Proyecto Hojeros de Maiz Del Palmar

A N E X O 3

ELABORACION DE ESTUDIOS DE PREFACTIBILIDAD DEL GRUPO HOJEROS DE MAIZ DEL PALMAR

Resumen Ejecutivo.

1. Antecedentes y Aspectos Generales El grupo hojeros de maíz del Palmar son un grupo familiar integrado por 6 personas encabezado por el sr. Simón Hernández Castillo quien tiene una visión empresarial para poner en marcha esta pequeña empresa que dará 15 empleos permanentes en la comunidad, evitando desarraigo y propiciando el aumento de ingreso familiar y desarrollo de las personas que colaboran con ellos. El grupo tiene experiencia en la actividad de recolección y, selección y venta de la hoja de maíz,.El proyecto que se platea es dar valor agregado a la hoja, mediante proceso de azufrado que permite mejor presentación y blancura a la hoja de maíz, lo que brinda mayor versatilidad de uso del producto. Esta empresa no representa un impacto ambiental negativo. El proyecto consiste en la construcción de una bodega y un horno así como la adquisición de mas equipo para aumentar y dar valor agregado al producto Esta activad es una fuente importante de empleo en la zona, ya que se necesita mucha mano de obra, además esta relativamente cerca de la ciudad de San Luís Potosí, Guadalajara, y la frontera de estados Unidos donde son exportadas para el mercado de mexicanos en USA. Cabe mencionar que es una de las actividades más rentables de la región con los siguientes indicadores financieros: tenemos que el costo beneficio del proyecto es de 1.38% lo que nos indica que por cada peso invertido se ganan 38 centavos. La Tasa Interna de Retorno TIR tiene el 303.8% en referencia a la trema considerada en un 16% tiene 287.8 puntos porcentuales mas. Lo que indica una alta rentabilidad.

Información básica del (los) solicitantes: Origen de la integración del grupo de Trabajo o sociedad.

El grupo se integro el año pasado en noviembre, si embargo se tiene experiencia porque se ha trabajado en otras empresas de la región que se dedican a este rubro de producción. Esta integrado por 7 personas todos con lazos familiares, y con deseo de conformar una empresa que permita crear fuentes de empleo permanente en su lugar de origen para evitar la migración, además de emplear a mas familiares y vecinos de la tercera edad y mujeres a los que se les facilite la condición de trabajo en sus domicilios con horarios flexibles.

Origen de la idea de inversión, exponer qué problemática se busca solucionar,Se requiere invertir en el proyecto para dar valor agregado al producto con la construcción de un horno para dar tratamiento azufrado que da blancura y flexibilidad a la hoja de maíz, aumentar la producción por semana y venta de la hoja, anular intermediación con coyotes de la región, ofrecer 15 fuentes de empleo permanentes y aumentar capital de trabajo. Mecanizar la selección y empaque de la hoja.

El grupo ha trabajado con capital propio, sin tener ningún tipo de financiamiento gubernamental.

El domicilio de la empresa esta ubicado en la calle Miguel Hidalgo sin número, en la congregación del Cedro Municipio de Papantla de Olearte Veracruz.

“Este programa es de carácter público, no es patrocinado ni promovido por partido político alguno y sus recursos provienen de los impuestos que pagan todos los contribuyentes. Está prohibido el uso de este programa con fines políticos, electorales, de lucro y otros distintos a los establecidos. Quien haga uso indebido de los recursos de este programa deberá ser denunciado y sancionado de acuerdo con la ley aplicable y ante la autoridad competente.”

El proyecto en la comunidad genera 3 empleos en forma permanente, mas 12 en forma eventual en diferentes domicilios, además se compra la hoja a los campesinos de la zona, cuyo ingreso aumenta con al obtener un subproducto mas del maíz, anulando la posibilidad de quema en el terreno para la resiembra del mismo.

Información básica de la actividad productiva:Los integrantes del grupo tienen amplia experiencia en al actividad ya que se han desempeñado en el trabajo en negocios establecidos en la zona desde hace 6 años, aprendiendo el oficio y mecanismo de comercialización del producto.

o Mencionar si las aportaciones de los socios fueron acordadas en condiciones concentración de los beneficios o resultados del proyecto en unos cuantos.

o La infraestructura que se piensa hacer, será en un predio a nombre de uno de los socios, quien hará un contrato a favor del la organización para usufructuar el predio durante 8 años. Cada uno de los socios aportara trabajo diariamente para el área operativa

o Resumen de Inversión por Fuente participante:

INVERSIONES (PESOS)

APORTACIÓN PRODUCTORES UNIDAD CANTIDAD C.UNIT. I.FIJA

CONCEPTO

CORTADORAS Y RACAS Y HERRAMIENTA LOTE 1.00 7,500.00 7,500.00

TERRENO M2 1,388.00 54.09 75,081.00

MATERIA PRIMA: - 0.00

0.00

ARPILLAS PIEZA 200.00 2.00 400.00

AZUFRE KG 500.00 5.00 2,500.00

MANO DE OBRA JORNALES 216.00 150.00 32,400.00

CAMIONETA PIEZA 1.00 30,000.00 30,000.00

INVERSION DIFERIDA

CONSTITUCION LEGAL TRAMITE 1.00 5,000.00 5,000.00

CAPACITACION TALLER 6.00 2,500.00 15,000.00

GASTOS PREOPERATIVOS CONJUNTO 1.00 2,000.00 2,000.00

ASISTENCIA TECNICA VISITA TECNICA 2.00 500.00 1,000.00

0.00

TOTAL PRODUCTORES 170,881.00

APORTACIÓN FONAES UNIDAD CANTIDAD C.UNIT. TOTAL

MAQUINARIA Y EQUIPO TIJERAS PZA 12 40.00 480.00MESA PZA 3 2,500.00 7,500.00CORTADORA Y RACA PZA 8 1,500.00 12,000.00OBRA FISICA 0.00BODEGA OBRA 1 120,000.00 120,000.00HORNO OBRA 1 28,000.00 28,000.00


CAPITAL D TRABAJO COMPRA DE HOJA DE CAMPO TON 3 13000 39000.00MANO DE OBRA JORNALES 72 150 10800.00

217780.00

0.00

INVERSION TOTAL $ 388,661.00

FUENTES DE FINANCIAMIENTO

TOTAL APORTACIONES PESOS %

TOTAL DE INVERSIONES: 388,661.00 100.00

APORTACION FONAES 217,780.00 56.03APORTACION PRODUCTORES 170,881.00 43.97

2. Empresa

.La sociedad esta integrada por 6 socios quienes conforman el consejo directivo, pero todos operan como encargados de área y planta operativa., todos consideran una buena expectativa de crecimiento de la empresa familiar para incrementar ingresos económicos .y calidad de vida.Los socios comparten los mismos objetivos y metas y están convencidos de que el proyecto es una buena opción de trabajo y forma de vida.Las funciones. El cargo de gerencia esta ocupado por el representante legal del grupo, el señor Simón Hernández Castillo, quien a liderado al grupo desde su inicio.


GerenciaSimón Hernández Castillo

Área de acopio Proceso de azufrado

Selección de hoja de Hoja Maíz y

empaqueÁrea contable

Las funciones del gerente es establecer las relaciones de mercado, hacer convenios con proveedores, coordinar las diferentes áreas de la empresa para el óptimo funcionamiento.Área de acopio se encarga de coordinar las fechas de provisión de materia prima (hoja de maíz), forma de recolección o entrega, calidad de la hoja. Lleva inventarios de los insumos.Área operativa, son los seleccionadores de hoja, empacadores que se encargan de preparar el producto para la ventaEl área de proceso de azufrado es la encargada de hacer el proceso de blanqueado para la hoja utilizada en la elaboración de tamales. Programa utilización de horno, cantidades de producto procesado y calcula insumos utilizados.El área contable se dedica a llevar el control de ingresos egresos, pagos y compromisos fiscales, expedición de facturas y archivo de ellas.Lo anteriormente mencionado es como se proyecta la empresa en su nuevo organigrama. Actualmente se maneja una tonelada de hoja maíz con el grupo para operar la selección y empaque de esta y el señor Simón Hernández distribuye y supervisa el producto, además de la compra y venta del producto a coyotes de la región, quienes son sus principales clientes en la actualidad.El esquema de trabajo que se lleva acabo hasta el momento es el siguiente:Como gerente y ejecutor de la toma de decisiones es el Sr. Simón Hernández CastilloComo secretario es el Sr. Rodrigo Hernández Castillo quien se encarga de llevar los archivos de compras y ventasLa el control financiero de los pagos del personal, compra de insumos e ingresos de la empresa.Supervisor de la operación es el señor Placido Ramírez quien se encarga de la selección y embalaje de la hoja.

3. Proyecto Productivo, de servicios o comercial.3.1. Objetivos

Formar una empresa sólida competitiva a nivel regional y producir hoja de calidad para el gusto del cliente.

Ser una empresa creadora de fuentes de empleo para la familia y la comunidad

Mejorar el nivel de vida de los socios que integran la empresa.

Construir infraestructura en el predio de la empresa para facilitar el proceso de beneficio de la hoja y almacenar cantidades suficientes para el abasto

Metas Producir 3 toneladas de hoja de maíz beneficiada, a la semana Acopiar 500 Kg. diarios de hoja de maíz. Crear 15 empleos permanentes Construir una bodega de 8 x 12 para el almacenamiento de hoja y tener materia

disponible para todo el año Construir un horno de 3x3 x2.5 en el término de tres meses para el blanqueamiento

de la hoja.

3.2. Localización. A nivel Macro y Micro.


Ubicación geográfica de Veracruz

Veracruz es una angosta franja de tierra ligeramente curvada, que se extiende de noroeste a sureste sobre la costa.

Tiene una superficie de 72, 815 Km2, con una franja costera de 684Km, la cual representa el 3.7% de la superficie total de México.

Su extensión máxima de noroeste a sudeste es de 800 kilómetros de largo y 212 km de ancho, mientras que la mínima es de 32 km de anchura.

Es el décimo estado de la República, que colinda al norte con el estado de Tamaulipas; al este con el Golfo de México y el estado de Tabasco; al sureste con el estado de Chiapas; al sur con el estado de Oaxaca y al oeste con los estados de Puebla, Hidalgo y San Luis Potosí.

Tiene una población de 7,176,000 habitantes, distribuidos en 212 municipios agrupados en 10 regiones que son:

Región de la Huasteca Alta. Región de la Huasteca Baja. Región Totonaca. Región de Nautla. Región de la Capital. Región de Sotavento. Región de las Montañas. Región del Papaloapan. Región de los Tuxtlas Región Olmeca.

La población veracruzana significa el 8.21% de la población de la República de México con una densidad de 96 habitantes por km2.


Debe ubicar el lugar donde se desarrollará el proyecto y su área de influencia. Incluye el domicilio del Representante Social o Legal.

a) Ubicación Estatal, Municipal y Localb) Describir las rutas de acceso: Al municipio, localidad, ejido y al terreno o local donde se desarrollará el proyecto señalando las condiciones que guardan.

Ubicación: Se encuentra ubicado en la zona norte del Estado, en la sierra Papanteca; limita al norte con Cazones de Herrera; al este con Tecolutla y Gutiérrez Zamora; al sureste con Martínez de la Torre; al sur con el Estado de Puebla; al oeste con Espinal, Coatzintla y Poza Rica; al noroeste con Tihuatlán. Su distancia al nornoroeste de la capital del Estado es de 270 Km. por carretera. Esta considerada dentro de la región Totonaca.

El proyecto esta ubicado en comunidad llamada Congregación el Palmar ubicada sobre la carretera 180 Poza Rica a Gutiérrez Zamora, pasando la caseta del Totomoxtle, en la calle Miguel Hidalgo s/n camino a la escuela primaria.

3.3. Infraestructura disponible y sus servicios. Básica, hidro-agrícola, en su caso, productiva, y de apoyo.Actualmente el grupo cuenta con 10 bancos con un disco cortador, 6 racas de metal, y 5 reatas, 1 mesa de madera para el trabajo, una camioneta pick-up capacidad de 1 tonelada, un capital de trabajo que asciende a $10,000.00Se cuenta con un espacio de 96 m2 actualmente el trabajo de selección en casa. Y se da trabajo a domicilio a varios vecinos de la comunidad.La comunidad cuenta con servicio de agua potable energía eléctrica, línea telefónica, señal de telefonía celular.

3.4. Producción actual: Uso actual del suelo, tecnologías y estructura de la producción actual, inventarios de equipos y otros recursos disponibles.La tecnología utilizada son maquinas para cortar manualmente la hoja y la seleccionan y empaque manualmente.. La producción de la empresa es de 1 ton por semana de hoja de primera y segunda clase Se empaqueta y se vende a intermediarios ya conocidos en la región.Este tipo de hoja tiene un valor de $14.00 kg y la venden en pacas de 20 a 25 kg semanalmente.

3.5. Situación financiera actual Análisis de estados financieros y situación crediticia.Actualmente el grupo no cuenta con ningún tipo de financiamiento ni endeudamiento con alguna institución. El control lo llevan en una libreta donde anotan los ingresos y egresos del negocio sin ser muy disciplinados y esquemáticos en esta actividad.

3.6. Diagnóstico de la situación actual y previsiones sin proyecto. En el mediano plazo: producción y sus costos, ingresos y empleos sin el proyecto.


Actualmente el grupo procesa una tonelada semanal empleando a todos los socios que son 7 y ganan 150 pesos por jornal. La hoja compra en 8 pesos kilogramo y se calcula un costo de mano de obra de 3 por Kg. por lo que se calcula 11,000.00 de costos de producción mas flete. Quedando una ganancia promedio de 2500 pesos por tonelada.La hoja se debe recolectar en la semana, en varios puntos del municipio, no se puede almacenar ni comprar en temporada de cosecha donde los precios son menores debido a la falta de espacio para almacenar, en época de lluvia se dificulta el trabajo y aumenta el riesgo de almacenamiento.El producto por no ser diferenciado con el de otros productores tiene un menor precio en el mercado comparado con la hoja beneficiada con azufre. Actualmente el mercado es local, pero con el apoyo de fonaes se pretende abarcar el mercado nacional e internacional.Dando valor agregado a la hoja mediante el proceso de blanqueado aumenta el valor de la tonelada a $ 34000.00

3.7. Aspectos de Mercado

La hoja para elaborar tamales tiene una enorme demanda, en Guadalajara Jalisco se encuentra la compañía la mexicana industria dedicada al tratamiento de hoja e importación de esta, la demanda de esta empresa es de 20 toneladas mensuales. También en el estado de Guanajuato hay una demanda de 30 ton mensuales para lamenta de este producto. Aquí en la región existen dos pequeños productores de la comunidad de la Concha y el Totomoxtle

♦ Productos del proyectoHoja de maíz beneficiada con proceso de azufrado para extraer blancura y seleccionada para la elaboración de artesanías y paquetes de hoja para elaborar tamales.Producto de venta pacas de 20-25 kgCaracterísticas del producto:Hoja de primera seleccionada de 9 “ en adelante, totalmente uniforme, de textura suaveHoja normal de 7 a 9 “ de textura suaveHoja de segunda tamaño de 7 a 9 “ con manchas y una textura ásperaHoja de corazón hoja de primera que se selecciona del mismo tamaño cada pieza contiene 120 hojas se envasa de una manera tal que le da la forma de corazón, cuenta con 3 tamaños chico, mediano y grande.

Se genera maíz en grano para consumo humano por la compra de mazorca en algunas ocasiones. Ofertándolo comúnmente a los empleados y familiares de la empresa.

El producto con un almacenamiento adecuado puede durar hasta tres años guardando niveles de humedad adecuados♦ Identificación de la Oferta y la Demanda,En la región de Papantla existen 3 productores que dan beneficio a las hojas en el Pablado de la Concha y el Totomoxtle, y varios que se dedican a la recolección y selección de hoja para tamal sin ningún tratamiento para el mercado local o regional.En la localidad del Palmar el grupo de hojeros es el único dedicado a esta actividadSegún datos de manejados por el beneficiariob) Referir los volúmenes que históricamente han vendidoel grupo ha vendido desde el inicio de su actividad en el año 2007 la cantidad de una tonelada de hoja de maíz seleccionado únicamente , el comprador de dicho producto necesita un trailer mensual para abastecer por lo que acopia hoja de diferentes proveedores durante todo el año.


♦ Balance Oferta-Demandala demanda de hoja actual con beneficio es de 20 toneladas aproximadamente al mes demanda que no se logra abastecer por que solo son 3 productores en la región que procesan la hoja y no tienen la infraestructura necesaria para lograrlo. Por lo que la producción proyectada de la organización de hojeros del Palmar cuenta con mercado para colocar el producto c) Incorporar estimaciones de la demanda actual y futura y su balance o relación y la comparación con la oferta de productos o servicios determinados para el proyecto, de forma que se demuestre que el bien o servicio a producir cumplirá con los requerimientos del mercado meta.

Detectar características de los competidores♦ Precios, En la región de Papantla Veracruz en los últimos 4 años el precio a asilado entre los $12.00 y $ 22.00 pesos en la región subiendo de precio en los meses de septiembre a diciembre, por la demanda del producto debido a la elaboraron de tamales en las fiestas tradicionales del país. Datos (proporcionados por productor).

Se menciona que Guadalajara, tiene para 10 toneladas de maíz por mes, mientras que Nayarit la compra de las hojas será de 12 ton mensuales, aumentando las posibilidades de crecimiento con la exportación en las ciudades de California, Los Ángeles, Houston y Nuevo México en los Estados Unidos

El producto en presentación de paquete con 4 manojos de hoja de aproximadamente 300 gr. cuesta en el mercado $10.00 directamente a consumidor. Por lo que kg tendría un precio de $32.00

♦ Mercadotecnia y Comercialización;El principal comprador son acopiadores intermediarios de la región que a su vez venden a sucursales en San Luis Potosí o Guadalajara de compañías exportadoras de este producto, con el proyecto se intenta eliminar el intermediarismo local y llegar a los clientes de empresas exportadoras a Estados Unidos y empresas nacionales.El desplazamiento se llevara acabo en una camioneta con capacidad de tres toneladas al lugar de entrega.Se paga el 50% del total para enviar y una vez entregada la mercancía se paga el resto del valor del producto. Esto se llevara Indicar qué tipo de distribución empleará para su desplazamiento (mayoristas, brokers, cartera de clientes), la logística y/o estrategia de distribución y comercial, así como la periodicidad y la capacidad de distribución, condiciones de venta (Libre a bordo, flete incluido), políticas de venta (a crédito –plazo-, al contado, consignación, comisión, etc.). En caso de grupos sociales, es deseable que exista agrupamiento de la oferta en un primer apoyo, obligatorio pero gradual para segundos y obligatorio cuando se trate de Empresas Sociales.Se plantea hacer tarjetas de presentación, para dar a clientes potenciales, y mandar imprimir camisetas para empleados y clientes, diseñar una pagina web en el mediano plazo para promocionar y conseguir clientes.

3.8 Aspectos Técnicos del Proyecto:

Proceso de producción:


Compra de la hoja: la hoja se compra con diferentes productores de la región haciendo trato directo con ellos en diferentes épocas del año, se hace el trato y se va al domicilio del vendedor a separar la hoja de la mazorca, a veces se llega a comprar el grano completo y el corte se lleva acabo en el domicilio de la empresa.Selección de la hoja después del corte se selecciona la hoja acomodándola por manojos para poner en pacas

Recopilación en el domicilio se llevan las pacas del lugar de selección al domicilio de hojeros del palmar para la estiva y almacenamiento de ellasHorneado con azufre se estiban en el horno las pacas de hojas y se procesan mediante 14 horas para alcanzar la blancura desada.Selección de hoja de primera y de segunda según tamaño y blancuraEmpaquetado en pacas de 20 a 25 kgAlmacenamiento y venta del producto generalmente cada semana se realiza esta acción

Proceso de producción

Costos de producción


Proceso de producción

Compra de la hoja

Selección de la hoja

Recopilación

Horneado con azufre

Selección de hoja

Empaquetado

Almacenamiento y venta

CONCEPTOCANTIDAD

PROCESADA COSTO TOTALCANTIDAD

PROCESADA COSTO TOTAL

BENEFICIO A LA HOJA 85,220.00$ 52,730.00$ 202,220.00$

HOJA DE CAMPO TON 13,000.00$ 3 39,000.00$ 3 39,000.00$ 12 156,000.00$

AZUFRE KG 5.00$ 500 2,500.00$ 125 2,500.00$ 500 2,500.00$

ARPILLA PZA 2.00$ 200 400.00$ 50 400.00$ 200 400.00$

MANO DE OBRA JORNAL 150.00$ 288 43,200.00$ 72 10,800.00$ 288 43,200.00$

RAFIA DEL NO. 7 PZA 120.00$ 1 120.00$ 0.25 30.00$ 1 120.00$

-$ 0 -$

85,220.00$ 52,730.00$ 0 202,220.00$

COSTO UNITARIO

COSTOS VARIABLES POR MESCOSTOS VARIABLES POR

SEMANA

CANTIDAD PROCESADA COSTO

UNIDAD DE MEDIDA

♦ Sitio y tamaño del proyecto;La empresa se desarrollara en el predio ubicado en la congregación del Palmar calle Miguel Hidalgo sin número. En un predio de 1388 m2 de los cuales se ocuparan 96m2 para la construcción de una bodega y 50 m2 mas para el proceso de selección de la hoja así como 9 m2 para la construcción de un horno.Dentro del predio se encuentra la casa habitación de los propietarios.

Proporcionar la información de ubicación (dimensiones y colindancias), mencionando los factores que determinaron esta ubicación y tamaño.Actualmente se trabaja hasta una tonelada de hoja por semana por temporadas, ya que en los meses de abril y mayo hay escasez de este producto o bien si hay desastres naturales que afecten la producción de maíz.El no tener una bodega que permita almacenar la hoja en época de cosecha aumenta costos de producción y disminuye oportunidad de compra para abastecerse todo el año asegurando la materia prima y obteniéndola a menor costo.

♦ Diseños;El proyecto consiste en la construcción de una bodega de 8x12m de mampostería con techo de lámina, repellada, con una entrada de 4 m de largo y 4m de alto que de la oportunidad de almacenar hoja. Mínimo tres toneladas a la semana

♦ Terrenos,El terreno esta ubicado dentro del primer cuadro de la comunidad, es una superpie plana poco pedregosa, en una región calidad húmeda. Dispone de agua potable, servicio de energía eléctrica, señal telefónica.

♦ Infraestructura y equipos;Los equipos necesarios son racas y equipos de corte para separar las hojas de la mazorca, hechos de metal con herreros de la región quienes han diseñado estos equipos en base a las necesidades de los productores de la región a maquinas compradas en Guanajuato que han servido de modelo para mejorar el diseño del equipo.Estos equipos manuales tienen un costo de $1500.00 cada uno constan de un disco de corte montado en una base con un marco de hierro para prensar los olotes.

♦ Capacitación;

Es indispensable que se considere como parte del desarrollo y consolidación de la empresa o grupo social, de ser el caso, se debe programar la capacitación para el manejo de la maquinaria y equipos, manejo de producción, nuevas técnicas, etc.

♦ Programas de abasto y/o acopio de materias primas e insumos;


Negociación con productores de maíz de la región se hacen tratos de palabra mínimo 15 días de anticipación para la compra de la hoja y programación para ir a recogerla, esta condición cambia si la demanda de la hoja es demasiada los tiempos de acopio se reducen.La zona de compra de hoja es desde las colindancias con puebla hasta chiapas y tabasco cuando hay una escasez por siniestro.♦ Programa de producción de bienes finales;

CALENDARIO DE ACTIVIDADES

ACTIVIDADES ENE FEB MAR ABR MAY JUN JUL AGO SEP OCT NOV DICCOMPRA DE HOJA X X X X X X XXX XXX XX X X XCORTE X X X X X X X X X X XSELECCIÓN X X X X X X X X X X X XRECOPILACION X X X X X X X X X X X XPROCESO DE HORNEADO X X X X X X X X X X X XEMPAQUETADO X X X X X X X X X X X XALMACENAMIENTO X X X X X X X X X X X XVENTA Y ENTREGA X X X X X X X X XXX X XXX XXX

LAS CELDAS QUE APARECEN CON MAS EQUIS ES PORQUE REPRESENTAN MAYOR ACTIVIDAD EN ESOS MESES

♦ Proveedores;Son los productores de maíz de la zona, así como los vendedores de fertilizantes de Papantla para la compra de azufre.♦ Procesos de Instalación y Producción.Una de las instalaciones ha construir es el horno para el azufrado de la hoja el cual debe reunir las siguientes características. Estar perfectamente sellado. Ser de mampostería completamente con repellado fino interno y repellado e impermeabilizado en la parte externa.Con piso de concretoPuertas de metal con sellado herméticoEn el interior canales de escurrimiento de líquidos Fosa con recipiente para captación de residuos

♦ La norma a revisar es la norma que rige las emanaciones de azufre al ambiente por combustión, donde se especifica los niveles de emanación de azufre tolerable para el ambiente así como las características de los equipos que utilicen esta sustancia

♦ Impacto ambientalEl proyecto con el buen manejo del horno para azufrado con las recomendaciones antes mencionadas y el uso de protección del usuario no presenta problemas de contaminación ambiental. Por la materia prima que ocupa beneficia el uso del Totomoxtle evitando la quema de este y un grado de contaminación y peligro de incendio para los potreros.Una vez utilizada la hoja es un desperdicio orgánico que se puede integrar en compostas para la elaboración de abono orgánico.

3.9. Aspectos Organizativos:La sociedad esta integrada por 7 socios quienes conforman el consejo directivo, pero todos operan como encargados de área y planta operativa., todos consideran una buena expectativa de crecimiento de la empresa familiar para incrementar ingresos económicos .y calidad de vida.Los socios comparten los mismos objetivos y metas y están convencidos de que el proyecto es una buena opción de trabajo y forma de vida.Las funciones. El cargo de gerencia esta ocupado por el representante legal del grupo, el señor Simón Hernández Castillo, quien a liderado al grupo desde su inicio.


Las funciones del gerente es establecer las relaciones de mercado, hacer convenios con proveedores, coordinar las diferentes áreas de la empresa para el óptimo funcionamiento.Área de acopio se encarga de coordinar las fechas de provisión de materia prima (hoja de maíz), forma de recolección o entrega, calidad de la hoja. Lleva inventarios de los insumos.Área operativa, son los seleccionadores de hoja, empacadores que se encargan de preparar el producto para la ventaEl área de proceso de azufrado es la encargada de hacer el proceso de blanqueado para la hoja utilizada en la elaboración de tamales. Programa utilización de horno, cantidades de producto procesado y calcula insumos utilizados.El área contable se dedica a llevar el control de ingresos egresos, pagos y compromisos fiscales, expedición de facturas y archivo de ellas.Lo anteriormente mencionado es como se proyecta la empresa en su nuevo organigrama. Actualmente se maneja una tonelada de hoja maíz con el grupo para operar la selección y empaque de esta y el señor Simón Hernández distribuye y supervisa el producto, además de la compra y venta del producto a coyotes de la región, quienes son sus principales clientes en la actualidad.El esquema de trabajo que se lleva acabo hasta el momento es el siguiente:Como gerente y ejecutor de la toma de decisiones es el Sr. Simón Hernández CastilloComo secretario es el Sr. Rodrigo Hernández Castillo quien se encarga de llevar los archivos de compras y ventasLa el control financiero de los pagos del personal, compra de insumos e ingresos de la empresa.Supervisor de la operación es el señor Placido Ramírez quien se encarga de la selección y embalaje de la hoja.

Mencionar el tipo de organización:a) Grupo o empresa social, antecedentes, fecha de constitución, número y nombre de socios activos, nombre, puesto y domicilio (con comprobante de domicilio actual) de sus representantes.b) Debe contener el acta de la última asamblea general de socios, misma que debe estar vigente e inscrita en el registro correspondiente, en su caso;I. Debe incluir reglamentos internos elaborados colectivamente y aprobados por asamblea.c) Especificar las necesidades de capacitación o asistencia técnica, en su caso, hacer mención sobre cómo proyectan que se dé ese servicio y quién lo financiará.d) Debe precisar la existencia de equidad en la distribución de los beneficios (utilidades) derivados tanto de la recepción de recursos de financiamiento (empleos generados) como de la ejecución de actividades y/o responsabilidades.

Nombre Cargo DirecciónSimón Hernández Castillo Presidente Calle Miguel hidalgo S/n

comunidad el palmar, Papantla Veracruz

Rodrigo Hernández Castillo Secretario Domicilio conocido el Palmar Opio. Papantla de Olarte Veracruz

Ernesto Jiménez Castillo Tesorero Domicilio conocido el Palmar Opio. Papantla de Olarte Veracruz

Pedro Hernández Valencia Socio Domicilio conocido Congregación el Palmar Opio. Papantla de Olarte Veracruz

Placido Ramírez García Socio Domicilio conocido el


Palmar Opio. Papantla de Olarte Veracruz

Olarte Ramírez Enriqueta socia Calle principal s/n Palmar Opio. Papantla de Olarte Veracruz

3.10 Aspectos Financieros:♦ Presupuesto de Inversiones: Fijas, Diferidas y Capital de Trabajo;Estructura de Inversión - Financiamiento

INVERSIONES (PESOS)

APORTACIÓN PRODUCTORES UNIDAD CANTIDAD C.UNIT. I.FIJA

CONCEPTO

CORTADORAS Y RACAS Y HERRAMIENTA LOTE 1.00 7,500.00 7,500.00

TERRENO M2 1,388.00 54.09 75,081.00

MATERIA PRIMA: - 0.00

0.00

ARPILLAS PIEZA 200.00 2.00 400.00

AZUFRE KG 500.00 5.00 2,500.00

MANO DE OBRA JORNALES 216.00 150.00 32,400.00

CAMIONETA PIEZA 1.00 30,000.00 30,000.00

INVERSION DIFERIDA

CONSTITUCION LEGAL TRAMITE 1.00 5,000.00 5,000.00

CAPACITACION TALLER 6.00 2,500.00 15,000.00

GASTOS PREOPERATIVOS CONJUNTO 1.00 2,000.00 2,000.00

ASISTENCIA TECNICA VISITA TECNICA 2.00 500.00 1,000.00

0.00

TOTAL PRODUCTORES 170,881.00

APORTACIÓN FONAES UNIDAD CANTIDAD C.UNIT. TOTAL

MAQUINARIA Y EQUIPO TIJERAS PZA 12 40.00 480.00MESA PZA 3 2,500.00 7,500.00CORTADORA Y RACA PZA 8 1,500.00 12,000.00OBRA FISICA 0.00BODEGA OBRA 1 120,000.00 120,000.00HORNO OBRA 1 28,000.00 28,000.00CAPITAL D TRABAJO COMPRA DE HOJA DE CAMPO TON 3 13000 39000.00MANO DE OBRA JORNALES 72 150 10800.00


217780.00

0.00

INVERSION TOTAL $ 388,661.00

FUENTES DE FINANCIAMIENTO

TOTAL APORTACIONES PESOS %

TOTAL DE INVERSIONES: 388,661.00 100.00

APORTACION FONAES 217,780.00 56.03APORTACION PRODUCTORES 170,881.00 43.97

.


♦ Estado de Origen y Aplicación,ESTADO DE ORIGEN Y APLICACIÓN DE RECURSOS

FUENTE MONTO PORCENTAJE CONCEPTO MONTOFONAES 217,780.00$ 56.03 TIJERAS 480.00$

MESA 7,500.00$ CORTADORA Y RACA 12,000.00$ OBRA FISICABODEGA 120,000.00$ HORNO 28,000.00$ CAPITAL D TRABAJOCOMPRA DE HOJA DE CAMPO 39,000.00$ MANO DE OBRA 10,800.00$

TOTAL 217,780.00$

FUENTE MONTO PORCENTAJE CONCEPTO MONTOPRODUCTORES 170881 43.97 CORTADORAS Y RACAS Y HERRAMIENTA 7,500.00

TERRENO 75,081.00

MATERIA PRIMA: 0.00

0.00

ARPILLAS 400.00

AZUFRE 2,500.00

MANO DE OBRA 32,400.00

CAMIONETA 30,000.00

INVERSION DIFERIDA

CONSTITUCION LEGAL 5,000.00

CAPACITACION 15,000.00

GASTOS PREOPERATIVOS 2,000.00

ASISTENCIA TECNICA 1000TOTAL 170,881.00

ORIGEN APLICACIÓN

♦ Calendarios de Ministraciones.

Es la forma calendarizada en que se requiere disponer de los recursos necesarios para la ejecución del proyecto o realización de un servicio.

CONCEPTO IMPORTE FECHA FUENTEINFRAESTRUCTURA $148,000.00 OCTUBRE DE2008 FONAES

EQUIPO $ 19,980.00 OCTUBRE FONAES

CAPITAL DE TRABAJO

$ 49,800.00 OCTUBRE FONAES

TOTAL $217, 780.00 OCTUBRE FONAES

.


CONCEPTOCANTIDAD

PROCESADA COSTO TOTALCANTIDAD

PROCESADA COSTO TOTAL

BENEFICIO A LA HOJA 85,220.00$ 52,730.00$ 202,220.00$

HOJA DE CAMPO TON 13,000.00$ 3 39,000.00$ 3 39,000.00$ 12 156,000.00$

AZUFRE KG 5.00$ 500 2,500.00$ 125 2,500.00$ 500 2,500.00$

ARPILLA PZA 2.00$ 200 400.00$ 50 400.00$ 200 400.00$

MANO DE OBRA JORNAL 150.00$ 288 43,200.00$ 72 10,800.00$ 288 43,200.00$

RAFIA DEL NO. 7 PZA 120.00$ 1 120.00$ 0.25 30.00$ 1 120.00$

-$ 0 -$

85,220.00$ 52,730.00$ 0 202,220.00$

CONCEPTO

CONTADOR 300.00$ 1 300.00$

LUZ 800.00$ 1 800.00$

TELEFONO 300.00$ 1 300.00$

SALARIOS 3,000.00$ 3 9,000.00$

ELABORACION DEL PY.

10,400.00$

10,400.00$

Costos de venta Mes Anual Año 2 Año 3 Año 4

Trasporte mercancia 3,600 43,200 49,680 57,132 65,702Viaticos agentes de ventas 1,000 12,000 14,400 18,000 21,600

Total 4,600 55,200 64,080 75,132 87,302

Mes Anual Año 2 total105700 105700 105700 211,400.00

0.00 0.00 0.00105700.00 105700.00 $211,400.00

COSTOS CON PROYECTO

Gastos Financieros

UNIDAD DE MEDIDA

COSTO UNITARIO CANTIDAD

COSTO TOTAL

COSTOS FIJOS POR MES

UNIDAD DE MEDIDA

COSTO UNITARIO

Pago de CapitalPago de Intereses

COSTOS VARIABLES POR MESCOSTOS VARIABLES POR

SEMANA

CANTIDAD PROCESADA COSTO


FLUJO DE EFECTIVO

CONCEPTO MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12

1. INGRESOS (ventas) 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000 360,000

hoja beneficiada de primera 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800 244,800

hoja beneficiada de segunda 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200 115,200

2. COSTOS DE PRODUCCIÓN 2ª+2b 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020 261,020

2a Costos Variables 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220compra de hoja e insumos para el beneficio 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220 202,220

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

2b Costos Fijos 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800 58,800

servicios contables 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300

luz electrica 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800 800

telefono 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300

agua 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600 600

mano de obra 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200 43,200

SALARIOS 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000 9,000

Trasporte mercancia 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600 3,600

Viaticos agentes de ventas 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000 1,000

Utilidad de la Operación 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980

gastos financieros 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148 18,148

productos financieros

utilidad despues del financiamiento 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832

Otros gastos

Otros productos

Utilidad antes del ISR y PTU 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832 80,832

Impuestos sobre la renta 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083 8,083

Participaciòn de utilidades a trabajadores

Utilidad Neta 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749 72,749

Flujo de efectivo 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980 98,980

Flujo de efectivo acumulado 98,980 197,960 296,940 395,920 494,900 593,880 692,860 791,840 890,820 989,800 1,088,780 1,187,760

NOTA: La utilidad btuta mensual es de

Maxima necesidad de capital de trabajo(año 1) -98,980

6.7 CALCULO DE CAPITAL DE TRABAJO.


CONCEPTO 1 2 3 41. INGRESOS POR VENTA 1ª 4,320,000 4,320,000 4,320,000 4,320,000

hoja beneficiada de primera 2,937,600 2,937,600 2,937,600 2,937,600

hoja beneficiada de segunda 1,382,400 1,382,400 1,382,400 1,382,4000 0 0 0 0

2. COSTOS DE PRODUCCIÓN 2ª+2b 3,132,240 3,139,920 3,148,692 3,158,7142a Costos Variables 2,426,640 2,426,640 2,426,640 2,426,640

compra de hoja e insumos para el beneficio 2,426,640 2,426,640 2,426,640 2,426,640

0 0 0 0 00 0 0 0 0

2b Costos Fijos 705,600 713,280 722,052 732,074servicios contables 3,600 3,600 3,600 3,600luz eléctrica 9,600 9,600 9,600 9,600teléfono 3,600 3,600 3,600 3,600agua 7,200 7,200 7,200 7,200mano de obra 518,400 518,400 518,400 518,400SALARIOS 108,000 108,000 108,000 108,000Trasporte mercancía 43,200 49,680 57,132 65,702Viáticos agentes de ventas 12,000 13,200 14,520 15,9723. Utilidad de operación (1-2) 1,187,760 1,180,080 1,171,308 1,161,286Relación beneficio/costo 1.38 1.38 1.37 1.37Punto de equilibrio2b/1-2ª (%) 37% 38% 38% 39%4. Pago de financiamiento 181,480 36,300 0 5. Utilidad de la empresa 1,006,280 1,143,780 1,171,308 1,161,286

6. Utilidad socios 143,754 142,973 146,414 145,161

7. Numero de socios 7

Relación beneficio/costo del periodo 1.38

Punto de equilibrio del periodo 38%


♦ Calendario de Reintegros de intereses y capital, en su caso.

CALENDARIODE REVOLVENCIA DE CAPITAL

REVOLVENCIA EN 12 MESES

MONTO MENSUALIDAD SALDO217780 18148.33 199631.67

199631.67 18148.33 181483.33181483.33 18148.33 163335.00163335.00 18148.33 145186.67145186.67 18148.33 127038.33127038.33 18148.33 108890.00108890.00 18148.33 90741.67

90741.67 18148.33 72593.3372593.33 18148.33 54445.0054445.00 18148.33 36296.6736296.67 18148.33 18148.3318148.33 18148.33 0.00

3.10. Rentabilidad y otros impactos

AÑOS INVERSION INGRESO COSTOS UTILIDAD FLUJO FACTOR FLUJOBRUTO TOTALES EFECTIVO EFECTIVO

ACT. FACTOR V.A. FACTOR V.A.0 -388,661 0 0 0 -388,661 1 -388661 1 -388661.0 1 -3886611 4,320,000 3,132,240 1,187,760 1,187,760 0.8621 1023931 0.8696 1032834.8 0.8621 10239312 4,320,000 3,139,920 1,180,080 1,180,080 0.7432 876992 0.7561 892310.0 0.7432 8769923 4,320,000 3,148,692 1,171,308 1,171,308 0.6407 750407 0.6575 770154.0 0.6407 7504074 4,320,000 3,158,714 1,161,286 1,161,286 0.5523 641368 0.5718 663969.2 0.5523 641368

TOTAL 4,311,773 2904037 2970607.0 2904037

TREMA 16%VAN $2,904,037TIR 303.81%

304%

8 EVALUACION FINANCIERA

TASA MENOR TASA MAYOR15.00% 16.00%

♦ Relación Beneficio Costo:Relación beneficio/costo del periodo 1.38

Por cada peso invertido gana 38 centavos

♦ Efectos en empleo e ingresos, desarrollo tecnológico.Los empleos generados por el proyecto son 12 empleos fijos considerados como jornales y empleos considerados como asalariados en total son 15 empleos generados. Mas la derrama económica implícita por la compra de hojas a los productores de la región que agregan una ganancia al cultivo de maíz muchas veces utilizado como autoconsumo

4. Análisis de Debilidades, Amenazas, Fortalezas y Oportunidades.

Fortalezas: Experiencia en el trabajo como grupo familiar Cuentan con terreno para hacer las instalaciones necesarias Tienen equipo para iniciar a trabajar así como materia prima


Conocen clientes y el tipo de producto que requiere Disposición a recibir capacitación y pagarla en forma directa

Debilidades Falta de dominio en el proceso de azufrado Infraestructura insuficiente para almacenaje de hojas Poca producción del producto y no diferenciada

Oportunidades Ubicación de la empresa con buenas vías de comunicación Sucursales de compañías exportadoras cercanas a la ubicación de la empresa No existe competencia en la comunidad Hay productores en comunidades cercanas que se dedican al mismo negocio e

intercambia experiencias tecnológicas

Amenazas Desastres climatológicos, como huracanes o sequías Alza de la materia prima

La oportunidad de organizarse con otros productores de del ramos da oportunidad de fijar precios de la hoja así como hacer compras en volumen en otros estados para asegurar la materia prima.

La falta de dominio del proceso de blanqueado se elimina con la disposición de recibir capacitación y pagar por ella con recursos propios.

El contar con terreno para construir la infraestructura que les hace falta contrarresta el problema de crecimiento de la empresa. Y da oportunidad de diferenciar el producto por medio del proceso de blanqueado.

Permite identificar las características del entorno en el que se encuentra ubicado el proyecto (Oportunidades y Amenazas), así como diagnosticar al interior del proyecto encargan mismo, a efecto de mostrar las (fortalezas y debilidades) que afectan directamente al desarrollo de la empresa.

Debe establecer las oportunidades en forma concisa y clara, así como las amenazas que pueden afectar el desempeño organizacional, clasificándolas de acuerdo a su impacto y probabilidad de ocurrencia.

Estas pueden provenir de diversos ámbitos: económico, demográfico, político, social, tecnológico, legal, etc.

Con respecto a las fortalezas y debilidades; se deberán enlistar con claridad los aspectos que deben aprovecharse para generar una mayor sinergia en la empresa y aquellos que deben modificarse o eliminarse para reducir su riesgo o fracaso.

5. Conclusiones y Recomendaciones.

El proyecto es altamente rentable con una inversión relativamente bajo, es un rubro no muy competido y con un mercado creciente de exportación. Su competencia con otros productos es casi nula ya que culturalmente la hoja de maíz no tiene substituto para la elaboración de tamales en el territorio nacional.El impacto ambiental es casi nulo con las medidas precisadas para el manejo de azufre en el proceso de blanqueado.


El número de empleos generados son 15 en una forma permanente, a personas de la tercera edad o señoras que se pueden dedicar a la actividad desde sus hogares.Además de impulsar la economía de productores de maíz que sacan un valor mas al cultivo con la venta de la hoja.Tiene bajos riesgos en el proceso de elaboración y un buen margen de ganancia. Con posibilidades de crecimiento de la empresa.Por todos estos factores considero el proyecto con altas posibilidades de formar una empresa de larga duración y consolidarse en un mediano plazo


Proyecto Hojeros de Maiz Del Palmar

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