FINCA “EXIVEN”

ASENTAMIENTO CAMPESINO CHORO SOTELDO

SECTOR, EL POTRERO Mcpio. ARAURE

ESTADO PORTUGUESA

ARAURE, FEBRERO 2016 Proyectista: MSc., CARLOS GONZÁLEZ CEL. 0414-1579276/0412-5174819

E-mail. cggg57@gmail.com

RESUMEN

El objetivo central de la siguiente propuesta es la consolidación de una unidad de explotación agrícola - vegetal, cuyo sistema de producción es la SIEMBRA DE

HORTALIZAS (CEBOLLA) en las zonas donde se desarrolla este tipo actividad en nuestro municipio ARAURE del estado PORTUGUESA, afín de promover el desarrollo

agrícola regional a través de un financiamiento oportuno y un servicio técnico para apoyar

el sector, para así fortalecer a los pequeños y medianos productores del estado e incorporándolos al proceso productivo del mercado.

El Proyecto se ubicará en el municipio ARAURE, cuya área de influencia es de 723,44 km2 72.344 has, el sistema de producción es la SIEMBRA DE HORTALIZAS

(CEBOLLA), bajo un sistema de Riego por Goteo, por lo que se contempla que el proyecto

permitirá mejorar y ampliar la productividad de manera directa o indirecta, en un 91,62% del total de la finca.

En su mayoría las unidades de producción están establecidas en tierras patrimonio del Instituto Nacional de Tierra, baldías y otras formas de tenencia.

El Proyecto ha sido elaborado bajo las premisas de Sostenibilidad Ecológica, Desarrollo Social del individuo y su núcleo familiar, y Viabilidad Técnica y Financiera; El monto global

solicitado para este financiamiento es de Cuarenta y cuatro millones trescientos

noventa y nueve mil novecientos ochenta y siete Bolívares con setenta y tres

céntimos (Bs. 44.399.987,73), con un plazo de pago de 5 años, sin años de gracia y cinco

años para pagar el crédito, con un interés anual del 13,00% para financiar una Actividad

Agropecuaria.

Dicha propuesta está diseñada como se mencionó anteriormente para un plazo de 5 años, sin años de gracias y una tasa de interés calculada al 13,00%, donde en beneficiario

estará en la obligación de cancelar intereses ordinarios generados a partir de ese primer

año, es decir no se le prorratearon (Intereses diferidos) y cuya cuota anual es fija para los 5 años (ver Servicio de la deuda).

La contribución más resaltante presentada por señor Eliezer Leonardo Morán Escalona, para el mejoramiento de la FINCA “EXIVEN”, está en tener conocimiento de la

problemática más grave que presenta la población en el Sector EL POTRERO, Municipio

ARAURE del estado PORTUGUESA. Principalmente en desempleo y la baja calidad de vida, es por eso que con la puesta en marcha de esta propuesta técnica se pretende

generar empleos directos e indirectos con sueldos y salarios dignificados y normados, es decir que señor Eliezer Leonardo Morán Escalona, propietario de la FINCA “EXIVEN”,

se comprometa a mejorar los beneficios salariales y seguridad social (seguro social, utilidades) entre otras, de sus trabajadores que permita elevar el nivel de vida de los

mismos.

De igual manera gestionará bien sea con recursos propios u otros construcciones y/o mejoramiento de las viviendas, y de esta forma contribuir a solucionar problemas sociales,

tanto internos como inherentes al entorno de la unidad de producción.

Se tiene previsto promover la participación tanto propia como de sus trabajadores en

acciones sociales que causen impacto, a través de los consejos comunales y así fomentar el desarrollo endógeno en la zona.

La contribución más resaltante presentada por el representante de dicha Organización

Económica son, los programas a desarrollar con los recursos percibidos por venta de

cosecha, entre estos tenemos el Aporte Social, ya que se tiene conocimiento de la problemática más grave que presenta la población del municipio ARAURE del estado

PORTUGUESA.

Dentro de los aportes sociales a desarrollar con los recursos percibidos por venta de cosecha, está que un 10,00% de las ganancias obtenidas de la producción, se invertirá en

las comunidades más necesitadas, de los más escasos recursos, con los más altos niveles de desnutrición.

Cada año se harán aportes referentes a: construcciones, remodelaciones y mejoras de servicios públicos, donaciones de mobiliario y equipos para instituciones u organismos, que

presten vida en la comunidad, como por ejemplo instituciones educativas, comedores,

centros asistenciales, módulos policiales, iglesias, etc., para lo cual, exhortamos a los entes de la Economía Social y Participativa y a las Instituciones Gubernamentales que una

vez puesto en marcha el presente proyecto, se realicen las debidas acciones para llevar a feliz término el objeto social del presente proyecto.

El cual tendrá que ir avalado y aprobado por la asamblea de ciudadano del consejo comunal

de la comunidad y/o sector. Es de hacer notar que la propuesta presentada por el señor Eliezer Leonardo Morán

Escalona. V - 10.644.966, cuenta con una experiencia bastante aceptable, para el diseño se consideró parámetros reales arrojados por previo diagnóstico. En la evaluación

del proyecto se consideró los resultados arrojados en el análisis financiero o flujo de efectivo, para poder obtener los valores respectivos a la relación Beneficio / costo, VAN

y el TIR financiero; Antes y después del financiamiento.

Se comienza ver la factibilidad del proyecto en virtud de que la relación Beneficio/costo nos muestra un valor mayor que UNO (>1), el valor actual neto (VAN) de los beneficios

netos incrementales actualizados a una tasa superior al costo de oportunidad alcanza una cifra POSITIVA y los cálculos realizados reflejan un TIR mayor a la tasa financiamiento,

lo cual se considera lo suficientemente aceptable debido a que se encuentra por encima

de la tasa de interés activa promedio ponderable (TAPP) vigente en el mercado para el sector agrícola, es decir es superior al costo de oportunidad del capital.

El proyecto es factible desde el punto de vista social y desde el punto de vista económico, dado que debería de soportar un interés bancario del 13,00% y con una Relación

Beneficio Costo de 1,98, un Valor Actual Neto (VAN) positivo 33.698.521,20 Bs y una Tasa Interna de Retorno (TIR) de 107,61% a la Tasa de Comparación del 13,00%. El

Flujo Neto indica que habrá ganancias desde el mismo inicio del proyecto, con una

Rentabilidad aceptada a lo largo de la Vida Útil del Proyecto.

INTRODUCCIÓN

La siembra de hortalizas en Venezuela estuvo supeditada antes de la llegada de Colón a los conucos y pequeños huertos; sobresaliendo especies nativas del continente como: tomate,

ají, pimentón y las auyamas (zapallos). Con la colonización se introdujeron especies de otras latitudes que lograron buena adaptación y su consumo se hizo importante en el país,

tales como: repollo, zanahoria, remolacha, etc.

Las hortalizas adquieren importancia comercial a partir del año de 1950 con la llegada al país de un grupo de inmigrantes de Portugal y de las Islas Canarias, quienes iniciaron la

siembra en áreas cercanas a las grandes ciudades como Caracas y Barquisimeto. Las Hortalizas en Venezuela constituyen un renglón de producción de significativa

importancia dentro del sector agrícola. En efecto, para el año 2014 el 9,85% del valor

total de la producción del sector vegetal lo ocupaban las hortalizas, con un área cosechada aproximada de 71.143 ha, equivalente al 4,36% de la superficie de siembra existente a

nivel nacional. Las hortalizas constituyen un complemento necesario en la alimentación humana, ya que

aportan cantidades de minerales, vitaminas, carbohidratos y otros elementos nutritivos imprescindibles para el organismo. La importancia de este renglón también se ha

manifestado a través del cúmulo de trabajos, científicos y técnicos, que se han venido

produciendo. En Venezuela, el consumo de hortalizas es alto. Para contribuir a satisfacer la demanda se

considera conveniente difundir métodos de producción más eficientes, sencillo, útil y que pueda ser puesto en práctica por cualquier persona.

La actividad de producción de hortalizas es una alternativa viable, factible y sustentable, que se ha desarrollado en forma tradicional y que ha permitido elevar las condiciones de

alimentación de la población, además de ofrecer fuentes nutritivas, genera ingresos para

elevar el nivel de vida del productor. El uso y manejo de nuevas tecnologías en los sistemas de producción, garantiza una fácil aplicación práctica, junto a las ya conocidas y usadas, la

tecnología es necesaria para asegurar un óptimo y eficiente manejo de los recursos en la producción.

En Venezuela existe una inmensa y creciente potencialidad a la producción de Hortalizas.

Se conoce el riego por goteo, como la aplicación de agua directamente al suelo, sobre la región radicular en pequeña intensidad (forma lenta), pero con alta frecuencia y en

cantidad que se aproxima a la evapotranspiración del cultivo, para mantener el suelo con humedad próxima a la ideal, que es la capacidad de campo. Otros expertos la denominan

este método de riego, como irrigación localizada. El presente estudio de factibilidad técnico económico se realizó con el fin de solicitar un

financiamiento a través de la banca pública y justificar los recursos necesarios para

ejecutar inversiones, para mejorar y/o consolidar una explotación HORTÍCOLA, en la unidad de explotación denominada FINCA “EXIVEN”, propiedad de la señor Eliezer

Leonardo Morán Escalona. V - 10.644.966. Ubicada en la localidad del ASENTAMIENTO CAMPESINO CHORO SOTELDO, Sector EL POTRERO, Municipio

ARAURE, del Estado Portuguesa, el cual está encaminado a fortalecer a la unidad de

producción, que se dedica a la producción y comercialización de productos agrícolas. Para consolidar la unidad de producción FINCA “EXIVEN” en la producción de productos

hortícola, específicamente en el estudio de factibilidad técnica económica del Cultivo de “Cebolla” bajo el sistema de Riego por Goteo en un área de 7 hectáreas, se requiere un

financiamiento por Cuarenta y cuatro millones trescientos noventa y nueve mil

novecientos ochenta y siete Bolívares con setenta y tres céntimos (Bs.

44.399.987,73) con recursos que ofrezca el ente financiero público. La inversión será

destinada para mejorar y consolidar un sistema de Riego por Goteo y el mismo contempla el establecimiento de 7 Has de Cebolla Allium cepa, así como la adquisición de un equipo de

Riego por Goteo. Todo ello reseñado en el plan de inversión presentado. La unidad se ha dedicado a la producción agrícola tradicional y atendiendo las tradiciones

de siembra en la región. El objetivo fundamental del presente proyecto es generar nuevas perspectivas y

alternativas al sector productivo puesto que el mismo servirá para establecer y consolidar

una unidad de producción con el cultivo de Cebolla, en la FINCA “EXIVEN” ubicada en El Sector EL POTRERO, Municipio ARAURE, del Estado Portuguesa.

Con la presentación de este proyecto se aspira contribuir a satisfacer las necesidades de financiamiento y asistencia técnica, que permitan proyectar la tecnología aplicada en

función de mejoramiento y desarrollo de la actividad regional.

En este sentido con este proyecto pretendemos obtener el máximo potencial productivo de la unidad de explotación, contando para ello con los recursos y condiciones agro

climáticas existentes, la infraestructura existente y con las inversiones que se contempla realizar producto del financiamiento que se está solicitando, para lograr los objetivos y

metas establecidas. El monto global solicitado para este financiamiento es de Cuarenta y cuatro millones

trescientos noventa y nueve mil novecientos ochenta y siete Bolívares con setenta y

tres céntimos (Bs. 44.399.987,73), con un plazo de pago de 5 años y sin años de gracia, con un interés anual del 13,00%.

El plan de inversión a desarrollar contempla las siguientes actividades: adquisición de semillas certificadas, selección de variedades de altos rendimientos adaptadas a la zona,

utilizando una densidad de siembra (plantas/ha) adecuada, adquisición de maquinarias y

equipos, capital de trabajo, lo cual es de vital importancia para llevar adelante el plan propuesto y otros costos inherente al proceso productivo.

Es de hacer notar que se consideró variables manejadas en las diferentes zonas productoras del estado.

El proyecto es factible desde el punto de vista social y desde el punto de vista económico, dado que debería de soportar un interés bancario del 13,00% y con una Relación Beneficio

Costo de 1,98, un Valor Actual Neto (VAN) positivo 33.698.521,20 Bs y una Tasa

Interna de Retorno (TIR) de 107,61% a la Tasa de Comparación del 13,00%. El Flujo Neto indica que habrá ganancias desde el mismo inicio del proyecto, con una Rentabilidad

aceptada a lo largo de la Vida Útil del Proyecto.

IDENTIFICACIÓN DEL PROPONENTE

1.1.- Organización Social: Finca “EXIVEN”

1.2.- Registro de Información Fiscal: RIF Nº

1.3.- Ubicación.

Finca “EXIVEN”, Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, PARROQUIA RÍO ACARIGUA. Municipio ARAURE, Estado PORTUGUESA.

1.4.- Representante legal.

Eliezer Leonardo Morán Escalona, C.I: 10.644.966. Telf. 0412-3002414.

1.5.- Persona Contacto.

Eliezer Leonardo Morán Escalona, C.I: 10.644.966, Finca “EXIVEN”, Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, PARROQUIA RÍO ACARIGUA.

Municipio ARAURE, Estado PORTUGUESA. Telf: 0412-3002414

1.6.- Persona Jurídica.

Finca “EXIVEN”.

1.7.- Composición Accionaria de la Organización Social.

NOMBRES Y APELLIDOS C.I CARGO

Eliezer Leonardo Morán Escalona 10.644.966 Presidente

1.8.- Miembros de la Organización Social.

NOMBRES Y APELLIDOS C.I CARGO

Eliezer Leonardo Morán Escalona 10.644.966 Presidente

IDENTIFICACIÓN DEL PROYECTO

2.1.- Nombre del proyecto: Proyecto Agropecuario. Finca “EXIVEN”, cuyo propósito es la producción de Hortalizas (CEBOLLA).

2.2.- Lugar de ejecución: Finca “EXIVEN”, Asentamiento Campesino CHORO

SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, PARROQUIA RÍO ACARIGUA. Municipio ARAURE, Estado PORTUGUESA..

2.3.- Duración del Proyecto: El lapso establecido para la ejecución del proyecto es de 1 año mientras que el lapso para la consolidación del proyecto es de CINCO (5)

años.

2.4.- Organización Responsable: Para la ejecución del proyecto el responsable es el señor Eliezer Leonardo Morán Escalona C.I V- 10.644.966, en representación de la

Finca “EXIVEN”.

2.5.- Organismos responsables.

Finca “EXIVEN”. Entidad: BANCA PÚBLICA.

2.6.- Monto total del proyecto.

Dieciséis millones ochocientos ochenta y cinco mil trescientos quince Bolívares con

treinta y siete céntimos (Bs. 44.399.987,73) (100%).

2.7.- Aporte banco del ente financiero. Dieciséis millones ochocientos ochenta y cinco mil trescientos quince Bolívares con

treinta y siete céntimos (Bs. 44.399.987,73) (100%).

2.8.- Profesión: Asociada a la actividad Agropecuaria y comerciante.

DESCRIPCION DEL PROYECTO 3.1.- Justificación del Proyecto.

El proyecto se justifica por la urgente necesidad de realzar los sistemas de producción Agrícola Vegetal en la zona y mejorar la calidad de vida de los pobladores

de la zona rural.

Se justifica ya que dentro de las políticas agrícolas del estado está: Que los cereales, hortalizas, frutales, las raíces y tubérculos son rubros

banderas y estratégicos. Nuevo marco constitucional de aliento para la agricultura.

Promulgación de nuevas leyes (Tierras, Seguridad Agroalimentaria, Banco Agrícola, Salud Agrícola Integral, Mercadeo Agrícola, Fondos Parafiscales,

Crédito Agrícola).

Reformas institucionales (INTI, MPC, MAT, etc.) Negociaciones internacionales, nuevo giro (CAN, MERCOSUR, ALBA Y OMC.)

Restablecimiento de Cartera Agrícola obligatoria y tasas de interés preferencial para la agricultura.

Controles de precios de productos agrícolas y de productos terminados. Control de cambio y restricción de divisas.

Las Juntas Nacionales por rubros “Gabinetes Agrícolas”.

El Gobierno nacional interviene en el abastecimiento de alimentos a través de PDVAL y MERCAL como detal de alimentos, de CASA como importador y CVA

como distribuidor. En relación al aspecto económico y social, la materialización del proyecto de ampliación

y consolidación de la Unidad de Producción, garantizará empleo estable, directo e

indirecto, sustentado en que la producción no se limita a los factores estacionales o climáticos.

Así mismo, se justifica en razón que el Estado PORTUGUESA, es una región de tradición agrícola en las que se emplean técnicas de cultivos avanzadas pero no

asequibles a los pequeños productores, originando bajos rendimientos en las cosechas, situación que afecta marcadamente la calidad de vida de la población rural

transformando el proceso del ciclo agrícola en una economía de subsistencia.

La creación de modelos de producción agrícola bajo las premisas de operatividad, sencillez, alta inversión pero con altos rendimientos sostenibles, representa una

oportunidad para potenciar el desarrollo agrícola y mejorar las condiciones socioeconómicas de los grupos familiares que habitan en las zonas rurales; a la vez que

se crean los patrones de estabilidad del hombre con su entorno.

La Unidad de Producción bajo estudio, cuenta con condiciones suficientes en lo que respecta a las condiciones agro-climáticas y del recurso suelo. Así mismo contará con

la utilización del riego, la infraestructura necesaria para dar un mejor manejo a los recursos disponibles. En cuanto a la factibilidad del proyecto se aprecian una

factibilidad técnica, por la existencia de los recursos técnicos requeridos para la

puesta en marcha del proyecto. Encontramos una factibilidad operativa, al determinar la disponibilidad del recurso

humano con las capacidades requeridas para la implantación del proyecto y su

ejecución. En cuanto a los aspectos económicos, la factibilidad económica está dado por el análisis comparativo de los costos del proyecto contra los beneficios. En cuanto

al financiamiento se hace necesaria la solicitud de un crédito para llevar a cabo tal proyecto.

3.2.- Objetivo General.

Desarrollar una Agricultura moderna sustentable y participativa en la población y/o

comunidad rural donde está asentada la FINCA “EXIVEN” Caserío o población Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, Sector EL POTRERO, del Municipio

ARAURE del estado PORTUGUESA, a partir del año 2016. Con la finalidad de hacerle frente a la crisis que confronta la Cadena Agro productiva de Hortalizas para darle

un Fortalecimiento, en el área de influencia del Municipio ARAURE.

3.3.- Objetivos del Proyecto.

o Lograr en su totalidad el aprovechamiento racional de la FINCA “EXIVEN”, a partir del año 2016.

o Promover procesos de participación que conduzcan a formas de organización y autodeterminación de los problemas y potencialidades de las comunidades

rurales.

o Mejorar la calidad de vida en el sector, ofreciendo alternativas de productividad que consoliden el área rural.

o Estimular el desarrollo armónico de la comunidad, organizados en Consejos Comunales a la actividad agrícola-animal.

o Mejorar la infraestructura existente mediante la construcción y/o reparación. o Adquirir e incorporar maquinarias y equipos necesarios para el mejor manejo de

la unidad de explotación.

o Consolidar sistemas de producción en el Caserío o población Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, Sector EL POTRERO, del Municipio ARAURE del

estado PORTUGUESA, a partir del año 2016. o Establecer un equilibrio entre el desarrollo de la actividad humana y el medio

Ambiente, sin pretender llegar a ser una figura negativa u obstruccionista, ni

un freno al desarrollo, sino un instrumento operativo para impedir sobreexplotaciones del medio natural y un freno al desarrollismo negativo y

anárquico. o Disminuir los impactos ambientales potenciales, provocado sobre el agua, aire y

suelo por la utilización de prácticas tradicionales de producción agrícola para mitigar sus efectos en los agroecosistemas.

o Incluir tecnologías nuevas y apropiadas que permitan incrementar los niveles de

rentabilidad en los cultivos. o La SIEMBRA DE HORTALIZAS (CEBOLLA), en el ciclo norte verano de una

manera más racional y tecnificada.

o Establecer un plan de producción de acuerdo a los distintos factores y demandas de mercado, que sean técnicamente factibles.

o Contribuir al desarrollo productivo para mejorar el rendimiento de los rubros producidos en la zona y de la actividad a desarrollar.

o Promover y fortalecer la producción y el trabajo en nuestros campos agrícolas al desarrollo productivo del la patria.

o Aumentar la producción y la productividad de los cultivos explotados en la

unidad de producción a partir del año 2016. o Establecer un mercado en la zona para la venta y distribución del producto

agrícola que se produzcan en la unidad de producción. o Alcanzar ingresos que permitan la sostenibilidad de la unidad de producción en

el futuro y suficientes para el pago de jornales, del crédito solicitado así como

también para genere utilidad para el productor. o Comercializar toda la producción para hacerle frente a los compromisos

adquiridos. o Mejorar las condiciones de vida del beneficiario de crédito y de los pequeños y

medianos productores de la zona. o Brindar apoyo a la comunidad, para el desarrollo Endógeno, estimulando la

productividad en cadenas comunitarias.

o Colaborar con el desarrollo integral del sector, en el Caserío o población Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, Sector EL POTRERO, del

Municipio ARAURE del estado PORTUGUESA. o Generar empleos en la zona.

3.4.- Metas.

o Aprovechar en un 91,62% la superficie total de la Unidad de Producción y

representa 7,00 ha. o Construir Tres (03) galpones con un área total de 1.200,00 m2 c/u.

o Construcción de Un (01) pozo de Agua subterránea de Ø 8” y profundidad de 60 mts entubado y engravado. Equipado con bomba sumergible tipo turbina de

Ø 6” 2 HP, con capacidad de descarga (Gasto) Q= 12 lts/seg en tubería y los

elementos fundamentales que componen la red de distribución de agua. o Construcción de Acometida Eléctrica de 0,50 Km de longitud. Con Postes,

Materiales e Instalación de línea de Alta Tensión. TRIFÁSICA, Aérea 3 Hilos, conductor 336,4 MCM aluminio, volt 25Kv. Tramo de 60 m. Con 3 Banco de

Transformadores (220-240 V 240-480 V), con su respectivo sistema de protección.

o Adquirir DOS (02) Sistemas de Riego por Goteo, compuesto por todos sus elementos fundamentales que componen la red de distribución de agua.

o Sembrar y cosechar anualmente en el ciclo de Invierno 7,00 hectáreas de CEBOLLA, con rendimientos promedio de alrededor de 35.000 kg/ha.

o Cosechar y ofrecer a la agroindustria local y/o regional la cantidad de 245,00

toneladas de CEBOLLA por ciclo y 490,00 toneladas anuales. o Colocar en la agroindustria CEBOLLA un precio de 97,68 Bs/Kg.

o Alcanzar Ingresos Brutos Anuales de Bs. 42.588.900,25 a partir del Primer Año, que nos permita hacerle frente a los compromisos derivados del crédito a

solicitar.

o Establecer el 10,00% de las ganancias obtenidas de la producción para el aporte social dentro de la comunidad donde se va a desarrollar el proyecto.

o Aprovechar en un 30% la mano de obra que queda cesante en la zona. o Generar al menos (10) empleos directos y (20) indirectos anualmente

únicamente en la unidad de producción.

ESTUDIO DE MERCADO

El estudio de Mercado, identifica el área de afectación del proyecto a corto y mediano plazo, los productos en el mercado, los precios, la oferta y la demanda,

representada por los proveedores y los consumidores, los cuales están dispuestos a

vender o comprar atendiendo al comportamiento del mercado. Además, se consideraran algunas variables que condicionan el comportamiento de los distintos

agentes económicos cuya actuación afectará al desempeño financiero de la empresa que podría generarse con el proyecto.

4.1.- Mercado

Sánchez (2005), define el mercado como:

El lugar en que asisten las fuerzas de la oferta y la demanda para realizar las transacciones de bienes y servicios a un determinado precio. De igual manera

comprende todas las personas, hogares, organizaciones sociales e instituciones que tienen necesidades de ser satisfechas con los productos de los ofertantes. Así mismo

los mercados son los consumidores reales potenciales de nuestro producto.

4.2.- Estudio de la materia prima

La materia prima en este proyecto la constituyen principalmente la Cebolla (Allium

cepa) y los insumos que esta necesitan para su producción.

4.3.- Definición del Producto, características y usos.

Caracterización del Bien en Durable o No Durable:

Es evidente que la producción de Cebolla, en su forma natural son bienes no durables que requieren de un consumo relativamente rápido, sin embargo una vez producido

alcanzan largos períodos de tiempo en condiciones aptas al consumo humano. Los alimentos que constituyen el patrón nutricional del venezolano se mantienen a

través del tiempo:

• Cereales: Harina de maíz, arroz, pasta, pan. • Tubérculos y musáceas: Plátano, papa y yuca.

• Leguminosas: Caraotas negras y lentejas. • Hortalizas: Tomate, pimentón cebolla, ají, lechuga, zanahoria y repollo.

• Frutas: Guayaba, lechosa, melón, patilla, mango, piña, cambur. • Aceite/grasas: Aceite, margarina y mayonesa.

• Carnes y pescados: Pollo, res, cerdos, pescado, hígado y mortadela.

• Lácteos y Hortalizas: Leche, queso blanco, suero, mantequilla y hortalizas. Fuente: Fundacredesa. Estudio Situación de Vida y Movilidad Social 2001.

4.3.1- Hortaliza:

El Diccionario de la Lengua Española (Real Academia Española, 1996) define a las hortalizas como "plantas comestibles que se cultivan en las huertas" y, a su vez, a la

HUERTA como "el sitio de corta extensión, generalmente cercado de pared, en que se plantan verduras, legumbres y, principalmente, árboles frutales".

Se conoce como hortaliza a las plantas herbáceas o sub-leñosas, destinadas a la alimentación humana y que pueden ser consumida directamente o semi-industrializada,

por lo general son de carácter PERECEDERO y se puede comer la:

Raíz: Tanto cruda, cocida o pre-cocida. Hojas y Tallos: Maduros como Inmaduros.

Flor (Inflorescencia): Tanto Madura como Inmadura. Fruto: Maduros como Inmaduros.

Las hortalizas son plantas herbáceas, de ciclo anual o bienal (excepcionalmente perenne), de prácticas agronómicas intensivas, cuyos productos son usados en la

alimentación humana al estado natural o procesados y presentan un alto contenido de

agua. “Planta herbácea que puede ser anual o perenne, utilizada en la alimentación humana

sin sufrir transformación importante, con bajos niveles de Calorías y Materia Seca pero con altos contenidos de Vitaminas y Minerales, con alto contenido de agua; son

muy perecederas”.

Legumbre: Todo género de Hortaliza que produce frutos en forma de vaina y por extensión.

Verdura: Son las hortalizas frescas en general y especialmente las de hojas verdes y se aprovechan para consumo directo.

Hierba: Plantas que producen sabor a las comidas (orégano, Tomillo, Toronjil, Poleo, Hierbabuena, Menta).

Figura 1. Parte de la planta que normalmente consumimos en las Hortalizas

4.3.2.- Cebolla.

Planta hortícola de tallo hueco, fusiforme e hinchado hacia la base, hojas largas y

estrechas, flores blancas o rosadas, agrupadas en umbelas, fruto en cápsulas muy pequeñas, lleno de semillas diminutas, y bulbo comestible.

Otra definición de esta planta nos dice que es el Bulbo, comestible, de color blanco o

rojizo, formado por capas esféricas, tiernas y jugosas, de olor fuerte y sabor picante.

Tabla 1. Principales Valores Nutricionales presentes en la Cebolla.

En cuanto al aporte nutricional, la cebolla es un alimento con un significativo aporte de

agua. Agua (91,50%). Favorece la hidratación de nuestro organismo, al que debemos

abastecer, incluyendo el consumo a través de los alimentos, con una cantidad de agua

que oscila entre los 2,7 y los 3,7 litros, dependiendo de cada constitución, de la actividad física desarrollada, o de estados como el embarazo, la lactancia, enfermedad

o exposición a fuentes de calor, circunstancias estas últimas donde las necesidades de consumo aumentan.

El resto de nutrientes presentes en menor medida en este alimento, ordenados por

relevancia de su presencia, son: yodo, vitamina C, fibra, hidratos de carbono, vitamina B6, potasio, vitamina E, calcio, vitamina B, vitamina B9, fósforo, calorías, cinc, vitamina

B3, vitamina B2, selenio, hierro, magnesio, proteínas, ácidos grasos poliinsaturados, carotenoides, ácidos grasos saturados, grasa, sodio y vitamina A.

El consumo per cápita de las Hortalizas en Venezuela ha tenido un crecimiento promedio de 5,04% en los últimos 10 años (cuadro 1), mientras que el de Cebolla se

ha incrementado en el país de manera importante, llegando para el año 2014 a 10,70

Kg per cápita anual según HBA-INN, con un porcentaje de variación interanual promedio de 2,93% (cuadro 2).

Cuadro 1. Consumo per cápita de Hortalizas en Venezuela según HBA Nacional

INN

Cuadro 2. Consumo per cápita de Cebolla en Venezuela según HBA Nacional INN

4.4.- Análisis de la Oferta y Demanda

4.4.1.- Estudio de la Oferta

Se entiende por oferta la cantidad de una mercancía, bien, producto o servicio que entra en el mercado a un precio determinado.

En este apartado, analizaremos la información que nos permite determinar la cantidad de Hortalizas y Cebolla que produciríamos, considerando una serie de factores como

precios entre otros.

La oferta a nivel nacional está determinada por la producción que realizan nuestros horticultores.

4.4.1.1.- Oferta Histórica de Hortalizas

La oferta histórica de Hortalizas se refiere a la serie que ha caracterizado la producción de este rubro, a fin de estudiar cómo será el comportamiento de la misma

en el tiempo, dado que ello incide en la toma de decisión para la proyección de la

actividad, conjuntamente con la demanda del producto terminado (Cebolla) en el mercado. A continuación se presenta de manera resumida cuadros con series

históricas de la producción de Hortaliza (cuadro 3).

Cuadro 3: Oferta histórica de Hortalizas a Nivel Mundial

Gráfico 1. Producción de Hortalizas Fresca a Nivel Mundial

Cuadro 4: Oferta histórica de Hortalizas en Venezuela.

Gráfico 2. Producción de Hortalizas Fresca en Venezuela

De estos cuadro se puede apreciar que la producción de hortalizas a nivel mundial ha

mantenido una tendencia creciente, a un ritmo promedio interanual de 2,13%, mientras que a nivel nacional se ha manifestado un descrecimiento considerable

motivado a muchos factores, entre los cuales destacan: políticas de estado, crecimiento de la población, reducción de importaciones, entre otras por lo que arroja

una tasa de variación interanual de -4,32%.

Por otro lado si comparamos los históricos de la FAOSTAT en Venezuela con los de la HBA-INN y FEDEAGRO vemos que es totalmente diferente, ya que presentan series

desiguales (cuadro 5 y 6).

Cuadro 5: Oferta histórica de Hortalizas en Venezuela HBA-INN.

Gráfico 3. Producción de Hortalizas Fresca en Venezuela

Cuadro 6: Oferta histórica de Hortalizas en Venezuela FEDEAGRO.

Gráfico 4. Producción de Hortalizas Fresca en Venezuela

Tanto en el cuadro 5 y 6 se aprecia que la oferta de este producto, en el periodo de

estudio, muestra un aumento progresivo en el tiempo, a razón de 3,76% y 5,67% (tasa interanual) respectivamente, motivado a factores, entre los cuales podemos citar:

crecimiento de la población y al patrón de alimentación del venezolano (gran aceptación y cultura para consumir las hortalizas). Por otro lado podemos observar que

la participación promedio a nivel mundial es de 0,57%.

Cuadro 7: Oferta histórica de Hortalizas en el Estado Portuguesa

Fuente: UEMPPAT 2015

De este cuadro se puede apreciar la producción de hortalizas no ha tenido una tendencia clara, es decir que se presentan tendencias crecientes como decrecientes,

motivados quizás a varios factores. El ritmo promedio, arroja el siguiente valor de la Tasa Interanual de 25,72%.

Gráfico 5. Producción de Hortalizas Fresca en el Estado Portuguesa

La producción mundial de Hortalizas en el 2013 según la Organización de las Naciones

Unidas para la Agricultura y la Alimentación (FAOSTA), arrojó 279.740.039,00 toneladas, siendo Asía el mayor productor con 242.637.451 ton (86,74%), Siguiendo

África (6,36%), Europa (4,06%), América (2,64%) y Oceanía (0,21%) respectivamente, que totalizan la cantidad de 279.740.039,00 ton (cuadro 8 y

gráfico 6 y 7)

Cuadro 8. Producción de Hortalizas a Nivel Mundial

Gráfico 6. Producción de Hortalizas a Nivel Mundial

Gráfico 7. Producción de Hortalizas a Nivel Mundial

El país con mayor producción de Hortalizas es la China con 161.000.000 ton

(57,55%). Siguiendo La India (11,87%), Vietnam (4,47%), Nigeria (2,21%) y Filipinas (1,79%) respectivamente, que totalizan la cantidad de 217.893.537 ton y aportando

el 77,89% de la producción mundial (cuadro 9 y gráfico 8).

Cuadro 9. Producción de Hortalizas a Nivel Mundial

Gráfico 8. Producción de Hortalizas a Nivel Mundial

Por otro lado América a nivel mundial aporta el 2,64% (7.379.861 ton), siendo Brasil

con mayor producción con 2.900.000 ton aportando el (1,04%), seguido de EE.UU

(0,30%) y México (0,28%). Mientras que América del Sur aporta (1,50%) del total mundial y el (56,88%) de la América, destacándose como el mayor productor el

gigante de Brasil 2.900.000 ton (69,08%) Además se observa que la producción de Venezuela que fue de 70.000 ton, representando el 0,03% de la producción mundial y

el 1,67% a nivel de Sur América. (Gráficos 9a y 9b).

Gráfico 9a. Producción de Hortalizas en América

Gráfico 9b. Producción de Hortalizas en América del Sur

Localización de la producción Venezuela presenta una agroecología muy variada, determinada por la existencia de

pisos bioclimáticos, que van desde el nivel del mar hasta los 3.500 m de altura. La topografía, suelo, clima y demás factores del marco ecológico dentro del cual están

enclavadas las áreas de producción en el país, han propiciado cierto agrupamiento geográfico, pero en ningún momento ha correspondido a una zonificación con criterios

técnicos establecidos.

En años anteriores la localización de la producción estaba dividida en seis áreas o regiones: Capital, representada por el estado Miranda y el Distrito Federal; Central,

integrada por los estados Aragua y Carabobo; Centro Occidental, compuesta por los estados Lara, Falcón, Portuguesa y Yaracuy; Andina, formada por los estados Mérida,

Trujillo y Táchira; Zuliana, representada por el estado Zulia y la Nororiental,

localizada la producción en los estados Monagas, Sucre y Anzoátegui. En esta zonificación las dos primeras regiones que en el pasado fueron muy

importantes como áreas productoras, han perdido vigencia por no poder competir con el urbanismo y el establecimiento de industrias, en mano de obra y costo de la tierra.

La Región Nororiental tuvo a principios de la década del 80 un desarrollo impresionante que ha venido perdiendo importancia paulatinamente en los últimos

cinco años.

Para nuestros fines vamos a dividir la producción de hortalizas en Venezuela en cuatro regiones:

Región Centro Occidental

La producción de hortalizas de esta área está ubicada en los estados Lara y Falcón, donde se produce un 93% de la producción nacional de cebolla, el 32% del volumen de

tomate, 60% de la producción venezolana de pimentón y un 20% del volumen de melón. Se caracteriza esta zona por estar ubicada la producción de hortalizas en áreas

semiáridas, necesitándose riego; la siembra se hace todo el año, con precipitación promedio de 450 mm/año, temperaturas máximas de 32° C y mínimas de 14,4°C y una

humedad relativa de 64%.

Región Andina

Están incluidos en esta área los estados Mérida, Trujillo y Táchira y tiene una gran importancia en la producción de las hortalizas de clima fresco, aportando el 91,00 %

de la superficie cosechada de ajo, 89% de la zanahoria, 74% de la remolacha, 62% de lechuga y 52% de repollo.

La siembra de hortalizas está ubicada por encima de los 800 msnm, hasta los 3.500 m.

Las características principales de esta zona son: gran diversidad de especies hortícolas sembradas, tendencia a la propiedad de las explotaciones, superficies de

siembras pequeñas (1/2 a 1 ha), uso de animales para la preparación de la tierra (bueyes, caballo) tecnologías medianas, organización en cooperativas, uso moderado de

transporte refrigerado. La temperatura máxima está en 26° C, la mínima en 8° C y un

promedio entre 15 y 18° C. La precipitación promedio está cercana a los 900 mm/año, siendo los meses entre mayo y julio los de mayor caída pluviométrica.

Región Zuliana

La producción está localizada en los municipios autónomos: Mara, Páez, Urdaneta y Maracaibo del estado Zulia. Las principales hortalizas sembradas en esta zona son:

sandía, melón, tomate y pimentón. En los últimos años se le ha prestado mucha

atención al desarrollo hortícola de esta región, por poseer características favorables para la producción y debido al gran mercado que posee en su entorno (principal área

petrolera del país). Cabe mencionar, la producción de algunas hortalizas en las llamadas "barbacoas", el

cual es un sistema de producción forzada en estructuras parecidas a semilleros con

suelos preparados y de las cuales viven unas 2.000 familias. Las hortalizas que se obtienen en este sistema de producción son: cebolla en rama, lechuga criolla, cilantro y

rabanito. La temperatura máxima de esta zona se ubica en 38°C, con mínimas de 22°C y una media de 29°C. La humedad relativa oscila alrededor de 58 por ciento.

Región de Los Llanos

Esta región está integrada por los estados Portuguesa, Guárico y Cojedes y la

producción principal es de tomate para agroindustria, pimentón, cebolla y cucurbitáceas. La siembra se concentra en los meses de noviembre hasta mayo, cuando

las precipitaciones. pluviales son mínimas. En los últimos tres años ha habido un

desplazamiento de la siembra de cebolla desde las áreas semiáridas de la Región

Centro Occidental hasta esta zona llanera, motivado a problemas fitosanitarios. En esta región las explotaciones hortícolas se caracterizan por superficie de medianas a

grandes, uso de maquinaria, mano de obra contratada y financiamiento de la agroindustria.

En el caso específico del tomate, los productores hacen uso de semilla híbrida. La temperatura promedio oscila alrededor de 26° C, con máximas de 35° C y mínimas de

19° C. La precipitación está alrededor de 1,150 mm/año, con el mayor pico entre los

meses de mayo a julio. La oferta de Hortalizas en Venezuela está constituida principalmente por los

horticultores que se encuentran mayoritariamente ubicados en los Estados de la región centro occidental (55%) y andina (30%) del país, también es destacada la

producción en los estados Aragua, Carabobo, Miranda, Guárico, Portuguesa, Barinas y en Anzoátegui (15%). Mientras que la Oferta de Cebollas ha ido en aumento como

respuesta a la creciente demanda que ha experimentado este producto. El incremento

de los establecimientos para su expendido tales como Ferias de Hortalizas, hace suponer una creciente oferta del producto.

4.4.1.2.- Oferta Histórica de Cebolla

Con respecto a la oferta histórica de la Cebolla, tanto a nivel Mundial, nacional y

regional tenemos lo siguiente.

Cuadro 10: Oferta histórica de Cebolla a Nivel Mundial

De este cuadro se puede apreciar la producción de Cebolla ha tenido una tendencia

creciente clara a nivel mundial. La variación interanual en promedio se ubica en 4,22%.

Gráfico 10. Producción de Cebolla a Nivel Mundial

Cuadro 11: Oferta histórica de Cebolla en Venezuela

Gráfico 11. Producción de Cebolla en Venezuela

Por otro lado para el año 2014 la producción de Cebolla según FEDEAGRO se ubicó en

en 203.320,00 ton (cuadro 12 y gráfico 12).

Cuadro 12: Oferta histórica de Cebolla en Venezuela

Gráfico 12. Producción de Cebolla en Venezuela

De este cuadro se puede apreciar que la producción de Cebolla a nivel nacional, no ha tenido una tendencia clara, es decir que se presentan tendencias crecientes como

decrecientes, quizás por factores tales como políticas de estado, crecimiento de la población, aumento o reducción de la demanda, reducción de importaciones, entre

otras. La variación interanual en promedio se ubica según FAOSTAT en 6,62%. Y de acuerdo a serie históricas que aporta FEDEAGRO arroja una tasa de variación

interanual de 3,39%.

Por otro lado se puede apreciar en el cuadro 13 que la producción de Cebolla en el estado Portuguesa tiene pocos registros, ya que ha sido prácticamente nueva, debido a

la migración de horticultores Isleños radicados en el estado Lara para acá. Se aprecia que ha tenido una tendencia crecientes clara. El ritmo de la Tasa Interanual promedio,

arroja el siguiente valor de 84,83%.

Cuadro 13: Oferta histórica de Cebolla en el Estado Portuguesa

Gráfico 13. Producción de Cebolla en el Estado Portuguesa

A nivel mundial la producción de Cebolla se ubica para el año 2013 según la Organización de las Naciones Unidas para la Agricultura y la Alimentación (FAOSTA)

en 84.758.190 toneladas (cuadro 14; gráfico 14a y 14b).

Cuadro 14: Producción de Cebolla a Nivel Mundial

Gráfico 14a. Producción de Cebolla a Nivel Mundial

Gráfico 14b. Producción de Cebolla a Nivel Mundial

Asía es el continente con mayor producción aportando a nivel mundial de 242.637.451 ton (67,72%), seguido por América (10,98%), Europa (10,88%), África (10,16%) y

por último Oceanía (0,36%) respectivamente.

El país con mayor producción de Cebolla es la China con 22.300.000 ton (26,31%). Siguiendo La India (22,77%), EE.UU (3,73%), Irán (2,81%) y Rusia (2,34%)

respectivamente, que totalizan la cantidad de 49.124.888 ton y aportando el 57,96% de la producción mundial (cuadro 15 y gráfico 15).

Cuadro 15. Producción de Cebolla a Nivel Mundial

Gráfico 15. Producción de Cebolla a Nivel Mundial

A nivel mundial América aporta el 10,98% (9.305.525 ton), siendo los Estados Unidos

con la mayor producción 3.159.400 ton aportando el (3,73%), seguido de Brasil (1,82%) y México (1,50%). Mientras que América del Sur aporta (5,05%) del total

mundial y (46,03%) de toda la América (cuadros 16; Gráficos 16a y 16b).

Cuadro 16. Producción de Cebolla en América

Gráfico 16a. Producción de Cebolla en América

Gráfico 16b. Producción de Cebolla en América

Se destaca como el mayor productor en América del Sur el gigante de Brasil

1.538.929 ton (35,93%), seguido del Perú 748.078 ton (17,47%) Además se observa que la producción de Venezuela que fue de 357.360 ton, representando el

0,42% de la producción mundial y el 8,34% a nivel de Sur América (cuadros 17 y Gráficos 17).

Cuadro 17. Producción de Cebolla en América del Sur

Gráfico 17. Producción de Cebolla en América del Sur

Cuadro 18. Disponibilidad y consumo per cápita de Hortalizas y Cebolla en Venezuela

Fuente: Fedeagro 2015.

La producción de Hortalizas en Venezuela, ha sido normalmente deficitaria en

relación tanto a la demanda como el consumo deseable de la población. Actualmente el venezolano consume anualmente alrededor de 61,88 kilogramos de

Hortalizas al año según FAOSTAT 2015. Y de 54.63 kilogramos de Hortalizas según FEDEAGRO 2015 promediando 58,25 Kg. per cápita año.

4.4.1.3.- Evolución de la Producción de Hortalizas.

Según los cálculos realizados (cuadro 19), durante los años 2006-2015, la producción

venezolana de Hortalizas ha crecido en promedio 4,30%. Esto evidencia un ínfimo incremento de la producción para tan largo período y puede explicar una de las

razones de la existencia de déficit del producto en el mercado nacional. En esta serie tampoco hubo un crecimiento sostenido, si no que por el contrario experimentó

variaciones caracterizadas por cortos periodos de crecimiento (2–3 años), seguida de un lapso idéntico de disminución, para finalmente llegar a un valor de 14,63% para el

año 2015 respecto al año anterior.

Cuadro 19. Histórico de la producción de Hortalizas a nivel nacional

PROMEDIO

HBA-INN / FEDEAGRO

En el gráfico 19, se puede apreciar el comportamiento de la oferta nacional.

Gráfico 19. Producción de Hortalizas en Venezuela

PROMEDIO

HBA-INN / FEDEAGRO

4.4.1.4.- Evolución de la producción de Hortalizas en él estado.

La oferta histórica de la producción de Hortalizas en el ámbito regional aquí presentados corresponden a la disponibilidad efectiva para el proyecto, es decir, la

producción más las importaciones, menos las exportaciones, las perdidas, el consumo

industrial y el autoconsumo. La producción de Hortalizas en el Estado PORTUGUESA ha tenido un comportamiento

parecido a la producción nacional. Como se puede apreciar en el cuadro 20, pasó de cerca de 7.718. toneladas en el año 2006 a 30.468,30 ton en el año 2015, con

importantes variaciones a lo largo de la década arrojando en promedio un crecimiento

de 48,83%. A continuación se presenta de manera resumida el cuadro 20 con la serie histórica de

la producción de Hortalizas en el estado. (gráfico 20).

Cuadro 20. Histórico de la producción de Hortalizas a nivel regional

De este cuadro se puede apreciar la producción no ha tenido una tendencia clara, es

decir que se presentan tendencias crecientes como decrecientes, quizás por factores

tales como políticas de estado, crecimiento de la población, aumento o reducción de importaciones, entre otras.

Gráfico 20. Producción de Hortalizas en Portuguesa

4.4.1.5.- Evolución de la Producción de Cebolla.

A continuación en el cuadro 21, se presenta un histórico de la producción de Cebolla a nivel nacional que se ofrece o dispone el mercado consumidor, esta incluye las

importaciones e inventarios.

Cuadro 21. Histórico de la producción de Cebolla a nivel nacional

PROMEDIO

HBA-INN / FEDEAGRO

Gráfico 21. Histórico de la producción de Cebolla a nivel nacional

PROMEDIO

HBA-INN / FEDEAGRO

4.4.1.6.- Evolución de la producción de Cebolla en él estado.

A continuación se presenta de manera resumida en el cuadro 22 la serie histórica de la producción de Cebolla en el estado. (gráfico 22).

Cuadro 22. Histórico de la producción de Cebolla a nivel regional

Gráfico 22. Producción de Cebolla en Portuguesa

Cuadro 23. Oferta Histórica de la Producción de Hortalizas en Venezuela

Cuadro 24. Oferta Histórica de la Producción de Hortalizas en el Estado PORTUGUESA

Cuadro 25. Oferta Histórica de la Producción de Cebolla en Venezuela

Cuadro 26. Oferta Histórica de la Producción de Cebolla en el Estado PORTUGUESA

4.4.1.7.- Proyección de la Oferta.

4.4.1.7.1.- Proyección de la Oferta de Hortalizas.

Para estimar la producción tanto de Hortalizas como de Cebolla en el País y en Estado

PORTUGUESA, se consideró una serie de 10 años 2006-2015. A partir de la información que se dispone se procedió a proyectar la oferta utilizando el Método de

Regresión Lineal (Recta de Mínimo Cuadrados), recomendado cuando se manejan series históricas. Al asumir un comportamiento lineal de producción, se obtuvieron los

siguientes resultados:

Cuadro 27. Oferta proyectada de Hortalizas a Nivel Nacional

Cuadro 28. Oferta proyectada de Hortalizas a Nivel del Estado PORTUGUESA.

4.4.1.7.2.- Proyección de la Oferta de Cebolla.

Cuadro 29. Oferta proyectada de Cebolla a Nivel Nacional

Cuadro 30. Oferta proyectada de Cebolla a Nivel del Estado PORTUGUESA.

4.4.2.- Estudio de la demanda.

Se refiere a la cantidad de producto o servicio necesario para satisfacer a una población de un mercado específico, indicando los actuales y potenciales clientes.

La demanda de los productos a elaborar y /o cosechar (Hortalizas) está representada por los habitantes de la zona. Para determinar el comportamiento de la demanda se ha

tomado como fuentes estadísticos los consumos per cápita. (cuadro 1 y 2). Los Hortalizas son uno de los productos más importante para nuestro consumo, ya que

el mismo nos proporciona minerales, vitaminas, carbohidratos, etc., debido a esto hoy

en día existe una gran demanda de los mismos. Si bien se observa un consumo un tanto irregular en las Hortalizas, este hecho puede

explicarse por la variación en los precios de la misma, que se traducen en un menor consumo. Las ventas de las Hortalizas se efectuaran directamente a través de la Red

de Cooperativas de consumo de los miembros de la Comunidades adyacentes a la granja y a los supermercados y mercados del Municipio, además se beneficiará con la

producción de las Hortalizas los mercados populares tales como: bodegas, Mercal,

Mercalitos y Pdval. Según FEDEAGRO (cuadro 18) el consumo promedio per cápita de Hortalizas es aproximada de 55,70 Kg al año y de 10,60 Kg per cápita año de Cebolla.

El sector vegetal aporta alrededor del 77,9% de la energía disponible y el 38,6% de la proteína de origen vegetal que consume la población venezolana, Según la Hoja de

Balance Alimenticio INN 2013.

4.4.2.1.- Disponibilidad de la materia prima.

Como se puedo observar en los cuadros anteriores, la disponibilidad de Hortalizas y Cebollas tanto en Venezuela cómo en el estado presenta altibajos en su evolución.

4.4.2.2.- Demanda Histórica.

Se hicieron los respectivos cálculos tanto para el país, cómo el estado, partiendo del

consumo per cápita de Hortalizas y Cebolla obteniéndose los siguientes resultados (cuadro 31).

Cuadro 31. Demanda Histórica de la Producción de Hortalizas en Venezuela

Cuadro 32. Demanda Histórica de la Producción de Hortalizas en el Estado PORTUGUESA.

Cuadro 33. Demanda Histórica de la Producción de Cebolla en Venezuela

Cuadro 34. Demanda Histórica de la Producción de Cebolla en el Estado PORTUGUESA

4.4.2.3.- Proyección de la Demanda.

La proyección de la demanda se debe hacer con base al comportamiento histórico de la demanda, esta a su vez, debe ser lo suficientemente representativa en cuanto a su

periodo de tiempo se refiere. Se calcula entonces la demanda para el próximo año por medio de métodos cuantitativos. Se toma en cuenta que la demanda tiene un

comportamiento variable a lo largo del año. Para estimar la demanda de consumo de huevo en el Estado PORTUGUESA se tomó

como base el consumo per cápita real y no el deseado.

Partiendo de una serie histórica de datos de población, se determinará la relación entre ellos y su tendencia, a través del Método de Regresión Lineal (Recta de Mínimo

Cuadrados), al asumir un comportamiento lineal de consumo, con la finalidad de pronosticar las cantidades futuras que la población requiere. Se considera que esta

variable aumenta linealmente, asumiendo que la influencia de otros factores son despreciable, por ello se hace uso de esta herramienta (Regresión lineal).

Las proyecciones de la población se hicieron en función de la tasa de crecimiento

anual. Los resultados se presentan a continuación:

Cuadro 35. Demanda Proyectada de Hortalizas en Venezuela

Cuadro 36. Demanda Proyectada de Hortalizas en el Estado PORTUGUESA

Cuadro 37. Demanda Proyectada de Cebolla en Venezuela

Cuadro 38. Demanda Proyectada de Cebolla en el Estado PORTUGUESA

4.5.- Mercado potencial para el proyecto.

El balance oferta – Demanda resulta de la diferencia entre la oferta y la demanda

proyectada de tanto de Hortalizas como de Cebolla a nivel nacional y del estado PORTUGUESA en el horizonte del tiempo del proyecto; su finalidad es definir el

déficit o superávit de producto en el mercado. En los cuadros sucesivos, se aprecia el balance Oferta – Demanda, en ello se observa que existe una demanda insatisfecha de

este producto, lo cual justifica, desde el punto de vista de mercado el proyecto.

Cuadro 39. Demanda Insatisfecha de Consumo de Hortalizas en Venezuela

Cuadro 40. Demanda Insatisfecha de Consumo de Hortalizas en el Estado

PORTUGUESA

Cuadro 41. Demanda Insatisfecha de Consumo de Cebolla en Venezuela

Cuadro 42. Demanda Insatisfecha de Consumo de Cebolla en el Estado

PORTUGUESA

Una vez que se ha analizado tanto la oferta como la demanda del producto a comercializar podemos concluir lo siguiente:

De los resultados de los estudios realizados, se nota que existe un déficit o una demanda insatisfecha de Hortalizas tanto a nivel nacional como regional, ese

déficit en el primer año representa el 6,54% y el 49,75% de la demanda proyectada y la oferta aporta a nivel nacional un 93,46% y el 50,25% a nivel

regional de esa demanda insatisfecha. Evidentemente la tendencia es crecer en

el tiempo si consideramos el crecimiento poblacional y el consumo. Por otro lado la demanda insatisfecha de Cebolla a nivel nacional representa

para el primer año el 2,97% de la demanda proyectada y la oferta aporta a nivel nacional un 97,03%, mientras que a nivel del estado Portuguesa

observamos que no existe déficit del producto (Cebolla), sino que por el

contrario vemos un superávit lo cual cubriría la demanda proyectada, lo cuál sería ventajosa, ya que podríamos vender tanto a nivel de los mercados locales

como foráneos. Todo esto permite demostrar la importancia que tiene la producción de

Hortalizas, específicamente Cebolla en el mercado, ya sea cubriendo parte de la demanda insatisfecha o entrando por desplazamiento en competencia con las

otros competidores que ofertan dicho producto.

Sobre la base de investigaciones se estima que el mercado nacional, así como el de la región, está en función de una demanda ilimitada, por ser un producto

altamente conocido y de muy buena aceptación por los consumidores. En tal

sentido podemos afirmar que las Hortalizas, son productos PERECEDEROS de

consumo masivo que no requiere mayor definición en cuanto a la demanda. El consumo de Hortalizas y de Cebolla en el estado PORTUGUESA, al igual que

en el resto del país, es masivo. Son pocos los núcleos familiares que no hagan consumo de este producto.

Por otro lado, por ejemplo, aunque las Hortalizas se producen bajo rigurosos ambientes convencionales, es deseo del proyecto es que este producto alcance

los mercados de menor poder adquisitivo, con las mismas características de

calidad y costo durante todo el año. (Sistema CASA para MERCAL y PDVAL). Estadísticamente el consumo promedio per cápita en el último año de

Hortalizas es aproximada de 55,70 Kg al año y de 10,60 Kg per cápita año de Cebolla.

El proyecto pretende ingresar a este mercado con una producción neta a pequeña escala, la cual alcanzaría los 490 toneladas de Hortalizas,

específicamente Cebolla en dos ciclos de siembra y el aporte de la FINCA

“EXIVEN” representa el 0,02% del mercado insatisfecho nacional de Hortalizas en el primer año y el 0,11% del mercado insatisfecho regional.

Ahora bien con respecto al mercado de Cebolla el aporte sería de 1,21% del mercado insatisfecho nacional en el primer año y el 1,73% del mercado

insatisfecho regional posteriormente va incrementándose, pero hay que

considerar que este es un proyecto de desarrollo endógeno que fortalece al sector agropecuario.

Es importante saber que los beneficios que podrían manifestarse son en precios más asequibles, mayor calidad y una mejor presentación al público.

El Producto final se proyecta comercializar a nivel de finca o en los mercados populares.

4.6.- Productos terminados:

Los productos terminados en este proyecto, son las Hortalizas específicamente la

Cebolla. Es de hacer notar que la producción va a depender de las épocas de oferta y los rendimientos por unidad de superficie.

El producto “Cebolla” será presentado al público consumidor debidamente clasificado

de acuerdo a su peso y calidad siguiendo las normas establecidas en nuestro país. Esta diversidad de productos es ideal para satisfacer las diferentes necesidades de

los consumidores.

Cuadro 43. Históricos de Rendimiento promedio por Unidad de Sup.

4.7.- Precios.

Se define como el valor de intercambio de los bienes o servicios que se establece entre el comprador y vendedor.

4.7.1- Análisis del Precio.

Se llevó a cabo la determinación del precio por medio del método de costo promedio

estudiando el mercado y haciendo una recopilación de las características de los productos competitivos en sus diferentes presentaciones, seguidamente se visitó una

serie de establecimientos comerciales y se procedió a elaborar una lista de precios en

promedio de las diferentes presentaciones. El análisis de los precios de los productos que se espera producir permite caracterizar

la forma e impacto que una alteración de los mismos tendría sobre la oferta y la demanda.

4.7.2- Determinación del Precio Promedio.

El precio de venta de los productos que se comercializarán en el mercado, está

relacionado directamente con el valor agregado que se le otorga luego de su transformación, y lo caracterizamos en razón de la línea de producto, en nuestro caso.

Se espera comercializar todos los productos a nivel de finca “Puerta de Corral”. De los datos obtenidos sobre los precios de los productos de otras fincas se calculó el

promedio. Se establece un precio inicial tentativo de a partir del año inicial, el cual se encuentra

por debajo del precio promedio de la competencia.

4.7.3.- Precios de los Productos.

La proyección de la demanda se ve afectada por los precios de otras marcas y/o competencia, por lo que el precio del producto final debe ajustarse al precio de las

otras marcas, para poder competir en el mercado, en este caso no será un problema,

puesto que los productos de la granja se presentarán al público a un precio ligeramente inferior al de las demás granjas, soportado por un control de costos que

se desarrollará desde el inicio de la empresa.

4.7.4.- Precios del Producto

Cuadro 44. Precios del Producto

4.8.- Comercialización.

La comercialización consiste; “en las técnicas adecuadas para aumentar el volumen de negocio de una empresa mediante una red eficiente de comunicación y de los canales

de distribución”. En este punto se realizará una descripción general del mercadeo y comercialización, a

nivel nacional de la carne y los productos lácteos. Igualmente se tratará el mismo tópico a nivel de la zona de ubicación de la finca.

La Producción es comercializada en la misma unidad de producción y los productos

agropecuarios a producirse en la Unidad de Producción tendrán a ACARIGUA y

ARAURE como mercado principal, por lo tanto la colocación de la producción está

asegurada. La unidad de producción Finca “EXIVEN”, está ubicada a pocos minutos de

la población ARAURE, la cual es potencial para la comercialización de los productos

agrícolas. En La población de ARAURE, se localiza el matadero municipal, Las ventas tanto de los Hortalizas cómo la de las aves, se realiza a puerta de corral a

intermediarios que se encargan de buscarla, En ARAURE existe agropecuarias donde se compran insumos avícolas. Así mismo los insumos a utilizarse en la finca se pueden

adquirir tanto en las casas agrícolas de ARAURE, Acarigua, Guanare y Barquisimeto, las cuales quedan equidistantes de la finca.

Se prevé que el mercado para la comercialización de la Cosecha, no presente ningún

inconveniente y la venta está asegurada ya que tiene una gran cercanía con poblados grandes y establecimientos interesados en la adquisición del producto.

La comercialización de los insumos no acarrea ninguna dificultad.

4.9.- Canales de comercialización.

El proceso de comercialización de Hortalizas para el consumo en Venezuela se realiza

a través de los canales siguientes: Productor, Camionero, Mayorista, Agroindustria,

Minorista y Consumidores. El granjero comercializa directamente su producto o indirectamente a través de

intermediarios, aunque se encuentra limitado por ser un producto perecedero. Los Hortalizas requieren solamente ser clasificados en dos tamaños grandes y pequeños,

empacados para ser comercializados.

Figura 2. Diagrama del Proceso de Comercialización.

ESTUDIO TÉCNICO 5.1.- Situación Actual de la Unidad de Producción.

5.1.1- Aspectos Generales.

5.1.1.1- Identificación de la Unidad de Producción:

Finca “EXIVEN”, ASENTAMIENTO CAMPESINO CHORO SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, PARROQUIA RÍO ACARIGUA. Municipio ARAURE,

Estado PORTUGUESA.

5.1.1.2- Ubicación Político-Territorial de la Unidad de Producción:

La Unidad de Producción está ubicada en el ASENTAMIENTO CAMPESINO CHORO SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, PARROQUIA

RÍO ACARIGUA. Municipio ARAURE, Estado PORTUGUESA.

5.1.1.3- Ubicación Geográfica y Cartográfica:

La unidad de producción se encuentra dentro de las siguientes coordenadas geográficas: (ver Plano anexo).

5.1.1.4- Linderos:

Norte: Ver Documento Anexo.

Este: Ver Documento Anexo. Sur: Ver Documento Anexo.

Oeste: Ver Documento Anexo.

5.1.1.5- Superficie:

La Unidad de Producción tiene una extensión de 7,63 hectáreas, según plano (ANEXO).

5.1.1.6- Tenencia:

La Unidad de Producción se encuentra ubicada en terrenos del INTI, según Documento presentado.

5.1.1.7- Infraestructura Existente:

(VER AVALÚO)

5.2.- Situación con Proyecto.

5.2.1- Plan de uso de la tierra

Se estima mejorar el aprovechamiento de la superficie, puesto que existe una

comprobada respuesta de esta a diferentes especies de cultivos, al realizarle un buen

manejo agronómico, repercutiendo en el aumento de la productividad, además de

existir área de terreno suficiente para llevar a cabo este proyecto.

5.2.2- Plan de trabajo

El presente proyecto tiene como finalidad consolidar una unidad de producción

Agrícola y diversificar la producción en el Caserío o población Asentamiento Campesino Choro Soteldo, Sector EL POTRERO, del Municipio ARAURE del estado

PORTUGUESA.

Se desea obtener un financiamiento para la construcción de mejoras y consolidar el establecimiento de la SIEMBRA DE HORTALIZAS (CEBOLLA) como producto

terminado para consumo o materia prima para la agroindustria para los Mercales y/o Pdvales que maneja el gobierno. Para ello se dispondrá de un área de 7 hectáreas, de

manera eficiente y oportuna que cubra las necesidades requeridas en la fundación y mantenimiento. Para así poder cumplir lo referente al pago de las labores culturales

más importantes y las adquisiciones de los insumos más utilizados para la obtención del

fruto, así como también que cubra los gastos de recolección y transporte del producto cosechado al mercado, y de esta manera ir mejorando la finca y elevar los

rendimientos a mediano plazo.

5.2.3.- Patrón Tecnológico.

En el sub-sector vegetal el patrón tecnológico del programa se limita al buen uso manejo del rubro.

El paquete tecnológico que se va a implementar será acorde con la productividad de la unidad de producción, para que de esta manera el cultivo deje de ser una plantación

extractiva y se convierta en un rubro tecnificado y rentable. Comenzando por establecer un paquete tecnológico actualizado en la producción de la

SIEMBRA DE HORTALIZAS (CEBOLLA) desde la producción y/o adquisición de

semillas certificadas, selección de variedades de altos rendimientos adaptadas a la zona, utilizando una densidad de siembra (plantas/ha) aceptable. Y que respondan a la

aplicación de enmiendas y/o fertilizantes, control de malezas, control fitosanitario, que garantice una rentabilidad elevada.

Figura 3. Tipo de Sistema de Siembra

ESTUDIO FINANCIERO

Estudio Financiero.

En los cuadros anexos se presenta un análisis de costos de cada una de las sub-

unidades de producción que complementan el proyecto a ejecutar, en la medida de lo posible se utilizaran materiales que se encuentren en la zona con la finalidad de

disminuir los costos.

6.1.- Plan de Inversión

Para llevar a cabo la consolidación de los objetivos aquí planteados, es necesario tomar en cuenta un plan de inversión, analizando detalladamente los activos de la

organización social y el capital de trabajo con el que contará para el desarrollo la

misma. Se refiere a las necesidades de inversiones de capital que necesita el proyecto

durante su vida útil. Aquí se muestra a los promotores y a las instituciones financieras las cantidades exactas de dinero que requiere el proyecto para ejecutarlo. En base al

aporte de los promotores y al monto financiable se elabora el plan y la estructura de las inversiones.

Se debe presentar cuales son los requerimientos que como unidad de producción se

requieren como inversión, este cálculo se fundamentó en la cantidad de insumos requeridos para el desarrollo de la actividad, de igual forma se tomó como base los

requerimientos de maquinarias y equipos y los precios que actualmente contempla el Manual de Precios de Insumos, Bienes de Capital y Servicios del Sector

Agropecuario del Estado Zulia (Primera Edición 2015) Editado por la Universidad

del Zulia.

El Plan de Inversiones que se presenta tiene la finalidad de lograr un nivel de

ocupación en la granja que permita generar los ingresos y rentabilidad esperada del proyecto y poder obtener una buena retribución de los factores de producción y

cumplir con los compromisos financieros derivados del crédito solicitado. Para la realización del proyecto es necesario contar con las instalaciones adecuadas

para los estadios y desarrollo de los animales, tales como los galpones, tanques de

agua, un cuarto para almacén de alimentos y medicinas veterinarias. Por todo lo antes nombrado es necesario realizar una inversión en la fase inicial del

proyecto que cubra todos los requerimientos. El número de hectáreas a desarrollar es el mínimo necesario para una evolución rápida

para el área que se dispone. Luego de realizarse los análisis sobre los recursos necesarios para llevar a cabo el plan

de inversión propuesto, el cual se muestra en el cuadro (Ver Cuadro de Plan de

Inversión General).

6.2.- Inversión total necesaria

El financiamiento se basa en el cálculo de las necesidades totales para lo cual se está solicitando los recursos. Se requiere de una inversión inicial para la adquisición de

semillas, insumos para la siembra, pagos por servicios de mecanización y mano de obra, construcción de infraestructura, adquisición de transporte, maquinarias y equipos. Así

como para comprar insumos para manutención de la siembra generados en el primer año.

En el plan de inversión, los datos de inversión fija fueron tomados en base al promedio

de lo que es su precio actual, tomando como referencia datos de avalúos realizados. Valor de Mercado: (Comercial)

Valor de SOITAVE: (Proyecto) En este cuadro se establece, de manera general, los requerimientos de capital que se

deben invertir. Describe todas las inversiones necesarias para el buen funcionamiento de la actividad.

(Ver Cuadro de Plan de Inversión General).

La inversión total del proyecto es de Cuarenta y cuatro millones trescientos

noventa y nueve mil novecientos ochenta y siete Bolívares con setenta y tres

céntimos (Bs. 44.399.987,73), para la siembra del cultivo, construcción de

infraestructura, adquisición de transporte y/o de maquinarias y equipos en la fase de

inicio y capital de trabajo, para adquirir insumos para manutención del cultivo y pago de mano de obra.

6.3.- Resumen del plan de inversión

Se detalla en el cuadro respectivo de plan de inversión.

6.4.- Cronograma de inversión

La erogación de dinero por parte del Ente financiero hacia el beneficiario, está en función del tiempo adecuado y de la actividad a realizar.

La ejecución de las inversiones se cumplirá de forma inmediata a la obtención del préstamo.

Adquisición de semillas e insumos y será de manera inmediata.

De igual manera se hará con lo referente a las construcciones de edificaciones e instalaciones, transporte, maquinarias y equipos.

La ejecución será por administración directa.

6.5.- Descripción de la garantía a ofrecer: La garantía ofrecida para respaldar la presente solicitud de crédito formulado ante el

ente financiero, consistirá en garantía prendaria y/o pignoración sobre los animales,

prenda sobre el transporte, las maquinarias y equipos solicitada en el financiamiento, cuyo monto asciende al estipulado en el servicio de la deuda, así como también una

fianza solidaria del solicitante. (Ver Acta Constitutiva y Servicio de Deuda).

6.6.- Presupuesto de ingresos y egresos

Para llevar a cabo la consolidación de los objetivos aquí planteados, es necesario tomar en cuenta:

6.6.1.- Análisis de Ingresos

Los ingresos a obtener por la ejecución del proyecto son los que corresponden a los productos a ofrecer.

Los ingresos de la actividad son producto de las ventas de toneladas de CEBOLLA que

se producirán en la unidad de producción. En el primer año la misma tendrá una producción de CEBOLLA de 490 ton en 2 ciclos.

El cuadro plan agroeconómico nos indican los volúmenes de producción a alcanzar durante la vida útil del proyecto y se puede apreciar los precios a cobrar por la venta

de producto. Dichos ingresos se describen en el cuadro correspondiente y se detallan así como la

proyección de los ingresos

De acuerdo con las proyecciones de la demanda de productos se tendrá los valores reseñados (Ver Cuadro de plan agroeconómico e ingresos).

6.6.2.- Análisis de Costos (Gastos)

Para facilitar la evaluación del proyecto se requiere presentar un análisis de costo de

producción. Los gastos vienen dados por todas las derogaciones directas, tales como: Adquisición

de semilla, pago por servicios de mecanización, mano de obra, adquisición de maquinarias y equipos, materiales, mantenimiento de infraestructura, recolección y

almacenamiento de cosecha, pago de energía eléctrica, telefónica y los gastos administrativos.

Los gastos o costos se han estimado asignándole precios a los diferentes recursos que

intervienen en el programa de producción, físicamente ya cuantificados de acuerdo con el estudio de ingeniería.

Las partidas en que incurre la estructura anual de gastos del proyecto se clasifican de la siguiente manera:

Gastos de Semilla e insumos.

Gastos de Sueldos y Salarios. Gastos Financieros.

El análisis estará en función del cuadro de estructura anual de gastos del proyecto (Anexo Cuadro Financiero).

6.7.- Depreciación

Se tomó el método de línea recta, sin valor de salvamento y considerando las

construcciones y edificaciones a realizar y las maquinarias, transporte, equipos, mobiliarios y otros utensilios a adquirir.

6.8.- Capital de Trabajo

El capital de trabajo se refiere a la cantidad de dinero circulante que necesita el proyecto durante el primer año de funcionamiento para poder cubrir los costos de

siembra, mantenimiento y otros.

ESTUDIO ECONÓMICO

7.1.- Servicio de la deuda

La inversión especifica las condiciones (Monto, tasa de interés, plazo, intereses diferidos prorrateados, años de gracia, años para amortizar, cuota anual, semestral, y

factor de recuperación de capital)

Indica las condiciones y el plan de cómo se pagará la deuda en base a las cuotas anuales más los intereses ordinarios y diferidos del dinero prestado. Además hace

referencia al factor de recuperación de capital, la garantía será la establecida por la entidad financiera que pudiera ser: Hipotecaria y/o fianza prendaría, solidaria o por el

contrario la que considere conveniente la misma.

Las erogaciones causadas por este concepto están representadas por el servicio de la deuda contraída.

Las condiciones del financiamiento solicitado se describen a continuación: A) Monto: Bs. 44.399.987,73

B) Plazo: 5 años. C) Intereses: 13,00% sobre saldo deudor.

D) Servicio de la deuda ver cuadro anexo.

E) Cuotas: 5 cuotas anuales y consecutivas por un monto de Bs.12.623.562,24 c/u las cuales incluyen intereses ordinarios, diferidos y amortización de capital,

pagaderos al término del Primer Año, de haberse hecho efectiva la liquidación del crédito. La garantía será la establecida por la entidad financiera que pudiera ser:

Hipotecaria y/o fianza prendaría, solidaria o por el contrario la que considere

conveniente la misma. El flujo de dinero a derogar por parte de la unidad de producción para el pago de los recursos solicitados a través del financiamiento se

reflejan en el cuadro sobre Servicio de la Deuda. (Ver Cuadro de servicio de

deuda particular)

7.2.- Análisis financiero

El cuadro de análisis financiero o flujo de fondo en efectivo, se aprecia el beneficio

neto incremental antes y después del financiamiento, así como la capacidad de pago que tiene la ejecución del proyecto para cubrir los costos directos de producción y

cumplir con el compromiso crediticio contraído, quedando aún un beneficio aceptable. Este estado Financiero constituye en esencia, una relación entre los ingresos

generados por el proyecto y los gastos en que incurre para obtenerlos. (Ver Cuadro de proyección financiera o flujo de caja).

7.3.- Flujo de Caja Proyectado

En este cuadro se presentan las proyecciones del flujo de caja proyectado de la

actividad en la unidad de producción.

Permite estimar el dinero efectivo disponible, durante los años de vida útil del

proyecto. Los flujos efectivos netos (FEN) se calcularán con o sin financiamiento, más los intereses contemplados en el estado de ganancias y pérdidas.

Para el cálculo del FEN sin financiamiento, no se toma en cuenta el servicio de la deuda, pero se suman la utilidad después de los impuestos si los hubieses, la

depreciación y la amortización. El FEN con financiamiento se calcula sumando la utilidad después de los impuestos si

los hubieses, la depreciación y amortización, luego se le sustrae el servicio de la deuda

para así incluir el pago por intereses y amortización del crédito. La finalidad de presentar el FEN con financiamiento y sin financiamiento radica en

comparar cuál de los dos registra un mayor rendimiento, así se puede saber si la inversión es más rentable recurriendo a un crédito (FEN con financiamiento) o cuando

la totalidad de la inversión es aportada por el capital propio de su inversión. (FEN sin financiamiento).

(Ver Cuadro de proyección financiera o flujo de caja).

7.4.- Flujo de fondo de efectivo

La Liquidez se define como el grado de disponibilidad con la que los diferentes activos pueden convertirse en dinero.

Este estado Financiero constituye en esencia, una relación entre los ingresos

generados por el proyecto y los gastos en que incurre para obtenerlos. En el caso de este proyecto, se observa que desde el primer año, los ingresos son

satisfactorios, a pesar que en el primer Año es donde se realizan todas las inversiones necesarias para el buen funcionamiento del proyecto, a medida que pasamos a los

siguientes años observamos una utilidad bastante considerable donde los ingresos superan los gastos, pudiéndose incrementar considerablemente la rentabilidad del

proyecto si se incrementa la producción y satisfacción de la demanda, dada la

optimización en el proceso productivo, generando un beneficio incremental neto, positivo. (Ver Cuadro de análisis financiero).

EVALUACIÓN FINANCIERA

(INDICADORES DE EVALUACIÓN)

La misma provee la información necesaria para determinar la factibilidad del proyecto y se muestra con los indicadores que señala el Banco Mundial como lo son:

Relación beneficio costo (B/C).

Valor actual neto (VAN) antes y después del proyecto. Tasa interna de retorno (TIR) antes y después del proyecto.

Punto de equilibrio Pay Back o plazo de recuperación de la inversión

8.1.- Relación Beneficio – Costo Actualizando el ingreso de Flujo de fondo y costos directos a la tasa del 13,00%, los

primeros superan a los costos. Utilizando una tasa de actualización del 13,00%, estimada como costo de oportunidad

actualmente en el país, obtenemos un resultado de 1,98 es decir que actualizando el ingreso de Flujo de fondo y costos directos a la tasa del 13,00% los primeros superan

a los costos. Y arrojan una relación B/C = 1,98 esta cifra al ser > 1, nos está indicando

que se obtiene una ganancia de Bs. 0,98 por cada bolívar invertido. (Ver Cuadro de relación beneficio - costo)

8.2.- Valor Actual Neto

El valor actual neto de los Beneficios netos increméntales actualizados a una tasa del

13,00% alcanza la cifra de Bs. 33.698.521,20. Esto significa que el proyecto después del período de vida útil a la tasa de oportunidad

aumenta su valor en esa cifra. También significa, que el rendimiento de la inversión en el Proyecto está por encima de la tasa de interés, que podría obtener esa inversión

colocada en una entidad financiera estimada en un 13,00%.

En el cuadro de valor actual neto, se presenta el cálculo del VAN a unas tasas

mayores del 13,00% durante un periodo de tiempo de 05 años considerando la vida

útil del proyecto. Se obtienen como resultado una cifra positiva de Bs.

33.698.521,20. Esto significa que el proyecto después de ese periodo de tiempo a la

tasa de oportunidad del mercado del 13,00% aumenta su valor en esa cifra respectivamente.

También significa, que el rendimiento de la inversión en el Proyecto está por encima de la tasa de interés, que podría obtener esa inversión colocada en una entidad financiera

estimada en un 13,00%.

En consecuencia, basándose en el principio de que todo proyecto evaluado por este método al costo de oportunidad para el momento actual y durante un periodo

considerando como su vida útil, resulte positivo, podemos concluir que el Proyecto es aceptable al presentar una cifra positiva como resultado con un valor agregado a la

inversión de Bs. 44.399.987,73, respectivamente. En virtud de que los ingresos del

proyecto superan a los costos, incluyendo la tasa mínima de rendimiento. En este caso el proyecto genera un beneficio superior al mínimo exigido.

(Ver Cuadro de valor actual neto)

8.3.- Tasa Interna de Retorno Este indicador dinámico de ganancia permite conocer la rentabilidad para toda la vida

del proyecto.

Los cálculos realizados refleja un TIR igual 107,61%, lo cual significa que durante los años de vida útil de proyecto al evaluarlo, el proyecto devuelve todos los costos de

capital y de operación a más de un 107,61%, por la utilización de la inversión de Bs. 143.144.272,49 es decir, que por cada 100 bolívares invertidos, el proyecto gana Bs.

107,61 durante ese tiempo de 05 años, que es el período de devolución del crédito. Este TIR de 107,61%, se considera lo suficientemente aceptable ya que se encuentra

por encima de las tasas de interés vigentes en el mercado para el sector agropecuario

solicitada, es decir es superior al costo de oportunidad que es del 13,00%. El cálculo de la Tasa interna de retorno, se presenta en el cuadro financiero. La cual

arroja una tasa de 107,61%, que a su vez se determina que al finalizar la vida útil del proyecto 05 años, la inversión queda totalmente recuperada y genera beneficios

aceptables.

(Ver Cuadro de tasa interna de retorno)

8.4.- Punto de equilibrio El punto de equilibrio nos señala el nivel de intensidad en la operación del negocio, en

el que no se registran ni pérdidas ni ganancias, porque el valor de la producción es igual al de los costos totales. Si se opera a un nivel superior a este punto, se obtendrá

un beneficio o utilidad y si se opera a un nivel inferior a ese punto se obtendrá

pérdidas. El punto de equilibrio corresponde a aquel nivel de actividades en la empresa, en la

cual produce y vende un volumen tal, que solo le permite cubrir la totalidad de sus costos, sin perder ni ganar. De allí que el cálculo del punto de equilibrio implique un

estudio minucioso de los costos y de las ventas de la organización.

El punto de equilibrio es el cuarto indicador utilizado en la evaluación financiera de este proyecto y consiste en calcular la mínima producción posible (a plena capacidad

instalada) sin obtener perdidas. El punto de equilibrio expresa las relaciones entre el tamaño de los desembolsos de la

inversión y el volumen que se requiere para lograr la rentabilidad. Es un instrumento con el que se determina el punto en el cual los ingresos cubrirán los costos con

exactitud.

8.5.- Pay Back descontado

El plazo de recuperación de la inversión que es también como se le conoce a este índice, permite seleccionar aquellos proyectos cuyos beneficios permiten recuperar

más rápidamente la inversión debido a que se calcula el número de años que la empresa tarda en recobrar su dinero. Es decir, es el período de tiempo que necesita una

inversión para que el valor actualizado de los flujos netos de caja iguale al capital invertido. En este caso el PAY BACK descontado permite que la inversión se

recuperara en unos 4 años. (Ver Cuadro de Período de Recuperación de Capital o

PAY BACK).

8.6.- Evaluación Social La contribución más resaltante presentada por la FINCA “EXIVEN”, representada

por Eliezer Leonardo Morán Escalona C.I V – 10.644.966, está en tener conocimiento de la problemática más grave que presenta la población del municipio

ARAURE del estado PORTUGUESA. Principalmente en desempleo y la baja calidad de

vida, es por eso que con la puesta en marcha de esta propuesta técnica se pretende generar empleos directos e indirectos con sueldos y salarios dignificados y normados,

es decir que el señor Eliezer Leonardo Morán Escalona, representante de la organización social, se comprometa a mejorar los beneficios salariales y seguridad

social (seguro social, utilidades) entre otras, de sus trabajadores que permita elevar

el nivel de vida de los mismos. De igual manera gestionará bien sea con recursos propios u otros construcciones y/o

mejoramiento de las viviendas, y de esta forma contribuir a solucionar problemas sociales, tanto internos como inherentes al entorno de la FINCA.

Se tiene previsto promover la participación tanto propia como de sus trabajadores en acciones sociales que causen impacto, a través de los consejos comunales y así

fomentar el desarrollo endógeno en la zona.

Dentro de los aportes sociales a desarrollar con los recursos percibidos por venta de cosecha, están los siguientes:

Se establecerá un Porcentaje estimado de las ganancias obtenidas de la producción, y se llevará a cabo, en las comunidades más necesitadas, de los más escasos recursos,

con los más altos niveles de desnutrición. Así como también se harán aportes

referentes a: construcciones, remodelaciones y mejoras de servicios públicos, donaciones de mobiliario y equipos para instituciones u organismos, que presten vida

en la comunidad, como por ejemplo instituciones educativas, comedores, centros asistenciales y deportivos, módulos policiales, iglesias, etc., para lo cual, exhortamos a

los entes de la economía social y participativa y a las instituciones gubernamentales que una vez puesto en marcha el presente proyecto, se realicen las debidas acciones

para llevar a feliz término el objeto social del presente proyecto.

El cual tendrá que ir avalado y aprobado por la asamblea de ciudadano del consejo comunal de la comunidad y/o sector.

La organización social cooperativa responsable de la ejecución del proyecto, deberá

articularse con otras organizaciones cooperativas de la comunidad para la realización de las labores de mantenimiento de otras áreas y de otros servicios como el

mantenimiento. Con ello se estarán generando empleos directos. Promover la participación tanto propia como de sus trabajadores en acciones sociales

que causen impacto, a través de los consejos comunales y así fomentar el desarrollo endógeno en la zona.

CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

La inversión que se plantea en el presente proyecto se justifica plenamente, ya que la unidad de producción denominada FINCA “EXIVEN” presenta condiciones agro-

climáticas favorables para el desarrollo de este proyecto. La evaluación económica financiera permite apreciar las bondades del proyecto y la

capacidad que tiene en su ejecución, al tiempo que se cumple con las cuotas del crédito

que se otorgue sin perjudicar los costos necesarios en el proceso y dando como resultado indicadores muy positivo.

La experiencia en el sector agropecuario, que posee el solicitante, es factor importante y aval para el éxito de las metas propuestas.

Estas conclusiones fundamentan la aseveración de que el presente proyecto, es

factible desde el punto de vista social, técnico, económico y financiero pudiéndose recomendar su aprobación y ejecución.

CUADROS DEL

PROYECTO

ANEXOS

HORTICULTURA

La horticultura proviene etimológicamente de las palabras latinas hortus (jardín, huerta, planta) y cultura ("cultivo") clásicamente significaba «cultivo en huertas»; el

término se aplica también a la producción de hortalizas e incluso a la producción comercial moderna.

La horticultura orgánica es la ciencia y el arte de cultivar frutas, verduras, flores y plantas ornamentales usando los principios básicos de la agricultura orgánica para

mejorar y conservar los suelos, controlar las plagas y preservar variedades o

cultivares ancestrales

HORTALIZA

Se conoce como hortaliza a las plantas herbáceas o sub-leñosas, destinadas a la

alimentación humana y que pueden ser consumida directamente o semi-industrializada, por lo general son de carácter PERECEDERO y se puede comer la:

Raíz: Tanto cruda, cocida o pre-cocida.

Hojas y Tallos: Maduros como Inmaduros. Flor (Inflorescencia): Tanto Madura como Inmadura.

Fruto: Maduros como Inmaduros.

HUERTO

Proviene de la palabra Hortus, que significa todos aquellos cultivos que se producen en huerto.

El huerto escolar, es un terreno pequeño, donde se cultivan hortalizas para consumo de la comunidad escolar y usualmente funciona en terrenos disponibles dentro de la

escuela. Si no hay suficiente terreno, se pueden utilizar balcones, azoteas, materos o cajas. En el huerto escolar se cultivan plantas cuyas semillas, raíces, hojas o frutos

son comestibles, también árboles frutales como: limoneros, naranjos, entre otros, si

existe el espacio suficiente.

SEMILLERO (Almácigo)

Es el sitio donde se cultiva “levanta” provisionalmente las plantas de algunas hortalizas

durante la primera etapa de su desarrollo.

SIEMBRA

Es la acción y efecto de sembrar (arrojar y esparcir semillas en la tierra que está preparada para tal fin, o hacer algo que dará fruto).

TRASPLANTE

Acción y resultado de trasplantar. Trasladar plantas del sitio en que están arraigadas

y plantarlas en otro.

ARRIME Y APORQUE

El acto de poner tierra al pie de las plantas, sea la mano, escardilla, arados para darles mayor consistencia y así conseguir que crezcan nuevas raíces para asegurar nutrición

más completa de la planta y conservar la humedad durante más tiempo. Mejorar el anclaje de las plantas y estimular la formación de raíces, generalmente dos veces

durante el crecimiento. Son prácticas generalizadas por los agricultores; la primera se hace de siete a diez

días después del trasplante, con la finalidad de evitar el contacto directo de las

plantas con el agua de riego. Con el aporque, se coloca la planta en el centro del camellón y se persigue que la humedad llegue a la misma por ambos lados del surco y

que se produzca un mayor desarrollo radical.

ENTRESAQUE

Entresacar, escoger, sacar, elegir, seleccionar, extraer una cosa (planta de otras),

Cortar algunos árboles de un monte.

ACLAREO “RALEO”

Extraer un determinado número de plantas, con el fin de dar mejores condiciones de vida (luz, agua, nutrientes, etc.) a las otras plantas o árboles que quedan en pie, para

mejorar su desarrollo y por consiguiente su producción.

EMPALADO

De "empalar". El empalado normal consiste en colocar o amarrar los frutos con alambre, nylon sobre varas horizontales en la hilera, donde van colocadas también

varas verticales.

ESPALDERA

Espaldar con que se resguardan y protegen las plantas arrimadas a él. Estructura formada por barras de madera horizontales fijas a otras dos verticales a distintas

alturas.

DESPUNTE “CAPADO”

Eliminación de ápices en crecimiento. Quitar flores y/o frutos de una planta.

BLANQUEO (ESCAREO)

Acción y efecto de blanquear. Operación destinada a blanquear las partes comestibles

de ciertas hortalizas (lechuga, espárrago, etc.).Tapar con tierra, con plástico, atar con un cartón o con otro material una hortaliza.

PODA

El corte de los árboles y el manejo posterior de los rebrotes. Cortar anticipadamente parte de árboles o arbustos de un terreno a fin de mejorar la calidad de los demás. Se

aplican para alcanzar los objetivos establecidos para una plantación.

COTIZACIONES

DOCUMENTOS

PLANOS

EXPOSICIÓN DE MOTIVO

Señores REPRESENTANTES DEL ENTE FINANCIERO

Ciudad.

En nombre de la FINCA “EXIVEN” me dirijo a usted muy respetuosamente en

la oportunidad de manifestarle el motivo por la cual estamos solicitando un financiamiento ante esa digna institución.

El objetivo central de dicho financiamiento es desarrollar y consolidar una unidad de explotación agrícola - vegetal, cuyo sistema de producción es la SIEMBRA

DE HORTALIZAS (CEBOLLA) BAJO EL SITEMA DE RIEGO POR GOTEO en la

FINCA “EXIVEN”, ubicada en el Asentamiento Campesino CHORO SOTELDO, SECTOR EL POTRERO, Parroquia Río Acarigua. Municipio ARAURE, estado Portuguesa.

Afín de promover el desarrollo agropecuario regional a través de un financiamiento oportuno para apoyar el sector y cubrir la demanda insatisfecha actual

y de esta manera fortalecer a los pequeños y medianos productores del estado e incorporándolos al proceso productivo del mercado, para contribuir con el

fortalecimiento del sector productivo del estado PORTUGUESA.

Se pretende al desarrollarla hacerle frente a la crisis que confronta la Cadena Agro productiva de Hortalizas (Cebolla) y darle un fortalecimiento al sector

hortícola en este municipio, generando así empleos directos e indirectos y contribuyendo con la seguridad agroalimentraria.

La solicitud de crédito que estoy haciendo asciende a la cantidad de: Cuarenta

y cuatro millones trescientos noventa y nueve mil novecientos ochenta y siete

Bolívares con setenta y tres céntimos (Bs. 44.399.987,73), con un interés anual

del 13,00%, y será para el mejor funcionamiento de la misma, tales como se describen en el Plan de Inversión.

En Araure a la fecha de su presentación. Esperando la atención que puedan Uds. dispensarle a la solicitud de crédito en

cuestión, y esperando una pronta respuesta, queda.

ATENTAMENTE.

Eliezer Leonardo Morán Escalona

V - 10.644.966

NOMBRE:

REPRESENTANTE LEGAL: Eliezer Leonardo Morán Escalona

C.I: V - 10.644.966

DIRECCION:

NOMBRE:

SECTOR O CASERÍO:

PARROQUIA: Río Acarigua

MUNICIPIO: Araure

ESTADO:

7,64 Ha.

DATOS DEL SOLICITANTE

DATOS DE LA FINCA:

PORTUGUESA

SUPERFICIE TOTAL:

FINCA "EXIVEN"

Choro Soteldo o Choro Bocoy

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

FINCA "EXIVEN"

Asentamiento Campesino Choro Soteldo o Choro Bocoy, Parroquía Río

Acarigua, Mpio , Edo Araure.

El plan de inversión para el crédito solicitado a través de la institución financiera, se ejecutará de la siguiente manera:

2.476.196,94 5,74% 5,58%

1.7) Siembra y/o mantenimiento de CEBOLLA (Allium cepa ). 7,00 HAS 353.742,42 2.476.196,94

32.683.852,46 75,82% 73,61%

2.1) Perforación de un Pozo subterráneo para el suministro de agua, tipo PERFORACIÓNcon diámetro suficiente para contener tubos de forro de (¤), hasta una Profundidad de (§),

con tubería plástica PVC roscada y engravado (@) 1 UNIDAD 1.500.000,00 1.500.000,002.2) Construcción y/o reparación de GALPÓN 3 UNIDAD

3.600,00 MTS2 7.670,82 27.614.934,00

2.3) Construcción y/o reparación de Cercas Externas (Perimetral) 5 Pelos de Alambre. 1,11 KM. 386.413,03 428.918,46

0,50 KM. 6.280.000,00 3.140.000,00

4.027.936,24 9,34% 9,07%3.3) Adquisición de Equipo de Bombeo para Pozo Profundo, compuesto por cuerpo de

BOMBA TURBINA eléctrica sumergible. Marca Jacuzzi Mod. 2S-460-6XM de 2"

y MOTOR SUMERGIBLE Marca Franklin Electric con diámetro Ø=4" a 6",

de 2 HP Trifásico. 3.600 r.p.m. con sus anillos, camisas y estabilizadores de goma,

secciones de columna y tubos (@) 1 UNIDAD 427.936,24 427.936,24

3.5) Adquisición de Sistema de Riego por GOTEO para @. 2 UNIDAD 1.800.000,00 3.600.000,00

SUB-TOTAL : 39.187.985,64 90,91% 88,26%

IMPREVISTO : 10,00% ----------------------> 3.918.798,56 9,09% 8,83%

SUB-TOTAL : 43.106.784,21 100,00% 97,09%

% Gastos Administrativos : 3,00% ----------------------> 1.293.203,53 2,91%

----------------------> 44.399.987,73 100,00%

(@) (Ver cotización Anexa)

(¤) Pozo de Agua Subterráneo de (Ø) = 8,00 PULGADAS, CON TUBERÍA P.V.C, ROSCADA Y ENGRAVADO

(§) Profundidad = 60,00 MTS

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

PLAN DE INVERSIÓN TOTAL

FINCA "EXIVEN"

CONCEPTO CANTIDAD UNIDADCOSTO UNIT.

Bs.SUB-TOTAL Bs. % %

3) MAQUINARIAS Y EQUIPOS -------------------------------------------------------------------------------------------------------------------->

----------------------------------->

TOTAL FINANCIAMIENTO :

TOTAL Bs.

2) CONSTRUCCIONES DE EDIFICACIONES E INSTALACIONES ------------------------------------------------------------------------------->

----------------------------------->

1) TIERRAS, CULTIVOS Y PASTOS ------------------------------------------------------------------------------------------------------------------->

2.4) Construcción de Acometida Eléctrica. Con Postes, Materiales e Instalación de Línea Trifásica

Aérea 3 Hilos, en media Tensión, conductor 336,4 MCM aluminio, volt 25Kv. Tramo de 60 m. Con 3

Banco de Transformadores (220-240 V 240-480 V).

44.399.987,73 BS.

INTERES = 13,00%

PLAZO TOTAL = 5 AÑOS

0 AÑOS DE GRACIA (C/INT DIF.PRORRATEADOS.)

5 AÑOS Para pagar (Nº. de cuotas)

F.R.C = 0,2843145434

F.A.M = 0,2843145434

INTERESES DIF= 0,00 BS.

X

CUOTA ANUAL = 12.623.562,24 BS

PAGO ANUAL = 12.623.562,24 BS

INTERESES INTERESES AMORTIZACION SALDO

ORDINARIOS DIFERIDOS DEL CREDITO DEUDOR

(Io) (Idif) (Bs) (Bs)

0 44.399.987,73

1 12.623.562,24 5.771.998,41 0,00 6.851.563,83 37.548.423,90

2 12.623.562,24 4.881.295,11 0,00 7.742.267,13 29.806.156,77

3 12.623.562,24 3.874.800,38 0,00 8.748.761,86 21.057.394,91

4 12.623.562,24 2.737.461,34 0,00 9.886.100,90 11.171.294,02

5 12.623.562,24 1.452.268,22 0,00 11.171.294,02 0,00

TOTAL = 63.117.811,19 18.717.823,45 0,00 44.399.987,73

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

AÑO CUOTA ANUAL (Bs.)

CUOTAS FIJAS:

SERVICIO DE LA DEUDA

FINCA "EXIVEN"Haciendo pagos anuales de capital e intereses el monto de cada periodo seria de:

MONTO DEL CREDITO =

COSTO COSTO UTILIDAD

INVERSION PRODUCCION OPERACION

(BS) (BS) (BS)

1 CEBOLLA 7,00 35.000,00 490.000,00 47.863.200,00 5.274.299,48 42.588.900,52

2 CEBOLLA 7,00 35.000,00 490.000,00 47.863.200,00 5.274.299,48 42.588.900,52

3 CEBOLLA 7,00 35.000,00 490.000,00 47.863.200,00 5.274.299,48 42.588.900,52

4 CEBOLLA 7,00 35.000,00 490.000,00 47.863.200,00 5.274.299,48 42.588.900,52

5 CEBOLLA 7,00 35.000,00 490.000,00 47.863.200,00 5.274.299,48 42.588.900,52

353.742,42 BS/Ha. Nº DE CICLOS = 2

97,68 BS/Kgr.

10,76 BS/Kgr.

COSTO DE PRODUCCIÓN =

PLAN AGROECONOMICOFINCA "EXIVEN"

COSTO DE PRODUCCIÓN PROMEDIO =

PRODUCCION

TOTAL

VALOR

PRODUCCION

(BS)

VALOR PROMEDIO DE VENTA A FUTURO =

AÑO RUBROAREA

(Has)

RENDIMIENTO

NETO

(KGRS/ha)

1. CONSTRUCCIONES, EDIFICACIONES E INSTALACIONES

VALOR= 32.683.852,46 Bs.

VIDA UTIL= 25 AÑOS D1= 1.255.059,93 Bs/año.

2.MAQUINARIAS Y EQUIPO

VALOR= 4.027.936,24 Bs.

VIDA UTIL= 10 AÑOS D2= 362.514,26 Bs/año.

DEP. TOTAL= 1.617.574,20 Bs/año.

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

DEPRECIACIÓNFINCA "EXIVEN"

DEP. TOTAL= D1+D2

DEP = ( VALOR INICIAL - VALOR RESIDUAL ) / VIDA UTIL = Bs/AÑO

CONCEPTO SP 1er AÑO 2do AÑO 3er AÑO 4to AÑO 5to AÑO

A.) INGRESOS:

A.4) VENTAS DE COSECHA AGRÍCOLA CEBOLLA 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00

A.12) OTROS INGRESOS ADICIONALES

TOTAL INGRESOS = 0,00 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00 47.863.200,00

B.) EGRESOS:

B.1) INVERSIÓN DEL CRÉDITO 44.399.987,73 0,00 0,00 0,00 0,00

B.2) COSTOS OPERACIONALES 0,00 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48

- COSTO DE PRODUCCIÓN CEBOLLA 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48 5.274.299,48

- MANO DE OBRA FIJA Y/O TEMPORAL

- TRANSPORTE Y/O FLETE

B.3 ) OTROS COSTOS 0,00 7.760.796,38 7.760.796,38 7.760.796,38 7.760.796,38 7.760.796,38

- ALQUILER DE LA TIERRA

- DEPRECIACIONES 1.617.574,20 1.617.574,20 1.617.574,20 1.617.574,20 1.617.574,20

- MANTENIMIENTO DE CONSTRUC, EDIFIC E INSTAL. 490.257,79 490.257,79 490.257,79 490.257,79 490.257,79

- MANTENIMIENTO DE MAQ. Y EQUIPOS. 161.117,45 161.117,45 161.117,45 161.117,45 161.117,45

- COMBUSTIBLE 0,00 0,00 0,00 0,00

- SERVICIO DE PROFESIONALES 0,00 0,00 0,00 0,00

- APORTE SOCIAL 4.786.320,00 4.786.320,00 4.786.320,00 4.786.320,00 4.786.320,00

- OTROS EN EFECTIVO (AGUA,LUZ,ETC) 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

- IMPREVISTOS Y OTROS 705.526,94 705.526,94 705.526,94 705.526,94 705.526,94

TOTAL EGRESOS = 0,00 57.435.083,59 13.035.095,86 13.035.095,86 13.035.095,86 13.035.095,86

C.) BENEFIC NETO ANTES DEL FINANC. (A-B) 0,00 (9.571.883,59) 34.828.104,14 34.828.104,14 34.828.104,14 34.828.104,14

D.) BENEF.NETO INCREMENTAL AF 0,00 (9.571.883,59) 34.828.104,14 34.828.104,14 34.828.104,14 34.828.104,14

E.) ENTRADAS POR PRÉSTAMO 0,00 44.399.987,73 0,00 0,00 0,00 0,00

E.1) APORTE FONDAS, BANCO AGRÍCOLA Y/O FONDO REGIONAL 44.399.987,73

E.2) APORTE BANCA PRIVADA 0,00

E.3) APORTE PROPIO DEL PRODUCTOR 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

E.4) OTROS

F.) SALIDAS POR PRÉSTAMO 0,00 12.623.562,24 12.623.562,24 12.623.562,24 12.623.562,24 12.623.562,24

F.1) INTERESES ORDINARIOS 5.771.998,41 4.881.295,11 3.874.800,38 2.737.461,34 1.452.268,22

F.2) INTERESES DIFERIDOS 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

F.3) CAPITAL 6.851.563,83 7.742.267,13 8.748.761,86 9.886.100,90 11.171.294,02

G.) FINANCIAMIENTO NETO (E-F) 0,00 31.776.425,50 (12.623.562,24) (12.623.562,24) (12.623.562,24) (12.623.562,24)

H.) BENEFIC NETO DESPUES DEL FINANC. (C+G) 0,00 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90

I.) BENEF.NETO INCREMENTAL DF 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

ANALISIS FINANCIERO FLUJO DE FONDO DE EFECTIVO

FINCA "EXIVEN"

SP = SITUACIÒN SIN PROYECTO O ANTES DEL PROYECTO

13,00%

BENEFICIOS COSTO FACTOR BENEFICIOS COSTOS

"INGRESOS" P/OPERACION ACTUALIZADO ACTUALIZADOS ACTUALIZADOS

1 47.863.200,00 57.435.083,59 0,885 42.356.814,16 50.827.507,60

2 47.863.200,00 13.035.095,86 0,783 37.483.906,34 10.208.392,09

3 47.863.200,00 13.035.095,86 0,693 33.171.598,53 9.033.975,30

4 47.863.200,00 13.035.095,86 0,613 29.355.396,93 7.994.668,41

5 47.863.200,00 13.035.095,86 0,543 25.978.227,37 7.074.927,79

TOTAL = 168.345.943,32 85.139.471,19

1,98

Indicador = MAYOR

Evaluación = ACEPTABLE

B/C

B/C < 1 NO SE ACEPTA EL PROYECTO

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

RELACION BENEFICIO COSTOFINCA "EXIVEN"

RELACION BENEFICIO COSTO AL=

AÑO

RELACION (BENEFICIO/COSTO) =

> 1 SE ACEPTA EL PROYECTO

44.399.987,73 BS.

13,00%

Tasa 01 = 13,00% Tasa 02 = 18,00% Tasa 03= 23,00%

Años Flujo de Caja (1 + i)ⁿ VAN 01 (1 + i)ⁿ VAN 02 (1 + i)ⁿ VAN 03

0 44.399.987,73

1 22.204.541,90 1,13 19.650.037,08 1,18 18.817.408,39 1,23 18.052.473,09

2 22.204.541,90 1,277 17.389.413,35 1,392 15.946.956,27 1,513 14.676.807,39

3 22.204.541,90 1,4429 15.388.861,37 1,6430 13.514.369,72 1,8609 11.932.363,73

4 22.204.541,90 1,63047 13.618.461,39 1,9388 11.452.855,69 2,2889 9.701.108,73

5 22.204.541,90 1,842435 12.051.735,74 2,2878 9.705.809,91 2,8153 7.887.080,27

78.098.508,93 69.437.399,98 62.249.833,21

VAN 01 = 33.698.521,20 VAN 02 = 25.037.412,24 VAN 03 = 17.849.845,48

Indicador = POSITIVO TIR 01= 107,61% TIR 02= 124,82%

Evaluación = ACEPTABLE Indicador = MAYOR MAYOR

Evaluación = ACEPTABLE ACEPTABLE

TIR > AL COSTO DE OPORTUNIDAD, SE ACEPTA EL PROYECTO

TIR < AL COSTO DE OPORTUNIDAD, NO SE ACEPTA EL PROYECTO

VALOR ACTUAL NETO Y TASA INTERNA DE RETORNOFINCA "EXIVEN"

MONTO DEL CREDITO =

FACTOR ACTUALIZADO AL=

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

44.399.987,73 BS.

Años 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

Flujo de Caja = 44.399.987,73 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90 22.204.541,90

(44.399.987,73) (22.195.445,83) 9.096,07 22.213.637,98 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88

(22.195.445,83) 9.096,07 22.213.637,98 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88 44.418.179,88

(0,50) 0,00 0,50 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00

< < < > > > > > > >

No se Recupera No se Recupera No se Recupera Se Recupera Se Recupera Se Recupera Se Recupera Se Recupera Se Recupera Se Recupera

4

Fuente: Cálculos Propios, 2016.

PERÍODO DE RECUPERACIÓN CAPITAL O PAY BACK DESCONTADO

FINCA "EXIVEN"

PERÍODO DE RECUPERACIÓN CAPITAL O PAY BACK DESCONTADO MONTO DEL CREDITO =

EL CAPITAL SE RECUPERA EN EL AÑO =