Memoria 2011 - Mutua Montañesa

Mutua Montañesa | MeMoria anual 2011

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Carta del presidente01.101 presentación

01.1 carta del presidente 06

02 órganos de gobierno y participación

02.1 actividad 0802.2 Junta directiva 10 02.3 comisión de control y seguimiento 1102.4 comisión de prestaciones especiales 1102.5 Junta consultiva territorial de cataluña 12

03 inforMe de gestión

03.1 Marco normativo y regulatorio 1403.2 afiliación 1503.3 cuotas gestionadas 1603.4 actividad 17

prestaciones económicascontingencias profesionales

it.at.p.r.e.l.i.M.s.

contingencias comunes asistencial prevención

03.5 recursos Humanos 2803.6 sistemas de información 3003.7 nuevos proyectos 31

04 inforMe econóMico financiero

04.1 informe 3304.2 gestión del patrimonio seguridad social. 34 balance y cuenta de resultados 04.3 gestión del patrimonio privativo. 38 balance y cuenta de resultados04.4 distribución de resultados 42

patrimonio de la seguridad social patrimonio privativo

04.5 ejecución económica. presupuesto 2011 43

05 preveMont, sociedad de prevención

05.1 actividad 45

06 delegaciones territoriales

06.1 direcciones 48

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ÍndiCe

01.1Carta del presidente

estimado Mutualista:

presentamos la memoria del ejercicio 2010 que, como es co-nocido, se ha desarrollado en un contexto de profundización de la crisis económica, que en nuestro país se ha materializado en un mayor nivel de desempleo y re-ducción de personas afiliadas al sistema de seguridad social.

esto, junto con el efecto de la moratoria impuesta por r.d. 38/2010 de 15 de enero del Mi-nisterio de trabajo e inmigración, hace que nuestra base de afilia-ción en cotingencias profesiona-les haya permanecido práctica-mente estable.

a pesar de esto, los progra-mas de eficiencia en la asinación de recursos, algunos ya implan-tados en años anteriores, nos han permitido obtener resulta-dos positivos, que mantienen los niveles máximos de solvencia de la Mutua, colaborando de esta

forma para que el sector pue-da seguir bajando las tarifas de cotización, fin ultimo de nuesta empresa junto a la excelencia en la calidad de servicio a los mu-tualistas y sus trabajadores.

en línea con lo ya apuntado en la memoria del ejercicio an-terior, hemos continuado con el programa de reforma y puesta al día de nuestras instalaciones sa-nitarias, destacando aquí la inau-guración en el mes de octubre de nuestro nuevo centro asistencial de salamanca, y la transforma-ción a tecnología digital de nues-tros equipos de radiología.

en lo que a nuestro proyecto de suMa intermutual se refiere, decir aquí que es una realidad en marcha y que durante el ejercicio 2010 hemos seguido profundi-zando en el desarrollo de progra-mas que supongan compartir la utilización de nuestros recursos asistenciales como forma de me-jorar nuestra calidad de servicio

y ahorro de costes al sistema de seguridad social.

para el 2011 pretendemos continuar por esta misma senda, elevando nuestra calidad de ser-vicio, en un contexto económico aun mas duro y exigente desde el punto de vista presupuestario, lo cual sólo será posible si se pro-fundiza en los planes de eficiencia que eneren los recursos necesa-rios, y su adecuada asignación a los diferentes planes estratégicos.

como no podía ser menos, quiero agradecer una año más a todos los empleados/as de Mu-tua Montañesa su dedicación y esfuerzo, sin los cuales esto no podría llevarse a cabo. reconoci-miento este especialmente rese-ñable, si tenemos en cuenta que por rd 8/2010 de 20 de mayo se han visto afectados por una reducción en sus retribuciones económicas.

finalmente agradecer a todos nuestros mutualistas y colabora-dores la confiana que nos siguen prestando.

LuisMiguelGarcíaRodríguezpresidente


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Carta del presidente01.1

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en el momento de redactar este mensaje de introducción de nues-tra memoria anual, me cabe la reflexión de que el contexto eco-nómico y social que dibujamos el pasado año con esta misma ocasión, se ha visto aún más de-teriorado y con un mayor nivel de incertidumbre.

como no podía ser de otra ma-nera, los menores niveles de em-pleo han provocado, también en nuestra Mutua, caídas de po-blación protegida y volumen de cuotas ingresadas, si bien han sido ligeramente inferiores a la media sectorial.

por otro lado, a partir del mes de julio se redujo en 10 puntos bási-cos la parte de cuota para la inca-pacidad temporal por contingen-cias comunes que se traspasa a las Mutuas, pasando del 0,6% al 0,5%. esto supone una reducción de ingresos por este concepto del 17% en términos anuales.

aún con todo, la continua mejo-ra de la eficiencia operativa y la menor incidencia de la siniestra-lidad laboral, nos ha permitido mantener resultados positivos y nuestros tradicionales máximos niveles de solvencia, contribu-yendo también de este modo, al objetivo del sector de mejorar su aportación de valor, mantenien-do simultáneamente altos nive-les de servicio para las empresas y sus trabajadores.

a pesar de las dificultades pre-supuestarias, hemos continuado nuestro plan de renovación de instalaciones como son el nuevo centro asistencial de torrelave-ga y la reforma del de girona.

siendo el uso intensivo de tecno-logía una de nuestras preocupa-ciones, en el ejercicio 2011 se ha puesto en marcha el plan de reno-vación de la plataforma de ges-tión sanitaria, que será implan-tada a lo largo del 2012. esto se está desarrollando en el ámbito de nuestro proyecto de suMa in-termutual, aprovechando de esta forma los efectos sinérgicos que el mismo proporciona.

continuaremos en el 2012 por esta misma senda, teniendo como primer objetivo nuestra calidad de servicio y aportación de valor a nuestros clientes.

Quiero reconocer un año más, a todos los empleados de Mutua Montañesa su dedicación y es-fuerzo a este proyecto, cuyo de-sarrollo futuro no sería posible sin ellos.

y finalmente agradecer a nues-tros mutualistas y colaboradores la confianza que depositan en su Mutua.


01.1Carta del presidente

01 presentación

la Junta General se celebró el día 20 de julio de 2011 con ca-rácter Ordinario, para aprobar las cuentas anuales y la gestión de la Junta directiva durante el ejercicio 2010 y el anteproyecto de presupuesto para el ejercicio 2012. así mismo se procedió a la renovación de la Junta directiva.

el 14 de diciembre de 2011 se ce-lebró una JuntaGeneralExtraor-dinaria, aprobándose, por unani-midad, las reformas estatutarias propuestas.

la Junta Directiva se ha reuni-do a lo largo del año en cuatro ocasiones: 14 de abril, 20 de julio, 4 de octubre y 14 de diciembre, destacando de entre los asuntos tratados los siguientes:

en la reunión del 14 de abril, que se celebró en torrelavega (can-tabria), con motivo de la inaugu-ración de las obras de remodela-ción de nuestro centro asistencial de esa ciudad, se trató sobre la formulación de cuentas del ejerci-cio 2010 y se aprobó el proyecto de modificación de las instruccio-nes internas de contratación. se constituyó en Junta universal de prevemont, sociedad de preven-ción, slu para aprobar las cuen-tas anuales correspondientes al ejercicio 2010 y nombramiento de auditor de cuentas para los ejerci-cios 2011-2013.

en la reunión del 20 de julio se debatió sobre la propuesta de renovación de los miembros de los órganos de gobierno, se dio lectura al informe de audito-rÍa correspondiente a las cuentas del ejercicio 2010 y se acordó so-meter a la Junta general, para su aprobación, las cuentas anuales del ejercicio 2010 y el antepro-yecto de presupuesto 2012.

igualmente se aprobó definitiva-mente el proyecto de modifica-ción de las instrucciones internas de contratación.

la reunión de 4 de octubre se celebró en barcelona, acordán-dose por unanimidad, aprobar la modificación de los estatutos

sociales en los términos recogi-dos en el informe aportado so-bre las reformas estatutarias a realizar, así como su elevación a la Junta general para su opor-tuna ratificación. igualmente se constituye en Junta universal de prevemont, sociedad de preven-ción, slu, a efectos de cambio de domicilio social.

la ComisióndeControlySegui-miento se reunió los días: 14 de abril, 19 de julio, 5 de octubre y 14 de diciembre.

la ComisióndePrestacionesEs-pecialesse reunió el 10 de mayo, aprobándose las prestaciones sociales solicitadas.


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02.1aCtiVidad de lOs ÓrGanOs de GOBiernO Y partiCipaCiÓn

02.2JUnta direCtiVa

02.3COMisiÓn de COntrOl Y seGUiMientO

02.4COMisiÓn de prestaCiOnes espeCiales


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pOr lOs eMpresariOspresidenteD.LuisMiguelGarcíaRodríguezNestlé España S.A.

D.YvesDíazdeVillegasLeBouffantC.E.O.E.

DªPatriciaArteagaRojoEDSCHA Santander, S.l.

D.FidelGonzálezCuevasAsoc. Constructores y Promotores de Cantabria

D.LuisVicentePalazuelosMuñozAsoc. Madera y Mueble (ACEMM)

pOr lOs traBaJadOresD.JoséAlbertoLópezAllendeCC.OO.

D.JoséAntonioVelascoCrespoCC.OO.

D.JoséLuisHernandodelasHerasU.G.T.

D.JoséTruebaGonzálezU.G.T.


10

presidentes de HOnOrD.MiguelRemónOrtí

D.JuanMªParésSerra

presidenteD.LuisMiguelGarcíaRodríguezNestlé España, S.A.

ViCepresidente 1ºD.JesúsGarcíaLostalE. Lostal y Cía., S.A.

ViCepresidente 2ºD.JavierErasoMaesoCaja Cantabria

seCretariOD.RicardoPrietoCanoSolvay Química, S.L.

ViCeseCretariOD.JoséMaríaRoncalBerruezoarmando Álvarez, s.a.

tesOrerOD.JoséLuisPascualPlazaUniversidad de Navarra

VOCalesD.VicenteGarridoCapaLingotes Especiales, S.A.

D.JoaquínJiménezGalánSogetebex, S.L.

D.VicenteCancioGarcíaZurich Insurance, PLC, Sucursal de España.

D.JoséJoaquínMartínezSiesoAutoridad Portuaria de Santander

D.ModestoPiñeiroGarcía-LagoCámara Oficial de Comercio, Industria y Navegación de Cantabria

D.SantiagoDíazDíazgrupo Empresarial SADISA, S.L.

DªLeticiaDíazRodríguezCentro de Estudios de la Administración Regional

DªMªJoséSáenzdeBuruagaGómezServicio Cántabro de Salud

D.XavierSellarésMonrósPlaneta Corporación, S.R.L.

D.JuanA.OrtizdeUrbinaVicenteSociedad Anónima Mirat

D.JuanParésBojTextil Santanderina, S.A.

D.JoseMªBuendíaGarcíaSantander Factoring y Confirmin,S.A.E.F.C.

D.MiguelÁngelMironesDíezTres Mares,S.A.

representante de lOs traBaJadOresD.JulioArcasGilardi

direCtOr GerenteD.RafaelFonsecaGalán

lOs eMpresariOspresidenteD.RicardoPrietoCanoSolvay Química, S.L.

D.FernandoGarcíaPérezHidrotecar S.A.

D.JavierErasoMaesoCaja Cantabria

pOr lOs traBaJadOressecretariaDªRosaMantecónAgudo CC.OO.

D.JulioArcasGilardiCC.OO.

D.JuanCarlosTorreLandaluceU.G.T.

02.5JUnta COnsUltiVa territOrial de CatalUÑa


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presidenteD.VicenteCancioGarcíaZurich Insurance, PLC Sucursal España

VOCalesD.LuisMiguelGarcíaRodríguezNestlé España, S.A.

D.JordiSoléFornellsBellsolá, S.A.

D.JoséMaríadePabloJardónSE Carburos Metálicos, S.A.

D.MiquelJordáCostaEurofirms ETT, S.L.U.

D.FranciscoHerreroMartínFreixenet, S.A.

D.JoaquínBarcelóSafónGrupo General Cable Sistemas, S.A.

D.XavierSellarésMonrósEditorial Planeta, S.A.

D.EsteveOllerHuixGallina Blanca, S.A.

D.LuisOrtigaGiménezSolvin Spain, S.L.

D.JulioVicenteSantos-OlmoBarragánSuperficies de Alimentación, S.A.

D.AntonioCarroSerranoVisteon, Sist. Inter. España, S.L.

D.JavierMataRodríguezUniversidad de Navarra

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03.1MarCO nOrMatiVO Y reGUlatOriO


la normativa más reseñable pu-blicada durante el año 2011 es la siguiente:

RealDecreto1541/2011,de31deoctubre,porelquesedesa-rrolla la Ley 32/2010, de 5 deagosto,por laqueseestableceunsistemaespecíficodeprotec-ciónporcesedeactividaddelostrabajadoresautónomos.

Real Decreto 1622/2011, de14denoviembre,porelque semodifica el Reglamento sobrecolaboración de las Mutuas deAccidentes de Trabajo y Enfer-medades Profesionales de laSeguridadSocial,aprobadoporelRealDecreto1993/1995,de7de diciembre. esta norma reali-za importantes modificaciones al reglamento en materia de reservas, prevención, recursos

financieros, finalización de la ampliación excepcional del pla-zo de vigencia de los convenios de asociación y documentos de adhesión, ajuste de las cuantías otorgadas por las Mutuas como “prestaciones especiales” al pre-supuesto ordinario y otras nor-mas de menor entidad.

Real Decreto 1630/2011, de14denoviembre,porelque seregulalaprestacióndeserviciossanitariosyderecuperaciónporlas Mutuas de Accidentes deTrabajo y Enfermedades Profe-sionalesdelaSeguridadSocial.

RealDecreto1596/2011,de4denoviembre,porelquesede-sarrolla la disposición adicionalquincuagésimaterceradelaLeyGeneralde laSeguridadSocial,textorefundidoaprobadoporel

RealDecretoLegislativo1/1994,de20dejunio,enrelaciónconlaextensióndelaacciónprotecto-raporcontingenciasprofesiona-les a los trabajadores incluidosenelRégimenEspecialdelaSe-guridadSocialdelosEmpleadosdeHogar.

Ley36/2011,de10deoctubre,reguladoradelajurisdicciónso-cial. norma que sustituye a la anterior ley de procedimiento laboral.

Ley 28/2011, de 22 de sep-tiembre, por la que se procedealaintegracióndelRégimenEs-pecial Agrario de la SeguridadSocialenelRégimenGeneraldelaSeguridadSocial.

real Decreto 1148/2011, de29de julio,para laaplicaciónydesarrollo, en el sistema de laSeguridad Social, de la presta-cióneconómicaporcuidadodemenoresafectadosporcánceruotraenfermedadgrave.

Ley 27/2011, de 1 de agosto,sobreactualización,adecuaciónymodernizacióndelSistemadeSeguridad Social. en su dispo-sición adicional 14ª dice “el go-bierno, con la participación de los agentes sociales, abordará en el plazo de 1 año, la reforma del marco normativo de aplicación a las Mutuas”.

03.2aFiliaCiÓndurante el ejercicio 2011 ha mantenido su vigencia el r.d. 38/2010 lo que ha supuesto, en la práctica, la imposibilidad de cambio de Mutua para empresas y autónomos.

a 31-12-2011 formaban parte de Mutua Montañesa 22.608 empre-sas y 25.216 trabajadores autó-nomos.

como consecuencia de esto, la población protegida en esa misma fecha ascendió a 162.324 trabajadores en contingencias profesionales y 132.274 en con-tingencias comunes.

estas cifras suponen un incre-mento frente al año anterior del 6,70 % en número de empresas y una reducción del 1,79 % en traba-jadores cubiertos en contingen-cias profesionales. esta situación se explica por el descenso en el número de personas empleadas por las empresas ya afiliadas a Mutua.

por otro lado, se observa un in-cremento del 0,94% en el colec-tivo de trabajadores que tienen cubierta con nosotros las contin-gencias comunes.

COMUniDADAUTónOMA EMPRESAS TRABAJADORES EMPRESAS TRABAJADORES

andalucÍa 118 1.676 104 1.345

aragón 102 829 90 806

asturias 571 2.572 331 2.251

baleares 7 181 5 148

canarias 101 596 47 511

cantabria 6.625 60.819 5.068 41.479

castilla la MancHa 70 872 34 260

castilla león 4.729 21.245 3.650 22.473

cataluña 3.504 41.842 2.788 30.747

ceuta 1 1

coMunidad Murciana 1.150 3.371 788 3.059

coMunidad valenciana 232 2.781 169 2.486

eusKadi 71 1.394 53 1.200

eXtreMadura 3.513 8.376 2.419 9.755

galicia 856 3.005 633 2.998

la rioJa 13 83 10 69

Madrid 922 7.935 841 7.980

navarra 24 4.746 20 4.706

tOtal General 22.608 162.324 17.050 132.274

C. prOFesiOnales C. COMUnes

22.608EMPRESAS

25.216TRABAJADORES

AUTónOMOS

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17


durante el ejercicio 2011 alcan-zamos la cifra de 124,2 millones de euros con una reducción del 1,78% sobre el ejercicio anterior.

las cuotas ingresadas por la co-bertura de contingencias pro-fesionales han visto reducida su cuantía en 352.000 €, conse-cuencia del distinto sentido ex-perimentado durante el ejercicio 2011 en las siguientes magnitu-des, por un lado el incremento en las bases de cotización y por otro la reducción de la población protegida por esta contingencia.

el descenso de los ingresos en las cuotas procedentes de la cober-tura de contingencias comunes, es consecuencia de la reducción habida a partir del mes de julio de 2011 en el coeficiente aplica-ble para la obtención de dicho ingreso, habiendo pasado del 0,060 al 0,050 según se estable-ce en la orden tin 2100/2011.

por último señalar que el fuerte incremento experimentado en las cuotas referidas a cese de actividad de autónomos es con-secuencia de que en el ejercicio anterior únicamente se hubiera recaudado durante el periodo noviembre-diciembre.

124,2 m€CUOTASGESTiOnADAS

03.3CUOtas GestiOnadas

la distriBUCiÓn pOrCentUal de las CUOtas en FUnCiÓn de las COntinGenCias Y COleCtiVOs prOteGidOs FUe dUrante el eJerCiCiO 2011 la siGUiente:

62,51%

0,73%

1,41%

27,83%

7,52%

CP. Cta. Ajena

CC. Cta. Ajena

CC. Autónomos

CP. Autónomos

Cese de Actividad

250 50 75 100 125 en €

2010 2011

CUOTASCESEDEACTiViDAD

122.861€901.989€

79.787.291€79.434.790€

CUOTASA.T.

43.930.180€46.608.594€

CUOTASC.C.

124.266.959€126.518.746€

TOTAL

CUOtas GestiOnadas

03.4aCtiVidadprestaCiOneseCOnÓMiCas

el pago total derivado de las dife-rentes prestaciones gestionadas por la Mutua en el año 2011 ascien-de a un total de 71.207.444,91 €, con una reducción del 4,01% frente al año anterior.

la reducción en los índices de in-cidencia habidos durante el ejerci-cio 2011 tanto en la cobertura de contingencias comunes como en la de accidentes de trabajo, expli-ca el comportamiento del gasto en subsidios en ambas contingencias.

el subsidio por accidente de tra-bajo se ha reducido en un impor-te de 772.000 € con respecto al ejercicio 2010, lo que supone un 7% menos, porcentaje considera-blemente mayor al que refleja la reducción en la población prote-gida por este concepto.

en el epígrafe de contingencias comunes el coste se ha incremen-tado en 350.000 €, que supone un 0,9% más sobre la cifra del ejercicio precedente, consecuen-cia del incremento en las bases de cotización y en la población protegida y de la reducción del índice de incidencia ya referido.

el gasto originado como conse-cuencia del subsidio derivado de las prestaciones por riesgo du-rante el embarazo y la lactancia se ha visto incrementado en un 15,5%. debe destacarse que la tendencia de este gasto es a es-

tabilizarse, prueba de ello es que el incremento habido durante el primer semestre del ejercicio se cifró en el 25,5% mientras que en el segundo semestre la variación del gasto se situó en el 7,5%.

durante el presente ejercicio se mantiene la tendencia mostrada

en años anteriores, en el gasto originado por la cobertura de prestaciones de i.M.s. reducién-dose el gasto por este concepto en un 7,26%.

paGO pOr prestaCiOnes

6,20%

0,08%

14,33%

54,88%

24,52%

pago por prestaciones i.M.s.

pago por prestaciones r.e.l.

pago por prestaciones it. cp.

pago por prestaciones it. cc.

pago por subs. cuidado de menores

2010 2011

distriBUCiÓn del COste pOr COntinGenCias(en millones de euros)

10 1550 20 30 3525 40 5045

PRESTACiOnESi.M.S.

18,11

16,80

3,82

4,41PRESTACiOnESR.E.L.

10,20

10,97PRESTACiOnESiT.CP.

39,08

38,73PRESTACiOnESiT.CC.

0,060,00PRESTACiOnES

CUiDADOMEnORES

-7,26%

15,54%

0,91%

-7,04%

18


19


03.4aCtiVidadCOntinGenCiasprOFesiOnales

i.T.A.T.se consolida la tendencia en la reducción de la siniestralidad la-boral, tanto en el sector como en la Mutua, que lo hace en mayor proporción, consiguiéndose así uno de los objetivos principales de Mutua Montañesa.

durante el 2011 se constata una disminución del 7,48% en el nº de accidentes con baja, registrándo-se un total de 6.887 accidentes.

dentro del volumen de los acci-dentes con baja, 870 se produ-jeron en el desplazamiento del trabajador a su lugar de trabajo, incrementándose su participa-ción sobre la citada magnitud

respecto al ejercicio anterior, si-tuación en la que existe mayor dificultad para desarrollar la ac-tividad preventiva.

el número de accidentes sin baja ascendió a 7.097, es decir un 50,75% de los siniestros acaeci-dos, que ascendieron a un total de 13.984.

el total de días indemnizados por incapacidad temporal derivada de accidentes de trabajo en el año 2011 ha sido de 262.996, un 10,18% respecto al año anterior.

el gasto originado por esta pres-tación ascendió a 10.200.908,32 €, lo que supone un coste medio por día indemnizado de 38,78 €, frente a los 37,47 € por día del ejercicio anterior.

P.R.E.L.se han registrado 724 procesos de prestación por riesgo duran-te el embarazo o lactancia, con un incremento del 5,07% con res-pecto al año 2010.

en términos económicos ha su-puesto un gasto por importe de 4.411.825 €, lo que representa el 5,55% de las cuotas recaudadas por contingencias profesionales.

ClasiFiCaCiÓn de aCCidentes

accidentes con baja

accidentes sin baja

50,75%

49,25%

Accidentes de trAbAjo con bAjA IMPORTE SUBSIDIOS A.T.

6.887Accidentesconbaja

870Accidentes“initinere”

6.600 6.800 7.000 7.200 7.400 7.600

2010

20117.444

6.887-7,48%

9,80 10,00 10,20 10,40 10,60 10,80 11,00 11,20

2010

2011

10,97

10,20-7,04%

i.M.S.durante el año 2011 se han efec-tuado pagos como consecuencia de 465 prestaciones de incapa-cidad, Muerte y supervivencia, frente a las 528 que tuvieron lu-gar en 2010.

el importe de dichos pagos as-cendió a la cifra de 17,45 millones de euros, reduciéndose un 15,51% con respecto al ejercicio anterior.

la provisión destinada a la co-bertura de prestaciones i.M.s. experimenta un descenso de 660.773 €, cifrándose la misma en el entorno de los 10,92 millo-nes de euros.

de esta forma, el coste total as-cendió a la cifra de 16,80 millones de euros, que supone una dismi-nución del 7,26% con respecto al ejercicio anterior.

COnCeptO 2011 2010

BAREMOSinDEMniZADOS 321 308

COSTE PRESTACIONES BAREMO 385.245,31 405.766,34

inDEMniZACiOnESATAnTOALZADO 28 54

COSTE PRESTACIONES I.T. ALZADO 832.111,87 1.049.458,09

inCAPACiDADESPERMAnEnTESTOTALES 94 139

COSTE PRESTACIONES I.P.T. 12.368.711,37 14.918.613,33

inCAPACiDADESPERMAnEnTESABSOLUTAS 6 7

COSTE PRESTACIONES I.P.A. 889.424,69 1.105.920,02

GRAnDESinVALiDECES 1 0

COSTE PRESTACIONES G.I. 442.223,66 0

MUERTESinDEMniZADAS 15 20

COSTE PRESTACIONES MUERTE 2.538.274,66 3.180.140,46

03.4aCtiVidad

-7,26%ELCOSTETOTALCOnRESPECTOALEJERCiCiO

AnTERiORSUPUSOUnADiSMinUCiónDEL

SECOnSOLiDALATEnDEnCiAEnLAREDUCCiónDELASiniESTRALiDADLABORAL

20 21


COntinGenCias COMUnes

el número de procesos de baja indemnizados iniciados durante el ejercicio ascendió a la cifra de 13.708, reduciéndose un 1% res-pecto al año anterior y corres-pondiendo 10.516 a trabajadores por cuenta ajena y 3.192 a traba-jadores por cuenta propia.

se reduce la duración media de los procesos de baja de los tra-bajadores por cuenta ajena, si-

tuándose en 25,63 días en régi-men de pago delegado y 240,15 días en pago directo.

los procesos de baja para los trabajadores por cuenta propia incrementan la duración media, situándose en 98,28 días.

la relación entre subsidios e in-gresos originados por la cober-tura de esta contingencia se con-creta en un ratio subsidio/cuota del 88,96%

13.708PROCESOSDEBAJA

inDEMniZADOS

10.516TRABAJADORESPOR

CUEnTAAJEnA

3.192TRABAJADORESPOR

CUEnTAPROPiA

03.4aCtiVidad

+

=

2010 2011

3503002502001501000

dUraCiÓn Media prOCesOs (días)

C.AJEnAPAGODELEGADO

26,9225,63

-4,79%

256,43

240,15C.AJEnAPAGODiRECTO

98,28

95,89AUTónOMOS 2,49%

-6,35%

HOspital raMÓn neGrete

22


23

asistenCial

Mutua Montañesa continua mejo-rando día a día su red asistencial para prestar el mejor servicio a sus empresas asociadas y a todos sus trabajadores. en este sentido en 2011 se mantiene la actividad asis-tencial en parámetros similares y, sobre todo, continúa la mejora de nuestra red, que nos permite dar la asistencia sanitaria en mayor me-dida con nuestros propios medios, con la consiguiente repercusión en una atención más cercana, perso-nalizada y de mayor calidad.

contribuye a este objetivo la alian-za suMa, que año tras año pro-fundiza en la asistencia recíproca y que, al tiempo que nos permite

prestar servicios sanitarios en zo-nas en las que no disponemos de centros propios, nos convierte en proveedores de las otras Mutuas en castilla-león, extremadura, ge-rona y cantabria, lo que provoca como resultado un balance que refuerza más nuestro rol de pres-tadores sobre el de receptores de asistencia sanitaria.

dentro de esta línea de manteni-miento de la actividad, hacer re-ferencia a una pequeña disminu-ción de la atención ambulatoria, consecuencia de la menor sinies-tralidad, lo que no impide que nuestro hospital de referencia, el HospitalRamónnegrete de san-tander continúe incrementando su actividad quirúrgica, fruto

de la diversificación de clientes y la alta calidad y prestigio de sus profesionales, aumentando sobre todo en base a los proce-dimientos de cirugía mayor am-bulatoria que permiten un menor número de ingresos y recupera-ciones más rápidas y exentas de complicaciones.

la actividad del hospital además de la asistencial se extiende al ámbito investigador con varias aportaciones a congresos y ar-tículos en revistas especializa-das y, desde luego al docente que tiene su máximo nivel en el programa de M.i.r. de la espe-cialidad en Medicina del trabajo y períodos de estancia para ro-tación de profesionales tanto na-cionales como internacionales.

en el año 2011 se ha continuado con la mejora de nuestras insta-laciones habiendo terminado la renovación de todos nuestros aparatos de radiología, con la adquisición e instalación de nue-vos equipos para burgos, Mérida y Miranda de ebro y la digitali-zación de girona. también se ha procedido a realizar las contra-taciones de personal necesarias para que en todos los centros de la red, además de disponer de ra-diología, hoy se ofrezca el servi-cio de fisioterapia.

dos proyectos estratégicos se han iniciado en 2011, la elabo-ración del plan estratégico del Hospital ramón negrete que pretende marcar las líneas de


desarrollo y sostenibilidad del centro para los próximos años, y el diseño y puesta en marcha de una aplicación de historia clínica electrónica, antigua aspiración, que con la introducción de las nuevas tecnologías harán posi-

ble la desaparición del formato papel y un mayor y mejor inter-cambio de la información. pro-yectos que tendrán gran inciden-cia en la organización asistencial y, por añadidura, en toda la orga-nización de la Mutua Montañesa

y necesitarán de la participación activa e implicación de los pro-fesionales, permitiendo que a lo largo de 2012 adaptemos nuestra red a las demandas del presente y del futuro.

DOSPROYECTOSESTRATéGiCOSSEHAniniCiADOEn2011:

·ELABORACiónDELPLAnESTRATéGiCODELHOSPiTALRAMónnEGRETE

·PUESTAEnMARCHADEUnAAPLiCACiónDEHiSTORiACLíniCAELECTRóniCA

03.4aCtiVidad

asistenCia aMBUlatOriaprimeras consultas medios propios 19.278

consultas sucesivas medios propios 46.365

primeras consultas medios ajenos 6.973

consultas sucesivas medios ajenos 5.826

sesiones de rehabilitación medios propios 100.557

sesiones de rehabilitación medios ajenos 7.387

eXplOraCiOnes COMpleMentariasnº de exploraciones radiológicas 23.428

nº de ecografías 766

nº de r.n.M. 1.792

nº de tac 349

nº de electromiograma 607

asistenCia HOspitalariaHOSPiTALRAMónnEGRETE CEnTROSCOnCERTADOS

nº de ingresos en hospital 746 226nº de estancias en hospital 2.019 869nº de intervenciones quirúrgicas med. propios 877 240cirugía ambulatoria 424estancia media (días) 2,7 3,8

HOSPITAL RAMÓN NEGRETE (INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS) CENTROS CONCERTADOS (INTERVENCIONES QUIRÚRGICAS)

454

traumatología

cirugía de la mano

cirugía general

cirugía espalda

otras

375

161715

163

traumatología

oftalmología

cirugía de la mano

neurocirugía

cirugía general

otras

48

13295

240inTERVEnCiOnES

QUiRÚRGiCAS

877inTERVEnCiOnES

QUiRÚRGiCAS

24


25

preVenCiÓn

realizamos una labor de apoyo y asesoramiento a las empresas mu-tualistas, con especial atención a la pequeña empresa, colaborando en la integración de la prevención en los procesos de la misma.

en 2011 hemos continuado con nuestra actividad asesora-con-sultora con los mutualistas, lle-vando a cabo una labor aún más eficiente, con nuevas herramien-tas de gestión, enfocadas siem-pre al servicio del mutualista.

esta labor, caracterizada por fa-cilitar a las empresas lo máximo posible la integración de la pre-vención de riesgos laborales, se ha concretado en el desarrollo

de una serie de actuaciones, que a continuación detallamos:

se ha implantado definitiva-mente el nuevo informe de si-niestralidad para las empresas, más resumido pero con mas in-formación, con nuevas estadísti-cas y comparativas que hacen que la empresa conozca en todo momento cual es su situación preventiva. desde principios de año está disponible en la web privada de las empresas.

se mantiene el servicio deasesoramientoenprevenciónderiesgos laborales a las nuevasempresas mutualistas. contac-tando con ellas desde el princi-pio, para que estén en todo mo-mento enteradas de las obligaciones preventivas y las opciones de gestión en función de su tamaño y sector.

Se informa mensualmente alas empresas mutualistas de lanuevanormativaqueenmateriade prevención de riesgos labo-ralesvasurgiendoaniveleuro-peo, nacional y autonómico. esta información llega cada vez a más mutualistas, en la medida en que se van incorporando con-tactos de las nuevas empresas.

se ha implantado un nuevoservicio en colaboración conAPA, que facilita el acceso a las empresas mutualistas a las publi-caciones periódicas, a través de una plataforma on-line evitando así los envíos en papel y por lo


tanto pudiendo llegar a un mayor numero de empresas mutualistas.

se han realizado durante el año diferentes campañas infor-mativas, entre nuestros mutua-listas, sobre los riesgos que afec-tan a los sectores de mayor siniestralidad laboral.

se ha desarrollado, con nota-ble éxito, eliiConcursonacionalMejoresPrácticasdePrevenciónde Riesgos Laborales, cuyo ga-nador en esta su segunda edi-ción ha sido la empresa superfi-cies de alimentación, s.a. con el proyecto “12 meses, 12 medidas preventivas”.

se ha gestionado desde este departamento, todo lo relaciona-do con las solicitudes de las em-presas para la devolucióndeco-tizaciones (Bonus) establecida en el rd 404/2010, asesorando a las empresas mutualistas sobre el cumplimiento de los requisitos y orientándolas en el buen hacer en materia preventiva.

se hacolaboradoconlosdife-rentes gobiernos autonómicos

en lagestióndesusprogramasde alta siniestralidad, asesoran-do a las empresas mutualistas en ellos incluidas, con objeto de re-ducir la incidencia de los acci-dentes de trabajo en las mismas.

estas actuaciones, así como otras muchas que componen la activi-dad de prevención, se han englo-bado dentro de los parámetros de actuación que anualmente es-tablece la secretaría de estado de la seguridad social en una re-solución anual por la que se esta-blecen los criterios a aplicar por las mutuas en la planificación de sus actividades preventivas. para este año 2011 ha sido la Resolu-ciónde10dejunio.

dicha resolución contiene ocho parámetros o programas de ac-tuación que se pueden resumir en:

fomentar en las empresas de hasta 10 trabajadores la integra-ción de la prevención en la ges-tión diaria, y asesorarlas sobre la misma.

fomentar en las pequeñas empresas pertenecientes a sec-

tores de alta siniestralidad, la in-tegración de la prevención

elaborar estudios y análisis so-bre las causas de siniestralidad laboral.

colaborar con la administra-ción de la seguridad social en el mantenimiento del sistema de in-formación, notificación y registro de enfermedades profesionales.

elaborar y difundir códigos de buenas prácticas para la gestión y mejora continua de la preven-ción en la empresa.

desarrollar actuaciones de i+d+i.

establecer un programa de formación, concienciación y asis-tencia técnica al trabajador autó-nomo.

establecer un programa de ac-tividades preventivas de ámbito suprautonómico o supra estatal.

03.4aCtiVidad

REALiZAMOSUnALABORDEAPOYOYASESORAMiEnTOALASEMPRESASMUTUALiSTAS,COnESPECiALATEnCiónEnLAPEQUEñAEMPRESA,COLABORAnDOEnLAinTEGRACiónDELAPREVEnCiónEnLOSPROCESOSDELAMiSMA

26


27

a continuación se exponen los datos de las actividades que ha realizado el departamento en todo el te-rritorio nacional desde el 1 de enero al 31 de diciembre de 2011:


03.4aCtiVidad

1. inVestiGaCiÓn de aCCidentes

2007

2008

2009

2010

2011

80706050403020100

47ACCiDEnTES

inVESTiGADOS

10.000 15.000 20.0005.0000

3. asesOraMientO telÉFOniCO Y pOr e-Mail

2007

2008

2009

2010

2011

1.054

5.192

LLAMADASDEASESORAMiEnTO

E-MAiLS

2. Visitas de asesOraMientO a eMpresas

2007

6004002000

2008

2009

2010

2011

202ViSiTAS

5. enVÍO de pUBliCaCiOnes (códigos de buenas prácticas)

4. inFOrMes de siniestralidad eMitidOs

200 400 600 8000

2008

2009

2010

2007

2011

697inFORMESEMiTiDOS

se han repartido 2.712 publicaciones, principalmente códigos de buenas prácticas, así como trípticos de asistencia a la pyme y autónomos.

llamadas emails

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datOs de pantilla

la plantilla de Mutua Montañesa a 31 de diciembre de 2011, estaba compuesta por 357 personas, de las que 31 corresponden a perso-nal interino y de refuerzo y 16 a contratos de relevo por jubilación parcial de mayores de 60 años.

del total de la plantilla, un 56,86% son mujeres y 43,14% son hom-bres.

la media de edad de la plantilla es de 43,29 años y su antigüedad en la empresa de 12,96 años.

el 58,26% de las personas que componen la plantilla posee titu-lación universitaria media o su-perior y un 38,10 % tienen finali-zados los estudios de bachillerato o formación profesional.

seGUridad Y salUd de lOs traBaJadOres

factores psicosociales la Mutua es consciente de que la prevención de riesgos laborales no solo tiene que evitar los ries-gos físicos en el lugar de trabajo. los factores psicosociales, tales como la organización del trabajo, el ritmo, la autonomía, el clima laboral, la participación, etc. pue-den actuar como factores de riesgo con importantes conse-cuencias para el individuo y la organización.

por ello en el 2011 se ha comen-zado a realizar el estudio de fac-tores psicosociales en los cen-tros donde hay mayor número de trabajadores, hasta comple-tar el total de centros a finales del año 2012.

con la colaboración de los técni-cos y equipo de psicólogos del servicio de prevención ajeno concertado con preveMont, sociedad de prevención, slu, estamos elaborando medidas preventivas concretas para me-jorar las condiciones de trabajo.

prevención de riesgos laboralesen el año 2011 se han seguido de-sarrollando las actividades pre-vistas en la planificación anual. se ha revisado el plan de emer-gencia del Hospital ramón ne-grete, adecuándolo a la reforma de modernización de las instala-ciones de cirugía, hospitaliza-ción, piscina y rehabilitación.

vigilancia de la saludla Mutua informa anualmente a todo el personal, de la disponi-bilidad voluntaria de los recono-cimientos médicos anuales. en el año 2011 el 40% de la plantilla paso reconocimiento médico. se ha promovido la campaña de va-cunación contra la gripe y vacu-nación especifica para prevenir los riegos inherentes a los puestos de trabajo del personal sanitario.

siniestralidad durante el año 2011 se han regis-trado 18 accidentes de trabajo, de los cuales sólo 2 fueron con baja, realizando la investigación de los accidentes de trabajo o enfermedades profesionales, con objeto de identificar los factores causantes, adoptando las medi-das preventivas adecuadas.

FOrMaCiOn Y desarrOllO

en 2011 se desarrollo en Mutua Montañesa el i Plan de Forma-ción que estructura y planifica las necesidades formativas de-tectadas y las alinea con las lí-neas estratégicas definidas por la dirección. 2012 supondrá la consolidación de esta línea estra-tégica de trabajo.

la formación se ha definido en Mutua Montañesa como palanca de cambio, crecimiento y desa-rrollo, además de ser una apues-ta segura hacia la competitividad y éxito de nuestro proyecto.


03.5reCUrsOs HUManOs

un equipo humano bien formado es considerado como una de las claves hacia el éxito de nuestro proyecto además de ser una de nuestras más potentes ventajas competitivas. las nuevas tecno-logías, los cambios normativos y organizativos y nuestro espíritu de mejora continua, nos obligan a considerar la formación como un pilar estratégico de nuestro proyecto.

para ello desde rr.HH se han ges-tionado en el 2011 para las perso-nas que componen la organiza-ción, 125accionesformativas.

i plan de iGUaldad de OpOrtUnidades

el pasado día 16 de noviembre de 2011, el comité de igualdad, aprobó el iPLAnDEiGUALDADDEOPORTUniDADESdeMUTUAMOnTAñESA2011-2015.

los objetivos del i plan de igual-dad de oportunidades son:

Garantizar el principio deigualdaddetratoydeoportuni-dades, tal y como lo recoge la ley 3/2007 de 22 de marzo, para la igualdad efectiva de mujeres y hombres.

incorporar medidas para ga-rantizar la igualdad entre muje-res y hombres en selección depersonal,formación,promociónprofesional,yenlascondicionesdetrabajo.

integrar en la gestión de re-cursos humanos criterios de igualdaddeoportunidades.

Conseguirunarepresentaciónmayor de mujeres en nivelesprofesionalesen losqueseen-cuentransubrepresentadas.

favorecer la promoción pro-fesional de forma equilibradaentremujeresyhombres.

Mejorar la calidad de vida de las personas que componen la plantilla, integrando la concilia-cióndelavidapersonal,familiarylaboral.

Garantizar como derecho la-boraldetodaslaspersonasquetrabajanenlaentidadlaprotec-ción frente al acoso moral, alacososexualyalacosopor ra-zóndesexo.

para que estos objetivos se lle-ven a termino, el comité de igualdad de Mutua Montañesa que está formado por 12 perso-nas, 6 en representación de los trabajadores/as y 6 designados por la entidad, ha elaborado y aprobado el plan de ejecución de las medidas de actuación del plan de igualdad 2011 a 2015. 56,86%

43,14%

MUJERES

HOMBRES

125ACCiOnES

FORMATiVAS

SEHAnGESTiOnADO

30


31


03.6sisteMas de inFOrMaCiÓn

03.7nUeVOs prOYeCtOs

dentro de las diferentes actua-ciones de nuestro equipo de tec-nología, destacan por su impacto en nuestros planes de transfor-mación, las siguientes:

Business intelligenceimplantación producto business intelligence como herramienta de gestión estratégica, que per-mita a la organización tener una visión de 360 grados. esta plata-forma mantendrá toda nuestra información integrada en un úni-co sistema, dotando a los usua-rios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión. Área: sapEstado: en curso

Control deducciones indebidas (Fase ii)automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno sap, de forma que no se requiera de ninguna acción ma-

nual o validación interna, antes de su transmisión a la organiza-ción. este proceso dará seguri-dad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas. Área: sapEstado: realizado implantación sistema siCOss-prOs@ implantación nuevo sistema de información contable “sicoMat pros@” como requerimiento de la gerencia informática. Área: sapEstado: realizado

Web privada desarrollo de un portal de comu-nicación y relación en el que po-ner a disposición de empresas mutualistas, autónomos y corres-ponsales información relativa a la actividad con Mutua Montañesa. Área: rpgEstado: realizado

Historia clínicadefinir e implantar una herra-menta informática que cubra las necesidades asistenciales y Hos-pitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plata-forma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas.Área: rpgEstado: en curso

nueva red de Comunicaciones de Voztras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la im-plantacion de la central unica de comunicaciones de voz, basada en la ultima tecnología de cisco en voz ip, que permite una mejora sustancial en las comunicaciones de voz de la organizacion. Área: sistemasEstado: realizado

lÍneas de desarrOllO

Mutua Montañesa y sus trabaja-dores están comprometidos con la mejora continua como vía para avanzar hacia la excelencia en la gestión, que se materializa en:

excelencia en el servicio a nuestros clientes y colaborado-res.

eficiencia en la gestión de las actividades de Mutua Montañesa.

durante el ejercicio 2011 destaca-mos:

Compromiso con el servicio

desarrollo e implantación de la nueva Web privada como ca-nal de información y gestión.

análisis e implantación del Modelo de gestión del servicio.

automatización de procesos de gestión de Mutualistas y sus servicios.

Compromiso con la eficiencia

intranet corporativa para la gestión de la comunicación in-terna y la automatización de procesos de soporte.

desarrollo del sistema de ges-tión documentado con la incor-poración de las áreas de contra-tación.

auditorías lopd resueltas con éxito y consolidación de su siste-ma de gestión.

MUTUAMOnTAñESAYSUSTRABAJADORESESTÁnCOMPROMETiDOSCOnLAMEJORACOnTinUACOMOVíAPARAAVAnZARHACiALAEXCELEnCiAEnLAGESTión

32


33

dentro de las diferentes actuaciones de nuestro equipo de tecnología, destacan por su impacto en nuestros planes de transformación, las siguientes:



04.1inFOrMe

PROYECTO MiSión ÁREA

business intelligence

implantación producto business intelligence como herramienta de ges-tión estratégica, que permita a la organización tener una visión 360 gra-dos. esta plataforma mantendrá toda nuestra información integrada en un único sistema, dotando a los usuarios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión.

sap

control deducciones indebidas (fase ii)

automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno sap, de forma que no se requiera de ninguna acción manual o validación interna, antes de su transmisión a la organización. este proceso dará se-guridad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas.

sap

implantación sistema sicoss-pros@

implantación nuevo sistema de información contable “sicoMat pros@” como requerimiento de la gerencia informática. sap

Web privada desarrollo de un portal de comunicación y relación en el que poner a dis-posición de empresas mutualistas, autónomos y corresponsales informa-ción relativa a la actividad con Mutua Montañesa.

rpg

Historia clínica

definir e implantar una herramenta informática que cubra las necesidades asistenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plataforma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas.

rpg

nueva red de comunicaciones de voz

tras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la implantacion de la central unica de comunicaciones de voz, basada en la ultima tecnología de cisco en voz ip, que permite una mejora sustancial en las comunicacio-nes de voz de la organizacion.

sist.

finalizado en curso

las cuentas anuales correspon-dientes al ejercicio 2011 han sido elaboradas conforme al plan ge-neral de contabilidad pública de las entidades que integran el sis-tema de la seguridad social, aprobado mediante resolución de 1 de junio de 2011, de la inter-vención general de la adminis-tración del estado.

por tal motivo, de acuerdo con lo previsto en la disposición transito-ria 3ª de la orden eHa/1037/2010, de 13 de abril, por la que se aprue-ba el plan general de contabilidad pública, no se han reflejado las ci-fras comparativas del ejercicio an-terior.

de conformidad con la normati-va aplicable, los estados finan-cieros han sido auditados por la intervención general de la segu-ridad social, manifestando:

GestiÓn del patriMOniO de la seGUridad sOCial

“en nuestra opinión, las cuentas anuales relativas a la gestión del patrimonio de la seguridad so-cial de “Mutua Montañesa”, mutua de accidentes de trabajo y enfermedades profesionales de la seguridad social nº 7, corres-pondientes al ejercicio 2011, re-presentan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación finan-ciera, de los resultados y de los flujos de efectivo de la entidad y contienen la información necesa-ria para su interpretación y com-

prensión adecuada, de conformi-dad con las normas y principios contables y presupuestarios que son de aplicación. asimismo, en nuestra opinión, se han cumplido razonablemente las reglas y nor-mas presupuestarias contenidas en la ley general presupuestaria o en su normativa presupuestaria específica”.

GestiÓn del patriMOniO HistÓriCO

“en nuestra opinión, las cuentas anuales relativas a la gestión del patrimonio Histórico de “Mutua Montañesa”, mutua de acci-dentes de trabajo y enfermeda-des profesionales de la seguri-dad social nº 7, correspondientes al ejercicio 2011, representan en todos los aspectos significativos la imagen fiel del patrimonio, de la situación financiera, de los re-sultados y de los flujos de efecti-vo de la entidad y contienen la información necesaria para su in-terpretación y comprensión ade-cuada, de conformidad con las normas y principios contables que son de aplicación”.

34


35

04 inforMe econóMico y financiero

04.2GestiÓn del patriMOniO seGUridad sOCial (BalanCe)

aCtiVO 31/12/11

A)ACTiVOnOCORRiEnTE 13.345.565,24

i.inmovilizadointangible 826.606,48

1. inversión en investigación y desarrollo 0,00

2. propiedad industrial e intelectual 0,00

3. aplicaciones informáticas 809.211,84

4. inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos 17.394,64

5. otro inmovilizado intangible 0,00

ii.inmovilizadomaterial 11.740.997,91

1. terrenos 2.054.001,61

2. construcciones 989.588,78

5. otro inmovilizado material 8.596.899,54

6. inmovilizado en curso y anticipos 100.507,98

iii.inversionesinmobiliarias 0,00

1. terrenos 0,00

2. construcciones 0,00

3. inversiones inmobiliarias en curso y anticipos 0,00

iV.inversionesfinancierasalargoplazoenentidadesdelgrupo,multigrupoyasociadas 110.568,01

1. inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público 110.568,01 4. otras inversiones 0,00

V.inversionesfinancierasalargoplazo 183.137,551. inversiones financieras en patrimonio 0,00

2. créditos y valores representativos de deuda 121.189,02

4. otras inversiones financieras 61.948,53 Vi.Deudoresyotrascuentasacobraralargoplazo 484.255,29

B)ACTiVOCORRiEnTE 69.097.507,76

i.Activosenestadodeventa 0,00

ii.Existencias 216.544,21 1. productos farmacéuticos 34.359,17 2. Material sanitario de consumo 74.797,38

3. otros aprovisionamientos 107.387,66 iii.Deudoresyotrascuentasacobrar 13.742.028,73

1. deudores por operaciones de gestión 2.243.116,46

2. otras cuentas a cobrar 11.420.848,57

3. administraciones públicas 78.063,70

4. deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00 V.inversionesfinancierasacortoplazo 54.952.101,32

1. inversiones financieras en patrimonio 0,00 2. créditos y valores representativos de deuda 48.148.123,94

4. otras inversiones financieras 6.803.977,38 Vi.Ajustesporperiodificación 0,00

Vii.Efectivoyotrosactivoslíquidosequivalentes 186.833,50

1. otros activos líquidos equivalentes 0,00

2. tesorería 186.833,50

tOtal aCtiVO (a+B) 82.443.073,00

patriMOniO netO Y pasiVO 31/12/11

A)PATRiMOniOnETO 69.414.748,35

i.Patrimonioaportado 0,00

ii.Patrimoniogenerado 69.414.748,35

1. reservas 57.115.827,11

2. resultados de ejercicios anteriores 7.917.250,72

3. resultados de ejercicio 4.381.670,52 iii.Ajustesporcambiosdevalor 0,00

1. inmovilizado no financiero 0,00

2. activos financieros disponibles para la venta 0,00 iV.Otrosincrementospatrimonialespendientesdeimputaciónaresultados 0,00

B)PASiVOnOCORRiEnTE 31,05

i.Provisionesalargoplazo 0,00

ii.Deudasalargoplazo 31,05

2. deudas con entidades de crédito 0,00 4. otras deudas 31,05 5. acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo 0,00

C)PASiVOCORRiEnTE 13.028.293,60

i.Provisionesacortoplazo 10.921.337,58

ii.Deudasacortoplazo 176.274,88

2. deuda con entidades de crédito 0,00

4. otras deudas 176.274,88

5. acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo 0,00

iV.Acreedoresyotrascuentasapagar 1.930.681,14

1. acreedores por operaciones de gestión 348,55 2. otras cuentas a pagar 1.383.992,46

3. administraciones públicas 546.340,13 4. acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos 0,00

V.Ajustesporperiodificación 0,00

tOtal patriMOniO netO Y pasiVO (a+B+C) 82.443.073,00

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04.2GestiÓn del patriMOniO seGUridad sOCial (CUenta de resUltadOs)

31/12/11

1.COTiZACiOnESSOCiALES 124.266.959,03

a) régimen general 34.514.886,91

b) régimen especial de trabajadores autónomos 9.340.880,10

c) régimen especial agrario 0,00

d) régimen especial de trabajadores del mar 10.600,88

e) régimen especial de la minería del carbón 63.812,01

f) régimen especial de empleados de hogar 0,00

g) accidentes de trabajo y enfermedades profesionales 80.336.779,13

2.TRAnFEREnCiASYSUBVEnCiOnESRECiBiDAS 0,00

a) del ejercicio 0,00

a.1) subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio 0,00

a.2) transferencias 0,00

a.3) subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiación específica de un elemento patrimonial 0,00

b) imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00

c) imputación de subvenciones para activos corrientes y otras 0,00

3.PRESTACiOnESDESERViCiOS 2.768.242,85

4.TRABAJOSREALiZADOSPORLAEnTiDADPARASUinMOViLiZADO 0,00

5.OTROSinGRESOSDEGESTiónORDinARiA 15.684.461,61

a) arrendamientos 0,00

b) otros ingresos 160.671,25

c) reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 3.941.679,71

d) provisión para contingencias en tramitación aplicada 11.582.110,65

6.EXCESOSDEPROViSiOnES 0,00

a) tOtal inGresOs de GestiÓn Ordinaria (1+2+3+4+5+6) 142.719.663,49

7.PRESTACiOnESSOCiALES -55.595.291,44

a) pensiones 0,00

b) incapacidad temporal -49.283.097,01

c) prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad -4.467.814,89

d) prestaciones familiares 0,00

e) prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas -1.602.215,09

f) prestaciones sociales -21.150,80

g) prótesis y vehículos para inválidos -78.048,58

h) farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria -134.460,56

i) otras prestaciones -8.504,51

8.GASTOSDEPERSOnAL -12.507.638,12

a) sueldos, salarios y asimilados -9.487.892,87

b) cargas sociales -3.019.745,25

9.TRASFEREnCiASYSUBVEnCiOnESCOnCEDiDAS -38.679.265,92

a) transferencias -22.419.601,07

b) subvenciones -16.259.664,85

10.APROViSiOnAMiEnTOS -6.784.935,99

a) compras y consumos -6.784.935,99

b) deterioro de valor de existencias 0,00

31/12/11

11.OTROSGASTOSDEGESTiónORDinARiA -25.898.380,41

a) suministros y servicios exteriores -4.058.067,88

b) tributos -69.592,39

c) otros 0,00

d) deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -7.081.903,42

e) pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión -3.767.479,14

f) dotación a la provisión para contingencias en tramitación -10.921.337,58

12.AMORTiZACiónDELinMOViLiZADO -1.017.890,22

B) tOtal de GastOs de GestiÓn Ordinaria (7+8+9+10+11+12) -140.483.402,10

i. resUltadO (aHOrrO O desaHOrrO) de la GestiÓn Ordinaria (a+B) 2.236.261,39

13.DETERiORODEVALORYRESULTADOSPOREnAJEnACiónDELinMOViLiZADOnOFinAn-CiEROYACTiVOSEnESTADODEVEnTA 112.180,34

a) deterioro de valor 0,00

b) bajas y enajenaciones 112.180,34

c) imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero 0,00

14.OTRASPARTiDASnOORDinARiAS 445.569,75 a) ingresos 451.877,17

b) gastos -6.307,42

ii. resUltadO de las OperaCiOnes nO FinanCieras (i+13+14) 2.794.011,48

15.inGRESOSFinAnCiEROS 1.595.292,03

a) de participaciones en instrumentos de patrimonio 0,00

b) de valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 1.595.292,03

c) subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras 0,00

16.GASTOSFinAnCiEROS -7.632,99

17.GASTOSFinAnCiEROSiMPUTADOSALACTiVO 0,00

18.VARiACiónDELVALORRAZOnABLEEnACTiVOSFinAnCiEROS 0,00

a) activos a valor razonable con imputación en resultados 0,00

b) imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta 0,00

19.DiFEREnCiASDECAMBiO 0,00 20.DETERiORODEVALOR,BAJASYEnAJEnACiOnESDEACTiVOSYPASiVOSFinAnCiEROS 0,00

a) de entidades del grupo, multigrupo y asociadas 0,00

b) otros 0,00

iii. resUltadO de las OperaCiOnes FinanCieras (15+16+17+18+19+20) 1.587.659,04

iV. resUltadO (aHOrrO O desaHOrrO) netO del eJerCiCiO (ii+iii) 4.381.670,52

aJUstes en la CUenta del resUltadO del eJerCiCiO anteriOr 0,00

Vi. resUltadO del eJerCiCiO anteriOr aJUstadO 0,00

38


39


04.3GestiÓn del patriMOniO priVatiVO (BalanCe)

aCtiVO 31/12/11

A)ACTiVOnOCORRiEnTE 6.176.744,33

i.inmovilizadointangible 0,00

1. inversión en investigación y desarrollo

2. propiedad industrial e intelectual

3. aplicaciones informáticas

4. inversiones sobre activos utilizados en régimen de arrendamiento o cedidos

5. otro inmovilizado intangible

ii.inmovilizadomaterial 6.176.744,33

1. terrenos 2.344.608,84

2. construcciones 2.498.084,94

5. otro inmovilizado material 1.239.493,00

6. inmovilizado en curso y anticipos 94.557,55

iii.inversionesinmobiliarias 0,00

1. terrenos

2. construcciones

3. inversiones inmobiliarias en curso y anticipos

iV.inversionesfinancierasalargoplazoenentidadesdelgrupo,multigrupoyasociadas 0,00

1. inversiones financieras en patrimonio de entidades de derecho público

2. inversiones financieras en patrimonio de sociedades mercantiles

4. otras inversiones financieras

V.inversionesfinancierasalargoplazo 0,00

1. inversiones financieras en patrimonio

2. créditos y valores representativos de deuda

4. otras inversiones financieras

Vi.Deudoresyotrascuentasacobraralargoplazo 0,00

B)ACTiVOCORRiEnTE 1.880.903,50

i.Activosenestadodeventa 0,00

ii.Existencias 0,00

1. productos farmacéuticos

2. Material sanitario de consumo

3. otros aprovisionamientos

iii.Deudoresyotrascuentasacobrar 57.944,29

1. deudores por operaciones de gestión

2. otras cuentas a cobrar 55.064,18


4. deudores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos

V.inversionesfinancierasacortoplazo 954.252,92

1. inversiones financieras en patrimonio

2. créditos y valores representativos de deuda

4. otras inversiones financieras 954.252,92 Vi.Ajustesporperiodificación 0,00

Vii.Efectivoyotrosactivoslíquidosequivalentes 868.706,29

1. otros activos líquidos equivalentes

2. tesorería 868.706,29

tOtal aCtiVO (a+B) 8.057.647,83

patriMOniO netO Y pasiVO 31/12/11

A)PATRiMOniOnETO 8.044.531,60

i.Patrimonioaportado 0,00

ii.Patrimoniogenerado 8.044.531,60

1. reservas 9.043.769,36

2. resultados de ejercicios anteriores -1.158.457,69

3. resultados de ejercicio 159.219,93

iii.Ajustesporcambiosdevalor 0,00

1. inmovilizado no financiero

2. activos financieros disponibles para la venta

iV.Otrosincrementospatrimonialespendientesdeimputaciónaresultados 0,00

B)PASiVOnOCORRiEnTE 0,00

i.Provisionesalargoplazo 0,00

ii.Deudasalargoplazo 0,00

2. deudas con entidades de crédito

4. otras deudas

5. acreedores por arrendamiento financiero a largo plazo

C)PASiVOCORRiEnTE 13.116,23

i.Provisionesacortoplazo 0,00

ii.Deudasacortoplazo 0,00

2. deuda con entidades de crédito

4. otras deudas

5. acreedores por arrendamiento financiero a corto plazo

iV.Acreedoresyotrascuentasapagar 13.116,23

1. acreedores por operaciones de gestión

2. otras cuentas a pagar


4. acreedores por administración de recursos por cuenta de otros entes públicos

V.Ajustesporperiodificación 0,00

tOtal patriMOniO netO Y pasiVO (a+B+C) 8.057.647,83

40


41


04.3GestiÓn del patriMOniO priVatiVO (CUenta de resUltadOs)

31/12/11

1.COTiZACiOnESSOCiALES 0,00

a) régimen general

b) régimen especial de trabajadores autónomos

c) régimen especial agrario

d) régimen especial de trabajadores del mar

e) régimen especial de la minería del carbón

f) régimen especial de empleados de hogar

g) accidentes de trabajo y enfermedades profesionales

2.TRAnFEREnCiASYSUBVEnCiOnESRECiBiDAS 0,00

a) del ejercicio 0,00

a.1) subvenciones recibidas para financiar gastos del ejercicio

a.2) transferenciasa.3) subvenciones recibidas para cancelación de pasivos que no supongan financiacion específica de un elemento patrimonial

b) imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero

c) imputación de subvenciones para activos corrientes y otras

3.PRESTACiOnESDESERViCiOS 0,00

4.TRABAJOSREALiZADOSPORLAEnTiDADPARASUinMOViLiZADO 0,00

5.OTROSinGRESOSDEGESTiónORDinARiA 531.860,32

a) arrendamientos 404.945,74

b) otros ingresos 53.640,53

c) reversión del deterioro de créditos por operaciones de gestión 73.274,05

d) provisión para contingencias en tramitación aplicada

6.EXCESOSDEPROViSiOnES 0,00

a) tOtal inGresOs de GestiÓn Ordinaria (1+2+3+4+5+6) 531.860,32

7.PRESTACiOnESSOCiALES 0,00

a) pensiones

b) incapacidad temporal

c) prestaciones derivadas de la maternidad y de la paternidad

d) prestaciones familiares

e) prestaciones económicas de recuperación e indemnizaciones y entregas únicas

f) prestaciones sociales

g) prótesis y vehículos para inválidos

h) farmacia y efectos y accesorios de dipensación ambulatoria

i) otras prestaciones

8.GASTOSDEPERSOnAL -56.354,88

a) sueldos, salarios y asimilados

b) cargas sociales -56.354,88

9.TRASFEREnCiASYSUBVEnCiOnESCOnCEDiDAS 0,00

a) transferencias

b) subvenciones

10.APROViSiOnAMiEnTOS 0,00

a) compras y consumos

b) deterioro de valor de existencias

31/12/11

11.OTROSGASTOSDEGESTiónORDinARiA -154.831,87

a) suministros y servicios exteriores -116.260,03

b) tributos

c) otros

d) deterioro de valor de créditos por operaciones de gestión -38.571,84

e) pérdidas de créditos incobrables por operaciones de gestión

f) dotación a la provisión para contingencias en tramitación

12.AMORTiZACiónDELinMOViLiZADO -127.044,97

B) tOtal de GastOs de GestiÓn Ordinaria (7+8+9+10+11+12) -338.231,72

i. resUltadO (aHOrrO O desaHOrrO) de la GestiÓn Ordinaria (a+B) 193.628,60

13.DETERiORODEVALORYRESULTADOSPOREnAJEnACiónDELinMOViLiZADOnOFinAnCiEROYACTiVOSEnESTADODEVEnTA 0,00

a) deterioro de valor

b) bajas y enajenaciones

c) imputación de subvenciones para el inmovilizado no financiero

14.OTRASPARTiDASnOORDinARiAS 0,00

a) ingresos

b) gastos

ii. resUltadO de las OperaCiOnes nO FinanCieras (i+13+14) 193.628,60

15.inGRESOSFinAnCiEROS 22.806,03

a) de participaciones en instrumentos de patrimonio

b) de valores negociables y de créditos del activo inmovilizado 22.806,03

c) subvenciones para gastos financieros y para la financiación de operaciones financieras

16.GASTOSFinAnCiEROS -57.214,70

17.GASTOSFinAnCiEROSiMPUTADOSALACTiVO 0,00

18.VARiACiónDELVALORRAZOnABLEEnACTiVOSFinAnCiEROS 0,00

a) activos a valor razonable con imputación en resultados

b) imputación al resultado del ejercicio por activos financieros disponibles para la venta

19.DiFEREnCiASDECAMBiO 0,00

20.DETERiORODEVALOR,BAJASYEnAJEnACiOnESDEACTiVOSYPASiVOSFinAnCiEROS 0,00

a) de entidades del grupo, multigrupo y asociadas

b) otros

iii. resUltadO de las OperaCiOnes FinanCieras (15+16+17+18+19+20) -34.408,67

iV. resUltadO (aHOrrO O desaHOrrO) netO del eJerCiCiO (ii+iii) 159.219,9321.iMPUESTOSOBREBEnEFiCiOSV. resUltadO netO del eJerCiCiO despUÉs de iMpUestOs 159.219,93

aJUstes en la CUenta del resUltadO del eJerCiCiO anteriOr 0,00

Vi. resUltadO del eJerCiCiO anteriOr aJUstadO 0,00

42


43


04.4distriBUCiÓn de resUltadOs

04.5eJeCUCiÓn eCOnÓMiCapresUpUestO de 2011

patriMOniO de la seGUridad sOCial

dOtaCiÓn de reserVas 2011 rendiCiÓn

por accidente de trabajo 6.243.519,75

por contingencias comunes 3.964.368,96

por cese de autónomos 776.085,40

resUltadO eCOnÓMiCO 10.983.974,11

diferencia inventario deuda con provisión insolvencias 118.335,90

resultado cese de actividad años anteriores 122.860,70

desdotación reserva revalorización activos 37.791,89

resUltadO a distriBUir 11.262.962,60

dOtaCiÓn 2011

Reservas Saldoa31/12/2010 Mutua BancoEspaña Movimientos

2011Saldoa

31/12/2011

reserva estabilización at 44.287.943,92 3.170.498,84 47.458.442,76

reserva estabilización cc 11.336.450,29 -335.791,49 11.000.658,80

fondo prevención y rehabilitación 2.631.370,48 3.170.498,84 -1.139.937,58 4.661.931,74

fondo reserva seguridad social 5.886.708,04 4.369.968,82 -5.886.708,04 4.369.968,82

reserva cese actividad trabajadores autónomos 868.256,26 868.256,26

reserva cese actividad trabajadores autónomos en tgss 19.531,33 19.531,33

tOtales 64.142.472,73 3.702.963,61 7.559.998,99 -7.026.645,62 68.378.789,71

patriMOniO priVatiVO

dOtaCiÓn de reserVas 2011

resUltadO eCOnÓMiCO 159.219,93

resUltadO a distriBUir 159.219,93

RESERVAS Saldoa31/12/2010 Dotación2011 Resultados

añosanterioresSaldoa

31/12/2011

aportación de bienes y derechos 9.043.769,36 9.043.769,36

resultados negativos de ejercicios anteriores -1.492.538,89 159.219,93 334.081,20 -999.237,76

tOtales 7.551.230,47 159.219,93 334.081,20 8.044.531,60

CAP. DESCRiPCión PRESUPUESTOTOTAL(1)

OBLiG/DCHOSRECOnOCiDOS

(2)

DiFEREnCiA(1-2)

I Gastos de Personal 12.699.404,00 12.531.479,77 167.924,23

II Gastos en bienes corrientes y servicios 11.326.020,00 10.977.451,83 348.568,17

III Gastos Financieros 20.000,00 7.632,99 12.367,01

IV Transferencias Corrientes 100.585.979,96 94.270.802,94 6.315.177,02

VI Inversiones reales 2.046.582,00 2.023.892,57 22.689,43

VII Transferencias de Capital 8.217.690,00 7.159.757,58 1.057.932,42

VIII Activos Financieros 15.566.210,00 8.777.343,50 6.788.866,50

sUMa GastOs 150.461.885,96 135.748.361,18 14.713.524,78

I Cotizaciones Sociales 134.078.950,00 124.353.063,74 -9.725.886,26

III Tasas y otros ingresos 3.554.000,00 4.065.114,96 511.114,96

V Ingresos Patrimoniales 1.166.840,00 1.141.746,12 -25.093,88

VI Enajenacion de Inversiones 6.000,00 391.862,99 385.862,99

VII Transferencias de capital 300.000,00 0,00 -300.000,00

VIII Activos Financieros 7.309.000,00 53.065,72 -7.255.934,28

sUMa inGresOs 146.518.630,00 130.137.965,49 -16.380.664,51

44


45

dentro de las diferentes actuaciones de nuestro equipo de tecnología, destacan por su impacto en nuestros planes de transformación, las siguientes:



PROYECTO MiSión ÁREA

business intelligence

implantación producto business intelligence como herramienta de ges-tión estratégica, que permita a la organización tener una visión 360 gra-dos. esta plataforma mantendrá toda nuestra información integrada en un único sistema, dotando a los usuarios de una herramienta flexible, robusta y consistente en cuanto a información de gestión.

sap

control deducciones indebidas (fase ii)

automatización en el proceso de cálculo del pago delegado en el entorno sap, de forma que no se requiera de ninguna acción manual o validación interna, antes de su transmisión a la organización. este proceso dará se-guridad y rapidez a la gestión de las deducciones indebidas.

sap

implantación sistema sicoss-pros@

implantación nuevo sistema de información contable “sicoMat pros@” como requerimiento de la gerencia informática. sap

Web privada desarrollo de un portal de comunicación y relación en el que poner a dis-posición de empresas mutualistas, autónomos y corresponsales informa-ción relativa a la actividad con Mutua Montañesa.

rpg

Historia clínica

definir e implantar una herramenta informática que cubra las necesidades asistenciales y Hospitalarias de Mutua Montañesa, así como, disponer de una plataforma extensible, que crezca en el tiempo con las necesidades de las mutuas.

rpg

nueva red de comunicaciones de voz

tras la migracion de la telefónia movil y la implantación de la nueva red de datos realizados en 2010, en 2011 se ha procedido a la implantacion de la central unica de comunicaciones de voz, basada en la ultima tecnología de cisco en voz ip, que permite una mejora sustancial en las comunicacio-nes de voz de la organizacion.

sist.

finalizado en curso

en el ejercicio 2011 prevemont ha obtenido un resultado posi-tivo de 230.473,02 € antes de impuestos, consolidando así los buenos resultados positivos del ejercicio 2010 en un entorno socio-económico tan complejo como el actual y en un sector, el de la prevención, donde incide de forma tan directa el numero de trabajadores empleados.

el resultado antes de impuestos supone una mejora del 14,09% respecto al ejercicio anterior y es fruto del plan de medidas de contención de gastos que se ha-bían comenzado a trazar desde el 2009 así como por el creci-miento continuo del numero de contratos, que se ha visto incre-mentado en un 6,2% y que se ha trasladado a la cifra de negocio que se ha visto un incremento del 4,3%. el resultado antes de impuestos supone un 4% sobre la cifra de ventas.

el ejercicio 2011, es el primer ejercicio completo donde se ha operado en un mercado libera-lizado, tras el cambio normativo de noviembre 2010, y en el que prevemont ha podido ampliar su campo de actuación no limitán-dolo como hasta ahora de forma exclusiva a los mutualistas. los pasos dados anteriormente en la sistematización de su actividad comercial han sido claves para el aumento de la cifra de clientes.

durante el ejercicio 2011 se han realizado importantes inversio-

nes en la mejora de instalaciones, del equipamiento técnico y sani-tario y en la comunicación con nuestros clientes y potenciales clientes a través de nuestra nue-va pagina web.

la actividad realizada por el área de Vigilancia de la Salud se ha visto incrementada. la cober-tura de trabajadores se sitúa en 60.399 habiéndose realizado re-conocimientos médicos a un total de 41.921 trabajadores, un 1,54% superior al ejercicio anterior, y que suponen un 69,4% de la po-blación trabajadora cubierta.

se ha asistido a un cambio nor-mativo con el rd 843/2011 de 4 julio, a raíz del cual la sociedad

ha firmado acuerdos de cola-boración con otras sociedades de prevención que le permitirán mejorar la calidad de servicio a nuestras empresas clientes.

conscientes de la importancia de la formación en el ámbito de la prevención de riesgos y dando respuesta a la creciente deman-da, prevemont ha prestado servi-ciosdeformación a un millar de empresas, formándose un total de diez mil trabajadores.

como nuevos servicios que am-plían la oferta existente en el área técnica de prevemont se en-cuentran los planes de movilidad y los planes de amianto.

05.1aCtiVidad

46

estimado Mutualista:

presentamos la memoria del ejercicio 2010 que, como es co-nocido, se ha desarrollado en un contexto de profundización de la crisis económica, que en nuestro país se ha materializado en un mayor nivel de desempleo y re-ducción de personas afiliadas al sistema de seguridad social.

esto, junto con el efecto de la moratoria impuesta por r.d. 38/2010 de 15 de enero del Mi-nisterio de trabajo e inmigración, hace que nuestra base de afilia-ción en cotingencias profesiona-les haya permanecido práctica-mente estable.

a pesar de esto, los progra-mas de eficiencia en la asinación de recursos, algunos ya implan-tados en años anteriores, nos han permitido obtener resulta-dos positivos, que mantienen los niveles máximos de solvencia de la Mutua, colaborando de esta

forma para que el sector pue-da seguir bajando las tarifas de cotización, fin ultimo de nuesta empresa junto a la excelencia en la calidad de servicio a los mu-tualistas y sus trabajadores.

en línea con lo ya apuntado en la memoria del ejercicio an-terior, hemos continuado con el programa de reforma y puesta al día de nuestras instalaciones sa-nitarias, destacando aquí la inau-guración en el mes de octubre de nuestro nuevo centro asistencial de salamanca, y la transforma-ción a tecnología digital de nues-tros equipos de radiología.

en lo que a nuestro proyecto de suMa intermutual se refiere, decir aquí que es una realidad en marcha y que durante el ejercicio 2010 hemos seguido profundi-zando en el desarrollo de progra-mas que supongan compartir la utilización de nuestros recursos asistenciales como forma de me-jorar nuestra calidad de servicio

y ahorro de costes al sistema de seguridad social.

para el 2011 pretendemos continuar por esta misma senda, elevando nuestra calidad de ser-vicio, en un contexto económico aun mas duro y exigente desde el punto de vista presupuestario, lo cual sólo será posible si se pro-fundiza en los planes de eficiencia que eneren los recursos necesa-rios, y su adecuada asignación a los diferentes planes estratégicos.

como no podía ser menos, quiero agradecer una año más a todos los empleados/as de Mu-tua Montañesa su dedicación y esfuerzo, sin los cuales esto no podría llevarse a cabo. reconoci-miento este especialmente rese-ñable, si tenemos en cuenta que por rd 8/2010 de 20 de mayo se han visto afectados por una reducción en sus retribuciones económicas.

finalmente agradecer a todos nuestros mutualistas y colabora-dores la confiana que nos siguen prestando.



47

Carta del presidente01.1

05 preveMont, sociedad de prevención

05.1aCtiVidad

250

200

150

100

50

0

-50

-100

eVOlUCiÓn de BeneFiCiO despUÉs de iMpUestO

–78.

625,

99€

2009

185.

644

,98

€

2010

230

.473

,02

€

2011

5,7

5,6

5,5

5,4

5,3

5,2

5,1

5

eVOlUCiÓn CiFra de neGOCiOs (MillOnes €)

2008 2009 2010 2011

6.000

5.500

5.000

4.500

4.000

eVOlUCiÓn nÚMerO de COntratOs

2008 2009 2010 2011

4.7

92

5,2

5,4

5,5

5,7

5.14

3

5.35

6

5.69

0

7.664ViSiTAS

7.382

222

1.918

EVALUACiOnES

inVESTiGACiónDEACCiDEnTES

ESTUDiOSESPECíFiCOS


49

serViCiOs Centralesgeneral Mola, 1939004 santanderT.942 20 41 00| F.942 20 41 [email protected]

HOspital raMOn neGreteavda. del faro, 33 39012 santanderT.942 20 41 00| F. 942 20 41 [email protected]

deleGaCiOnes territOriales

CEnTRO-SURplaza de colón, s/n47004 VALLADOLiDT.983 35 29 31| F.983 35 12 [email protected]

pl. dr. benigno lorenzo velázquez, 1-bajo05001 ÁViLAT.920 25 11 70| F.920 25 02 [email protected]

ruiz dorronsoro, 1-bajo09004 BURGOST.947 26 37 27| F.947 26 52 [email protected]

arenal, 8009200 MiRAnDADEEBRO (burgos)T.947 32 18 12| F.947 33 06 [email protected]

renueva, 3824002 LEónT.987 27 20 65| F.987 27 20 [email protected]

avda. de cuba, 1334003 PALEnCiAT.979 75 05 31| F.979 74 31 [email protected]

ancha, 437002 SALAMAnCAT.923 21 21 03| F. 923 21 09 [email protected]

paseo del prado, 1628014 MADRiDt. 91.420 19 78 | F. 91 429 86 [email protected]


ESTEfrancés Maciá, 7-3ª plantaavda. diagonal, 491 08029 BARCELOnAT.93 405 30 35| F.93 419 16 [email protected]

Moguda, 1 y 5, pol. salvatella 08210 BARBERÁDELVALLéS (barcelona)T.93 729 22 98| F. 93 718 50 [email protected]

avda. lluis pericot, 13-1517003 GiROnAT.972.21.62.58| [email protected]

paseo de barcelona, 117800 OLOT (girona)T. 972 26 81 00| F.972 26 82 [email protected]

travesía de acella, 1-bajo31008 PAMPLOnAT.948 27 08 90| F.948 27 08 [email protected]

andrés Mancebo, 44.46023 VALEnCiAT.963 37 55 50| F.963 37 26 [email protected]


48

06.1deleGaCiOnes territOriales


EXTREMADURAavda. ruta de la plata, 1410001 CÁCEREST.927 23 00 58| F.927 23 10 [email protected]

avda. del guadiana, 6-1ª planta06011 BADAJOZT.924 22 24 81| F.924 23 48 [email protected]

avda. reina sofía, s/nedificio “Wittgestein”06800 MéRiDA (badaJoZ)T. 924 30 02 05| F.924 30 19 [email protected]

avda. alfonso viii, 1310600 PLASEnCiA (cÁceres)T.927 42 44 61| F.927 42 49 [email protected]


nORTEgeneral Mola, 1939004 SAnTAnDERT.942 20 41 00| F.942 20 41 [email protected]

leonardo rucabado, 23-bajo39700 CASTROURDiALES(cantabria)T. 942 86 25 50| F. 942 86 35 [email protected]

avda. alcalde garcía conde, 5 y 7.33001 OViEDOT.985 20 57 59| F.985 20 37 [email protected]

avda. de españa, 839300 TORRELAVEGA(cantabria)T.942 89 28 50| F.942 89 22 [email protected]

avda. las camelias, 101.36202 ViGO (pontevedra)T.986 43 73 43| F.986 43 71 [email protected]


SUR-ESTEgran vía escultor salzillo, 11-entlo. 1º izda.30004 MURCiAT.968 22 04 85| F.968 21 17 [email protected]

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