PROTEJA A SU NEGOCIO

PEQUEÑO DEL FRAUDE

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FUNDAMENTOS FINANCIEROS DE REGIONS

Esta información es generalizada, está provista sólo para

propósitos educacionales, y no debería ser usada como base o

interpretada como asesoramiento para contaduría,

planificación financiera, inversiones, impuestos o legal. Regions

no endosa ni garantiza esta información y recomienda que

consulte con un profesional para obtener asesoramiento

aplicable a su situación específica.

PROTEJA A SU NEGOCIO PEQUEÑO[Coloque su nombre y cargo aquí]

35 Minutos

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1. ¿Cómo puede su empresa ser víctima de fraude?

2. ¿Cómo puede proteger a su empresa y a usted mismo?

AGENDAHoy contestaremos estas preguntas…

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protéjasea sí mismo

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7

EL FRAUDE ES UNA AMENAZA LATENTE…

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 20130%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

55%

68%72% 71% 71% 73% 71%

68%61%

Casi dos tercios de las organizaciones han sido víctimas de fraude.

PÉRDIDA DE GANANCIA

CHEQUES MÁS

VULNERABLES

NO DETECTADO POR 18 MESES

LAS PÉRDIDAS IMPACTAN SUS RESULTADOS

INVOLUCRA EMPLEADOS

Pérdidas típicas por fraude = $20,300

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LA EDUCACIÓN ES LA CLAVE PARA PREVENIR

CONTROL INTERNO

PROVEEDORES

TRANSFERENCIA DE FONDOS

PÉRDIDA DE

GANANCIAS

E-MAIL Y PROGRAMAS MALICIOSOS

INFORMACIÓN PRIVADA

TENDENCIAS EN

FRAUDE

9

1010

FRAUDE DEL CONTADOR

Causa grandes daños a negocios pequeños

Me lomerezco

PRESIÓN FINANCIERA PERSONAL

RACIONALIZACIÓNOPORTUNIDAD

Joe tiene 40 años y es contador de una empresa de bienes raíces. Él ha trabajado allí por 10 años y es el único responsable de llevar las finanzas de la empresa, incluyendo la nómina. Si Ud. necesita un cheque para algo...vaya con Joe. Él es muy trabajador, nunca toma vacaciones y dice que no necesita un asistente. Joe está tan comprometido con su trabajo que a menudo utiliza su hora de almuerzo para negociar con nuevos y viejos proveedores. Él se queja frecuentemente de su sueldo y podría tener que sacar a su hija de la escuela privada. Recientemente, Joe le hizo una gran fiesta a su jefe en su residencia privada y los gerentes comenzaron a preguntarse cómo es que Joe puede llevar un estilo de vida como ese. Una investigación reveló que Joe había robado más de $50,000 para pagar sus deudas y se otorgó un sustancioso aumento de sueldo.

CONOZCA A JOE

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12

eviteel fraude del contador

13

las mejores prácticas

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Ataques Cibernéticos

Las Empresas son su objetivo

Ataques Cibernéticos

¿Dónde están los malhechores?

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Ataques Cibernéticos

Métodos de ataque

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Correos Electrónicos “phishing” o “spoof”

Publicidades

Redes sociales

Sondeos o encuestas

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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

SERVIDOR DE CONTROL Y COMANDO

CLIENTE

ROOTKIT(equipo de raíz)

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SERVIDOR DE CONTROL Y COMANDO

CLIENTE

ROOTKIT (Equipo de

raíz)

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

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PROGRAMA MALICIOSO

CLIENTE

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

2020

LADRÓN

CLIENTE

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

2121

CLIENTE

iTreasury está

temporalmente fuera de

servicio; inténtelo de nuevo en 15

minutos.

LADRÓN

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

2222

LADRÓN

CLIENTECREDENCIALES

DE ACCESO

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

2323

CUENTA BANCARIA

LADRÓN

$

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

2424

CUENTA BANCARIA

LADRÓN

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CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

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CUENTA BANCARIA

MULA DE DINERO

CÓMO SE LLEVAN A CABO LOS ATAQUES CIBERNÉTICOS

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las mejoresprácticas

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¿Qué puede hacer en las próximas 24 horas para ayudar a proteger a su negocio del fraude?

FELICITACIONESHoy se irá sabiendo…

Las formas en que el fraude puede atacar su negocio

Cómo puede proteger a su empresa y a usted mismo

Gracias.

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