Beneficios de Estandarizar Conceptos Fundamentales Sobre ...

Beneficios de Estandarizar Conceptos Fundamentales Sobre

Administración de Riesgo de Lavado de Activos y

Financiamiento del Terrorismo

Luis Bernardo Quevedo Quintero

COPLAFT 2011

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Contenido

Todos los países están trabajando en el compromiso de lucha contra el LAFT,

siguiendo las recomendaciones internacionales del GAFI, sin embargo, desde el enfoque de gestión de riesgo,

facilitaría el trabajo, la existencia de una guía estándar

Beneficios de Estandarizar Conceptos

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El mayor beneficio de la estandarización es la preservación del conocimiento y la experiencia

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Las inversiones están relacionadas con:

• TIEMPO• Recursos tecnológicos• Talento humano• Infraestructura

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Ventajas:• Módulos de capacitación universales para la

industria• Técnicas de capacitación estandarizadas• Especialización unificada de controles de

eficiencia

Hoy:• Capacitaciones en manejo de hardware y

metodologías• Costo por curva de aprendizaje• Desgaste en Investigación y Exploración

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Unificar el software empleado para la prevención de LAFT, evitando hacer inversiones particulares que están

requiriendo un desgaste en tiempo, resultados, dinero y entrenamiento, el cual puede enfocarse de mejor manera

en el análisis y desarrollo de nuestros sistemas de prevención de LAFT

Hoy en día:

• Se deben adaptar los requerimientos de tecnología locales

• Se pierde el conocimiento adquirido, para adaptar y cumplir exigencias locales

• Los cambios o novedades requeridos en tecnología requieren altas inversiones y tiempos de espera

• Muchos criterios para escoger entre el mercado de software, lo que desvía la atención del problema real

• Adaptación de bases de datos para cada circunstancia

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Sistema de cumplimiento

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Cuando existe una marco uniforme, es más fácil aportar a su desarrollo, fortaleciendo sus bases y

orientarse a la mejora. Si cada entidad debe avanzar en diferentes

direcciones de acuerdo a los lineamientos locales, el desarrollo se dispersa y no se

concreta. Pero si todos aportamos al mismo fin, todos avanzaremos más rápido y de la mejor

forma.

HOY:

• Requiere una inversión en tiempo y dinero para hacer análisis locales de metodologías y aplicabilidad

• Diferentes niveles en la rigurosidad de la aceptación de la metodología

• La metodología de Riesgo como esquema estándar, pierde su aplicabilidad con los diferentes enfoques, percepciones y exigencias regulatorias locales

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Hoy:

• Los Criterios de Valoración son diferentes por cada regulador, entidad y país

• Se están generando también diferencias en las percepciones de los resultados

• No hay un patrón de comparación objetivo para las entidades

Contar con un marco de referencia común, le facilita al supervisor su gestión, teniendo criterios generales para sus evaluaciones, y evitar el desgaste de entendimiento particular de cada modelo

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Unidad Conceptual Sobre Puntos Especiales

Definición ISO 73:2009

Combinación de la probabilidad (3.1.3) de un suceso (3.1.4) y de su consecuencia (3.1.2)

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PERSONAS

CANALES DE DISTRIBUCIÓN

PRODUCTOS

JURISDICCIONES

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Riesgo Especulativo o

de Negocio

Riesgo Puro u Riesgo Puro u Riesgo Puro u Riesgo Puro u OperativoOperativoOperativoOperativo

Es Identificable Es Cuantificable Es Determinable Es Remunerado

No es Identificable No es CuantificableNo es DeterminableNo es Remunerado

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En LAFT, el riesgo no se puede TRASLADAR ni

mucho menos RETENER, dada su naturaleza

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La Entidad no alcanza a identificar de manera objetiva las operaciones relacionadas con LAFT, ya que es una competencia del sistema judicial, quedando sólo en la sospecha. Por lo tanto, los temas de cumplimiento y control, son de medio y no de resultado

IncertidumbreIncertidumbreIncertidumbreIncertidumbre

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Riesgo Inherente: Es el nivel de riesgo propio de la actividad, sin tener en cuenta el efecto de los controles.

Riesgo Residual o Neto: Es el nivel resultante del riesgo después de aplicar los controles.

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• El control es la respuesta al posible

riesgo

• El control debe hacer viable la estrategia

• El control debe ser preferiblemente

automático

Preventivos

Detectivos

•Bloqueo Automático•Políticas de no relación•Autorización de Superior

•Monitoreo - Seguimiento•Validaciones Automáticas

Correctivos •ROS

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Identificación de Riesgos

Identificación de operaciones inusuales

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El Riesgo de LAFT es una amenaza mundial, dónde el sistema financiero está involucrado. Por tanto, dado que los productos del sistema financiero son comunes, el riesgo de LAFT es

compartido. Por tanto, la estandarización de una guía para la gestión de riesgo, permite obtener beneficios de todo nivel, especialmente, en los

temas relacionados con transferencia de tecnología, conocimiento y supervisión.

Conclusión

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