.500,00 50% 0 xxxxDepósito Superficie 100 m2 1 8.000,00 8.000,00 4.000,00 50% 4.000,00 50% 0 xxxxTotal infraestructura 17.000,00 8.500,00 50% 8.500,00 #¡REF!

Equipo

Molino de cereales De 24 martillos vencedora B‐61c/motor de 7,5 H 1 1.650,00 1.650,00 825,00 0,50 825,00 0,50 ‐ xxxxElectrobomba marca LINZ De 6 de succión y 15 de expulsión monofasico D 1 90,00 90,00 45,00 0,50 45,00 0,50 0,00 xxxxBomba de 7 HPS De 12 metros de succión y 25 de expulsión 1 290,00 290,00 145,00 0,50 145,00 0,50 0,00 xxxxDeshitratadora Capacidad de 2 quintales 3 1.200,00 3.600,00 1.800,00 0,50 1.800,00 0,50 0,00 xxxxMesclador de alimentos Balancead Capacidad 50 Kg. 300 Kls c/motores 3 HP MONF 1 1.650,00 1.650,00 825,00 0,50 825,00 0,50 0,00 xxxxSelladoras De 30 cm 2 200,00 400,00 200,00 0,50 200,00 0,50 0,00 xxxxBalanza electrica Capacidad de 0,5 grs. A 30 Kg. 1 350,00 350,00 175,00 0,50 175,00 0,50 0,00 xxxxBalanza mecánica Capacidad de 2 Kg. A 150 Kg. 1 450,00 450,00 225,00 0,50 225,00 0,50 0,00 xxxxTotal equipo 8.480,00 4.240,00 0,50 4.240,00 0,50

Mob

iliario

Computadora 1 800,00 800,00 400,00 0,50 400,00 0,50 ‐ xxxxMesa reuniones 1 150,00 150,00 75,00 0,50 75,00 0,50 0,00 xxxxMesa trabajo 1 150,00 150,00 75,00 0,50 75,00 0,50 0,00 xxxxSillas 6 100,00 600,00 300,00 0,50 300,00 0,50 0,00 xxxxEstantes de muestreo 1 50,00 50,00 25,00 0,50 25,00 0,50 0,00 xxxxBañeras capacidad de 50 Lts 2 20,00 40,00 20,00 0,50 20,00 0,50 0,00 xxxxBandejas metálicas 5 10,00 50,00 25,00 0,50 25,00 0,50 0,00 xxxxRaspadores 10 3,00 30,00 0,50 0,02 0,50 0,02 0,00 xxxxTotal mobiliario 1.870,00 920,50 0,44 920,50 0,44

Otros

Equipos de ropa Mandiles, overoles, barbijos, gafas, guantes 8 50,00 400,00 80,00 0,20 320,00 0,80 ‐ xxxxEnvases Polietileno bolsas Kg. 50 7,00 350,00 70,00 0,20 280,00 0,80 ‐ xxxxEnvases Saleros 9.000,00 0,35 3.150,00 630,00 0,20 2.520,00 0,80 ‐ xxxxEtiquetas Para saleros 9.000,00 0,02 180,00 36,00 0,20 144,00 0,80 ‐ xxxxClichets Para impresiones 2,00 360,00 720,00 144,00 0,20 576,00 0,80 ‐ xxxxAnalisis bromatológicos Una vez al año 10,00 720,00 7.200,00 1.440,00 0,20 5.760,00 0,80 ‐ xxxx

CapacitacionesBuenas prácticas higiene y manufactura, procesos de tecnología de tranformación, certificaciones y normas vigentes 1 2.000,00 2.000,00 400,00 0,20 1.600,00 0,80 ‐ xxxx

Asistencia TécnicaDesarrollo de productos, embalajes, asesoramiento jurídico, etc. 1 2.000,00 2.000,00 400,00 0,20 1.600,00 0,80 ‐ xxxx

1 1,00 1,00 0,50 0,50 0,50 0,50 ‐ xxxxTotal otros 16.001,00 3.200,50 0,24 12.800,50 0,76

TOTAL Total 43.351,00 16.861,00 0,39 26.461,00 0,61

)

)

)

Proyección del flujo de ingresos

INGRESOS DE OPERACIÓN

Producto 1 Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12a) Cantidadesb) Precio unitarioc) = a) * b Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0d) Ingreso de efectivo por ventas 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10

Producto 2 Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12a) Cantidadesb) Precio unitarioc) = a) * b Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0d) Ingreso de efectivo por ventas

Producto 3 Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12a) Cantidadesb) Precio unitarioc) = a) * b Ventas 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0d) Ingreso de efectivo por ventas

Total ingresos operación 0 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 0 0

INGRESOS DE INVERSIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12InfraestructuraEquiposMobiliarioOtros

Total ingresos inversión 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

INRESOS DE FINANCIAMIENTO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12Financiador 1Financiador 2Otros

Total ingresos financiamiento 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Otros ingresos

Total de ingresos de efectivo 0 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 0 0

Proyeccion del flujo de egresos

EGRESOS DE OPERACIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

Recursos Hum

anos

Insumos directos

Servicios

Logistica y tran

sporte

Otros

Impu

estos IVA

ITIUEPatentesOtros impuestosTotal egresos operación 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

EGRESOS DE INVERSIÓN Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12Infraestructura 17000Equipos 8480Mobiliario 1870Otros 16001

52Total egresos inversión 43403 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

EGRESOS DE FINANCIAMIENTO Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12Principal ‐ amortizacionInteresesOtros

Total egresos financiamiento 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total de egresos de efectivo 43403 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Flujo de caja neto Flujo descontado VANMes 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12Flujo de caja neto ‐43403 10 10 10 10 10 10 10 10 10 10 0 0Flujo de caja descontado ‐43403 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 10,00 0,00 0,00∑ (Flujo de caja descontado) 100,00Inversion inicial 43403

VAN ‐43303,00Indicador de rentabilidad

Tasa de descuento anual 0 %Valor actual neto (VAN) ‐43303Tasa Interna de Retorno (TIR) #¡DIV/0!

Mes 13 Mes 14 Mes 15 Mes 16 Mes 17 Mes 18 Mes 19 Mes 20 Mes 21 Mes 22 Mes 23 Mes 24 Mes 25 Mes 26 Mes 27 Mes 28 Mes 29 Mes 30 Mes 31

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 310 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

Mes 32 Mes 33 Mes 34 Mes 35 Mes 36 Total00

0 0 0 0 0 0100


0 0 0 0 0 00


0 0 0 0 0 00

0 0 0 0 0 100


0 0 0 0 0 0


0 0 0 0 0 0

0

0 0 0 0 0 100

0000000000000000

0 0 0 0 0 0


520 0 0 0 0 43403


0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 43403

32 33 34 35 360 0 0 0 0 ‐43303

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 100,00

Pago mensual $2,12 Datos del prestamoEntidad Acreedora:

Mes Desembolso Interes Principal Balance Moneda0 $100,00 Monto Prestamo $100,001 $2,12 $0,83 $1,29 $98,71 Interes annual 10,00%2 $2,12 $0,82 $1,30 $97,41 Numero de pagos 603 $2,12 $0,81 $1,31 $96,09 Otros datos4 $2,12 $0,80 $1,32 $94,775 $2,12 $0,79 $1,33 $93,436 $2,12 $0,78 $1,35 $92,097 $2,12 $0,77 $1,36 $90,738 $2,12 $0,76 $1,37 $89,369 $2,12 $0,74 $1,38 $87,9810 $2,12 $0,73 $1,39 $86,5911 $2,12 $0,72 $1,40 $85,1912 $2,12 $0,71 $1,41 $83,7713 $2,12 $0,70 $1,43 $82,3514 $2,12 $0,69 $1,44 $80,9115 $2,12 $0,67 $1,45 $79,4616 $2,12 $0,66 $1,46 $78,0017 $2,12 $0,65 $1,47 $76,5218 $2,12 $0,64 $1,49 $75,0319 $2,12 $0,63 $1,50 $73,5320 $2,12 $0,61 $1,51 $72,0221 $2,12 $0,60 $1,52 $70,5022 $2,12 $0,59 $1,54 $68,9623 $2,12 $0,57 $1,55 $67,4124 $2,12 $0,56 $1,56 $65,8525 $2,12 $0,55 $1,58 $64,2726 $2,12 $0,54 $1,59 $62,6827 $2,12 $0,52 $1,60 $61,0828 $2,12 $0,51 $1,62 $59,4629 $2,12 $0,50 $1,63 $57,8330 $2,12 $0,48 $1,64 $56,1931 $2,12 $0,47 $1,66 $54,5432 $2,12 $0,45 $1,67 $52,8733 $2,12 $0,44 $1,68 $51,1834 $2,12 $0,43 $1,70 $49,4835 $2,12 $0,41 $1,71 $47,7736 $2,12 $0,40 $1,73 $46,0437 $2,12 $0,38 $1,74 $44,3038 $2,12 $0,37 $1,76 $42,5539 $2,12 $0,35 $1,77 $40,7840 $2,12 $0,34 $1,78 $38,9941 $2,12 $0,32 $1,80 $37,1942 $2,12 $0,31 $1,81 $35,3843 $2,12 $0,29 $1,83 $33,5544 $2,12 $0,28 $1,85 $31,7045 $2,12 $0,26 $1,86 $29,8446 $2,12 $0,25 $1,88 $27,9747 $2,12 $0,23 $1,89 $26,0748 $2,12 $0,22 $1,91 $24,1749 $2,12 $0,20 $1,92 $22,2450 $2,12 $0,19 $1,94 $20,3051 $2,12 $0,17 $1,96 $18,3552 $2,12 $0,15 $1,97 $16,3853 $2,12 $0,14 $1,99 $14,3954 $2,12 $0,12 $2,00 $12,3855 $2,12 $0,10 $2,02 $10,36

56 $2,12 $0,09 $2,04 $8,3257 $2,12 $0,07 $2,06 $6,2758 $2,12 $0,05 $2,07 $4,2059 $2,12 $0,03 $2,09 $2,1160 $2,12 $0,02 $2,11 ($0,00)

PLAN DE NEGOCIOS “INDUSTRIAS INAE” VILLAZÓNnuevaeconomia.com.bo/delap/planes/Felipe...

Documents

Transcript of PLAN DE NEGOCIOS “INDUSTRIAS INAE” VILLAZÓNnuevaeconomia.com.bo/delap/planes/Felipe...