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ÍNDICE

I. BASE LEGAL.

II. POLÍTICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Solicitar la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Realizar la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Modificación de la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Realizar la recepción de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Modificar la recepción de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Conciliación operativa contable de servicios internacionales.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Cancelación de la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.

Responsabilidades.

8.- Cancelación de la recepción de la orden de pago internacional.

Condiciones.

MANUAL DE POLITICAS Y PROCEDIMIENTOS DE ORDENDE PAGO INTERNACIONAL

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Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.

Mercado objetivo.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, tiempos y horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión de la orden de pago internacional.


Con cargo a cuenta.

En efectivo.


3.- Modificar la emisión de la orden de pago internacional.

Recepción de la orden de pago internacional.



B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.


C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación de la orden de pago internacional.

7. Cancelación de la emisión de la orden de pago internacional.

Cancelación.

Reembolso de la orden de pago internacional.

8. Cancelación de la recepción de la orden de pago internacional.

Cancelación.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.

VI. GUÍAS CONTABLES.


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL. Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley del Banco de México (LBM).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.

Circular 1/2006 (Banxico).

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación o en las Gacetas Oficiales de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).


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II. POLÍTICAS.

Objetivo.Para el cumplimiento de los objetivos institucionales, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ofrece a susCliente(s) el servicio de Orden de Pago Internacional, en apego a:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac XIII.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General, tenga a bien designar.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo.

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40.

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38.

Comité de Auditoría.


Dirección General.


LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Condiciones.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que enla ejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidosen la normatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistemapara la Información del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Gerencia de ControlInterno perteneciente a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para Orden de Pago Internacional.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:


LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 1.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°.


LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección de Banca Comercial, Dirección de Tesorería y laDirección de Operaciones Bancarias y en su caso con el acuerdo del Comité competente; notificando además la modificación alGerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera para la actualización delacervo normativo correspondiente, su formalización y difusión dentro de la Institución.

Dirección General.

El Director(a) General, será responsable de dar cumplimiento a la siguiente norma:

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4 - Par 2°.


LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac I - Inc f.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7.

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Así como al Código de Ética y de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que elpersonal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la NormatividadInstitucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya queen caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones quecorrespondan.

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

De la orden de pago internacional.

Condiciones.

Invariablemente, se identificará plenamente a la/el Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma conforme lo que se establece en la LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115 - Inc a, b - Par 6°.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios, así como a lo establecido por las autoridades externas en la materia.

Dentro de los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma válidas están las siguientes:

Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE).

Cartilla del Servicio Militar Nacional.*

Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

Credencial de Identidad Militar (Personal Tropa SEDENA).

Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR.

Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR.

Cédula Profesional .

Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personal Adultas Mayores (INAPAM) .


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Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) .

Certificado de Matrícula Consular .

Oficio de Identidad Naval acompañado de la credencial para votar .

Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM .

Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM) .

Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa SEDENA .

Licencia de Conducir .**

*Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Responsabilidades.

Dirección de Banca Comercial.

Será responsabilidad del Director(a) de Banca Comercial y/o Subdirector(a) de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar el comportamiento de los productos de colocación, captación y servicios en la red de Sucursal(es) para proponerlas estrategias de promoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la red de Sucursal(es).

Dirección de Tesorería.

Será responsabilidad del Gerente de Comercio Internacional.

Brindar apoyo en la venta de la Orden de Pago Internacional a la red de Sucursal(es).

Supervisar la venta y emisión del Orden de Pago Internacional.

Dirección de Operaciones Bancarias

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería

Supervisar la liberación de la Orden de Pago Internacional.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad del Director(a) de Informática.

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de los serviciosbancarios.

Políticas Particulares.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es realizar la recepción de Solicitud de Órden de Pago Internacional en Sucursal(es) a fin deminimizar los riesgos inherentes a este tipo de operaciones.

Toda Orden de Pago Internacional deberá ser:

Para la/el Cliente(s) que lo solicite mediante autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Para abono en cuenta del beneficiario en un Banco Corresponsal o Banco extranjero.


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Nominativas y no negociable.

Operadas en cualquier divisa a nivel mundial.

El límite máximo para recibir efectivo en Dólares Americanos para la realización de operaciones de emisión de Orden de PagoInternacional en un mes calendario se encuentra actualizado en el Tarifario.

Solamente se podrá recibir efectivo en Dólares Americanos de clientes personas morales autorizadas de acuerdo a lo siguiente:

Serán personas morales autorizadas aquellos clientes cuyos establecimientos se encuentren ubicados en municipios odelegaciones en los que económicamente se justifique que sean receptores de Dólares Americanos en efectivo, en funciónde la actividad económica del municipio o delegación de que se trate, o en municipios localizados dentro de la franja deveinte kilómetros en la frontera norte del país.

Solamente podrán recibir efectivo en Dólares Americanos, las sucursales: Acapulco, Veracruz, Oaxaca, Tapachula, Progreso,Boca del rio, Tijuana, Ensenada, Tampico, Guaymas, Las Paz, Mazatlán y Manzanillo.

Cabe mencionar que de este límite se excluye a los clientes que tengan carácter de representaciones diplomáticas y consulares degobiernos extranjeros, organismos internacionales e instituciones análogas a estos, así como instancias gubernamentalesencargadas de administrar y disponer de bienes asegurados, decomisados o declarados en abandono por extinción de dominio bajolos procedimientos legales aplicables, así como otras entidades, casas de bolsa y casas de cambio, cuando actúen por cuenta propia.

El Cajero(a) Mixto(a) deberá capturar en SOFT-M los datos requeridos en la solicitud para el envío de la Orden de Pago Internacionaly recabar la autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios para realizar dichaoperación.

Las operaciones en divisas diferentes a Dólares Americanos y Euros se deberán apegar a los horarios establecidos por elDepartamento de Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería.

La Sucursal(es) dispondrá de 30 minutos para registrar en el sistema las operaciones con tipo de cambio especial (tiempo devigencia de la clave proporcionada por el Departamento de Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería).

La Sucursal(es) dispondrá de un periodo máximo de 30 minutos entre el momento en que la Sucursal(es) finaliza la captura de datosen SOFT-M y la venta de la Orden de Pago Internacional enviada en ventanilla. Después de transcurrido este tiempo, la Orden dePago Internacional se cancelará y la Sucursal(es) deberá capturar una nueva operación al tipo de cambio que esté vigente en esemomento.

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá invariablemente solicitar a la/el Cliente(s) que valide la información capturada en elsistema antes de firmar la solicitud, con el fin de evitar devoluciones, extravíos o retrasos por esta causa, los cuales generan costosadicionales.

Toda cancelación de Orden de Pago Internacional deberá reportarse al Departamento de Control Cambiario adscrita a la Direcciónde Tesorería en un tiempo máximo de 5 minutos, en caso de cancelaciones posteriores el costo (comisiones) y penalizaciones serána cargo de la Sucursal(es).

Para el pago de la Orden de Pago Internacional sólo se recibirá:

Efectivo (Moneda Nacional) y en el caso de Dólares Americanos se deberán comunicar al Departamento de ControlCambiario. (observando en todo momento las disposiciones de lavado de dinero)

Cargo a cuenta de cheques BANJERCITO.

Cheque a nuestro cargo (previa autorización por escrito).

Nota: No se deberá recibir el pago con cheques de otras instituciones.

Únicamente podrá ser aceptada la Solicitud de Órden de Pago Internacional que requisiten y envíen a la Gerencia de ComercioInternacional en el formato de solicitud autorizado para tal fin.

La venta de Orden de Pago Internacional a países en donde el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. notenga corresponsales, deberá hacerse triangulando la operación con algún Banco intermediario y con el cargo de las comisionescorrespondientes de acuerdo con las instrucciones de la/el Cliente(s).

La Gerencia de Comercio Internacional, adscrita a la Dirección de Tesorería, deberá cumplir con la Integración de Expediente deOrdenes de Pago .

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Gerente de Comercio Internacional:

Coordinar y vigilar la operación, seguimiento y control de las Orden de Pago Internacional con base en las disposicionesestablecidas en el presente manual y de las autoridades financieras.


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Asesorar y apoyar a las Sucursal(es) en el trámite de la Solicitud de Órden de Pago Internacional.

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario:

Solo en el caso de horarios y/o tipos de cambio especiales, proporcionar el tipo de cambio y clave de operación de acuerdocon la fecha valor asignada a la Orden de Pago Internacional.

Dar tipo de cambio especial y clave de operación de cambio para la Orden de Pago Internacional al recibir la información de laOrden de Pago Internacional de la Sucursal(es).


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Verificar que la firma del Cuentahabiente que aparece en la Solicitud de Órden de Pago Internacional, o del oficio presentadopor el Cliente(s) en la Sucursal(es), sea la misma que aparezca en la tarjeta de firmas del sistema.

Supervisar que la/el Cliente(s) y/o Beneficiarios(as) de la Solicitud de Órden de Pago Internacional se ajuste a los horariosestablecidos por la Institución.

Asegurar que se realicen los cargos y abonos en la moneda correspondiente a cada una de las cuentas de cheques de la/elCliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. por concepto de cada Orden de PagoInternacional en las fechas negociadas.

Verificar que la/el Cliente(s) pague por anticipado el importe de la Orden de Pago Internacional más comisiones e IVA.

Supervisar, el cálculo correcto para el cobro de las comisiones e IVA por el servicio otorgado según corresponda a laoperación.

Custodiar la documentación recibida y generada en su operación diaria en su archivo físico.

En toda Solicitud de Órden de Pago Internacional deberá:

Verificar la documentación presentada por la/el Cliente(s) de acuerdo al tipo de operación internacional ydejar evidencia mediante rúbrica.

Mantener informada a la Subdirección de Supervisión y Desarrollo de Negocios.

Supervisar la captura en el sistema y el envío de las solicitudes de operaciones internacionales a la Gerenciade Comercio Internacional, el mismo día en que se efectúen en la Sucursal(es), asegurándose de larecepción de las mismas.

Validar que las operaciones internacionales sean enviadas a la Gerencia de Comercio Internacionaladscrita a la Dirección de Tesorería el mismo día en que se efectúan en la Sucursal(es).

Verificar el cobro correcto del principal para poder solicitar una Orden de Pago Internacional y su comisión.

Vigilar que se cumpla la fecha valor para el envío y pago de la Orden de Pago Internacional (24, 48 y 72horas), de acuerdo con las políticas del banco.

Autorizar todas las operaciones internacionales y en especial las que son por importes iguales o superiores a 3,000 DólaresAmericanos cumpliendo con la verificación de información de la operación a realizar e introducir su clave de autorización enSOFT-M.

Sera responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Solo en caso de horario y/o tipo de cambio especial, solicitar al Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario adscrito a laDirección de Tesorería, el tipo de cambio y clave de autorización para la operación.

Informar a la/el Cliente(s) el tipo de cambio y monto de la comisión antes de realizar la operación.

En su caso, comunicar a la Dirección de Tesorería la cancelación de la operación en un tiempo máximo de cinco minutos.

Capturar o supervisar la captura de la operación en el sistema.

Enviar a la Gerencia de Comercio Internacional la Solicitud de Órden de Pago Internacional para su gestión y solicitar suclave de recepción.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Sera responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

Supervisar la elaboración de las conciliaciones de las órdenes de pago internacionales.


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Supervisar la revisión de las pólizas contables de las órdenes de pago internacionales.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es documentar la operatividad de Órdenes de Pago Internacionales, para control del tiempo derespuesta a la/el Cliente(s).

Toda Orden de Pago Internacional enviada deberá ser:

Para la/el Cliente(s) que lo solicite mediante autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal.

Para abono en cuenta del Beneficiarios(as) en un Banco Extranjero.

Nominativas y no negociable.

Operadas en cualquier divisa para su envío a nivel mundial.

Únicamente podrá ser aceptada la Solicitud de Órden de Pago Internacional provenientes de las Sucursal(es), que se capturen en elsistema y envíen a la Gerencia de Comercio Internacional en el formato de solicitud autorizado para tal fin, así como de las Solicitudde Órden de Pago Internacional enviadas del corporativo en las cuales Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. sea el Ordenante.

La venta de la Orden de Pago Internacional a países en donde el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. notenga corresponsales se efectuará a través de algún Banco intermediario, cargando las comisiones correspondientes de acuerdo a lasinstrucciones de la/el Cliente(s).

El formato de Solicitud de Órden de Pago Internacional enviado por la sucursal deberá estar completamente requisitado conforme alas disposiciones institucionales con estatus de vendida (Pagadas en Plataforma o en Ventanilla), en el sistema de Orden de PagoInternacional.

Los datos que debe contener la Orden de Pago Internacional enviada con estatus de vendida es de acuerdo a lo siguiente: Datos dela solicitud de orden de pago internacional enviada.

El Lay Out (SE-R-312) en Hoja de cálculo (Excel) deberá contener los siguientes datos:Datos del layout (SE-R-312).

Los datos de captura para el Mensaje Swift MT-103 deberán ser los siguientes: Datos del mensaje Swift MT-103.

La Orden de Pago Internacional se deberá operar exclusivamente a través de la Gerencia de Comercio Internacional adscrita a laDirección de Tesorería.

La Orden de Pago Internacional se deberá tramitarse de acuerdo a lo siguiente: Cuadro de características de disponibilidad deórdenes de pago internacional.

El horario utilizado es el de la Ciudad de México (Las sucursales del interior de la República deberán tener este dato enconsideración).

Tratándose de Órdenes de Pago Internacional enviadas en Dólares Americanos que hayan sido tramitadas y reportadas hastalas 10:00 hrs. permitirán al beneficiario disponer de los recursos el mismo día.

Para las Órdenes de Pago Internacionales distintas al dólar americano que se reciban antes de la 10:30 hrs., (hora delcentro), los recursos estarán disponibles en el Banco extranjero a las 48 hrs. Después de este horario, la disponibilidad derecursos estará sujeta a las condiciones que prevalezcan en el mercado de divisas en cuanto a su disponibilidad.

La disponibilidad de los recursos en el horario ofrecido (24, 48 y 72 horas) estará sujeta a la correcta elaboración de lasolicitud, al tipo de divisa y a los horarios internacionales (Cut of time) de cada banco corresponsal.

Solamente tendrán acceso al Sistema SWIFT para Orden de Pago Internacional el personal designado por la Dirección de Tesoreríacomo responsable de la operación.

El cálculo de comisiones se deberá efectuar por sistema en forma automática en base al Tarifario vigente en la Institución.

El Gerente de Comercio Internacional deberá autorizar los Mensaje Swift MT-103 capturados en el Sistema SWIFT. En caso deausencias, las autorizaciones de pago se podrán efectuar de acuerdo con cualquiera de las siguientes combinaciones: Cuadro devalidación y autorización para el servicio.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional:


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Cargar el Lay Out (SE-R-312) al Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) en ausencia del Gerente de ComercioInternacional.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento de Comercio Internacional:

Registrar las operaciones en el Sistema SWIFT debiendo contar con la Solicitud de Órden de Pago Internacional recibida delas Sucursal(es) debidamente requisitada, contando con las validaciones y autorizaciones correspondientes.

3.- Modificación de la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es realizar la modificación de información a órdenes de pago internacionales enviadas, antes de laliberación de los recursos al banco receptor.

Toda modificación de Orden de Pago Internacional será a solicitud escrita de la/el Cliente(s) ordenante (Comprador) previo cotejo dela firma contra los registros de la Sucursal(es).

El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentadeberá solicitar por medio de un correo electrónico a la Gerencia de Comercio Internacional la devolución por sistema de la Ordende Pago Internacional para realizar el mantenimiento de la misma en Sucursal(es).

Solamente se podrá realizar la modificación si el cambio es solicitado antes de que la Gerencia de Comercio Internacional adscritaa la Dirección de Tesorería haya autorizado la liberación del MT103 banco corresponsal.

Se genera un nuevo LayOut, sólo en caso de que la modificación tenga cambio de Banco o Importe.

Cuando el corresponsal indica no poder aplicar la operación por datos erróneos para la modificación en los conceptos respectivos, seenviarán mensajes aclaratorios al Banco Receptor para que se ejecuten las instrucciones de pago.

En caso de solicitud de modificación posterior a la liberación y transmisión de recursos al Banco Receptor, se deberá negociar con elBanco Corresponsal los cambios correspondientes.

Solamente tendrán acceso al Sistema SWIFT para la liberación de la Orden de Pago Internacional el personal designado por laDirección de Operaciones Bancarias como responsable de la operación.

Cuando la compra de la Orden de Pago Internacional sea con cargo a cuenta, en el mantenimiento no se podrán modificar los datosdel ordenante.

Para el mantenimiento de una Orden de Pago Internacional solo se podrán actualizar los siguientes datos del beneficiario, bancocorresponsal e intermediario y los datos del ordenante (solo en efectivo).

Solo se podrán modificar los importes de la Orden de Pago Internacional cuando esta sea comprada en efectivo y aún no se hayarecibido el pago en ventanilla.

Responsabilidades.



Verificar toda modificación realizada a las órdenes de pago internacionales enviadas.

Autorizar los mensajes capturados en Sistema SWIFT.

Sera responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional:

Generar el LayOut en caso de modificación al importe o fecha valor de la Orden de Pago Internacional recibida deSucursal(es).

Sera responsabilidad de la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional:

Archivar copia del mensaje SWIFT de modificación a la Orden de Pago Internacional como comprobante de su realización.

Registrar las operaciones en el Sistema SWIFT una vez que se haya realizado la carga en el Sistema de Tesorería Banjercito(SITEB) el Lay Out.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería:


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Liberar mensaje SWIFT de modificación a la Orden de Pago Internacional enviada.

Liberar los recursos de la Orden de Pago Internacional modificada mediante mensaje en el Sistema SWIFT debiendo verificarque los datos de la modificación de la orden de pago internacional sean correctos y coincidan con los de la solicitud, y verificarque se encuentre cargado el layout en el Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB).



Solicitar la modificación de la Orden de Pago Internacional a la Gerencia de Comercio Internacional.

Realizar el mantenimiento en el sistema institucional conforme a la solicitud de la/el Cliente(s) debiendo contar con la solicitudpor escrito del ordenante.

Solicitar la devolución de la Orden de Pago Internacional a la Gerencia de Comercio Internacional por errores de captura obien a solicitud del ordenante debiendo enviar un correo electrónico a la Gerencia de Comercio Internacional para solicitarla devolución el mismo día de su operación.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es establecer una metodología de control para la respuesta a la/el Cliente(s) en la operatividad deórdenes de pago internacionales recibidas.

Tomando en cuenta de que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. es la institución receptora, elBeneficiario podrá ser la misma Institución o el Cuentahabiente.

Se deberá operar exclusivamente en la Gerencia de Comercio Internacional la recepción de la Orden de Pago Internacional.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. como banco receptor, deberá asegurarse de pagar en MonedaNacional o Dólares Americanos con abono a la cuenta de cheques del Beneficiario, el importe correspondiente a la orden de pagointernacional de acuerdo a las instrucciones del mensaje SWIFT, en los horarios establecidos o en las fechas valor que se fijen porinstrucciones de la Institución emisora, al tipo de cambio que determine el Departamento de Control Cambiario adscrito a laDirección de Tesorería.

El cálculo de comisiones se deberá efectuar en base al Tarifario vigente en la Institución.

El Gerente de Comercio Internacional deberá autorizar y liberar el pago de la orden de pago internacional recibida. En caso deausencias, las autorizaciones de pago se podrán efectuar de acuerdo a cualquiera de las siguientes combinaciones:Cuadro devalidación y autorización para el servicio.

De acuerdo al Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" se deberán capturar los siguientes Datos de la orden de pago internacionalrecibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) para su análisis, control y asignación de referencia:

En su caso, se deberá elaborar Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" de aclaración con los Datos del mensaje Swift MT-199.

Por lo que deberá contar con el Mensaje Swift MT-103 ó Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" con información completa y correctade las Órdenes de Pago recibidas y el Crédito en Estado de Cuenta o en MT950 .

La Gerencia de Comercio Internacional, adscrita a la Dirección de Tesorería, deberá cumplir con la Integración de Expediente deOrdenes de Pago .

Responsabilidades.



Validar todos los datos del pago contra la solicitud de la/el Cliente(s) y las políticas internacionales para este productodebiendo contar con el Mensaje Swift MT-103, y el aplicativo de Órdenes de Pago Internacionales Recibidas medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA).


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es realizar las modificaciones necesarias a las órdenes de pago internacionales recibidas que aúnno hayan sido depositadas en cuenta de la/el Beneficiarios(as).


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Solamente tendrán acceso al Sistema SWIFT para la recepción de Órdenes de Pago Internacionales el personal designado.

La Subdirección de Operaciones Pasivas de la Dirección de Operaciones Bancarias deberá notificar en forma oportuna a laGerencia de Comercio Internacional sobre los mensajes de modificación recibidos de los Bancos Corresponsales.

En caso de que el pago o abono a la cuenta haya sido aplicado se deberá notificar al Banco Corresponsal su improcedencia el mismodía mediante Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" firmado por el Gerente de Comercio Internacional.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Director(a) de Tesorería o Gerente de Comercio Internacional:

Verificar que las modificaciones a las órdenes de pago recibidas se realicen únicamente en los casos en los que no se hayandepositado los recursos en cuenta del Beneficiarios(as).

Autorizar el pago de la Orden de Pago Internacional recibida verificando literalidad, fecha de expedición e importe.


Realizar las modificaciones a las órdenes de pago internacionales cuando aún no se hayan abonado en cuenta delbeneficiario.

Informar al Director(a) de Tesorería o Gerente de Comercio Internacional sobre toda improcedencia en la modificación auna Orden de Pago Internacional recibida.

Modificar la información de una Orden de Pago Internacional recibida al recibir del Gerente de Comercio Internacional elmensaje de modificación enviado por el Banco Emisor con las instrucciones de análisis.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Liberar los mensajes SWIFT al Banco Corresponsal con la información sobre la improcedencia de una modificación.


Condiciones.

El objetivo de este procedimiento es el llevar a cabo el control de los registros operativos contra los registros contables de lossiguientes servicios internacionales: Giro bancario internacional, Orden de Pago Internacional y Remesas sobre el extranjero.

La conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas y Recibidas, Remesas sobre el extranjeroy Giros bancarios internacionales) deberá realizarse a través del archivo Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls.

Responsabilidades.

Dirección de Operaciones Bancarias

Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones deTesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería deberá:

Elaborar la conciliación operativa contable de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas yRecibidas, Remesas sobre el extranjero y Giros bancarios internacionales).

Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería deberá:

Revisar y en su caso, firmar la conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas yRecibidas, Remesas sobre el extranjero y Giros bancarios internacionales).

Gerente de Operaciones de Tesorería

Autorizar la conciliación de los servicios internacionales (Órdenes de Pago Internacionales Enviadas y Recibidas, Remesassobre el extranjero y Giros bancarios internacionales).

7.- Cancelación de la emisión de la orden de pago internacional.

Condiciones.


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El objetivo de este procedimiento es realizar el registro de las cancelaciones de Órdenes de Pago Internacional por el banco receptor,así como la recepción y notificación de la devolución de los recursos enviados.

La cancelación de Orden de Pago Internacional será con solicitud escrita de la/el Cliente(s) ordenante (Comprador) previo cotejo dela firma contra los registros de la Sucursal(es).

Para los reversos y cancelación de Órdenes de Pago Internacional será necesario que la Sucursal(es) solicite a la Gerencia deComercio Internacional extensiones 2339 y 0516 la devolución de la Orden de Pago Internacional por sistema a efecto de realizar elreverso en Ventanilla o Plataforma según el tipo de operación a efectuar.

Todo reembolso de Orden de Pago Internacional por cancelación se hará mediante abono a la cuenta de cheques o a través decheque de caja (nunca efectivo) a la/el Cliente(s) ordenante (Comprador) menos comisiones correspondientes y al tipo de cambio deventanilla vigente.

Para el caso de un tipo de cambio especial la Sucursal(es) deberá solicitar la autorización de la Dirección de Tesorería.

La Sucursal(es) dispondrá de 30 minutos para registrar en el sistema las operaciones con tipo de cambio especial (tiempo devigencia de la clave proporcionada por la Dirección de Tesorería).

Solamente tendrán acceso al Sistema SWIFT para la liberación de la Orden de Pago Internacional el personal designado por laDirección de Operaciones Bancarias como responsable de la operación.

Es importante verificar si el Banco del extranjero (receptor) envía un Edo. de Cuenta donde se refleje el abono (devolución derecursos) en nuestra cuenta.

Responsabilidades.


Verificar si el monto no ha sido cargado en la cuenta del Banco Corresponsal para proceder a su cancelación.

Informar a la Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario sobre la solicitud de cancelación de órdenes de pago.

Validar que se realicen los cargos y abonos en la moneda correspondiente a cada una de las cuentas de cheques de losCliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. por aquellas cancelaciones que se soliciten a laGerencia de Comercio Internacional.


Notificar a la Sucursal(es) sobre la imposibilidad de pago de la Orden de Pago Internacional por la falta o incongruencia dedatos.

Notificar a la Sucursal(es) sobre la devolución de recursos de la Orden de Pago Internacional.

Realizar las devoluciones de operaciones internacionales recibidas por Sistema SWIFT, cuando se encuentren datosinsuficientes para efectuar la operación.

En caso de ausencia del Gerente de Comercio Internacional envía por correo electrónico el mensaje de "Improcedencia dePago" con error en los datos al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal con copia al Gerente de ComercioInternacional para seguimiento.

Confirmar o aclarar, por Sistema SWIFT, la información de la orden pago internacional enviada debiendo recibir la informacióncorrecta de la Sucursal(es) correspondiente.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Realizar la modificación a las instrucciones de liquidación de la Orden de Pago Internacional en base a la información de la/elCliente(s) siempre y cuando reciba del mismo la información correcta.


Notificar a la/el Cliente(s) acerca de la improcedencia de su orden de pago internacional enviada.

Solicitar a la/el Cliente(s) la aclaración o ratificación de los datos de su Orden de Pago Internacional.

8.- Cancelación de la recepción de la orden de pago internacional.

Condiciones.


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El objetivo de este procedimiento es la cancelación de una Orden de Pago Internacional recibida y la devolución al BancoCorresponsal de los recursos de la misma.

En toda cancelación de Orden de Pago Internacional la Gerencia de Comercio Internacional deberá recibir del Banco Corresponsalcorrespondiente las causas de cancelación de la orden de pago internacional.

Responsabilidades.


Sera responsabilidad del Director(a) de Tesorería o Gerente de Comercio Internacional:

Verificar que toda Orden de Pago Internacional que contenga datos erróneos no sea depositado en cuenta hasta obtener laaclaración pertinente.

Asegurarse que la órdenes de pago internacionales no depositadas sean devueltas al Banco emisor correspondiente.

Verificar el saldo de la cuenta de cheques de la/el Cliente(s) que hagan uso de operaciones Internacionales, para notificarlesla devolución, de que la Orden de Pago Internacional recibida ya se haya abonado en cuenta.

Autorizar el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" para el Banco del Extranjero Corresponsal para la Cancelación de unaOrden de Pago Internacional al recibir el mensaje de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas y verificar lainformación que contiene.


Informar al Director(a) de Tesorería o Gerente de Comercio Internacional sobre toda Orden de Pago Internacional quepresente datos erróneos que impida llevar a cabo su depósito en cuenta del beneficiario.

Realizar las devoluciones de Operaciones Internacionales recibidas por el Sistema SWIFT, cuando se encuentren datosinsuficientes para efectuar la operación.


Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Liberar mensajes al Banco Emisor con el reporte por toda incongruencia de información en las órdenes de pago internacionalrecibidas.

Liberar el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" al Banco del Extranjero Corresponsal para la Cancelación de una orden depago internacional al recibir de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas el formato del mensaje debidamenteautorizado.

El formato libre autenticado puede autorizar al Banco del Extranjero Corresponsal a realizar el cargo a la Cuenta de BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para la cancelación de la Orden de Pago Internacional.


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III. DEFINICIÓN DEL SERVICIO.

Descripción.Dentro de los servicios que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursal(es) se encuentran la Orden de Pago Internacionalque es un medio electrónico para enviar recursos a nivel mundial en la divisa correspondiente, así como para la recepción de fondosen divisas de cualquier país para ser acreditadas en la cuenta de la/el Beneficiarios(as).

Mercado objetivo.El servicio de Orden de Pago Internacional del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. estará disponible paraCliente(s), Persona(s) Física(s) o Persona(s) Moral(es), que manejen Cuenta de Cheques.

Características.

Económicas.Para el pago de la Orden de Pago Internacional por la/el Cliente(s), sólo se recibirá:

Efectivo (Moneda Nacional al tipo de cambio de ventanilla vigente o Dólares Americanos mediante la compra y ventasimultánea de los Dólares Americanos).

Cargo a cuenta de cheques BANJERCITO.

Cheque a nuestro cargo.

El Supervisor(a) de Servicios de Sucursal(es) deberá solicitar a la Jefe(a) de Departamento de Control Cambiario el tipo decambio aplicable y la clave correspondiente en caso de liquidación en moneda nacional.

No se deberá recibir el pago del Orden de Pago Internacional con cheques de otras instituciones.

Los montos y comisiones serán las que autorice el Comité de Tesorería, conforme a lo establecido en el Tarifario.

Tecnológicas.El personal responsable de la operación del servicio de Orden de Pago Internacional y sus actividades de apoyo, cuenta con clave deacceso (única e intransferible) y usuario asignado, que le autoriza el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientessistemas:

1.- SOFT-M, lleva a cabo la solicitud de Orden de Pago Internacional en la Red de Sucursal(es).

2.- Sistema SWIFT, lleva a cabo la:

Operación y captura del Orden de Pago Internacional, designado por la Dirección de Tesorería.

Transmisión y liberación de recursos, designado por la Subdirección de Operaciones Pasivas.

3.- Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB), lleva a cabo la carga del Lay Out (SE-R-312) para mantener fondos en la cuenta delBanco Corresponsal.

4.- Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), lleva a cabo a consulta y estatus de la Orden de Pago Internacional.

Reglas de Negocio.El servicio de Orden de Pago Internacional podrá cancelarse bajo la siguiente causa:

Únicamente por solicitud por escrito de la/el Cliente(s) Ordenante, la Gerencia de Comercio Internacional de la Dirección deTesorería podrá emitir una cancelación del Orden de Pago Internacional.

Restricciones.No se podrá realizar la cancelación y reembolso del Orden de Pago Internacional, una vez que el banco corresponsal haya realizadoel pago de la Orden de Pago Internacional.

Fechas, tiempos y horarios.


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Las Órdenes de Pago Internacional son operadas a nivel mundial y están disponibles de acuerdo a las siguientes características:Cuadro de características de disponibilidad de órdenes de pago internacional.

El horario utilizado es de la Ciudad de México (las Sucursal(es) del interior de la República deberán tomar este dato enconsideración).

La transacción en ventanilla para Órdenes de Pago Internacionales enviadas, estará disponible hasta las 14:30 hrs, posterior a esahora las sucursales deberán llamar al área de cambios a las exts. 6213-6214, para concertar la venta de divisas al tipo de cambio queesté vigente en el mercado cambiario, obteniendo una clave, la cual les permitirá continuar con la captura correspondiente en SOFT-M y así ofrecer el servicio mientras la Sucursal(es) permanezca abierta.

El tiempo de vigencia de las claves para tipo de cambio especial, proporcionadas por la Dirección de Tesorería, será de 30 minutos.

La disponibilidad de los recursos en el horario ofrecido (24, 48, 72 horas), estarán sujetos a la correcta elaboración de la solicitud,horas y días hábiles internacionales.

La venta de Orden de Pago Internacional a países en donde el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. notenga corresponsales, deberá hacerse triangulando la operación con algún Banco Corresponsal con el cargo de las comisionescorrespondientes (conforme al Tarifario vigente), de acuerdo con las instrucciones de la/el Cliente(s).

Para enviar una Orden de Pago Internacional, el pago podrá realizarse con cargo a cuenta de cheques del ordenante, en efectivo ocheque Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (excepto cheques de caja y certificados).

Para el pago con Dólares Americanos de la Orden de Pago Internacional en efectivo la Sucursal(es) deberá realizar la compra de losmismos y efectuar el pago en Moneda Nacional por la Ventanilla.

Formatos Institucionales.La contratación del servicio se formalizará mediante la firma autógrafa de la/el Cliente(s) en el Solicitud de Órden de PagoInternacional.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. Operación del Servicio.

Emisión de la orden de pago internacional.


Con cargo a cuenta.

1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita el servicio deOrden de Pago Internacional. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios consulta con la/el Cliente(s) el tipo de cambio para laoperación. Continúa en D1

D1 El tipo de cambio es el de ventanilla.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita vía telefónica a la Direcciónde Tesorería, el tipo de cambio especial y clave de autorización para la compra de la divisa solicitada.NOTA: En caso de que la/el Cliente(s) presente Dólares Americanos para la emisión de una Orden de PagoInternacional en esta divisa, se deberá efectuar la compra y venta simultánea, solicitando al Departamentode Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería tipo de cambio normal o especial para la compray la venta de las divisas. Continúa en 2.2

2.2 Analista del Departamento de Control Cambiario proporciona al Supervisor(a) de Servicios deSucursal(es), el tipo de cambio y clave de autorización para la compra de la divisa solicitada. Continúa en 2.3

2.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe tipo de cambio y clave deautorización e informa a la/el Cliente(s). Continúa en 3

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Cliente(s) su autorización para efectuar la operación. Continúa en D2

D2 La/el Cliente(s) autoriza la operación.SI NO


3.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita en un lapso máximo de 5minutos al Departamento de Control Cambiario de la Dirección de Tesorería la cancelación de laoperación de compra - venta de divisas. FIN

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la captura de la Solicitud de Órden de PagoInternacional mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias \ Venta de Órden pago Internacional. Continúa en 5

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solo podrá efectuar la captura de una orden de pagocon cargo a cuenta de cheques, en base a las instruciones del Cliente(s) previa verificación de la firma del ordenanteestampada en la solicitud, antes de efectuar la captura de la Solicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 6

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos del beneficiario, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos de la operación, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 8

8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura de los Bancos Intermedios, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime la hoja de validación de datos de la Solicitudde Órden de Pago Internacional mediante SOFT-M. Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos de la hojade validación de datos de la Solicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en D3

D3 Los datos son correctos.SI NO


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10.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura de la Solicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 5

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme la Solicitud de Órden dePago Internacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 12

12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que la Solicitud de Órden de Pago Internacionalesté debidamente firmada por la/el Cliente(s). Continúa en 13

13 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios turna la Solicitud de Órden de Pago Internacional alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma de autorización. Continúa en 14

14 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida y firma de autorización la Solicitud de Órden de PagoInternacional y regresa documentos al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 15

15 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe la Solicitud de Órden de Pago Internacional.Continúa en 16

16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios entrega a la/el Cliente(s) copia de la Solicitud deÓrden de Pago Internacional debidamente firmados, recabando su firma de recibido. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) cuando quedará "situada" suOrden de Pago Internacional y la archiva en el expediente de Órdenes de Pago Internacional Enviadas para su control.Continúa en 18

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios envía a la Gerencia de Comercio Internacional víaFax o imagen vía correo electrónico la Copia de la Solicitud de Órden de Pago Internacional y solicita la clave de recepciónpara que se realice la operación. Continúa en 19

19 Gerencia de Comercio Internacional proporciona al Supervisor(a) de Servicios la clave de recepción para su seguimiento.FIN

En efectivo.

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios atiende a la/el Cliente(s) que solicita el servicio deOrden de Pago Internacional. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios consulta con la/el Cliente(s) el tipo de cambio para laoperación. Continúa en D4

D4 El tipo de cambio es el de ventanilla.SI NO


21.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita vía telefónica a la Direcciónde Tesorería, el tipo de cambio especial y clave de autorización para la compra de la divisa solicitada.NOTA: En caso de que la/el Cliente(s) presente Dólares Americanos para la emisión de una Orden de PagoInternacional en esta divisa, se deberá efectuar la compra y venta simultánea, solicitando al Departamentode Control Cambiario adscrito a la Dirección de Tesorería tipo de cambio normal o especial para la compray la venta de las divisas. Continúa en 21.2

21.2 Analista del Departamento de Control Cambiario proporciona al Supervisor(a) de Servicios deSucursal(es), el tipo de cambio y clave de autorización para la compra de la divisa solicitada. Continúa en 21.3

21.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe tipo de cambio y clave deautorización e informa a la/el Cliente(s). Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta pide a la/el Cliente(s) su autorización para efectuar la operación. Continúa en D5

D5 La/el Cliente(s) autoriza la operación.SI NO


22.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita en un lapso máximo de 5minutos al Departamento de Control Cambiario de la Dirección de Tesorería la cancelación de laoperación de compra - venta de divisas. FIN

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la captura de la Solicitud de Órden de PagoInternacional mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias \ Venta de Órden pago Internacional. Continúa en 24


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24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura la forma de pago "efectivo", de acuerdo conlas instrucciones del cliente, y captura datos del ordenante, en la captura de la Solicitud de Órden de Pago Internacional.Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos del beneficiario, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 26

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura los datos de la operación, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 27

27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios captura de los Bancos Intermedios, en la captura de laSolicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios imprime la hoja de validación de datos de la Solicitudde Órden de Pago Internacional mediante SOFT-M. Continúa en 29

29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) verificar los datos de la hojade validación de datos de la Solicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en D6



29.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza la corrección de los datos en lacaptura de la Solicitud de Órden de Pago Internacional. Continúa en 24

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios solicita a la/el Cliente(s) firme la Solicitud de Órden dePago Internacional a fin de dar validez a los datos asentados. Continúa en 31

31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios revisa que la Solicitud de Órden de Pago Internacionalesté debidamente firmada por la/el Cliente(s). Continúa en 32

32 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios turna la Solicitud de Órden de Pago Internacional alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal para firma de autorización. Continúa en 33

33 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal valida y firma de autorización la Solicitud de Órden de PagoInternacional y regresa documentos al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios. Continúa en 34

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe la Solicitud de Órden de Pago Internacional,entrega a la/el Cliente(s). Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios asigna a la ventanilla correspondiente para que serealice el pago en efectivo. Continúa en 36

36 Cajero(a) Mixto(a) recibe de la/el Cliente(s) el pago de la Orden de Pago Internacional y la comisión, y plasma sello de cajaen la Solicitud de Órden de Pago Internacional, registrando en SOFT-M en la ruta: Menú de Tesorería Internacional \ 7110Órden pago Internacional o bien ingresando en el menú de selección numérica el código de la transacción "7110".NOTA: Para el pago de la Orden de Pago Internacional y la comisión sólo se recibirá: Efectivo (moneda nacional) observandoen todo momento las políticas de lavado de dinero. Continúa en 37

37 Cajero(a) Mixto(a) entrega a la/el Cliente(s) copia de Solicitud de Órden de Pago Internacional con la certificación de caja,sellada y rubricada. Continúa en 38

38 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta recibe de la/el Cliente(s) la Solicitud de Órden de Pago Internacional con lacertificación de caja, sellada y rubricada. Continúa en 39

39 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios indica a la/el Cliente(s) cuando quedará "situada" suOrden de Pago Internacional y la archiva en el expediente de Órdenes de Pago Internacional Enviadas para su control.Continúa en 40

40 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios envía a la Gerencia de Comercio Internacional víaFax o imagen vía correo electrónico la Copia de la Solicitud de Órden de Pago Internacional y solicita la clave de recepciónpara que se realice la operación. Continúa en 41

41 Gerencia de Comercio Internacional proporciona al Supervisor(a) de Servicios la clave de recepción para su seguimiento.FIN


42 Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional recibe vía correo electrónico o vía Fax las Solicitud de Órden dePago Internacional de las Sucursal(es).Nota: Inciso 1, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 43


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43 Analista del Departamento de Comercio Internacional identifica mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)la Orden de Pago Internacional enviada con estatus de vendida, analiza toda la información que contiene, en la ruta:Menú28,4,11,1.- Mantenimiento Operaciones. Continúa en 44

44 Analista del Departamento de Comercio Internacional coteja los Datos de la solicitud de orden de pago internacionalenviada por la Sucursal(es) contra la información en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú28,4,11,1.- Mantenimiento Operaciones. Continúa en 45

45 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica los datos. Continúa en D7



45.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional envía a la Sucursal(es) mensaje por correoelectrónico , solicitando la aclaración y devuelve la operación mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA) para que la Sucursal(es) realice la corrección mediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.-Transferencias \ Mantenimiento de Órden de pago Internacional. Continúa en 42

46 Analista del Departamento de Comercio Internacional mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) asignafecha valor y asigna el banco corresponsal por el cual será enviada la operación, así el sistema automáticamente realiza laasignación del número de referencia, el cual posteriormente la/el Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacionalproporciona a la Sucursal(es)como comprobante de su recepción.Nota: Inciso 3, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 47

47 Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional proporciona el número de referencia a la Sucursal(es) comocomprobante de su recepción. Continúa en 48

48 Analista del Departamento de Comercio Internacional genera mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) elLay Out (SE-R-312) y lo transfiere a archivo de Hoja de cálculo (Excel) con los siguientes datos: Datos del layout (SE-R-312).Nota: Inciso 3, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 49

49 Gerente de Comercio Internacional carga el Lay Out (SE-R-312) al Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) con lafinalidad de que la Subdirección de Tesorería mantenga los fondos suficientes en las cuentas y turna a la/el Analista delDepartamento de Comercio Internacional para su archivo.Nota: En caso de ausencia del Gerente de Comercio Internacional, el Lay Out (SE-R-312) es cargado por la/el Jefe(a) deDepartamento de Comercio Internacional.Nota: Inciso 4, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 50

50 Analista del Departamento de Comercio Internacional captura en el Sistema SWIFT un Mensaje Swift MT-103 con losDatos del mensaje Swift MT-103, dirigido al Banco(s) Corresponsal(es), en el cual se incluyen todas las instrucciones depago plasmadas en la Solicitud de Órden de Pago Internacional de la/el Cliente(s).Nota: Inciso 5, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 51

51 Analista del Departamento de Comercio Internacional genera mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) elReporte Deal de "Órdenes de Pago Internacional Enviadas (SE-R-313)" para efectuar la entrega de las operaciones a laGerencia de Operaciones de Tesorería adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias. El Reporte Deal de "Órdenesde Pago Internacional Enviadas (SE-R-313)" se genera con la información capturada por las Sucursal(es) así como la fechavalor y banco asignados en la Gerencia de Comercio Internacional.Nota: Inciso 5, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 52

52 Gerente de Comercio Internacional revisa y en su caso autoriza el Mensaje Swift MT-103, así como el Reporte Deal de"Órdenes de Pago Internacional Enviadas (SE-R-313)"que contiene todos los datos requeridos de las operaciones a enviarpor cada corte.Nota: En caso de ausencia ajustarse al cuadro de validación y autorización para este servicio. .Nota: Inciso 6, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en D8

D8 Son correctos los datos.SI NO


52.1 Gerente de Comercio Internacional regresa a la/el Analista del Departamento de ComercioInternacional para su corrección. Continúa en 50

53 Analista del Departamento de Comercio Internacional entrega las impresiones de los Mensaje Swift MT-103 y ReporteDeal de "Órdenes de Pago Internacional Enviadas (SE-R-313)" firmados por el Gerente de Comercio Internacional concopia de la Solicitud de Órden de Pago Internacional de la/el Cliente(s) a la Gerencia de Operaciones Pasivas para laliberación del mensaje al extranjero y a la Gerencia de Operaciones de Tesorería verificación de la contabilidadcorrespondiente, respectivamente, adscritas a la Dirección de Operaciones Bancarias, y recabando la firma de recibido confecha y hora de recepción.Nota: Inciso 7, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 54


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54 Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería valida la información capturada en el Sistemade Tesorería Banjercito (SITEB), con el Reporte Deal de "Órdenes de Pago Internacional Enviadas (SE-R-313)" y los MensajeSwift MT-103 a enviar. Continúa en D9



54.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería se comunica con la Gerenciade Comercio Internacional para efectuar la aclaración correspondiente y en su caso devuelva la operación.Continúa en 50

55 Técnico Especializado(a) del Departamento de Operaciones de Tesorería continúa con la liberación de la operación deldía. Continúa en 56

56 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas entrega a la Gerencia de Comercio Internacional loscomprobante de transmisión "mensaje Swift MT-103" verificando que contenga el ACK y el número de autenticador delmensaje Swift, como lo muestra el comprobante de transmisión "mensaje Swift MT-103" y verifica la contabilidad. Continúa en 57

57 Gerente de Comercio Internacional recibe los comprobante de transmisión "mensaje Swift MT-103" y los turna a la/elAnalista del Departamento de Comercio Internacional.Nota: Inciso 8, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 58

58 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe los comprobante de transmisión "mensaje Swift MT-103" yrealiza el cambio de estatus a "Enviada" mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), para que el sistemagenere los movimientos contables de las operaciones enviadas durante el día y efectúa el cierre operativo diario (SE-R-314).Nota: Inciso 9 y 10, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 59

59 Gerente de Comercio Internacional revisa el cierre operativo de final del día con todos los documentos en el registro cierreoperativo diario (SE-R-314), Solicitud de Órden de Pago Internacional enviada de la/el Cliente(s), comprobante detransmisión "mensaje Swift MT-103", cifras del Lay Out (SE-R-312) y del Reporte Deal de "Órdenes de Pago InternacionalEnviadas (SE-R-313)" para verificar que la operación que se efectuó en el día. Continúa en 60

60 Gerente de Comercio Internacional valida el cargo de las Órdenes de Pago Internacionales Enviadas y cambia el estatusde "enviada a pagada" de cada operación mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA), una vez recibidos losMensaje Swift MT-950 o el estado de cuenta.Nota: Inciso 11, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). FIN

3.- Modificar la emisión de la orden de pago internacional.

61 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe Solicitud de Órden de Pago Internacional,acompañada del escrito de solicitud de cambio, elaborado por la/el Cliente(s) e informa al Gerente de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios. Continúa en 62

62 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios comunica vía telefónica y mensajemediante correo electrónico a la Gerencia de Comercio Internacional adscrita a la Dirección de Tesorería para solicitar ladevolución por sistema de la Orden de Pago Internacional. Continúa en 63

63 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica si el cambio solicitado ocurre dentro del horario deoperación del SWIFT para la operación de Orden de Pago Internacional enviada mismo día. Continúa en D10

D10 Cambio solicitado antes de la liberación.SI NO


63.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional informa al Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios que no procede la modificación debido a que ya se ha enviado laoperación.Ver instructivo de operación del Sistema SWIFT. FIN

64 Analista del Departamento de Comercio Internacional devuelve la Orden de Pago Internacional a la Sucursal(es)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,4,11,1.- Mantenimiento Operaciones. Continúa en65

65 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios realiza los cambios a la Orden de Pago Internacionalmediante SOFT-M en la ruta: Opción 9.- Transferencias \ Mantenimiento de Órden de pago Internacional. Continúa en 66

66 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios confirma con la Dirección de Tesorería que loscambios fueron realizados a la Orden de Pago Internacional y envía la nueva Solicitud de Órden de Pago Internacionalemitida por el sistema como soporte del mantenimiento. Continúa en 67


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67 Analista del Departamento de Comercio Internacional genera el nuevo Lay Out (SE-R-312) en caso de cambio de bancoo importe para subirlo al Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB) con la finalidad de realizar los cambios en la cobertura defondos. Continúa en 68

68 Gerente de Comercio Internacional verifica la información del nuevo Lay Out, lo autoriza y lo entrega a la/el Analista delDepartamento de Comercio Internacional para subirlo al Sistema de Tesorería Banjercito (SITEB). Continúa en 69

69 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora Mensaje Swift MT-103 y lo entrega autorizado por elGerente de Comercio Internacional al Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para suliberación. Continúa en 70

70 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas libera Mensaje Swift MT-103 al Banco Receptor paratransmitir la Orden de Pago Internacional modificada e imprime en dos tantos copia del mensaje enviado. Continúa en 71

71 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas entrega al Gerente de Comercio Internacional untanto del mensaje transmitido, para su control. Continúa en 72

72 Gerente de Comercio Internacional recibe mensaje impreso e integra en su legajo para hacer constar la realización de lamodificación.Nota: Cuando el Banco(s) Corresponsal(es) indica no poder aplicar la operación por datos erróneos para la modificación enlos conceptos respectivos, se enviarán mensajes aclaratorios al banco receptor para que se ejecuten las instrucciones depago. FIN

Recepción de la orden de pago internacional.


73 Gerente de Comercio Internacional recibe del Gerente de Operaciones de Tesorería los Mensaje Swift MT-103 óMensaje Swift MT-199 "Formato Libre"de las Órdenes de Pago Internacional recibidas con los datos de la Orden de PagoInternacional.Nota: Inciso 12, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 74

74 Gerente de Comercio Internacional turna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional las operacionespara su análisis y captura de órdenes de Pago Internacionales mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en laruta: Menú 28,4,11,30,1.- Captura Ordenes de pago Recib. Continúa en 75

75 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe los Mensaje Swift MT-103 ó Mensaje Swift MT-199 "FormatoLibre" por las operaciones de Órdenes de Pago Internacionales recibidas a acreditar, para capturar la información medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en 76

76 Analista del Departamento de Comercio Internacional confirma la recepción de los recursos en los "estados de cuenta"bancarios y en los MT950 con base en la fecha valor. Continúa en 77

77 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica que todos los términos de la Orden de Pago Internacionalson los necesarios y están correctos para efectuar el pago.Nota: Inciso 13, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 78

78 Analista del Departamento de Comercio Internacional captura de acuerdo al Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" losDatos de la orden de pago internacional recibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA). Continúa en D11

D11 Los datos son incorrectos e incompletos.SI NO


78.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional encuentra los datos correctos y completos yentrega al Gerente de Comercio Internacional para su revisión. Continúa en 82

79 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre"solicitandoaclaración al banco emisor/corresponsal.Nota: Inciso 14, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 80

80 Analista del Departamento de Comercio Internacional informa a la Sucursal(es) correspondiente que la Orden de PagoInternacional recibida está en investigación.Nota: Inciso 14, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 81

81 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre", con los Datos delmensaje Swift MT-199, solicitando la aclaración al banco emisor de la operación recibida y posteriormente lo entrega alGerente de Comercio Internacional para su revisión y autorización.Nota: Inciso 15, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 82

82 Gerente de Comercio Internacional valida el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" y procede. Continúa en D12


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D12 El mensaje es correcto.SI NO


82.1 Gerente de Comercio Internacional devuelve el mensaje a la/el Analista del Departamento de ComercioInternacional para su corrección.Nota: Inciso 16, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04).Continúa en 81

83 Gerente de Comercio Internacional firma el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" de autorización. Continúa en 84

84 Gerente de Comercio Internacional revisa, firma y envía el mensaje a la Gerencia de Operaciones Pasivas adscrita a laDirección de Operaciones Bancarias, para su liberación al banco emisor/corresponsal, para que recibir la respuesta.Continúa en 85

85 Jefe(a) de Departamento de Comercio Internacional valida los datos capturados de la Orden de Pago Internacionalrecibida mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) contra el Mensaje Swift MT-103, posteriormente entregalos Mensaje Swift MT-103 al Gerente de Comercio Internacional para su revisión y liberación en Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).Nota: Inciso 17, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 86

86 Gerente de Comercio Internacional revisa los datos capturados de la Orden de Pago Internacional mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA) contra el Mensaje Swift MT-103, para la liberación de los recursos en Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA).Nota: En caso de ausencia ajustarse al Cuadro de validación y autorización para el servicio. Continúa en D13



86.1 Gerente de Comercio Internacional regresa los datos a la/el Analista del Departamento de ComercioInternacional al estatus de revisión y modificación para su corrección. Continúa en 85

87 Gerente de Comercio Internacional libera Orden de Pago Internacional recibida mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA).Nota: Inciso 18, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 88

88 Analista del Departamento de Comercio Internacional genera mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) elReporte Deal de "Órdenes de Pago Internacional Recibidas (SE-R-323)", de acuerdo a las políticas particulares. Continúa en 89

89 Analista del Departamento de Comercio Internacional entrega el Reporte Deal de "Órdenes de Pago InternacionalRecibidas (SE-R-323)" firmada por el Gerente de Comercio Internacional adscrita a la Gerencia de Operaciones deTesorería adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias junto con una copia del mensaje(s) de la Orden de PagoInternacional para que se verifique el abono en cuenta del beneficiario y la contabilidad correspondiente, solicitando la firmade recibido en el Reporte Deal de "Órdenes de Pago Internacional Recibidas (SE-R-323)" con la fecha de la recepción porparte de la Dirección de Operaciones Bancarias, para ser archivado posteriormente.Nota: Inciso 19, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). Continúa en 90

90 Analista del Departamento de Comercio Internacional conserva el movimiento del día para ser archivado en la carpetacorrespondiente el Mensaje Swift MT-103 original, Tipo de Cambio junto con el Reporte Deal de "Órdenes de PagoInternacional Recibidas (SE-R-323)" y cualquier documentación adicional que soporte cada operación.Nota: Inciso 20, Plan de Contingencia del Proceso de Formas de Pago Internacionales (SE-DTE-PLC-04). FIN


91 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe vía Sistema SWIFT mensaje del banco emisorsobre alguna modificación en las instrucciones de Orden de Pago Internacional recibida por Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para su realización. Continúa en 92

92 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas emite impresión del mensaje y entrega a la Gerenciade Comercio Internacional para su atención. Continúa en 93

93 Gerente de Comercio Internacional recibe mensaje de modificación y lo turna a la/el Analista del Departamento deComercio Internacional con las instrucciones correspondientes para su operación. Continúa en 94

94 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe mensaje de modificación a una Orden de Pago Internacionalrecibida e identifica la solicitud de la que se trata (previa consulta a la Orden de Pago Internacional original recibida) paraproceder a realizarla. Continúa en 95

95 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica que la aplicación del abono en cuenta del Beneficiario de laOrden de Pago Internacional no haya sido realizada por la Gerencia de Operaciones Pasivas para determinar el movimientoa seguir. Continúa en D14


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D14 El abono a la cuenta ha sido aplicadoSI NO


95.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional realiza la modificación pertinente y ejecuta larecepción de Órdenes de Pago Internacionales. Continúa en 73

96 Analista del Departamento de Comercio Internacional recaba de la Subdirección de Operaciones Pasivas los detallesdel abono en la cuenta del beneficiario para proceder a informar al banco emisor que la Orden de Pago Internacional ya fueabonada. Continúa en 97

97 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" para hacer delconocimiento del banco emisor sobre la improcedencia de la modificación. Continúa en 98

98 Analista del Departamento de Comercio Internacional turna el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" al Gerente deComercio Internacional y anexa mensaje de modificación a la Orden de Pago Internacional recibida para su autorización.Continúa en 99

99 Gerente de Comercio Internacional verifica el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" y los datos del abono, lo firma deconformidad y lo turna al Analista del Departamento de Comercio Internacional para entregarlo al TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 100

100 Analista del Departamento de Comercio Internacional entrega el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" al TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para su liberación al Banco Corresponsal. Continúa en 101

101 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas libera el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" alBanco Corresponsal para hacer de su conocimiento la improcedencia de la modificación. FIN

B. Administración Institucional.

Conciliación corporativa.


102 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,90,999,29.- Saldos M.Extranjera \ Nacional, genera elreporte Sdos. M. Extranjera/Nacional. Continúa en 103

103 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 550,Clave delicada,F9, localiza el reporte SCOR470,consulta el reporte Sdos. M. Extranjera/Nacional y guarda con el nombre “ACLME_ddmmaaaa.txt” en la ruta:\\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OP remesas. Continúa en 104

104 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “ACLME_ddmmaaaa.txt” en formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 105

105 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,90,999,30.- Balanza Mensual x rango, genera el reporteBalanza Mensual x rango. Continúa en 106

106 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 550,Clave delicada,F9, localiza el reporte Balanza Mensual xrango, consulta el mismo y guarda con el nombre “Reporte 10_ddmmaaaa.txt” en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacionaly nacional\OP remesas. Continúa en 107

107 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Reporte 10_ddmmaaaa.txt” en formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 108

108 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls” de la conciliación del día anterior quese encuentra en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OP remesas y lo guarda con la fecha de conciliaciónactual. Continúa en 109


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109 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “balanza” ypega la siguiente información: Cuenta contable e importe de los cargos y abonos del archivo “ACLME_ddmmaaaa.txt”. Continúaen 110

110 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “balanza” ypega la siguiente información: Cuenta contable e importe del saldo, del archivo “Reporte 10_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 111

111 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta:Menú 28,2,8.- Conciliación OPIE, y captura fecha de conciliación,genera el reporte de órdenes de pago enviadas de la fecha, en que se realiza la conciliación. Continúa en 112

112 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería guarda elreporte denominado “Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt” en la ruta: \\Banjercito\backoffice internacional y nacional\OPremesas. Continúa en 113

113 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt” a formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 114

114 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls” de la conciliación inmediata anteriory lo guarda con la fecha de la conciliación a realizar. Continúa en 115

115 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op ienv” ypega la siguiente información: fecha de operación, sucursal, referencia, ordenante e importe, que se obtiene del archivo“Órdenes de Pago_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 116

116 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op enviadas” ypega la siguiente información: fecha de operación, sucursal, referencia, ordenante e importe separada por tipo de divisa (porDólar Americano (USD), Euro (EUR), Libras Esterlinas (GBP), Dólar Canadiense (CAD) y Francos Suizos)) que se obtiene delarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”. Continúa en 117

117 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa elsistema de tesorería en la ruta: Flujo de Efectivo \ Consultas \ Órdenes de Pago, selecciona la fecha de la conciliación eimprime el Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago. Continúa en 118

118 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op enviadas” ycompara estas órdenes de pago con las órdenes de pago del Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago y eliminanaquellas órdenes de pago que se encuentran en ambos reportes, quedando en conciliación solo las órdenes de pagopendientes de enviar. Continúa en 119

119 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería obtiene losMensaje Swift MT-103 correspondientes al día de la conciliación. Continúa en 120

120 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Swift OP Recibidas_ddmmaaaa.xls” y lo actualiza con la siguienteinformación: fecha de recibido, fecha valor, referencia, beneficiario, banco, importe, divisa, fecha en que se registra el pasivo yfecha de pago, que se obtiene de los mensajes swift. Continúa en 121

121 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 28,3,30,52.- Consulta OPIR, captura la fecha del reporte yrealiza la impresión del reporte denominado “Reporte de Consulta de Órdenes de Pago Recibidas a la Fecha” el cual contienela siguiente información: fecha, banco, referencia e importe. Continúa en 122


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122 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la cuentacontable 230403 aux 01 (USD), aux 02 (EUR), y aux 03 (CHF), genera e imprime el auxiliar contable de las órdenes de pagorecibidas por cada divisa. Continúa en 123

123 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op recibida” ypega la información del archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Swift OP Recibidas_ddmmaaaa.xls” por tipo dedivisa. Continúa en 124

124 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “op recibida” ycompara estas órdenes de pago con el reporte denominado “Reporte de Consulta de Órdenes de Pago Recibidas a la Fecha”así como con los auxiliares contables dependiendo de la divisas y se eliminan aquellas órdenes de pago que se encuentranen ambos reportes, quedando en conciliación solo las órdenes de pago pendientes de abonar a los Cliente(s). Continúa en 125

125 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 40,1,5.- Remesa Pendientes de Acreditar, captura la fechadel reporte y genera el archivo plano denominado “Reporte 106_ddmmaaaa.txt”, y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”. Continúa en126

126 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería convierte elarchivo “Reporte 106_ddmmaaaa.txt” y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”a formato de Hoja de cálculo (Excel). Continúa en 127

127 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “rem106” y“rem 107”, y pega la siguiente información: fecha depósito en ventanilla, fecha de depósito en cuenta, beneficiario e importeque se obtienen del archivo “Reporte 106_ddmmaaaa.txt” y “Reporte 107_ddmmaaaa.txt”. Continúa en 128

128 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “remesas”,pega la siguiente información: fecha deposito en ventanilla, fecha de depósito en cuenta, beneficiario e importe que seobtienen del archivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Riesgo Hoja de Trabajo_ddmmaaaa.xls” y elimina las remesasque se abonan ese día en la cuenta del Cliente(s) quedando en conciliación las remesas que tienen el abono en cuenta delCliente(s) en fecha posterior. Continúa en 129

129 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería recibe elReporte Deal "Órden de operación (SE-R-331)" de la Gerencia de Comercio Internacional y realiza la contabilidadcorrespondiente. Continúa en 130

130 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa elsistema de tesorería en la ruta: Flujo de Efectivo \ Consultas \ Órdenes de Pago, selecciona la fecha de la conciliación eimprime el reporte denominado “Reporte liquidaciones de las Órdenes de Pago”. Continúa en 131

131 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “giros” y pega lasiguiente información: fecha de operación, concepto e importe. Continúa en 132

132 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp y consulta elauxiliar contable 230401 (Pasivo del giro bancario registrado por la Dirección solicitante del giro bancario internacional).Continúa en 133

133 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “Giros”, verificaque el saldo contable y el saldo operativo sean iguales sino se genera una partida en conciliación. Continúa en 134

134 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería ingresa alarchivo de Hoja de cálculo (Excel) denominado “Conc Op y Remesas_ddmmaaaa.xls”, se ubica en la pestaña “Conciliación” eimprime la conciliación correspondiente (Una vez que se ha realizado la conciliación de las Órdenes de Pago InternacionalesEnviadas y Recibidas, Remesas sobre el Extranjero y Giros Bancarios Internacionales). Continúa en 135


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135 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería firma laconciliación correspondiente. Continúa en 136

136 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería turna laconciliación correspondiente firmada al Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y Gerente de Operacionesde Tesorería para su validación y firma. Continúa en 137

137 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería recibe laconciliación correspondiente firmada por el Jefe(a) de Departamento de Operaciones de Tesorería y Gerente deOperaciones de Tesorería. Continúa en 138

138 Analista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento deOperaciones de Tesorería o Encargado(a) de Operación del Departamento de Operaciones de Tesorería archiva laconciliación correspondiente firmada de autorización. FIN

C. Administración de Servicios Solicitados por el Cliente.

Cancelación de la orden de pago internacional.

7. Cancelación de la emisión de la orden de pago internacional.

Cancelación.

139 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe Mensaje Swift "improcedencia de pago" delBanco del extranjero o Banco receptor informando que la orden de pago internacional enviada por Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. no coincide con los datos que tiene el banco del extranjero para realizar laaplicación. Continúa en 140

140 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas emite impresión en dos tantos del mensaje y entrega ala Gerencia de Comercio Internacional para su atención. Continúa en 141

141 Gerente de Comercio Internacional recibe mensaje, verifica los datos, lo turna e instruye a la/el Analista delDepartamento de Comercio Internacional para que verifique si procede la devolución. Continúa en 142

142 Analista del Departamento de Comercio Internacional integra evidencia de la Orden de Pago Internacional de que se tratapara obtener todos los documentos y antecedentes correspondientes. Continúa en 143

143 Analista del Departamento de Comercio Internacional coteja datos del mensaje con los documentos originalmenteaplicados para determinar si existe algún error. Continúa en D15

D15 Existe error en los datos.SI NO


143.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional no obtiene error en los datos. Continúa en 157

144 Analista del Departamento de Comercio Internacional solicita la corrección de datos vía telefónica con el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal que envió la Orden de Pago Internacional para notificar sobre la improcedencia.Continúa en 145

145 Analista del Departamento de Comercio Internacional elabora mensaje "solicitud de corrección" por correo electrónico alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal detallando la improcedencia de la orden de pago internacional. Continúa en146

146 Analista del Departamento de Comercio Internacional turna el mensaje de solicitud de corrección de correo electrónicoal Gerente de Comercio Internacional para su autorización y envío.Nota: En caso de ausencia del Gerente de Comercio Internacional envía el mensaje al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal con copia al Gerente de Comercio Internacional con la finalidad continuar con el procesooperativo. Continúa en 147

147 Gerente de Comercio Internacional verifica la información del mensaje de solicitud de corrección del correo electrónico yen su caso lo complementa y lo envía a la Sucursal(es) con copia a la/el Analista del Departamento de ComercioInternacional. Continúa en 148

148 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe copia del mensaje de solicitud de corrección de correoelectrónico y da seguimiento. Continúa en 149


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149 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal recibe el mensaje de solicitud de corrección de correo electrónicodonde se detalló la improcedencia de la orden de pago internacional y lo turna al Cajero(a) Múltiple o Supervisor(a) deServicios para que realice la corrección correspondiente. Continúa en 150

150 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe requerimiento vía telefónica y escrito y notificaal Cliente(s) sobre la improcedencia de su Orden de Pago Internacional enviada para que haga la aclaración pertinente.Continúa en 151

151 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios verifica con la/el Cliente(s) si los datos son correctos yle solicita que detalle por escrito los nuevos datos o en su caso ratifique los datos originalmente enviados en la Orden de PagoInternacional para dar respuesta a la Gerencia de Comercio Internacional. Continúa en D16

D16 Existe error en los datos.SI NO


151.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe de la/el Cliente(s) confirmaciónpor escrito de los datos y lo turna al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 154

152 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Supervisor(a) de Servicios recibe de la/el Cliente(s) modificación por escrito delos datos y lo turna al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 153

153 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentarealiza la modificación a las instrucciones de pago de la Orden de Pago Internacional para su reenvío. Continúa en 154

154 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuentaenvía a la Gerencia de Comercio Internacional los datos correctos de la Orden de Pago Internacional mediante latransmisión vía Fax o imagen vía correo electrónico de la declaración por escrito del Cliente(s) para la confirmación oaclaración de las instrucciones de pago, verificando la recepción en la Gerencia de Comercio Internacional. Continúa en 155

155 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe vía Fax o imagen vía correo electrónico el escrito deconfirmación de los datos, lo verifica y turna al Gerente de Comercio Internacional para su revisión. Continúa en 156

156 Gerente de Comercio Internacional verifica el oficio de la/el Cliente(s) enviado por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios y plasma rúbrica de conformidad para que se realice laconfirmación o aclaración con el Banco Corresponsal. Continúa en 157

157 Analista del Departamento de Comercio Internacional captura Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" confirmando oaclarando las instrucciones de pago, y autorizado por el Gerente de Comercio Internacional lo entrega a la Gerencia deOperaciones Pasivas adscrita a la Dirección de Operaciones Bancarias para su liberación. Continúa en 158

158 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas mediante operación del Sistema SWIFT libera mensajepara confirmar y/o aclarar con el Banco del Extranjero los datos anteriormente rechazados. Continúa en D17

D17 Información incorrecta.SI NO


158.1 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas obtiene la información correcta, encaso de ser correcta la información el Banco Corresponsal Receptor realiza el pago de la Orden de PagoInternacional. FIN


159 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe rechazo de los datos mediante Mensaje SwiftMT-103. Continúa en 160

160 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" delBanco del extranjero o Banco receptor informando sobre la devolución de la orden de pago internacional enviada por BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. Continúa en 161

161 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas emite impresión en dos tantos del reporte de ladevolución y lo entrega a la Gerencia de Comercio Internacional. Continúa en 162

162 Gerente de Comercio Internacional recibe Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" y, verifica el abono en el estado decuenta y los turna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional para que haga la devolución aSucursal(es). Continúa en 163

163 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe documentos y elabora mensaje de correo electrónico parala Sucursal(es) correspondiente, para comunicar la improcedencia de la orden de pago internacional y la aplicación de lacancelación informando, en su caso, de las comisiones correspondientes. Continúa en 164


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164 Analista del Departamento de Comercio Internacional envía mensaje de correo electrónico al Gerente de ComercioInternacional para su revisión y envío a la Sucursal(es) informando monto depositado o monto a devolver para que senotifique al ordenante. Continúa en 165

165 Analista del Departamento de Comercio Internacional archiva documentación de la cancelación y devolución de la ordende pago internacional para su control en la carpeta de operaciones en el día correspondiente. FIN

8. Cancelación de la recepción de la orden de pago internacional.

Cancelación.

166 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe en el Sistema SWIFT la Orden de PagoInternacional para abono en cuenta de la/el Cliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. y elEstado de Cuenta del Banco Emisor para proceder a la liquidación. Continúa en 167

167 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas emite impresión de Orden de Pago Internacional y lacopia del Estado de Cuenta del Banco Emisor y los turna a la Gerencia de Comercio Internacional para su atención. Continúaen 168

168 Gerente de Comercio Internacional recibe del Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas elmensaje impreso de orden de pago internacional recibida y el Estado de Cuenta del Banco Emisor, firma de conformidad y loturna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional. Continúa en 169

169 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe mensaje de Orden de Pago Internacional y Estado deCuenta del Banco Emisor y los coteja para verificar la disponibilidad de fondos. Continúa en 170

170 Analista del Departamento de Comercio Internacional verifica mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA)los datos que presenta la Orden de Pago Internacional recibida referentes al número de cuenta, el tipo de cuenta y/o productoy nombre del beneficiario (Cliente(s) de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), para realizar elabono en cuenta del beneficiario. Continúa en D18

D18 Los datos son incorrectos en la Orden de Pago Internacional.SI NO


170.1 Analista del Departamento de Comercio Internacional ejecuta el pago para Órdenes de PagoInternacionales Recibidas., para los datos que si coinciden. Continúa en 73


171 Analista del Departamento de Comercio Internacional notifica al Gerente de Comercio Internacional sobre laincongruencia en los datos recibidos de la Orden de Pago Internacional para su atención. Continúa en 172

172 Gerente de Comercio Internacional verifica la información presentada por la/el Analista del Departamento de ComercioInternacional y lo instruye para que se realice la aclaración pertinente. Continúa en 173

173 Analista del Departamento de Comercio Internacional ingresa al Sistema SWIFT y captura los datos del Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" para notificar la incongruencia en los datos y en su caso, la autorización del cargo de la cuenta, previanotificación a la Subdirección de Tesorería vía Layout. Continúa en 174

174 Analista del Departamento de Comercio Internacional emite impresión de la transmisión y la entrega Gerente deComercio Internacional para su autorización. Continúa en 175

175 Gerente de Comercio Internacional revisa impresiones del mensaje capturado en el Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre",lo firma de autorización y lo turna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional para su entrega al TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 176

176 Analista del Departamento de Comercio Internacional recibe impresiones del Mensaje Swift MT-199 "Formato Libre" yaautorizado y entrega un original al Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para que libere elmensaje. Continúa en 177

177 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas recibe formato del Mensaje Swift MT-199 "FormatoLibre" con la aclaración respectiva para su liberación. Continúa en 178

178 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas libera mensaje y confirma la liberación para que elBanco del Extranjero Corresponsal realice la investigación correspondiente en relación a las incongruencias y, en su caso, elcargo a la Cuenta de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.Nota: Este formato libre autenticado puede autorizar al Banco del Extranjero Corresponsal a realizar el cargo a la Cuenta deBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. Continúa en 179


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179 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas ingresa a su Sistema SWIFT y emite impresión delmensaje enviado por el Banco del extranjero referente a la investigación o la aplicación del cargo a la cuenta de BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para informar a la Gerencia de Comercio Internacional. Continúa en180

180 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas imprime en un tanto más y entrega una copia a laGerencia de Comercio Internacional para su atención, recabando la firma de recibido. Continúa en 181

181 Gerente de Comercio Internacional recibe mensaje que representa la evidencia de la investigación o del cargo en la cuentade Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. con el Banco del Extranjero Corresponsal, verifica lainformación y lo turna a la/el Analista del Departamento de Comercio Internacional para su seguimiento y resguardo.Continúa en 182

182 Analista del Departamento de Comercio Internacional da seguimiento a la investigación y, en caso de devolucióndefinitiva, resguarda el “Estado de Cuenta” y/o “Aviso de Cargo a Cuenta” en su archivo, para su control. FIN


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VI. GUÍAS CONTABLES. Guía Contable para Ordenes de Pago Internacionales (Enviadas)

Guía Contable para Ordenes de Pago Internacionales (recibidas)


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VII. NORMATIVIDAD RELACIONADA.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Orden de Pago Nacional e Internacional.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/OC/1313 Medidas de Prevención de Lavado de Dinero en Servicios Internacionales.


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