Ver Boletín Anterior Boletín Virtual #55 - Agosto 2010

En Esta Edición ...

CL@B PANAMA 2010

Nuevo Presidente del Directorio

en Ecuador

XX Congreso Latinoamericano

de Fideicomiso

Lavado de dinero a nivel

mundial oscila entre $ 800 mil

millones y $ 2 billones

Especialista en Seguridad

Bancaria, Bruce Schneier habla

en CELAES 2010 en Miami

XLIV ASAMBLEA Anual de

FELABAN

XXV Congreso de Seguridad

Bancaria

Congreso COLADE 2010 en La

Romana llegando y que me

llama..

Costa Rica se lució con el III

Congreso de Productividad y

Gestión Bancaria

Masiva participación presentó

el XIII CLADE en Paraguay

ASOCIACIONES

ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE

ENTIDADES FINANCIERAS DE

COLOMBIA, ASOBANCARIA

ASOCIACIÓN DE BANCOS DEL

PERÚ, ASBANC

ASOCIACIÓN BANCARIA DE

PANAMÁ, ABP

FEDERACIÓN BRASILEÑA DE

BANCOS, FEBRABAN

ASOCIACIÓN DE BANCOS E

INSTITUCIONES FINANCIERAS

DE CHILE, ABIF

NUEVAS SOLUCIONES, NUEVAS POSIBILIDADES…

El X CL@B tendrá lugar en la Ciudad de Panamá del 6 al 8 de septiembre de 2010

Más de 500 delegados

80 empresas proveedoras de soluciones tecnológicas

12 conferencias magistrales

27 conferencias técnicas sobre innovaciones y tendencias

Más de 60 stands de exhibición

El CL@B es un encuentro anual que permite el intercambio de conocimientos, ideas y experiencias en

materia de soluciones tecnológicas aplicadas al entorno financiero latinoamericano, convocado por la

Federación Latinoamericana de Bancos, FELABAN.

El evento congrega a ejecutivos de instituciones financieras responsables de la administración y el

control de riesgo, la gestión operativa en las distintas áreas del negocio financiero, el mercadeo y la

prestación de servicios a los clientes y el cumplimiento regulatorio, que originan la demanda de

tecnología en las más de 500 instituciones bancarias que operan en América Latina, así como a

funcionarios con responsabilidad en la implementación de sistemas de información, diseño y

automatización de procesos, con el propósito de actualizar conocimientos sobre innovaciones y

tendencias a través de conferencias, seminarios y talleres dictados por reconocidos expertos

internacionales.

El evento también promueve y facilita el contacto con los proveedores de soluciones tecnológicas en una

exposición de sistemas para las diversas áreas, que ofrece un panorama completo de la tecnología de

punta disponible.

El CL@B es organizado por la Asociación Bancaria de Panamá, con el apoyo de FELABAN, y el mismo se

realizará en el hotel Sheraton Panamá.

Más información:

Con relación al contenido de la agenda:

Asociación Bancaria de Panamá

Panama Banking Association

Tel. 507-263-7044

E-mail: abprp@asociacionbancaria.com

ghimsol@asociacionbancaria.com

secretaria@asociacionbancaria.com

Con relación a inscripciones, alojamiento o exhibiciones y oportunidades de patrocinio:

Global Events Panama

Tel. 507-399-6163

E-mail: clab2010@globaleventspanama.com

FELABAN

Mercedes Angarita: mangarita@felaban.com

Tel. 571-621-5848

NUEVO PRESIDENTE DEL DIRECTORIO EN ECUADOR

El Economista Ricardo Cuesta Delgado, es el nuevo Presidente del

Directorio de la Asociación de Bancos Privados del Ecuador y el

Ingeniero Leonardo Burneo Müller, es el nuevo Vicepresidente del

Directorio de esta entidad. Asimismo el Economista César Robalino

Gonzaga, continúa en sus funciones como Presidente Ejecutivo de la

Asociación y Gobernador Alterno de Ecuador ante FELABAN.

Cuesta Delgado reemplaza en el cargo al Economista Fernando Pozo,

presidente de FELABAN en el período 2006 – 2008.

Ricardo Cuesta Delgado

Bajo el lema de “La Fiducia y su aplicación práctica en América Latina”, el congreso busca compartir las

experiencias de la fiducia en la región, su aplicación práctica y las perspectivas de crecimiento de la

región a través de su implementación

Participarán en el evento funcionarios pertenecientes a delegaciones internacionales y nacionales

pertenecientes a los sectores de: Banca, Fiduciarias, Gobierno, Organismos Internacionales, Empresa

Privada, Firmas de Abogados, Gremios y Colegios Profesionales, así como de otras Organizaciones

Autónomas.

Este Congreso reunirá a conferencistas internacionales y nacionales, representantes del más alto nivel

de las instituciones afiliadas a FELABAN y COLAFI, quienes compartirán sus conocimientos en las áreas

relacionadas a la actividad fiduciaria, sobre los temas:

1. ESTRUTURA GENERAL DE UN CONTRATO DE FIDEICOMISO: Dennis Matamoros Batson,

Honduras. Socio Bufete Arias y Muñoz.

2. PANORAMA ECONÓMICO Y FINANCIERO MUNDIAL: Augusto de La Torre, Ecuador. Economista en

Jefe del Banco Mundial para América Latina.

3. EL FIDEICOMISO COMO VEHÍCULO PARA LA PROTECCIÓN DEL MEDIO AMBIENTE Y LA

RESPONSABILIDAD SOCIAL CORPORATIVA: Juana Cossio, Perú. Gerente de Negocios

Fiduciarios y Santiago Salas, Costa Rica. Jefe Comercial BN Fiduciaria.

4. EL FIDEICOMISO COMO CANAL DE TRANSPARENCIA PARA LOS ORGANISMOS

INTERNACIONALES: Martín Ochoa, Honduras. Director Ejecutivo MCA Honduras.

5. EXPERIENCIAS FIDUCIARIAS EXITOSAS EN AMÉRICA LATINA. LA PERSPECTIVA DEL BID:

Armando Chamorro, Ecuador. Director Ejecutivo BID Panamá.

6. INDICADORES DE MEDICIÓN DE LA GESTIÓN FIDUCIARIA EN UN ENFOQUE DE NEGOCIOS Y

OPERACIONES: Leonardo Ascenzi, Venezuela. Vicepresidente de Fideicomiso de Banco

Venezolano de Crédito.

7. EL BUEN USO DE FIDEICOMISO EN LAS ASOCIACIONES PÚBLICO-PRIVADAS -APP-: Francisco

Treviño, México. Socio Senior Rios Ferrer, Guillen-Llarena, Treviño y Rivera, S.C.

8. EL CONTRATO DE FIDEICOMISO Y SU UTILIZACIÓN EN EL MARCO DE LA PROTECCIÓN DE

CONSUMIDORES Y USUARIOS: Nasly Ustariz, Venezuela. V.P. de Consultoría Jurídica de 100%

BANCO.

9. LA UTILIZACIÓN DEL FIDEICOMISO PARA DIFERENTES ESQUEMAS DE PENSIONES: Fuad Velasco

Jurí, Colombia. Presidente de Fiduciaria Bancolombia)

10. LAUDOS ARBITRALES (Sergio Rodríguez Azuero, Colombia. Rodríguez-Azuero Abogados.

11. LA RESPONSABILIDAD FIDUCIARIA VRS. CLAÚSULAS DE EXENCIÓN: Marcial Luján, México.

Director Jurídico GBM-CMB y Ernesto Villamizar, Colombia. Presidente Alianza Fiduciaria S.A.

12. PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO EN OPERACIONES

FIDUCIARIAS: Julio Aguirre, Panamá. Oficial Principal de Cumplimiento BLADEX y Guillermo Horta,

México. Presidente COPLAFT/FELABAN.

Para mayor información, invitamos a que ingrese a nuestra Página Web: www.colafi2010.com

XIV Congreso para prevención del lavado de dinero

Lavado de dinero a nivel mundial oscila entre $ 800 mil millones y $ 2 billones

Elegida nueva Junta del COPLAFT

El lavado de dinero a nivel mundial oscila a entre 800 mil millones y 2 billones de dólares, según cifras

de organismos internacionales reveladas en el XIV Congreso Hemisférico para la Prevención del

Lavado de Dinero y el Combate del Financiamiento del Terrorismo que se realizó en Panamá

recientemente.

El experto venezolano Alejandro Rebolledo señaló que, según datos de la Organización para la

Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE), las cifras de 2009 arrojan esa cantidad de dinero

blanqueado alrededor del mundo mediante diversas formas.

Explicó que los bancos son los preferidos por el crimen organizado en América Latina para lavar

dinero, mientras en Asia destacan las casas de cambio, en Europa diversas profesiones como

expertos contables y comerciales y en Africa el comercio de diamantes.

El señor Rebolledo dijo que además de las fuentes tradicionales de lavado de dinero, como el tráfico

de drogas y armas, existen otros orígenes de capitales ilegales como la evasión fiscal, los fraudes, el

enriquecimiento ilícito y los crímenes corporativos. Por ello, el especialista manifestó que el tema

central para combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo es fortalecer la política de

''conozca a su cliente''. Expresó además que se debe aprovechar la popularidad de las redes sociales

entre los miembros de la banca, para el intercambio de experiencias en el combate al lavado de

dinero.

JUNTA DIRECTIVA COPLAFT

En el marco del evento se realizó la reunión presencial/telefónica del Comité Latinoamericano para la

Prevención del Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, COPLAFT, en la que, entre otros

temas, se eligió nueva junta directiva que quedó conformada de la siguiente manera:

PRESIDENTE: Luis Bernardo Quevedo – Colombia

1er VICEPRESIDENTE: Guillermo Horta – México

2do VICEPRESIDENTE: Julio Aguirre – Panamá

ESPECIALISTA EN SEGURIDAD BANCARIA, BRUCE SCHNEIER, HABLA EN CELAES 2010 EN MIAMI

Definiendo nuevamente la seguridad

La cumbre anual de Seguridad Bancaria CELAES 2010 se celebrará del 30 de septiembre al 1 de

octubre de 2010 en el hotel Intercontinental de la ciudad de Miami, y está siendo organizada por la

Asociación de Banqueros Internacionales de la Florida, FIBA y la Federación Latinoamericana de

Bancos, FELABAN. Las dos entidades gremiales están innovando para ofrecer las mejores

prácticas y las últimas tendencias en la seguridad de la banca con una perspectiva desde los

Estados Unidos, América Latina y Europa.

Algunos de los temas que se estarán analizando serán Banca Mobile, Fraude Interno y Externo,

Combate del Fraude Bancario Electrónico, entre otros.

El evento, de dos días de duración, va a presentar un discurso magistral de Bruce Schneier, técnico

en seguridad de renombre internacional, autor y actualmente director técnico de seguridad de BT

Global Services. Es más conocido como crítico y comentarista de seguridad. Cuando la gente quiere

saber cómo funciona realmente la seguridad, recurren a Schneier. Regularmente citado en los

medios de comunicación, él ha testimoniado sobre la seguridad ante el Congreso de los Estados

Unidos en varias ocasiones y ha escrito artículos para muchas importantes publicaciones.

“La Seguridad es tanto un sentimiento como una realidad. Uno puede sentirse seguro sin estarlo

realmente y uno puede estar seguro a pesar de no sentirse como tal”, dijo Schneier. “Tendemos a

ignorar el sentimiento a favor de la realidad, pero los dos son importantes. La divergencia entre

ambos explica por qué hay tanto teatro alrededor de la seguridad y por qué tantas soluciones

inteligentes de seguridad no se llegan a implementar”, agregó. “En varios y diferentes campos como

la economía conductual, la psicología de la toma de decisiones o la biología evolutiva, se arroja luz

sobre cómo percibimos la seguridad, el riesgo y el costo. Únicamente cuando el sentimiento y la

realidad convergen, es cuando estamos en condiciones de implantar equilibradamente soluciones

inteligentes de seguridad, concluyó. Considerado por la revista The Economist como un "gurú de la

seguridad, Schneier compartirá con la audiencia su visión sobre el concepto Seguridad, el viernes

1° de octubre a las 12 del mediodía.

El programa académico de CELAES 2010, da a conocer la participación de las entidades más

reconocidas del mundo, que incluye especialistas líderes en Operación Bancaria, Reguladores,

Seguridad, Detección de Fraudes y Tecnología Informática de la banca internacional, que vienen a

compartir conocimientos en cuanto a mejores prácticas, y a debatir las cuestiones que están en la

parte superior del programa de seguridad bancaria.

CELAES 2010 atrae, año tras año, a cientos de participantes desde las instituciones financieras en

todo el hemisferio, hasta las empresas que ofrecen soluciones de vanguardia.

Para más información, www.felaban-seguridadbancaria.com

BIENVENIDOS a la XLIV ASAMBLEA Anual de FELABAN

Lo invitamos una vez más a este importante punto de encuentro anual.

Ya han confirmado su participación delegados provenientes de más

de 40 países, tanto de Latinoamérica, como también de Asia, Europa y

Norteamérica. Representantes de todas las áreas que hacen al

desarrollo y crecimiento de la actividad bancaria y financiera volverán

a reunirse en esta 44a. edición: bancos, entidades financieras,

empresas consultoras, publicaciones especializadas, proveedores

de software y equipos, entidades en busca de alianzas para la

realización de proyectos, estudios de contadores y abogados,

asesores en comercio exterior , entre otros.

AGENDA PRELIMINAR

14:00 - 18:00 hs. ACREDITACIONES

14:00 - 18:00 hs. RONDAS DE NEGOCIOS

Lunes 8 de noviembre

9:00 - 18:00 hs. ACREDITACIONES

9:00 - 18:00 hs. RONDAS DE NEGOCIOS

19:00 hs. COCTEL DE APERTURA: Terrazas Hotel Conrad

Martes 9 de noviembre

09:15 - 10:00 hs.

ACTO DE APERTURA

Oradores:

Ec. Fernando Lorenzo - Ministro de Economía y Finanzas (Confirmado)

Ec. Fernando Calloia - Presidente del Banco de la República O. del

Uruguay (Confirmado)

Ing. Ricardo Villela Marino - Presidente de la Federación

Latinoamericana de Bancos (Confirmado)

10:00 - 10:45 hs.Conferencia

Ec. Enrique Iglesias - Secretario General Iberoamericano (Confirmado)

10:50 - 11:45 hs.Conferencia

Ec. Mario Bergara - Presidente del Banco Central del Uruguay (Confirmado)

12:30 - 14:30 hs. Almuerzo

9:00 - 18:00 hs. RONDAS DE NEGOCIOS

20:00 hs. CENA DE CAMARADERIA: Estancia Siglo XX

Miércoles 10 de noviembre

09:00 - 09:40 hs.

Conferencia:

“Los posibles efectos de los recientes eventos en Europa, sobre la Banca

Internacional y sus impactos en el Sistema Financiero Latinoamericano”

Sr. Jeremy Anderson - Chairman de la Práctica Mundial de Servicios

Financieros de KPMG (Confirmado)

09:45 - 10:30 hs.Conferencia

“Banca y Medio Ambiente” Banco Sumitomo (Confirmado)

10:30 a 11:10 hs.Conferencia

BAFT/IFSA

11:15 - 12:00 hs.

Conferencia

“El Panorama Cambiante en los Servicios Financieros”

Sr. Christopher Harvey - Socio Director de la Industria Global de Servicios

Financieros de Deloitte (Confirmado)

13:00 - 14:30 hs. Almuerzo

09:00 - 18:00 hs. RONDAS DE NEGOCIOS

COSTA RICA SE LUCIÓ CON EL III CONGRESO DEPRODUCTIVIDAD Y GESTIÓN BANCARIA

Durante la inauguración del Congreso,

realizada el jueves 26 de agosto, participaron

el Licenciado Franco Naranjo, presidente de la

Asociación Bancaria Costarricense y

Gobernador Titular de Costa Rica ante

FELABAN (al centro); el señor Fernando di

Bello, Gerente de Operaciones División Red

Comercial y Canales Alternativos, del Banco

de la República Oriental del Uruguay, BROU y

coordinador académico del Congreso, y la

señora Mercedes Angarita, Asesora de

FELABAN y representante de la Federación en

este evento.

El Licenciado Franco Naranjo, al momento de dirigirse a la audiencia.

MASIVA PARTICIPACIÓN PRESENTÓ EL XIII CLADE EN EL PARAGUAY

Con muy buenos resultados se desarrolló el XIII Congreso Latinoamericano de Desarrollo de la

Gestión Humana y la Responsabilidad Social, CLADE, 2010, el cual se llevó a cabo los días 16 y 17

de agosto, en el hotel Sheraton de la ciudad de Asunción, Paraguay. De acuerdo con los

participantes, el congreso superó las expectativas que tenían los asistentes, lo cual se pudo

apreciar, además, con la masiva asistencia que tuvo este importante evento. Sea también del caso

destacar la participación de muy destacados conferencistas, expertos en los diferentes temas que

abordó el congreso en esta oportunidad.

Mesa principal durante el acto de inauguración del XIII

CONGRESO CLADE. De izquierda a derecha: la señora

Bárbara Pita, presidenta del Comité CLADE; el señor

Jerónimo Nasser, presidente de la Asociación de Bancos

del Paraguay y el doctor Jorge Corvalán, presidente del

Banco Central del Paraguay.

Miembros del Comité CLADE que participaron en la

reunión anual realizada en la ciudad de Asunción,

Paraguay, el día 15 de agosto de 2010, dentro del

marco del XIII Congreso Latinoamericano de

Desarrollo de al Gestión Humana y la Responsabilidad

Social, CLADE, 2010

ASOCIACIÓN BANCARIA Y DE ENTIDADES FINANCIERAS DECOLOMBIA, ASOBANCARIA

SECTOR FINANCIERO COLOMBIANO: UNA DÉCADA DE LUCHACONTRA EL LAVADO DE ACTIVOS Y LA FINANCIACIÓN DEL

TERRORISMO

El sector financiero colombiano, liderado por la Asociación Bancaria y de Entidades Financieras de

Colombia, Asobancaria, celebró una década de acciones del país contra el lavado de activos y la

financiación del terrorismo.

Colombia es pionera en el reconocimiento y la aplicación de los estándares internacionales contra

estos delitos. En los últimos años se ha actualizado la regulación administrativa y penal del lavado

de activos y la financiación del terrorismo. Se reformó el Código Penal para definir los delitos

asociados con el lavado de activos: la omisión de control, el testaferrato y el enriquecimiento ilícito.

Se promulgaron la Ley de Extinción de Dominio y la Ley sobre Financiación del Terrorismo, se

modificaron la regulación de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) y el Estatuto

Orgánico del Sistema Financiero, se tipificó el delito de omisión de reportes de transacciones en

efectivo, movilización o almacenamiento de dinero.

Además, la Superintendencia Financiera introdujo el Sistema de Administración del Riesgo de

Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT). La banca migró del Sistema Integral de

Prevención de Lavado de Activos (SIPLA) al SARLAFT, lo cual constituyó un cambio de paradigma

para la prevención y el control de las entidades financieras, que incluye: el vínculo inescindible entre

el lavado de activos y la financiación del terrorismo; la consideración de ambos delitos como riesgos

que hay que gestionar y administrar; el establecimiento de las etapas de identificación, medición,

control y monitoreo de estos riesgos; la segmentación de los factores de riesgo; y la construcción de

matrices y mapas de riesgo.

Para la Asociación Bancaria, los buenos resultados de la lucha contra el lavado de activos y la

financiación del terrorismo dependen de la sinergia que exista entre los agentes del sector público y

el privado. Ambas partes deben continuar la búsqueda de entendimiento para hablar un lenguaje

común y establecer un flujo de información expedito y ajustado a la ley, que haga efectiva la

colaboración con la justicia.

ASOCIACIÓN DE BANCOS DEL PERÚ, ASBANC

ASOCIACIÓN DE BANCOS REALIZA IMPORTANTE DONACIÓN A LAPOLICIA NACIONAL DEL PERÚ

En el marco de la alianza estratégica establecida mediante el Convenio de Cooperación Interinstitucional

suscrito entre la Asociación de Bancos del Perú (ASBANC) y la Policía Nacional del Perú (PNP), se llevó a

cabo la entrega de donación de bienes a la institución policial, en una ceremonia realizada en el Ministerio

del Interior, y en la cual participaron el Presidente, Gerente General y otros funcionarios de ASBANC, así

como el Ministro del Interior, Director General, Jefes y Oficiales de la PNP.

En dicho evento, el Presidente de ASBANC, Oscar Rivera, hizo entrega de los bienes tales como vehículos

motorizados (motocicletas y camionetas), equipos de luz, sonido y radio comunicación para los vehículos;

entre otros dispositivos, todo lo cual se encuentra valorizado en US$ 220.000.

Oscar Rivera, Presidente de ASBANC y Octavio Salazar,

titular del Ministerio del Interior, rodeados de funcionarios

de ambas instituciones y miembros de la PNP durante la

ceremonia de donación.

Parte del equipo donado a la PNP por parte de ASBANC.

ASBANC REALIZÓ II SEMINARIO PANEL OPTIMIZACIÓN DE

LOS SISTEMAS DE COMUNICACIÓN Y DISPOSITIVOS DEDETECCIÓN Y SEGURIDAD ELECTRÓNICA

El Programa Integral de Seguridad Bancaria de ASBANC (PISB ASBANC), invitó a los representantes de

las entidades financieras que lo conforman al II Seminario Panel de Optimización de los Sistemas de

Comunicación y Dispositivos de Detección y Seguridad Electrónica, el cual tuvo por finalidad tratar

aspectos relacionados con la Normatividad y Procedimientos operativos aplicados con la Policía Nacional

del Perú y las Jefaturas de Seguridad Interna, modalidades delictivas y avances tecnológicos contra las

mismas, así como vulnerabilidades y alternativas para la interconexión de los sistemas de seguridad

electrónica.

De izquierda a derecha señores: Alfonso Gavilano, Luis

Cruz, Giovanni Pichling y Enrique Valverde, funcionarios

del PISB – ASBANC durante la realización del seminario.

Funcionarios del PISB – ASBANC rodeados de asistentes

al seminario.

INSTITUTO DE FORMACIÓNBANCARIA DE ASBANC

IMPULSARÁ PROYECTO DEINCLUSIÓN FINANCIERA EN LA

ZONA NORTE DEL PAÍS

PERÚ TIENE EL MENOR ÍNDICEDE MISERIA DE AMÉRICA LATINA

El Instituto de Formación Bancaria (IFB) de

ASBANC y el Banco Interamericano de

Desarrollo - Fondo Multilateral de Inversiones

(BID - FOMIN), unirán esfuerzos para

desarrollar el proyecto “Promoción de Sistemas

de Remesas como medio para Impulsar la

Inclusión Financiera”.

El objetivo de este proyecto es educar a los

pobladores de zonas rurales del norte del Perú

para que aprendan a operar con el sistema

financiero y así obtener mejor provecho del

dinero que reciben de sus familiares que

emigraron.

Como resultado, por un lado las entidades

financieras podrán aumentar su portafolio y

captar nuevos clientes, favoreciendo de esta

forma la bancarización y el desarrollo de las

localidades, y por el otro, los pobladores serán

considerados sujetos de crédito, lo que

contribuirá a que tengan mejores condiciones

de vida.

La mejor ejecución de los programas sociales y la

oportuna aplicación de medidas contracíclicas

dispuestas por el gobierno el 2009, como el Plan de

Estímulo Económico, han permitido que el Perú

consolide su posición en el Indice de Miseria (IM) en

el mundo, reduciendo este indicador en 1.2 puntos,

pasando de 11.3 en 2009 a 10.1 en 2010, refirió el

Instituto de Economía y Desarrollo Empresarial

(IEDEP), de la Cámara de Comercio de Lima. Para el

presente año, el Perú registra el menor IM en América

Latina frente a países como Chile (12.7), México

(13.1), Brasil (13.9), Colombia (19.2) y Argentina

(21.9).

En agosto del año pasado, el IEDEP de la CCL

presentó por primera vez los resultados del Índice de

Miseria en Perú. Cabe precisar que el IM fue

elaborado en los años 70 por el economista

estadounidense Arthur Okun, y consiste en la suma

simple de las tasas de desempleo y de inflación las

cuales, al registrar un aumento, generan

automáticamente un efecto de malestar social y

tienen un correlato en las decisiones de los agentes

económicos en cuanto a variables como el ahorro, la

inversión y el consumo. Además, tiene un impacto

negativo en las expectativas de los empresarios y los

consumidores.

BANCOLOMBIA OPERARÁ EMPRESA DE LEASING EN PERÚ

A inicios de agosto, el presidente de Bancolombia, Jorge Londoño, anunció que su empresa recibió la

autorización de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) para operar una empresa de leasing

(arrendamiento financiero) en Perú.

Al respecto, Londoño señaló que la inversión inicial para el negocio en Perú es de US$ 3 millones, y en

los próximos días estarán aportando US$ 12 millones adicionales para completar su ingreso.

Debe señalarse que Bancolombia ya tiene presencia en el Perú, en donde opera actualmente una

empresa fiduciaria (FiduPerú).

APERTURA DE BANCO CHINO EN PERÚ

El Banco Comercial e Industrial de China (ICBC), anunció que abrirá una oficina en Perú para apoyar el

desarrollo del comercio exterior con China y las inversiones de ese país

El presidente del directorio de dicha institución financiera, Jiang Jianqing, luego de reunirse en julio con el

presidente de la República, Alan García, declaró a la prensa que la apertura de dicha oficina se dará

próximamente, luego de que se hayan realizado los procedimientos de supervisión bancaria de los dos

países.

COMENZÓ A REGIR NUEVA CLASIFICACIÓN DE CRÉDITOS EN EL PERÚ

Por disposición del ente regulador del sistema bancario peruano, la Superintendencia de Banca, Seguros

y AFP (SBS), a partir de la información correspondiente a julio de 2010 comenzó a regir para las entidades

financieras de Perú un nuevo sistema de clasificación de los créditos.

Así, el sistema que contemplaba cuatro tipos de créditos (comerciales, a las microempresas, de

consumo e hipotecarios para vivienda) ahora constará de ocho rubros, que son: corporativos, a grandes

empresas, a medianas empresas, a pequeñas empresas, a microempresas, de consumo revolvente, de

consumo no revolvente e hipotecarios para vivienda.

En este nuevo esquema de clasificación se ha considerado para los préstamos a empresas un nuevo

criterio, aparte del nivel de endeudamiento, que consiste en el volumen de ventas anuales. Asimismo,

tanto para personas como para empresas se tomará en cuenta el endeudamiento total que aquellas

mantengan en el sistema financiero.

BCRP AUMENTÓ LA TASA DE INTERÉS DE REFERENCIA A 2.5%

En su reunión de política monetaria de agosto, el Banco Central de Reserva del Perú (BCRP) elevó la tasa

de interés de referencia de 2.0% a 2.5%.

El ente emisor señaló que esta nueva alza de la tasa de referencia tiene un carácter preventivo frente a un

contexto de fuerte dinamismo de la demanda interna, situación en la cual considera que se requiere

seguir retirando el estímulo monetario a fin de mantener la inflación en el rango meta (entre 1% y 2%

anual).

BCRP ELEVÓ NUEVAMENTE TASAS DE ENCAJE EN SOLES Y DÓLARES

En agosto, el BCRP aprobó elevar los encajes a las operaciones en moneda nacional y extranjera de las

entidades financieras. En esta oportunidad, se eleva desde el 8 de agosto la tasa de encaje para los

créditos del exterior de corto plazo de 50% a 65%. De igual forma, se eleva a 65% la tasa de encaje a las

captaciones provenientes de entidades financieras no residentes.

Para el caso de los depósitos en moneda extranjera, se eleva desde septiembre la tasa de encaje

marginal de 45% a 50%. En el caso de operaciones en moneda nacional, el encaje marginal se eleva

también desde setiembre, de 12% a 15%. Finalmente, se eleva la tasa de encaje mínimo legal de 8.0% a

8.5%.

Con estas medidas el banco central busca, en primer lugar, que las tasas de interés en moneda

extranjera del mercado financiero local acompañen a las tasas de interés en moneda nacional, en línea

con el aumento de la tasa de interés de referencia de la política monetaria. Esta decisión es consistente

con la existencia de un alto porcentaje de dolarización de los créditos del sistema financiero, de manera

que la política monetaria actúe en ambas monedas. En segundo lugar, los mayores encajes reducen la

posibilidad de que los influjos de capitales externos de corto plazo y otras fuentes de liquidez transitoria

generen un ritmo insostenible de crecimiento del crédito.

ASOCIACIÓN BANCARIA DE PANAMÁ, ABP

MOODY'S CONSIDERA "ESTABLE" LA PERSPECTIVACREDITICIA DE LOS BANCOS DE PANAMÁ

La agencia calificadora estadounidense Moody's consideró que la perspectiva crediticia del sistema

bancario de Panamá es "estable".

En un comunicado emitido sobre el perfil del sistema bancario de Panamá elaborado por su Servicio

para Inversores, la firma calificadora pronostica también una reactivación del otorgamiento de créditos

tras la baja registrada en el marco de la crisis mundial. "Nuestra perspectiva refleja el adecuado

desempeño de los bancos (panameños) durante la reciente crisis global, así como las buenas

perspectivas de crecimiento para la economía local y las carteras crediticias de los bancos en 2010 y

2011," señaló en el comunicado Jeanne del Casino, vicepresidenta de Moody's.

La calificadora indica que en 2009 la rentabilidad de los bancos panameños se vio "muy afectada" por

la reducción de la demanda de créditos en general y por menores márgenes, pero las instituciones

pudieron lidiar con estos factores gracias a su "adecuado nivel de capitalización" y la escasez de

créditos problemáticos.

"Debido a la dolarización financiera y a la falta de un prestamista de última instancia, los bancos

panameños mantienen una liquidez en dólares relativamente elevada en sus balances generales,"

añadió la experta en el comunicado.

El sistema ha limitado su vulnerabilidad ante la crisis gracias a un incremento de los depósitos,

apoyado por el programa de estímulo ofrecido por el gobierno con las agencias multilaterales, que

proporcionó a los bancos una importante fuente de liquidez alternativa para afrontar la desaceleración,

agregó Del Casino.

Otros aspectos positivos de la banca panameña son "el bien establecido marco regulatorio y de

supervisión", la "mayor transparencia en la información financiera", y el cumplimiento de las normas

de capitalización y creación de reservas para pérdidas crediticias, agrega el estudio de Moody's.

La calificadora considera que habrá que "monitorear" el financiamiento inmobiliario e hipotecario, ya

que "ha tenido gran actividad en los bancos" en Panamá.

Moody's, al igual que las calificadoras Standard & Poor's y Fitch Ratings, otorgó en meses pasados a

la deuda soberana panameña el grado de inversión, debido a la estabilidad de la economía y las

perspectivas favorables a medio plazo.

SIETE ENTIDADES MÁS SE ESTARÍAN SUMANDO A CENTROBANCARIO INTERNACIONAL

La llegada de nuevos operadores bancarios continúa en Panamá. Durante el primer semestre de 2010

la Superintendencia de Bancos de Panamá ( SBP ) otorgó seis permisos a nuevos operadores.

Actualmente la entidad estudia siete solicitudes que estarían aprobadas próximamente. No hay duda

que el país se ha convertido en una plaza reconocida para negocios, para inversión y como prestador

de servicios reconocidos internacionalmente.

Grupos locales, foráneos y mixtos, como Banco Prival, Banca Privada D’Andorra, Banco Lafise

Panamá, Banco Internacional de Perú, Banco La Hipotecaria y Uni Bank & Trust, han recibido licencias

o cambiado de internacional a general. La llegada de más entidades se debe a que el país ha

experimentado durante los últimos años, entre otras actividades, un desarrollo portuario que le

convierten en un centro neurálgico para la banca. Ello, aunado a la próxima ampliación del Canal y a la

construcción de un metro, son factores esenciales, y junto con la seguridad jurídica y estabilidad

política contribuyen en la atracción de nuevos bancos.

Este año, al cumplir 40 años de creado el Centro Bancario, el objetivo es consolidar a Panamá como el

sistema financiero internacional por excelencia. Para lograrlo, la Superintendencia cuenta con una

regulación y supervisión especializada que cumple con la normativa mundial. La mejor carta de

presentación del CBI es su permanente estabilidad y un sistema único que no cuenta con una banca

central, prestamista de último recurso y ni seguro de depósitos. Estas condiciones, que para muchos

serían debilidades, han permitido a la SBP ejercer una regulación efectiva y han forzado a los bancos a

ejercer un régimen de gobierno corporativo riguroso y una mayor prudencia de lo normal.

De cara al corto y mediano plazo, el reconocimiento que logró el país luego de alcanzar el grado de

inversión lo catapultó como Centro Bancario Internacional. Adicionalmente, el afincamiento de

operadores bancarios regionales, europeos y asiáticos permite una adecuada competencia entre los

distintos conglomerados financieros. La llegada de más bancos permitirá consolidar la inversión en el

país. Actualmente, operan dos bancos oficiales, 47 bancos de licencia general, de los cuales dos son

oficiales, 28 son extranjeros, 17 son bancos privados panameños y tres de ellos funcionan como

bancos de microfinanzas. Con licencia internacional operan 31 bancos y 15 son oficinas de

representación. Todas estas entidades han creado durante el año alrededor de 4.877 nuevos puestos

de trabajo.

LA APB CAPACITA ALA POLICIA NACIONAL

CONVENCIÓN BANCARIA

La Comisión de Seguridad

Bancaria de la ABP realizó

recientemente un ciclo de

Capacitación a la Policía

Nacional, con el propósito de

informarles acerca de “Clonación

de Tarjetas de Crédito y de Débito

en los ATM’s”. El evento contó con

la asistencia de 110 Agentes

Policiales.

Los días 21 y 22 de julio de 2010, la Asociación realizó su

“CONVENCIÓN BANCARIA ANUAL 2010”, con la participación de

más de 200 colaboradores bancarios cada día, con un

programa que incluyó presentaciones por parte del Ministro de

Economía y Finanzas, Alberto Vallarino y sus Viceministros,

Dulcidio de la Guardia y Frank de Lima, así como del

Superintendente de Bancos, Alberto Diamond. Se realizaron

talleres sobre Tarjetas de Crédito y Fraude, Banca Privada y

Administración de Patrimonios, y Financiamiento de Proyectos

de Infraestructura y Turismo. Concluyó con el taller de la

Superintendencia de Bancos, en el que se trataron temas de

importancia e interés para los bancos miembros, propuestos

por estos y otros incluidos por la propia SBP.

En la noche del día 21 de julio se llevó a cabo la Cena de la

Convención, durante la cual se hizo la entrega, por primera vez,

de la recién aprobada Condecoración – Orden al Mérito

–“Medalla René Orillac”, correspondiéndole al Vicepresidente

Ejecutivo, Mario de Diego, Jr. También se hicieron los

reconocimientos, como Banqueros del Año, a los señores Raúl

Alemán Z./Vicepresidente Ejecutivo y Gerente General del Banco

General, S.A. y Ernesto Carlos Fernandes/Presidente Ejecutivo

del HSBC Bank (Panamá), S.A.

FEDERACIÓN BRASILEÑA DE BANCOS, FEBRABAN

LA CONCESIÓN DEL CRÉDITO Y EL ENDEUDAMIENTO DE LOS CONSUMIDORES

Como parte de la Agenda de Debates FEBRABAN, el día 5 de agosto fue realizado el foro La

Concesión del Crédito y el Endeudamiento de los Consumidores, el cual tuvo como objetivo alinear

el sistema bancario con relación a las preocupaciones del Sistema de Defensa del Consumidor y al

contenido del proyecto de ley Prevención y Tratamiento de Superendeudados de Buena Fe,

estimulando los debates, el cambio de ideas y la construcción de una agenda positiva de mejorías

por el sistema financiero.

Destaques del encuentro:

La importancia del tema para la sociedad y para la protección de los tomadores de crédito, la

oportunidad del momento y la necesidad de avances relevantes en todos los productos de

crédito para consolidación en el uso consciente.

Transparencia contractual y publicitaria, educación financiera, uso consciente del crédito:

visiones en la construcción de la transparencia en la oferta, en la publicidad, en los contratos,

en el uso del crédito consciente y del proceso de educación financiera.

Superendeudamiento y la Oportunidad de una Ley Especial: los conceptos y las

contribuciones del Proyecto de Ley Prevención y Tratamiento de Superendeudados de Buena

Fe y de la disponibilidad del catastro positivo.

Participaron del evento ejecutivos del sistema financiero, líderes y especialistas de las áreas de

evaluación de riesgo y de concesión de crédito, gestión de préstamos, renegociación de deudas,

área jurídica, servicios de atención, mercadeo y defensoría al cliente.

FEBRABAN ESTABLECE ACUERDOS PARA PROMOVER LADIVERSIDAD EN EL SECTOR BANCARIO

La Federación Brasileña de Bancos, FEBRABAN, la Secretaría de Políticas de Promoción de la

Igualdad Racial, SEPPIR, la Secretaría Especial de Políticas para las Mujeres, SPM y el Ministerio de

la Educación, MEC, formalizaran la intención de unir fuerzas para promocionar la diversidad en el

sistema bancario.

De acuerdo con el Término de Cooperación Técnica firmado con el MEC, y con los Protocolos de

Intenciones firmados con la SEPPIR y con la SPM, las instituciones trabajarán juntas para poner en

marcha las acciones previstas en el Programa FEBRABAN de Valoración de la Diversidad.

Participaron de la ceremonia, el Presidente de FEBRABAN, Fabio Barbosa, la Directora de Políticas y

Programas de Graduación del MEC, Paula Blanco de Mello, el Ministro de la SEPPIR, Eloi Ferreira de

Araújo y, en representación de la SPM, Nilcéa Freire.

El objetivo es el fortalecimiento y la implementación de políticas dirigidas a la mujer y a la población

negra, tanto como al público joven recién salido del Programa Universidad para Todos (ProUni) y de

Instituciones Federales de Enseñanza Superior (IFES). La meta es ampliar la inserción de esos

públicos en el mercado de trabajo, intensificando su calificación y su capacitación.

Buscar alternativas para la contratación, por ejemplo de negros; un programa de trabajo dedicado a

la contratación, calificación y promoción de las mujeres; el compromiso de asignar el 10% de las

vacantes de cursillo en los bancos para estudiantes del PROUNI, son algunas de las acciones

previstas en el Protocolo.

El Programa FEBRABAN de Valoración de la Diversidad tiene como objetivo transformar la cultura y

el comportamiento de las organizaciones y de las personas. Por eso, es un proceso de mediano y

largo plazo, cuyos resultados deberán consolidarse sólo hasta dentro de cinco

años.

CONFERENCIA LATINOAMERICANA BRASIL- OCDE

RESPONSABILIDAD DE LAS EMPRESAS EN LA PROMOCIÓNDE LA INTEGRIDAD Y COMBATE A LA CORRUPCIÓN

Con ocasión de la realización de la Conferencia Latinoamericana Brasil – OCDE, realizada en São

Paulo los días 21, 22 y 23 de julio, FEBRABAN participó de una reunión privada con el Doctor Nikos

Pasas, Consultor de la ONU que está desarrollando una nueva metodología de mensurabilidad de

la corrupción. La agenda propuesta tuvo por objetivo, conocer desde el punto de vista del sector

privado, los avances obtenidos en el combate de la corrupción, los desafíos y las soluciones

posibles.

Los participantes en la conferencia tuvieron oportunidad de oír a representantes de Argentina,

Austria, Brasil, Chile, Colombia, Dinamarca, Ecuador, Estados Unidos, Francia, India, México,

panelistas del BID y de la OCDE, sobre temas como:

Los riesgos de la corrupción para el sector privado: el contexto de América Latina y las

iniciativas estatales para combatir la corrupción. ¿La corrupción y los negocios?

¿Qué precio pagan las empresas?

Cooperación para combatir un problema transnacional

Responsabilidad jurídica de las empresas por actos ilícitos de corrupción: desafíos de

legislación

Estableciendo condiciones justas de competencia: costos y beneficios de los programas

anticorrupción

Ética y Compliance: cómo formular e implementar un programa de integridad

Pequeñas y medias empresas: desafíos de Compliance y posibles soluciones

Detección de actos de soborno a través de procedimientos de contabilidad y auditoría.

VIDEO CONFERENCIA FEBRABAN IASB

Como parte del proceso de implementación en Brasil de los principios internacionales de

contabilidad establecidos por el International Financial Reporting Standards, IFRS, el grupo de

estudios IFRS de FEBRABAN elaboró y envió al International Accounting Standards Board, IASB,

comentarios y sugerencias al documento “Instrumentos financieros: costo amortizado e

impairment”.

Ese documento fue objeto de una vídeo conferencia el día 26 de julio de 2010, cuando los

integrantes del grupo IFRS tuvieron oportunidad de explicar a los miembros del Consejo del IASB,

tanto los objetivos de las propuestas, como oír las consideraciones por parte de los reguladores. Al

término de esa primera reunión se estableció el compromiso de una reunión futura, con el fin de

ampliar el intercambio de informaciones y permitir la correcta aplicación de los normativos.

Importante mencionar que por primera vez se realizó una reunión entre representantes del sector

privado de Brasil y representantes del Instituto, lo que representa un significativo éxito para los

miembros del grupo IFRS de FEBRABAN.

PROGRAMA DE INTEGRACIÓN Y VISITAS EMPRESARIALES

Un grupo de estudiantes de Economía y de Administración de Empresas, de la Universidad del

Pacífico de Perú, en viaje al Brasil, fueron recibidos por la Dirección de Asuntos Económicos de

FEBRABAN, para una presentación sobre la evolución de la economía brasilera y los impactos de la

recién crisis financiera.

ASOCIACIÓN DE BANCOS E INSTITUCIONES FINANCIERASDE CHILE, ABIF

Continuidad de Negocios en el Sistema Financiero: PLANTEAN ESPACIOS DE PERFECCIONAMIENTO

En el marco del Encuentro Latinoamericano SWIFT 2010, organizado por la Asociación de Bancos,

la autoridad realizó una positiva evaluación de la forma como la industria encaró los efectos del

terremoto.

Al participar en el panel “¿Cómo Enfrentar una Catástrofe?. Resciliencia y Continuidad de Negocios: El

Caso Chileno”, el Superintendente de Bancos, Carlos Budnevich, destacó que la evaluación de la

forma en que nuestro sistema financiero enfrentó el terremoto del día 27 de febrero, así como su

capacidad de respuesta, es en general positiva, haciendo presente que se lograron mantener en

operaciones todos los servicios financieros, incluyendo los relacionados con el sistema de pagos, y

que las mayores dificultades se focalizaron en las zonas más devastadas.

Entre las medidas supervisoras adoptadas tras la catástrofe, mencionó la evaluación de la

continuidad operacional del sistema bancario, de los sistemas de pago y de otras entidades conexas

del sistema financiero, y la coordinación permanente con los representantes de las instituciones y

autoridades correspondientes.

En su intervención, Budnevich también planteó algunos espacios de perfeccionamiento en la materia,

que es necesario considerar. Estos involucran aspectos como personal y transporte, canales

electrónicos, contingencia de liquidez, alianzas de cooperación, infraestructura física, energía eléctrica,

centros de procesamiento de datos, concentración de los servicios externalizados, compartición de

instalaciones y comunicaciones.

El Superintendente de Bancos, Carlos Budnevich, durante su exposición en ELUS 2010.

Mensajería Electrónica: BANCA Y CARABINEROS CUENTAN CON INNOVADORSERVICIO PARA EL REEMPLAZO DE VIGILANTE PRIVADO

El servicio contribuirá a mejorar la eficiencia de los bancos y la gestión administrativa de

Carabineros de Chile.

En fecha reciente comenzó a operar el servicio Reemplazo de Vigilante Privado que la empresa filial

SINACOFI puso a disposición de Carabineros de Chile, y que es resultado de un trabajo coordinado y

minucioso entre la industria bancaria, la Asociación de Bancos y la Subdirección de Seguridad Privada

-O.S. 10- de la policía uniformada.

En virtud de esta iniciativa, tanto Carabineros como los bancos podrán acceder al servicio para

solicitar la autorización de reemplazo de vigilante privado de cualquier sucursal bancaria a lo largo de

Chile, mediante la aplicación de mensajería electrónica TID WEB.

Esta innovación viene a apoyar la gestión de Carabineros, facilitando y modernizando la ejecución de

tareas administrativas y la disminución de los tiempos de autorización de reemplazo de vigilante, y

haciendo posible, a la vez, mejoras en la eficiencia de los bancos.

SILVIA JARAMILLO E.

Asesora de Comunicaciones y Prensa - sjaramillo@felaban.com

Cra. 11A No. 93-67 Of. 202 - PBX: 6215848 Ext. 104 - Fax: 6217659

Bogotá, Colombia