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Track Banca:Soluciones de SGW IBM para una

Industria con nuevos desafíos

Pablo E. Colazurdo - Arquitecto de Software

colazurd@ar.ibm.com

¿Sabían?

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• El sistema global mueve mas de US $74T diariamente

• La cadena de suministro financiera estáinterconectandose masivamente y se ha vuelto interdependiente

• El sistema requiere un continuo flujo de información de 7x24

• Hay incremento en la demanda de servicios

• Hay incremento en la ubicuidad de los servicios

• Hay incremento en los ataques fraudulentos al sistema.

Es un sistema adaptativo que esta evolucionando organicamente

Policy makers

Regulators Supervisors

Financialinstitutions

Compliance

Laws and

rules

Surveillance

and monitoring

Standards

Soundness

Stability

Fuerzas poderosas están cambiando el sistema financiero mundial

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Fitch rating en BBB

Hace 10 años la deuda de los mayores bancos de la región estaba en BB, mientras en el mundo desarrollado estaban en AA.

Al cierre del 2010 el total del sistema bancario latinoamericano sumaba us$3 millones de millones en activos, creciendo un 14% versus 2009

US$3 billones en activos

US$ 18.149 millones de utilidad, obtenidos por los 250 mayores bancos de la región. Un crecimiento del 33% versus el 2009.

33% crecimiento anualen utilidades

1 - Nominal 2 - http://financialaccess.org/sites/default/files/110109%20HalfUnbanked_0.pdf3 - Assets = deposits, equity and fixed income

BANCA LATINOAMERICANARazones para ser optimista

2015: Tendencias

Source: IBM Institute for Business Value – The Paradox of Banking 2015 – Achieving more by doing less

MainframePC/NT apps Unix apps3rd Party Interface

Cualquier parecido con la realidad es pura coincidencia

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Banca Comercial

Banca Retail

Banca Corporativa

Manejo de Activos

Canales Tesorería

Procesamiento de Pagos

Anti-Money Laundering

Reportes Trading ContabilidadApertura de Cuentas

Clientes

Socios

Entes reguladores

Proveedores

Situación Actual

Operaciones inflexibles y complejas y datos diseminados a través de los diferentes aplicativos, bloquean el avance que puede obtenerse del uso de la información como un activo estratégico.

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Adaptarse rápidamente a los cambios - ¿Cómo lo logro?

Crecimiento Económico

Presión por la Rentabilidad

Mayor Regulación

Competencia Agresiva

Clientes con necesidades más

sofisticadas

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Nuestra estrategia está enfocada en ayudar a nuestros clientes a volverse más inteligentes en tres dimensiones claves:

Focalizarse en el cliente

Optimizar el uso de la información, centrándose en el conocimiento del cliente, su perfil y hábitos de consumo

Administrar el riesgo integralmente

Lograr los índices de cumplimiento regulatorio al tiempo que se mitigue el riesgo operativo, se proteja contra el fraude y optimice los ingresos financieros.

Repensar el modelo de negocios

Manejar un negocio simplificado y ágil equilibrando crecimiento,y eficiencia

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IBM Framework – Industria Bancaria: Dominios

El Dominio de Transformación de los Sistemas Centrales permite modernizar y renovar los aplicativos legacy que soportan la operación bancaria central, alineándose con las necesidades cambiantes del negocio

El Dominio de Cuidado y Conocimiento del Cliente le ayuda a crear las bases fundamentales para tener una sola vista del cliente y promover servicios y ventas más eficientes y efectivas

El dominio de Manejo Integral del Riesgo apoya la toma de una aproximación integral de la administración de riesgo financiero, fraude, riesgo operativo y de IT lo mismo que de cumplimientos regulatorios.

El Dominio de Pagos ayuda a transformar progresivamente sus operaciones de pagos para volverlas más flexibles y eficientes

IBM Framework de la Industria Bancaria

Transformacion De los

Sistemas Centrales

Cuidado Y

Conocimiento delCliente

PagosManejo integrado

DelRiesgo

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Framework de la Industria Bancaria – Transformación deSistemas Centrales - Proyectos

� Costeo Dinámico de Relaciones� Ofertas Empaquetadas� Agilidad de Producto� Flexibilidad de Procesos de Negocio Críticos � Monitoreo de Desempeño

� Remplazo de Aplicativos Centrales Obsoletos � Desarrollo de Aplicactivos de Nueva Generación� Renovar Aplicativos Legacy existentes

� Vista Única del Cliente� Plataforma de Integración� Escalabilidad de Infraestructura� Desarrollo Basado en Modelos

TransformaciónDe

Arquitectura

Modernización de Aplicativos

AgiilidadDe

Procesos

Transformación De

Los Sistemas Centrales

Cuidado Y

Vision Interna del Cliente

PagosManejo Integrado

DelRiesgo

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Framework de Industria Bancaria- Cuidado y Conocimiento del Cliente - Proyectos

� Segmentación y Rentabilidad � Manejo de Campañas � Comunicación

� Transformación Multicanal� Marketing � Ventas� Servicio

� Analítica Avanzada � Conocimiento del Cliente� Busqueda & Descubrimiento� Amenazas & Fraude

� Venta Cruzada� Optimización de Crédito� Desarrollo Dinámico de Productos� Customer On-boarding

� Manejo de Casos� Optimización del Contact Center � Quejas y Reclamos� Decisiones basadas en Eventos

� Integracion de Data de Clientes� Data Warehousing y Modelos� Promover IaaS

� Preferencias� Conozca su cliente

Pagos

Información

Conocimiento

Interacción

Ventas

Servicio

Cumplimiento

Marketing

Transformación de los

Sistemas Centrales

Conocimiento yCuidado del

Cliente

Manejo Integrago delRiesgo

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Framework de Industria Bancaria- Manejo Integral del Riesgo Proyectos

�Manejo del ciclo de vida de información reglamentaria�Control Interno�Cumplimiento de conducta de ventas y de mercado�Cumplimiento regulatorio

�Gestion de Control de Seguridad�Gestion de Identidad Confiable�Gestion de

Configuracion/Incidentes/Problemas/Cambio/�Protección de Datos�Seguridad e Integridad de Aplicativos�Plataforma para Riesgo Operativo

�Reportes de actividades sospechosas�Plataforma integrada de riesgo y delitos financieros�Detección y monitoreo de transacciones�Gestion Integrada de Casos

�Ordene su Data de Riesgo�Conocimiento y Control de Riesgo�Control de Riesgo en tiempo real�Optimizacion de Riesgo�Analisis de escenarios y modelamiento

Pagos

Gobernabilidad y

Cumplimiento

Riesgo Operativo

yde IT

RiesgoFinanciero

DelitosFinancieros

Transformación de

Sistemas Centrales

CuidadoY

Conocimiento delCliente

Manejo IntegralDel

Riesgo

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Framework de Industria Bancaria – Pagos - Proyectos

� Integración SWIFT

� Optimización de la cadena de abastecimiento financiera

� Pagos corporativos� Gestión de liquidez

� Modernización MERVA� “Single Window” para procesamiento de

SWIFT

� Implementación de IBM Payments Director � Procesamiento de imagenes de cheques� Detección de duplicidad

� Proceso de renovación de pagos� Enrutamiento de menos costo� Payments Processing ESB� Procesamiento prioritario de pagos alto-valor� Validacion de cuentas

� Procesamiento masivo� Cumplimiento estandares de tarjetas � ACH internacional y remesas

SWIFTNet Modernization

Retail Payments

ServiciosCorporativo

Cumplimiento Regulatorio

ConversionPagos

Digitales

ModernizaciónSWIFTNet

EficienciaProcesos de

Pago

Pagos Retail

Transformacion deSistemasCentrales

Cuidado yConocimiento

Del Cliente

PagosManejo integral delRiesgo

Definir y desarrollar una nueva categoría de soluciones, aprovechando el portfolio de Middleware de IBM para entregar una propuesta de valor orientada a la industria

Nuestra Misión

Industry Solutions Division

Software Solutions

So

ftw

are

an

d S

yst

em

s

BusinessAnalytics

CollaborationEnterpriseContent Management

IBM Industry Frameworks

New Industry SW

Commerce

Smarter Commerce

Software Middleware

Systems Technology

Portal

Nuestro portfolio está alineado a las necesidades de nuestros clientes

Pablo E. Colazurdo

SW IT Architect

IBM Argentina

colazurd@ar.ibm.com