RIESGOS OPERATIVOS REA DE CAJA

RIESGOS OPERATIVOS REA DE CAJAJair Silva HernandezLeidy Lorena UrueaJason Steve PinedaMaria Camila TocancipFrancisco Casallas

DEFICIENCIA HUMANA Es cuando ocurren equivocaciones del personal de la empresa o de la entidad afectando el funcionamiento de la entidad.

RIESGO TIDO DE RIESGO FRECUENCIA SOLUCIN 1. Cuando el cajero entrega al cliente ms dinero que el requerido. 2. Pagar cheques que no peden ser pagados.3. Cuando no hay dinero sencillo en la caja.4. Cuando el cajero excede su cupo en la caja.

Moderado

Significativo

Significativo

Moderado Medio

Baja

Baja

Baja Que se tomen el tiempo necesario con el cliente, no importa las filas.

Capacitar al personal y ponerlos a prueba.

Los cajeros frecuentemente miren su dinero y su provisin.

Puede existir mayor riesgo ante un robo. DEFICIENCIA HUMANA DEFICIENCIA TECNOLGICASe presenta cuando algn elemento tecnolgico o informtico de la entidad presenta fallas provocando retrasos en la atencin al cliente.

RIESGO TIDO DE RIESGOFRECUENCIASOLUCIN1. Cuando se cae el sistema del banco

2. Fallas en algn objeto tecnolgico Significativa

ModeradoBaja

BajaEstablecer mecanismos de choque, copias de seguridad archivos que se recuperen.

Mejorar las herramientas tecnolgicas, o mantenimiento constante DEFICIENCIA TECNOLGICA DEFICIENCIA DE INFRAESTRUCTURAExisten cuando hay algn dao en las instalaciones en el rea de caja perjudicando al cajero de forma fsica o que no le permita realizar adecuadamente su trabajo

RIESGO TIDO DE RIESGOFRECUENCIASOLUCIN1. Daos en la parte fsica de la caja

2. Cuando hay daos en las partes secundarias de la oficina (mesas, sillas, puertas, etc)

3. Deterioro en la parte exterior de la oficina. ( Pasillos, paredes, techos etcSignificativo

Moderado

Menor Baja

Baja

Baja Contar con el personal adecuado para el mantenimiento y reparacin inmediata de los daos.

cambiar peridicamente los muebles u objetos que presenten deterioro.

Contar con personal adecuado para reparacin de estos daos.

DEFICIENCIA DE INFRAESTRUCTURAAcontecimientos ExternosOcurre cuando la falencia es por causa externa, es decir que no es culpa de la entidad bancaria.

RIESGO TIDO DE RIESGOFRECUENCIASOLUCIN1. Problemas entre personas en la fila.

2.Desmayos o accidentes entre personas en al fila.

3.Cuando hay disturbios afuera de la entidad cuando existan protestas por parte de los trabajadores

4.Personas hablando por celularMenor

Menor

Menor

Significativo

Medio

Bajo

moderado

AltoFluidez en las filas.

Contar con botiquines de primero auxilios.

Comunicarse con las entidades encargadas de la vigilancia publica.

Los vigilantes manejen esta cuestion.DEFICIENCIA EXTERNA FUNCIONES DEL CAJERO PRINCIPAL Solicitar o enviar remesas en efectivo Entregar y recibir provisiones de efectivo a los cajeros Elaborar el cuadre individual y general Verificar y recontar el efectivo

Recibir consignaciones efectuar pagos

Manejar la clave de la caja fuerte

Guardar en bveda los valores que sean entregados en custodia.

FUNCIONES CAJERO Atender a la clientela Registrar en el sistema todas las operaciones de ingresos y egresos Realizar el visado del canje Elaborar los montos de efectivo que excedan, el limite del cupo asignado. Entregar los totales del cuadre.