Post on 04-Jul-2015
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José Antonio Lavado Jose.lavado@bideaconsultores.com
@JoseLavado www.bideaconsultores.com
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1. Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más
relevantes
2. ¿Hacemos una reflexión conjunta?
– Nuestras prioridades
– Nuestra valoración del sector
– Nuestras ideas para mejorar
– Nuestro nivel de confianza
3. Conclusiones
® bidea
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El gran reto es restaurar la confianza en el sector financiero.
Con la crisis la responsabilidad social de las empresas en general, y del sector financiero particular, deja de ser una opción ética y se convierte en una exigencia para la supervivencia.
La irresponsabilidad de unos pocos, la falta de transparencia y una débil estructura de control han propiciado la crisis actual y la perdida de confianza en el sector.
Los informes de sostenibilidad son un elemento esencial en los procesos de rendición de cuentas.
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La Guia GRI es la principal herramienta estandarizada internacional www.globalreporting.org
La fuente del presente gráfico y los que vienen a continuación es: Libro verde sobre la responsabilidad social corporativa en el sector financiero,
Confederación de Cajas de Ahorros, 2008
De las 120 empresas del sector con GRI en 2008, 29 eran españolas
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La gran mayoría de las empresas del sector financiero que participan en iniciativas de sostenibilidad e índices bursátiles son europeas
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1. Relación justa y protección del cliente
2. Transparencia y rendición de cuentas
3. Lucha contra la corrupción y respeto por los derechos humanos
4. Promoción de la accesibilidad y la inclusión financera
5. Financiación de negocios ambientalmente sostenible
6. Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme
7. Inversión socialmente responsable en la gestión de activos
8. Inciativas de autoregulación, prevención y gestión del riesgo
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1 Relación justa y protección del cliente.
La educación financiera se
sitúa como una de las
responsabilidades de las
entidades financieras para
evitar casos de indefensión y
de sobreendeudamiento.
European Stock Market Training
Herramienta práctica para ayudar a los jóvenes europeos a entender la economía
y el mercado. En 2007 participaron cerca de 1500 estudiantes españoles.
www.stockmarket-training.com
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2 Transparencia y rendición de cuentas
Las empresas del sector financiero suponen más del doble respecto al
resto de sectores presentes en el FTSE4Good
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3 Lucha contra la corrupción y respeto por los derechos humanos
El 10% de las entidades adheridas al Pacto Mundial son del sector financiero
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4 Promoción de la accesibilidad y de la inclusión financera.
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5 Financiación de negocios ambientalmente sostenible.
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6 Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme.
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7 Inversión soclalmente responsable en la gestión de activos
El sector financiero es el primero por número de empresas en el DJSI
Triodos Bank cuenta con una variada oferta de fondos ISR
BBVA lanzó en 2006 el primer fondo español con criterios sociales y de microfinanzas.
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8 Inciativas de autoregulación, prevención y gestión del riesgo
Exigencia de transparencia y prácticas de buen gobierno
• Informe Olivencia (1998) • Informe Aldama (2003) • Código de buen gobierno para la
empresa sostenible (2001) • Legislación sobre gobierno
corporativo para las empresas cotizadas (2003-04)
• Código Unificado de buen gobierno (mayo, 2006)
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Confianza
Mercado de trabajo
Mercado de capitales
Mercado de producto
Inversión
Ventas Talento
Economía de la confianza La confianza es rentable
Empleados Accionistas/ Inversores
Administración/ Reguladores
Clientes
Proveedores/ Aliados
Comunidades locales
ONG,s/ Ámbito académico
Sindicatos Medios de comunicación
Organizaciones empresariales
Competidores
Confianza
Diálogo
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1. Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más
relevantes
2. ¿Hacemos una reflexión conjunta?
– Nuestras prioridades
– Nuestra valoración del sector
– Nuestras ideas para mejorar
– Nuestro nivel de confianza
3. Conclusiones
® bidea
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2,86
2,38
4,00
5,48
5,86
3,86
6,14
5,43
0,0 1,0 2,0 3,0 4,0 5,0 6,0 7,0 8,0
1 Relación justa y protección del cliente
2 Transparencia y rendición de cuentas
3 Lucha contra la corrupción/ derechos humanos
4 Accesibilidad e Inclusión financera
5 Financiación de negocios ambientalmente sostenible
6 Fomento del tejido productivo: apoyo a la pyme
7 Inversión socialmente responsable
8 gestión del riesgo
Etapa 1 - Ranking de expectativas
Escala: Puntuación media. Ranking de 1 (más prioritario ) a 8 (menos prioritario)
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0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70% 80% 90%
100% 1
Rel
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Etapa 2 - Valoración de las iniciativas
Consiguiendo
Progresando
Mucho camino por recorrer
Escala:
Distribución de las valoraciones en % de participantes
20
4,10
3,65
4,45
4,30
3,35
3,35
2,85
3,95
6,30
5,45
4,18
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
(T) 1 El sector facilita información clara y veraz a sus clientes
(T) 2 El sector escucha los intereses y expectativas de sus clientes
(C) 3 El sector da una respuesta adecuada a los intereses y expectativas de sus clientes
(C) 4 El sector es capaz de lograr lo que dice que hará
(S) 5 El sector tiene en cuenta a sus clientes en las decisiones que les afectan
(S)6 El sector es coherente entre lo que dice y lo que realmente hace
(I)7 El sector trata a los grupos de interés de forma equitativa y justa (proveedores, clientes, empleados,…)
(I)8 El sector respeta su entorno social y ambiental en el desarrollo de su actividad
(Co) 9 En conjunto, creo que vale la pena esforzarse por este sector
(Co)10 Recomendaría este sector a otras personas
PROMEDIO
Etapa 4 - Valoración de la confianza en el sector financiero
Escala: Puntuación media de cada ítem; de 1 (totalmente en desacuerdo) a 10 (totalmente de acuerdo)
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1. Un mayor control por parte del gobierno sobre las entidades financieras; Establecer mecanismos de dialogo (5).
2. Mayor regulación en la calificación de las agencias de rating. Mayor control del riesgo por organizaciones externas (4)
3. Medidas sancionadoras a las personas/ organizaciones corruptas. Relevar a los directivos responsables de esta crisis. Exigir responsabilidades penales.
4. Más transparencia en las transferencias/ inversiones financieras y autoregulación (5)
5. Participación de los grupos de interés dentro de la empresa (2) 6. Tener en cuenta a todos los grupos de interés (no solo accionistas). 7. Tener en cuenta a los clientes a la hora de tomar decisiones; priorizar sus
intereses. 8. Dejar de cobrar comisiones. 9. Informar al cliente acerca de dónde es invertido el dinero
10. Apoyar a emprendedores y pymes y menos a las grandes empresas (5) 11. No invertir en actividades ilegales (armas,…) 12. Mayor integración de los colectivos excluidos del mercado laboral (2). 13. Invertir en proyectos más comprometidos con la sociedad.
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1. Los informes de sostenibilidad en el sector financiero y los asuntos más
relevantes
2. ¿Hacemos una reflexión conjunta?
– Nuestras prioridades
– Nuestra valoración del sector
– Nuestras ideas para mejorar
– Nuestro nivel de confianza
3. Conclusiones
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1. El sistema financiero ocupa un papel central en el impulso de la sostenibilidad.
2. Restaurar la confianza en el sector financiero es un objetivo primordial.
3. Responsabilidad, transparencia y diálogo: requisitos fundamentales.
4. La Responsabilidad del sector financiero puede contribuir a crear un nuevo escenario de confianza. Los mercados por sí solos, no son capaces de repartir equidad, justicia y prosperidad.
5. Se hace necesario actualizar los marcos regulatorios.
6. Hay que incentivar las iniciativas voluntarias que refuercen los marcos regulatorios.
7. El partenariado público-privado es crucial en tiempos de crisis económica para salvaguarda integralmente los sistemas económico, ambiental y social.
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