Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº7

índice

1PRESENTACIÓN. CARTA DEL PRESIDENTE Y DIRECTOR GERENTEpágina 3

3SOBRE MUTUA MONTAÑESADEFINICIÓN ESTRATÉGICA 2019-2021

DELEGACIONES / RED DE CENTROS SANITARIOS / SUMA INTERMUTUAL

HOSPITAL RAMÓN NEGRETE

EXCELENCIA Y CALIDAD DE SERVICIO

página 10

página 12

página 15

página 16

10ÍNDICE GRIpágina 78

9MARCO NORMATIVOpágina 74

COMPROMISO CON LA SOCIEDAD Y MEDIOAMBIENTEpágina 48

78MUTUA MONTAÑESA EN NÚMEROSMUTUALISTAS Y TRABAJADORES

ACTIVIDAD SANITARIA

DATOS ECONÓMICOS

página 53

página 54

página 57

6COMPROMISO CON NUESTROS MUTUALISTAS Y TRABAJADORESPRESTACIONES Y CUIDADO DE LA SALUD

GESTIÓN ABSENTISMO

PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES

COMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALES-CPE

INNOVACIÓN

COMUNICACIÓN Y ASESORAMIENTO

LA PERCEPCIÓN DE NUESTROS MUTUALISTAS

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página 40

página 41

página 45

5COMPROMISO CON NUESTRAS PERSONASNUESTRAS PERSONAS

IGUALDAD

FORMACIÓN

SALUD LABORAL

página 27

página 28

página 29

página 29

4GOBIERNO CORPORATIVOESTRUCTURA ORGANIZATIVA

ÓRGANOS DE GOBIERNO Y PARTICIPACIÓN

SISTEMA GESTIÓN DEL RIESGO

CÓDIGO ÉTICO

TRANSPARENCIA

página 19

página 20

página 22

página 24

página 25

2SOBRE NUESTRO INFORMEpágina 7

PRESENTACIÓN

01

MUTUA MONTAÑESA / INFORME ANUAL Y DE SOSTENIBILIDAD 2018

PRESENTACIÓN

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PRESENTACIÓN

1

NUESTRO PROPÓSITO

https://www.youtube.com/watch?v=8NhNiYmbGC8&list=PLMFypvuaKhC-dUttJyiBM2FEvbJzBkFRst

NUESTROS VALORES

1. Con lealtad y transparencia2. Con empuje innovador3. Con objetivo de superación

«Trabajar en colaboración con nuestro Sistema de Seguridad Social para que el modelo de gestión de la salud de los trabajadores sea más saludable y eficiente»


PRESENTACIÓN

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Mutua Montañesa tiene un amplio reconocimiento por la forma de entender y desarrollar su función de colaboración en la gestión con nuestro sistema de Seguridad Social.

Sobre la base de más de cien años de experiencia acumulada cui-dando de las personas en el ámbito laboral, y asumiendo plenamen-te esta responsabilidad, queremos profundizar y evolucionar nuestro modelo de empresa, siendo permeable a nuevas soluciones de salud y gestión de los procesos asistenciales, que también contribuyan a eficientar y hacer sostenible el sistema de Seguridad Social y como consecuencia el tejido productivo de nuestro país.

Apostamos por facilitar y reducir el esfuerzo de interacción de nues-tros clientes en su relación con nosotros, como un elemento cada vez más diferenciador en una actividad de servicios como la nuestra.

En Mutua Montañesa creemos en el sistema de colaboración públi-co-privada que conformamos las mutuas, y en su capacidad de evolu-cionar para responder a las cada vez mayores demandas de servicio.

Teniendo en cuenta que la salud de las personas en el ámbito laboral depende de numerosos factores, que en consecuencia requieren la

acción de los diferentes actores que lo integran, reducir el impacto del absentismo por motivo de salud que siempre ha sido un objetivo, se convierte necesariamente en prioridad para los próximos años, una vez que su ritmo de crecimiento en el último trienio alcanzó el 7,5% dato éste muy determinado por la enfermedad común que cre-ció al 8,4% en términos de días indemnizados por trabajador.

En Mutua Montañesa contamos con los medios, las personas y el co-nocimiento para contribuir a alcanzar ese objetivo. La evolución en 2018 de nuestros indicadores de absentismo así lo demuestra, una vez que se comportaron mejor que la media de nuestro sector.

En el ejercicio 2018, la Seguridad Social no ha podido financiar ade-cuadamente las prestaciones económicas por incapacidad temporal derivada de enfermedad común, como había sido su intención mani-festada, de manera que se ha vuelto a producir un déficit del resulta-do económico de nuestra mutua de 981.756,34 €.

Gracias al compromiso y buen trabajo de las personas de Mutua Montañesa, que han conseguido mitigar ese efecto haciendo que la tendencia de nuestros índices de gestión empeoren a menor ritmo que la media sectorial, y a la fuerte solvencia patrimonial de nues-

CARTA DEL PRESIDENTE Y DIRECTOR GERENTE


PRESENTACIÓN

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tra mutua, hemos absorbido ese déficit aportando para ello parte de las reservas de contingencia profesional de nuestros mutualistas. En consecuencia hemos hecho frente a un incremento en este año del 5,8% de días de IT por trabajador por enfermedad común.

Esta no es la situación deseada ni es sostenible porque pone en ries-go la viabilidad de las mutuas, por lo que sin duda en el escenario de evolución que se abre, la Seguridad Social buscará el equilibro finan-ciero de las mutuas colaboradoras.

En este marco Mutua Montañesa está bien posicionada para seguir cumpliendo con su MISIÓN como mutua colaboradora de la Segu-ridad Social, sobre la base de unos sólidos valores y una definición estratégica que lo hace posible. De esta manera afrontaremos los nuevos retos de gestión, y las nuevas prestaciones que se nos en-comienden como las recientes que aplican a los trabajadores autó-nomos desarrolladas en el R.D. Ley 28/2018, que amplían nuestra función colaboradora y que va a requerir de un reequilibro de fuen-tes de financiación una vez se analicen los resultados con suficiente perspectiva.

Dentro del ejercicio 2019 hemos renovado el Sello de Excelencia Europea EFQM 500+, tras superar un riguroso proceso de evaluación “Premium” avalado por AENOR y el Club de Excelencia en Gestión (CEG). Esto supone reconocer a nuestra organización en los más elevados estándares de Calidad de Gestión, una firme apuesta por el liderazgo en el Servicio al Cliente, y un impulso para superarlo en el espacio temporal del Plan Estratégico de Mutua Montañesa 2019-2021

PLAN ESTRATÉGICO 2019-2021A finales del ejercicio 2018 abordamos el ejercicio de un nuevo ciclo de definición de nuestra Estrategia que pone su énfasis en:

> Potenciar nuestras capacidades gestoras> Situar a nuestro hospital de Santander en un centro de excelencia en salud laboral> Evolucionar el modelo de servicio hacia una mutua Muy fácil e in-teligente para nuestros clientes

Sobre estos pilares construimos nuestro futuro dentro de una acti-vidad de gestión de prestaciones públicas, pero con un enfoque de gestión privada que busca los mejores niveles de calidad de servicio a un coste eficiente.

Hacerlo va a requerir en este periodo un esfuerzo inversor no inferior a 4 millones de euros. Pero va a necesitar sobre todo de la implica-ción y empuje de nuestros equipos de personas, con lo que sin duda contamos.

Luis Miguel García Rafael FonsecaPresidente Director Gerente

SOBRE NUESTROINFORME

02


SOBRE NUESTRO INFORME

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SOBRE NUESTRO INFORME

En este informe presentamos una síntesis de los resultados de nuestra ges-tión obtenidos a lo largo del año 2018, buscando siempre la excelencia y mostrando nuestro compromiso con la transparencia, sostenibilidad y res-ponsabilidad social.

En la elaboración del mismo han participado las diferentes áreas de Mutua Montañesa.

«Este informe se ha elaborado de conformidad con los estándares GRI»

SOBRE NUESTROINFORME

2

SOBRE MUTUA MONTAÑESA

03



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03

DEFINICIÓN ESTRATÉGICA 2019-2021

SITUACIÓN DE CONTEXTO

El marco regulatorio actual de las Mutuas está en tránsito de evolución que el contexto político de los últimos años está retrasando su definición.

El modelo de colaboración público-privada sobre el que se han conformado las Mutuas es la mejor solución para la gestión de las prestaciones públicas que

hoy manejan, y en consecuencia su evolución pasaría por profundizar en el mismo, adaptándolo al momento actual.

Los mejores niveles de calidad de servicio, la eficiencia y la transparencia en la gestión, deben de ser los pilares sobre lo que se apoye la evolución. La tecnolo-gía y la calidad de las personas y su compromiso lo harán posible.

R E T O S O P O R T U N I D A D E S

MARCO REGULATORIO SIN REGLAMENTO DE DESARROLLO. ESTABILIDAD SÍ, PERO TENDENCIA EN CUALQUIER CASO A LA GESTIÓN PÚBLICA

FUERTE POSICIÓN EN CANTABRIA

DIFÍCIL SOLVENCIA FINANCIERA QUE CUESTIONA LA VIABILIDAD DEL SECTOR DEBIDA A LA GESTIÓN DE LA CC POR FINANCIACIÓN INSUFICIENTE DE LA MISMA

EXISTENCIA DE TECNOLOGÍAS QUE POSIBILITAN DESLOCALIZACIÓN EN LA PRESENTACIÓN DE SERVICIOS

OBLIGATORIEDAD PARA LAS MUTUAS DE COMPARTIR RECURSOS ENTRE SÍ

POSIBILIDAD DE CONVERTIRSE EL HOSPITAL RN COMO CENTRO INTERMUTUAL

POCO POSICIONAMIENTO EN ZONAS DE CRECIMIENTO FORTALEZA PATRIMONIAL

MODELO DE DIRECCIÓN POR OBJETIVOS PARA TODA LA PLANTILLA

MEJORAR POSICIONAMIENTO EN ZONAS DE CRECIMIENTO POTENTE MODELO DE GESTIÓN



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Generar de forma sostenida resultados económicos que permitan

mantenimiento óptimo de las reservas

Cumplir con trasparencia y rigurosidad el reglamento de colaboración con la SS.

Ser una mutua fácil e inteligentepara nuestros clientes.

MARGEN S/CUOTAS:

Cuota en zonas de implantación

Mejorar eficiencia

MEJORAR SOBRE LA MEDIA:

A Y U D A R

TRAMITAR CON AGILIDAD, ASESORAR CON EFICACIA Y SIMPLIFICAR LAS GESTIONES

ADMINISTRATIVAS

A T R A E R

GESTIONAR DE MANERA ÓPTIMA LA RELACIÓN CON MUTUALISTAS GENERANDO CAPACIDAD DE ATRACCIÓN

A C T U A R

CURAR EFICIENTEMENTE Y GESTIONAR CON EFICACIA EL ABSENTISMO LABORAL POR IT

A N T I C I P A R

APRENDER CON NUESTROS MUTUALISTAS Y LA SS PARA TRATAR

DE ANTICIPAR NECESIDADES Y COMPORTAMIENTOS

A S E G U R A R

ADOPTAR MODELOS DE GESTIÓN POR PROCESOS EFICIENTES QUE ADEMÁS

VIGILEN POR EL DESARROLLO DE NUESTRAS PERSONAS Y LA RSE

CINCO “A” PARA LA MUTUA 2021



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DELEGACIONES / RED DE CENTROSSANITARIOS / SUMA INTERMUTUAL

La salud de los trabajadores protegidos es lo primero para nosotros. Por eso ponemos a su disposición las mejores instalaciones y los mejores profesionales.

En Mutua Montañesa contamos con una amplia red propia de centros asis-tenciales, y desde la creación de la alianza estratégica de mutuas Suma Inter-mutual, nuestra red de centros se ha ampliado con el objetivo de mejorar la atención al mutualista. Completamos esta extensa cobertura con nuestra red de centros concertados.

DELEGACIONES Con el objetivo de prestar un servicio de máxima calidad, debemos desta-car las reformas de las instalaciones de Gerona y Palencia, la renovación de los aparatos de radiodiagnósticos digitales y la adquisición de nuevos equipamientos, especialmente para el área de rehabilitación de las Delega-ciones.

DELEGACIONES L O C A L I D A D P R O V I N C I A

AVDA. ALCALDE GARCÍA CONDE, 5 Y 7 OVIEDO ASTURIAS

PLAZA DR. BENIGNO LORENZO VELAZQUEZ 1 BAJO AVILA AVILA

CALLE JUAN PEREDA PILA, 20 - BAJO IZDA. BADAJOZ BADAJOZ

AVDA.REINA SOFÍA, 18 BAJO MERIDA BADAJOZ

AV. DIAGONAL, 489 Y 491 BARCELONA BARCELONA

AVDA. DEL CID, 112-114 BURGOS BURGOS

C/ COMUNEROS DE CASTILLA, 15 MIRANDA DE EBRO BURGOS

AVDA. RUTA DE LA PLATA, 14 CÁCERES CÁCERES

ALFONSO VIII, 13 PLASENCIA CÁCERES

LEONARDO RUCABADO, 23 CASTRO URDIALES CANTABRIA

HOSPITAL RAÓN NEGRETE. AVDA. DEL FARO-PINTOR EDUARDO SANZ, 19 SANTANDER CANTABRIA

ATAULFO ARGENTA, 19 SANTANDER CANTABRIA

AVDA. ESPAÑA, 6-8 TORRELAVEGA CANTABRIA

AVDA. LLUIS PERICOT, 13-15 GERONA GERONA

PASEO DE BARCELONA, 1 OLOT GERONA

RENUEVA, 38 LEÓN LEÓN

PASEO DEL PRADO, 16 MADRID MADRID

GRAN VIA ESCULTOR SALZILLO,11 MURCIA MURCIA

AVDA. DE CUBA, 13 PALENCIA PALENCIA

AVDA. LAS CAMELIAS, 101 VIGO PONTEVEDRA

C/ ANCHA, 6-8, BAJO. SALAMANCA SALAMANCA

PZA. DE COLÓN, S/N VALLADOLID VALLADOLID



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«Contamos con una ámplia Red de centros Asistenciales en el territorio»

Centros Mutua Montañesa

Centros Suma

Centros concertados con otras mutuas

RED DE CENTROS SANITARIOSConsulta toda nuestra red de centros a través del siguiente enlace: http://www.mutuamontanesa.es/web/cerca-de-ti/red-centro-provincia/



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Mutua Montañesa, junto a otras 5 Mutuas, forman parte del proyecto estratégi-co de SUMA INTERMUTUAL, creando con la finalidad de ofrecer a los clientes la gestión más eficaz y el mejor servicio

JUNTOS SUMAMOS

MÁS DE

TRABAJADORESPROTEGIDOS

2.250.000209

5HOSPITALES

CENTROSPRÓPIOS

EMPRESAS CLIENTES

175.000MÁS DE

«Más de 3.400profesionales»



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El Hospital Ramón Negrete es nuestro hospital de referencia a nivel nacional. Su actividad esta enfocada a satisfacer las necesidades asistenciales derivadas de las patologías de origen laboral.

Es el único hospital de la red de Mutuas colaboradoras en la región y por ello centro de referencia no solo para nuestros accidentados, sino también para los pertenecientes a otras Mutuas, con las que colaboramos.

Ubicado en un enclave privilegiado, cuenta con 2 quirófanos dotados con la más moderna tecnología y 25 camas. Con asistencia continuada las 24 horas del día, sus recursos asistenciales están organizados en unidades funcionales entre las que destacan las de Cirugía artroscopica, Cirugía plástica y microciru-gía, Rehabilitación y Traumatología.

Los equipos humanos que componen estas unidades son referencia en el ámbi-to sanitario tanto a nivel nacional como internacional, esto conlleva que, ade-más de la actividad docente que se realiza en el hospital, se reciban solicitudes de facultativos externos para recibir formación en las distintas técnicas tera-

péuticas que se practican en el hospital, tanto quirúrgicas como rehabilitadoras.

Mención especial merecen las instalaciones destinadas al servicio de reha-bilitación, por la dotación de las mismas, con salas de hidroterapia, elec-troterapia, tratamiento manual y unidad de isocinéticos y de biomecánica, empleadas tanto para tratamiento como para la valoración funcional.

Con el objetivo claro de contar con los mejores medios asistenciales tam-bién contamos equipo de Resonancia Magnética cerrada de última gene-ración, herramienta imprescindible de diagnóstico por imagen que permite una atención más dinámica e integrada y, en definitiva, mejorar la recupe-ración de nuestros pacientes.

Durante el ejercicio 2018 hemos trabajado con la metodología “lean” para mejorar nuestros procesos de atención al paciente con el objetivo de dis-minuir nuestros tiempos de respuesta y de recuperación.

Conoce mejor nuestro hospital: http://www.mutuamontanesa.es/web/wp-content/uploads/2019/05/Hospital-Ramon-Negrete.pdf



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EXCELENCIA Y CALIDAD DE SERVICIO

Mutua Montañesa ha sido reconocida con el Sello de Excelencia EFQM 500+ a organizaciones médicas y sanitarias, en el V Foro de Excelencia en Sanidad organizado por el Club Excelencia en Gestión, en el Hospital Gregorio Mara-ñón de Madrid. En dicho Foro, que tenía como lema “Experiencia de Paciente,

hacia la Excelencia” se puso de manifiesto la apuesta por la Excelencia que está realizando el sector sanitario español.

Mutua Montañesa en concreto, desde hace tiempo sigue una estrategia orientada hacia la Excelencia. Tanto nuestra Capacidad de Gestión, como la Calidad del Servicio que prestamos a nuestros Clientes, nos diferencian: un trato cercano y personalizado, máxima agilidad de respuesta y la garantía de una atención sanitaria de máxima calidad.

La Excelencia se identifica además a través de nuestros `equipos y personas´, que trabajan con prácticas de trabajo excelente, y esto no es más que tra-bajar siempre orientados a Cliente y resultados, asumiendo el liderazgo y la responsabilidad de nuestro trabajo, con visión de mejora continua e innova-ción en aquello que hacemos.

«Mutua Montañesa reconocida con el Sello de Excelencia EFQM a organizaciones médicas y sanitarias»



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Renovación Certificado ISO 9001:2015 para el Hospital Ra-món Negrete (AENOR).

AENOR concedió al Hospital Ramón Negrete la Renovación de la certificación que acredita la conformidad del Sistema de Gestión de nuestro hospital con la norma ISO 9001:2015.

La prestación de una atención sanitaria de calidad es una de las principales líneas de actuación del Hospital Ramón Negrete. Es por ello que, la renova-ción del certificado ISO en el entorno sanitario, supone para Mutua Montañe-sa, el reconocimiento a la adopción de un Sistema de Gestión con enfoque a cliente y compromiso de Mejora Continua.

Esta norma internacional ISO 9001 aporta los procedimientos, procesos y recursos precisos para garantizar en las organizaciones el control y mejo-ra en su desempeño, y conducirles hacia la Eficiencia, Servicio al Cliente y Excelencia en el servicio, que son en sí mismos, los pilares de nuestra Misión y nuestra Visión en Mutua Montañesa. Destacar, como principal aportación, para el entorno sanitario, el enfoque basado en riesgos lo que contribuye a la mejora de la seguridad del paciente, y por tanto y más importante, su salud.

GOBIERNO CORPORATIVO

04



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ESTRUCTURA ORGANIZATIVALa estructura organizativa de la Mutua está formada por los órganos de gobierno, de participación y consultivos, la dirección general, una subdirección general, las direcciones funcionales y la organización territorial.

Los diferentes órganos de gobierno y participación, se reúnen conforme a dispuesto en nuestros Estatutos y en cualquier caso, la Junta General se reunirá con carácter ordinario una vez al año, para tratar de los asuntos a que se refiere el articulo 33.3.2º del Reglamento de Colaboración.


04

DIRECTOR GERENTE

Rafael Fonseca

ASESORÍA JURÍDICA CUMPLIMIENTO SECRETARÍA GENERAL

CONTRATACIÓN AUDITORÍA GESTIÓN RIESGOS

COORDINACIÓN DIRECCIÓN GENERAL

José M. Fernández

María Casar Víctor Cagigal

Ana I. Manso

ANÁLISISACTIVIDAD

Amelia Pardo

PRESTACIONESSANITARIAS


ASISTENCIA TÉCNICA

GESTIÓN IT. CC.

PREVENCIÓN CARGO A CUOTAS

RED ASISTENCIAL

DESARROLLO GESTIÓN SANITARIA

PRESTACIONESECONÓMICAS

Javier Pérez de la Torre

Javier Pérez de la Torre María Moreira

Sixto Marabini

José R. de Diego

Javier Pérez de la Torre

Luis Mª Truán

María Moreira

D.T. CASTILLA Y LEÓN,

EXTREMADURA Y ASTURIAS

Jesús P Diéguez

D.T. CENTRO

Ana Noguer

D.T. ESTEJoseba Corbera

D.T. NORTECarlos Ruiz

DIRECTOR DE PRESTACIONES

Isabel Sandoval

PREVENCIÓN Y SALUD

Ana María González

DIRECCIÓNPERSONAS Y GESTIÓN

CONOCIMIENTOS

Mª José Castañón

DIRECCIÓNINNOVACIÓN Y CALIDAD

Juan Hernández

DIRECCIÓNDESARROLLO

Zulima Miravalles

DIRECCIONESTERRITORIALES

ADMINISTRACIÓNPablo Amiano

CONTABILIDAD

GESTIÓN PRESUPUESTO

ANÁLISIS FINANCIERO

Rubén Gallego

Francisco Cimadevilla

Francisco Cimadevilla

SISTEMASRubén Movellán

DESARROLLO

B.I.

Pedro García

María Elena Alonso

DIRECCIÓNTECNOLOGÍA

Y SS.II

Marta Romero

DIRECCIÓNORGANIZACIÓN

Y EFICIENCIA

María Valderrama

DIRECCIÓNRELACIONES LABORALES Y SERVICIOS GENERALES

Víctor Pulito

GESTIÓN INFRAESTRUCTURAS

DELEGACIONES

COMPRAS

Ángel Portilla

Antonio Cruz

RELACIONES LABORALESVíctor Pulito

FranciscoCimadevilla (1)

(1) Subdirección General

DIRECCIÓNOPERACIONES




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MIEMBROS JUNTA DIRECTIVA C A R G O J U N T A E M P R E S A A S O C I A D A

LUIS MIGUEL GARCÍA RODRÍGUEZ PRESIDENTE NESTLÉ ESPAÑA

JESUS GARCÍA LOSTAL VICEPRESIDENTE 1º E. LOSTAL Y CÍA., S.A.

MODESTO PIÑEIRO GARCÍA-LAGO VICEPRESIDENTE 2º CÁMARA OFICIAL DE COMERCIO, INDUSTRIA Y NAVEGACIÓN DE CANTABRIA

RICARDO PRIETO CANO SECRETARIO SOLVAY QUÍMICA, S.L.

JOSÉ Mª RONCAL BERRUEZO VICESECRETARIO ARMANDO ÁLVAREZ, S.A.

JUAN ANTONIO ORTIZ DE URBINA TESORERO SOCIEDAD ANÓNIMA MIRAT

VICENTE GARRIDO CAPA VOCAL LINGOTES ESPECIALES, S.A.

CARLOS ESTEBAN KOCKOVIC VOCAL SERVIAIDE, S.A.

FERNANDO BÁRCENA RUIZ VOCAL AUTORIDAD PORTUARIA DE SANTANDER

CARLOS HAZAS GUERRA VOCAL SERVICIO ALARMAS CONTROLADAS POR ORDENADOR, S.A.

MARINA LOMBÓ GUTIÉRREZ VOCAL CENTRO DE ESTUDIOS DE LA ADMINISTRACIÓN REGIONAL

BENIGNO EUSEBIO CAVIEDES ALTABLE VOCAL SERVICIO CÁNTABRO DE SALUD

FRANCISCO HERRERO MARTÍN VOCAL FREIXENET, S.A.

JUAN PARÉS BOJ VOCAL TEXTIL SANTANDERINA, S.A.

SILVIA V. DE LA LOMA RODRÍGUEZ VOCAL SANTANDER FACTORING Y CONFIRMING, S.A. EFC.

JAVIER GARCÍA ESPERANZA VOCAL LIBERBANK, S.A.

JUAN MIGUEL MARTÍNEZ GABALDÓN VOCAL VÉRTICE DE INNOVACIÓN Y DESARROLLO DE ALIMENTOS, S.A.U

RUFINO LÓPEZ GONZÁLEZ RPTE. TRABAJADORES


JUNTA GENERALEs el superior órgano de gobierno de la entidad, estando integrada por todos sus asociados, si bien solo tendrán derecho de voto aquéllos que estuvieren al corriente en el cumplimiento de sus obligaciones sociales. Formará parte de la Junta General un representante de los trabajadores al servicio de la entidad. Este órgano de gobierno se reunió en 2018 en la siguiente fecha: 20 de julio de 2018.

JUNTA DIRECTIVATendrá a cargo el gobierno directo de la Entidad. Este órgano de gobierno se reunió en 2018 en las siguientes fechas: 20 de marzo , 20 de julio, 04 de octubre y 14 de diciembre.



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MIEMBROS COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTO

O R G A N I Z A C I Ó N R E P R E S E N T A D A

LUIS MIGUEL GARCÍA RODRÍGUEZ CEOE

PATRICIA ARTEAGA ROJO CEOE

LORENZO VIDAL DE LA PEÑA LÓPEZ-TORNOS

CEOE

JAVIER RODRÍGUEZ MARTÍNEZ CEOE

JUSTO COBO ROLDÁN CEOE

LAURA LOMBILLA PAUL CCOO

FCO. JAVIER BASCONES FONTANEDA CCOO

JOSÉ LUIS HERNANDO DE LAS HERAS UGT

MARÍA DE LA TORRE FERNÁNDEZ UGT

MIEMBROS COMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALES

O R G A N I Z A C I Ó N R E P R E S E N T A D A

RICARDO PRIETO CANO CEOE

FERNANDO GARCÍA PÉREZ CEOE

ANA CECILIA RODRÍGUEZ GARCÍA CCOO

JAVIER GONZÁLEZ DÍAZ CCOO

Mª YOLANDA ECHAVE RUIZ UGT

MIEMBROS JUNTA CONSULTIVA DE CATALUÑA E M P R E S A

LUIS MIGUEL GARCÍA RODRÍGUEZ NESTLÉ ESPAÑA

JORDI SOLÉ FORNELLS BELLSOLA

JOSÉ SENÉN PEÑA BLANCO CARBUROS MET.

FRANCISCO HERRERO MARTÍN FREIXENET, S.A.

ALFONSO RAMÍREZ VALENCIA EDITORIAL PLANETA, S.A.

ESTEVE OLLER HUIX GALLINA BLANCA

LUIS ORTIGA GIMÉNEZ SOLVAY

MANEL MONTERO ANDRADE TRETY

CARLOS ESTEBAN KOCKOVIC ZURICH INSURANCE

MATEU TORRES TORMO ZURICH INSURANCE

MÓNICA VIDAL NOEL ALIMENTARIA S.A

COMISIÓN DE CONTROL Y SEGUIMIENTOLa participación institucional en el control y seguimiento de cada una de las Mutuas de Accidentes de Trabajo, se lleva a cabo a través de esta Comisión. Este órgano de participación se reunió en 2018 en las siguientes fechas: 10 de enero, 20 de marzo, 19 de julio, 04 de octubre y 13 de diciembre.

JUNTA CONSULTIVA DE CATALUÑAÓrgano de representación que tiene como objetivo formentar la participación de los empresarios asociados de Cataluña.

COMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALESEsta Comisión tendrá a su cargo la concesión de beneficios de la asistencia social, en atención a estados y situaciones concretas de necesidad. Este ór-gano de participación se reunió en 2018 en las siguientes fechas: 19 de abril, 04 de junio, 08 de octubre y 17 de diciembre.



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SISTEMA GESTIÓN DEL RIESGO

IMPACTOS, RIESGOS Y OPORTUNIDADES.La gestión de riesgos identifica y evalúa eventos potenciales que puedan afectar a la consecución de los objetivos de la organización, y consecuente-mente poder gestionarlos mediante la implantación de medidas de control y planes de mejora. Existe una función de riesgos que realiza este análisis de forma independiente, transversal y homogénea

El modelo divide los riesgos de la organización en cuatro categorías dife-rentes que afectan a los objetivos:

> Objetivos estratégicos> Objetivos operativos.> Objetivos de información.> Objetivos de cumplimiento regulatorio

Adicionalmente, también se encuentran tipificados los riesgos que afectan a la responsabilidad penal.

Tras la identificación de los mismos a través del mapa de riesgos, éstos son evaluados por el responsable del área en términos de probabilidad e im-pacto.

El sistema de control consiste en interrelacionar los riesgos identificados con cada uno de los tres componentes que se describen a continuación:

> Actividades de control.> Información y comunicación.> Supervisión.

Respecto a las actividades de control, la primera línea de defensa en con-trol interno recae sobre los propietarios de proceso, que gestionan los ries-gos de sus actividades para la consecución de sus objetivos. Esto incluye el diseño y ejecución de los controles para responder a los riesgos. En este

sentido, Mutua Montañesa se encuentra actualmente realizando una iden-tificación y evaluación de los controles que afectan a los riesgos identifica-dos basada en criterios de diseño y ejecución, con la finalidad de obtener unas valoraciones más objetivas de los riesgos residuales.

Como segunda línea de defensa, Mutua Montañesa cuenta con diferentes políticas y procedimientos, instrucciones y herramientas que contribuyen a mitigar los riesgos que inciden en el cumplimiento de los objetivos. Entre éstas se encuentran:

> Proceso SGP.> Plan de prevención del delito.> Gestión de riesgos.> Cumplimiento.> Análisis de Actividad.

Por último, cuenta con una tercera línea de defensa dedicada a realizar auditorías que verifiquen la adecuada gestión de riesgos. Anualmente se realizan auditorías que evalúan la eficacia de los procesos de gestión de riesgo de la organización en lo referente a asuntos económicos, ambienta-les y sociales.

IDENTIFICACIÓN Y GESTIÓN DE IMPACTOS ECONÓMICOS, AM-BIENTALES Y SOCIALES.Anualmente, se convoca al Comité Evaluador de Riesgos en el que parti-cipan todas las áreas para informar de la evolución del Sistema, así como de los diferentes planes de acción acordados y revisar la evaluación de los riesgos identificados.

Adicionalmente, se realiza un informe de revisión del sistema que es pre-sentado al máximo órgano de gobierno con carácter anual, así como al propio comité evaluador.



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OPERACIONES EVALUADAS PARA RIESGOS RELACIONADOS CON LA CORRUPCIÓN.Mutua Montañesa cuenta con un Sistema de Control del Plan de Prevención del Delito aprobado en Junta Directiva de 27 junio de 2013 que cuenta con las medidas de control requeridas en la Ley Orgánica 5/2010, modificada posteriormente con la Ley Orgánica 1/2015. Dicho sistema cuenta con la Certificación “Juiscert” que determina la conformidad del sistema de gestión de la organización de acuerdo a los requisitos recogidos en el documento “Sistema de gestión para la prevención de delitos en las organizaciones. Re-quisitos” elaborado por AENOR.

«Durante el período objeto de la memoria no ha sido detectado ningún caso de corrupción»



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CÓDIGO ÉTICO Y DE CONDUCTA

Nuestro Código Ético y de Conducta es un documento público que recoge los compromisos y las normas de conducta a los que todas las personas que trabajamos en Mutua Montañesa nos obligamos a cum-plir desde el mismo momento de su publicación.Este cumplimiento debe ser el compromiso de todos nosotros para con aquellos grupos de interés a los que se dirige; nuestras personas, la administración pública, nuestros clientes y proveedores y la socie-dad en la que nuestra actividad como Entidad Colaboradora con la Seguridad Social genera impacto.

La buena reputación corporativa y la confianza de las organizaciones se construyen a través de las conductas de sus personas. El cumpli-miento de todo lo recogido en este Código nos ayuda a mantener y elevar nuestros estándares de integridad y profesionalidad que nos preceden y les mostrará a nuestras nuevas generaciones nuestra for-ma de trabajar.

CANALES DE INFORMACIÓN Y DENUNCIAMutua Montañesa, pone a disposición de todos sus grupos de interés distintos canales de información para cumplir con nuestros compro-misos de transparencia e información, tales como la web pública, el portal de transparencia, la web privada de gestión y comunicación con nuestros/as asociados, las redes sociales corporativas, y la intranet corporativa. A su vez Mutua Montañesa dispone de un procedimiento

interno de gestión de las quejas, reclamaciones y/o sugerencias de sus grupos de interés.

Nuestro código tiene carácter público hacia los grupos de interés de Mutua Montañesa, lo que permite que cualquier persona pueda con-sultar dudas o proponer sugerencias y/o comentarios sobre la inter-pretación o aplicación de estos compromisos y normas de conducta en el recogidos. Tendrán también la posibilidad de poder comunicar la indebida aplicación de éstos a través del canal de información y denuncia que se encuentra establecido al efecto.

Durante el ejercicio 2018 se han registrado en nuestro canal ético 2 denuncias que se han tratado y resuelto de acuerdo al protocolo establecido.

COMITÉ DE ÉTICAEl Comité de Ética en Mutua Montañesa, es un órgano de consulta y vigilancia que garantiza el cumplimiento y mantenimiento de este Código Ético y de Conducta. Está formado por personas de Mutua Montañesa que ostenten, responsabilidad sobre áreas de servicio y soporte de la Entidad.

El Comité de Ética, puede actuar de oficio en los casos que detecte una situación de incumplimiento, poniéndolo en conocimiento por escrito y enviado a la persona o personas afectadas.

«Mecanismos de asesoramiento y preocupaciones éticas»



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TRANSPARENCIA

Mutua Montañesa, se adapto a lo especificado en la “Ley 19/2013, de 9 de diciembre, de transparencia, acceso a la información pública y buen gobier-no”, creando un apartado específico de “Transparencia” en nuestra página web, donde reforzamos la transparencia de nuestra actividad y garantizamos el derecho de acceso a la información pública.

«Se ofrece un canal para solicitar información cumpliendo con el derecho de acceso a la información de las personas»

COMPROMISO CONNUESTRAS PERSONAS

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COMPROMISO CON NUESTRAS PERSONAS

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COMPROMISO CONNUESTRAS PERSONAS

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NUESTRAS PERSONAS

Gestionamos la experiencia de empleado en Mutua Montañesa imple-mentando políticas de gestión de personas que nos aseguran contar con la capacitación, adecuación, y compromiso organizativo, necesa-rios para lograr nuestra Misión.

La tabla muestra su distribución por grupo profesional, de acuerdo con el sistema de clasificación profesional establecido en el Convenio Colectivo de ámbito estatal para las entidades de seguros, reaseguros y Mutuas Colabora-doras con la Seguridad Social.

Contratos jubilación parcial <61 años

Personal internoy de refuerzo

Total equipo humano 334

18

29

GRUPO JORNADA COMPLETA

JORNADA PARCIAL TOTAL

GRUPO 0 1 0 1

GRUPO I 83 19 102

GRUPO II 164 57 221

GRUPO III 7 3 10

GRUPO GENERAL 255 88 334

Titulación universitaria media o superior64,07 %

Bachiller o FP34,13 %

130 (39 % ) 204 (61 %)

Media de edad45,83

Antiguedad media14,58



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IGUALDAD, FORMACIÓN Y SALUD LABORAL

REFERENTE EN TRABAJO EN IGUALDAD Un año más hemos sido referentes en materia de gestión de la igual-dad, allí donde tenemos una presencia significativa, participando de forma activa en foros y organizaciones públicas y privadas, difundien-do y compartiendo nuestro modelo de gestión de la igualdad.

Participamos con un artículo para la revista Cantabria Negocios: “Con la igualdad como bandera”, fuimos ponentes en la I Jornada de Igual-dad del IES Marqués de Santillana, en la que participaron 75 alumnos pertenecientes a distintos los centros de IES, y colaboramos con enti-dades formativas de Formacion profesional y Universidades, tanto en prácticas curriculares como extracurriculares, de integración y entidades como LaborESO, para que los alumnos/as se acerquen a las empresas y puedan decidir su futuro formativo.

En Mutua Montañesa la incorporación y promoción de profesionales es una realidad. El 71% de las promociones y nuevas incorporacio-nes en 2018 fueron mujeres, duplicándose el número de mujeres en funciones de dirección desde el año 2014. En 2018 el 64% de las personas que participaron en acciones formativas fueron mujeres.

«Formamos parte de la Red Cántabra de espacio sin humo, colaborando en la promoción de la deshabituación tabáquica»

I Jornada Igualdad IES Marqués de Santillana

Nuevas incorporacionesmujeres 2018

Formación mujeres 2018

71 % 64 %



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FORMACIÓN SALUD LABORAL

En 2018 dedicamos más de 8.500 horas de jornada laboral de nuestros profesionales a mejorar su capacitación profesional, alcanzando una media de 28 horas anuales de formación por profesional en nuestra mutua e in-crementando un 67% las horas de jornada laboral dedicadas a formación de nuestros equipos.

Además de continuar con la actualización profesional de nuestro equipo sanitario y de gestión, vamos ya incorporando en nuestro plan de formación acciones enfocadas en la adquisición de nuevos conocimientos y capacida-des que nacen de la identificación de nuevas funciones que aporten valor al conocimiento y la experiencia de nuestros clientes. También en desarrollar el conocimiento de nuestros equipos asistenciales hacia las nuevas tecnologías asistenciales y rehabilitadoras que implantamos.

Dentro de su actividad preventiva uno de los objetivo de Mutua en 2018 fue la mejora de la salud de las personas que componen la organización. Gracias a la masiva colaboración de sus empleados y empleadas se ha realizado, El Estudio de Factores Psicosociales en todos sus Centros de Trabajo. De los resultados obtenidos se han planificado medidas para mejorar las condiciones organizacionales y así, reducir el absentismo, el estrés y mejorar la conciliación.

Igualmente, Ser empresa saludable es un reto que se ha marcado Mutua Montañesa y para ello ponemos a disposición de nuestras personas varios CURSOS sobre Alimentación Saludable y Gestión del Estrés, que están orientados a facilitarnos las herramientas para desarrollar las competencias necesarias para llevar a cabo una ade-cuada gestión de la salud.

Una empresa saludable es un lugar de trabajo donde los trabajado-res y la dirección colaboran en la aplicación de un proceso de ME-JORA CONTINUA para proteger y promover la salud, la seguridad y el bienestar de todos los trabajadores y la sostenibilidad del lugar de trabajo.

2017 5.100

2018 8.550

H o r a s f o r m a c i ó n

https://www.youtube.com/watch?v=KyVk3366D_g

COMPROMISO CON NUESTROSMUTUALISTAS Y TRABAJADORES

06


COMPROMISO CON NUESTROS MUTUALISTAS Y TRABAJADORES

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COMPROMISO CON NUESTROSMUTUALISTAS Y TRABAJADORES

06

PRESTACIONES Y CUIDADO DE LA SALUD

PROCEDIMIENTO DE GESTIÓN DE INCAPACIDAD TEMPORAL POR CONTINGENCIAS PROFESIONALES (ITCP).

Estas actuaciones están orientadas a la gestión integral de todas las consecuencias derivadas del accidente de trabajo o la enfermedad profesional (sanitarias, económicas y sociales) con el objetivo de una pronta reincorporación al puesto trabajo.

Garantizamos una asistencia inmediata, completa e integral desde el momento del accidente hasta la recuperación del trabajador, mediante:

> Una amplia red de centros Propios u centros SUMA Intermutual.> Conciertos para la asistencia sanitaria con centros de otras Mutuas, públicos y privados de referencia.> Los mejores especialistas y cirujanos en nuestros Hospitales.> Amplia experiencia en traumatología y rehabilitación.> Realización de pruebas diagnósticas (Resonancia Magnética, Radio-logía Digital, TAC, Ecografías, etc.) e intervenciones quirúrgicas.> Línea asistencial 24 horas, los 365 días del año, en nuestro teléfo-no gratuito.> Seguimiento personalizado por nuestro servicio médico y los mejo-res especialistas.

En el caso de que la reincorporación al puesto de trabajo no sea po-sible, realizamos las oportunas valoraciones y nos encargamos de la propuesta, tramitación y pago de las pensiones por incapacidad per-manente derivadas de estas contingencias.

Asesoramos e informamos a través de las webs publica y privada, el portal mi mutua y con nuestro equipo de gestores de prestaciones en las delegaciones de las gestiones y tramites a realizar en cada proce-so tanto a la empresa como al trabajador.

PROTOCOLO ESPECÍFICO DE EFICIENCIA PARA LA REINCORPO-RACIÓN.

Hemos creado un completo protocolo de duración de las bajas así como nuevos protocolos asistenciales, con el objetivo de poder tener un segui-miento aún más exhaustivo y posibilitar la pronta recuperación del paciente.

> Controlamos la duración estándar para cada tipo de patología.> Programa de Gestión de primer nivel: Realizamos un estudio siste-mático e individualizado de todos los casos con baja semanalmente.> Programa de Gestión de Nivel Especializado: Control periódico (quincenalmente) sistemático e individualizado de todos los casos que cursen baja y hayan sido derivados a especialistas.

«Estudio sistemático e individualizado de todos los casos con baja semanalmente»



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SERVICIO DE ANÁLISIS DE REINCORPORACIÓN LABORAL.

Desde nuestros orígenes, hemos prestado una atención especial al momento en que el lesionado debe reincorporarse a la vida profe-sional, garantizando una asistencia integral desde el accidente hasta la recuperación del trabajador, y manteniendo el compromiso con la reinserción del trabajador lesionado o incapacitado mediante las siguientes actuaciones:

> Análisis de cada situación de forma individualizada.> Análisis, en caso necesario, desde la UNIDAD DE VALORACIÓN FUN-CIONAL situada en el> Centro Hospitalario de Santander (Ramón Negrete).> Valoración del puesto de trabajo y elaboración de profesiogramas por parte del departamento de prevención.> Valoración de los casos concretos por un equipo multidisciplinar. La comisión está formada por médicos, responsable de la unidad de valoración, técnicos en prestaciones y juristas.> Catálogo abierto de prestaciones sociales, entre las cuales se en-cuentran ayudas económicas para la reincorporación profesional. Por principio, analizamos cualquier petición que se realice en este sentido a través de la Comisión de Prestaciones Especiales.

PROCEDIMIENTO DE GESTIÓN DE INCAPACIDAD TEMPORAL POR CONTINGENCIAS COMUNES (ITCC).

Hemos desarrollado un procedimiento de trabajo práctico, eficiente y uniforme para el tratamiento, seguimiento y control de los procesos ITCC, realizado por personal sanitario cualificado así como nuevos indicadores para asegurar el cumplimiento y efectividad del mismo.

Esta gestión supone beneficios tanto para la empresa como para los trabajadores:

> Rápido seguimiento: Una actuación inmediata permite una mayor colaboración para la pronta recuperación.> Gestión Clínica de los procesos: Seguimiento realizado por profesio-nales sanitarios que tiene en cuenta el diagnóstico.> Gestión ante el SPS: Actuación con los Servicios Públicos de Salud y la Inspección Médica.> Gestión INSS.

Además, los seguimientos de los procesos, desde principio a fin, se llevan a cabo por personal sanitario y una única persona para cada proceso.

Es decir, nuestros profesionales realizan los seguimientos y contro-les en el momento oportuno, para una mayor eficacia, con la máxima coordinación.

PROTOCOLO ESPECÍFICO DE EFICIENCIA PARA EL SEGUIMIENTO Y LA REINCORPORACIÓN.

Nuestro protocolo de eficiencia incluye varias acciones de seguimien-to y coordinación entre las cuales cabe destacar las siguientes, desti-nadas a facilitar el seguimiento y realizar las actuaciones necesarias para facilitarla pronta reincorporación laboral del paciente:

> Seguimiento inmediato a consultas o pruebas.> Consultas presenciales planificadas y coordinadas con las actuacio-nes de los médicos del Servicio Público de Salud.> Aumento de las consultas presenciales, para un mejor seguimiento y determinación de actuaciones > Propuestas de Alta Y Reiteraciones

OTRAS PRESTACIONES

> Riesgo durante el embarazo y lactancia.> Cuidado de menores con enfermedad grave.> Incapacidad permanente o gran invalidez.> Muerte y supervivencia.

https://www.youtube.com/watch?v=m7afhdQgvWw



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GESTIÓN ABSENTISMO

El Absentismo Laboral es un fenómeno complejo y multicausal, que puede convertirse en un serio problema para las empresas y que está directamente vinculado a la actitud del individuo, de la empresa y de la sociedad ante el trabajo.

El Absentismo tiene un impacto negativo sobre el propio trabajador, sobre la empresa y sobre el Sistema de la Seguridad Social (Servicio Público de Salud, Entidades Gestoras y Colaboradoras).

COSTES PARA EL TRABAJADOR:

La IT afecta principalmente al trabajador, que sufre el problema de salud y la pérdida de bienestar (dolor, afliación, sufrimiento), ve re-ducida su capacidad de ingresos e incrementa el gasto sanitario. Pero lo que es más relevante es que algunos estudios han detectado que a medida que la duración de la IT se alarga, la probabilidad de volver al trabajo disminuye y la exclusión del mercado laboral y la mortalidad aumentan.

COSTES PARA LA EMPRESA:

Se calcula que la IT es responsable de cerca del 75% del absentismo laboral. El coste anual estimado de la IT en las empresas españolas se sitúa entre los 8-10 mil millones de euros

COSTES PARA EL SISTEMA NACIONAL DE SALUD:

Incremento del gasto sanitario y coste derivado de las prestaciones. Desde Mutua Montañesa Somos conscientes de las consecuencias que el absentis-mo tiene en las organizaciones, por eso ponemos a disposición de nuestras empresas nuestro Plan Integral de Gestión del Absentismo.

Este plan es integrador de todas las visiones del absentismo por motivos de salud: prevención, accidente de trabajo, enfermedad común, prestaciones y seguimiento.

Consta de tres fases:> Análisis detallado de la situación de la empresa> Compartir visión y experiencia> Asesoramiento

IMPLANTACIÓN PLAN GESTIÓN ABSENTISMO E M P R E S A S C U E N T A A J E N A A U T Ó N O M O

2018 338 38.676 28.859

2017 251 29.859 28.522

2016 250 34.389 28.261

2015 244 30.254 27.766



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ACCIDENTE LABORAL

Total accidentes1 4 . 4 5 1

Accidentes con baja “in itinere” 898

Total accidentes con baja6 . 7 9 6 2 0 1 7 2 0 1 8 V A R I A C I Ó N

7.228 6.796 -5,98%

ACCIDENTES DE TRABAJO CON BAJA

Accidentes con baja6.796

Accidentes sin baja7.655



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ENFERMEDAD COMÚN

DURACIÓN MEDIA (Días) 2 0 1 8 2 0 1 7 V A R I A C I Ó N

C. AJENA PAGO DELEGADO 27,99 27,56 1,56%

C. AJENA PAGO DIRECTO 235,05 243,46 -3,45%

AUTÓNOMOS 98,19 100,84 -2,63%

2 0 1 8 2 0 1 7 V A R I A C I Ó N

PROCESOS INICIADOS 34.432 34.385 0,14%

PROCESOS INDEMNIZADOS 15.239 15.130 0,72%

PROCESOS INDEMNIZADOS CUENTA AJENA

11.965 11.880 0,72%

PROCESOS INDEMNIZADOS CUENTA PROPIA

3.274 3.250 0,74%

ÍNDICES DE SINIESTRALIDAD

CONTINGENCIA 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

INCIDENCIA AT 3,59 3,71 3,65

INCIDENCIA CC CUENTA AJENA 22,6 21,91 22,45

INCIDENCIA CC CUENTA PROPIA 9,86 9,81 10,01

PREVALENCIA AT 5,01 4,75 4,94

PREVALENCIA CC CUENTA AJENA 31,37 30,1 27,96

PREVALENCIA CC CUENTA PROPIA 32,03 34,08 34,75



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PREVENCIÓN DE RIESGOS LABORALES

Estas son las actividades llevadas a cabo durante el año 2018 por nuestro Departamento de Prevención. Constatar un año más la ausen-cia de Resolución de actividades preventivas de las mutuas.

PLAN DE COMUNICACIÓN ANUAL.

Este Plan engloba una serie de actividades o campañas encaminadas a difundir entre nuestras empresas la cultura preventiva. Colaboran-do de esta manera a concienciar a las empresas de la necesidad de una buena gestión preventiva, y de esta forma reducir los accidentes sufridos por nuestros mutualistas.

Entre los proyectos que engloba dicho Plan destacamos:

Difusión de campañas preventivas de las administraciones públicas

Comunicación con nuevos mutualistas

Campañas informativas con los temas que afectan a nuestros mutua-listas, tanto de prevención de riesgos laborales como de salud laboral.

CAMPAÑA E M P R E S A S

GUÍA DE AYUNTAMIENTOS 205

ACCIDENTES MÁS HABITUALES. TRASTORNOS MUSCULO ESQUELÉTICOS

696

TRABAJO CON PRODUCTOS FITOSANITARIOS

106

CAMPAÑA AUTÓNOMOS. OBLIGACIONES PREVENTIVAS

414

ACCIDENTES MÁS HABITUALES. TRÁFICOS

311

GESTIÓN DE LA EDAD 168

HIDRATACIÓN EN EL TRABAJO 176

TRACTORES AGRÍCOLAS 155

ACCIDENTES MÁS HABITUALES. CAÍDAS AL MISMO NIVEL

351

COORDINACIÓN DE ACTIVIDADES EMPRESARIALES

292

PLAN DE MOVILIDAD VIAL 12.184

CAMPAÑA VIDEO ESTIRAMIENTOS EN EL TRABAJO

21.468

2018

1.493empresas

Han recibido alguna de estas comunicaciones

11.069empresas

https://www.youtube.com/watch?v=j7aaWPqwHuM



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PROFESIOGRAMAS

Realización de estudios de puestos de trabajo, para analizar su posi-ble incidencia en el desarrollo de dolencias de origen profesional que puedan derivar en incapacidad.

ESTUDIOS DE INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES GRAVES, MUY GRAVES Y MORTALES

Se estudian y analizan todos los accidentes graves, muy graves y mortales ocurridos en empresas mutualistas, con objeto de esclarecer las circunstan-cias de los mismos por la incidencia que puedan tener en futuras prestacio-nes.

GESTIÓN DEL BONUS

El programa de bonificación para las empresas, constituye otro de los proyectos importantes del departamento, puesto que la gestión de dicho programa es integral, lo que extiende la misma a lo largo de todo el año prácticamente. Desde el diseño de la herramienta de gestión, pasando por la interpretación de la documentación presentada, el asesoramiento a las empresas, la tramitación de los oficios ministeriales y el envío de los ficheros al Ministerio, la gestión del pagos y recursos de alzada, etc.

2017

4Profesio-gramas

2018

33Profesio-gramas

201542

201653

201733

201828

2015 13001542016 15252582017 1.4232018 1.459

I n f o r m e s d e s i n i e s t r a l i d a d

273

382

AÑO S O L I C I T U D E S C U O T A S

2014 64 9.252.574,97

2015 97 9.487.767,71

2016 114 8.249.748,99

2017 1.408 20.301.496,76

2018 - -

https://www.youtube.com/watch?v=IBRFMM1w8O8



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ACTUACIONES 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

ALTA SINIESTRALIDAD 174 207 146

PROFESIOGRAMAS 104 26 -

ASESORAMIENTOS 74 154 108

AUTÓNOMOS 528 540 1.036

BONUS 1.973 649 465

CONTROL ITAT 0 4 -

ENVÍOS DE DOCUMENTACIÓN 776 1.472 1.785

INFORMES DE SINIESTRALIDAD 1.459 1.422 1.526

INVESTIGACIÓN DE ACCIDENTES GRAVES 44 54 80

ENVÍO DE PUBLICACIONES 4.212 4.798 6.026

SOLICITUDES ATENDIDAS 782 662 590



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COMISIÓN DE PRESTACIONES ESPECIALES - CPE

Mutua Montañesa destina recursos a prestaciones especiales. Se trata de recursos cuya dedicación está reservada para atender situaciones concretas de necesidad que sufren nuestros trabajadores asegurados como consecuencia de un accidente de trabajo, priorizando siempre a los más necesitados.

Disponemos de un catálogo de prestaciones especiales que recoge las más habituales y que en resumen son las siguientes:

> Ayuda para la reposición de gafas.> Gastos de acompañantes por ingreso del accidentado en centros sanitarios.> Adaptación del domicilio para incapacitados.> Revisión y reposición de sillas de ruedas.> Ingreso en instituciones sanitarias de asistencia social.> Complemento al auxilio por defunción.> Otras ayudas no catalogadas.

Las solicitudes que en esta materia llegan a Mutua Montañesa son tratadas y analizadas estudiando cada una conforme a criterios técni-cos y valorando la necesidad social de los solicitantes, no descartando ninguna sin ser sometida a este análisis previamente.

SOLICITUDES APROBADAS EN 2018 S O L I C I T U D E S A P R O B A D A S I M P O R T E

AYUDA PARA REPOSICIÓN DE GAFAS Y AUDÍFONOS 2 300

GASTOS DE ACOMPAÑANTES POR INGRESO DE ACCIDENTADOS EN CENTROS SANITARIOS

3 1.361,37

ADAPTACIÓN DE DOMICILIO PARA INCAPACITADOS 1 1.603,32

ADAPTACIÓN DE VEHÍCULO PARA INCAPACITADOS 1 814,32

ADQUISICIÓN Y REPOSICIÓN DE SILLAS DE RUEDAS NO ORDINARIAS 1 2.660,16

COMPLEMENTO DE AUXILIO POR DEFUNCIÓN 12 7.200,00

TERAPIAS Y TRATAMIENTOS NO ORDINARIOS 2 93.832,57

TOTAL 2018 22 107.771,74

https://www.youtube.com/watch?v=JQ5Hu3fFlVc



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INNOVACIÓN

La anticipación de las necesidades es una de las premisas de nuestra cultura de innovación y servicio. Para ello, Mutua Montañesa dispone de un modelo de innovación que se fundamenta en 3 pilares funda-mentales:

> El constante análisis del entorno, desde la escucha a sus mutua-listas y trabajadores protegidos hasta la identificación de tendencias globales y sectoriales en la prestación de servicios sanitarios y admi-nistrativos. (ESCUCHAR y EXPLORAR).> La aplicación de tecnología en los modelos de servicio al Cliente, siempre con criterios de optimización de la Experiencia de Usuario (UX) y Eficiencia. (ATENDER y ANTICIPARSE).> Ser un modelo abierto, buscando la colaboración con partners y agentes tecnológicos, y alineado y promotor de la estrategia plasmada en el Plan Estratégico de la entidad. (RESPONSABLE y ABIERTO A LA SOCIEDAD).

Gracias a ello surgen una serie de proyectos innovadores, tanto des-de el punto de vista organizativo como desde el de la prestación del servicio, que forman parte de la Cartera Global de Proyectos de Mutua Montañesa.

Los proyectos son desarrollados con metodologías ágiles que nos po-sibilitan evolucionar de una manera rápida y flexible y siempre bus-cando un claro impacto en la aportación de valor a nuestros mutualis-tas, asesorías y trabajadores protegidos.

Con un 55,56% de peso de innovación en la Cartera de Proyectos de Mutua Montañesa, la evolución de este indicador en los últimos años manifiesta la fuerte apuesta realizada por estar en la vanguardia tec-nológica y de servicio que se ha visto traducida en importantes desa-rrollos realizados sobre: Historia Clínica Electrónica, Aplicación de

Gestión de Prestaciones, Canales Online de Atención a Mutualistas y Asesorías (WEB Privada) y a Trabajadores Protegidos (MiMutua), Diagnóstico por Imagen e Impresión 3D, Implantación de Firma Digital y Biométrica, Tele-Consulta, Aplicación de la Realidad Virtual a Tera-pias de Rehabilitación, Establecimiento de Modelos Predictivos para la gestión eficiente de los procesos de IT, …

«Proyectos innovadores que forman parte de la Cartera Global de Proyectos de Mutua Montañesa»

2017

2016

2018

34,46%

47,83%

55,56%



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COMUNICACIÓN Y ASESORAMIENTO

SEGUIDORES REDES SOCIALES

2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

Nuevos seguidores 151 201 74

578 779 853

104.083 178.102 177.289

Seguidores a 31.12

Impresiones orgánicas

2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

Nuevos seguidores 155 196 219

1.069 1.265 1.484

146.894 157.763 89.055

Seguidores a 31.12

Impresiones orgánicas

En Mutua Montañesa te lo ponemos Mmuy fácil. Tenemos a tu dispo-sición distintos canales de comunicación, directos, cómodos y ágiles: formulario de contacto, web pública, web privada, portal MiMutua y redes sociales.

«Mutua Montañesa hace la vida más fácil a través de la tecnología»

https://www.youtube.com/watch?v=LfdgcLd6Udc



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ACTIVIDAD WEB PÚBLICA 2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

VISITAS 69.946 65.917 76.089

USUARIOS ÚNICOS 46.891 41.343 44.672

% USUARIOS NUEVOS 65,2% 61,01% 81,4%

% USUARIOS RECURRENTES 34,8% 38,99% 18,6%

% ACCESO DESDE DISPOSITIVOS MÓVILES 27,76% 28,31 % 24,61%

ACTIVIDAD WEB PRIVADA 2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

USUARIOS NUEVOS MUTUALISTAS 312 211 252

USUARIOS ÚNICOS MUTUALISTAS 547 653 862

USUARIOS NUEVOS ASESORÍA 164 120 132

USUARIOS ÚNICOS ASESORÍA 467 525 686

Nº SESIONES MUTUALISTAS 40.796 31.121 73.819

Nº SESIONES ASESORÍA 28.314 22.383 55.131



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Nº SESIONES MUTUALISTAS 2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

CASOS 19.319 16.953 36.048

PARTES DE ACCIDENTE Y ENFERMEDAD 3.881 2.896 6.663

INFORMES DE SINIESTRALIDAD - 516 680

BIBLIOTECA - 443 580

DEDUCCIONES DE PAGO - 440 832

DELEGADO - - -

OFICINA VIRTUAL 1.349 1.165 2.023

MIS DATOS - 858 1574

ALERTAS 20.157 12.383 33.171

COMÚN - - 13

DOCUMENTACIÓN LEGAL 1 1 0

BOTIQUINES - 779 986

ABSENTISMO - 431 597

BONUS 414 669 2.297

FORMACIÓN - - 106

DOCUMENTOS - - 409

«1.628 bonus más en 2018»



- 44 -

Nº SESIONES ASESORÍAS 2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

CASOS 11.014 10.369 22.802

PARTES DE ACCIDENTE Y ENFERMEDAD 2.826 2.152 4.247

INFORMES DE SINIESTRALIDAD - 61 74

BIBLIOTECA - 166 199

DEDUCCIONES DE PAGO DELEGADO - 681 1.449

OFICINA VIRTUAL 1.250 862 1.851

MIS DATOS - 460 863

ALERTAS 14.831 9.278 24.747

COMÚN - - 10

DOCUMENTACIÓN LEGAL 1.030 862 713

BOTIQUINES - 252 237

ABSENTISMO - 37 45

BONUS 124 225 5.111

FORMACIÓN - - 29

DOCUMENTOS - - 40

CANAL ASESORAMIENTO LEGISLATIVO 2 0 1 6 2 0 1 7 2 0 1 8

ASESORÍAS 213 220 190

EMPRESAS 21 23 15

USUARIOS INTERNOS 49 46 50



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LA PERCEPCIÓN DE NUESTROS MUTUALISTAS

Mutua Montañesa dispone de un programa de evaluación continua de los niveles de calidad de servicio ofrecidos a sus Clientes (Mutualis-tas, Asesorías y Trabajadores Protegidos) que contempla la realización de encuestas telefónicas, vía SMS y a través de terminales táctiles de valoración del servicio en sus centros sanitarios.

De este programa se desprende una valoración media del servicio en Mutualistas y Asesorías de 7,9 puntos y niveles de recomendación del 94,4% de los encuestados, mientras que en Trabajadores Protegidos la valoración media es de 8,0 puntos y un NPS (Net Promoter Score, diferencia entre el porcentaje de Pacientes que nos valoran con 9-10 puntos y aquellos que nos valoran con 0-6 puntos) de +42.

Entre los aspectos más positivamente valorados por los mutualistas y asesorías destacan la facilidad de contacto y rapidez en el envío de documentación, la eficacia del asesoramiento prestado y la gestión sanitaria de los procesos de Accidente de Trabajo.

Entre los trabajadores protegidos se valoran, como más positivos, as-pectos como la rapidez de diagnóstico en el servicio de Urgencias, el tiempo y cercanía del servicio de Rehabilitación, el trato de los equi-pos sanitarios, la puntualidad en el pago de la prestación económica y el servicio de Hospitalización.

Además de este programa de evaluación, Mutua Montañesa escucha y atiende a sus Mutualistas, Trabajadores Protegidos y Asesorías ba-sándose en principios de transparencia, diálogo y colaboración mutua a través de distintos canales: Canal de Sugerencias, Quejas, Recla-maciones y Felicitaciones; Servicio de Atención al Paciente; Canal de Atención Telefónica; Oficina Virtual Web Privada; Buzón Contacta Web Pública…con exigentes objetivos sobre plazos de respuesta, que están siendo mejorados año a año, a las reclamaciones recibidas y análisis de las relaciones causa-efecto que nos llevan a las mismas, tratando de evitar las situaciones que las provocan dentro de nuestro ciclo de mejora.

Nuestro aplicativo de gestión de sugerencias, quejas, reclamaciones y felicitaciones nos permite escuchar permanentemente a nuestros asegurados para ofrecer una mayor calidad de servicio:

> Dando una respuesta más rápida a nuestros mutualistas y trabaja-dores protegidos.> Teniendo trazabilidad completa para seguir todos los pasos de con-sulta y respuesta de una reclamación que nos posibilitan el análisis causa-efecto.

> Instaurando una cultura de mejora continua en nuestros procesos a partir de la escucha activa.

2016

2016

2016

2,91

7,92

68,25%

83,03%85,94%

2017

2017

2017

1,57

5,22

2018

2018

2018

1,30

4,67

Oficina virtual (Tiempo respuesta días)

Reclamaciones (Tiempo respuesta días)

Reclamaciones % (cumplimiento plazos)



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FRASES DE CLIENTES

PACIENTES

“Muchas gracias a todos los trabajadores y especialmente a los fisios por hacerme sentir como en casa.”

“Sois muy profesionales, y destaco además el trato personal.”

“Hola, quería agradecer al doctor y todo su equipo por lo bien que me ha tratado en mi fractura de rodilla y sobre todo por lo buena persona y buen profesional que es. Muchas gracias al personal de mutua montañesa.”

“Buenos días, hoy he recibido el alta médica y quería expresarles que el trato recibido ha sido excelente. Tuve la gran suerte de co-nocer a unas personas serias, amables y muy trabajadoras dedica-das y preocupadas por el paciente en todo momento. Con lágrimas en los ojos me he despedido ayer de todos los profesionales que forman el servicio de rehabilitación. Sólo tengo elogios para ellos, porque tanto los fisioterapeutas como los auxiliares, además de las encargadas de mantener la limpieza, es un equipo increíble donde se respira autentico compañerismo y cariño. Les felicito.”

“El seguimiento es muy completo desde urgencia hasta la recuperación”

“Mi agradecimiento para el trabajo desarrollado: por vuestra amabilidad y prontas y acertadas respuestas ante mis demandas de información, lo cual está siendo un alivio en mi estado de ansiedad. Una excelente atención.”

https://youtu.be/mSs-3dwy84g



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EMPRESAS

“Sois profesionales que viven con preocupación en su día a día, y se vuelcan con cualquier conflicto o situación que lo requiera.”

“Siempre en cualquier duda, el personal de mutua intenta resolver y facilitar aquellas otras que surjan, con una solvencia fuera de lugar.”

“Mutua está continuamente pensando en innovar, me tranquiliza.”

“Mutua Montañesa tiene un equipo de médicos centrado en lo más importante, la recuperación de la salud de nuestros/as trabajadores/as.”

COMPROMISO CON LASOCIEDAD Y MEDIOAMBIENTE

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COMPROMISO CON LA SOCIEDAD Y MEDIOAMBIENTE

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07

En Mutua Montañesa nuestra política de Responsabilidad Social está alineada con nuestro Plan Estratégico:

> Contribuir a la sostenibilidad, participando en el desarrollo econó-mico, social y medioambiental> Imagen positiva> Fomentar la innovación> Como firmantes del Pacto Mundial, trabajamos en la consecución de sus 10 principios, así como también en los de los Objetivos de Desa-rrollo Sostenible (ODS).

Mutua Montañesa participó en 2018 en diferentes acciones y jor-nadas de índole social y cultural, para contribuir a la mejora de la sociedad:

> Jornada “un mundo laboral en transformación y una seguridad so-cial en evolución”> III Foro Social Santander MM-Thomson Reuteres Aranzadi. Actuali-

zación de conocimientos en el ámbito del derecho laboral y seguridad social.> 8º Congreso Internacional “Ergonomía y Psicología Aplicada”> Jornada “Como lograr organizaciones emocionalmente saludables”> Campaña Bonus 2017> AMICA. Participación en Concierto Solidario para proyectos de ayu-da a la infancia> AMICA. Fuimos reconocidos como Entidad Comprometida> Club Excelencia en la Gestión. Nos sumamos a la familia del Club Excelencia en Gestión como organización social.> Consejería de Empleo Junta CYL. Desarrollo de acciones de promo-ción de la Seguridad y Salud en el trabajo en CYL.

https://www.youtube.com/watch?v=zBOts6AKwFs



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Colaboramos con Entidades Públicas y privadas para la realización de prácticas laborales de diferentes estudios en nuestros centros:

> Universidad de Cantabria. Grado en relaciones laborales y Máster Dirección de Empresas> Universidad Gimbernat. Fisioterapia> Clínica Mompía. Grado enfermería> Universidad de Vigo. Máster universitario en ciencias Jurídicas y trabajo> Ceinmark. Grado superior en imagen para el Diagnóstico> Centro Hospitalario Padre Menni. Auxiliar de clínica. Con personas jóvenes con discapacidad por trastorno mental.> CESINE. Máster en MarketingOtras Colaboraciones:> Colegio Farmacéutico de Cantabria. Servicio dispensación receta única> Servicio Cántabro de Salud. Realización de procedimientos quirúrgi-cos de pacientes del SCS en nuestro Hospital Ramón Negrete> Con diferentes asociaciones, poniendo a disposición información general sobre los servicios y personas de contacto de Mutua Monta-ñesa, para que podamos proporcionar información a aquellos colegia-dos/asociados que lo soliciten

PROVEEDORES

Durante el año 2018 generamos un volumen de inversión en la socie-dad de:

2.073Proveedores

398Proveedores

localesCantabria

11.920.000€Importe

Total

«El importe total de contratos adjudicados, en aplicación de la Ley de Contratos del Sector Público, ascendió a 2.763.683 €»



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GESTIÓN ENERGÉTICA DE NUESTRO HOSPITAL RAMÓN NEGRETE.

Nuestro compromiso ambiental busca conservar y cuidar nuestro entorno, aplicando políticas y prácticas que aseguren un desarrollo medioambiental sostenible.

El modelo de gestión energética que tenemos desarrollado, ha empe-zado por nuestro hospital Ramón Negrete, donde por sus característi-cas supone 60 % del consumo eléctrico total de Mutua Montañesa.

Este modelo que iremos desarrollando a lo largo de los años, tiene como objetivos fundamentales:

> Gestión responsable de los recursos> Tratamiento, gestión y reducción de los residuos generados> Busqueda de la eficiencia energética en todos nuestros centros> Fomento de las tecnologías sostenibles

Se realizaron distintas inversiones a lo largo del año:> Se instalan recubrimiento térmico a los quemadores de la caldera> Se sustituyen todas las luminarias por iluminación LED> Cambios constantes de modulación y regulación de producción tér-mica.

> Modificación de sistema de doble circuito de enfriadora cubierta> Instalación de variador de bomba en línea circuito piscina> Sustitución de bombeo a bombas electrónicas de caudal variable para mejorar el rendimiento

Se consiguió una reducción de emisiones de CO2 respecto al año 2014 de:

Reducción consumo eléctrica 27.636 Kwh

550.471 KwhReducción consumo térmica

10,6Toneladas

equivalentesde CO2

111Toneladas

equivalentesde CO2

Reducción consumo eléctrico

Reducción consumotérmico

MUTUA MONTAÑESA EN NÚMEROS

08



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MUTUA MONTAÑESAEN NÚMEROS

08

MUTUALISTAS Y TRABAJADORES

CUOTA DE MERCADO

NUESTRAS EMPRESAS ASOCIADAS Y TRABAJADORES PROTEGIDOS 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

Nº TRABAJADORES POR CUENTA AJENA

178.248 182.888 183.974

Nº AUTÓNOMOS 28.859 28.522 28.261

2016 2017 2018

2,26 %2,35 % 2,13 %



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ACTIVIDAD SANITARIA

Ofrecer una atención de calidad y una mejor recuperación de nues-tros pacientes es nuestro objetivo cada día. Nuestra red de centros cuenta con profesionales expertos para conseguirlo y a ello Mutua Montañesa aporta además una continua mejora de nuestra red asis-tencial, que nos permite dar la asistencia sanitaria de los accidentados desde la primera cura y atención de urgencias hasta la intervención quirúrgica y rehabilitación en la mayor medida con nuestros propios medios, con la consiguiente repercusión en una atención más cercana, personalizada y de mayor calidad.

Continuamos así, con la política de inversiones fijada en nuestro plan estratégico de modernización de nuestras instalaciones y dotación de las tecnologías más avanzadas, que facilitan el proceso de diagnóstico y terapéutico de las diversas patologías.

En el 2018 se han realizado inversiones para actualizar el equipa-miento en fisioterapia y rehabilitación de nuestra red de centros así como de equipamiento mejora de la accesibilidad y movilización de pacientes, se ha renovado la flota para el transporte de lesionados y

mejora de la dotación de equipos de diagnostico con nuevos ecógra-fos.

La actividad asistencial continua aumentando progresivamente, sobre todo en el área de contingencias comunes, donde se han redoblado esfuerzos y actividades al existir una mayor demanda por parte de empresas y trabajadores.

En el hospital, donde se ha incrementado la colaboración con otras Mutuas, se ha realizado un proyecto de mejora de la eficiencia del proceso sanitario basado en la metodología Lean, y extensible a nues-tra red de centros que junto al diseño de nuevos protocolos asis-tenciales para las patologías mas frecuentes de origen laboral que reducen la variabilidad asistencial y nos llevaran a la mejora de los tiempos de recuperación de los trabajadores.

Año por tanto de gran actividad que han sido posible con la partici-pación activa e implicación de los profesionales, a los que hay que agradecer este esfuerzo permitiendo que a lo largo de 2018 sigamos cumpliendo con las demandas del presente y del futuro.



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ASISTENCIA AMBULATORIA CON MEDIOS PROPIOS

2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

Total Hospital RN Total Hospital RN Total Hospital RN

PRIMERAS CONSULTAS 30.654 12.360 29.551 11.619 28.365 10.955

CONSULTAS SUCESIVAS 73.404 23.578 66.904 18.495 63.945 18.271

SESIONES DE REHABILITACIÓN 129.364 60.080 127.505 57.325 122.759 56.129

ASISTENCIA AMBULATORIA CON MEDIOS AJENOS 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

PRIMERAS CONSULTAS 8.766 8.816 8.248

CONSULTAS SUCESIVAS 9.410 8.377 8.145

SESIONES DE REHABILITACIÓN 23.851 21.271 21.414



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ASISTENCIA HOSPITALARIA

ASISTENCIA HOSPITALARIA2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

Medios Propios Hospital RN Medios Propios Hospital RN Medios Propios Hospital RN

Nº DE INGRESOS EN HOSPITAL (CON ESTANCIA)

477 477 504 504 447 447

Nº DE ESTANCIAS EN HOSPITAL 1.910 1.910 2.513 2.513 2.636 2.636

Nº DE INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS 1.028 915 1.070 1.000 1.117 940

CIRUGÍA AMBULATORIA 609 590 695 627 731 565

2018201720162015

5,79

4,98

5,89

4

ESTANCIA MEDIA (Días)Nº INTERVENCIONES HOSPITAL RN

Otros 34Cirugía de la mano 454

Cirugía general 10Traumatología 417

9 1 7



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DATOS ECONÓMICOS

2018 134,952017 133,512016 127,47

I n g r e s o s p o r c u o t a s

PAGO PRESTACIONES 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

IT.AT 12.566.007,04 13.748.754,87 12.204.795,20

IMS 15.878.968,95 15.624.511,04 14.831.182,78

IT CONTINGENCIAS COMUNES 55.331.177,99 53.221.438,34 51.147.402,23

PREL 4.858.029,65 5.856.202,22 5.652.819,57

CUIDADO MENORES 1.005.606,34 888.870,83 635.333,39

CATA 66.456,14 69.675,82 119.130,31

TOTAL 89.706.246,11 89.409.453,12 84.590.663,48

RESULTADO ECONÓMICO 2 0 1 8 2 0 1 7 2 0 1 6

RESULTADOS GESTIÓN -1.172.195,00 -974.227,53 128.878,00

CONTINGENCIAS PROFESIONALES 8.178.446,00 5.117.367,76 5.605.291,00

CONTINGENCIAS COMUNES -10.339.873,00 -7.153.095,14 -6.530.359,00

CESE ACTIVIDAD 989.232,00 1.061.499,85 1.053.946,00



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DISTRIBUCIÓN RESULTADOS PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL

R E S U L T A D O A Ñ O R E S U L T A D O E J . A N T E R I O R E S

D I F E R E N C I A S P R O V I S I Ó N

R E S U L T A D O A D I S T R I B U I R

POR ACCIDENTE DE TRABAJO 5.671.391,94 2.507.054,32 66.659,62 8.245.105,88

POR CONTINGENCIAS COMUNES -12.013.913,34 1.674.040,58 121.341,60 -10.218.531,16

POR CESE DE AUTÓNOMOS 913.807,32 75.424,24 2.437,38 991.668,94

RESULTADO ECONÓMICO -5.428.714,08 4.256.519,14 190.438,60 981.756,34

RESERVAS S A L D O A 3 1 - 1 2 - 2 0 1 8

RESERVA ESTABILIZACIÓN AT 25.025.386,70

RESERVA ESTABILIZACIÓN CC 2.567.843,69

RESERVA CATA 279.533,68

FONDO CONTING PROFESIONALES INMOVILIZADO EN EL ACTIVO

1.273.485,84

RESERVA DE ASISTENCIA SOCIAL 1.258.637,31



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BALANCE DE SEGURIDAD SOCIAL

ACTIVO 2018 2017

INMOVILIZADO INTANGIBLE 1.406.918,25 1.882.950,02

APLICACIONES INFORMÁTICAS 757.791,69 1.146.706,50

INVERSIONES SOBRE ACTIVOS UTILIZADOS EN RÉGIMEN DE ARRENDAMIENTO O CEDIDOS

649.126,56 736.243,52

INMOVILIZADO MATERIAL 13.522.122,21 13.967.666,99

TERRENOS 2.097.941,73 2.097.941,73

CONSTRUCCIONES 3.610.731,85 3.650.853,63

OTRO INMOVILIZADO MATERIAL 7.813.448,63 8.218.871,63

ACTIVO NO CORRIENTE 15.322.438,74 16.234.927,62

INVERSIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO 166.908,97 150.373,02

CRÉDITOS Y VALORES REPRESENTATIVOS DE DEUDA 119.161,82 127.378,82

OTRAS INVERSIONES FINANCIERAS 47.747,15 22.994,20

EXISTENCIAS 211.387,16 211.131,14

PRODUCTOS FARMACÉUTICOS 41.782,98 39.707,25

MATERIAL SANITARIO DE CONSUMO 104.823,88 117.275,39

OTROS APROVISIONAMIENTOS 64.780,30 54.148,50

DEUDORES Y OTRAS CUENTAS A COBRAR A LARGO PLAZO 226.489,31 233.937,59

ACTIVO CORRIENTE 47.392.704,96 54.732.271,68

DEUDORES Y OTRAS CUENTAS A COBRAR 44.471,766,00 46.125.816,78

DEUDORES POR OPERACIONES DE GESTIÓN 2.115.394,24 6.300.093,65

OTRAS CUENTAS A COBRAR 42.356.371,76 39.825.723,13

EFECTIVO Y OTROS ACTIVOS LÍQUIDOS EQUIVALENTES 1.478.432,38 2.406.702,09

TESORERÍA 1.478.432,38 2.406.702,09

INVERSIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 1.231.119,42 5.988.621,67

CRÉDITOS Y VALORES REPRESENTATIVOS DE DEUDA 1.182.539,62 5.965.625,80

OTRAS INVERSIONES FINANCIERAS 48.579,80 22.995,87

TOTAL ACTIVO (A+B) 62.715.143,70 70.967.199,30



- 60 -

PASIVO 2018 2017

PROVISIONES A CORTO PLAZO 5.477.110,30 6.547.785,49

PATRIMONIO GENERADO 37.877.168,63 44.491.871,70

RESERVAS 32.397.461,04 36.513.606,17

RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES 10.908.421,67 14.392.952,05

RESULTADOS DE EJERCICIO -5.428.714,08 -6.414.686,52

DEUDAS A LARGO PLAZO 36.537,35 30.266,96

OTRAS DEUDAS 36.537,35 30.266,96

DEUDAS A CORTO PLAZO 153.820,38 19.496,42

OTRAS DEUDAS 153.820,38 19.496,42

ACREEDORES Y OTRAS CUENTAS A PAGAR 19.170.507,04 19.877.778,73

ACREEDORES POR OPERACIONES DE GESTIÓN 22.606,78 341.617,17

OTRAS CUENTAS A PAGAR 18.571.161,35 18.893.858,08

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS 576.738,91 642.303,48

PATRIMONIO NETO 37.877.168,63 44.491.871,70

PASIVO NO CORRIENTE 36.537,35 30.266,96

PASIVO CORRIENTE 24.801.437,72 26.445.060,64

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 62.715.143,70 70.967.199,30



- 61 -

2018 2017

COTIZACIONES SOCIALES 134.948.706,98 133.513.423,29

RÉGIMEN GENERAL 39.712.577,81 40.338.340,01

RÉGIMEN ESPECIAL DE TRABAJADORES AUTÓNOMOS 11.848.034,46 11.506.934,78

RÉGIMEN ESPECIAL DE TRABAJADORES DEL MAR 18.509,52 19.166,71

RÉGIMEN ESPECIAL DE LA MINERÍA DEL CARBÓN 387,76 4.414,25

ACCIDENTES DE TRABAJO Y ENFERMEDADES PROFESIONALES 83.369.197,43 81.644.567,54

OTROS INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA 7.758.492,51 8.309.529,80

ARRENDAMIENTOS 2.840,52 2.823,6

OTROS INGRESOS 199.171,23 160.131,17

REVERSIÓN DEL DETERIORO DE CRÉDITOS POR OPERACIONES DE GESTIÓN 1.708.184,67 1.999.409,11

PROVISIÓN PARA CONTINGENCIAS EN TRAMITACIÓN APLICADA 5.848.296,09 6.147.165,92

PRESTACIONES DE SERVICIOS 1.789.178,29 1.871.214,88

TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 144.496.377,78 143.694.167,97

CUENTA DE RESULTADOS SEGURIDAD SOCIAL

PRESTACIONES SOCIALES -75.347.522,18 -75.315.970,98

INCAPACIDAD TEMPORAL -67.897.185,03 -66.970.193,21

PRESTACIONES DERIVADAS DE LA MATERNIDAD Y DE LA PATERNIDAD -5.863.635,99 -6.745.073,05

PRESTACIONES ECONÓMICAS DE RECUPERACIÓN E INDEMNIZACIONES Y ENTREGAS ÚNICAS

-1.233.733,7 -1.211.812,83

PRESTACIONES SOCIALES -107.771,74 -83.329,07

PRÓTESIS Y VEHÍCULOS PARA INVÁLIDOS -39.396,09 -63.400,80

FARMACIA Y EFECTOS Y ACCESORIOS DE DIPENSACIÓN AMBULATORIA -109.278,90 -117.756,89

OTRAS PRESTACIONES -96.520,73 -124.405,13

GASTOS DE PERSONAL -12.832.153,31 -12.946.730,19

SUELDOS, SALARIOS Y ASIMILADOS -9.396.302,50 -9.470.021,14

CARGAS SOCIALES -3.435.850,81 -3.476.709



- 62 -

TRANSFERENCIAS Y SUBVENCIONES CONCEDIDAS -38.968.695,83 -37.643.565,19

TRANSFERENCIAS -22.898.281,57 -22.467.179,61

SUBVENCIONES -16.070.414,26 -15.176.385,58

AMORTIZACIÓN DEL INMOVILIZADO -1.452.311,73 -1.336.041,14

APROVISIONAMIENTOS -6.051.369,68 -6.726.989,62

COMPRAS Y CONSUMOS -6.051.369,68 -6.726.989,62

OTROS GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA -15.329.554,37 -16.491.938,49

SUMINISTROS Y SERVICIOS EXTERIORES -4.007.982,98 -3.990.681,99

TRIBUTOS -116.566,53 -113.883,45

DETERIORO DE VALOR DE CRÉDITOS POR OPERACIONES DE GESTIÓN -1.716.487,54 -1.738.172,24

PÉRDIDAS DE CRÉDITOS INCOBRABLES POR OPERACIONES DE GESTIÓN -4.599.134,51 -4.800.904,72

DOTACIÓN A LA PROVISIÓN PARA CONTINGENCIAS EN TRAMITACIÓN -4.889.382,81 -5.848.296,09

TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -149.981.607,10 -150.461.235,61

RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA (A+B) -5.485.229,32 -6.767.067,64

2018 2017

DETERIORO DE VALOR Y RESULTADOS POR ENAJENACIÓN DEL INMOVILIZADO NO FINANCIERO Y ACTIVOS EN ESTADO DE VENTA

-65.929,33 -3.899,83

BAJAS Y ENAJENACIONES -65.929,33 -3.899,83

OTRAS PARTIDAS NO ORDINARIAS 123.081,26 -119.917,66

INGRESOS 123.081,26 101.814,37

GASTOS -221.732,03

RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) -5.428.077,39 -6.890.885,13

DETERIORO DE VALOR, BAJAS Y ENAJENACIONES DE ACTIVOS Y PASIVOS FINANCIEROS

1.760,00

OTROS 1.760,00

GASTOS FINANCIEROS -3.169,55 -18.117,76

INGRESOS FINANCIEROS 2.532,86 72.628,27

DE VALORES NEGOCIABLES Y DE CRÉDITOS DEL ACTIVO INMOVILIZADO 2.532,86 72.628,27

RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) -636,69 56.270,51

RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) -5.428.714,08 -6.834.614,62

AJUSTES EN LA CUENTA DEL RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR 419.928,10

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO -6.414.686,52



- 63 -

RESULTADO AÑO RESULTADO EJ ANTERIORES

DIFERENCIAS PROVISION

RESULTADO A DISTRIBUIR

POR ACCIDENTE DE TRABAJO 5.671.391,94 2.507.054,32 66.659,62 8.245.105,88

POR CONTINGENCIAS COMUNES -12.013.913,34 1.674.040,58 121.341,60 -10.218.531,16

POR CESE DE AUTONOMOS 913.807,32 75.424,24 2.437,38 991.668,94

RESULTADO ECONOMICO -5.428.714,08 4.256.519,14 190.438,60 981.756,34

RESERVAS SALDO A 31/12/2018

RESERVA ESTABILIZACION AT 25.025.386,70

RESERVA ESTABILIZACION CC 2.567.843,69

RESERVA CATA 279.533,68

FONDO CONTING PROFESIONALES INMOVILIZADO EN EL ACTIVO 1.273.485,84

RESERVA DE ASISTENCIA SOCIAL 1.258.637,31

DISTRIBUCIÓN DE RESULTADOS SEGURIDAD SOCIAL



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GASTOSPRESUPUESTO

INICIALA

NODISPONIBILIDAD

MODIFICACIONES APROBADAS

B

PRESUPUESTO TOTAL

A+B

OBLIG / DCHOS RECONOCIDOS

RENDICIONC

DIFERENCIA(A+B)-C EJECUCION

GASTOS DE PERSONAL 13.820.060,00 -300.000,00 13.520.060,00 12.938.499,86 581.560,14 95,70%

GASTOS EN BIENES CORRIEN-TES Y SERVICIOS

10.758.580 295.000,00 11.053.580,00 10.402.263,32 651.316,68 94,11%

GASTOS FINANCIEROS 20.000,00 5.000,00 25.000,00 2.648,86 22.351,14 10,60%

TRANSFERENCIAS CORRIENTES 118.946.170,00 118.946.170,00 103.353.679,76 15.592.490,24 86,89%

INVERSIONES REALES 1.800.000,00 1.800.000,00 625.704,51 1.174.295,49 34,76%

TRANSFERENCIAS DE CAPITAL 1.030.000,00 48.217,25 1.078.217,25 1.078.217,25 100%

ACTIVOS FINANCIEROS 525.010,00 525.010,00 143.057,71 381.952,29 27,25%

INGRESOSPRESUPUESTO

INICIALA

NO DISPONIBILIDAD

MODIFICACIONES APROBADAS

B

PRESUPUESTO TOTAL

A+B

OBLIG / DCHOS RECONOCIDOS

RENDICIONC

DIFERENCIA(A+B)-C EJECUCION

Cotizaciones Sociales 139.414.320,00 139.414.320,00 135.057.371,82 4.356.948,18 96,87%

Tasas y otros ingresos 3.070.500,00 3.070.500,00 2.289.889,93 780.610,07 74,58%

Transferencias Corrientes 1.000.000,00 1.000.000,00 708.659,58 291.340,42 70,87%

Ingresos Patrimoniales 74.000,00 74.000,00 17.439,57 56.560,43 23,57%

Enajenacion de Inversiones 500,00 500,00 500,00

Transferencias de capital 300.000,00 300.000,00 300.000,00

Activos Financieros 3.040.500,00 3.040.500,00 4.879.769,08 -1.839.269,08 160,49%

EJECUCIÓN PRESUPUESTARIASEGURIDAD SOCIAL

TOTAL GASTOS PRESUPUESTARIOS

146.899.820,00 0,00 48.217,25 146.948.037,25 128.544.071,27 18.403.965,98 87,48%

TOTAL INGRESO PRESUPUESTARIO

146.899.820,00 0,00 0,00 146.899.820,00 142.953.129,98 3.946.690,02 97,31%



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ACTIVO 2018 2017

INMOVILIZADO MATERIAL 4.969.229,80 5.090.582,01

TERRENOS 1.191.146,93 1.218.490,20

CONSTRUCCIONES 1.550.371,40 1.665.119,50

OTRO INMOVILIZADO MATERIAL 2.216.876,77 2.180.545,70

INMOVILIZADO EN CURSO Y ANTICIPOS 10.834,70 26.426,61

INVERSIONES INMOBILIARIAS 1.987.705,43 1.874.495,19

TERRENOS 1.153.461,91 1.126.118,64

CONSTRUCCIONES 834.243,52 748.376,55

BALANCE PATRIMONIO HISTÓRICO

ACTIVO NO CORRIENTE 6.956.970,23 6.965.112,20

INVERSIONES FINANCIERAS A LARGO PLAZO 35,00 35,00

OTRAS INVERSIONES FINANCIERAS 35,00 35,00

ACTIVO CORRIENTE 4.399.713,86 4.432.339,84

EFECTIVO Y OTROS ACTIVOS LÍQUIDOS EQUIVALENTES 1.688.511,39 1.204.720,86

TESORERÍA 1.688.511,39 1.204.720,86

DEUDORES Y OTRAS CUENTAS A COBRAR 457.113,75 472.643,34

OTRAS CUENTAS A COBRAR 450.895,64 469.784,45


INVERSIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO 2.254.088,72 2.754.975,64

CRÉDITOS Y VALORES REPRESENTATIVOS DE DEUDA 2.254.088,72 2.754.975,64

TOTAL ACTIVO (A+B) 11.356.684,09 11.397.452,04



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PASIVO 2018 2017

PATRIMONIO GENERADO 11.347.507,71 11.352.734,09

RESERVAS 11.389.213,46 11.390.443,28

RESULTADOS DE EJERCICIOS ANTERIORES -36.479,37 -46.959,63

RESULTADOS DE EJERCICIO -5.226,38 9.250,44

DEUDAS A LARGO PLAZO 4.100,00 2.500,00

OTRAS DEUDAS 4.100,00 2.500,00

ACREEDORES Y OTRAS CUENTAS A PAGAR 5.076,38 42.217,95

OTRAS CUENTAS A PAGAR 2.608,80 39.954,59


PATRIMONIO NETO 11.347.507,71 11.352.734,09

PASIVO NO CORRIENTE 4.100,00 2.500,00

PASIVO CORRIENTE 5.076,38 42.217,95

TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO (A+B+C) 11.356.684,09 11.397.452,04



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2018 2017

OTROS INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA 436.630,43 447.624,82

ARRENDAMIENTOS 436.630,43 447.624,82

TOTAL INGRESOS DE GESTIÓN ORDINARIA (1+2+3+4+5+6) 436.630,43 447.624,82

CUENTA DE RESULTADOS PATRIMONIO HISTÓRICO

GASTOS DE PERSONAL -65.524,41 -55.396,68

CARGAS SOCIALES -65.524,41 -55.396,68

AMORTIZACIÓN DEL INMOVILIZADO -221.265,50 -215.945,54

OTROS GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA -150.115,86 -158.182,52

SUMINISTROS Y SERVICIOS EXTERIORES -73.263,87 -79.408,72

TRIBUTOS -76.851,99 -78.773,80

TOTAL DE GASTOS DE GESTIÓN ORDINARIA (7+8+9+10+11+12) -436.905,77 -429.524,74

RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) DE LA GESTIÓN ORDINARIA (A+B) -275,34 18.100,08

OTRAS PARTIDAS NO ORDINARIAS 10.450,16 1.211,62

INGRESOS 10.450,16 1.211,62

GASTOS FINANCIEROS -7.171,78 -2.246,30

INGRESOS FINANCIEROS -8.229,42 -7.814,96

DE VALORES NEGOCIABLES Y DE CRÉDITOS DEL ACTIVO INMOVILIZADO -8.229,42 -7.814,96

RESULTADO DE LAS OPERACIONES NO FINANCIERAS (I+13+14) 10.174,82 19.311,70

RESULTADO DE LAS OPERACIONES FINANCIERAS (15+16+17+18+19+20) -15.401,20 -10.061,26

RESULTADO (AHORRO O DESAHORRO) NETO DEL EJERCICIO (II+III) -5.226,38 9.250,44

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO DESPUÉS DE IMPUESTOS -5.226,38 9.250,44

RESULTADO DEL EJERCICIO ANTERIOR AJUSTADO 9.250,44



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RESULTADO AÑO RESULTADO EJ ANTERIORES

RESULTADO A DISTRIBUIR

RESULTADO ECONÓMICO -5.226,38 -36.479,37 -41.705,75

RESULTADO A DISTRIBUIR -5.226,38 -36.479,37 -41.705,75

RESERVAS SALDO A 31/12/2017 DOTACIÓN SALDO A 31/12/2018

APORTACION DE BIENES Y DERECHOS 11.389.213,46 11.389.213,46

RESULTADOS NEGATIVOS DE EJERCICIOS ANTERIORES

0,00 -41.705,75 -41.705,75

TOTALES 11.389.213,46 -41.705,75 11.347.507,71

DISTRIBUCIÓN DE RESULTADOS PATRIMONIO HISTÓRICO



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INFORME AUDITORÍA DE LAS CUENTAS ANUALES

GESTIÓN DEL PATRIMONIO DE LA SEGURIDAD SOCIAL

I. Introducción

La Intervención General de la Seguridad Social, a través de la Sub-dirección General de Control Financiero del Sistema de la Seguridad Social, en uso de las competencias que le atribuyen los artículos 143 y 168 de la Ley General Presupuestaria, y de acuerdo con lo estable-cido en el artículo 98.2 del texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social, ha auditado las cuentas anuales de “MUTUA MONTA-ÑESA”, Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº 7 (en adelante también referida como la Mutua o la Entidad), relativas a la gestión del Patrimonio de Seguridad Social que tiene adscrito, cuentas que comprenden el balance de situación a 31 de diciembre de 2018, la cuenta de resultado económico-patrimonial, el estado de liquidación del presupuesto, el estado de cambios en el patrimonio neto, el es-tado de flujos de efectivo y la memoria correspondientes al ejercicio anual terminado en dicha fecha.

La sociedad de auditoría “Moore Stephens Ibérica de Auditoría – BM Auditores, Unión Temporal de Empresas, Ley 18/1982 de 26 de mayo”, en virtud del contrato suscrito con la Intervención General de la Seguridad Social, ha efectuado el trabajo de auditoría referido en el apartado anterior. En dicho trabajo se ha aplicado la Norma Técnica sobre colaboración con auditores privados en la realización de audito-rías públicas de 11 de abril de 2007.

La Intervención General de la Seguridad Social ha elaborado el pre-sente informe sobre la base del trabajo realizado por la sociedad de auditoría “Moore Stephens Ibérica de Auditoría – BM Auditores, Unión Temporal de Empresas, Ley 18/1982 de 26 de mayo”.

El Presidente de la Junta Directiva de la Mutua es responsable de la formulación de las cuentas anuales de la Entidad de acuerdo con el marco de información financiera que se detalla en la nota 3 de la memoria adjunta y, en particular, de acuerdo con los principios y criterios contables; asimismo, es responsable del control interno que considere necesario para permitir que la preparación de las citadas cuentas anuales estén libres de incorrección material.

Las cuentas anuales a las que se refiere el presente informe fueron formuladas por el Presidente y puestas a disposición de esta Inter-vención General de la Seguridad Social el día 27 de junio de 2019.

La Mutua inicialmente formuló sus cuentas anuales y fueron puestas a disposición de la Intervención General de la Seguridad Social el día 29 de marzo de 2019. Dichas cuentas fueron modificadas en la fecha indicada en el párrafo anterior.

La información relativa a las cuentas anuales queda contenida en el fichero 2007_2018_F_190627_112458_CUENTA.zip cuyo resumen electrónico se corresponde con IH9TxlBmZozNdH1or4X4/7WZxkra-j0uSDuusJ2OKLAo= y está depositado en la aplicación TRACI@ss de la Intervención General de la Seguridad Social.

II. Objetivo y alcance del trabajo: Responsabilidad de los auditores

Nuestra responsabilidad es emitir una opinión sobre si las cuentas anuales adjuntas expresan la imagen fiel, basada en el trabajo realiza-do de acuerdo con las Normas de Auditoría del Sector Público. Dichas normas exigen que planifiquemos y ejecutemos la auditoría con el fin de obtener una seguridad razonable, aunque no absoluta, de que las cuentas anuales están libres de incorrección material.



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Una auditoría conlleva la aplicación de procedimientos para obtener evidencia adecuada y suficiente sobre los importes y la información recogida en las cuentas anuales. Los procedimientos seleccionados dependen del juicio del auditor, incluida la valoración de los riesgos de incorrección material en las cuentas anuales. Al efectuar dichas valoraciones del riesgo, el auditor tiene en cuenta el control interno relevante para la preparación y presentación razonable por parte del gestor de las cuentas anuales, con el fin de diseñar los procedimien-tos de auditoría que sean adecuados en función de las circunstancias, y no con la finalidad de expresar una opinión sobre la eficacia del control interno de la Entidad. Una auditoría también incluye la eva-

luación de la adecuación de los criterios contables y de la razonabili-dad de las estimaciones contables realizadas por el gestor, así como la evaluación de la presentación global de las cuentas anuales.

Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido pro-porciona una base suficiente y adecuada para emitir nuestra opinión de auditoría.

III. Opinión

En nuestra opinión, las cuentas anuales adjuntas relativas a la gestión del Patrimonio de la Seguridad Social expresan, en todos los aspectos



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significativos, la imagen fiel del patrimonio y de la situación finan-ciera de “MUTUA MONTAÑESA”, Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº 7, a 31 de diciembre de 2018, así como de sus resultados, de sus flujos de efectivo y del estado de liquidación del presupues-to correspondientes al ejercicio anual terminado en dicha fecha, de conformidad con el marco normativo de información financiera que resulta de aplicación y, en particular, con los principios y criterios contables y presupuestarios contenidos en el mismo.

IV. Asuntos que no afectan a la opinión

IV.1. Párrafos de énfasis

IV.1.1. Según se señala en la nota 13 de la memoria, a la Mutua le fueron abonados 2.871.282,86 € en concepto de aportación por la aplicación de los coeficientes adicionales sobre las cuotas estima-das para el 2018, a los que se refería el artículo 24.1 de la Orden ESS/55/2018. De conformidad con el número 3 del apartado segun-do de la Resolución de 9 de octubre de 2018 de la Dirección General de Ordenación de la Seguridad Social, se daban las circunstancias es-tructurales que determinaban la existencia de una insuficiencia finan-ciera en la gestión de la prestación económica de incapacidad tempo-ral por contingencias comunes de los trabajadores por cuenta ajena. Aun contando con la citada aportación neta, se ha producido un des-ahorro en la gestión de la prestación de la incapacidad temporal por contingencias comunes de 12.020.163,61 €, no bastando la Reserva de estabilización para las indicadas contingencias dotada al cierre del ejercicio anterior al auditado para su compensación, por lo que será necesaria la aplicación de parte de la Reserva de estabilización de contingencias profesionales tanto para efectuar la citada operación, como para lograr que la Reserva de estabilización de contingencias comunes quede constituida en su importe mínimo.

IV.1.2. Llamamos la atención respecto a lo señalado en la nota 3 “Ba-ses de presentación de las cuentas anuales” de la memoria adjunta,

dentro de la cual se recoge el cambio de criterio contable derivado de la aplicación del artículo 2.5 de la Orden TMS/1182/2018, de 13 de noviembre, por la que se regulan las operaciones de cierre del ejerci-cio 2018 para las entidades que integran el Sistema de la Seguridad Social, en virtud del cual se han dejado de imputar a los conceptos presupuestarios 482 “Incapacidad Temporal”, 421 “Aportaciones para el sostenimiento de servicios comunes” y 423 “Cuotas de reaseguro de accidentes de trabajo” un total de 11.652.822,44 €, correspon-diente a los pagos derivados del pago delegado de prestaciones de in-capacidad temporal, aportaciones al sostenimiento de servicios comu-nes y cuotas de reaseguro, asociados a la recaudación de los meses de noviembre y diciembre del ejercicio auditado, que son aplicados al presupuesto corriente del ejercicio 2019, en la medida en que el acto de reconocimiento de los correlativas obligaciones presupuestarias se efectúa en dicho año, sin perjuicio de que su devengo desde el punto de vista económico-patrimonial se ha realizado en el ejercicio 2018 a través de la cuenta 413 “Acreedores por operaciones devengadas”.

Asimismo, se recoge que, de acuerdo con el apartado 4 del punto 1. “Normas de elaboración de las cuentas anuales” de la tercera parte, relativa a cuentas anuales, de la adaptación del Plan General de Con-tabilidad Pública a las entidades que integran el Sistema de la Segu-ridad Social, aprobada por Resolución de 1 de julio de 2011, de la Intervención General de la Administración del Estado, debido al cam-bio de criterio contable producido, se han adaptado en el activo del balance los importes de la subcuenta 5559 “Otros pagos pendientes de aplicación” y en el pasivo los de la citada cuenta contable 413, en ambos casos de la columna del ejercicio N-1 (2017), aumentándolas igualmente por el importe de los pagos asociados a la recaudación de los meses de noviembre y diciembre de 2017, que fueron imputados al presupuesto de dicho ejercicio en las aperturas contables reali-zadas en los primeros meses del siguiente, por un importe total de 11.896.653,47 €.



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GESTIÓN DEL PATRIMONIO HISTÓRICO

I. Introducción

La Intervención General de la Seguridad Social, a través de la Sub-dirección General de Control Financiero del Sistema de la Seguridad Social, en uso de las competencias que le atribuyen los artículos 143 y 168 de la Ley General Presupuestaria, y de acuerdo con lo estable-cido en el artículo 98.2 del texto refundido de la Ley General de la Seguridad Social, ha auditado las cuentas anuales de “MUTUA MONTA-ÑESA”, Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº 7 (en adelante también referida como la Mutua o la Entidad), relativas a la gestión de su Patrimonio Histórico, cuentas que comprenden el balance de si-tuación a 31 de diciembre de 2018, la cuenta de resultado económi-co-patrimonial, el estado de cambios en el patrimonio neto, el estado de flujos de efectivo y la memoria correspondientes al ejercicio anual terminado en dicha fecha.

La sociedad de auditoría “Moore Stephens Ibérica de Auditoría – BM Auditores, Unión Temporal de Empresas, Ley 18/1982 de 26 de mayo”, en virtud del contrato suscrito con la Intervención General de la Seguridad Social, ha efectuado el trabajo de auditoría referido en el apartado anterior. En dicho trabajo se ha aplicado la Norma Técnica sobre colaboración con auditores privados en la realización de audito-rías públicas de 11 de abril de 2007.

La Intervención General de la Seguridad Social ha elaborado el pre-sente informe sobre la base del trabajo realizado por la sociedad de auditoría “Moore Stephens Ibérica de Auditoría – BM Auditores, Unión Temporal de Empresas, Ley 18/1982 de 26 de mayo”.

El Presidente de la Junta Directiva de la Mutua es responsable de la formulación de las cuentas anuales de la Entidad de acuerdo con el marco de información financiera que se detalla en la nota 3 de la memoria adjunta y, en particular, de acuerdo con los principios y criterios contables; asimismo, es responsable del control interno que considere necesario para permitir que la preparación de las citadas cuentas anuales estén libres de incorrección material.

Las cuentas anuales a las que se refiere el presente informe fueron formuladas por el Presidente y puestas a disposición de esta Inter-vención General de la Seguridad Social el día 27 de junio de 2019.

La Mutua inicialmente formuló sus cuentas anuales y fueron puestas a disposición de la Intervención General de la Seguridad Social el día 29 de marzo de 2019. Dichas cuentas fueron modificadas en la fecha indicada en el párrafo anterior.

La información relativa a las cuentas anuales queda contenida en el fichero 2007_2018_F_190627_112458_CUENTA.zip cuyo resumen electrónico se corresponde con lH9TxlBmZozNdH1or4X4/7WZxkra-j0uSDuusJ2OKLAo= y está depositado en la aplicación TRACI@ss de la Intervención General de la Seguridad Social.

II. Objetivo y alcance del trabajo: Responsabilidad de los auditores

Nuestra responsabilidad es emitir una opinión sobre si las cuentas anuales adjuntas expresan la imagen fiel, basada en el trabajo realiza-do de acuerdo con las Normas de Auditoría del Sector Público. Dichas normas exigen que planifiquemos y ejecutemos la auditoría con el fin de obtener una seguridad razonable, aunque no absoluta, de que las cuentas anuales están libres de incorrección material.



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Una auditoría conlleva la aplicación de procedimientos para obtener evidencia adecuada y suficiente sobre los importes y la información recogida en las cuentas anuales. Los procedimientos seleccionados dependen del juicio del auditor, incluida la valoración de los riesgos de incorrección material en las cuentas anuales. Al efectuar dichas valoraciones del riesgo, el auditor tiene en cuenta el control interno relevante para la preparación y presentación razonable por parte del gestor de las cuentas anuales, con el fin de diseñar los procedimien-tos de auditoría que sean adecuados en función de las circunstancias, y no con la finalidad de expresar una opinión sobre la eficacia del control interno de la Entidad. Una auditoría también incluye la eva-luación de la adecuación de los criterios contables y de la razonabili-dad de las estimaciones contables realizadas por el gestor, así como la evaluación de la presentación global de las cuentas anuales.

Consideramos que la evidencia de auditoría que hemos obtenido pro-porciona una base suficiente y adecuada para emitir nuestra opinión de auditoría.

III. Opinión

En nuestra opinión, las cuentas anuales adjuntas relativas a la ges-tión del Patrimonio Histórico expresan, en todos los aspectos signifi-cativos, la imagen fiel del patrimonio y de la situación financiera de “MUTUA MONTAÑESA”, Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº 7, a 31 de diciembre de 2018, así como de sus resultados y de sus flujos de efectivo correspondientes al ejercicio anual terminado en dicha fecha, de conformidad con el marco normativo de información financiera que resulta de aplicación y, en particular, con los principios y criterios contables contenidos en el mismo.

MARCO NORMATIVO

09


MARCO NORMATIVO

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MARCO NORMATIVO

09

A continuación se relación la normativa de mayor incidencia en la actividad de la Mutua publicada durante el año 2018.

Orden ESS/55/2018, de 26 de enero, por la que se desarrollan las normas legales de cotización a la Seguridad Social, des-empleo, protección por cese de actividad, Fondo de Garantía Salarial y formación profesional para el ejercicio 2018. (BOE 29/01/2018)

Orden ESS/56/2018, de 26 de enero, por la que se establecen para el año 2018 las bases de cotización a la Seguridad Social de los trabajadores del Régimen Especial del Mar incluidos en los grupos segundo y tercero. (BOE 29/01/2018)

Orden ESS/256/2018, de 12 de marzo, por la que se desarrolla el Real Decreto 231/2017, de 10 de marzo, por el que se re-gula el establecimiento de un sistema de reducción de las cotizaciones por contingencias profesionales a las empresas que hayan disminuido de manera considerable la siniestralidad laboral. (BOE 17/03/2018)

Resolución de 21 de marzo de 2018, de la Dirección General de Empleo, por la que se registran y publican las tablas salariales para 2017 y 2018 del Convenio colectivo general de ámbito estatal para el sector de entidades de seguros, reaseguros y mutuas colaboradoras con la Seguridad Social. (BOE 04/04/2018)

Orden HFP/458/2018, de 3 de mayo, por la que se modifica la Orden EHA/2043/2010, de 22 de julio, por la que se regula el procedimiento de remisión de las cuentas anuales y demás in- formación que las entidades del sector público empresarial y funda-cional del Estado han de rendir al Tribunal de Cuentas, y de la información de carácter anual y trimestral a remitir a la Intervención General de la Administración del Estado. (BOE 07/05/2018)

Real Decreto 257/2018, de 4 de mayo, por el que se modifica el Real Decreto 1299/2006, de 10 de noviembre, por el que se aprueba el cuadro de enfermedades profesionales en el sistema de la Seguridad Social y se establecen criterios para su notificación y registro. (BOE 05/05/2018)


MARCO NORMATIVO

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Resolución de 24 de mayo de 2018, de la Secretaría General Técnica, por la que se publica el Convenio entre el Instituto Nacional de la Seguridad Social, el Instituto Social de la Marina y las Mutuas Colaboradoras con la Seguridad Social, para la emisión de infor-mes y práctica de pruebas médicas y exploraciones complementarias para la valoración, revisión y calificación de las incapacidades laborales. (BOE 08/06/2018)

Con fecha 25 de mayo de 2018 ha entrado en vigor el Reglamento (UE) 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 27 de abril de 2016, relativo a la protección de datos de las personas físicas en lo que respecta al tratamiento de datos personales y a la libre circulación de estos datos. Configura el nuevo marco normativo en materia de protección de datos.

Ley 6/2018, de 3 de julio de 2018, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2018. (BOE 04/07/2018)

Resolución de 3 de julio de 2018, de la Presidencia del Tribunal de Cuentas, por la que se publica el Acuerdo del Pleno de 28 de junio de 2018, por el que se aprueba la instrucción relativa a la remisión telemática al Tribunal de Cuentas de los extractos de los expedientes de contratación y de las relaciones anuales de los contratos celebrados por las entidades y entes del Sector Público Local al amparo de la Ley 9/2017, de 8 de noviembre, de Contratos del Sector Público. (BOE 10/07/2018)

Real Decreto-ley 5/2018, de 27 de julio, de medidas urgentes para la adaptación del Derecho español a la normativa de la Unión Europea en materia de protección de datos. (BOE 30/07/2018)

Real Decreto 997/2018, de 3 de agosto, por el que se modifica el Reglamento General sobre inscripción de empresas y afiliación, altas, bajas y variaciones de datos de trabajadores en la Seguridad Social, aprobado por el Real Decreto 84/1996, de 26 de enero. (BOE 04/08/2018)

Resolución de 28 de septiembre de 2018, de la Secretaría General Técnica, por la que se publica el Convenio entre el Instituto Nacional de la Seguridad Social y Mutualia, Mutua colaboradora con la Seguridad Social n. º 2, para el acceso telemático a la histo-ria clínica de sus asegurados en los supuestos de prestaciones de la Seguridad Social que requieran un control y seguimiento médi-co por parte del INSS. (BOE 10/10/2018)


MARCO NORMATIVO

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Resolución de 9 de octubre de 2018, de la Dirección General de Ordenación de la Seguridad Social, por la que se establecen los términos para la aplicación a las mutuas colaboradoras con la Seguridad Social de los coeficientes para la ges- tión de la prestación económica de incapacidad temporal derivada de contingencias comunes de los trabajadores por cuenta ajena de las empresas aso-ciadas. (BOE 18/10/2018)

Resolución de 4 de octubre de 2018, de la Secretaría de Estado de la Seguridad Social, por la que se publican las cuentas anua-les del ejercicio 2017 y el informe de auditoría, de Mutua Montañesa, mutua colaboradora con la Seguridad Social n.º 7. (BOE 30/10/2018)

Orden TMS/1182/2018, de 13 de noviembre, por la que se regulan las operaciones de cierre del ejercicio 2018 para las entida-des que integran el sistema de la Seguridad Social. (BOE 15/11/2018)

Orden TMS/1289/2018, de 29 de noviembre, por la que se fijan para el ejercicio 2018 las bases normalizadas de cotización a la Seguridad Social, por Contingencias Comunes, en el Régimen Especial de la Seguridad Social para la Minería del Carbón. (BOE 04/12/2018)

Ley Orgánica 3/2018, de 5 de diciembre, de Protección de Datos Personales y garantía de los derechos digitales. (BOE 06/12/2018)

Real Decreto 1462/2018, de 21 de diciembre, por el que se fija el salario mínimo interprofesional para 2019. (BOE 27/12/2018)

Real Decreto-ley 28/2018, de 28 de diciembre, para la revalorización de las pensiones públicas y otras medidas urgentes en materia social, laboral y de empleo. (BOE 29/12/2018).

Entre otras medidas esta norma modifica el marco regulatorio de los Trabajadores por Cuenta Propia o Autónomos, de manera que a partir de 01/01/2019 en este colectivo serán obligatorias las coberturas de contingencias profesionales y cese de actividad, además de la incapacidad temporal, que deberán concertarse siempre con una Mutua Colaboradora con la Seguridad Social.

ÍNDICE GRI

10


INDICE GRI

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ÍNDICE GRI

10

GRI CONTENIDO GRI PÁGINA

102-1 NOMBRE DE LA ORGANIZACIÓN 81

102-2 ACTIVIDADES, MARCAS, PRODUCTOS Y SERVICIOS 14-15, 31-39, 54-56

102-3 UBICACIÓN DE LA SEDE 81

102-4 UBICACIÓN DE OPERACIONES 12-13, 81

102-5 NATURALEZA DE LA PROPIEDAD Y FORMA JURÍDICA 5, 81

102-6 MERCADOS SERVICIOS 12, 31-39, 45

102-7 TAMAÑO DE LA ORGANIZACIÓN 12-13, 27-28, 31-39

102-8 INFORMACIÓN SOBRE EMPLEADOS Y OTROS TRABAJADORES 27-28

102-9 CADENA DE SUMINISTRO 50

102-10 CAMBIOS SIGNIFICATIVOS EN LA ORGANIZACIÓN Y SU CADENA DE SUMINISTRO

NO HA HABIDO CAMBIOS

102-11 PRINCIPIO DE ENFOQUE DE PRECAUCIÓN 16-17, 24-25 Y 40

102-14 DECLARACIÓN DE ALTOS EJECUTIVOS RESPONSABLES DE LA TOMA DE DECISIONES

5-6

102-15 PRINCIPALES IMPACTOS, RIESGOS Y OPORTUNIDADES 10

102-16 VALORES, PRINCIPIOS, ESTÁNDARES Y NORMAS DE CONDUCTA 24

102-17 MECANISMOS DE ASESORAMIENTO Y PREOCUPACIONES ÉTICAS 24

102-18 ESTRUCTURA DE GOBERNANZA 19-21

102-41 ACUERDOS NEGOCIACIÓN COLECTIVATODO EL PERSONAL ESTÁ

CUBIERTO CON EL CONVENIO COLECTIVO

102-42 IDENTIFICACIÓN Y SELECCIÓN DE GRUPOS DE INTERÉS 27, 31, 45, 49

102-43 ENFOQUE PARA LA PARTICIPACIÓN DE LOS GRUPOS DE INTERÉS 46-47, 50

102-45 ENTIDADES INCLUIDAS EN LOS ESTOADOS FINANCIEROS CONSOLIDADES MUTUA MONTAÑESA


INDICE GRI

- 80 -

GRI CONTENIDO GRI PÁGINA

102-46 DEFINICIÓN DE CONTENIDOS DE LOS INFORMES Y LAS COBERTURAS DEL TEMA

5-6, 8

102-50 PERIODO OBJETO DEL INFORME 2018

102-51 FECHA DEL ÚLTIMO INFORME SEGUNDO INFORME

102-52 CICLO DE ELABORACIÓN DE INFORMES ANUAL

102-53 PUNTO DE CONTACTO PARA PREGUNTAS SOBRE EL INFORME

Ana Isabel Manso. Coordinadora de Dirección General y RSE

[email protected] Tfno: 942.20.41.06

102-54 DECLARACIÓN DE ELABORACIÓN DEL INFORME DE CONFORMIDAD CON LOS ESTÁNDARES GRI

8

102-55 INDICE DE CONTENIDOS GRI 78-80

102-56 VERIFICACIÓN EXTERNANO TIENE VERIFICACIÓN

EXTERNA

201-1 VALOR ECONÓMICO DIRECTO GENERADO Y DISTRIBUIDO 5-6, 57-73

205-2 COMUNICACIÓN Y FORMACIÓN SOBRE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS ANTICORRUPCIÓN

22-23

206-1 ACCIONES JURÍDICAS RELACIONADAS CON LA COMPETENCIA DESLEAL Y LAS PRÁCTICAS MONOPÓLICAS Y CONTRA LA LIBRE COMPETENCIA

NO HA HABIDO ACCIONES JURÍDICAS DURANTE ESTE

PERIODO

307-1 INCUMPLIMIENTO DE LA LEGISLACIÓN Y LA NORMATIVA AMBIENTAL NO SE HA PRODUCIDO

401-2 BENEFICIOS PARA LOS EMPLEADOS A TIEMPO COMPLETO QUE NO SE DAN ALOS EMPLEADOS A TIEMPO PARCIAL O TEMPORALES

27-29

404-1 MEDIA DE HORAS DE FORMACIÓN AL AÑO POR EMPLEADO 29

405-2 INFORMACIÓN SOBRE EMPLEADOS Y OTROS TRABAJADORES 28

418-1 RECLAMACIONES FUNDAMENTADAS RELATIVAS A VIOLACIONES DE LA PRI-VACIDAD DEL CLIENTE Y PERDIDA DE DATOS

45

419-1 INCUMPLIMIENTO DE LAS LEYES Y NORMATIVAS EN LOS ÁMBITOS SOCIAL Y ECONÓMICO

NO SE HA PRODUCIDO

www.mutuamontanesa.es

Mutua Colaboradora con la Seguridad Social nº7

Mutua Montañesa, Mutua Colaboradora conla Seguridad Social núm. 7

C/ Ataulfo Argenta, 1939004 Santander (Cantabria)

Tel.: 942 204 100900 180 875

(línea asistencial 24 horas)

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