Plan Operativo Presupuesto 2014

Gerencia General

Av. Repblica de Panama N 3664 Lima 27 - 519-2101 Fax 519-2201

URL: www.bn.com.pe

Ao de la Promocin de la Industria Responsable y del Compromiso Climtico

San Isidro, 29 de enero de 2014

Seor CARLOS TITTO ALMORA AYONA Director Ejecutivo FONAFE Presente.-

Asunto : Plan Operativo y Presupuesto para el ao 2014.

Referencia : Directiva de Gestin de FONAFE.

Tengo el agrado de dirigirme a usted, con relacin al documento de la referencia, a travs del cual se norma la programacin, formulacin y aprobacin del Plan Operativo, y Presupuesto de las Empresas del Estado bajo el mbito del FONAFE para el ejercicio econmico del ao 2014.

Al respecto, le alcanzo el Informe del Plan Operativo y Presupuesto del Banco de la Nacin para el ao 2014, as como los formatos generados a travs del SISFONAFE, debidamente cerrados electrnicamente.

Sobre el particular, cabe indicarle que el Plan Operativo y Presupuesto para el ao 2014 han sido aprobados en la Sesin de Directorio N 1984 de fecha 20.12.2013.

Aprovecho la oportunidad para reiterarle los sentimientos de mi consideracin y estima personal.

Atentamente,

JUAN CARLOS GALFR GARCA Gerente General (e)

1

INFORME PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AO 2014

ENERO 2014

2

INDICE

I. ASPECTOS GENERALES ................................................................................. 4 1.1. Naturaleza Jurdica ................................................................................................................ 4

1.2. Objeto Social ......................................................................................................................... 4 1.3. Accionariado ......................................................................................................................... 4

1.4. Directorio .............................................................................................................................. 5

1.5. Gerencias Principales ............................................................................................................ 5

1.6. Marco Regulatorio ............................................................................................................... 5

1.7. Estructura Organizacional de la Empresa ............................................................................. 6

1.8. Factores Crticos de xito ..................................................................................................... 7 1.9. rea de Influencia ................................................................................................................. 7 1.10. Soporte Operativo ................................................................................................................. 8

1.11. Logros ................................................................................................................................... 9

II. LNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA ......................................................... 20 2.1. Descripcin de las Lneas de Negocio de la Empresa .......................................... 20

2.2. Informacin Cuantitativa de las Lneas de Negocio de la Empresa .......................... 20

III. PLAN ESTRATGICO ................................................................................... 22 3.1. Misin .................................................................................................. 22

3.2. Visin ................................................................................................... 22

3.3. Valores ................................................................................................. 22

3.4. Horizonte del Plan Estratgico ..................................................................... 22

3.5. Objetivos Estratgicos, Indicadores y Metas ..................................................... 23 3.6. Mapa estratgico ...................................................................................... 27

3.7. Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el ao 2014 ............................................................................................... 28

IV. PLAN OPERATIVO ....................................................................................... 30 4.1. Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimacin al cierre

del ao. ..................................................................................... 30

4.2. Objetivos del Plan Operativo 2014 ................................................................ 33 4.3. Indicadores y Metas del Plan Operativo .......................................................... 35

4.4. Relacin entre los objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los objetivos del Plan estratgico de la empresa, de FONAFE y del Sector. ........................................... 48

V. PRESUPUESTO ............................................................................................ 51 5.1. Ingresos ................................................................................................ 51

3

5.1.1.Ingresos Operativos ................................................................................................... 51

5.1.2.Ingresos de Capital ..................................................................................................... 53

5.1.3.Transferencias: Ingresos ............................................................................................ 53

5.1.4.Ingresos por Financiamiento: Prstamos ................................................................... 53

5.1.5.Recursos de Ejercicios Anteriores ............................................................................. 53 5.2. Egresos ................................................................................................. 54

5.2.1.Egresos Operativos ............................................................................ 54

5.2.2.Egresos de Capital ............................................................................. 56

5.2.3.Transferencias: Egresos ....................................................................... 58

5.2.4.Egresos por Financiamiento: Amortizacin de Prstamos .............................. 58

5.3. Informacin Adicional ............................................................................... 59

4

PLAN OPERATIVO Y PRESUPUESTO DEL AO 2014

I. ASPECTOS GENERALES

1.1. Naturaleza Jurdica

El Banco de la Nacin es una empresa de derecho pblico, integrante del Sector Economa y Finanzas, que opera con autonoma econmica, financiera y administrativa. El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado (a, b) y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros (c, d).

a) Ley N 24948 de la Actividad Empresarial del Estado y su Reglamento aprobado por D. S. N 027-90-MIPRE. Abrogada en aplicacin de lo dispuesto por la Cuarta Disposicin Final del D. Leg. N 1031 publicado el 2008-06-24;

b) Decreto Leg. N 1031, promueve la eficiencia de la actividad empresarial del Estado. c) Sustituida por la Ley N 26702, Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de

Seguros y Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros; d) Ley N 27658 Marco de Modernizacin de la Gestin del Estado de fecha 2002-01-

17; publicado en el diario oficial El Peruano con fecha 2002-01-30 que declara al Estado en proceso de modernizacin. Se establece los principios y la base legal para iniciar el proceso de modernizacin de la gestin del Estado en todas sus instituciones e instancias.

1.2. Objeto Social De acuerdo a lo indicado en el Estatuto, Art. 4: Es objeto del Banco administrar por delegacin las subcuentas del Tesoro Pblico y proporcionar al Gobierno Central los servicios bancarios para la administracin de los fondos pblicos. Cuando el Ministerio de Economa y Finanzas lo requiera y autorice en el marco de las operaciones del Sistema Nacional de Tesorera, el Banco actuar como agente financiero del Estado, atender la deuda pblica externa y las operaciones de comercio exterior. Asimismo, recauda tributos y efecta pagos, sin que esto sea exclusivo, por encargo del Tesoro Pblico o cuando medien convenios con los rganos de la administracin tributaria

1.3. Accionariado

Segn el Articulo N 5 del Estatuto del Banco de la Nacin, aprobado por Decreto Supremo N 07-94 EF de fecha 26 - Ene 94, el capital del Banco es de S/. 1 000 000 000,00 (Un Mil Millones de Nuevos Soles), a ser ntegramente pagado por el Estado. Por el capital no se emiten acciones ni ttulos de ninguna especie, constando nicamente en la cuenta correspondiente.

5

1.4. Directorio

Miembros del Directorio del Banco de la Nacin

N APELLIDOS Y NOMBRES CARGO DESIGNACIN N Y FECHA DE RESOLUCIN

1 Daz Marios Carlos Manuel Presidente Ejecutivo R.S N 051-2011-EF del 11-08-2011

2 Oliva Neyra Carlos Augusto Vicepresidente del Directorio R.S N 056-2011-EF del 15-08-2011

3 Garcs Manyari Alfonso Jess Director R.S N 056-2013-EF del 01-10-2013

4 Linares Pealoza Carlos Adrin Director R.S N 061-2011-EF del 03-09-2011

5 Gasha Tamashiro Jos Giancarlo Director R.S N 021-2012-EF del 29-03-2012

1.5. Gerencias Principales

Principales Gerencias del Banco de la Nacin

GERENCIAS APELLIDOS Y NOMBRES CARGO FECHA DE DESIGNACIN Departamento Recursos Humanos Arbul Loyola Mariza Feliciana Jefe 03-sep-12

Departamento Red de Agencias Avalos Sanjinez Idelfonso Jefe (e) 08-oct-11 Departamento Secretara General Kizner Zamudio Arn Jefe (e) 18-may-12 Departamento Planeamiento y Desarrollo Lazo Rodrguez Liliana Jefe (e) 10-sep-12 Departamento Riesgos Malfitano Malfitano Pietro Rino Jefe 30-jul-12 Departamento Finanzas Nez Vergara Percy Manuel Jefe (e) 10-may-13 Departamento Contabilidad Pajuelo Gonzlez Oscar Alfredo Jefe (e) 18-may-12 Departamento Negocios Palomino Reina Luis Alfredo Jefe (e) 25-jul-13 Departamento Asesora Jurdica Rodrguez Cuadros Mara Alejandra Jefe (e) 01-ago-11 Departamento Informtica Saavedra Zegarra Luis Jefe (e) 13-ago-12 Departamento Operaciones Villanueva Mory Isaas Antonio Jefe 30-jul-12 Departamento Logstica Pajuelo Gonzlez Oscar Alfredo Jefe (e) 02-mar-13 Oficiala de Cumplimiento Bacalla Prez Jos Alejandro Jefe 16-ago-06

1.6. Marco Regulatorio

De acuerdo al Estatuto, Art 3: El Banco se rige por este Estatuto, por la Ley de la Actividad Empresarial del Estado y supletoriamente por la Ley General de Instituciones Bancarias, Financieras y de Seguros.

6

1.7. Estructura Organizacional de la Empresa

DEPARTAMENTO

DE OPERACIONES

DEPARTAMENTO

DE NEGOCIOS

DEPARTAMENTO DE

CONTABILIDAD

DEPARTAMENTO DE

ASESORA JURDICA

DEPARTAMENTO DE

SECRETARA GENERAL

DEPARTAMENTO DE

OFICIALA DE CUMPLIMIENTO

ORGANO DE CONTROL

INSTITUCIONAL

DIVISIN IMAGEN

CORPORATIVA

DEPARTAMENTO DE

FINANZAS

DEPARTAMENTO DE

RIESGOS

DEPARTAMENTO DE

LOGSTICA

DEPARTAMENTO

DE RECURSOS HUMANOSDEPARTAMENTO

DE INFORMTICA

DEPARTAMENTO DE

PLANEAMIENTO

Y DESARROLLO

DEPARTAMENTO

RED DE AGENCIAS

7

1.8. Factores Crticos de xito

Posibilidades recurrentes de reduccin del porcentaje de comisin cobrado por el Servicio Bancario de Manejo de Tesorera del Estado.

Riesgo sistmico proveniente de crisis financieras internacionales. Cambios en la gestin econmica y financiera del Estado Cultura y Gestin de Proyectos. Liderazgo en la Toma de Decisiones. Eficiencia de los Procesos Operativos.

1.9. rea de Influencia

El Banco de la Nacin viene atendiendo a la poblacin mediante tres (3) principales canales de atencin: Oficinas (agencias y oficinas especiales), cajeros automticos y cajeros corresponsales (agentes Multired). Para conocer el rea de influencia de cada canal de atencin, se ha analizado la cantidad de distritos que cuentan con alguno de estos canales de atencin, comparndolos con los distritos a nivel nacional. Ello se aprecia en el cuadro siguiente.

rea de influencia de los canales de atencin del Banco de la Nacin Cobertura por Canal a Nivel Distrital

Canal de Atencin Distritos del rea de Influencia Distritos del Pas Part.

%

Agencia y Oficinas Especiales 452

1,834

25%

Cajero Automtico 253 14%

Cajero Corresponsal 504 27%

Se aprecia que las Oficinas tienen una cobertura en un aproximado de 452 distritos, lo que representa un 25% del total de distritos, siendo menor para el caso de los cajeros automticos con un 14% y mayor en los Cajeros Corresponsales con el 27%.

8

1.10. Soporte Operativo

Canales De Atencin del Banco de la Nacin

Canal de Atencin Total

Oficinas 586

Cajeros Automticos 773

Cajeros Corresponsales 1,832

Total Nacional 3,191

Fuente: Departamento de Red de Agencias - Departamento de Operaciones

Cajeros Automticos del Banco de la Nacin Cajeros Automticos N ATM Lima Metropolitana y Callao 290 Provincias 483

TOTAL 773

Fuente: Departamento de Operaciones

Cajeros Corresponsales Del Banco De La Nacin Cajeros Corresponsales N CC

Lima Metropolitana y Callao 608

Provincias 1,224

Total Nacional 1,832

Fuente: Departamento de Operaciones

Oficinas del Banco de la Nacin UOB(*)

OFICINAS TOTAL UOB (a) TOTAL DE OFICINAS

(b) PART. %

(a/b)

Lima Metropolitana y Callao 4 89 4% Provincias 342 497 69%

TOTAL NACIONAL 346 586 59%

Fuente: Departamento de Red de Agencias (*) UOB: nica Oferta Bancaria

9

1.11. Logros

a) Principales logros obtenidos durante el Ao 2011 Operaciones

Volumen de Operaciones Promedio Mensual 2011

I.- PAGADURIA

- PAGO DE CHEQUES 730,793 876,054 959,467 1,142,658

- DEPOSITOS CTA.CTE. 1,117,469 1,198,232 1,342,794 1,344,474

- DEPOSITOS DE AHORROS 4,380,712 4,902,638 4,736,513 4,755,419

- RETIRO DE AHORROS 3,318,098 3,449,240 3,662,171 3,814,407

- RETIRO AHORROS EN ATM'S 4,271,387 4,175,426 4,482,929 4,554,031

- OTRAS TRANSAC. EN ATMS 1,214,138 1,182,370 1,229,106 1,267,164

- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 50,363 0 49,174

- EMISION GIRO BANC./TEL. 360,310 347,318 359,179 366,137

- PAGO GIRO BANC./TEL. 360,718 334,387 344,990 350,501

- EMISION DEP. JUD. Y ADM. 65,490 71,533 77,837 79,733

- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 30,538 30,540 34,304 35,664

TOTAL PAGADURIA 15,849,653 16,618,101 17,229,291 17,759,362

II.- RECAUDACION

- SUNAT 680,911 676,082 692,049 697,701

- ADUANAS 3,730 3,388 4,081 4,028

- ENTIDADES PUBLICAS 1,742,478 1,535,373 1,698,508 1,585,740

- DOC. VALORADOS 5,574 7,227 6,883 6,181

TOTAL RECAUDACION 2,432,692 2,222,069 2,401,521 2,293,650

III.- OTROS SERVICIOS

- CORRESPONSALIA 1,742,066 1,788,896 1,848,329 1,831,277

- COMPRA VENTA M.E. 202,295 184,539 173,626 70,289

- SEGURO TARJETA DEBITO 29,532 27,613 23,591 21,793

- OTROS 14,988 16,253 10,094 9,576

TOTAL OTROS SERVICIOS 1,988,881 2,017,300 2,055,640 1,932,936

TOTAL NACIONAL 20,271,227 20,857,470 21,686,452 21,985,947

2DO. TRIM.SERVICIOS

1ER. TRIM. 3ER. TRIM. 4TO. TRIM.

Fuente: Sistema de Informacin Operacional (SIO), Departamento de Operaciones Elaboracin: Departamento de Planeamiento y Desarrollo

10

Plan Operativo 2011

I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD

1. DESCONCENTRACIN Y DESCENTRALIZACIN

Cantidad de Divisiones de Soporte Regional - DSRs Constituidas e Implementadas ( 2009 - 2010)

Nmero 5 5 100.00%

2. APLICACIN DE PRINCIPIOS DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL

Grado de avance de la implementacin de la Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin

Porcentaje de Avance 100 93 93.00%

3. OFICINA COMPARTIDA - VENTANILLA MYPE

Cantidad Acumulada de Oficinas bajo la modalidad de Compartir Locales a las IFIS

Nmero 238 235 98.74%

4. APERTURA DE CUENTAS DE AHORRO EN AGENCIAS NICA OFERTA BANCARIA

Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Nmero 784,000 1,024,776 100.00%

5. APERTURA DE AGENCIAS 2011

Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Nmero 14 14 100.00%

6. COLOCACIONES DE PRSTAMO MULTIRED A NIVEL NACIONAL

Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Nmero 42,830 43,315 100.00%

7. CREDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas PblicasMillones de Nuevos S/. 580 1,085 100.00%

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Ministerios, Universidades y Otras Entidades

Millones de Nuevos S/. 1,669 1,086 65.07%

8. RENTABILIDAD PATRIMONIAL

ROE Porcentaje

(%) 31.84 30.88 96.98%

EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO 2011

Indicadores Unidad de MedidaNivel de Cump.Ejec. Anual

Resultado al 4to. Trim. 2011

Meta Anual

11

II. BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE


Cantidad de agencias terminadas Nmero 14 14 100.00%

Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de Avance 33 31 93.94%

2. IMPLEMENTACIN DE OFICINAS ESPECIALES A NIVEL NACIONAL

Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Nmero 30 19 63.33%

3. CONSTRUCCIN DE AGENCIAS 2011

Cantidad de agencias terminadas Unidad 4 4 100.00%


4. REMODELACIN DE AGENCIAS 2011



5. INSTALACIN DE CAJEROS AUTOMTICOS

Cantidad de Cajeros Automticos Instalados que incrementan la red de cajeros

Nmero 70 70 100.00%

6. ADQUISICIN DE 70 CAJEROS AUTOMTICOS Y 70 SISTEMAS DE VIDEO GRABACIN DIGITAL


7. CAJEROS CORRESPONSALES

Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal Nmero 100 100 100.00%

8. MULTIRED MVIL

Cantidad de Puntos de Pago Unidad 50 103 100.00%




Meta Anual

12


9. CONTACT CENTER : CONTACTO CON CLIENTES VA WEB - II ETAPA IMPLEMENTACIN


10. ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO DE ATENCIN EN EL BANCO DE LA NACIN 2011

Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal AgenciasGrado de

Satisfaccin 4.3 3.8 88.37%

11. ESTUDIOS DE LAS NECESIDADES DE LOS CLIENTES DEL BANCO DE LA NACIN

Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes Nmero 7 18 100.00%

12. DESARROLLO DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS

Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Nmero 2 2 100.00%

III. DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL

1. NUEVO CORE BANCARIO

Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core BancarioPorcentaje de Avance 26 26 100.00%

2. PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2011

Ejecucin proyectos comprometidos = (Proyectos culminados ao / Proyectos comprometidos ao) x 100

Porcentaje de Avance 100 93 92.86%

3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS)


4. ADQUISICIN E IMPLEMENTACIN DEL DATAWAREHOUSE (PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIN)


5. PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA

Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica de la Funcin Pblica

Nmero 3,500 3,500 100.00%




Meta Anual

13

1/ El valor 1 implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.


6. IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100 91 90.91%

7. IMPLEMENTACIN DEL BALANCED SCORECARD

Avance de la Implementacin del Balanced Score CardPorcentaje de Avance 100 100 100.00%

8. REDISEO DE LOS PROCESOS CORE DEL BN E IMPLEMENTACIN DE REDISEO DE PROCESOS CORE REDISEADOS

Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 22 22 100.00%

Cantidad de Procesos Implementados Nmero 20 20 100.00%

9. PROGRAMAS DE ESPECIALIZACIN Y ACTUALIZACIN REALIZADOS A TRAVS DE LA UNIVERSIDAD CORPORATIVA DEL BANCO DE LA NACIN

Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Nmero 261 261 100.00%

IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE

1. BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN

Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC Porcentaje 100 100 100.00%

2. PUBLICACIN DE INFORMACIN EN EL PORTAL DE TRANSPARENCIA DEL BANCO DE LA NACIN

Grado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaPorcentaje

(%) 100 99 99.00%

3. SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN

Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.

Asginacin

de Rating/12 2 100.00%

PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO 100% 96%




Meta Anual

14

b) Principales logros obtenidos durante el ao 2012 Operaciones

Volumen de Operaciones Promedio Mensual

2012

I.- PAGADURIA

- PAGO DE CHEQUES 951,041 1,032,075 1,149,599 1,315,218





- OTRAS TRANSAC. EN ATMS 1,208,903 1,179,961 1,257,315 1,338,013

- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 44,974 0 40,671




- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 31,631 30,967 41,258 29,283

TOTAL PAGADURIA 16,951,437 17,250,441 18,223,335 19,931,518

II.- RECAUDACION

- SUNAT 705,159 706,474 735,177 743,587

- ADUANAS 4,234 4,347 4,067 4,578


- DOC. VALORADOS 6,510 7,365 7,320 6,106



- CORRESPONSALIA 1,744,255 1,742,780 1,757,563 1,835,784

- COMPRA VENTA M.E. 49,122 43,033 41,133 39,868


- OTROS 10,614 19,812 14,546 34,736


TOTAL NACIONAL 21,442,561 21,499,156 22,682,800 24,190,713

SERVICIOS4TO. TRIM.1ER. TRIM. 2DO. TRIM. 3ER. TRIM.


15

Plan Operativo 2012

IndicadoresUnidad Medida

Meta AnualResultado al 4to. Trim.2012

Nivel de cump. Ejec. Anual

I. CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD


ROEPorcentaje

(%) 26.00% 40.36% 100.00%


Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B.

Nmero 49,255 39,124 79.43%


Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Nmero 1,200,000 1,202,549 100.00%

4. CRDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas Pblicas

Millones de Nuevos S/. 589 1,754 100.00%


Millones de Nuevos S/. 789 1,060 100.00%


Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Nmero 9 5 55.56%



Nmero 243 269 100.00%





Cantidad de Oficinas Especiales implementadas Nmero 35 29 82.86%

EVALUACION DEL PLAN OPERATIVO A DICIEMBRE DE 2012

16





3. CONSTRUCCIN DE AGENCIAS 2012


Grado de Avance de las Actividades del ProyectoPorcentaje de

Avance 50% 32% 64.00%




Avance 50% 32% 64.00%



Nmero 50 42 84.00%

6. ADQUISICIN DE 100 CAJEROS AUTOMTICOS Y 100 SISTEMA DE VIDEO GRABACIN DIGITAL


Avance 100% 59% 59.00%

7. CAJEROS CORRESPONSALES

Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal

Nmero 150 988 100.00%

8. MULTIRED MVIL

Cantidad de Puntos de Pago Unidad 70 88 100.00%


Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados

Nmero 2 2 100.00%


Cantidad de Estudios de las Necesidades de los Clientes

Nmero 8 23 100.00%


Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias

Grado de Satisfaccin 4.4 3.7 84.09%


17






Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario

Porcentaje de Avance 39% 27% 69.23%


Ejecucin proyectos comprometidosPorcentaje de

Avance 100% 100% 100.00%

Ejecucin proyectos gestionadosPorcentaje de

Avance 100% 100% 100.00%

3. PLATAFORMA TRANSACCIONAL MULTICANAL (INTERCONEXION DE ENTIDADES PUBLICAS Y PRIVADAS)


Avance 20% 23% 100.00%

4. DIAGNSTICO Y MODELO DE LA PLATAFORMA DE INTELIGENCIA DE NEGOCIOS CORPORATIVA PARA EL BANCO DE LA NACIN


Avance 100% 100% 100.00%


Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin

Nmero 1,700 2,074 100.00%


Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO

Porcentaje 100% 80% 80.00%


Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 15 15 100.00%

Cantidad de Procesos Implementados Nmero 22 22 100.00%


Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido.

Nmero 265 273 100.00%


18




IV. SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE


Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo - CBGC

Porcentaje 100% 80% 80.00%


Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para el Banco de la Nacin.

Asignacin de Rating/1 2 2 100.00%


Grado de cumplimiento de la Directiva de Transparencia

Porcentaje (%) 100% 100% 100.00%

100% 87%


PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO

/1 El valor "1" implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor "2" implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.

19

c) Principales logros estimados a obtener en el ao 2013

Volumen de Operaciones Promedio Mensual

EJECUTADO 2013 PROYECCIN 2013

I.- PAGADURIA

- PAGO DE CHEQUES 1,078,457 1,098,616 1,031,713 1,051,506





- OTRAS TRANSAC. EN ATM'S 1,287,828 1,226,423 1,361,008 1,387,118

- TARJETAS-PAGO FONAHPU 0 29,196 27,688 28,219




- PAGO DEP. JUD. Y ADM. 28,248 41,938 36,453 37,153

TOTAL PAGADURIA 19,731,156 20,427,616 18,764,120 19,124,105

II.- RECAUDACION

- SUNAT 739,504 728,924 764,052 778,710

- ADUANAS 4,282 4,134 4,236 4,317


- DOC. VALORADOS 5,516 8,114 7,195 7,333



- CORRESPONSALIA 1,943,042 2,242,606 2,005,739 2,044,219

- COMPRA VENTA M.E. 41,148 36,022 175,454 178,820


- OTROS 16,084 24,384 14,162 14,434


TOTAL NACIONAL 24,379,960 25,324,176 23,588,836 24,041,382

3ER. TRIM. 4TO. TRIM.2DO. TRIM.1ER. TRIM.SERVICIOS


20

II. LNEAS DE NEGOCIO DE LA EMPRESA

2.1 Descripcin de las Lneas de Negocio de la Empresa

Las principales lneas de negocio del Banco son las siguientes:

Negociacin y Ventas Ingresos generados principalmente por la realizacin de operaciones de tesorera, compra y venta de ttulos, monedas y commodities por cuenta propia, entre otras actividades de naturaleza similar.

Banca Minorista Servicio orientado al financiamiento a clientes minoristas incluyendo tarjetas de crdito, prstamo hipotecario, entre otros.

Banca Comercial Financiamiento a clientes no minoristas, incluyendo, factoring, descuento, arrendamiento financiero, entre otros.

Liquidacin y Pagos Actividades relacionadas con pagos y cobranzas, transferencia interbancaria de fondos, compensaciones y liquidacin, entre otras actividades de naturaleza similar.

Otros Servicios Servicios de custodia, fideicomisos, comisiones de confianza y otros servicios.

2.2 Informacin Cuantitativa de las Lneas de Negocio de la Empresa

Negociacin y Ventas (En MM de S/.)

SERVICIOS Real 2011Real 2012

Estimado 2013

Presupuesto 2014

Derivados e Instrumentos Negociables 314.4 322.5 335.8 380.0

Disponibles BCR 305.9 316.3 205.1 100.8

TOTAL 620.3 638.9 540.8 480.8

Banca Minorista (En MM de S/.)


Estimado 2013

Presupuesto 2014

Crdito minorista de consumo 24.0 1.9 2.9 0.0Crdito minorista hipotecario 2.8 4.9 7.0 9.6Depsitos minoristas 23.7 26.9 3.4 3.6Prstamo Multired 377.1 411.2 443.6 510.3

TOTAL 427.7 444.9 456.9 523.5

21

Banca Comercial (En MM de S/.)


Estimado 2013

Presupuesto 2014

Crdito corporativo 109.8 127.6 135.8 161.7

Depsito Comercial 5.3 12.4 17.5 13.4

TOTAL 115.0 140.0 153.3 175.1

Liquidacin y Pagos (En MM de S/.)


Estimado 2013

Presupuesto 2014

Administracin de efectivo, pagos y liquidaciones274.2 321.1 282.1 286.2

TOTAL 274.2 321.1 282.1 286.2

Otros Servicios (En MM de S/.)


Estimado 2013

Presupuesto 2014

Gestin de Inversiones y encargos de confianza. 2.8 2.7 2.9 3.3

Otros Servicios 333.0 367.2 328.3 360.6

TOTAL 335.8 369.9 331.1 363.8

22

III. PLAN ESTRATGICO

3.1 Misin

El Banco de la Nacin brinda servicios a las entidades estatales, promueve la bancarizacin y la inclusin financiera en beneficio de la ciudadana complementando al sector privado, y fomenta el crecimiento descentralizado del pas, a travs de una gestin eficiente y auto-sostenible.

3.2 Visin

Ser reconocido como socio estratgico del Estado Peruano para la prestacin de servicios financieros innovadores y de calidad, dentro de un marco de gestin basado en prcticas de Buen Gobierno Corporativo y gestin del talento humano.

3.3 Valores

Se identifica los valores institucionales sobre los cuales se fundamenta el accionar del personal del Banco de la Nacin.

Vocacin de servicio al ciudadano El Banco de la Nacin y sus trabajadores se preocupan de atender con un trato oportuno, humano y de calidad a los ciudadanos que requieren de sus productos y servicios financieros.

Compromiso e identificacin Los trabajadores del Banco de la Nacin muestran una actitud que busca superar las dificultades para alcanzar los objetivos con plena identificacin institucional en cada localidad.

Promocin de la cultura financiera Los trabajadores del Banco de la Nacin fomentan el ahorro y los servicios que permiten integrar a los ciudadanos al mercado.

Conducta tica y profesional Los trabajadores del Banco de la Nacin demuestran un comportamiento honesto, probo, transparente y de conducta intachable en su desempeo.

Responsabilidad social e inclusin financiera Los trabajadores participan activamente en su comunidad, promoviendo la no discriminacin y la educacin e inclusin financiera del ciudadano.

3.4 Horizonte del Plan Estratgico

El Plan Estratgico del Banco de la Nacin se encuentra alineado en horizonte temporal al Plan Estratgico Corporativo (PEC) de FONAFE en el horizonte 2013 2017, el cual contina el horizonte del anterior Plan Estratgico 2009 - 2013 del Banco.

23

3.5 Objetivos Estratgicos, Indicadores y Metas

Nota: Metas Aprobadas en Sesin de Directorio N 1958 de fecha 19 de junio 2013.

2013 2014 2015 2016 2017

1Rentabilidad patrimonial - ROE Porcentaje 21.73 22.46 25.52 26.24 26.31

(Resultado Neto del ejercicio /Patrimonio al cierre del ejercicioanterior) x 100

2Margen de Ingresos Financieros Porcentaje 43.29 38.08 41.13 42.88 43.56

(Resultado Neto del ejercicio / Ingresospor Intereses del ejercicio) x 100

3 ndice de Inclusin Financiera Nmero 3.97 5.38 5.03 4.73 4.48 % crecimiento de operaciones en UOB/ % crecimiento de operaciones totales

4 ndice de Servicios al ciudadano. Nmero 2 1 1 1 1 Suma de nuevos servicios nobancarios al ciudadano durante el ao.

5

Implementacin del programa de Responsabilidad Social Empresarial.

Porcentaje 100 100 100 100 100(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100

OEE 1.5. Mejorar la Gestin de la Responsabilidad Social Empresarial.

N Indicador Unidad de medida

Metas del PEI Forma de Clculo

OBJETIVO GENERAL 1: Aumentar el valor econmico y valor social generado para el Estado y el Ciudadano.OEE 1.1. Incrementar la creacin de valor econmico.

OEE 1.2. Incrementar la Eficiencia.

OEE 1.3. Promover la Inclusin Financiera para crear Valor Social.

OEE 1.4. Generar valor promoviendo servicios para el Ciudadano.

24

2013 2014 2015 2016 2017

6

Nivel de satisfaccin de los clientes de los productos y servicios

Porcentaje 74 74.5 75 75.5 76 Grado de satisfaccin del clienteobtenido de la encuesta

7Cobertura de Cajeros Automticos. Porcentaje 28 30 31 31 31

(Nmero de operaciones de cajerosautomticos / total de operaciones delBN) x 100

8Cobertura de Cajeros Corresponsales. Porcentaje 3 5 10 12 12

(Nmero de operaciones de cajeroscorresponsales /total de operacionesdel BN) x 100

9Cobertura del Canal Virtual (internet). Porcentaje 8 10 12 14 14

(Nmero de operaciones canalvirtual(transacciones por internet) /totalde operaciones del BN) x 100

10 Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3 3 3 3 3(Nmero de operaciones Punto deVenta (POS) / total de operaciones delBN) x 100

11ndice de clientes de nuevos productos Nmero 100,000 105,000 110,250 115,763 121,551

Suma de clientes que adquieren unnuevo producto



OBJETIVO GENERAL 2: Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los productos y servicios financieros.

OEE 2.2. Ampliar y mejorar la cobertura de los canales actuales y los alternativos.

OEE 2.1. Incrementar la satisfaccin de los clientes de productos y servicios.

OEE 2.3. Ampliar y mejorar la oferta de productos y servicios.


25

2013 2014 2015 2016 2017

12Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos Porcentaje 100 100 100 100 100

(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100

13Implementacin de los proyectos TIC priorizados Porcentaje 100 100 100 100 100

(Proyectos culminados ao/ proyectoscomprometidos ao) x 100

14 ndice de atencin en agencias Nmero 4.29 3.99 3.71 3.45 3.11Tiempo promedio de atencin a losclientes y usuarios en Agencias/Nivelde satisfaccin en Agencias.

15Implementacin del Cdigo de Buen Gobierno Corporativo. Porcentaje 100 100 100 100 100


16 Calificacin Pblica de Riesgo. Calificacin 2 2 2 2 2

Valor 1: Disminuye la calificacininternacional.Valor 2: Se mantiene la calificacininternacional de riesgo

17Grado de avance de construccin de la nueva sede Porcentaje 10 80 90 100 -

(Avance de Actividades ejecutadas /Avance de Actividades programadas) x100



OBJETIVO GENERAL 3: Lograr niveles de excelencia en los Procesos.

OEE 3.1. Mejorar la Gestin de Riesgos relacionada a los procesos internos.

OEE 3.2. Mejorar el uso de las TIC como soporte a los procesos internos.

OEE 3.3. Mejorar los tiempos de respuesta a clientes para los principales productos y servicios.

OEE 3.4. Alcanzar niveles de excelencia en los procesos de Gobierno Corporativo.

OEE 3.5. Mantener la calificacin pblica de riesgo.

OEE 3.6. Construir e implementar la nueva Oficina Principal del Banco.


26

2013 2014 2015 2016 2017

18Implementacin del Nuevo Core Bancario. Porcentaje 35 55 80 100 -

(Avance de Actividades ejecutadas /Avance de Actividades programadas) x100

19Implementacin de la Gestin del Talento Humano. Porcentaje 100 100 100 100 100


20

Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional.

Porcentaje 100 100 100 100 100(Nmero de actividades implementadas/ Nmero de actividades programadas)x 100



OBJETIVO GENERAL 4: Fortalecer la gestin para responder a las demandas y retos

OEE 4.1. Implementar el Nuevo Core Bancario.

OEE 4.2. Fortalecer la gestin del talento humano y la cultura organizacional.


27

VISIN DEL BANCO DE LA NACINP

e

r

s

p

e

c

t

i

v

a

d

e

l

o

s

P

r

o

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e

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o

s

i

n

t

e

r

n

o

s

1.5 Mejorar la Gestin de la

Responsabilidad Social Empresarial1.3 Promover la Inclusin Financiera

para crear Valor Social.

1.4 Generar valor

promoviendo serviciospara el ciudadano

1.1 Incrementar la creacin

de valor econmico1.2 Incrementar la eficiencia

1. Aumentar el valor econmico y valor social

generado para el estado y el ciudadano.

2. Mejorar la calidad y ampliar la cobertura de los

productos y servicios financieros.

2.1 Incrementar la

satisfaccin de los clientes delos productos y servicios

2.2 Ampliar y mejorar la

cobertura de los canales actuales y los alternativos

2.3 Ampliar y mejorar la

oferta de productosy servicios

3. Lograr niveles de excelencia en los Procesos.

3.1 Mejorar la Gestin de

Riesgos relacionada a los procesos internos

3.2 Mejorar el uso de las TIC como

soporte a los procesos internos

3.3 Mejorar los tiempos de

respuesta a clientes para losprincipales productos y servicios

3.4 Alcanzar niveles de

excelencia en los procesosde Gobierno Corporativo

3.5. Mantener la calificacin

pblica de riesgo.

3.6 Construir e Implementar

la nueva oficina principal del Banco

4.1 Implementar el Nuevo

Core Bancario

4.2 Fortalecer la gestin

del talento humano y la cultura organizacional

4. Fortalecer la gestin para responder a las

demandas y retos.

3.6 Mapa estratgico

El Mapa Estratgico del Banco de la Nacin, cuenta con cuatro ejes del mapa estratgico presentados en el formato de Objetivos Estratgicos Generales (OEG) asociados con 16 Objetivos Estratgicos Especficos (OEE) y sus vinculaciones mediante relaciones de causa efecto.

28

3.7 Nivel Previsto de Cumplimiento de los Principios de Buen Gobierno Corporativo para el ao 2014

Las actividades a realizarse respecto al Buen Gobierno Corporativo son fundamentalmente referidas a la adopcin de Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en referencia al cumplimiento del Cdigo de FONAFE, el cual fue aprobado en marzo de 2013.

Proyeccin BN

I. Objetivos de la Empresa de Propiedad del Estado (EPE)

Principio 1. Objetivos

II. Marco jurdico de la EPE

Principio 2. Solucin de conflictos

Principio 3. Endeudamiento de la EPE

Principio 4. Cumplimiento de obligaciones y compromisos

III. Derechos de Propiedad

Principio 5. Junta General y otra forma de participacin de los accionistasPrincipio 6. Manual de Junta General de AccionistasPrincipio 7. Eleccin del Presidente del DirectorioPrincipio 8. Participacin en la Junta General de AccionistasPrincipio 9. Registro de titularidad de las accionesPrincipio 10. Polticas sobre aplicacin de utilidadesPrincipio 11. Tipos de acciones y derechos de votosPrincipio 12. Tratamiento equitativo de accionistas minoritariosPrincipio 13. Transferencia de la propiedadPrincipio 14. Participacin del Estado en el accionariado

IV. El Directorio y la Gerencia

Principio 15. Mecanismos de designacin de directores En proceso de Implementacin

Principio 16. Polticas relativas a la independencia de los directores

Principio 17. Funciones y responsabilidades del directorio y de los directores

Principio 18. Comunicacin con Grupos de Inters

Principio 19. Conformacin de comits especiales En proceso de Implementacin

Principio 20. Mecanismos de designacin de gerentes

Principio 21. Funciones y responsabilidades de la gerencia En proceso de Implementacin

Principio 22. Canales de comunicacin e interaccin entre el directorio y la gerencia En proceso de Implementacin

Principio 23. Mecanismos de evaluacin del directorio y de la gerencia

Principio 24. Plan de continuidad del negocio

Principio 25. Reportes del directorio sobre Gobierno Corporativo En proceso de Implementacin

Principio 26. Polticas de retribucin y remuneracin al directorio y la gerencia

V. Poltica de Riesgos y Cdigo de tica

Principio 27. Sistema efectivo de anlisis de riesgo Implementado completamente

Principio 28. Cdigo de tica En proceso de Implementacin

VI. Transparencia y Divulgacin

Principio 29. Poltica de informacin En proceso de Implementacin

Principio 30. Mecanismos de informacin Implementado completamente

Principio 31. Estndares contables de la informacin financiera

Principio 32. Polticas sobre auditoras

Principio 33. Estructura de propiedad y de administracin de la EPE

Principio 34. Participacin de agentes externos de informacin Implementado completamente

Cdigo de Buen Gobierno Corporativo para las empresas bajo el mbito de FONAFE

29

El cuadro registra los principios a los cuales en el ao 2014 se direccionarn principalmente las actividades.

El nivel esperado de cumplimiento de los principios de Buen Gobierno Corporativo del Banco de la Nacin para el ao 2014, esta direccionado a mantener el nivel de desempeo de aquellos principios que cumplen con los lineamientos o criterios de los principios del cdigo del FONAFE y desarrollar actividades para reforzar aquellos principios que por determinadas aristas disminuyen su progreso o cumplimiento total, el cual se pretende realizar de manera progresiva, entre ellas se pueden mencionar a las siguientes:

Mejoramiento de polticas existentes en el Banco de la Nacin, las cuales podran ser modificadas bajo ciertas caractersticas que permitan mejorar el nivel de cumplimiento de uno de los principios por encontrarse directamente ligado al cumplimiento de ste.

Potencializar los mecanismos existentes cuyo desempeo forman parte del cumplimiento de los principios, como es el caso del Cdigo de tica y lo que ello involucra.

Mejor estructuracin de Reportes de Buen Gobierno Corporativo, el cual esta direccionado a potencializar el cumplimiento del principio 25.

30

Indicadores LderUnidad Medida

Meta al 3er. Trim.2013

Resultado al 3er.

Trim.2013

Nivel de cump. 3er. Trim.2013

Meta anualNivel de

cump. Ejec. Anual

CREAR VALOR PARA EL ESTADO Y LA SOCIEDAD


ROE FinanzasPorcentaje

(%) 18.87% 22.37% 100.00% 26.04% 85.91%


Cantidad de Prstamos Multired otorgados en U.O.B. Negocios Nmero 40,635 38,246 94.12% 54,180 70.59%

3. CRDITOS DIRECTOS E INDIRECTOS A ENTIDADES PBLICAS DEL GOBIERNO CENTRAL

Monto de Crditos Directos e Indirectos a Empresas PblicasMillones de Nuevos S/. 503 1,156 100.00% 599 100.00%


NegociosMillones de Nuevos S/. 590 837 100.00% 829 100.00%


Cantidad de Cuentas de Ahorro UOB Operaciones Nmero 1,320,000 1,352,307 100.00% 1,360,000 99.43%

5. APERTURA DE AGENCIAS 2013 (Incluye Agencias VRAEM)

Cantidad de Nuevas Agencias U.O.B. Logstica Nmero 6 1 16.67% 11 9.09%



Negocios Nmero 271 282 100.00% 276 100.00%

BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE

1. CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"

Cantidad de puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal

Operaciones Nmero 750 1226 100.00% 1000 100.00%

2. APERTURA DE AGENCIAS 2013 - VRAEM

Cantidad de agencias terminadas Logstica Unidad 5 1 20.00% 8 12.50%

3. BANCA CELULAR

Grado de avance de las actividades del proyecto OperacionesPorcentaje de Avance 80% 56% 70.00% 100% 56.00%


Cantidad de Oficinas Especiales implementadasRed de Agencias

Nmero 5 5 100.00% 20 25.00%


Cantidad de agencias terminadas Unidad 2 1 50.00% 5 20.00%

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto LogsticaPorcentaje de Avance 30% 10% 33.33% 40% 25.00%

6. TARJETA DE CRDITO

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto NegociosPorcentaje de Avance 100% 88% 88.00% 100% 88.00%

IV. PLAN OPERATIVO

4.1 Plan Operativo 2013: Avances de Indicadores al III Trimestre y estimacin al cierre del ao

EVALUACIN DEL PLAN OPERATIVO AL III TRIMESTRE 2013

Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013.

31



Resultado al 3er.

Trim.2013


Meta anualNivel de

cump. Ejec. Anual

BRINDAR SATISFACCIN AL CLIENTE

7. PROGRAMA DE INCLUSION FINANCIERA

Monto de Transferencia de recursos - Educacin Financiera y Asistencia Tcnica

Nuevos Soles 0 0 0.00% 200,000 0.00%

Nmero de persona capacitadas Nmero 0 435 0.00% 3,000 14.50%

Numero de usuarios con ahorro vigente - Ahorro Programado Nmero 0 0 0.00% 1,000 0.00%

Numero de usuarios asegurados - microseguros Negocios Nmero 0 0 0.00% 1,000 0.00%



Logstica Nmero 27 18 66.67% 60 30.00%

9. ADQUISICIN DE CAJEROS AUTOMTICOS Y SISTEMA DE VIDEO GRABACIN DIGITAL

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto OperacionesPorcentaje de Avance 30% 30% 100.00% 40% 75.00%


Cantidad de Nuevos Productos y Servicios Implementados Negocios Nmero 3 2 66.67% 3 66.67%


Cantidad de Estudios de las Necesidades de los ClientesPlaneamiento y Desarrollo

Nmero 6 18 100.00% 8 100.00%


Calidad del Servicio de Atencin al Cliente del canal Agencias

Planeamiento y Desarrollo

Grado de Satisfaccin 3.8 3.8 100.00% 4.3 88.37%


Cantidad de Agencias Remodeladas Logstica Nmero 8 8 100.00% 14 57.14%

DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL


Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario

Core BancarioPorcentaje de Avance 32% 29% 90.63% 35% 82.86%


Ejecucin proyectos comprometidos InformticaPorcentaje de Avance 33% 33% 100.00% 100% 33.00%

3. ACTUALIZACIN DE HARDWARE Y SISTEMA OPERATIVO PARA LA SOLUCIN DE CAJEROS AUTOMTICOS Y SUS SERVICIOS FASE 1

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto InformticaPorcentaje de Avance 70% 54% 77.14% 100% 54.00%

4. MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto ContabilidadPorcentaje de Avance 7% 8% 100.00% 10% 80.00%

5. PLATAFORMA TECNOLGICA PARA LA ADMINISTRACIN DEL SERVICIO DE BANCA SEGUROS

Grado de Avance de las Actividades del Proyecto Negocios Porcentaje de Avance 30% 28% 93.33% 50% 56.00%



Secretaria General

Nmero 1,275 1,280 100.00% 1,700 75.29%


Implementacin del Sistema de Control Basado en COSOComit de Control Interno

Porcentaje 56% 44% 80.00% 100% 44.44%


Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013.

32



Resultado al 3er.

Trim.2013


Meta anualNivel de

cump. Ejec. Anual

DESARROLLAR UNA NUEVA CULTURA ORGANIZACIONAL


Cantidad de Procesos Rediseados Nmero 12 17 100.00% 19 89.47%

Cantidad de Procesos ImplementadosPlaneamiento y Desarrollo

Nmero 10 13 100.00% 15 86.67%


Cantidad de Personas Capacitadas para el Perfil Requerido. Personal Nmero 219 197 89.95% 269 73.23%

SER RECONOCIDOS COMO UN BANCO TRANSPARENTE


Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo -CBGC

Planeamiento y Desarrollo

Porcentaje 60% 60% 100.00% 100% 60.00%


Obtencin de una Calificacin Pblica de Riesgo para elBanco de la Nacin.

RiesgosAsignacin de Rating/1 2 2 100.00% 2 100.00%


Grado de cumplimiento de la Directiva de TransparenciaComunicacin Corporativa

Porcentaje (%) 100% 100% 100.00% 100% 100.00%

100% 86% 100% 61%PROMEDIO DE CUMPLIMIENTO DEL PLAN OPERATIVO


Nota: Metas de acuerdo a la 1ra. Modificatoria del Plan Operativo aprobado en S.D. N 1957 del 12.06.2013. /1 el valor 1 implica obtener Calificacin Pblica de Riesgo, mientras que el valor 2 implica obtener Calificacin Internacional de Riesgo.

33

4.2 Objetivos del Plan Operativo 2014

N OBJETIVO INDICADOR UNIDAD DE MEDIDA

META ANUAL

Objetivo Estratgico 1

Objetivo Operativo 1 RENTABILIDAD PATRIMONIAL 1: ROE Porcentaje 22.46%

Objetivo Operativo 2 MRGEN DE INGRESOS POR INTERESES 2: Margen de Ingresos Financieros Porcentaje 38.08%

Objetivo Operativo 3OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS VENTANILLAS DE ATENCIN DE LAS AGENCIAS UOB REALIZADAS POR LOS CLIENTES

3: ndice de Inclusin Financiera Nmero 5.38

Objetivo Operativo 4IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIN

4: Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial

Porcentaje 100%

Objetivo Operativo 5DESARROLLO DE CAPACIDAD DE GESTIN GERENCIAL DE LOS GOBIERNOS LOCALES EN ZONAS NICA OFERTA BANCARIA

5: ndice de Servicios al Ciudadano Nmero 1


Objetivo Operativo 1IMPLEMENTACIN DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS

6: ndice de Clientes de Nuevos Productos Nmero 105,000

Objetivo Operativo 2 GESTIN DEL CANAL CAJEROS AUTOMTICOS 7: Cobertura de Cajeros Automticos Porcentaje 30%

Objetivo Operativo 3 GESTIN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES 8: Cobertura de Cajeros Corresponsales Porcentaje 5%

Objetivo Operativo 4 CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"9: Cantidad de nuevos puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal

Nmero 1,500

Objetivo Operativo 5 GESTIN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET 10: Cobertura del Canal Virtual (Internet) Porcentaje 10%

Objetivo Operativo 6 GESTIN DE OPERACIONES POS 11: Cobertura de Operaciones POS Porcentaje 3%

Objetivo Operativo 7ESTUDIO DE EVALUACIN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DEL BANCO DE LA NACIN

12: Nivel de Satisfaccin de los Clientes de los Productos y Servicios

Porcentaje 74.50%

AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO

MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

34

N OBJETIVO INDICADORUNIDAD DE

MEDIDAMETA

ANUAL


Objetivo Operativo 1ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIN DEL BANCO DE LA NACIN

13: ndice de Atencin en Agencias Nmero 3.99

Objetivo Operativo 2NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIN

14: Grado de avance de construccin de la Nueva Sede Porcentaje 80%

15: Ejecucin de Proyectos GestionadosPorcentaje de

Avance100%

16: Ejecucin de Proyectos ComprometidosPorcentaje de

Avance100%

Objetivo Operativo 4MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN

17: Grado de Avance de las actividades del proyectoPorcentaje de

Avance73%

Objetivo Operativo 5BUENAS PRCTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN

18: Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo Porcentaje 100%

Objetivo Operativo 6IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

19: Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO Porcentaje 100%

Objetivo Operativo 7IMPLEMENTACIN DE LA GESTIN INTEGRAL DE RIESGOS

20: Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos Porcentaje 100%

Objetivo Operativo 8SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN

21: Calificacin Pblica de Riesgo Calificacin 2

Objetivo Operativo 9 PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA22: Cantidad de trabajadores capacitados con la Difusin del Cdigo de tica del Banco de la Nacin.

Nmero 1,700


Objetivo Operativo 1 NUEVO CORE BANCARIO2.: Grado de avance en la Implementacin del Nuevo Core Bancario

Porcentaje de avance

42%

Objetivo Operativo 2 PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL 24: Implementacin de la Gestin del Talento Humano Porcentaje 100%

Objetivo Operativo 3 PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL25: Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional

Porcentaje 100%

FORTALECER LA GESTIN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS

PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014Objetivo Operativo 3

LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS

35

4.3 Indicadores y Metas del Plan Operativo

OBJETIVO

INDICADOR N 01

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

19.66% 22.58% 30.88% 40.36%

VALOR ESTIMADO PARA EL 2013

1ER TRIM. 2DO TRIM. 3ER TRIM. 4TO TRIM.

5.04% 9.99% 16.08% 22.46%

META PARA EL AO 2014

DATOS HISTRICOS


Especfico

RENTABILIDAD PATRIMONIAL

ROE

-

8.072%

26.04%

OBJETIVO

INDICADOR N 02

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



35.07% 34.44% 36.60% 38.08%

DATOS HISTRICOS

-


MARGEN DE INGRESOS POR INTERESES

Margen de Ingresos Financieros

7.456%

Especfico

-


36

OBJETIVO

INDICADOR N 03

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



5.38 5.38 5.38 5.38

Nota: Los valores de las metas trimestrales del indicador se diferencia por valores decimales muy pequeos, sin embargo, los datos de la tasa de crecimiento de las operaciones UOB y totales son diferentes


DATOS HISTRICOS

Nmero

Continuo de incremento

OPERACIONES QUE SE OFRECEN EN LAS VENTANILLAS DE ATENCIN DE LAS AGENCIAS UOB REALIZADAS POR LOS CLIENTES.

ndice de Inclusin Financiera

-

4.865%

-

OBJETIVO

INDICADOR N 04

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



35% 64% 86% 100%

DATOS HISTRICOS

-


IMPLEMENTACIN DEL PROGRAMA DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL DEL BANCO DE LA NACIN

Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial

2.682%

Especfico

S/. 200,000

Porcentaje

37

OBJETIVO

INDICADOR N 05

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



0 0 1 1

DATOS HISTRICOS

-


DESARROLLO DE CAPACIDAD DE GESTIN GERENCIAL DE LOS GOBIERNOS LOCALES EN ZONAS NICA OFERTA BANCARIA

ndice de Servicios al Ciudadano

1.432%


-

Nmero

OBJETIVO

INDICADOR N 06

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



6,040 24,090 63,160 105,000


DATOS HISTRICOS

Nmero


IMPLEMENTACIN DE NUEVOS PRODUCTOS Y SERVICIOS

ndice de clientes de nuevos productos

-

7.307%

-

38

OBJETIVO

INDICADOR N 07

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

-



28% 28% 29% 30%

DATOS HISTRICOS


GESTIN DEL CANAL CAJEROS AUTOMTICOS

Cobertura de Cajeros Automticos

6.947%

Especfico

-

Porcentaje

OBJETIVO

INDICADOR N 08

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



4% 4% 4% 5%

DATOS HISTRICOS

-


GESTIN DEL CANAL CAJEROS CORRESPONSALES

Cobertura de Cajeros Corresponsales

6.734%

Especfico

-

Porcentaje

39

OBJETIVO

INDICADOR N 09

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

53 110 100 988



300 600 1,000 1,500

1,000


DATOS HISTRICOS

Nmero


CAJEROS CORRESPONSALES "AGENTE MULTIRED"

Cantidad de nuevos puntos de atencin a travs del Cajero Corresponsal

S/. 1,340,000

6.695%

OBJETIVO

INDICADOR N 10

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



7% 7% 8% 10%

DATOS HISTRICOS

-


GESTIN DEL CANAL VIRTUAL - INTERNET

Cobertura del Canal Virtual (internet)

5.799%

Especfico

-

Porcentaje

40

OBJETIVO

INDICADOR N 11

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



2% 2% 2% 3%

-


DATOS HISTRICOS

Porcentaje

Especfico

GESTIN DE OPERACIONES POS

Cobertura de Operaciones POS

-

5.633%

OBJETIVO

INDICADOR N 12

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



74.0% 74.0% 74.5% 74.5%

-


DATOS HISTRICOS

Porcentaje

Especfico

ESTUDIO DE EVALUACIN DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS DEL BANCO DE LA NACIN

Nivel de Satisfaccin de los clientes de los productos y servicios

-

5.318%

41

OBJETIVO

INDICADOR N 13

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



4.29 4.29 3.99 3.99


DATOS HISTRICOS

Nmero

Contnuo de reduccin

ESTUDIO DE CALIDAD DEL SERVICIO EN CANALES DE ATENCIN DEL BANCO DE LA NACIN

Indice de Atencin en Agencias

-

4.014%

-

OBJETIVO

INDICADOR N 14

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



17% 34% 57% 80%

DATOS HISTRICOS

10%


NUEVA SEDE INSTITUCIONAL DEL BANCO DE LA NACIN

Grado de avance de construccin de la Nueva Sede

3.763%

Especfico

S/. 348,194,913

Porcentaje

42

OBJETIVO

INDICADOR N 15

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - 100%



6% 24% 54% 100%


Especfico

PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014

Ejecucin proyectos gestionados

S/. 10,935,556

1.673%

-

DATOS HISTRICOS


OBJETIVO

INDICADOR N 16

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

98% 100% 93% 100%



29% 58% 72% 100%

DATOS HISTRICOS

100%


PORTAFOLIO DE PROYECTOS PETI 2014

Ejecucin proyectos comprometidos

1.673%

Especfico

S/. 10,935,556


43

OBJETIVO

INDICADOR N 17

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



25% 38% 54% 73%

DATOS HISTRICOS

10%


MODERNIZACIN DE LOS PROCESOS CONTABLES, ADMINISTRATIVOS, PRESUPUESTALES Y DE GESTIN

Grado de avance de las actividades del proyecto

3.088%

Especfico

S/. 3,813,334


OBJETIVO

INDICADOR N 18

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

83% 91% 100% 80%



20% 40% 60% 100%

100%


DATOS HISTRICOS


Especfico

BUENAS PRACTICAS DE GOBIERNO CORPORATIVO EN EL BANCO DE LA NACIN

Implementacin del Codigo de Buen Gobierno Corporativo

S/. 150,000

2.861%

44

OBJETIVO

INDICADOR N 19

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- 100% 91% 80%



16% 42% 58% 100%

100%


DATOS HISTRICOS


Especfico

IMPLEMENTACIN DEL SISTEMA DE CONTROL INTERNO

Implementacin del Sistema de Control Basado en COSO

S/. 219,452

2.183%

OBJETIVO

INDICADOR N 20

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



20% 50% 80% 100%

DATOS HISTRICOS

-


IMPLEMENTACIN DE LA GESTIN INTEGRAL DE RIESGOS

Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos

1.918%

Especfico

-

Porcentaje

45

OBJETIVO

INDICADOR N 21

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

1 1 2 2



2 2 2 2

SERVICIO DE CLASIFICACIN INTERNACIONAL DE RIESGOS PARA EL BANCO DE LA NACIN

Calificacin Pblica de Riesgo

-

1.836%

Nota: Valo r 1 : Disminuye la calificacin internacional Valo r 2 : Se mantiene la calificacin internacional de riesgo

2


DATOS HISTRICOS

Calificacin

Especfico

OBJETIVO

INDICADOR N 22

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- 100%* 3,500 2,074



425 850 1,275 1,700

* En el ao 2010 se utiliz como Unidad de M edida: Porcentaje de Avance

1,700


DATOS HISTRICOS

Nmero


PROMOCIN DEL CDIGO DE TICA


S/. 53,443

1.418%

46

OBJETIVO

INDICADOR N 23

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

16% 26% 26% 27%



34% 38% 40% 42%

(*) Valor previsto para al cierre del ao 2013.


DATOS HISTRICOS


Especfico

NUEVO CORE BANCARIO

Grado de avance en la implementacin del Nuevo Core Bancario

S/. 36,248,972

4.489%

32%(*)

OBJETIVO

INDICADOR N 24

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



25% 50% 75% 100%


DATOS HISTRICOS

Porcentaje

Especfico

PLAN DE TRABAJO DE DESARROLLO PROFESIONAL

Implementacin de la Gestin del Talento Humano

-

1.372%

-

47

OBJETIVO

INDICADOR N 25

PONDERACIN

TIPO DE INDICADOR

VALOR DE REFERENCIA

UNIDAD DE MEDIDA

2009 2010 2011 2012

- - - -



40% 60% 80% 100%

DATOS HISTRICOS

-


PLAN DE TRABAJO DE CULTURA ORGANIZACIONAL

Implementacin del Fortalecimiento de la Cultura Organizacional

0.774%

Especfico

-

Porcentaje

48

4.4 Relacin entre los objetivos del Plan Operativo de la Empresa y los objetivos del Plan estratgico de la empresa, de FONAFE y del Sector.

Cuadro N 1 Objetivos Estratgicos de la Empresa alineados a los objetivos estratgicos de FONAFE y el Sector

FONAFE MEF

Objetivo Estratgico 1 AUMENTAR EL VALOR ECONMICO Y VALOR SOCIAL GENERADO PARA EL ESTADO Y EL CIUDADANO

a,c I, II, III

Objetivo Operativo 1 1: Rentabilidad Patrimonial. a I

Objetivo Operativo 2 2: Margen de Ingresos por Intereses. a I

Objetivo Operativo 3 3: Operaciones que se ofrecen en las ventanillas de atencin de las Agencias UOB realizadas por los Clientes.

a,c I,II

Objetivo Operativo 4 4: Implementacin del Programa de Responsabilidad Social Empresarial del Banco de la Nacin.

a,c II,III

Objetivo Operativo 5 5: Desarrollo de Capacidades de Gestin Gerencial de los Gobiernos Locales en zonas nica Oferta Bancaria.

a,c I,II

Objetivo Estratgico 2 MEJORAR LA CALIDAD Y AMPLIAR LA COBERTURA DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

a,c I,II,III

Objetivo Operativo 1 6: Implementacin de Nuevos Productos y Servicios. a,c I,II

Objetivo Operativo 2 7: Gestin del Canal Cajeros Automticos. a,c I,II

Objetivo Operativo 3 8: Gestin del Canal Cajeros Corresponsales. a,c I,II

Objetivo Operativo 4 9: Cajeros Corresponsales "Agente Multired". a,c I,II

Objetivo Operativo 5 10: Gestin del Canal Virtual - Internet. a,c I,II

Objetivo Operativo 6 11: Gestin de Operaciones POS. a,c I,II

Objetivo Operativo 7 12: Estudio de Evaluacin de los Productos y Servicios del Banco de la Nacin. a,c I,II,III

OBJETIVOS DE LA EMPRESA DESCRIPCIN

OBJETIVOS ESTRATGICOS

49

FONAFE MEF

Objetivo Estratgico 3 LOGRAR NIVELES DE EXCELENCIA EN LOS PROCESOS b,c,d III

Objetivo Operativo 1 13: Estudio de Calidad del Servicio en Canales de Atencin del Banco de la Nacin.

b,d III

Objetivo Operativo 2 14: Nueva Sede Institucional del Banco de la Nacin. b,d III

Objetivo Operativo 3 15: Portafolio de Proyectos PETI 2014. b,d III

Objetivo Operativo 4 16: Modernizacin de los Procesos Contables, Administrativos, Presupuestales y de Gestin.

b,d III

Objetivo Operativo 5 17: Buenas Prcticas de Gobierno Corporativo en el Banco de la Nacin. b,c,d III

Objetivo Operativo 6 18: Implementacin del Sistema de Control Interno. b,d III

Objetivo Operativo 7 19: Implementacin de la Gestin Integral de Riesgos. b III

Objetivo Operativo 8 20: Servicio de Calificacin Internacional de Riesgos para el Banco de la Nacin. b,c III

Objetivo Operativo 9 21: Promocin del Cdigo de tica. d III

Objetivo Estratgico 4 FORTALECER LA GESTIN PARA RESPONDER A LAS DEMANDAS Y RETOS b,d III

Objetivo Operativo 1 22: Nuevo Core Bancario. b,d III

Objetivo Operativo 2 23: Plan de Trabajo de Desarrollo Profesional. b,d III

Objetivo Operativo 3 24: Plan de Trabajo de Cultura Organizacional. d III

OBJETIVOS DE LA EMPRESA DESCRIPCIN

OBJETIVOS ESTRATGICOS

50

Cuadro N 2 Objetivos Estratgicos de FONAFE LITERAL OBJETIVOS ESTRATGICOS DE FONAFE

a Impulsar el Crecimiento de las Empresas para contribuir al Desarrollo del Pas.

b Incrementar la Eficiencia a travs de la Excelencia Operacional

c Impulsar la creacin de Valor Social

d Fortalecer el Talento Humano, la Organizacin y el uso de las TIC en la Corporacin.

Cuadro N 3 Objetivos Estratgicos del Sector LITERAL OBJETIVOS ESTRATGICOS DEL SECTOR ECONOMA Y FINANZAS

I Crecimiento Econmico Sostenido

II Inclusin con Desarrollo Social y reduccin de la Pobreza

III Modernizacin del Estado y profundizacin del proceso de Descentralizacin

51

V. PRESUPUESTO

5.1. Ingresos

5.1.1. Ingresos Operativos

a) Supuestos cuantitativos y cualitativos que sustentan cada uno de los Ingresos Operativos

Sobregiros (Tesoro Pblico) Sobregiros (Gob. Loc.) GOBIERNOS LOCALES < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM - Prstamos 1-12 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 13-24 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 25-36 m 12.00 11.00 12.00 11.00 - Prstamos 37-60 m 13.00 12.00 13.00 12.00 - PREBAN 1-48 m

- PREBAN 49-72 m

GOBIERNOS REGIONALES < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM < a S/. 1 MM > a S/. 1 MM - Prstamos 1-12 m 9.50 8.50 9.50 8.50 - Prstamos 13-24 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 25-36 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.50 11.50 12.50 11.50 UNIVERSIDADES PUBLICAS - Prstamos 1-12 m 9.50 8.50 9.50 8.50 - Prstamos 13-24 m 10.00 9.00 10.00 9.00 - Prstamos 25-36 m 11.00 10.00 11.00 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.50 11.50 12.50 11.50 INSTITUCIONES PUBLICAS - Prstamos 1-12 m 8.35 7.90 8.35 7.90 - Prstamos 13-24 m 9.20 9.00 9.20 9.00 - Prstamos 25-36 m 10.50 10.00 10.50 10.00 - Prstamos 37-48 m 12.00 11.50 12.00 11.50 PERSONAL A 60 MESES

- Prstamos 60 m

PERSONAL CON CONVENIO, SIN CONVENIO, GNV (a) - Prstamos 1-12 m - Prstamos 13-24 m - Prstamos 25-36 m - Prstamos 37-48 m PERSONAL COMPRA DE DEUDA (b) - Prstamos 1-12 m - Prstamos 13-24 m - Prstamos 25-36 m - Prstamos 37-48 m - Prstamos 49 m - 60 m PERSONAL ESTUDIOS - Prstamos 1 -60 m PERS.COMPRA DE DEUDA TARJ. CREDITO Mn Mx Mn Mx - Prstamos 1-12 m 12.00 13.00 12.00 13.00 - Prstamos 13-24 m 12.50 13.50 12.50 13.50 - Prstamos 25-36 m 13.00 14.00 13.00 14.00 - Prstamos 37-48 m 13.50 14.50 13.50 14.50 - Prstamos 49 m - 60 m 14.50 15.50 14.50 15.50

Tasa de Rem. Cta. Especial + 0.80%

Estimado 2013

10.00

13.0014.00

15.0016.00

17.00

7.50

9.50

19.00

Presupuesto 2014

TASAS DE INTERES ACTIVAS EFECTIVA ANUAL (%)MONEDA NACIONAL

Tasa de Rem. Cta. Especial + 0.80%17.00

19.00

15.0016.00

13.0014.00

7.50

9.50

19.00

13.0014.0015.0016.00

13.0014.0015.0016.0019.00

10.00

52

LINEA DE CREDITO IFIS MYPE (DS 047 - 2006)Nivel I Hasta 90 das 7.10 7.10

Hasta 180 das 7.50 7.50 Hasta 360 das 7.60 7.60 Hasta 540 das 8.30 8.30 Hasta 720 das 8.50 8.50

Nivel II Hasta 90 das 7.60 7.60 Hasta 180 das 8.00 8.00 Hasta 360 das 8.10 8.10 Hasta 540 das 8.80 8.80 Hasta 720 das 9.35 9.35

Nivel III Hasta 90 das 7.85 7.85 Hasta 180 das 8.25 8.25 Hasta 360 das 8.35 8.35

LINEA DE CREDITO PROMYPE (DS 134 - 2006)Nivel I Hasta 90 das 7.40 7.40

Hasta 180 das 7.75 7.75 Hasta 360 das 7.80 7.80 Hasta 540 das 8.55 8.55 Hasta 720 das 8.90 8.90

Nivel II Hasta 90 das 7.90 7.90 Hasta 180 das 8.25 8.25 Hasta 360 das 8.30 8.30 Hasta 540 das 9.05 9.05 Hasta 720 das 9.45 9.45

Nivel III Hasta 90 das 8.05 8.05 Hasta 180 das 8.40 8.40 Hasta 360 das 8.45 8.45

CREDITO HIPOTECARIO Variable Variable

Modalidad Mixta Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil

Hasta 5 aos 8.00 7.50 8.00 7.50 Hasta 10 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 15 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 20 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *Hasta 25 aos 8.00 7.50 * 8.00 7.50 *

Modalidad Fija Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil Hasta S/. 149 mil Desde S/. 150 mil

Hasta 5 aos 8.00 7.50 8.00 7.50 Hasta 10 aos 8.50 8.00 8.50 8.00 Hasta 15 aos 9.00 8.50 9.00 8.50 Hasta 20 aos 9.50 9.00 9.50 9.00 Hasta 25 aos 10.00 9.50 10.00 9.50

(a) Se encuentra suspendido.

* LIMABOR MN 12 MESES+4.0%

Fija

Estimado 2013 Presupuesto 2014

TASAS DE INTERES ACTIVAS EFECTIVA ANUAL (%)MONEDA NACIONAL

Fija

(b) Vigente solo con 06 instituciones: JNE, DESPACHO PRES., MIN. MUJER, MIN TRANSP. , TREN EELECT., SUNAT y BN. Destinado a lacompra de deuda por tarjetas de crdito y/o prstamos de consumo otorgados por otras Entidades del Sistema Financiero

SOBREGIROS CTAS. CTES. PRSTAMOS

12.008.00

MONEDA EXTRANJERAPresupuesto 2014

12.008.00

Estimado 2013

53

En lo referente al volumen de operaciones, ver informacin de la pgina 19 Volumen de Operaciones Promedio Mensual ao 2013, de Aspectos Generales.

b) Cuadro de soporte

Evolucin de los Ingresos Operativos por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)

INGRESOS DE OPERACIN 1 443 800 916 1 679 709 475 1 799 091 226 1 757 017 971 1 829 343 882Ingresos Financieros 952 508 092 1 110 337 853 1 193 809 913 1 141 651 639 1 173 783 817Ingresos por Participacin o Dividendos 729 985 1 003 017 1 419 676 954 291 971 704Otros 490 562 839 568 368 605 603 861 637 614 412 041 654 588 361

REAL2012RUBROS

PRESUPUESTO2014

REAL2010

REAL2011

ESTIMADO2013

5.1.2. Ingresos de Capital

No aplicable al Banco de la Nacin.

5.1.3. Transferencias: Ingresos


5.1.4. Ingresos por Financiamiento: Prstamos


5.1.5. Recursos de Ejercicios Anteriores No previsto.

54

5.2. Egresos

5.2.1. Egresos Operativos

a) Supuestos cuantitativos y cualitativos que sustentan cada uno de los Egresos Operativos

Estimado 2013

Presupuesto 2014

TESORO PBLICO

CUENTA CORRIENTETasa de Rem. Cta. Especial - 0.80%

Tasa de Rem. Cta. Especial -

0.80% GOB. LOCALES Y REGIONALES

CTA.CTE. RECURSOS DETERMINADOS 0.15 0.15OTRAS CTAS.CTES. GOB. LOC. REG. Y UNIVER. 0.10 0.10RDR GOB. LOC. Y REG. UNIV. 0.07 0.07A PLAZO:

- Hasta 90 das 0.90 0.90- De 91 - 180 das 0.80 0.80- Ms de 180 das 0.70 0.70

SECTOR PBLICO AHORROS 0.20 0.20 A PLAZO:

- Hasta 30 das 0.70 0.70 - De 31 - 90 das 0.90 0.90 - De 91 - 180 das 0.80 0.80 - Ms de 180 das 0.70 0.70

SECTOR UOB AHORROS 0.20 0.20 A PLAZO:

- A 90 das 0.90 0.90 - A 180 das 0.80 0.80 - A 360 das 0.70 0.70

JUDICIALES Y ADMINISTRATIVOS* 0.39 0.39C.T.S. 4.00 4.00

Estimado 2013

Presupuesto 2014

AHORROS 0.09 0.09 A PLAZO (31-180) 0.09 - 0.20 0.09 - 0.20 A PLAZO (Ms de-180) 0.40 0.40 JUDICIALES Y ADMINISTRATIVOS** 0.27 0.27 CTS 1.75 1.75

(**) La tasa promedio de depsitos de ahorro del sistema bancario en Moneda Extranjera, publicado por la Superintendencia de Banca y Seguros en el Diario Oficial El Peruano.

MODALIDAD

MODALIDAD

MONEDA NACIONAL

TASAS DE INTERES PASIVAS EFECTIVA ANUAL (%)

MONEDA EXTRANJERA

(*) A la tasa promedio de depsitos de ahorro del sistema bancario en moneda nacional, publicado por la Superintendencia de Banca y Seguros en el diario oficial "El Peruano".

55

b) Cuadros de soporte

Evolucin de los Egresos de Operativos por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)

EGRESOS DE OPERACIN 1 034 866 483 1 040 154 228 1 026 530 526 1 082 666 454 1 142 764 953Compra de Bienes 9 453 719 9 117 388 9 131 893 13 327 434 13 771 896Gastos de Personal (GIP) 564 657 187 643 151 430 609 222 869 628 626 994 604 508 292Servicios Prestados por Terceros 187 157 174 124 174 397 136 430 024 210 790 099 256 859 525Tributos 46 233 797 40 778 160 41 347 554 53 689 473 63 357 536Gastos Diversos de Gestin 43 213 475 44 405 428 46 078 046 50 776 912 56 093 729Gastos Financieros 132 487 535 100 022 363 90 416 416 42 193 608 47 208 191Otros 51 663 596 78 505 062 93 903 724 83 261 934 100 965 784

PRESUPUESTO2014RUBROS

REAL2010

REAL2011

REAL2012

ESTIMADO2013

Evolucin del GIP por cada uno de sus componentes. (En Nuevos Soles)

GASTO INTEGRADO DE PERSONAL 648 206 853 726 423 717 699 361 428 738 360 150 740 270 7312.2. Gastos de Personal (GIP) 564 657 187 643 151 430 609 222 869 628 626 994 604 508 2922.2.1. Sueldos y Salarios (GIP)

302 718 672 385 318 797 341 114 781 364 367 278 338 159 1962.2.1.1. Bsicas (GIP)

185 781 740 220 765 836 205 737 320 214 952 666 217 608 3412.2.1.2. Bonificaciones (GIP)

16 778 872 25 151 761 20 061 499 21 334 625 1 834 8202.2.1.3. Gratificaciones (GIP)

38 757 514 45 992 751 42 114 762 43 922 505 44 453 4042.2.1.4. Asignaciones (GIP)

45 461 924 62 346 671 52 325 223 62 876 249 57 149 8162.2.1.5. Horas Extras (GIP)

15 938 622 31 061 778 20 875 977 21 281 233 17 112 8152.2.2. Compensacin por Tiempo de Servicios (GIP)

19 705 693 21 752 762 22 664 526 23 347 238 23 053 1972.2.3. Seguridad y Previsin Social (GIP)

18 527 759 22 814 017 21 159 592 21 802 737 21 597 0192.2.4. Dietas del directorio (GIP)

320 542 285 380 358

Plan Operativo Presupuesto 2014

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