Mi proyecto empresarial

Mi Proyecto Empresarial

Bronny Loayza Abril 2015

Mi Proyecto Empresarial OBJETIVO: “Proporcionar y aplicar los conocimientos necesarios para la

elaboración de Planes de Negocios que contribuya a la creación de empresas

competitivas y rentables”.

TEMARIO: Parte I: 60 minutos

1.- Introducción

2.- Resumen Ejecutivo, Equipo Fundador

3.- Análisis del macro, micro entorno y ambiente interno

4.- Estudio de Mercado

5.- Planeamiento Estratégico

6.- Planes de Marketing, Ventas, Operativo, Financiero

Parte II: 30 minutos

- Casos prácticos

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1.- Introducción: “El rol del empresario”

Un empresario se diferencia de un empleado tradicional por tener un alto nivel

de confianza en si mismos y un enorme potencial creativo.

Inventor Empresario

Promotor Gerente, Supervisor Cre

ativid

ad,

Pote

ncia

l in

novador

Habilidades en los negocios

3

Elaboración del Plan de Negocio

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Factibilidad de la idea de negocio

1 ¿Su producto tiene que ser desarrollado para un

mercado que tiene que madurar o puede ser ofrecido

como un producto terminado?

2 ¿Se necesita algún permiso para que tu empresa se

desarrolle?

¿Se requiere de patentes para proteger su idea?

3 ¿Que equipo y equipamiento estructural se necesita

para implementar su idea?

5

Tema: Elaboración del Plan de Negocio

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Definición.- Alineación estructurada de todos los aspectos relevantes de una idea

de negocio para la mejor toma de decisiones por parte de los inversionistas.

Es un documento escrito de 20 a 50 páginas, dónde se describe en una forma detallada y estructurada un concepto integral de negocio.

Se analiza el concepto del producto, el entorno económico, las metas y los esfuerzos necesarios.

Identifica la situación económica, los objetivos y los recursos necesarios.

Identifica amenazas, oportunidades y responde a las preguntas Qué, Cómo, Quién, Dónde, creando una imagen realista de las posibilidades de éxito.

Adicionalmente, da información sobre la empresa e identifica el potencial de las posibles oportunidades y riesgos.

6


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¿Por qué elaborar un plan de negocio?

7

1. Capacidad de anticiparse a contingencias externas e internas que afecte a la empresa.

2. Los recursos se organizan en función a los objetivos y la visión del empresario. Se

determinan las variables críticas que requieran un control permanente: procesos,

personas, etc.

3. Evalúa el potencial real de la demanda y las características del mercado objetivo.

Construye varios escenarios en función a los factores críticos: la demanda, los precios,

la competencia, etc.

4. Establece un rumbo para la empresa con planes de acción de corto/mediano plazo para

cada una de sus áreas funcionales. Se asignan responsables quienes coordinan

soluciones.

5. Se toma decisiones con información oportuna, confiable y veraz, y no sólo sobre la base

de la intuición, lo que reduce el riesgo del negocio.

6. Se trabaja con presupuestos por áreas funcionales, que permitan evaluar el desarrollo

de la empresa en términos económicos y prever los requerimientos de capital.


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7. Pone a prueba y fortalece la capacidad empresarial y gerencial del emprendedor. Se evalúa

el desempeño organizacional, grupal e individual en función al cumplimiento de objetivos.

8. Evita el desperdicio de recursos (ej: pagos de rentas, salarios, materias primas, etc) que se

hacen por intuición: “El plan ofrece indicadores de desempeño para corregir el rumbo o, en

el peor de los casos, cancelar el proyecto a tiempo para no perder más dinero”.

9. Un buen plan de negocios puede ayudar en el aspecto financiero, definir la dirección del

negocio y crear estrategias para alcanzar los objetivos.

Los negocios con planes escritos tienen más éxito.

10. Reduce el riesgo y la posibilidad de fracaso al tomar mejores decisiones de inversión,

conseguir inversionistas, proveedores, formar su equipo de trabajo y sobre todo, guiar las

operaciones de la empresa una vez que está en marcha.

11. Ayuda a clarificar y enfocarse en la metas del negocio. Las ideas son confrontadas con la

realidad en un calendario pre-establecido. Este cronograma de actividades sirve de

instrumento de evaluación y control ya que permite detectar/corregir desviaciones en

función a los resultados parciales.

12. Es un buen punto de referencia para nuevos planes y proyectos a medida que el negocio

evoluciona.

¿Por qué elaborar un plan de negocio?

Plan de Negocio Compañía: Negocio X

Copia: No. 1/3

Fecha: 01.07.2014

Plan de negocio: 07/2014 - 12/2016 (1. - 3. Año del negocio)

Fundadores: Juan Pérez

María Juárez

2. Resumen ejecutivo /

Equipo Fundador

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2.1 Resumen ejecutivo Esquema del modelo de negocio

Responda en forma clara y resumida las siguientes preguntas (máximo 2 hojas):

¿Cuál es su idea de negocio?

¿Qué hay de especial en la idea de negocio?

¿Qué experiencia y habilidades te califican para este proyecto?

¿Cuál es tu grupo objetivo?

¿Cómo llegaras tu oferta a los clientes?

¿Cuál es el capital total requerido para tu proyecto?

¿Qué volúmenes de venta esperas en los siguientes años?

¿Cuántos empleados quieres contratar después de tres años?

¿Qué objetivos te has propuesto?

¿Cuál es el potencial de riesgo al que estás dispuesto a exponerte?

¿Cuándo quieres empezar tu proyecto?

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2.2 Fundador / Equipo fundador

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2.2 Fundador/ Equipo fundador 2.2.1 Miembro fundador A

Preguntas importantes:

Qué cualidades / experiencia laboral y certificaciones tiene? Distinguir entre las cualidades profesionales (educación, experiencia laboral, etc.) y sus habilidades empresariales. (experiencia en liderazgo, habilidades de comunicación, conocimiento en negocios).

¿Que experiencia en industrias tiene?

¿Cuáles son sus fortalezas predominantes?

¿Cuáles son sus debilidades? ¿Cómo son compensadas?

¿Cuáles son sus cualidades disponibles para liderar una compañía?

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2.2. Fundador / Equipo fundador 2.2.2 Miembro fundador B

Ingeniera María Juárez

Nació en 1983 en Lima

1999 – 2003 estudió ingeniería eléctrica, enfocándose en

desarrollos de software, en la Universidad Nacional de

Ingeniería.

2004 – 2006 Desarrolladora de software en Luz del Sur

2007 – 2011 Directora de desarrollo de software en

AESIS AG

Especialización. PHD, Visual Basic / NET, Java, Perl.

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3. Análisis del macro, micro

entorno y ambiente interno

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3.1 Análisis del Macroentorno

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ASPECTOS EXTERNOS:

Factores políticos-legales, económicos, sociales, tecnológico, global.

Cambios en el sector industrial

Oportunidades Amenazas

Innovación tecnológica Nuevos participantes en el mercado

Demanda nueva Presión por el precio competitivo

Necesidades insatisfechas Altos precios de los insumos

Oportunidad de diversificación Cambiantes necesidades de los clientes

Crecimiento del mercado Fusiones entre compradores

Cambio social y demográfico Amenaza de sustitutos

Apoyo político favorable Grado de madurez del mercado

Repunte económico Movimiento desfavorable en el ciclo

económico

Adquisiciones y asociaciones

estratégicas Cambio demográfico

Financiamiento a tasas preferenciales Regulaciones y legislaciones

Liberalización del comercio Amenaza de importaciones

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3.2 Análisis del Microentorno, A. Interno

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ASPECTOS INTERNOS

Posición competitiva de la empresa en el mercado

Fortalezas: Debilidades:

Posición dominante del mercado Baja participación de mercado

Competencias centrales Pocas competencias centrales

Economías de escala Planta antigua

Posición de bajo costo Base de costos altos

Liderazgo, capacidad de gestión, trabajo del

equipo Balance patrimonial y flujo de fondos

débiles

Recursos financieros No asignar roles y responsabilidades

Habilidades en la fabricación y tecnología Producto no diferenciado

Investigación y desarrollo de productos y

mercados Posicionamiento débil

Marca y reputación Problemas de calidad

Productos diferenciados Falta de distribución

Patentes y propiedad intelectual Brecha de habilidades

Red de distribución Desconocimiento del mercado, falta de

foco

Flexibilidad, rapidez de respuesta

Alta concentración de clientes y

proveedores

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Oportunidades y Amenazas/Riesgos

¿A qué desafíos está expuesto su modelo de negocio?

Para mostrar que usted es realista

sobre su plan, describa en este punto

los riesgos y oportunidades que

pueda encontrar. Cómo reaccionará

ante los cambios y fluctuaciones del

posible mercado. Cuáles pueden ser

los eventos positivos o negativos que

afecten a su negocio?

Alguien que considere los riesgos

potenciales, demuestra a sus

compañeros de negocio que intenta

establecer un negocio de manera

responsable.

En el mejor escenario

¿Cuáles son las 3 oportunidades más grandes que pueden influenciar en el desarrollo de su negocio de manera positiva?

En el peor escenario

¿Cuáles son los 3 más importantes problemas que puede presentar para un desarrollo de su negocio no tan positivamente?

¿Cómo direccionaría los riesgos / problemas?

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4. Estudio de mercado

Objetivos:

Conocer a nuestros clientes

Conocer a nuestros competidores

Conocer a nuestros proveedores

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Valores

tradicionales,

cumple con los

deberes, orden

Modernos, individualizacion,

auto-realización, placer

Opciones

múltiples,

experimentale

Cla

se

a

lta

/

cla

se

me

dia

alt

a

Cla

se

me

dia

C

las

e m

ed

ia b

aja

/

cla

se

ba

ja

Conservador

es estables

10 %

Clase

media

14 %

Hedonista

15 %

Clase

baja

9 %

Adaptable

pragmaticos

9 %

tradicional

15 %

Artista

7 %

Intelectuale

s liberales

7 %

Ambienta

listas

7 %

Expeditivo

6 %

4.1 Grupo objetivo

¿Quiénes son los clientes?

¿Dónde están los clientes?

¿Cómo están relacionados los diferentes segmentos de clientes (edad, género, ingreso, ocupación, hábitos de compra)?

¿Ya cuenta con referencias de clientes? ¿Cuáles son?

¿ Cuál es el potencial de corto y largo plazo?

¿Depende de pocos clientes principales?

¿Cuáles son las necesidades / problemas de sus clientes?

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4. Estudio de Mercado

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4. Estudio de Mercado Preguntas que podría formular:

21

a) Respecto a los clientes ¿Cuál es el perfil del potencial cliente? ¿Por qué comprarían determinado producto o contratarían

determinado servicio?

¿Qué edad tiene? ¿Cuándo y bajo qué circunstancias adquirirían el bien o

servicio?

¿Cuál es su género? ¿Cómo toman la decisión de compra?

¿Qué actividades realiza? ¿Es una compra por impulso?

¿A qué nivel socioeconómico pertenece? ¿Cuál sería el nivel de aceptación del producto o servicio?

¿Cuál es su nivel de ingresos? ¿Cuáles son las necesidades insatisfechas?

¿Dónde está ubicado el público objetivo? ¿Cuáles son las características de los productos/servicios que

satisfagan las necesidades insatisfechas de los potenciales

clientes?

¿Cuál es su estilo de vida? ¿Desde un punto de vista técnico, es posible satisfacer las

necesidades de los potenciales clientes?

¿Qué hábitos tiene? ¿Cuál es la disposición de compra del público objetivo?

¿Es mayorista, minorista, productor o consumidor final? ¿Cuánto estaría dispuesto a pagar por el bien o servicio

ofrecido?

¿Cuál es el tamaño del mercado objetivo? ¿Cuál sería la frecuencia de compra?

¿Cuál es el potencial de crecimiento de este mercado

objetivo?

¿Cuál es la demanda estimada para los próximos años?

¿Cuál es el comportamiento de mis potenciales clientes? ¿Cuál sería el sistema de distribución más adecuado y

eficiente?

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4.2 Mercado potencial

Da una visión general del mercado potencial, el mercado objetivo, el mercado meta y las oportunidades de crecimiento.

Detalle la participación de mercado y cuántos productos se planea vender

Busque información estadística o encuestas de investigación de mercado en universidades, institutos, empresas de investigación de mercado o en la web.

6.0 Mi.

4.7 Mi.

30%

2.4 Mi.

Capacidad de mercado

Volumen del mercado

Objetivo

Participación de mercado

Mercado potencial

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4.3 Sondeo de Mercado

b) Respecto a los competidores

¿Quiénes son los competidores? ¿Cuáles son sus políticas de recursos humanos y

cómo atraen talentos?

¿Cuáles son los bienes o servicios sustitutos? ¿Cuál es su capacidad de producción?

¿Dónde están? ¿Cuáles son los canales de venta y redes de

distribución de los competidores?

¿Qué productos y servicios venden? ¿Cuál es la estructura general de costos de cada una

de las empresas de la competencia?

¿Cuánto venden en el año? ¿Cuál es el respaldo y salud financiera de cada una de

las empresas competidoras?

¿Cuáles son los precios de la competencia y

cómo se comparan con los nuestros?

¿Cuál es el grado de asociatividad de las empresas

del sector?

¿Cómo se comparan nuestros productos con los

de la competencia?

¿Cuál es el nivel de desempeño de los competidores y

qué garantías ofrecen en

¿Cuán importante es su participación en la

industria?

comparación con nuestros productos o servicios?

¿Qué posicionamiento tienen en la mente de

nuestros potenciales consumidores?

¿Cuál es la capacidad de respuesta de los

competidores, frente a requerimientos de los

¿Qué estrategias de marketing usan para llegar a

sus clientes?

clientes: tiempo, flexibilidad, capacidad de producción?

¿Qué vínculos tienen con sus proveedores? ¿Quién es el líder del mercado y cuál es el atributo

que lo identifica como tal?

¿Cuáles son sus niveles de inversión en

tecnología?

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4.4 Análisis Competitivo

¿ Hay competidores en la misma ubicación que tu?

¿ Quiénes son tus competidores?

¿ Cuánto cobran los competidores por sus productos?

¿ Cuáles son los principales fortalezas y debilidades de sus competidores?

¿ Cuáles son las debilidades de su compañía comparada con sus competidores?

¿ Cómo podrá superar estas debilidades?

Competidor

A

Competidor

B

Competidor

C

Competidor

D Tu negocio

Precio ↙ ↑ → ↓ ↗

Calidad ↗ → ↑ ↔ ↓ Participación

de mercado

zonal/ local ← ↙ ↙ ↓ ↓

Participación

de mercado

nacional ↗ → → ↙ ↓

Reconocimient

o ↔ ↓ ↓ ↓ → Línea del

producto → ↓ ↔ ↗ ↓

Marketing ↑ ↙ → ↓ ↗

Innovación ↔ → ↙ ↑ ↔ Tamaño del

negocio → ↑ ↓ ↙ → Año de ingreso

al mercado 2001 1999 2009 2011 2014

Leyenda: ↑ muy alto; ↗ alto; ↔ moderado; ↙ bajo; ↓ muy bajo

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c) Respecto a los proveedores

¿Qué vínculos o relaciones se tiene con

los proveedores de insumos?

¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de

maquinaria y tecnología?

¿Qué relaciones se tiene con los

proveedores de recursos financieros?

¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de

recursos humanos?

¿Cuáles son sus condiciones de pago? ¿Qué vínculos se tiene con los proveedores de

servicios administrativos y contables?

¿Brindan crédito de corto o mediano

plazo?


4.5 Gestión de Proveedores

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4.6 Ubicación

Para este propósito no es suficiente dar la dirección, se

debe describir bajo que criterios se tomó la decisión. Los

principales criterios para su ubicación del negocio pueden

ser los siguientes ejemplos:

Número / ubicación y tamaño

Alcance y visibilidad

Conectividad

Proximidad a otras locaciones o al grupo objetivo de consumidores

Infraestructura técnica

Condiciones de espacio (infraestructura sanitaria, infraestructura de almacenamiento)

Habilidad para encargarse de actividades “pesadas”

Cumplir con requerimientos regulatorios.

Etc.

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5.Planeamiento Estratégico Formulación de la Visión, Misión, Objetivos y Estrategia

Competitiva

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5. Planeamiento Estratégico Describa el propósito y la filosofía de su empresa:

• ¿Qué debe representar su emprendimiento?

• ¿En qué disciplina quiere desarrollarse con excelencia?

• ¿Qué cultura organizacional quiere mantener interna y externamente?

• ¿Cuáles son sus objetivos principales?

5.1 Visión: Lo que la empresa quiere llegar a ser.

“Ser la mejor”…., “Ser la primera”…. “Ser la más grande”…”Ser la de mayor calidad”…

5.2 Misión: La razón de ser, lo que la empresa hace.

¿Quiénes somos?, ¿Qué hacemos?

¿Para quién lo hacemos?

¿Cómo lo hacemos?

¿Dónde lo hacemos?

¿Por qué lo hacemos?

¿En qué creemos?

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5.3 Objetivos organizacionales

¿Qué se desea lograr con la implementación del negocio?

¿Dónde desea encontrarse en 1, 3, 5 años?

¿Cuáles son los ingresos específicos, beneficios y metas de crecimiento que desea?

Los objetivos estratégicos deben estar expresados en

términos cuantitativos, generalmente son de

mediano/largo plazo y tienen carácter permanente.

Ejemplo:

a) Posicionarnos en los próximos 2,3,5 años, como la

mejor empresa de turismo de aventura en…por la calidad

del servicios.

b) Contar con personal calificado para el óptimo desarrollo

de las actividades de la empresa.

c) Obtener una 18% de rentabilidad anual neta durante los

próximos 5 años.

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5. Planeamiento Estratégico

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Estrategias Competitivas Genéricas:

Liderazgo en Costos Diferenciación Enfoque

En Costos De Diferenciación Aplica cuando el

empresario quiere captar

una gran porción del

mercado y éste no

valora la diferenciación.

En este caso, el precio

promedio del producto

suele estar por debajo

del precio promedio de

la industria, con la

calidad suficiente para

ese mercado.

La empresa estará

orientada a brindar un

producto o servicio

con características y

atributos distintivos,

que sean valoradas

por el cliente y que por

lo tanto esté dispuesto

a pagar un precio

superior al promedio

del mercado.

cuando el objetivo se

orienta sólo a

segmentos

específicos y la

fortaleza de la

empresa está en la

capacidad de

controlar los costos

con altos estándares

de eficiencia.

Cuando el objetivo

sigue orientado sólo a

segmentos

específicos y la

fortaleza de la

empresa está en la

capacidad para

diferenciar el producto

o servicio y

presentarlo como

único.

Mercado Grande

Mercado más

reducido

Mercado

segmentado

Altamente

segmentado

5.4 Estrategia Competitiva

5. Planeamiento Estratégico

6. Planes de Marketing, Ventas,

Operativo y Financiero

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6.1 Estrategias de Marketing

4Ps

Producto Precio Promoción Lugar

Uso principal Condiciones Publicidad

Uso secundario Rebajas Paquetes

Uso adicional Descuentos Patrocinio

Marca Alquiler Ofertas

Contenido Eventos

Calidad Degustaciones

Envase y embalaje

Estrategia de distribución/ventas

Distribución física/logística

Locación

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6. Plan de Marketing, Ventas, Operativo y Financiero

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6.2 Determinación del precio de venta

• Determine el nivel de precio que aspira

su producto. Cómo fue determinado el

precio en comparación a sus

competidores y qué sistema utilizará para

los descuentos. Considere la relación

entre calidad y precio.

• Analice la reacción del mercado en

términos de su política de precios.

• Explique que estrategia de precio desea

seguir (ej. Precios altos, precios bajos,

etc.). Asegúrese de que su precio en

cada caso cubra sus costos y lo

mantenga competitivo (precio del

mercado). También mencione el precio de

sus competidores. Explique cómo sus

servicios / productos tienen un costo

mínimo. ¿Cómo el precio de su producto

fue creado?, Halle un punto de equilibrio.

50% 25%

10% 15%

Marketing Horas de trabajo

Material Beneficios

Precio

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6.3 Canales de marketing

• En el contexto del planeamiento de

marketing es importante crear un

correcto marketing mix. Esto significa

la implementación de toda una

estrategia de marketing, explicando

los caminos en la cuál se penetrará

los mercados seleccionados

previamente.

• Explica cómo se implementarán

estratégicas de marketing tradicional,

marketing directo y marketing digital.

Las actividades promocionales para

dar a conocer nuestro producto o

servicio en el mercado objetivo.

Canales de

Marketing

SEM

SEO

Social

Media

Mktg Prensa

escrita Radio

TV

Envíos

Afiliación

Noticias

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6.4 Ventas

¿Qué variables de venta desea controlar y en qué periodos de tiempo?

¿Cuáles son los mercados en la mira al que quiere atender?

¿Qué modelo de ventas persigue?

Ventas directas

Ventas indirectas – nivel 1

Ventas indirectas – nivel 2 o multi nivel

Ventas directas e indirectas combinadas

Ventas tradicionales + ventas en línea (internet)

La exclusividad de ventas en línea y otras variaciones.

¿Qué canal de distribución usará?

¿Cuáles son los costos resultantes de las ventas?

Elabore un presupuesto de marketing y ventas

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6.5 Estructura Organizacional

Posibles formas de organización:

Sistema de una sola línea

Sistema matrilineal

Organización lineal - personal

Organización matriz

Organización funcional

Organización de red

La estructura organizacional debe estar alineada a los objetivos y a la estrategia competitiva.

En pequeñas empresas suelen haber 3 áreas: Producción, Administración y Ventas.

G.G.

CEO

Asistente de

gerencia

Marketing

EM

EM

EM

EM

EM

Ventas

EM

EM

EM

Desarrollo

EM

EM

EM

EM

Producción

EM

EM

EM

EM

EM

Finanzas

EM

EM

Administra

ción

EM

EM

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Marketing 1 2 3

Ventas 2 3 4

Desarrollo 1 2 2

Producción 3 5 7

Administración 1 1 1

Finanzas 1 2 3

Total 9 15 20

Departmento Año 2 Año 3 Año 1

6.6 Personal / posiciones claves

• Defina las calificaciones particulares de su equipo de empleados y de las posiciones claves que se requieren.

• Si intenta contratar gente altamente calificada debe también planear cómo será su entrenamiento y sus estrategias de retención. Antes que un trabajador deje una posición clave en la empresa hay que buscar su reemplazo; de lo contrario puede generar turbulencia y afectar a toda la empresa.

• Establezca un plan de remuneraciones y compensaciones y de ser posible líneas de carrera.

Posiciones por Área funcional:

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6.7 Producción / costos de producción

• Describa los procesos de manufactura de su producto y dé una visión estimada del costo del producto. Provea un prospecto del monto planeado y el tiempo de producción.

• Describa los factores de producción y el nivel de calidad, esto incluye materia prima, mano de obra y capital.

• Describa las instalaciones de producción y la implementación técnica de la idea del producto.

• ¿Cuáles son los pasos esenciales en el proceso de producción? La factibilidad técnica de la implementación del proceso productivo debe ser clara y factible.

• ¿Qué capacidad tiene previsto el plan técnico y qué posibilidades de expansión nos provee? (uso de capacidad instalada).

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6.8 Procesos – Instalaciones

Instalaciones: Describa los requerimientos generales de la infraestructura del lugar y señale las ventajas de lograr una buena ubicación. Mencione también las mejoras que se tiene planeadas.

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Ej. Proceso Genérico de elaboración de pan: Ej. Flujo del proceso de servicio en un

restaurante


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6.9 Presupuesto Familiar

• Haga cálculos sobre sus gastos personales y familiares.

• Demuestre cómo su plan de negocio cubrirá sus gastos personales de acuerdo a su estilo de vida. Tiene usted ingresos adicionales para financiarse por lo menos durante los próximos 6 meses.

• También considere de cuán alta es su reserva para eventos inesperados (enfermedad, accidentes, necesidades básicas)

Gastos en la renta S/. XX.XX

Seguro S/. XX.XX

Gastos en su automóvil S/. XX.XX

Comida S/. XX.XX

Bienes para su hogar S/. XX.XX

Ropa S/. XX.XX

Reserva para eventos inesperados S/. XX.XX

Otros, como vacaciones, etc S/. XX.XX

... S/. XX.XX

Costo de vida / por mes S/. XX.XX

Gastos personales S/. mens.

40


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6.10 Presupuesto de inversión

• Seguido del costo de vida es también importante calcular el costo de los locales comerciales, el alquiler de los vehículos, maquinaria y otros materiales necesarios para la operación del negocio.

• Esto puede ser una sola inversión así como los costos de renta, tele comunicaciones, etc. Parte de ella se incorpora en el plan de inversión.

Gastos de compras, movilidad, alojamiento,

etcS/. XX.XX S/. XX.XX

Auto de la compañía S/. XX.XX S/. XX.XX

Maquinarias S/. XX.XX S/. XX.XX

Hardwate y Software S/. XX.XX S/. XX.XX

Telecomunicaciones S/. XX.XX S/. XX.XX

Almacén S/. XX.XX S/. XX.XX

Alquiler S/. XX.XX S/. XX.XX

... S/. XX.XX S/. XX.XX

Costo por el quipo de oficina S/. XX.XX S/. XX.XX

Gastos e inversiones en Equipos y materiales

Una vez S/. Mensual S/.

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6.11 Financiamiento

• En el Perú, el mercado de capital de riesgo se encuentra todavía en proceso de nacimiento; no existe un amplio mercado que financie la implementación de planes de negocios para pequeñas y medianas empresas con montos inferiores a USD 5OOM).

• Entidades del Estado e Instituciones Internacionales como el Ministerio de Producción, Banco Interamericano de Desarrollo y empresas privadas financian planes de negocios en concursos anuales que son convocados anualmente.

• Los Bancos Estatales y privados no otorgan préstamos por que el proyecto no cuenta con historial de ventas y no se puede determinar su capacidad de pago.

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Nombre y apellido S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX









Total de costos laborales S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Trabajador Sueldo

Bruto

Total costo

laboral

Rango

salarial • Establecer la cantidad de

personal que debe ser

contratado y el costo laboral

que demandará.

• Establezca escalas salariales

de acuerdo a la experiencia,

calificación, responsabilidad,

participación en la generación

de ingresos, etc.

6.12 Gastos de Planilla

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6.13 Estimación de gastos operativos

Gastos operativos – año fiscal 1 Trimestre 1 T2 T3 T4

Renta / Utilidad de los costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos recurrentes de transporte S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de publicidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de viajes y gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de comunicación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Seguros /contribuciones / tasas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Tasas de consulta / Contabilidad S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Reparaciones y mantenimiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Alquiler / licencias S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de iniciación / entrenamiento S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Amortización S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Inversión S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Otros gastos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos totales - año fiscal 1 -S/. -S/. -S/. -S/.

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6.14 Estimación de ingresos

Producto o servicio Ingreso Precio /

Unid Cantidad T1 T2 T3 T4 Total

25.00% 25.00% 25.00% 25.00%

Producto / Servicio A S/. XX.XX S/. XX.XX 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 40.00S/.

Producto / Servicio B S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.

Producto / Servicio C S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.

Producto / Servicio D S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.

… S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX -S/.






Total -S/. -S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 10.00S/. 40.00S/.

Participación de los ingresos por trismetre

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6.15 Estimación de la utilidad

Años fiscales Año1 Año2 Año3

T1 T2 T3 T4 T1-4 T1-4 T1-4

Ventas netas S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costo de producción S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Margen de beneficio I S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Costos de personal S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Margen de beneficio II S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Otros costos S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Flujo de caja S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Intereses S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Flujo de caja neto S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Depreciación S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX S/. XX.XX

Utilidad neta antes de impuestos -S/. -S/. -S/. -S/. -S/. -S/. -S/.

46


COMPANYLO

GO

6.16 Estimación del capital de trabajo

Valores expresados en soles

Año fiscal 1 Año fiscal 2 Año fiscal 3

T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4 T1 T2 T3 T4

Balance de trimestres anteriores x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.1 Facturación x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.2 Capital x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.3 Deuda x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1.4 Otras entradas x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

Liquidez total 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

2.1 Inversiones x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.2 Costos de personal x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.3 Compra de bienes x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

2.4 Gastos continuos x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx x,xxx.xx

1. Entradas / Ingresos

2. Pagos

47


Bronny Loayza Alvarado Teléfono: (511) 707-3533

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