RENDICIÓN PÚBLICA DE CUENTAS - Banco Unión … · 2014 Entidad Mayor Crecimiento Cambio de...

RENDICIÓN PÚBLICA DE CUENTAS

¿Cómo llegamos donde estamos?

Fundación

1979

NAFIBO (Subordinada-Acciones)

2004 2012

Ley 331 Bs350MM aporte

de capital

2014

Entidad Mayor Crecimiento

Cambio de Administración

(UMF)

2007

HITOS HISTORICOS

2001-2003

Quiebra

Técnica

Incremento Cobertura

2013 2015

Primeras Posiciones

C R E C I M I E N T O S O S T E N I D O

2010

Compra de acciones a privados

¿Quiénes somos?

ENTIDAD BANCARIA PÚBLICA

"El banco público constituirá otro brazo financiero del Estado a través del cual se brindará

apoyo financiero al sector productivo, con especial atención de las micro y pequeñas

empresas, a organizaciones comunitarias, a las asociaciones y cooperativas productivas“

Presidente Evo Morales, La Paz 27/12/2012

Artículo 330 Constitución Política del Estado: “V.- Las operaciones financieras de la

Administración Pública, en sus diferentes niveles de gobierno, serán realizadas por una entidad

bancaria pública. La ley preverá su creación.

La ley 331 del 27 DE DICIEMBRE DE 2012.- Crea la entidad bancaria pública en el marco de

lo previsto en el artículo 330 de la constitución política del estado

MISIÓN

VISIÓN

Sector Público

Sector Productivo

Vivienda Social

Atención financiera a población históricamente excluida

ENTIDAD BANCARIA PÚBLICA

Nuestra principal atención

Atención de Servicios al Estado

Pago de salarios a servidores públicos (440 mil pagos mensuales)

Administración de cuentas corrientes fiscales ($us.3.241MM en 6.435 cuentas)

Recaudación tributaria - Impuestos (12 corresponsales - 3.6 MM de formularios recaudados)

Recaudación tributaria – Aduanas (más de 532 mil pagos)

Administración de fideicomisos (AE-Vivienda, Programas Quinua, Cañeros, FAGAVISP, etc.)

Créditos a servidores públicos (64 mil operaciones y cerca de $us.150MM en cartera activa)

Pago de Bonos Sociales (244 mil pagos en el Bono Madre Niño-Niña “Juana Azurduy”, 1

millón 450 mil pagos en el Bono ``Renta Dignidad``, 21 mil pagos en el Bono de ``Renta

Solidaria``) - Adicionalmente, prestamos los servicios de pago de rentas, pago a Beneméritos

y otros pagos de menor escala al Fondo de Auxilio Escolar Anual e Incentivo al Bachiller

destacado.

Servicio de tesorería BCB (Saldo promedio de $us.160 MM)

ENTIDAD BANCARIA PUBLICA

Contribución al Desarrollo Productivo del País

SECTOR PRODUCTIVO

Fuente: Sistema UNIBANCA

En millones de Dólares Estadounidenses.

307.4

453.7

635.7

0.0

100.0

200.0

300.0

400.0

500.0

600.0

700.0

Dic. 2013 Dic. 2014 Dic.2015

Cartera Productiva

Acceso a vivienda para todos los bolivianos

VIVIENDA SOCIAL


En Millones de Dólares Estadounidenses.

0

141.6

186.1

0

50

100

150

200

250

Dic. 2013 Dic. 2014 Dic.2015

Cartera Vivienda Social

Acceso a servicios financieros (cobertura)

POBLACIÓN HISTÓRICAMENTE EXCLUIDA

Agencias 182 351

Cajeros Automáticos

¿Cuál es nuestro enfoque Estratégico?

VIRAJE (antecedente histórico)

Cartera por Departamentos.

2006

2015 Fuente: Sistema UNIBANCA

30%

26%

19%

4%

7%

5%

3% 2%

4%

22%

15%

21%

11%

31%

Cartera por Segmentos.

2006 2015


VIRAJE (antecedente histórico)

Segmentos que atendemos.

MULTIBANCA

Banca Estatal

Banca de Empresas

Banca Pyme

Banca Microempresa

Banca de Personas

!Estos son nuestros logros !

CARTERA DE CRÉDITOS

Cartera de Créditos



216.3 182.8 194.4 201.2 260.6

313.1

403.8

571.5

763.6

1,071.8

1,367.4

1,559.9

-

200.0

400.0

600.0

800.0

1,000.0

1,200.0

1,400.0

1,600.0

1,800.0

Dic-04 Dic-05 Dic-06 Dic-07 Dic-08 Dic-09 Dic-10 Dic-11 Dic-12 Dic-13 Dic-14 Dic-15

CARTERA DE CRÉDITOS

Cartera por Regiones



Cartera por Segmentos

0.0

50.0

100.0

150.0

200.0

250.0

300.0

350.0

400.0

450.0

500.0

Empresa Pyme Vivienda Convenio Resto Pers. Microcrédito

DIC-15 337.3 229.5 331.7 149.4 23.9 488.00.0

50.0

100.0

150.0

200.0

250.0

300.0

350.0

400.0

450.0

500.0

SCZ LPZ CBA BEN CHU TAR ORU PAN POT

DIC-15 462.4 399.6 304.9 61.6 114.5 81.3 43.9 32.7 59.0

En porcentaje sobre la Cartera Bruta

% de Mora


MORA

24.37%23.41%

18.42%

11.32%

7.20%

5.78%

4.12%

2.60%2.05% 1.80% 1.54%

1.52%

0.00%

5.00%

10.00%

15.00%

20.00%

25.00%

30.00%


Depósitos de Clientes


DEPÓSITOS DE CLIENTES


212.93 194.53 223.21 282.83 398.19

522.47

561.61

970.19

1,406.35

1,828.10

2,471.60

3,796.20

-

500.00

1,000.00

1,500.00

2,000.00

2,500.00

3,000.00

3,500.00

4,000.00


Cartera Productiva + Vivienda Social


CARTERA PRODUCTIVA + VIVIENDA SOCIAL

En porcentaje sobre la Cartera Total

43.5%

52.7%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%

dic-14 dic-15

Operaciones Crediticias


OPERACIONES CREDITICIAS

En número de operaciones

15,539 10,135

27,416

38,227 43,606 47,079 47,611

71,119

98,702

134,902

162,660

188,953

-

20,000

40,000

60,000

80,000

100,000

120,000

140,000

160,000

180,000

200,000



Patrimonio


PATRIMONIO

17.9 16.6 20.1 26.2

36.9 42.5

51.7 62.7

144.0 157.9

179.0

198.7

-

50.0

100.0

150.0

200.0

250.0


Funcionarios


FUNCIONARIOS

En número de personas

479 572 515 569752 772

991

1,840

2,068

3,350

4,035

4,454

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

3500

4000

4500

5000


24 24 25 26 26 28 2848 45

6377 88

20 18 21 21 21 21 23

41 40

59

83

98

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

200


RURALES

URBANO

Agencias


AGENCIAS

En cantidad de Agencias

44 42 46 47 47 49 51

89 85

122

160

186

Rurales

Urbano

El Programa de Responsabilidad Social se sustenta en cinco pilares:

Pilares Estratégicos de RSE

Inclusión Financiera

Cuidado de la Madre

Tierra

Servicios Financieros con

calidad y calidez

Bienestar de las

Funcionarias y Funcionarios

Interacción con la

Comunidad

Gestión de RSE

Plan 2015: Iniciativas

Servicios Financieros con calidad y calidez

El desafío de Banco Unión S.A. como Banco Público es brindar calidad y calidez al servicio, que incida en el grado de satisfacción y fidelización de sus clientes y usuarios.

Bienestar de las funcionarias y funcionarios

Brindar atención especial a las funcionarias y funcionarios, promoviendo los valores, principios y ética, para mejorar el clima laboral y obtener mayor satisfacción laboral

Inclusión Financiera

Asumir el compromiso de coadyuvar al acceso universal y continuo de las bolivianas y bolivianos a los servicios financieros, para cumplir con su visión, misión y principios institucionales.

Cuidado de la madre tierra

Generar compromiso de desarrollar las actividades financieras de manera sostenible y eficiente, promoviendo iniciativas de sensibilización interna para el cuidado de la madre tierra

Interacción con la comunidad

Promueve acciones de voluntariado y el desarrollo de proyectos productivos y sociales con otras organizaciones sociales, que generen valor al giro del negocio del Banco.

Balance Social 2015

El Banco Unión S.A. presentó ante la ASFI su primer Balance Social, sobre los resultados de su gestión de RSE. El documento fue verificado y calificado por PricewaterhouseCoopers, obteniendo la calificación B+

Como nos ven los Bolivianos

Equidad de Marca (Brand Equity): promedio de personas que conocen la marca, la

consideran para la compra, la han usado alguna vez, la usan regularmente y finalmente le son leales y la

recomiendan.

IMAGEN Y POSICIONAMIENTO

Captura Consulting – enero 2016

2

3

1

Brand Equity

Banco

Banco Banco

Banco

Banco

Banco


Índice de Reputación: Conocimiento que se tiene de la empresa más la opinión que se

construye en torno a lo que se percibe de ella (racional) y finalmente llega al lazo emocional sostenido

en la confianza y la simpatía.

Índice de Reputación

+ Familiaridad

(conocimiento)

+ Opinión (racional)

+ Estima (emocional)

Captura Consulting – enero 2016

Banco

Banco

Banco

Banco

Banco

Banco

Conclusión Estudio Reputacional (antecedente histórico)


“Ocho de cada diez clientes del BANCO UNIÓN S.A. lo perciben como una entidad financiera pública y les resulta

favorable que el Estado Boliviano sea el principal accionista” Equipos MORI - noviembre 2013

De nuestros clientes

considera favorable que el

Banco Unión sea una Entidad

Bancaria Pública

10.774 participantes

2015

EDUCACIÓN FINANCIERA

4.411 participantes Mujeres 41%


6.363 participantes Varones 59%


RECONOCIMIENTOS Premio/Reconocimiento Entidad Fecha

1. B+ en RSE PricewaterhouseCoopers SRL Mayo, 2015 1. Marcia Villarroel, gerente general de Banco Unión S.A., forma parte de

“The Business Queens” Bolivian Business Junio, 2015

1. Banco Unión S.A. forma parte de las 250 empresas más grandes de Bolivia

Ranking 2015 de Libre Empresa Octubre, 2015

1. Banco Unión S.A. es el segundo banco más grande del país y forma parte de los 250 mayores bancos de la región

Ranking anual de América Economía

Octubre, 2015

1. Empresas del Estado con mejor reputación Ránking Merco, el Grupo Nueva Economía

Noviembre, 2015 1. 100 empresas con mejor reputación en Bolivia 1. Marcia Villarroel, gerente general, forma parte de “100 líderes con

mejor reputación en Bolivia”

1. “Chuquiago de Oro” reconocimiento como la Mejor Entidad Financiera del país,

Comité Cívico Pro Departamento de La Paz

Octubre, 2015

1. Medalla a la calidad en FIPAZ 2015 Fipaz 2015 Octubre, 2015 1. “Participación Responsable” Expoteco 2015 Noviembre, 2015 1. Mejor stand interior-exterior en la Fexpobeni 2015 Fexpobeni 2015 Noviembre, 2015 1. “Mejor Banco de Bolivia” en Pando Ranking de Marcas de Bolivian

Business Diciembre, 2015

1. “Mejor Banco de Microcrédito” en Pando 1. “Mejor Banco para Prestarse” en Pando 1. “Mejor Banco para Ahorrar” en Pando 1. “Banco con mejor tarjeta de crédito” en Pando 1. “Mejor Banco de Microcrédito” en Beni 1. “Mejor Banco para prestarse” en Chuquisaca 1. “Mejor Banco para ahorrar” en Chuquisaca 1. “Mejor Banco de Microcrédito” en Chuquisaca 1. “Mejor Banco para Prestarse” en Oruro 1. “Mejor Banco para Ahorrar” en Oruro 1. “Mejor Banco para Ahorrar” en Tarija

RECONOCIMIENTOS

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