Ejemplo de Analisis del Riesgo
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Riesgo
Contexto estratégico
Factores internos y externos de riesgo
Factores externos Factores internos Económicos. Disponibilidad de capital,
emisión de deuda o no pago de la misma, liquidez, mercados financieros,
desempleo, competencia.
Infraestructura. Disponibilidad de activos, capacidad de los activos, acceso al
capital.
Medioambientales. Emisiones de residuos, energía, catástrofes naturales,
desarrollo sostenible.
Personal. Capacidad del personal, salud, seguridad.
Políticos. Cambio de gobierno, legislación, políticas públicas, regulación.
Procesos. Capacidad, diseño, ejecución, proveedores, entradas, salidas,
conocimiento.
Sociales. Demografía, responsabilidad social, terrorismo. Tecnología. integridad de datos,
disponibilidad de datos y sistemas, desarrollo, producción, mantenimiento.Tecnológicos. e-commerce, datos
externos, tecnología emergente.
Contexto estratégico
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de adquisición de productos verdes.
Factores externos
CausasFactores internos
Causas
TecnológicosCompetencia externa y
variedad de productos no conocidos.
TecnologíaFalta de confianza en
productos locales
EconómicosPrecios elevados por
tratarse de importación.Cultura.
Desconocimiento de los productos.
MedioambientalesDesconocimiento del impacto en residuos.
Procesos Mkt insuficiente
Contexto estratégicoProceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de adquisición de productos verdes.
Causas Riesgo Descripción Consecuencias potenciales
Competencia externa y variedad de productos no
conocidos.
No hay motivación en la compra de éstos productos
No se genera la curiosidad y
necesidad por el consumo de estos
productos.
Pérdida de interés definitiva hacia el consumo de estos productos.
Precios elevados por tratarse de
importación.
Falta de confianza en productos locales
Desconocimiento del impacto en residuos
Ignorancia del producto.
Desconocimiento del impacto al medio
ambienteImpacto negativo al medio ambiente
Desconocimiento de los productos.
Ejemplo aplicado a la metodología.
Bajo el criterio de Probabilidad, el riesgo se debe medir a partir de las siguientes especificaciones...
Nivel
Descriptor
Descripción Frecuencia
1 RaroEl evento puede ocurrir solo
en circunstancias excepcionales.
No se ha presentado en los último 5 años.
2Improbabl
eEl evento puede ocurrir en
algún momento.Al menos 1 vez en los
últimos 5 años.
3 PosibleEl evento podría ocurrir en
algún momento.Al menos 1 vez en los
últimos 2 años.
4 ProbableEl evento probablemente
ocurrirá en la mayoría de las circunstancias.
Al menos 1 vez en el último año.
5Casi
seguro
Se espera que el evento ocurra en la mayoría de las
circunstancias.
Más de una vez al año.
Tabla de probabilidad
Bajo el criterio de Probabilidad, el riesgo se debe medir a partir de las siguientes especificaciones...
Nivel
Descriptor Descripción
1Insignifican
teSi el hecho llegara a presentarse, tendría
consecuencias o efectos mínimos sobre la entidad.
2 MenorSi el hecho llegara a presentarse, tendría bajo
impacto o efecto sobre la entidad.
3 ModeradoSi el hecho llegara a presentarse, tendría medianas
consecuencias o efectos sobre la entidad.
4 MayorSi el hecho llegara a presentarse, tendría altas
consecuencias o efectos sobre la entidad.
5 CatastróficoSi el hecho llegara a presentarse, tendría
desastrosas consecuencias o efectos sobre la entidad.
Tabla de Impacto
Impacto de confidencialidad
Nivel Concepto
1 Personal
2 Grupo de trabajo
3 Relativa al proceso
4 Institucional
5 Estratégica
Impacto de credibilidad o imagen
Nivel Concepto
1Grupo de
funcionarios
2Todos los
funcionarios
3 Usuarios ciudad
4 Usuarios región
5 Usuarios país
Impacto legal
Nivel Concepto
1 Multas
2 Demandas
3Investigación disciplinaria
4 Investigación fiscal
5 Intervención-sanción
Impacto operativo
Nivel Concepto
1 Ajustes a una actividad concreta
2 Cambios en procedimientos
3Cambios en la interacción de los
procesos
4 Intermitencia en el servicio
5 Paro total del proceso
Probabilidad
Impacto
Insignificante (1)
Menor (2) Moderado (3) Mayor (4)Catastrófico
(5)
Raro (1) B B M A AImprobable (2) B B M A E
Posible (3) B M A E EProbable (4) M A A E E
Casi seguro (5) A A E E E
B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
:
Matríz de calificación, evaluación y respuesta a los riesgos
ANÁLISIS DEL RIESGO
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.
Riesgo
CalificaciónTipo de impacto
Evaluaciónzona de riesgo
Medidas de respuestaProbabilida
dImpacto
No hay motivación en la compra de éstos
productos5 3 Imagen
Zona Riesgo Extrema
Reducir el riesgo, evitar, compartir o
transferir.
Ignorancia del producto
5 2 ImagenZona de Riesgo
Alta
Reducir el riesgo, evitar, compartir o
transferir
Ejemplo aplicado a la metodología.
Probabilidad
Impacto
Insignificante (1)
Menor (2) Moderado (3) Mayor (4)Catastrófico
(5)
Raro (1) B B M A AImprobable (2) B B M A E
Posible (3) B M A E EProbable (4) M A A E E
Casi seguro (5) A A E E E
B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
:
E
¿Cómo se valoran los controles?
Parámetros CriteriosTipo de control
PuntajesProbabilidad
Impacto
Cultura
La familia no promueve la necesidad 3 3 30
Existe conformismo 4 2 30
Rechazo por lo diferente 3 4 35
Precio
No hay competencia. 5 2 35
Valor monetario excesivo. 3 2 30
Total 160
Rangos de calificación de
controles
Dependiendo si el control afecta a la probabilidad o impacto desplaza en la matriz de calificación, evaluación
y respuesta a los riesgos
Cuadrantes a disminuir en la probabilidad
Cuadrantes a disminuir en el
impacto
Entre 0-50 0 0
entre 51-75 1 1
entre 76-100 2 2
VALORACIÓN DEL RIESGO
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.
Riesgo
Calificación
Controles
Valoración
Prob.
Impacto
Tipo de control de
Prob. o impacto
Puntaje rechazo por lo diferente
Puntaje No hay
competencia
Puntaje final
No hay motivación en la compra de éstos
productos5 3
Mkt social Prob. 35 35 70
Campaña de introducción Prob. 35 35 70
Ejemplo aplicado a la metodología.
Desplaza dos casillas en probabilidad
Probabilidad
Impacto
Insignificante (1)
Menor (2) Moderado (3) Mayor (4)Catastrófico
(5)
Raro (1) B B M A AImprobable (2) B B M A E
Posible (3) B M A E EProbable (4) M A A E E
Casi seguro (5) A A E E E
B: zona de riesgo baja: Asumir el riesgo.M: zona de riesgo moderada: asumir el riesgo, reducir el riesgo.A: zona de riesgo alta: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.E: zona de riesgo extrema: reducir el riesgo, evitar, compartir o transferir.
:
M
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: Conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.
Riesgo
CalificaciónTipo de impacto
Evaluaciónzona de riesgo
Medidas de respuesta
Probabilidad
Impacto
No hay motivación en la compra de éstos
productos3 3 Imagen Zona Riesgo Alta
Evitar, reducir, compartir o
transferir el riesgo
Nueva valoración de acuerdo a los controles identificados
MAPA DE RIESGOS
Proceso: Compra de productos verdes
Objetivo: conocer las causas por la falta de compra de productos verdes.
Riesgo
Calificación Evaluació
n riesgoControles
Nueva Calificación Nueva
evaluación
Opciones manejo
Acciones Resp. IndicadorProb
.Impact
oProb. Impacto
No hay motivació
n en la compra de éstos producto
s
5 3Zona
Riesgo Extrema
MKT social
3 3Zona riesgo Alta
Asumir o reducir
el riesgo
Camapañas alusivas.
Cambio de conciencia.
LíderProceso de
MKTMedición
ROI
Campaña de introducción.
Mayor cobertura
Aumento de participación
Líder Proceso de
Ventas
Reportey evaluación
ejemplo aplicado a la metodología