y coeficiente de liquidez doméstica (cld)

Banco Central del Ecuador

INTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y COEFICIENTE DE LIQUIDEZ

DOMÉSTICA (CLD)

BANCO CENTRAL DEL ECUADOR

Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)

I Instructivo No. IG - 073

Sustituye a: Fecha de emisión: Marzo de 2013

Fecha de revisión: Página: 1 / 24

NORMAS GENERALES

1.1 FINALIDAD El Banco Central del Ecuador (BCE) monitoreará permanentemente los activos que constituyen las Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y el Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD), con la finalidad de establecer niveles de liquidez global que garanticen adecuados márgenes de seguridad financiera y que permitan atender los requerimientos de financiamiento para la consecución de los objetivos de desarrollo del país y fortalecer la inversión productiva nacional, así como el consumo social y ambientalmente responsable.

1.2 APROBACIÓN Gerencia General

1.3 RESPONSABILIDAD DE LA EJECUCIÓN Y DEL CONTROL PREVIO Y CONCURRENTE Dirección de Riesgos

1.4 RESPONSABLE DE LA EVALUACIÓN DEL CONTROL INTERNO Auditoría General

1.5 REVISIÓN Y ACTUALIZACIÓN Los responsables de la ejecución y del control, en coordinación con la Dirección de Desarrollo Organizacional.

1.6 BASE LEGAL • Ley de Régimen Monetario y Banco del Estado. • Normas para la Formulación de la Política Monetaria, expedidas con

Decreto Ejecutivo No. 1592 de la Presidencia de la República, publicado en el Registro Oficial 541, de 5 de marzo de 2009; y,

• Título XIV "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica", Libro I "Política Monetaria y Crediticia" de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.

1.7 VIGENCIA El presente documento entrará en vigencia a partir de la fecha de su aprobación.

1.8 DISTRIBUCIÓN A los responsables de la ejecución y del control.

J'Y

Instructivo No. IG - 073





ÍNDICE

NUMERAL

ASUNTO

PÁGINA

I. NORMAS GENERALES

1

ÍNDICE 2

II. INSTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD) 3

11.1 DISPOSICIONES GENERALES 3

11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS 4

11.3 DISPOSICIONES ESPECÍFICAS 5

A. INFORMACIÓN A SER REMITIDA 5

B. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ 10

C. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA. 10

D. REPORTES AL DIRECTORIO 11

11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO 11

A. NOMBRE DEL ARCHIVO

11

B. FORMATO DEL ARCHIVO

11

B.1. REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE

12

B.2. FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)

12

III. TABLAS

14

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II. INSTRUCTIVO DE RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ (RML) Y

COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA (CLD)

11.1 DISPOSICIONES GENERALES

El Banco Central del Ecuador (BCE) publicará bisemanalmente' los requerimientos de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y evaluará el cumplimiento del Título Décimo Cuarto "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro I "Política Monetaria —Crediticia de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador, en cada período de acuerdo a las siguientes disposiciones:

1. En base a la información de balances de cada institución financiera, el BCE calculará el requerimiento de las RML, utilizando las cifras correspondientes a la bisemana anterior de la fecha de publicación. El requerimiento de RML será publicado a más tardar el miércoles anterior de la bisemana vigente a través de la página web (www.bce.fin.ec ), bajo el nombre de "Sistema de Reservas de Liquidez". Este es el requerimiento de liquidez que las Instituciones Financieras (IFIs) deberán mantener en todo momento durante el período bisemanal siguiente.

2. Los bancos privados, las sociedades financieras y las mutualistas sujetas al control de la Superintendencia de Bancos y Seguros (SBS), así como las cooperativas de ahorro y crédito supervisadas por a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS), deben constituir, mantener y reportar por medios electrónicos al BCE, sobre todas sus captaciones contabilizadas en las cuentas de FONDOS DISPONIBLES E INVERSIONES según el Catálogo Único de Cuentas (CUC) de la SBS y el correspondiente a la SEPS, a más tardar hasta las 15h00 horas del segundo día hábil siguiente al cierre del período bisemanal que se reporta.

3. La estructura debe ser depositada en el buzón electrónico del BCE utilizando el LOGIN y PASSWORD asignado a cada institución financiera, mediante un utilitario "FTP", conforme lo previsto en el numeral 11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO. A manera de ejemplo:

/BANCOS1/nombre_dela_institución/Requerimiento_Liquidez.

' El periodo de una bisemana corresponde al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no laborable fines de semanas.

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4. La información proporcionada al BCE en el Reporte de Liquidez deberá contener cada una de las posiciones vigentes por la institución al cierre de cada día. En el caso de depósitos y aportes a fondos, las entidades financieras deberán reportar los saldos de cierre diarios de cada una de las cuentas de su corresponsal.

5. Se entenderá como instituciones que incumplen con el envío de información a quienes no depositen información, lo hagan fuera del plazo establecido, por errores en el formato de entrega del archivo o, por información que no cumple con el valor de cuadre.

6. Calificaciones crediticias internacionales para emisores, depositarios, custodios; y, emisiones: deben registrarse según el plazo del instrumento (Fec. Vencimiento — Fec. Emisión), siendo de largo plazo los instrumentos con vencimientos mayores a 365 días y las de corto plazo los instrumentos menores o iguales a 365 días.

7. Calificaciones crediticias para emisores, depositarios, custodios; y, emisiones en el Ecuador: se registrarán las calificaciones de riesgo asignadas por las firmas calificadoras, independientemente del plazo del instrumento.

8. En caso de que una institución financiera quiera instrumentar operaciones en las cuentas de fondos disponibles o inversiones en países o monedas distintas de las que constan en las tablas del presente instructivo, deberán solicitar oportunamente al BCE la creación de nuevos códigos. 2

9. Todos los precios de operación y mercado de los instrumentos financieros deben registrarse como un valor numérico, de hasta 3 enteros y hasta 10 decimales, ejemplo (101.1324567899).

10. Las tasas de interés, cupones, y TIR o tasa de descuento serán registrados como unidad porcentual (sin usar el signo "%"). Ejemplo: 3.15471242

11.2 VALIDACIÓN GENERAL DE LOS DATOS Para el envío de la información, los archivos de las instituciones financieras deberán respetar las siguientes normas:

2 Las tablas de países y monedas se irán actualizando y se publicarán en la página web del BCE.

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2-2572522 Quilo Ecuador www.bce.fin.ec






• Todos los archivos deberán ser grabados en tipo texto, usando como separador de campo el tabulador "TAB" (carácter ASCII 9). El nombre del archivo debe estar en mayúsculas.

• Los números "NO" deben contener comas ni puntos, excepto para la separación de decimales, en cuyo caso se utilizará el punto (.).

• Los datos alfabéticos y alfanuméricos "NO" deben contener comillas simples (`) ni comillas dobles (").

• "NO" deben existir registros repetidos ni líneas en blanco. • La información contenida en cada campo debe corresponder al tipo de dato. • Cada campo tiene una longitud máxima. Si el dato tiene una longitud menor,

"NO" se debe completar el resto ni con ceros ni con otros caracteres. • En los campos NO se deberá incluir espacios en blanco, ni nulos (#N/A;

#¡VALORI; #jDIV/0!; entre otros). • Para los campos relacionados con tablas de codificaciones, los datos deben

estar registrados en sus respectivas tablas. • Para las fechas, se debe considerar el formato dd/mm/aaaa • Ningún valor numérico puede ser negativo. • Las fechas en el Reporte de Liquidez para los registros de Inversiones deben

mantener un orden lógico, es decir las Fecha Emisión 5 Fecha Valor < Fecha de Vencimiento; Fecha de Datos Fecha Emisión; Fecha de Datos < Fecha de Vencimiento.

11.3 DISPOSICIONES ESPECÍFICAS

A. INFORMACIÓN A SER REMITIDA

CAMPOS DE INFORMACIÓN. La información que será remitida al BCE por cada institución financiera acerca de sus operaciones de liquidez se detalla en los siguientes campos:

1. Fecha de datos.- La información debe ser enviada por cada uno de los días de la bisemana reportada. El período de una bisemana corresponde al lapso de 14 días que va de jueves a miércoles, incluyendo los días no laborables y fines de semanas.

2. Cuenta Contable.- Es el código del Catálogo Único de Cuentas de la SBS y de las SEPS que identifica la operación, de acuerdo a la Tabla 1 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

3. Identificación del Emisor o Depositario.- Corresponde al número de identificación de la persona natural o jurídica de carácter público o privado que emite o capta un instrumento financiero. En el caso de emisores y

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depositarios en el mercado internacional se deberá reportar el código otorgado por la SBS referente a la estructura R32 (Portafolio de Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos de Mercado y Liquidez. En el caso de depositarios o emisores nacionales se deberá registrar el Registro Único de Contribuyentes (RUC). Los RUC de Instituciones Financieras Públicas se presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo). En caso de titularizaciones, deberán registrar el RUC del originador de los títulos.

4. Calificación Crediticia del Emisor o Depositario.- Es la calificación de riesgo establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de acuerdo a la situación financiera del emisor o del depositario. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

5. Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario.- Institución especializada en analizar la situación financiera del emisor o depositario. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.

6. Identificación del Custodio.- Corresponde al número de identificación de la entidad de carácter público o privado que es responsable por la custodia del instrumento financiero. Para los custodios en el mercado internacional deberán reportar el código otorgado por la SBS referente a la estructura R32 (Portafolio de Inversiones) del Manual Técnico de Riesgos de Mercado y Liquidez. En el caso de custodios nacionales se deberá registrar el RUC. Los RUC de Instituciones Financieras Públicas se presentan en la Tabla 2 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

7. Calificación Crediticia del Custodio.- Es la calificación de riesgo establecida por una agencia crediticia nacional o internacional de acuerdo a la situación financiera del custodio. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

8. Calificadora Crediticia del Custodio.- Institución especializada en analizar la situación financiera del custodio. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.

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Fecha de revisión: Página: 7124

9. Identificación del Instrumento.- Es el número de identificación asignado al instrumento por códigos nacionales e internacionales. En el caso de no contar con un número de identificación se deberá reportar el código asignado por el emisor. Para las cuentas 110105 y 110110 se deberá reportar cero (0) como número de identificación.

10. Tipo de Identificador del instrumento.- Corresponde al tipo de identificador del instrumento asignado de acuerdo a la Tabla 5 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo). El código registrado debe estar en función al numeral anterior (9. Identificación del Instrumento).

11. Instrumento.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta de acuerdo al código asignado en la Tabla 6 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

12. Fecha de Emisión.- Fecha en la que "nace" el instrumento financiero en el mercado (dd/mm/aaaa). En el caso de instrumentos que no tengan fecha de emisión se reportará la misma información del campo fecha de datos.

13. Fecha Valor.- Fecha en la que se hace efectiva la transacción o en la que el dinero y el instrumento financiero se intercambian (dd/mm/aaaa). 3 En el caso de instrumentos que no tengan fecha valor se reportará la misma información del campo fecha de datos.

14. Fecha de Vencimiento.- Fecha en la cual se hace exigible el compromiso u obligación de pago del instrumento (dd/mm/aaaa). En el caso de instrumentos que no tengan fecha vencimiento se reportará la misma información del campo fecha de datos.

15. Calificación Crediticia de la Emisión.- Es la calificación crediticia de la emisión establecida por una agencia crediticia nacional o internacional. En el caso de que el instrumento financiero no tenga calificación crediticia, como los certificados de depósitos, debe ser No Rating, cuyo código es igual 00. La tabla de calificaciones crediticias se presenta en la Tabla 3 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

3 En el caso de que un título se haya liquidado o vencido totalmente del portafolio y sea nuevamente adquirido en una fecha posterior, este campo deberá contener la nueva fecha de la operación.

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16. Calificadora Crediticia de la Emisión.- Institución especializada en calificar las emisiones financieras. En la Tabla 4 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo) se muestra el listado de las calificadoras crediticias.

17. País_Emisión_Depositario.- Para el caso de títulos valores corresponde al país de emisión del instrumento financiero y para depósitos o aportes a fondos administrados se debe registrar el país de la institución depositaria. La tabla de países se presenta en la Tabla 7 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

18. Moneda.- Es la unidad monetaria en la cual se expresa el instrumento financiero. El código de la moneda debe registrarse de acuerdo a Tabla 8 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

19. Cotización.- Es el precio diario de la divisa en la que haya operado la entidad, convertida en dólares de Estados Unidos de América, de acuerdo al procedimiento previsto por la SBS, según la tabla de cotización de moneda extranjera proporcionada por el BCE (Valor Dolarizado de compra o venta) y debe guardar relación con el campo anterior (18. Moneda).

20. Tasa_Interés_Cupón.-. Es el porcentaje al que está invertido un capital en una unidad de tiempo determinado.

21. Período de Pago.- Corresponde a la periodicidad para el cobro de intereses expresados en número de días.

22. Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se instrumentó la negociación de la operación en el origen, en el caso de los depósitos se debe reportar como en la tabla B.3.

23. Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL).- Precio al cual se negocia el instrumento financiero de acuerdo al Mercado de Valores. El precio de mercado se registrará en base al precio de cierre diario. En el caso de que los precios no se actualicen de forma diaria se deberá reportar el último precio disponible hasta un rezago de 31 días (un mes) calendario respecto a la fecha de datos. En el caso de instrumentos en el mercado ecuatoriano que no coticen en el mercado y no cuenten con precios hasta un rezago de 31 días con la fecha de datos deberán reportar los precios

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publicados en el Vector de Precios de las Bolsas de Valores de Quito o Guayaquil. Para los instrumentos con vencimientos menores a un año o que no estén cotizados (en el mercado de valores o vectores de precio) se utilizará la metodología del "Valor Presente".

24. Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL).- Corresponde al valor en la moneda original por la cual se emite el título valor o se instrumentó la operación. Para instrumentos que no registren valor nominal, como los depósitos en cuenta corriente, se registrará el saldo de cierre diario de la cuenta.

25. Valor de Mercado (Medida monetaria MONEDA ORIGINAL).- Es el importe neto en su moneda original que el tenedor podría recibir por la venta del instrumento financiero. En el caso de depósitos y otros instrumentos se deben registrar el saldo en moneda original al cierre del día de acuerdo a la siguiente ecuación:

VM (RE o Dep) = (PNAt * VN)/100

En donde:

VM (RE O Dep) = Valor de mercado; PMt = Precio de mercado del instrumento de renta fija o depósito en la moneda original registrado como un valor porcentual (100) con hasta cuatro decimales; VN = Valor nominal en moneda original o Saldo de cierre en moneda original;

26. Valor Contable (EN DÓLARES).- Corresponde al valor de cada una de las posiciones que sumadas deben coincidir con el saldo contable reportado en los balances de la SBS.

27. Estado del Instrumento.- Se define como el nivel de disponibilidad de los instrumentos financieros. Los valores de este campo se deberán registrar de acuerdo a la Tabla 9 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

28. Tipo de emisión.- Corresponde al instrumento financiero que se reporta de acuerdo al código asignado en la Tabla 10 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

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29. Primera emisión de nuevo emisor.- Corresponde a la primera emisión de un nuevo emisor, en el mercado de valores. Tabla 11 (de la Sección III "Tablas" del presente Instructivo).

B. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE LAS RESERVAS MÍNIMAS DE LIQUIDEZ

En general, los depósitos y valores con los que las Instituciones Financieras constituyan las RML, deben garantizar que:

• Los recursos no deben estar sujetos a restricción alguna o ser mantenidos hasta el vencimiento.

• Los valores emitidos por las Instituciones Financieras Públicas deberán tener garantizada su recompra en cualquier momento por parte del emisor a solicitud del tenedor.

• Las inversiones en valores de renta fija del sector no financiero, de emisores nacionales privados, para formar parte de las reservas mínimas de liquidez, deberán ser adquiridas en el mercado de valores ecuatoriano y contar con una calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras de riesgos autorizada por la Superintendencia de Compañías.

• Las inversiones en valores emitidos como consecuencia de procesos de titularización del sistema financiero, para formar parte de las RML, deberán contar con una calificación mínima de "A", emitida por una de las calificadoras de riesgo autorizada por la Superintendencia de Compañías.

• Las RML de cada institución financiera se calculará en base a la información correspondiente a cada día del período que va de jueves a miércoles incluido feriados y fines de semana de la bisemana que se debe reportar.

• Para el cálculo de la composición y nivel de RML no se considerarán las posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado en este Instructivo.

C. INFORMACIÓN A CONSIDERAR SOBRE EL COEFICIENTE DE LIQUIDEZ DOMÉSTICA

En general, las Instituciones Financieras deben cumplir con los siguientes requerimientos:

• Las Instituciones Financieras deben constituir sus Reservas Mínimas de Liquidez y reportar todas sus posiciones contabilizadas en las cuentas de fondos disponibles e inversiones de acuerdo a lo establecido en el artículo 2, del Capítulo IV "Coeficiente de Liquidez Doméstica", del Título Décimo Cuarto "Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica" del Libro

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I "Política Monetaria-Crediticia"; de la Codificación de Regulaciones del Banco Central del Ecuador.

• El Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD) de cada institución financiera se calculará en base a la información correspondiente a cada día del período que va de jueves a miércoles incluido feriados y fines de semana de la bisemana que se debe reportar.

• Para el cálculo del Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD), no se considerarán las posiciones que no cumplan con la regulación y lo expresado en este Instructivo.

D. REPORTES AL DIRECTORIO

• La Gerencia General del Banco Central del Ecuador informará trimestralmente a su Directorio sobre la evolución y cumplimiento de las Reservas Mínimas de Liquidez y Coeficiente de Liquidez Doméstica.

• La Gerencia General remitirá mensualmente a la Superintendencia de Bancos y Seguros y a la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria, un reporte de las instituciones financieras que no cumplan con las Reservas Mínimas de Liquidez y con el Coeficiente de Liquidez Doméstica, para que imponga las sanciones que hubiere lugar.

11.4 FORMATO PARA LA ENTREGA DE ARCHIVO

A. NOMBRE DEL ARCHIVO

El nombre del archivo depositado en el directorio /BANCOS1/nombre_de_la_institución/Requerimiento_Liquidez tendrá los siguientes elementos:

RLNNNNDDMMAAAA.TXT

TABLA A.1.- NOMBRE DEL ARCHIVO Dato Descripción Longitud

RL Estructura de datos (Reporte de Liquidez)

2

NNNN Código de entidad asignado por la SBS

4

DD Día 2

MM Mes 2

AAAA Año 4

TXT Fijo (Extensión del archivo en mayúsculas)

3

En donde:

Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceho.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.firkec






"RL" significa Reporte de Liquidez. NNNN es el código asignado por la Superintendencia de Bancos y Seguros o por la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria a la entidad financiera. DDMMAAAA es la fecha del miércoles cierre de la bisemana reportada. TXT es la extensión del archivo

Adicionalmente, las instituciones financieras deben proporcionar al BCE la dirección de correo electrónico a la cual se enviará el mensaje de correo indicando la aceptación o rechazo del archivo, siempre y cuando el nombre del archivo sea correcto y se deposite la estructura en el plazo permitido.

B. FORMATO DEL ARCHIVO

El formato del archivo consta de dos partes: el formato del registro de la cabecera del reporte y el formato en el que se detalla la información reportada.

B.1 REGISTRO DE CABECERA DEL REPORTE

TABLA B.1. - CABECERA DEL ARCHIVO

Columna Campo Tipo de dato

Primera Código de Estructura (RL) Carácter (tamaño máximo de campo = 2)

Segunda Fecha de la Estructura. Reportada Fecha (dd/mm/aaaa)

Tercera Código de entidad dada por la SBS y la SEPS

Carácter (tamaño máximo de campo = 4)

Cuarta Número de registros N Numérico (tamaño máximo de campo = 18)

Código de Estructura.- Corresponde a RL cuyas letras significan "Reporte de !Liquidez". Fecha de la Estructura Reportada.- Fecha del miércoles cierre de la bisemana que se reporta (dd/mm/aaaa). Código de entidad.- Codificación dada por la SBS a cada entidad financiera. Número de registros (Obligatorio). - Número de filas que contiene el archivo, sin incluir el registro cabecera.

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B.2 FORMATO DEL REGISTRO (DETALLE)

TABLA B.2.- REGISTRO DE DETALLE

INFO CAMPO DIMORISM51■1 DEL CAMPO TIPO DE PATO " " —

_ TABLA

GENERAL

1 Fecha de Datos Fecha (ddimmIaaaa)

2 Cuenta Contable Numérico (tamaño máximo de campo = 6) Tabla 1

EMISOR O DEPOSITARIO

3 Identificación del Emisor o Depositado Caracter (tamaño máximo de campo = 13) Tabla 2

4 Calificación Crediticia del Emisor o Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3

5 Calificadora Crediticia del Emisor o Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4

CUSTODIO

6 Identificación del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 13)

7 Calificación Crediticia del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3

e Calificadora Crediticia del Custodio Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4

INSTRUMENTO

9 Identificación del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 22)

10 Tipo de Identificador del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 5

11 Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 6

12 Fecha de Emisión Fecha (dd/mmfaaaa)

13 Fecha Valor Fecha (ddimmiaaaa)

14 Fecha de Vencimiento Fecha (dd/mm/aaaa)

15 Calificación Crediticia de la Emisión Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 3

18 Calificadora Crediticia de la Emisión Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 4

17 Pals_Emisión_Depositario Caracter (tamaño máximo de campo = 2) Tabla 7

18 Moneda Caracter (tamaño máximo de campo = 3) Tabla 8

19 Cotización (Cotiz. Indirecta) Numérico (tamaño máximo de campo = 1,10)

20 Tasa_Interós_Cupón Numérico (tamaño máximo de campo = 2,8)

21 Periodo de Pago (dlas) Numérico (tamaño máximo de campo = 5)

22 Precio de Compra (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)

23 Precio de Mercado (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 3,10)

24 Saldo o Valor Nominal (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)

25 Valor de Mercado (MONEDA ORIGINAL) Numérico (tamaño máximo de campo e 14,2)

28 Valor Contable (EN DÓLARES) Numérico (tamaño máximo de campo = 14,2)

27 Estado del Instrumento Caracter (tamaño máximo de campo = 1) Tabla 9

28 Tipo de Emisión Caracter (tamaño máximo de campo. 1) Tabla .1Q

29 Primera Emisión Nuevo Emisor Carácter (tamaño máximo de campo = 1) Tabla 11

Av. 10 de Agosto No. 11.409 y Sriceo,CasiIIa Postal 339 PBX ( ) 2-2572522 Quito - Ecuado r

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TABLA B.3 EJEMPLO DE INFORMACIÓN A SER REMITIDA

1.4

11

97.1

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Av, 10 de Agosto No.11

9 y Brice

Casilla Postal 339 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.firlec




9 y Brice .Casilia Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fin.ec

RUC INETITUCION FINANCIERA

1760002600001 Banco Central del Ecuador

1760002950001 Banco del Estado

1760002870001 Banco Ecuatoriano de la Vivienda

1760002790001 Banco Nacional de Fomento

1760003090001 Corporación Financiera Nacional

1760011940001 Fondo de Solidaridad

1760003170001 Instituto Ecuatoriano de Crédito Educativo y Becas

1768095900001 Fondo de Desarrollo de las Nacionalidades y Pueblos Indígenas

1792198623001 Fideicomiso Fondo de Liquidez del Sistema Financiero Ecuatoriano

1768156470001 Banco del Instituto Ecuatoriano de Seguridad Social

Av. 10 de Agosto No.11



Nota: Esta tabla estará publicada en formato Excel en la página Web de la institución. III. TABLAS

TABLA 1.- CUENTAS DEL CATÁLOGO DE LA SBS Y DE LA SEPS

Códiáo CUENTAS BP

x

x

CO

x

x

1. X

X

SF

x

x 110105

110110

Efectivo

Caja chica

110205 x x x Banco Central del Ecuador

110305

110210 Banco Nacional de Fomento x x x

110215 Bancos locales x x x

110310 Bancos e instituciones financieras locales x x x x

110315 Bancos e instituciones financieras del exterior x x x x

1104 Efectos de cobro inmediato x x x x

110505 Remesas en tránsito del país x x x x

110510 Remesas en tránsito del exterior x x x x

1201 Fondos interbancarios vendidos x x x x

1202 Operaciones de reporto con instituciones privadas

x x x x

1301 A valor razonable con cambios en el estado de resultados de entidades del sector privado

x x x x

1302 A valor razonable con cambios en el estado de resultados del Estado o de entidades del sector público

x x x x

1303 Disponibles para la venta de entidades del sector privado x x x x

1304 Disponibles para la venta del estado o de entidades del sector público x x x x

1305 Mantenidas hasta el vencimiento de entidades del sector privado x x x x

1306 Mantenidas hasta su vencimiento del Estado o de entidades del sector público x x x x

1307 De disponibilidad restringida x x x x

190286 Fondos de Liquidez x x x

210115 Depósitos monetarios de instituciones financieras x

190205 Derechos Fiduciarios-Inversiones x x x x

TABLA 2.- RUC's DE INSTITUCIONES FINANCIERAS PÚBLICAS ECUATORIANAS






TABLA 3.- CALIFICACIONES CREDITICIAS

Plazo Vencí mien to Código S&P Moody's Fitch SBS

00 NR NR NR NR

LARGO PLAZO (LP)

01

02

03

Aaal

Aaa2

Aaa3

04

05

06

Aal

Aa2

Aa3 1

07 A+ Al A+ A+

08 A A2 A A

09 A- A3 A- A-

10 BBB+ Baal BBB+ BBB+

11 BBB Baa2 BBB BBB

LP > 365 12 BBB- Baa3 BBB- BBB-

13 BB+ Bal BB+ BB+

14 BB Ba2 BB BB

15 BB- Ba3 BB- BB-

16 B+ B1 B+ B -F

17 B B2 B B

18 B- B3 B- B-

19 CCC+ Caal CCC+ C+

20 CCC Caa2 CCC C

21 CCC- Caa3 CCC- C-

22 CC Ca CC

23 C C C D

24 D D E

NR: NO RATING

Plazo Vencim lento

COM S&P Fitch SBS

00 NR NR NR I NR

CORTO PLAZO (CP)

30 A - 1+ F1+

31 A-1 P-1 Fl

32 A - 2 P - 2 F2

33 A - 3 P - 3 F3

34 B NP B CP <= 365

35 B - 1

36 B - 2

37 B - 3

38 C

39 D

NR:

NO RATING

Av.10 de

No.11-409 y Bricer' .CasillaPasta133 P X ( 3) 2-257 22 u' - Ecuador vrv~w.bce.fn.ec




IDENTIFICACION

00 Ninguno

01 ISIN

02 CUSIP

03 Common

04 Cuenta Corriente

05 Cuenta de Ahorros

06 Fondos Administrados

07 Código del Vector de Precios de la Bolsa de Valores

08 Número Otorgado por el Emisor

09 Otros



TABLA 4.- CALIFICADORA CREDITICIA

CALIFICADORA CREDITICIA

00 Ninguno

01 Standard & Poor's (S & P)

02 Moody's

03 Fitch

04 Bank Watch Ratings

05 Ecuability

06 Humphreys

07 Pcr Pacific

08 Otras

TABLA 5.- TIPO DE IDENTIFICADOR DEL INSTRUMENTO

TABLA 6.- INSTRUMENTO

CódIflo INSTRUMENTO CM' o INSTRUMENTO Código INSTRUMENTO

Bonos y Notas del Titularización de Cartera 01 Gobierno 16 Certificados de Ahorro 31 Automotriz

Bonos y Oblig. de Titularización de Cartera 02 Entidades Públicas 17 Certificados de Inversión 32 Comercial

Títulos de Bancos Titularización de Cartera 03 Centrales 18 Certificados Financieros 33 Consumo

Bonos Municipales y Provinciales Titularización de Cartera

04 (Seccionales) 19 Certificados de Depósitos 34 de Vivienda Bonos y Notas Emitidas Certificados de Derecho Titularización de Flujos

05 por Agencias 20 Fiduciario 35 (No Financieros) Certificados de Certificados de Arrendamiento

06 Tesorería 21 Mercantil 36 Acciones

07 Depósitos / Overnight 22 Cartas de Crédito 37 Otros Obligaciones Corporativas y 38

Titularizaciones de Cartera de Microcrédito

08 Financieras 23 Cupones

09 Bonos de Prenda 24 Depósitos a Plazo 39

Bonos Convertibles en Acciones

10 Bonos de Garantía 25 Pagarés 40 Bonos Corporativos

11 Papel Comercial 26 Pólizas de Acumulación 41 Fondos de Inversión

12 Aceptaciones Bancarias 27 Letras de Cambio 42 Supranacionales

13 Avales 28 Notas de Crédito Tributarios 43 Cheques

Cuotas en Fondos 44 Efectivo 14 Cédulas Hipotecarias 29 Administrados

Minerales Preciosos Acuñados 15 Cédulas Prendarias 30 o en Barra (Commodities)

Av. 10 de Agosto No.11 y BriceNo.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fin.ec






TABLA 7. - PAISES (Swift)

Códi PAIS Códi P Códi PJttS

go , AF AFGHANISTAN GI GIBRALTAR NO NORWAY

AX ALAND ISLANDS GR GREECE OM OMAN

AL ALBANIA GL GREENLAND PK PAKISTAN

DZ ALGERIA GD GRENADA PW PALAU

AS

AD

AMERICAN SAMOA

ANDORRA

GP

GU

GUADELOUPE

GUAM

PS

PA

PALESTINIAN TERRITORY, OCCUPIED PANAMA

AO ANGOLA GT GUATEMALA PG PAPUA NEW GUINEA

Al ANGUILLA GG GUERNSEY, C.I. PY PARAGUAY

AQ ANTARCTICA GN GUINEA PE PERU

AG ANTIGUA AND BARBUDA GW GUINEA-BISSAU PH PHILIPPINES

AR ARGENTINA GY GUYANA PN PITCAIRN

AM ARMENIA HT HAITI PL POLAND

AW ARUBA HM HEARD AND MCDONALD ISLANDS

PT PORTUGAL

AU AUSTRALIA VA HOLY SEE (VATICAN CITY STATE)

PR PUERTO RICO

AT AUSTRIA HN HONDURAS QA QATAR

AZ AZERBAIJAN HK HONG KONG RE REUNION

BS BAHAMAS HU HUNGARY RO ROMANIA

BH BAHRAIN IS ICELAND RU RUSSIAN FEDERATION

BD BANGLADESH IN INDIA RW RWANDA

BB BARBADOS ID INDONESIA BL SAINT BARTHELEMY

BY BELARUS IR IRAN (ISLAMIC REPUBLIC OF) SH SAINT HELENA BE BELGIUM IQ IRAQ KN SAINT KITTS AND NEVIS BZ BELIZE IE IRELAND LC SAINT LUCIA BJ BENIN IM ISLE OF MAN MF SAINT MARTIN BM BERMUDA IL ISRAEL PM SAINT PIERRE AND MIQUELON

BT BHUTAN IT ITALY VC SAINT VINCENT AND THE GRENADINES

BO BOLIVIA JM JAMAICA WS SAMOA BA BOSNIA AND HERZEGOVINA JP JAPAN SM SAN MARINO BW BOTSWANA JE JERSEY, C.I. ST SAO TOME AND PRINCIPE BV BOUVET ISLAND JO JORDAN SA SAUDI ARABIA

Av.1 O de mosto No.11

9 6rice rl

I 319 I? X (5 93) 2-2572522 Quito - Ecua www.bce.fin.ec




BRAZIL BRITISH INDIAN OCEAN TERRITORY BRUNEI DARUSSALAM

BULGARIA

BURKINA FASO

BURUNDI

CAMBODIA

CAMEROON

CANADA

CAPE VERDE

CAYMAN ISLANDS

CENTRAL AFRICAN REPUBLIC

CHAD

CHILE

CHINA

CHRISTMAS ISLAND

COCOS (KEELING) ISLANDS

COLOMBIA

COMOROS

CONGO CONGO, THE DEMOCRATIC REPUBLIC OF THE COOK ISLANDS

COSTA RICA

COTE D'IVOIRE CROATIA

CUBA

CYPRUS

CZECH REPUBLIC

DENMARK

DJIBOUTI

DOMINICA

BR

10

BN

BG

BF

BI

KH

CM

CA

CV

KY

CF

TD

CL

CN

CX

CC

CO

KM

CG

CD

CK

CR

CI HR

CU

CY

CZ

DK

DJ

DM



Códi go

PA#S Códi go

KZ

KE

KI

KP

KR

KW

KG

LA

LV

LB

LS

LR

LY

LI

LT

LU

MO

MK

MG

MW

MY

MV

ML

MT MH

MQ

MR

MU

YT

MX

FM

KAZAKHSTAN

KENYA

KIRIBATI KOREA, DEMOCRATIC PEOPLE'S REP. OF KOREA, REPUBLIC OF

KUWAIT

KYRGYZSTAN LAO PEOPLE'S DEMOCRATIC REPUBLIC LATVIA

LEBANON

LESOTHO

LIBERIA

LIBYAN ARAB JAMAHIRIYA

LIECHTENSTEIN

LITHUANIA

LUXEMBOURG

MACAO MACEDONIA,THE FORMER YUGOSLAV REPUBL. OF MADAGASCAR

MALAWI

MALAYSIA

MALDIVES

MALI

MALTA

MARSHALL ISLANDS

MARTINIQUE

MAURITANIA

MAURITIUS

MAYOTTE

MEXICO MICRONESIA (FEDERATED STATES OF)

SN

RS

SC

SL

SG

SK

SI

SB

SO

ZA

GS

ES

LK

SD

SR

SJ

SZ

SE

CH

SY

TW

TJ

TZ

TH TL

TG

TK

TO

TT

TN

TR

SENEGAL

SERBIA, REPUBLIC OF

SEYCHELLES

SIERRA LEONE

SINGAPORE

SLOVAKIA

SLOVENIA

SOLOMON ISLANDS

SOMALIA

SOUTH AFRICA SOUTH GEORGIA AND SOUTH SANDWICH ISLANDS SPAIN

SRI LANKA

SUDAN

SURINAME SVALBARD AND JAN MAYEN ISLANDS SWAZILAND

SWEDEN

SWITZERLAND

SYRIAN ARAB REPUBLIC

TAIWAN

TAJIKISTAN TANZANIA, UNITED REPUBLIC OF THAILAND TIMOR-LESTE

TOGO

TOKELAU

TONGA

TRINIDAD AND TOBAGO

TUNISIA

TURKEY

Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecuador wwwv.bce.fin.ec

PAIS

DOMINICA

DOMINICAN REPUBLIC

ECUADOR

EGYPT

EL SALVADOR

EQUATORIAL GUINEA

ERITREA

ESTONIA

ETHIOPIA FALKLAND ISLANDS (MALVINAS) FAROE ISLANDS

FIJI

FINLAND

FRANCE

FRENCH GUIANA

FRENCH POLYNESIA FRENCH SOUTHERN TERRITORIES GABON GAMBIA

GEORGIA

GERMANY

GHANA

Cédi

DM

DO

EC

EG

SV

GQ

ER

EE

ET

FK

FO

FJ

FI

FR

GF

PF

TF

GA

GM

GE

DE

GH



l Instructivo No. IG - 073



Códi PAIS C I PAIS Q0

FM MICRONESIA (FEDERATED STATES OF)

TR TURKEY

MD MOLDOVA, REPUBLIC OF TM TURKMENISTAN

MC MONAGO TC TURKS AND CAICOS ISLANDS

MN MONGOLIA TV TUVALU

ME MONTENEGRO, REPUBLIC OF UG UGANDA

MS MONTSERRAT UA UKRAINE

MA MOROCCO AE UNITED ARAB EMIRATES

MZ MOZAMBIQUE GB UNITED KINGDOM

MM MYANMAR US UNITED STATES

NA NAMIBIA UM UNITED STATES MINOR OUTLAYING ISLANDS

NR NAURU UY URUGUAY

NP NEPAL UZ UZBEKISTAN

NL NETHERLANDS VU VANUATU

AN NETHERLANDS ANTILLES VE VENEZUELA

NC NEW CALEDONIA VN VIET NAM

NZ NEW ZEALAND VG VIRGIN ISLANDS, BRITISH

NI NICARAGUA VI VIRGIN ISLANDS, U.S.

NE NIGER WF WALLIS AND FUTUNA ISLANDS NG NIGERIA EH WESTERN SAHARA NU NIUE YE YEMEN NF NORFOLK ISLAND ZM ZAMBIA MP NORTHERN MARIANA ISLANDS ZW ZIMBABWE

Av. 10 de Agosto No, 11

Bricero.Casilla Postal 3 PBX (5 93) 2-2572522 Quito - Ecuador www,bce.firt.ec






TABLA 8.- MONEDAS (Swift)

Códig o

MONEDA Códig MONEDA

Códig o

MONEDA

AFN

DZD

ARS

AMD

AWG

AUD

AZN

BSD

BHD

THB

PAB

BBD

BYR

BZD

BMD

VEF

BOB

BRL

BND

BGN

BIF

CAD

CVE

KYD

XOF

XAF

XPF

CLP

COP

KMF

AFGHANI

ALGERIAN DINAR

ARGENTINE PESO

ARMENIAN DRAM

ARUBAN GUILDER

AUSTRALIAN DOLLAR

AZERBAIJANIAN MANAT

BAHAMIAN DOLLAR

BAHRAINI DINAR

BAHT

BALBOA

BARBADOS DOLLAR

BELARUSSIAN RUBLE

BELIZE DOLLAR

BERMUDIAN DOLLAR

BOLIVAR FUERTE

BOLIVIANO

BRAZILIAN REAL

BRUNEI DOLLAR

BULGARIAN LEV

BURUNDI FRANC

CANADIAN DOLLAR

CAPE VERDE ESCUDO

CAYMAN ISLANDS DOLLAR CFA FRANC BCEAO

CFA FRANC BEAC

CFP FRANC

CHILEAN PESO

COLOMBIAN PESO

COMORO FRANC

PYG

GNF

GWP

GYD

HKD

UAH

ISK

INR

IRR

IQD

JMD

JOD

KES

PGK

LAK

EEK

HRK

KWD

MWK

ZMK

AOA

MMK

GEL

LVL

LBP

ALL

1-4151L

SLL

LRD

LYD

GUARANI

GUINEA FRANC GUINEA-BISSAU PESO GUYANA DOLLAR

HONG KONG DOLLAR HRYVNIA

ICELAND KRONA

INDIAN RUPEE

IRANIAN RIAL

IRAQI DINAR

JAMAICAN DOLLAR

JORDANIAN DINAR

KENYAN SHILLING

KINA

KIP

KROON

KUNA

KUWAITI DINAR

KWACHA MALAUÍ

KWACHA ZAMBIANO

KWANZA

KYAT

LARI

LATVIAN LATS

LEBANESE POUND

LEK

LEMPIRA

LEONE

LIBERIAN DOLLAR

LIBYAN DINAR

CUC

UYU

PHP

XPT

GBP

BWP

QAR

GTQ

ZAR

OMR

KHR

RON

MVR

IDR

RUB

RWF

SAR

XDR

RSD

SCR

XAG

SGD

SBD

KGS

SOS

TJS

LKR

SHP

SDG

SRD

PESO CONVERTIBLE

PESO URUGUAYO

PHILIPPINE PESO

PLATINUM

POUND STERLING

PULA

QATARI RIAL

QUETZAL

RAND

RIAL OMANI

RIEL

ROMANIAN LEU

RUFIYAA

RUPIAH

RUSSIAN RUBLE

RWANDA FRANC

SAUDI RIVAL SDR INT'L MONETARY FUND (I.M.F.) SERBIAN DINAR

SEYCHELLES RUPEE

SILVER

SINGAPORE DOLLAR

SOLOMON ISLANDS DOLLAR

SOM

SOMALI SHILLING

SOMONI

SRI LANKA RUPEE

ST. HELENA POUND

SUDANESE POUND

SURINAM DOLLAR

Av. 10 de Agosto No.11-409 y Briceño.Casilla Postal 339 PBX (593) 2-2572522 Quito - Ecu dor www.bce.fin.ec

MONEDA

SWEDISH KRONA

SWISS FRANC

SYRIAN POUND

TAKA

TALA

TANZANIAN SHILLING

TENGE

TRANSACTIONS WITHOUT CURRENCY TRINIDAD AND TOBAGO DOLLAR

TUGRIK

TUNISIAN DINAR

TURKISH LIRA

UAE DIRHAM

UGANDA SHILLING UIC-FRANC (SPECIAL SETTLEMENT CURRENCY)

UNIDAD DE VALOR REAL

UNIDADES DE FOMENTO

URUGUAY PESO EN UNDIDADES INDEXADAS

US DOLLAR

US DOLLAR, NEXT DAY FUNDS

UZBEKISTAN SUM

VATU

WON

YEMEN! RIAL

YEN

YUAN RENMINBI

ZIMBABWE DOLLAR

ZLOTY

Cód 190

SEK

CHF

SYP

BDT

WS T

TZS

KZT

XXX

TTD

MNT

TND

TRY

AED

UGX

XFU

CO U

CLF

UYI

USD

USN

UZS

VUV

KR W

YER

JPY

CNY

ZWL

PLN

Cód- MONEDA

CONVERTIBLE MARKS

CORDOBA ORO

COSTA RICAN COLON

CUBAN PESO

CZECH KORUNA

DALASI

DANISH KRONE

DENAR

DJIBOUTI FRANC

DOBRA

DOMINICAN PESO

DONG

EAST CARIBBEAN DOLLAR

EGYPTIAN POUND

EL SALVADOR COLON

ETHIOPIAN BIRR

EURO

XBA EUROPEAN COMPOSITE UNIT (EURCO) EUROPEAN CURRENCY UNIT (E.C.U.) EUROPEAN MONETARY UNIT (EMU-6) EUROPEAN UNIT OF ACCOUNT-17 (EUA-17) EUROPEAN UNIT OF ACCOUNT-9 (EUA-9) FALKLAND ISLANDS POUND FIJI DOLLAR

FORINT

FRANC CONGOLAIS

GHANA CEDI

GIBRALTAR POUND

GOLD

GOURDE

BAM

NIO

CRC

CUP

CZK

GM D

DKK

MK D

DJF

STD

DOP

VND

XCD

EGP

SVC

ETB

EUR

XEU

XBB

XBD

XBC

FKP

FJD

HUF

CDF

GHS

GIP

XAU

HTG

MONEDA

LILANGENI

LITHUANIAN LITAS

LOTI

MALAGASY ARIARY

MALAYSIAN RINGGIT

MAURITIUS RUPEE

MEXICAN PESO

MEXICAN UNIDAD DE INVERSION (UDI)

MOLDOVAN LEU

MOROCCAN DIRHAM

MOZAMBIQUE METICAL

MVDOL

NAIRA

NAKFA

NAMIBIA DOLLAR

NEPALESE RUPEE

ANG NETHERLANDS ANTILLIAN GUILDER

NEW ISRAELI SHEKEL

NEW MANAT

NEW TAIWAN DOLLAR

NEW ZEALAND DOLLAR

NGULTRUM

NORTH KOREAN WON

NORWEGIAN KRONE

NUEVO SOL

OUGUIYA

PA'ANGA

PAKISTAN RUPEE

PALLADIUM

PATACA

Cód

SZL

LTL

LSL MG A

MY R

MU R

MX N

MXV

MDL

MA D

MZN

BOV NG N

ERN

NAD

NPR

ILS

TMT

TW D

NZD

BTN

KP W

NOK

PEN MR O

TOP

PKR

XPD MO

P






de y Briceño. Casitla Postal 339 P X 2-2572522 Quito dor www,bce.fin.ec

Código ESTADO DEL TITULO

P Pignorados/Restringidos

R En Reporto

G Garantía de Recompra del Emisor

F En Fideicomiso

L Libre

A Garantías para el Fondo de Liquidez CON garantía de recompra del emisor

M Garantías para el Fondo de Liquidez SIN garantía de recomira del emisor






TABLA 9.- ESTADO DEL INSTRUMENTO

TABLA 10.- TIPO DE EMISIÓN

Código

ESTADO DEL TITULO

M

Materializado

D

Desmaterializado

TABLA 11.- PRIMERA EMISIÓN NUEVO EMISOR

Código

ESTADO pe TITULO

S

SI

N NO

APROBADO POR Fecha: 7 n L

)

- 13

Mateo Villalba Andrade GERENTE GENERAL

Av. 10 de Agosto No.11 409 y Bricer o.Casiiia Postal 33

2-2572522 Quo - Ecuador www.bce.fín.ec






Actualizado por:

Eduardo Rivadeneira López DIRECCIÓN DE RIESGOS

Revisado por:

— San Maldonado Román DIRECTORA DE RIESGOS

-Fal-brCrle-a~aTanza DIRECCIÓN DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL

Carolina Sánchez Guerra DIRECTORA DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL

Auditoría General, conforme se desprende el oficio febrero de 2013. Asesoría Legal, conforme se desprenden los oficios de 27 y 7 de febrero de 2013 respectivamente.

BCE-AU-C-114-2013 de 19 de

AL-DEB-110-I y AL-DEB-077-I,

AMO de Agosto No,11-409 y BricerNo,Casilla Postal 33 P X ( 3) 2-2572522 Quito - Ecuador www.bce.fmec


MEMORANDO BCE-DDO-265-2013

PARA: Mateo Villalba Andrade GERENTE GENERAL

A TRAVÉS DE: Víctor Hugo Villacrés CA SUBGERENTE GENERAL 1\7

DE: Carolina Sánchez Guerra DIRECTORA DE DESARROLLO ORGANIZACIONAL

ASUNTO:

Aprobación del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073

FECHA: Quito, D.M., 02 de septiembre de 2013

Con oficio BCE-DDO-074-2013 de 5 de abril de 2013 se realizó la presentación y entrega del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073, en presencia de: Econ. Mateo Villalba Gerente General, Ing. Janeth Maldonado Directora de Riesgos, Eduardo Rivadeneira técnico de la Dirección de Riesgos y Félix Oleas técnico de la Dirección de Desarrollo Organizacional.

Mediante Oficio BCE-SG-0119-2013 de 24 de abril de 2013 la Subgerencia General remitió observaciones del "Instructivo de Reservas Minimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Domestica (CLD)" IG-073, para que sean acogidas por la Dirección de Desarrollo Organizacional.

En correo electrónico de 7 de agosto de 2013, la Dirección de Riesgos nos informa que las observaciones fueron acogidas e incluidas en el documento referido.

En base a los antecedentes expuestos, me permito solicitar a usted la aprobación del "Instructivo de Reservas Mínimas de Liquidez (RML) y Coeficiente de Liquidez Doméstica (CLD)" IG-073 adjunto.

Atentamente,

Carolina Sánchez Guerra Directora de Desarrollo Organizacional

CC: Janeth Maldonado, Directora de Riesgos

ANEXO: BCE-DDO-074-2013 BCE-SG-0119-2013 IG-073

Nombre Área Rúbrica Fecha

Revisado por: Víctor Hugo Villacrés Subgerencia General

, r,

Elaborado por: Félix Oleas DDO r 1 -.1 - ` J _.- ., - i..?

Av. 10 de

Brice 451'-a 21 151..31 P X

22Quo - u4d:7' WW5,4 .t)( StrveC

y coeficiente de liquidez doméstica (cld)

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