Cooperativa Multiactiva San Lorenzo Ltda. …...D1 D1. CAPITAL COMO PROPIEDAD COMÚN D1 Capital...

67

DIM. FACTORES DE EVALUACIÓN 2018 2017 % VAR.

SEGUNDO PRINCIPIO COOPERATIVO: CONTROL DEMOCRÁTICO DE LOS MIEMBROSLas Cooperativas son organizaciones democráticas controladas por sus miembros, quienes participan activamente en la denición de políticas y en la toma de decisiones.Los hombres y mujeres elegidos para representar su Cooperativa, responden ante los miembros. En las Cooperativas de base los miembros tienen igual derecho a voto (un miembro, un voto) mientras que en las cooperativas de otros niveles también se organizan con procedimientos democráticos.

D1 D1. PARTICIPACIÓN EN LAS ASAMBLEAS D1 ASAMBLEAS ORDINARIAS D1 Total de Socios activos al cierre del ejercicio 82.242 80.008 3%

68

D1 Total de Socios habilitados al momento de la convocatoria 27.980 27.690 1%D1 Total de Socios acreditados en la Asamblea Ordinaria 1.079 1.316 -18%D1 Total de Socios en Asamblea Electiva 2.041 0 0%D1 Total de Socios en Asamblea Deliberativa 785 1.140 -31%D1 Total de asociados que han emitido su voto 2.041 0 0%D1 ASAMBLEAS EXTRAORDINARIAS D1 Total de Socios acreditados en la Asamblea Extraordinaria 0 0 0%D1 Total de Socios presentes en la Asamblea Extraordinaria 0 0 0%D2 D2. ACCESO A CARGOS DIRECTIVOS Y ELECTIVOS D2 Cargos Electivos D2 Consejo de Administración D2 18-25 años 0 0 0%D2 26-35 años 0 0 0%D2 36-45 años 0 0 0%D2 46-55 años 5 3 67%D2 56-60 años 0 1 -100%D2 61 y más años 3 4 -25%D2 Titulares D2 Hombre 6 6 0%D2 Mujer 1 1 0%D2 Suplente D2 Hombre 1 1 0%D2 Mujer 0 0 0%D2 Presidencia D2 Hombre 1 1 0%D2 Mujer 0 0 0%D2 Junta de Vigilancia D2 18-25 años 0 0 0%D2 26-35 años 0 1 -100%D2 36-45 años 2 0 0%D2 46-55 años 3 2 50%D2 56-60 años 0 3 -100%D2 61 y más años 3 2 50%D2 Titulares D2 Hombre 3 3 0%D2 Mujer 4 4 0%D2 Suplentes D2 Hombre 0 0 0%D2 Mujer 1 1 0%D2 Presidencia D2 Hombre 0 1 -100%D2 Mujer 1 0 0%D2 Tribunal Electoral Independiente D2 18-25 años 0 0 0%D2 26-35 años 0 0 0%D2 36-45 años 1 2 -50%D2 46-55 años 1 1 0%D2 56-60 años 1 0 0%D2 61 y más años 2 3 -33%D2 Titulares D2 Hombre 4 4 0%D2 Mujer 1 1 0%D2 Suplentes D2 Hombre 0 0 0%D2 Mujer 0 1 -100%D2 Presidencia D2 Hombre 1 1 0%D2 Mujer 0 0 0%

69

D2 Clasicación de cargos electivos por edad D2 18-25 años 0 0 0%D2 26-35 años 0 1 -100%D2 36-45 años 3 2 50%D2 46-55 años 9 6 50%D2 56-60 años 1 4 -75%D2 61 y más años 8 9 -11%D2 Organismos Auxiliares (Nº de Miembros) D2 Comité de Educación 14 14 0%D2 Comité de Crédito 11 11 0%D2 Comité de Solidaridad 12 12 0%D2 Comité de Deportes 14 14 0%D2 Comité de Construcción 12 12 0%D2 Comité Económico-Financiero 11 11 0%D2 Comité de Género 12 12 0%D2 Comité de Informática 10 10 0%D2 Comité de Cobranzas 13 13 0%D2 Comité de Salud 13 13 0%D2 Comité de Adultos Mayores 12 12 0%D2 Comité Sucursal 1 6 6 0%D2 Comité Consultivo 8 7 14%D2 Total Miembros de Comités 148 147 1%D2 Total Directivos 21 22 -5%D2 Total Miembros Directivos y Comités 169 169 0%D2 Hombre 90 97 -7%D2 Mujer 79 72 10%D3 D3. DEMOCRACIA EN EL TRABAJO D3 Mujeres trabajadoras en la Cooperativa 165 163 1%D3 Hombres trabajadores en la Cooperativa 60 65 -8%D3 Mujeres con mando (Jefatura) en la cooperativa 39 41 -5%D3 % del total de mujeres trabajadoras 73,3 71,4 3%D3 Hombres con mando (Jefatura) en la cooperativa 10 12 -17%D3 % del total de hombres trabajadores 17,3 28,5 -39%D3 Salario promedio de hombres (SPH) 3.318.290 3.395.120 -2%D3 Salario promedio de mujeres (SPM) 3.535.194 3.464.817 2%D3 Diferencia entre SPM y SPH 216.904 69.697 211%D3 Empleados con capacidades diferentes 3 2 50%D3 Cumplimiento del Código Laboral: Bonicación, Reposos, maternidad, periodo de lactancia, pago IPS, aguinaldo. Otros benecios: ayuda alimentaria, graticación por título universitario, licencias, plus por antigüedad, incentivos por logros de objetivos, consultorio psicológico. si si D4 D4. ÓRGANOS ELECTORALES D4 Dispone de reglamento electoral si si D5 D5. MEDIOS DE COMUNICACIÓN PARA LAS ASAMBLEAS D5 - Avisos publicitarios periódicos 1.000 1.000 0%D5 - Avisos radiales Diaria Diaria D5 - Avisos publicitarios boletín de la cooperativa si si D5 - Aches (casa central) si si D5 - Aches (sucursales) si si D5 - Volantes 30.000 15.000 100%D5 - Pasacalles 10 10 0%D5 - Propaganda Callejera 0 0 0%D5 - E-mail si si D5 - Chat Telefónicos si si D5 Disponibilidad de Memoria y Balance antes de la Asamblea. (Cumple la disposición Estatutaria). si si

70

TERCER PRINCIPIO COOPERATIVO: PARTICIPACIÓN ECONÓMICA DE LOS MIEMBROSLos miembros contribuyen de manera equitativa y controlan de manera democrática el capital de la Cooperativa.Por lo menos una parte de ese capital es propiedad común de la Cooperativa. Usualmente reciben una compensación limitada si es que la hay, sobre el capital suscripto como condición de membresía. Los miembros asignan excedentes para cualquiera de los propósitos: el desarrollo de la Cooperativa mediante la posible creación de reservas de la cual al menos una parte debe ser indivisible; los benecios para los miembros en proporción con sus transacciones con la cooperativa; y el apoyo a otras actividades según lo apruebe la membresía.


CUARTO PRINCIPIO: AUTONOMÍA E INDEPENDENCIALas cooperativas son organizaciones autónomas de ayuda mutua, controladas por sus miembros.Si entran en acuerdos con otras organizaciones (incluyendo gobiernos) o tiene capital de fuentes externas, lo realicen en términos que aseguren el control democrático por parte de sus miembros y mantengan la autonomía de la cooperativa.


D1 D1. CAPITAL COMO PROPIEDAD COMÚN D1 Capital común cooperativo irrepartible (reservas) 28.979.187.698 26.002.452.146 11%D1 Crecimiento en aportaciones en el Ejercicio 7.315.758.934 6.471.427.820 13%D1 % en relación al Activo Total 19,24% 19,45% -1%D2 D2 . COMPENSACIÓN LIMITADA AL CAPITAL D2 Intereses Pagados a las aportaciones N/A N/A D3 D3. DISTRIBUCIÓN DE EXCEDENTES en % D3 Reserva Legal 10 10 0%D3 Fondo Fomento a la Educación cooperativa 10 10 0%D3 Otros Fondos especícos 0%D3 Fondo de Solidaridad 5 5 0%D3 Fondo Sostenimiento CEP 5 5 0%D3 Fondo Mantenimiento Sede Social 15 15 0%D3 Pago de interés a las Aportaciones 26 26 0%D3 % sobre los trabajos y operaciones realizadas por los socios con la cooperativa 26 26 0%D3 Sostenimiento de Federación 3 3 0%D4 ESFUERZO ECONÓMICO EXTRAORDINARIO EXIGIDO D4 Total Aportaciones extraordinarias N/A N/A

QUINTO PRINCIPIO COOPERATIVO: EDUCACIÓN, CAPACITACIÓN Y COMUNICACIÓNLas cooperativas brindan educación y entrenamiento a sus miembros, a sus dirigentes electos, gerentes y empleados; de tal forma que contribuyan ecazmente al desarrollo de sus cooperativas.Las cooperativas informan al público en general particularmente a los jóvenes y creadores de opinión acerca de la naturaleza y los benecios del cooperativismo.


D1 D1. INDEPENDENCIA FINANCIERA D1 a. Independencia nanciera estrecha D1 Aportaciones (integradas) 118.746.385.995 111.430.627.061 6,6%D1 Reservas (Legal + Revalúo) 28.713.803.304 25.737.067.752 11,6%D1 % del Patrimonio Neto 96,4% 91,0% 5,9%D1 Ahorro a Plazo Fijo. Promedio de Disponibilidad en el Ejercicio 69.911.336.122 63.210.527.259 9,0%D1 b. Independencia nanciera amplia D1 Aportaciones + Reservas + Donaciones 129.920.873.192 121.017.979.692 7%D1 % del Activo Total 21,1% 21,1% 0%D1 Promedio de Tasas Activas 17,4% 17,1% 2%D1 Promedio de Tasas Pasivas 8,1% 13,1% -38%D1 c. Otros depósitos D1 Depósitos en Bancos 79.656.939.639 81.061.487.881 -2%D1 Depósitos en Cooperativas 16.078.225.198 15.359.671.808 5%

D1 D1. Destino de los fondos de actividades educativas. D1 Disponible Fondo de Educación Cooperativa 1.328.683.352 1.191.415.842 12%

71

D1 Recursos propios del programa o eventos 677.840.223 620.281.177 9%D1 Saldo año anterior 2017 642.264.360 392.043.459 64%D1 Total disponible para actividades educativas 2.648.787.935 2.203.740.478 20%D2 D2. Logro de Metas del Plan Operativo de educación. D2 Cumplimiento de Metas durante el Ejercicio - Plan de actividades. 99% 98% 1%D3 D3. Incidencia de acciones educativas directas D3 Socios capacitados 1.148 1.136 63%D3 Hombres 349 414 86%D3 Mujeres 799 722 67%D3 Dirigentes capacitados 169 169 0%D3 Hombres 90 97 -7%D3 Mujeres 79 72 10%D3 Docentes y Personal Adm. CEP capacitados 72 73 -1%D3 Hombres 13 28 -54%D3 Mujeres 59 45 31%D3 Funcionarios capacitados 225 228 -1%D3 Hombres 60 65 -8%D3 Mujeres 165 163 1%D3 Becas 4 4 0%D3 Hombres 1 0 0%D3 Mujeres 3 4 -25%D3 Arte, Cultura, Deportes (alumnos y docentes) 372 388 -4%D3 Hombres 166 146 14%D3 Mujeres 206 242 -15%D3 Capacitación a no Socios 79 82 -4%D3 Hombres 20 40 -50%D3 Mujeres 59 42 40%D3 Socios potenciales 151 228 -34%D3 Hombres 65 91 -29%D3 Mujeres 86 137 -37%D3 Total de Participantes en cursos de Capacitación 2.220 2.308 -4%D4 D4. Incidencia de acciones indirectas D4 a. Biblioteca D4 Socios usuarios niños, jóvenes, adultos. (servicio extensivo a la comunidad) 1.590 1.622 -2%D4 Hombres 1.060 1.073 -1%D4 Mujeres 530 551 -4%D4 Cantidad de textos de consultas 6.939 6.929 0%D4 Videos educativos 245 245 0%D4 Recaudación en Biblioteca 21.301.986 18.842.439 13%D4 b. Centro Educativo Pytyvõ D4 Cantidad de alumnos 1.623 1.565 4%D4 Hombres 812 789 3%D4 Mujeres 811 776 5%D4 Cantidad de docentes 72 57 26%D4 Hombres 13 25 -48%D4 Mujeres 59 32 84%D4 Promedio de alumnos/as por docente 22,5 28 -20%D4 Personal Directivo, Administrativo 6 6 0%D4 Equipo Técnico (psicóloga, evaluadora, orientadora, psicopedagoga) 10 10 0%D4 Nº de Capacitación a docentes 6 9 -33%D4 c. Arte y Cultura 139 172 -19%D4 Conservatorio de Música 72 92 -22%D4 Academia de Danza 55 50 10%D4 Taller de Danza adultos 12 15 -20%D4 Taller de Pintura y Artesanía 0 15 -100%D4 d. Deportes 268 261 3%D4 Taekwondo 110 104 6%

72

D4 Hombres 82 78 5%D4 Mujeres 28 26 8%D4 Básquetbol 60 39 54%D4 Hombres 39 30 30%D4 Mujeres 21 9 133%D4 Patinaje Artístico 75 118 -36%D4 Hombres 43 0 0%D4 Mujeres 32 118 -73%D4 Profesionales, Técnicos e Instructores 23 24 -4%D4 Hombres 11 12 -8%D4 Mujeres 12 12 0%D4 e. Convenios Educativos D4 Universidades, institutos, centros especializados. 12 14 -14%D5 D5. Comunicación D5 Medios masivos D5 - Radios 14 14 0%D5 - Prensa Escrita 3 4 -25%D5 - Televisión 1 1 0%D5 - Altoparlante 0 10 -100%D5 - Pasacalles 210 270 -22%D5 Medios Directos o Personales D5 - Revista institucional 1 3 -67%D5 - Boletines 100.000 70.000 43%D5 - Aches 20.000 20.000 0%D5 - Volantes 30.000 15.000 100%D5 - Trípticos 10.000 25.000 -60%D5 - Rotafolio 50 30 67%D5 - Correo electrónico o mensajes de texto (celulares) diaria diaria


SEXTO PRINCIPIO COOPERATIVO: COOPERACIÓN ENTRE COOPERATIVAS Las cooperativas sirven a sus miembros mas ecazmente y fortalecen al movimiento cooperativo. Trabajando de manera conjunta por medio de estructuras locales, nacionales e internacionales.

D1 D1. COOPERACIÓN EMPRESARIAL ENTRE COOPERATIVAS D1 Ahorros en otras cooperativas 16.078.225.198 14.446.397.851 11%D1 Ahorros en central de cooperativas 1.131.799.548 913.273.957 24%D1 Préstamos a cooperativas 42.421.150.000 26.981.781.500 57%D1 Compras Intercooperativas (CREDICOOP) 1 1 0%D1 Seguros 1 1 0%D2 D2. APORTE DE SOSTENIMIENTO A COOPERATIVAS 2º, 3º, 4º y 5º Art. 42 Inc. f) Ley 438 (Montos) D2 Aportaciones al INCOOP 592.177.201 526.636.040 12%D2 - Federación 164.248.323 395.571.479 -58%D2 - Central 99.688.440 95.735.120 4%D3 D3. REPRESENTANTES EN ÓRGANOS DE INTEGRACIÓN (Jóvenes – Adultos – Adultos Mayores) D3 - FEDERACIÓN (FECOMULP) 6 6 0%D3 Hombres 4 4 0%D3 Mujeres 2 2 0%D3 - CENTRAL (CEMULCOOP) 5 4 25%D3 Hombres 3 2 50%D3 Mujeres 2 2 0%D4 D4. ACUERDOS INTERCOOPERATIVOS (Montos) D4 Convenio Intercooperativo de Educación por la Equidad de Género 12.515.000 16.298.481 -23%

73


SÉPTIMO PRINCIPIO COOPERATIVO: COMPROMISO CON LA COMUNIDADLa cooperativa trabaja para el desarrollo sostenible de su comunidad, por medio de políticas aceptadas por sus miembros.

D1 D1. INFLUENCIA EN LA COMUNIDAD

D1 Empleo directo generado 448 360 24%

D1 Empleo indirecto generado 1.344 1.080 24%

D1 Incidencia del empleo generado (en relación a los créditos MPYMES

otorgados a los socios y al empleo generado en los proveedores) 1.023 957 7%

D1 Aportes a la educación comunitaria y formal, no sistemática, cívica,

en valores, otros:

D1 Educación Formal (Centro Educativo Pytyvö) Nº Alumnos 1.623 1.565 4%

D1 Educación No Formal (Cursos de: Electricidad, Fontanería, Panadería

y Contería, Maquillaje, Manicura y Pedicuro, Cocina, cursillo navideño)

Nº de participantes 678 655 4%

D1 Educación cívica y democrática (cursos desarrollados por el Tribunal Electoral) 2 2 0%

D2 D2. GENERACIÓN Y PARTICIPACIÓN EN ACTIVIDADES COMUNITARIAS

D2 Exposición de productos y trabajos elaborados por Socios (participantes) 74 20 270%

D2 Actividades de protección del medio ambiente:

D2 Mantenimiento de Arborización (Sede Social) 150 150 0%

D2 Campañas de concienciación 0%

D2 Donación de basureros a escuelas, colegios, comisiones vecinales, capillas,

ciclovía, plazas 1 155 -99%

D2 Otros aportes a la comunidad:

D2 Donación a Clubes Deportivos (accesorios deportivos) 100 63 59%

D2 Donación a Instituciones Educativas de la comunidad (equipos) 5 281 -98%

D2 Donación a Instituciones de Salud (Instituciones beneciadas) 1 2 -50%

D2 Donación a Comisiones Vecinales (cant. de comisiones benef.) - 4 -100%

D2 Visita a Hogares de Niños 2 2 0%

D2 Donación a Instituciones Policiales de la comunidad 2 2 0%

D2 Donación a Instituciones Ecuménicas - 1 -100%

D2 Visita al Cuartel La Victoria 1 1 0%

D3 D3. CONVENIOS - ACUERDOS

D3 Números de acuerdos con Instituciones Públicas:

D3 - Hospital Nacional de San Lorenzo 1 1 0%

D3 - Departamento de Identicaciones 1 0 0%

D3 - Club de Leones de San Lorenzo 1 1 0%

D3 Convenios con Universidades Privadas 7 7 0%

D3 Convenios con Instituciones Educativas 5 7 -29%

D3 Convenios Intercooperativos 1 1 0%

D3 Convenios de Salud y Farmacia 37 -100%

D3 Convenios con Fundaciones 0 0 0%

D4 D4. Otras Actividades Comunitarias

D4 Impacto en la calidad de vida de la membresía y de la comunidad

(Base de Datos) 235.761 153.698 53%

74

INFORME DE LA JUNTA DE VIGILANCIA

Conforme a lo dispuesto en el Estatuto Social en su Art. 98º inciso (b) la Junta de Vigilancia tiene el honor de informar a esta Asamblea Ordinaria de Socios sobre las actividades desarrolladas durante el ejercicio 2018.

A los efectos de la inclusión en el presente informe, del desarrollo de nuestras actividades hemos establecido el criterio de objetividad, vale decir que queremos exponer sintéticamente los aspectos positivos que merecen ser reconocidos y los aspectos negativos que deben ser corregidos, para el bien de nuestra Cooperativa.

Resaltamos que nuestra tarea de control y scalización contó con el muy valioso apoyo e intervención profesional de la Auditoría Interna y Auditoría Externa. Además los Socios que responsablemente ya sea por escrito, a través del buzón o personalmente nos han acercado sus inquietudes, quejas, y sugerencias, procesadas y orientadas al mejoramiento de los servicios de nuestra institución.

Primera sesión: 16 de Abril 2018, para designación de cargos:

Presidente : Sra. Nelly Giménez Romero

Vicepresidente : Lic. Bruno Caje Chávez

Secretario : Abg. Ovidio Pastor Ortiz

Pro secretaria : Sra. Julia Yolanda Lugo Coronel

Vocal Titular : Lic. Nelly Fátima Benítez de Figueredo

Vocal Titular : C.P. Mirian Celeste Unzaín Martínez

Vocal Titular : Sr. Cándido Alvarenga Alvarenga

Vocal Suplente : Sra. Luz Angélica Acosta de Quintana

Controles Económico- Financieros y Operativos:

• En cumplimiento al Art. 96º del Estatuto Social se elaboró el pliego de bases y condiciones para la contratación de la Auditoría Externa; cuya documentación de la terna de oferentes, se ha elevado a consideración del Consejo de Administración, quienes resolvieron contratar a la rma CCEA- Contadores y Consultores Empresariales Asociados.

• Control Permanente en las secciones de Tesorería, Casa Central y Sucursales, Arqueos de fondos.

Análisis de evolución semanal de Disponibilidades y revisión de distribución en Bancos Financieras y Cooperativas.

75

• Vericación de títulos de inversiones y de valores.

• Control del cumplimiento de Ratios recomendados por el INCOOP.

Controles especícos:

Seguimiento al cumplimiento formal de Servicios y el control de las áreas como:

Solidaridad, Policlínica Pytyvõ, Educación, Género, Ahorros, Deportes, Construcción, Servicios Generales, Cobranzas, RR.HH. Créditos, Contabilidad e Informática.

Programación de entrevistas con Gerentes, Jefes y Encargados, realizando un seguimiento al desarrollo de las diversas actividades a n de fortalecer y optimizar el cumplimiento de sus nes.

Aspecto Económico, Contable y Administrativo:

Análisis de los informes de estados nancieros, Balance General, Cuadro de Resultado Tasa Activa y Pasiva al cierre de cada mes en cumplimiento a las normativas establecidas por el INCOOP.

La gestión institucional ha logrado el posicionamiento dentro del movimiento Cooperativo Nacional, transmitiendo conabilidad, solvencia y transparencia durante el ejercicio.

Conclusión:

La Cooperativa ha logrado desarrollar de manera exitosa los proyectos y objetivos trazados dentro del plan de actividades del periodo 2018, cumpliendo satisfactoriamente las metas establecidas.

Gratitud a los Socios, equipo por la oportunidad brindada a través de la conanza para el cuidado de los intereses de nuestra Cooperativa.

Gratitud a quienes han facilitado nuestro trabajo y en especial al Staff de Gerencias, Jefaturas, Auditoría Interna y colaboradores en general.

76

DICTAMEN DE LA JUNTA DE VIGILANCIA

Por lo que establece la Ley 438/94 y el Estatuto Social Vigente de la Cooperativa Multiactiva de Ahorro, Crédito y

Servicios “San Lorenzo Ltda.”, esta Junta de Vigilancia presenta a la Magna Asamblea Ordinaria su Dictamen de la

Memoria, Estados Contables y Cuadro de Resultados correspondientes al Ejercicio 2018, exponiendo cuanto sigue:

a.) El Balance General, Cuadros de Resultados, Inventario General de Bienes, presentados por el Consejo de

Administración fueron estudiados y vericados aleatoriamente por este Órgano Contralor en base a las

documentaciones respaldatorias como a las observaciones de las normas legales, estatutarias y reglamentarias

vigentes, coincidiendo con el Dictamen de la Auditoría Externa, concluimos que los Estados Financieros y

Patrimoniales reejan razonablemente, en sus aspectos signicativos, la situación económica y nanciera de la

COOPERATIVA MULTIACTIVA DE AHORRO, CRÉDITO Y SERVICIOS “SAN LORENZO LTDA.”, por el

periodo comprendido entre el 01 de Enero al 31 de Diciembre de 2018.

b.) La Junta de Vigilancia ha vericado el cumplimiento de la resolución 5638/2010 “Por la cual se reglamenta la

utilización del Fondo de Fomento de la Educación Cooperativa.”

c.) Estados Contables: En nuestra opinión, los Estados Contables presentan razonablemente la situación

nanciera y patrimonial de la Cooperativa Multiactiva de Ahorro, Crédito y Servicios San Lorenzo Ltda. al 31 de

diciembre del 2018 y el resultado de sus operaciones del ejercicio mencionado de conformidad con los principios

de Contabilidad Generalmente Aceptados.

77

DICTAMEN DE LOS AUDITORES INDEPENDIENTES

79

INFORME DEL TRIBUNAL ELECTORAL INDEPENDIENTE

El Tribunal Electoral Independiente, es el responsable de llevar adelante los procesos Electorales y en cumplimiento con su labor anual, en las sesiones ordinarias y extraordinarias se tratan diversos temas y nalmente son resueltas por el voto libre y democrático de sus miembros. De conformidad a la Ley de Cooperativas 438/94, en la primera sesión después de la asamblea ordinaria, se elige a la nueva mesa directiva que representará el Tribunal Electoral Independiente y en la misma se dispondrá los días y horarios para llevar adelante las reuniones a sesiones ordinarias y extraordinarias, como así también todos los eventos en los que participarán los Miembros del TEI.

Dentro del Calendario de trabajos del Tribunal Electoral Independiente, todos los años se establecen las actividades que se van a realizar en la Cooperativa Escolar de Niños y Adolescentes Pytyvô y la misma va dirigida para la capacitación de los jóvenes estudiantes del Centro Educativo Pytyvô.

Los Miembros del TEI, se reunieron en 61 ocasiones, en forma ordinaria y en 6 ocasiones en forma extraordinaria, abocándose al desarrollo de varias actividades y funciones, cumpliendo a cabalidad las obligaciones y compromisos asumidos, dentro del marco que establece la Ley 438/94, del Estatuto Social y el Reglamento Electoral. Las actividades más resaltantes se consignan a continuación:

• Participación en el Homenaje por el “Día de la Mujer Paraguaya” (Cooperativa San Lorenzo Ltda.)

• Proceso de la Elaboración del Plan Estratégico Horizonte 2018 (Cooperativa San Lorenzo Ltda.)

• Conferencia sobre Delitos Electorales en el Paraguay (Cooperativa Universitaria Ltda.)

• Capacitación: “Responsabilidades Dirigenciales Vinculadas a la Contabilidad” “Funciones, Atribuciones y Responsabilidades de la Junta de Vigilancia” “Supervisión y Fiscalización del INCOOP – Aspectos Prácticos” “Plan de Cuentas para Cooperativas” (Cooperativa San Lorenzo Ltda.)

• Participación en el Homenaje a Socios Fundadores (Cooperativa San Lorenzo Ltda.)

• III Encuentro Nacional de Emprendedores Cooperativos (Cooperativa Universitaria Ltda.)

• Jornada de Educación Cooperativa ( CEMULCOOP)

• V Seminario Internacional “Liderazgo para la Competitividad Financiera y Gobernabilidad Cooperativa” (FECOMULP Ltda.)

• V Módulo de Capacitación del Convenio Intercooperativo por la Equidad de Género (Cooperativa San Lorenzo Ltda.)

• Acto de Entrega de Certicado Escolar (C.E.P.)

• Clausura de la Academia de Danza Pytyvõ

• Clausura del Conservatorio de Música Pytyvõ

• Clausura del Nivel Inicial (C.E.P.)

• Clausura del Nivel Medio (C.E.P.)

80

PLAN DE ACTIVIDADESEJERCICIO 2019

La gestión institucional integra e interrelaciona el Plan Estratégico Institucional (2018-2022), los Planes

Operativos Anuales establecidos por las Gerencias y los Comités, el Plan Anual de Trabajo y el Presupuesto

Anual de la Cooperativa, con el propósito de articular esfuerzos de los directivos y colaboradores, y, la adecuada

utilización de los recursos disponibles, dando cumplimiento al Marco Regulatorio para Cooperativas del Sector de

Ahorro y Crédito, Resolución Nº 16.847/2017.

Se expone a continuación un resumen de las principales actividades propuestas para el Ejercicio 2019:

· Implementar proyecto de reingeniería de Créditos, para optimizar los procesos de colocación y recuperación

de Créditos.

· Aplicar políticas adecuadas, para el manejo eciente de la Liquidez de la Cooperativa.

· Continuar con la actualización de la Base de Datos de Socios.

· Captar nuevos socios, con perl requerido. Continuar con políticas de promoción para la captación.

· Implementar estrategias de recuperación de Socios inactivos.

· Emitir Informes Financieros por Sucursales, según exigencias del ente regulador INCOOP.

· Fortalecer los servicios nancieros en general, a n de lograr las metas según indicadores establecidos por

el ente regulador INCOOP.

· Actualizar documentos (software y hardware), en base a normativas vigentes.

· Desarrollar sistema informático de gestión, en base a cronograma establecido. Desarrollar capacitación

especíca.

· Elaborar e implementar documentos sobre políticas de acceso a la información.

· Mejorar atención al Socio, con implementación de software en Casa Central.

81

· Mejorar espacio físico para comodidad y funcionalidad de Socios y empleados, en Casa Central y Sucursales.

Reforzar seguridad (actualizar y/o reubicar cámaras del CCTV).

· Gestionar y adquirir equipos que ayuden al normal desarrollo de las actividades operativas ante cortes de

energía eléctrica en Sucursales 1 y 2.

· Renovar, adquirir y mantener equipos y mobiliarios de la Cooperativa según necesidad.

· Fortalecer los servicios de solidaridad a Socios (premios y subsidios).

· Promover la integración y participación de los Socios, en las diferentes actividades de la institución.

· Continuar con el servicio de Becas en cooperativismo que ofrece la institución.

· Implementar acciones para el fortalecimiento de actividades en el ámbito deportivo, cultural y artístico.

· Implementar acciones relacionadas al respeto y cuidado del medioambiente.

· Mejorar sistema de comunicación institucional, para difundir los servicios nancieros y no nancieros de la

Cooperativa, en especial, a través de la página web y redes sociales.

· Gestionar la renovación y ampliación de convenios educativos, que benecien a los Socios.

· Actualizar Reglamentos de servicios nancieros y no nancieros de la Cooperativa, así como los

procedimientos inherentes a los mismos, a n de optimizar los servicios en general.

· Implementar programas de capacitación y formación, para asociados y dirigentes.

· Implementar programas de capacitación al Personal, acorde a necesidades y que retribuya en benecio a la

atención de los Socios.

· Aplicar política de selección y retención de personal, a n de fortalecer el Talento Humano de la institución.

82

PROYECTO DE CRECIMIENTOEJERCICIO 2019

PRESUPUESTO DE INVERSIONES

EJERCICIO 2019

NUEVOS SOCIOS 4.000

AHORRO A LA VISTA 136.000.000.000

AHORRO A PLAZO FIJO 322.000.000.000

CRÉDITOS 485.500.000.000

• Consumo 350.000.000.000

• Cooperativo 35.000.000.000

• Vivienda 35.000.000.000

• Micronanzas 33.000.000.000

• Empresarial 16.000.000.000

• Inversión inmobiliaria 13.000.000.000

• Cabal 3.500.000.000

APORTACIONES 124.000.000.000

Inversiones Casa Central, Sucursales, Complejo Administrativo, Educativo y Sede Social 6.000.000.000

83

PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS E INVERSIONESEJERCICIO 2019

DESCRIPCIÓN PRESUPUESTO 2019

INGRESOS 90.985.500.000

INGRESOS OPERATIVOS 90.484.500.000

INGRESOS OPERATIVOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 90.484.500.000

INTERESES Y COMISIONES COBRADAS POR CRÉDITOS 80.189.500.000

INTERESES COMPENSATORIOS COBRADOS S/CRÉDITOS 73.044.500.000

Int. Comp. Cob. s/Amort. Alemán CC 36.200.000.000

Int. Comp. Cob. s/Amort. Francés CC 12.000.000.000

Int. Comp. Cob. s/A. Alemán Suc. 1 4.600.000.000

Int. Comp. Cob. s/A. Francés Suc. 1 70.000.000



Int. Comp. Cob. s/Amot. Alemán Suc. 3 7.200.000.000




Int. Comp. s/T.C. Cabal CC 400.000.000

Int. Comp. s/T.C. Pytyvô CC 1.500.000

COMISIONES COBRADAS 4.905.000.000

Comisiones s/Amortiz. Alemán CC 2.300.000.000

Comisiones s/Amortiz. Francés CC 625.000.000

Comisiones Gestión de Cobranza CC 200.000.000

Comisiones s/Amortiz. Alem. Suc. 1 350.000.000

Comisiones s/Amortiz. Fran. Suc. 1 500.000

Comisiones Gestión de Cobranza Suc. 1 500.000


Comisiones s/Amortiz. Fran. Suc. 2 1.000.000

Comisiones Gestión de Cobranza Suc. 2 1.000.000







Comisión s/T.C. Cabal CC 260.000.000

Comisión s/T.C. Pytyvô CC 1.000.000

INTERESES MORATORIOS COBRADOS 382.500.000

Int. Morat. s/Amort. Francés CC 120.000.000

Int. Morat. s/Amort. Francés Suc. 1 10.000.000




Int. Morat. s/Prést. Ex.Soc. Alemán CC 145.000.000

Int. Morat. s/Prést. Ex.Soc. Alemán Suc. 1 12.000.000



84



Int. Morat. s/T.C. Cabal CC 50.000.000

Int. Morat. s/T.C. Pytyvô CC 500.000

INTERESES PUNITORIOS COBRADOS 557.500.000

Int. Punit. s/Amort. Alemán CC 350.000.000

Int. Punt. s/Amort. Francés CC 50.000.000

Int. Punit. s/Amort. Alemán Suc. 1 24.000.000

Int. Punit. s/Amort. Francés Suc. 1 500.000


Int. Punit. s/Amort. Francés Suc. 2 1.000.000





Int. Punit. s/Prést. Ex.Soc. Alemán CC 30.000.000

Int. Punit. s/Prést. Ex.Soc. Alemán Suc. 1 1.000.000




INTERESES Y ACCESORIOS S/REFINANCIACIONES 1.300.000.000

Int. y Accesorios s/ Renan. CC 1.300.000.000

COMISIONES COBRADAS POR SERVICIOS FINANCIEROS 40.500.000

COMISIONES COBRADAS POR SERVICIOS FINANCIEROS 40.500.000

Comisión p/Emisión TC Cabal CC 40.000.000

Comisión p/Emisión TC Pytyvô CC 500.000

INTERESES COBRADOS POR DEPÓSITOS Y VALORES FINANCIEROS 6.385.000.000

INTERESES COBRADOS POR DEPÓSITOS A LA VISTA 915.000.000

Int. s/Dep. Ahorro Vista Coop. CC 15.000.000

Int. s/Dep. a la Vista Bancos CC 900.000.000

INTERESES COBRADOS POR DEPÓSITOS A PLAZO FIJO 5.470.000.000

Int. s/CDA Bancos Del País CC 3.300.000.000

Int. s/Dep. Plazo Otras Inst. Finan. 70.000.000

Int. s/Dep. a Plazo Fijo Sector Coop. 2.100.000.000

INGRESOS OPERATIVOS VARIOS 2.687.000.000

DESAFECTACIÓN DE PREVISIONES 1.457.000.000

Desafectación Prev. Alemán CC 1.000.000.000

Desafectación Prev. Francés CC 300.000.000

Desafectación Prev.TC Cabal CC 45.000.000

Desafectación Prev.TC Pytyvô CC 1.000.000

Desafectación Prev. Activo Rest 1.000.000

Desafect. Interes. Deveng. Alemán 100.000.000

Desafect. Interés Deveng. Francés 10.000.000

OTROS INGRESOS OPERATIVOS VARIOS 1.230.000.000

Cuota de Ingreso No Retorn. CC 80.000.000

Cuota de Ingreso No Retor. Suc. 1 15.000.000

Cuota de Ingreso no Retor. Suc. 2 10.000.000



85


Créd. Liq. p/ Incobrables Recuperados 300.000.000

Créd. Liq. p/ Incobrables-Ex Socios 600.000.000

Ingreso por Venta de Cartera CC 200.000.000

INGRESOS POR VENTAS Y SERVICIOS NO FINANCIEROS 1.182.500.000

VENTAS Y SERVICIOS A SOCIOS 1.182.500.000

Matrícula Biblioteca CC 4.000.000

Ingresos Consultas Médicas 700.000.000

Estudios y Otras Consultas CC 400.000.000

Ingresos Operativos Varios 10.000.000

Ingreso Confección Carnet 500.000

Ingresos Fiscaliza. y Tasación 60.000.000

Ingresos Fisc. y Tasación Suc. 1 2.000.000




INGRESOS NO OPERATIVOS 501.000.000

INGRESOS EVENTUALES 501.000.000

INGRESOS VARIOS 501.000.000

INGRESOS VARIOS 501.000.000

Comisiones Cobradas PRONET CC 20.000.000

Ingresos Servicios Públicos 8.000.000

Comisión Cobrada PRONET Suc. 1 5.000.000




Alquileres Cobrados CC 113.000.000

Ingresos Siniestros Recuperado 18.000.000

Ing. Venta Art. de Promoción 25.000.000

Ing. Visación Certif. Médico 13.000.000

Ingreso Venta Activos Fijos 2.000.000

Ingreso Visación C. Médico Suc. 1 1.000.000




Venta de Bienes Adjudicados y Dación en Pago 280.000.000

EGRESOS 84.866.282.000

COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS 84.486.282.000

COSTOS Y GASTOS OPERATIVOS FINANCIEROS 83.609.782.000

INTERESES Y COMISIONES PAGADAS 36.846.680.000

INTERESES PAGADOS POR CAPTACIONES -SOCIOS 36.685.680.000

Int. Pag. p/Ahorro Vista P. Fis. CC 1.250.000.000

Int. Pag. p/Ah. Vista P. Fis. Suc. 1 25.000.000




Int. Pag. Ahorro P.F. Pers. F. CC 34.000.000.000

86


Int. Pag. p/Ah. P. Fijo P. Fis. Suc. 1 250.000.000




Rueda de Ahorro Programado CC 335.680.000

COMISIONES PAGADAS POR SERVICIOS FINANCIEROS 161.000.000

Comisiones y Gastos Bancarios 30.000.000

Comisiones Pagadas Oc. CC 110.000.000

Comisiones/Gtos. Bancarios Suc. 1 3.000.000




PREVISIONES 10.701.500.000

PREVISIONES POR CRÉDITOS EN MORA 10.701.500.000

Previsiones p/Créd. Alemán CC 7.500.000.000

Previsiones p/Créd. Francés CC 1.000.000.000

Previsiones p/Créd. TC CABAL CC 200.000.000

Previsión p/Créd. TC PYTYVÔ CC 1.500.000

Previsión s/Int. Deveng. Alemán 1.100.000.000

Previsión s/Int. Deveng. Francés 80.000.000

Previsiones p/Créd. Alemán Suc. 1 100.000.000

Previsión p/Créd. Francés Suc. 1 50.000.000

Previsión s/Int. Dev. Alemán Suc. 1 50.000.000

Previsión Int. Dev. Frances Suc. 1 5.000.000

Previsiones p/Créd. Alemán Suc.2 100.000.000



Previsión Int. Dev.Francés Suc. 2 5.000.000




Previsión Int. Dev. Francés Suc. 3 5.000.000




Previsión Int. Dev. Francés Suc. 4 5.000.000

OTROS COSTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 375.000.000

OTROS COSTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS 375.000.000

Costo Procesamiento T. Crédito Cabal 370.000.000

Costo Procesamiento T. Créd. Pytyvô 5.000.000

GASTOS ADMINISTRATIVOS POR ACT. AHORRO Y CRÉDITO 30.285.082.000

GASTOS AL PERSONAL 15.672.758.000

Sueldos y Jornales CC 7.700.000.000

Indemnización y Preaviso CC 100.000.000

Bonicación Reposos CC 10.000.000

Bonicación Familiar CC 120.000.000

Ayuda Alimentaria CC 310.000.000

Aguinaldo CC 677.500.000

87


Personal Transitorio CC 2.000.000

Uniforme CC 211.000.000

Incentivo al Personal CC 450.000.000

Falla de Caja CC 96.000.000

Obsequio de Fin de Año CC 185.000.000

Acuerdo Mutuo CC 500.000.000

Comisiones Pagadas CC 180.000.000

Sueldos y Jornales Suc. 1 436.500.000

Indemnización y Preaviso Suc. 1 25.000.000

Bonicación Reposo Suc. 1 2.500.000

Bonicación Familiar Suc. 1 9.000.000

Ayuda Alimentaria Suc. 1 19.000.000

Aguinaldo Suc. 1 38.375.000

Uniformes Suc. 1 14.700.000

Incentivo al Personal Suc. 1 28.300.000

Falla de Caja Suc. 1 15.000.000

Obsequio Fin de Año Suc. 1 11.275.000

Comisiones Pagadas - Suc. 1 30.000.000

Sueldos y Jornales Suc. 2 462.000.000








Falla de Caja Suc.2 18.000.000



Sueldos y Jornales Suc.3 573.000.000











Sueldos y Jornales Suc.4 412.000.000








88



Obsequio p/Fin de Año Suc. 4 10.175.000


Sueldos y Jornales Consultorio 189.000.000

Indemnización y Preaviso Cons. 5.000.000

Bonicación Reposo Consut. 1.500.000

Bonicación Familiar Consult. 1.500.000

Ayuda Alimentaria Consultorio 9.000.000

Aguinaldo Consultorio 15.750.000

Uniformes Consult. 6.000.000

Incentivo al Personal Consult. 11.500.000

Obsequio p/Fin de Año Consult. 5.500.000

Sueldos y jornales Bibliot. 4.226.000

Ayuda Alimentaria Bibliot. 296.000

Aguinaldo Biblioteca 353.000

Aporte Patronal CC 1.355.200.000

Aporte Patronal Suc. 1 87.300.000




Aporte patronal Consult. 34.020.000

Aporte Patronal Bibliot. 698.000

Horas Extras CC 10.000.000

Vacaciones CC 340.000.000

Vacaciones Suc. 1 23.000.000



Vacaciones Suc..4 15.000.000

Vacaciones Consult. 16.000.000

HONORARIOS 6.215.574.000

Asesoría Informática CC 42.000.000

Asesoría Jurídica CC 210.000.000

Asesoría Técnica y Mant. CC 54.000.000

Otras Auditorías, Consult. Ases 147.100.000

Honorarios Prof. G. Judicial CC 120.000.000

Honorarios Prof. Diversos CC 115.000.000

Auditoría de Estados Contables 58.182.000

Asesoría Técnica y Mant. Suc. 1 18.000.000




Honorar. Médicos Consult. 700.000.000

Honorar. Prof. Regente Consult. 15.370.000

Asesoría Técnica - Consultorio 6.000.000

Gastos de Comunicación - Internet 50.000.000

Gastos de Inform. Cond. CC 210.000.000

Servicios Vericación Terc.CC 360.000.000

Gastos de Cafetería y Otros CC 7.200.000

89


Serv. de Atención a Socios CC 8.000.000

Gastos Serv. Fotocopia Terc. CC 312.000.000

Gastos de Jardinería CC. 17.000.000

Gastos de Lavandería CC 5.000.000

Gastos de Limpieza CC 540.000.000

Gastos de Seg. y Vigilancia CC 734.000.000

Gastos de Agua Mineral CC 20.000.000

Gastos de Tasac. y Fiscaliz. CC 75.000.000

Gstos. de Visación Certif. Médicos CC 10.000.000

Gtos. de Tramites Judiciales CC 120.000.000

Gastos por Noticaciones CC 20.000.000

Gtos. por emisión y remisión TC 90.000.000

Gastos p/Llamado a Concurso CC 5.000.000

Otras Comisiones CC 20.000.000

Gtos. Información Cond. Suc. 1 35.000.000

Serv. Vericación Tercer. Suc. 1 75.000.000

Gtos. de Cafetería y Otros Suc. 1 2.000.000

Gtos. Serv. Fotocopia Terc. Suc. 1 5.500.000

Gastos de Jardinería Suc. 1 10.000.000

Gastos de Limpieza Suc. 1 65.000.000

Gasto de Seg. y Vigilancia Suc. 1 288.000.000

Gasto de Agua Mineral Suc. 1 3.500.000

Gasto Tasación y Fiscaliz. Suc. 1 2.000.000

Gstos. de Visación Certif. Médicos Suc. 1 2.000.000

Gtos. de Comunic. Internet Suc. 2 10.257.000

Gto. Inform. Condencial Suc. 2 36.000.000

Serv. Vericación Tercer.Suc. 2 70.000.000

Gtos. Cafetería y Otros Suc. 2 2.000.000

Gtos. Serv. Fotocopia Terc. Suc. 2 12.000.000

Gastos de Jardinería Suc. 2 10.000.000


Gto. Seg. y Vigilancia Suc. 2 300.000.000

Gastos de Agua Mineral Suc. 2 1.500.000

Gastos Tasación y Fiscal. Suc. 2 2.000.000



Gtos. de Inform. Condenc. Suc. 3 50.000.000


Gtos. de Cafetería y otros Suc. 3 2.000.000

Gtos. Serv. Fotocop. Tercier. Suc. 3 12.000.000

Gtos. de Jardinería Suc. 3 10.000.000

Gtos. de Limpiez. Suc. 3 250.000.000

Gtos. Seguridad y Vigilanc. Suc. 3 300.000.000

Gtos. de Agua Mineral Suc. 3 9.500.000

Gtos. de Tasac. y Fiscaliz. Suc. 3 2.000.000



Gtos. de Inform. Condenc. Suc. 4 40.000.000

90



Gtos. de Cafeteria y Otros Suc. 4 2.000.000

Gtos. Serv. Fotocop. Tercer. Suc. 4 12.000.000


Gtos. Seguridad y Vigilanc.Suc4 155.000.000

Gtos. de Agua Mineral Suc. 4 1.500.000

Gtos. de Tasac. y Fiscaliz. Suc. 4 2.000.000


Gastos de Limpieza Consult. 15.000.000

Gtos. de Agua Mineral Consult. 1.500.000

Serv. de Atención a Socios Consult. 2.000.000

Gastos de Lavandería Consult. 5.000.000

Materiales Consultorio 5.000.000

Gastos de Limpieza Bibliot. 1.765.000

SERVICIOS Y GASTOS DE OFICINA 2.779.250.000

Gtos. de Agua ESSAP CC 30.000.000

Gtos. de Luz ANDE CC 370.000.000

Gtos. de Comunic. COPACO CC 90.000.000

Gtos. de Agua ESSAP Suc. 1 2.000.000

Gtos. de Luz ANDE Suc. 1 30.000.000

Gtos. de Comunic. COPACO Suc. 1 10.000.000

Gtos de Agua ESSAP Suc. 2 1.000.000









Gtos. de Agua ESSAP Consult. 5.000.000

Gtos. de Luz ANDE Consult. 2.000.000

Imp., Útiles,Papel. y Enc. CC 380.000.000

Útiles de Computación CC 80.000.000

Materiales Informativos CC 10.000.000

Impres., Útiles, Papel. y Enc. Suc. 1 35.000.000

Útiles de Computación Suc. 1 10.000.000

Impres., Útil., Papel. y Enc. Suc. 2 35.000.000


Impres., Útil., Papel. y Enc. Suc. 3 40.000.000


Impres., Útil., Papel.y Enc. Suc. 4 30.000.000


Imp., Útil., Papel. y Enc. Consult. 10.000.000

Útiles de Computac. Consult. 2.000.000

Imp., Útil., Pap., y Enc. Biblioc. 750.000

Conservac. y Mantenim. CC 200.000.000

Mantenim. Cortinas y Encer. CC 10.000.000

91


Mantenim. de Rodados CC 5.000.000

Mantenim. Equipo de Inform. CC 30.000.000

Manten. Maquin. y Eq. de Oc. CC 50.000.000

Manten. Muebles de Ocina CC 30.000.000

Mantenim. Sistema Inform. CC 150.000.000

Otros Mantenim. CC 20.000.000

Manten. Equipos e Instal. CC 200.000.000

Conserv. y Mantenimiento Reducto 25.000.000

Conserv. y Manten. de Edif. Suc. 1 80.000.000

Manten. Equip. de Informát. Suc. 1 5.000.000

Manten. Maquin. y Eq. de Oc. Suc. 1 7.000.000

Manten. Muebles de Oc. Suc. 1 5.000.000

Manten. Equip. e Instal. Suc. 1 20.000.000

Conservac. y Manten. Suc. 2 60.000.000

Manten. Equip. de Informát. Suc. 2 5.000.000

Mant. Maquin. y Eq. de Oc. Suc. 2 7.000.000



Conserv. y Manten. de Edif. Suc. 3 50.000.000

Manten. Equipo de Infot. Suc. 3 5.000.000

Mant. Maquin.y Eq. de Oc. Suc. 3 7.000.000



Conserv. y Mantenim. Suc. 4 50.000.000

Mantenim. Cortinas y Encer. Suc. 4 5.000.000

Manten. Equipo de Infor. Suc. 4 5.000.000

Mant. Maquin. y Eq. de Oc. Suc. 4 7.000.000


Mant. Equipos e Instal. Suc. 4 20.000.000

Conserv. y Mantenim. Consult. 15.000.000

Mant. Maquin. y Eq. de Oc. Cons. 5.000.000

Mant. Muebles de Oc. Cons. 6.000.000

Mant. Equipos e Instalac. Consult. 5.000.000

Seguros CC 65.000.000

Seguros Suc. 1 8.000.000




Seguros Consult. 1.000.000

Combustibles y Lubricantes 35.000.000

Capacitación CC 25.000.000

Capacitación Suc. 1 5.000.000




Gtos. Movilidad y Transp. CC 28.000.000

Gtos. Movilidad y Transp. Suc. 1 3.000.000


92




MERCADEO 650.000.000

Publicidad y Marketing CC 650.000.000

IMPUESTOS Y TASAS 3.454.000.000

Impuestos CC 30.000.000

IVA Gasto 2.600.000.000

Impuesto a la Renta 15.000.000

Impuestos Suc. 1 4.000.000




Cuota de Sostenimiento INCOOP 650.000.000

Cuota de Sost. Centrales y Federaciones 110.000.000

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 1.513.500.000

Depreciación Permanente CC 850.000.000

Depreciación Permanente Suc. 1 65.000.000




Depreciación Permanente Consultorio 75.000.000

Depreciac. Permanente Bibliot. 8.500.000

Amortización Cargos Diferidos 20.000.000

GASTOS DE GOBERNABILIDAD 5.401.520.000

GASTOS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN 1.105.880.000

Dieta Consejo de Administracion 672.000.000

Dieta Comite Micronanzas 57.200.000

Dieta Comite Ejecutivo Sucursales 228.000.000

Dieta Comite Ejecutivo C. Adm. 108.680.000

Gastos de Sesión 20.000.000

Gastos de Representación 20.000.000

GASTOS DE LA JUNTA DE VIGILANCIA 798.400.000

Dieta Junta de Vigilancia 672.000.000

Gastos de Sesión 12.000.000

Movilidad J. Vigilancia Suc. 114.400.000

GASTOS DEL ORGANO ELECTORAL 438.000.000

Dieta Junta Electoral 420.000.000

Gastos de Sesion 13.000.000

Otros Gastos Junta Electoral 5.000.000

GASTOS COMITÉS 2.753.240.000

Dieta Comite de Créditos 276.848.000

Dieta Comite de Construcción 174.240.000

Dieta Comite de Deportes 203.280.000

Dieta Comite de Educación 284.592.000

Dieta Comité de Solidaridad 174.240.000

Dieta Comité Económico Financ. 159.720.000

Dieta Comité Género 174.240.000

Dieta Comité Informático 145.200.000

Dieta Comité de Cobranzas 188.760.000

93

Dieta Comité de Salud 188.760.000Dieta Comité Adultos y Juvenil 174.240.000Dieta Comité Consultivo 504.000.000Dieta Comité Auxiliar Suc. 1 87.120.000Gastos de Sesión 12.000.000Gastos Varios Comités 6.000.000GASTOS ASAMBLEA 142.000.000Alquileres Pagados-Asamblea 8.000.000Gastos de Alimentación-Asamblea 30.000.000Gastos de Limpieza-Asamblea 2.000.000Honorarios Profesionales-Asamblea 10.000.000Impresos y Útiles-Asamblea 45.000.000Movilidad y Viático-Asamblea 2.000.000Publicidad y Propaganda-Asamblea 12.000.000Registro Asamblea-Asamblea 5.000.000Seguridad y Vigilancia-Asamblea 5.000.000Publicaciones y convocatorias 3.000.000Otros gastos de Asambleas 20.000.000OTROS GASTOS DE GOBERNABILIDAD 164.000.000Movilidad y Viatico 2.000.000Obsequio Fin de Año -Directivo 160.000.000Actividades p/n de Ejercicio 2.000.000COSTOS Y GASTOS POR ACT. NO FINANCIERAS 876.500.000COSTOS DE VENTAS 30.000.000COSTOS DE VENTAS 30.000.000Costo Art. Promoción Adm 30.000.000GASTOS ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS 846.500.000GASTOS ADMINISTRATIVOS Y OPERATIVOS 846.500.000Gastos Carnet p/Socios CC 500.000Gastos Operativos CC 24.000.000Gastos Varios Suc. 1 5.000.000Gastos Varios Suc. 2 5.000.000Gastos Varios Suc. 3 5.000.000Gastos Varios Suc. 4 5.000.000Gastos Varios Consultorio 2.000.000Donaciones y Contribuciones CC 50.000.000Graticación p/Gestión Adm. 750.000.000COSTOS Y GASTOS NO OPERATIVOS 380.000.000COSTOS Y GASTOS NO OPERATIVOS 380.000.000COSTOS Y GASTOS NO OPERATIVOS 380.000.000Gastos Imprevistos CC 10.000.000Gastos Varios (No Operativo) 370.000.000

EXCEDENTE 6.119.218.000


OBSERVACIÓN: Marco Regulatorio de Cooperativas Cap.12.5 Inc. c que dice:

12.5. PLANIFICACIÓN DE ACTIVIDADES.

c) El Consejo de Administración podrá realizar reprogramaciones a los ingresos y gastos del periodo, siempre que se

respeten los montos totales aprobados por Asamblea Ordinaria. A estos efectos se requerirá un informe de la

administración, especicando las causas que originan esta necesidad y los rubros o conceptos afectados.

94


PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS E INVERSIONESSEDE SOCIAL

EJERCICIO 2019

INGRESOS 37.000.000

Usufructo S.S. 37.000.000

EGRESOS 2.586.550.000

Sueldos y Jornales S.S. 80.000.000Indemnización y Preaviso S.S. 40.000.000Bonicación Reposo S.S. 3.000.000Ayuda Alimentaria S.S. 3.650.000Aguinaldo S.S. 7.200.000Uniformes S.S. 2.400.000Incentivo al Personal S.S. 4.600.000Obsequio p/Fin de Año S.S. 2.200.000Aporte Patronal S.S. 13.600.000Vacaciones S.S. 9.400.000Asesoría Técnica y Mant. S.S. 9.000.000Honorarios Profesionales S.S. 10.000.000Gastos de Limpieza S.S. 410.000.000Gtos. Seguridad y Vigil. S.S. 435.000.000Gtos. de Agua Mineral S.S. 5.500.000Gastos de Jardinería S.S. 15.000.000Cobertura Médica S.S. 36.000.000Gastos Actividades Soc. S.S. 15.000.000Gtos. de Agua ESSAP S.S. 10.000.000Gtos. de Luz ANDE S.S. 150.000.000Gtos. de Comunicac. S.S. 1.000.000Impr., Útil., Papel. y Enc. S.S. 1.000.000Útiles de Computación S.S. 1.000.000Conserv. y Mantenim. S.S. 500.000.000Mant. Equipo de inform. S.S. 1.000.000Mant. Maquin. y Eq. de Oc. S.S. 5.000.000Mant. Muebles de Ocina S.S. 2.000.000Otros Mantenimientos S.S. 1.000.000Mant. Equipos e Instalac. S.S. 150.000.000Seguros S.S. 2.000.000Combustibles y Lubricantes S.S. 5.000.000Gtos. Movilidad y Transp. S.S. 1.000.000Impuestos S.S. 30.000.000Depreciación Permanente S.S. 600.000.000Gastos Varios S.S. 15.000.000Gastos Imprevistos S.S. 10.000.000

RESULTADO -2.549.550.000

La diferencia resultante entre el ingreso y egreso mensual consignado en el presupuesto de la Sede Social, es aplicada al Fondo Sostenimiento Sede Social, al cierre de cada mes.

www.sanlorenzo.coop.py

588 5000Cooperativa Multiactiva de Ahorro,

Crédito y Servicios

“San Lorenzo” Ltda.

96

PRESUPUESTO DE INGRESOS, GASTOS E INVERSIONESCENTRO EDUCATIVO PYTYVÔ

EJERCICIO 2019


INGRESOS 4.949.250.000Actividades Sociales CEP 120.000.000Cuota CEP 4.035.000.000Ingresos p/ Venta de Uniformes CEP 1.000.000Matrícula CEP 574.470.000Multa p/Mora Cuota CEP 145.260.000Otros Ingresos CEP 30.000.000Ingresos p/ Colación CEP 25.000.000Venta de Art. de Librería CEP 3.500.000Matricula Biblioteca EP 15.000.000Otros Ingresos Biblioteca CEP 20.000EGRESOS 5.988.350.000Sueldos y Jornales CEP 3.120.000.000Indemnización y Preaviso CEP 60.000.000Bonicación Reposo CEP 5.000.000Bonicación Familiar CEP 78.000.000Ayuda Alimentaria CEP 25.000.000Aguinaldo CEP 283.920.000Uniformes CEP 4.500.000Incentivo al Personal CEP 30.000.000Obsequio p/Fin de Año CEP 9.350.000Acuerdo Mutuo CEP 30.000.000Aporte Patronal CEP 546.000.000Vacaciones CEP 230.880.000Honorar. Profesionales CEP 43.000.000Asesoría Técnica en Obras CEP 10.000.000Gastos de Limpieza CEP 375.000.000Gtos. de Segurid. y Vigil. CEP 80.000.000Gtos. Serv. Fotocop. Terciar. CEP 25.000.000Gtos. de Agua Mineral CEP 15.000.000Gtos. de Comunic. Internet CEP 5.000.000Gtos. de Cafetería y Otros CEP 1.000.000Gastos de Jardinería CEP 3.500.000Gastos de Lavandería CEP 3.500.000Gastos Varios CEP 170.000.000Cobertura Médica CEP 36.500.000Gtos. de Agua ESSAP CEP 15.000.000Gtos. de Luz ANDE CEP 70.000.000Gtos. de Comunic.COPACO CEP 2.500.000Imp., Útil., Papel. y Enc.CEP 45.000.000Útiles de Computación CEP 20.000.000Conserv. y Mantenim. CEP 100.000.000Mantenim. Cortin. y Encer. CEP 3.000.000Mant. Equipo de Inform. CEP 10.000.000Mant. Maquin. y Eq.de Oc. CEP 12.000.000Manten. Muebles de Oc. CEP 60.000.000Mant. Equipos e Instalac. CEP 50.000.000Seguros CEP 2.500.000Capacitación CEP 5.000.000Gtos. Movilidad y Transp.CEP 2.000.000Impuestos CEP 23.200.000Depreciación Permanente CEP 350.000.000Costos de Uniforme Vendidos CEP 1.000.000Costo Art. de Librería CEP 3.000.000Gastos Arancel MEC- CEP 24.000.000RESULTADO -1.039.100.000La diferencia resultante entre el ingreso y egreso mensual consignado en el presupuesto del CEP, es aplicada al FONDO CENTRO EDUCATIVO PYTYVÔ al cierre de cada mes.

www.sanlorenzo.coop.py

588 5000Cooperativa Multiactiva de Ahorro,

Crédito y Servicios

“San Lorenzo” Ltda.

Cooperativa Multiactiva San Lorenzo Ltda. …...D1 D1. CAPITAL COMO PROPIEDAD COMÚN D1 Capital...

Documents

Transcript of Cooperativa Multiactiva San Lorenzo Ltda. …...D1 D1. CAPITAL COMO PROPIEDAD COMÚN D1 Capital...