BoletÃn Banca de Desarrollo.xlsmDiciembre de 2016
El presente Boletín Estadístico se elaboró por el personal de la Comisión
Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) a partir de la información disponible
el 26 de enero de 2017 y contenida en los reportes regulatorios que las
instituciones supervisadas envían a esta Comisión. La información aquí
contenida no se actualiza en el tiempo, por lo que para consultar series
históricas se recomienda utilizar los reportes publicados en el Portafolio de
Información.
http://portafoliodeinformacion.cnbv.gob.mx/bd1/Paginas/infosituacion.aspx
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Presentación
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emite el presente Boletín para cumplir con lo dispuesto por la fracción XXIII del Artículo 4º de la Ley de la CNBV.
Mediante la difusión de información estadística y financiera se persigue promover la transparencia de las instituciones de banca de desarrollo, así como proveer a los mercados y al público en general información suficiente y confiable, que permita el análisis y seguimiento del desempeño de estas instituciones y de los mercados en que participan.
En el Boletín Estadístico se presenta en primer lugar la evaluación sobre la oportunidad y la calidad de la información con que cada una de las instituciones del sector envían su información a este organismo.
Enseguida se expone la información financiera consolidada con subsidiarias para cada institución de la banca de desarrollo sobre su participación en el mercado y sus principales indicadores financieros, tales como los activos, inversiones en valores, operaciones de reporto, cartera de crédito, captación de recursos, margen financiero por intermediación, comisiones netas, gastos de administración, resultado neto, índice de morosidad, índice de cobertura de cartera vencida, el rendimiento del capital y de los activos (ROE y ROA, respectivamente) y los indicadores de capitalización.
También se reportan los principales componentes de la cartera de crédito y la calificación de la cartera.
En otra sección, se presenta para cada una de la instituciones (con y sin subsidiarias) los estados financieros para el mes reciente: Balance General, Estados de Resultados y Cuentas de Orden.
Cabe señalar que los datos expuestos en este Boletín se han obtenido de la información que las instituciones envían a esta Comisión. Su contenido y autenticidad son estricta responsabilidad de las propias entidades; sin embargo, dicha información está sujeta a un proceso selectivo de revisión por parte de la CNBV para determinar su razonabilidad y apego a los criterios de registro contable establecidos en la normatividad.
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Reportes Contables - Banca de Desarrollo
2. Recomendación de uso
Se evalúa la calidad de la información recibida de manera independiente a los hábitos de envío. Se asigna un color como resultado de la consistencia de la información dentro del mismo reporte así como con el conjunto de reportes de situación financiera.
La asignación de colores en el mes actual, debe interpretarse de la siguiente manera:
La información cumple con los criterios mínimos de calidad y consistencia, por tanto puede ser utilizada.
La información tiene algunas deficiencias de consistencia, por lo que debe usarse con reservas.
1. Evaluación de hábitos de envío
Esta Comisión evalúa la calidad de la información de la situación financiera recibida desde dos aspectos:
Se evalúa el comportamiento de la entidad al reportar la información. Se consideran dos dimensiones de la recepción de la información: la oportunidad, medida con base en los días de retraso en el envío a partir de la fecha de entrega establecida en la normatividad; y la calidad, con base en el número de reenvíos realizados y de acuerdo al impacto de los mismos.
Para que la información sea considerada como recibida debe cumplir con los requisitos mínimos de calidad. Es importante aclarar que en caso de que el retraso en la recepción de la información sea por causas imputables a la CNBV (Ej. Falla en el sistema de recepción) los días de atraso correspondientes no computarán en la evaluación.
La calificación de hábitos de envío inicial será de 100 puntos y será acumulada del ejercicio. Los reportes a evaluar y sus ponderaciones de importancia serán:
No se recomienda el uso de la información ya que presenta inconsistencias graves.
Diciembre de 2016
La calificación de hábitos podrá afectarse por dos situaciones:
• Días de atraso: Se cuenta un punto malo por cada día de retraso posterior a la fecha límite de entrega de la información conforme al artículo 208 de la CUB. Con un máximo de 50 puntos negativos.
• Reenvíos: Se cuenta un punto por cada reenvío solicitado por la institución por cuestiones de calidad. Con un máximo de 50 puntos negativos.
Se calcula un promedio ponderado de días de atraso y se multiplica por 50 obteniendo el puntaje que afectará por días de atraso (máximo 50). Adicionalmente, se calcula un promedio ponderado de reenvíos por importancia del reporte y se multiplica por 50 obteniendo el puntaje que afectará por reenvíos. La resta de ambos puntajes a los 100 puntos iniciales será la calificación total de hábitos de envío.
La calificación es acumulativa al periodo del año en curso al que corresponde la información, por lo que los reenvíos de periodos anteriores al mes de la evaluación disminuyen la calificación de meses anteriores y pueden modificar la calificación global.
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Reportes Contables - Banca de Desarrollo
Diciembre de 2016
Evaluación de Hábitos de Envío Durante 2016
Bancomext
Banjército
Variables de los activos
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 384,828 508,412 503,541 28.02 179,333 244,420 240,020 33.20
Banobras 642,127 675,191 708,283 39.41 261,115 273,085 289,246 40.01
Bancomext 321,057 344,692 363,026 20.20 121,061 121,761 120,506 16.67
Sociedad Hipotecaria Federal 109,282 106,433 120,660 6.71 31,954 33,357 34,430 4.76
Banjército 58,546 64,683 64,793 3.60 14,655 14,174 15,039 2.08
Bansefi 31,053 44,688 37,010 2.06 23,729 31,181 23,741 3.28
Banca de Desarrollo 1,546,893 1,744,099 1,797,313 100.00 631,848 717,978 722,983 100.00
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 313 1,000 20 0.06 171,702 192,688 214,313 23.87
Banobras 0 273 2,000 5.53 338,966 356,021 372,920 41.54
Bancomext 24,110 6,700 19,440 53.74 152,054 179,054 192,598 21.45
Sociedad Hipotecaria Federal 1,442 2,335 6,396 17.68 72,882 72,681 79,489 8.85
Banjército 3,900 6,000 3,901 10.78 30,409 35,672 36,291 4.04
Bansefi 1,224 4,800 4,421 12.22 2,497 2,232 2,165 0.24
Banca de Desarrollo 30,989 21,108 36,178 100.00 768,510 838,348 897,776 100.00
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Variables de Captación de Recursos
Millones de pesos y porcentajes
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 218,382 265,150 264,162 27.15 194,633 237,638 233,811 28.95
Banobras 331,885 363,065 369,495 37.98 282,981 311,141 323,556 40.07
Bancomext 174,808 177,495 193,730 19.91 131,478 122,662 144,564 17.90
Sociedad Hipotecaria Federal 81,970 75,388 88,112 9.06 28,287 36,025 48,757 6.04
Banjército 36,635 42,489 40,380 4.15 36,425 41,489 40,170 4.97
Bansefi 14,455 20,917 17,084 1.76 13,879 20,435 16,652 2.06
Banca de Desarrollo 858,135 944,504 972,962 100.00 687,683 769,390 807,510 100.00
Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr %
Sociedad Hipotecaria Federal 53,683 39,363 39,355 23.79
Banjército 210 1,000 210 0.13
Bansefi 576 481 433 0.26
Banca de Desarrollo 170,452 175,115 165,452 100.00
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Dic 2016 Dic 2016
Variables de Estado de Resultados
Millones de pesos y porcentajes
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 4,285 3,226 4,737 17.88 2,364 1,860 2,482 34.67
Banobras 8,248 6,010 8,284 31.27 775 557 773 10.80
Bancomext 3,946 3,559 4,819 18.19 703 443 600 8.39
Sociedad Hipotecaria Federal 2,963 2,016 3,163 11.94 680 698 840 11.73
Banjército 3,810 3,401 4,625 17.46 707 507 820 11.46
Bansefi 690 629 864 3.26 1,596 1,231 1,643 22.95
Banca de Desarrollo 23,941 18,843 26,493 100.00 6,825 5,295 7,158 100.00
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2015 Sep 2016
Monto Monto Monto Integr % Monto Monto Monto Integr %
Nafin 3,298 2,498 3,181 22.15 1,300 1,562 1,350 23.19
Banobras 3,158 1,791 2,934 20.43 2,348 3,021 1,232 21.17
Bancomext 1,562 1,178 1,754 12.22 793 1,631 1,050 18.05
Sociedad Hipotecaria Federal 1,487 1,028 1,585 11.03 -1,657 -94 222 3.82
Banjército 2,341 1,741 2,610 18.18 1,409 1,361 1,833 31.48
Bansefi 2,136 1,717 2,296 15.99 79 59 134 2.29
Banca de Desarrollo 13,981 9,953 14,361 100.00 4,272 7,539 5,821 100.00
1/ Flujos acumualdos al mes que se indica.
2/ Comisiones netas = Comisiones y tarifas cobradas - Comisiones y tarifas pagadas.
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Dic 2016 Dic 2016
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias Indicadores Financieros Porcentajes
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016 Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016 Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016
Nafin 1.10 1.11 1.02 248.39 232.54 258.90 2.74 2.58 2.63
Banobras 0.70 0.98 0.97 368.36 265.16 253.22 2.56 2.59 2.44
Bancomext 0.52 1.12 1.06 305.29 170.53 182.51 1.59 1.92 1.94
Sociedad Hipotecaria Federal 23.68 23.89 21.57 94.38 95.78 97.23 22.35 22.88 20.98
Banjército 1.14 1.15 1.19 104.95 114.26 104.70 1.20 1.31 1.25
Bansefi 5.96 6.01 6.33 122.08 114.36 125.40 7.27 6.88 7.94
Banca de Desarrollo 2.97 3.05 2.84 143.21 136.63 140.11 4.25 4.16 3.99
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016 Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016
Nafin 0.34 0.32 0.29 5.13 5.31 5.07
Banobras 0.39 0.67 0.19 6.19 10.65 3.03
Bancomext 0.29 0.29 0.31 4.26 4.54 4.83
Sociedad Hipotecaria Federal -1.49 -0.32 0.20 -10.25 -2.05 1.22
Banjército 2.51 2.91 2.94 13.23 14.86 14.89
Bansefi 0.19 0.21 0.31 4.57 4.47 6.55
Banca de Desarrollo 0.29 0.50 0.35 3.87 6.83 4.79
1/ IMOR = Cartera vencida / Cartera de cédito total 2/ ICOR = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera vencida 3/ EPRC / Cartera Total = Estimación preventivas para riesgos crediticios / Cartera total 4/ ROA = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Activos totales, promedio 12 meses 5/ ROE = Resultado neto (acumulado 12 meses) / Capital contable, promedio 12 meses
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Índice de Morosidad 1/ Índice de Cobertura 2/ EPRC / Cartera Total 3/
ROE acumulado 5/ROA acumulado 4/
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Diciembre de 2016
Básico Fundamental No
Fundamental Complementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 22,657,383 22,657,383 0 0 22,657,383 115,623,540 47,848,911 7,344,709 170,817,161 13.26 13.26 13.26
Banobras 40,695,800 40,695,800 0 1,179,958 41,875,758 197,807,154 90,971,879 15,761,267 304,540,299 13.75 13.36 13.36
Bancomext 23,012,124 23,012,124 0 14,433,580 37,445,704 169,263,394 18,872,470 8,711,585 196,847,449 19.02 11.69 11.69
SHF 17,225,861 17,225,861 0 0 17,225,861 103,139,100 14,928,441 4,626,700 122,694,240 14.04 14.04 14.04
Banjército 13,047,867 13,047,867 0 0 13,047,867 40,441,863 13,912,580 8,475,457 62,829,899 20.77 20.77 20.77
Bansefi 2,020,358 2,020,358 0 0 2,020,358 5,265,476 1,120,361 4,362,590 10,748,427 18.80 18.80 18.80
Banca de Desarrollo 118,659,393 118,659,393 0 15,613,538 134,272,931 631,540,526 187,654,641 49,282,308 868,477,475 15.46 13.66 13.66
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de febrero de 2017.
Septiembre de 2016
Básico Fundamental No
Fundamental Complementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 22,287,372 22,287,372 0 0 22,287,372 106,442,673 49,498,473 11,517,715 167,458,861 13.31 13.31 13.31
Banobras 41,518,082 41,518,082 0 1,173,556 42,691,639 196,603,797 70,361,829 15,514,726 282,480,351 15.11 14.70 14.70
Bancomext 21,842,836 21,842,836 0 13,564,320 35,407,156 160,939,218 18,018,410 8,309,363 187,266,991 18.91 11.66 11.66
SHF 14,934,089 14,934,089 0 0 14,934,089 96,978,704 11,248,557 4,525,106 112,752,368 13.25 13.25 13.25
Banjército 12,607,629 12,607,629 0 0 12,607,629 39,719,154 10,481,921 8,090,103 58,291,178 21.63 21.63 21.63
Bansefi 1,958,087 1,958,087 0 0 1,958,087 5,271,459 1,155,963 4,265,264 10,692,686 18.31 18.31 18.31
Banca de Desarrollo 115,148,094 115,148,094 0 14,737,876 129,885,971 605,955,004 160,765,154 52,222,278 818,942,436 15.86 14.06 14.06
Fuente: Banco de México, cifras del 10 de noviembre de 2016.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
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Capital Activos Sujetos a Riesgo Indicadores de Capitalización %
Indicadores de Capitalización %
Banca de Desarrollo
Indicadores de Capitalización
Diciembre de 2015
Básico Fundamental No
Fundamental Complementario Neto de Crédito de Mercado Operacional Total ICAP Total 1/ CCB 2/ CCF 3/
Nafin 21,019,516 21,019,516 0 0 21,019,516 86,911,731 58,991,948 8,975,187 154,878,866 13.57 13.57 13.57
Banobras 38,083,823 38,083,823 0 1,072,046 39,155,868 179,380,523 85,721,604 14,897,368 279,999,495 13.98 13.60 13.60
Bancomext 20,224,635 20,224,635 0 0 20,224,635 138,930,663 13,181,620 7,328,847 159,441,130 12.68 12.68 12.68
SHF 15,011,825 15,011,825 0 0 15,011,825 85,849,069 14,613,643 5,783,608 106,246,320 14.13 14.13 14.13
Banjército 11,338,493 11,338,493 0 0 11,338,493 34,427,366 15,435,670 6,103,131 55,966,167 20.26 20.26 20.26
Bansefi 1,850,884 1,850,884 0 0 1,850,884 5,057,586 2,565,329 958,373 8,581,287 21.57 21.57 21.57
Banca de Desarrollo 107,529,175 107,529,175 0 1,072,046 108,601,221 530,556,937 190,509,814 44,046,514 765,113,265 14.19 14.05 14.05
Fuente: Banco de México, cifras del 11 de febrero de 2016.
1/ ICAP = Índice de Capitalización = (Capital neto / Activos sujetos a riesgo total) *100 2/ CCB = Coeficiente de Capital Básico = ((Capital Fundamental + Capital no Fundamental ) / Activos sujetos a riesgo total) *100 3/ CCF = Coeficiente de Capital Fundamental = (Capital Fundamental / Activos sujetos a riesgo total) *100
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Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito Total y Garantías
Millones de pesos
Total Cartera de
*/
Nafin 230,462 171,702 58,760 250,343 192,688 57,655 277,399 214,313 63,086 10.8 11.2 9.4
Banobras 366,264 338,966 27,298 386,529 356,021 30,508 407,419 372,920 34,499 5.4 4.7 13.1
Bancomext 178,969 152,054 26,915 210,722 179,054 31,668 222,403 192,598 29,805 5.5 7.6 -5.9
Sociedad Hipotecaria Federal 110,308 72,882 37,426 108,434 72,681 35,753 121,977 79,489 42,489 12.5 9.4 18.8
Banjército 30,409 30,409 0 35,672 35,672 0 36,291 36,291 0 1.7 1.7 n. a.
Bansefi 2,516 2,497 19 2,258 2,232 26 2,193 2,165 28 -2.9 -3.0 8.1
Banca de Desarrollo 918,928 768,510 150,418 993,958 838,348 155,610 1,067,682 897,776 169,906 7.4 7.1 9.2
*/ Considera las Garantías otorgadas, Avales otorgados, Cartas de crédito y Seguros de crédito a la vivenda que administra "Seguros de Crédito a la Vivienda SHF".
n.a. No aplica
Dic 2015 Sep 2016 Dic 2016 Variación Trimestral %
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias Cartera de Crédito y Captación de Recursos Diciembre de 2016 Millones de pesos
Nafin Banobras Bancomext Sociedad
Desarrollo
Cartera de Crédito Total 214,313 372,920 192,598 79,489 36,291 2,165 897,776
Cartera vigente 212,135 369,321 190,554 62,341 35,858 2,028 872,237
Créditos comerciales 211,899 368,150 190,447 55,325 0 1,304 827,125
Actividad empresarial o comercial 59,882 103,850 155,310 18 0 80 319,140
Entidades financieras 134,329 24,618 26,166 55,306 0 1,224 241,643
Entidades gubernamentales 17,688 239,682 8,971 0 0 0 266,341
Consumo 8 0 11 0 25,604 724 26,347
Vivienda 134 100 97 7,016 10,254 0 17,600
Créditos como agente del Gobierno Federal 94 1,071 0 0 0 0 1,165
Cartera vencida 2,178 3,599 2,044 17,148 433 137 25,539
Créditos comerciales 2,163 3,538 2,034 5,462 0 0 13,197
Actividad empresarial o comercial 603 3,536 1,993 3,261 0 0 9,393
Entidades financieras 1,560 0 41 2,202 0 0 3,803
Entidades gubernamentales 0 1 0 0 0 0 1
Consumo 4 9 4 0 27 137 181
Vivienda 12 52 5 11,686 406 0 12,161
Calificación de Cartera de Crédito
Cartera Base de Calificación
A Mínimo 245,524 278,396 213,764 55,038 35,546 1,093 829,361
B Bajo 29,836 66,514 5,258 17,215 494 795 120,111
C Medio 238 10,367 126 689 208 75 11,704
D Alto 57 3,124 150 255 458 46 4,089
E Irrecuperable 2,173 3,682 2,572 3,499 75 156 12,157
No calificada 0 0 0 0 0 0 0
Exceptuada 0 62,530 72 0 0 0 62,602
12
Banca de Desarrollo Consolidada con Subsidiarias
Cartera de Crédito y Captación de Recursos Diciembre de 2016 Millones de pesos
Nafin Banobras Bancomext Sociedad
Provisiones Preventivas
A Mínimo 1,424 1,933 1,164 387 228 9 5,145
B Bajo 632 1,823 125 481 15 24 3,099
C Medio 15 756 8 38 22 6 844
D Alto 22 780 54 69 137 10 1,073
E Irrecuperable 1,507 3,681 2,283 3,384 42 119 11,016
0 0 0 0 0 0 0
Provisiones adicionales 865 140 97 1,094 9 4 2,208
Captación de Recursos
Total 264,162 369,495 193,730 88,112 40,380 17,084 972,962
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0 0 9,505 11,329 20,834
Depósitos a plazo 143,471 221,003 115,549 44,076 30,601 5,323 560,023
Títulos de crédito emitidos 90,340 102,553 29,015 4,681 0 0 226,589
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0 0 63 0 63
Préstamos Interbancarios y de otros organismos 30,350 45,939 49,165 39,355 210 433 165,452
De exigibilidad inmediata 5,700 3,066 4,530 665 210 0 14,172
De corto plazo 13,339 18,974 37,401 4,719 0 145 74,578
De largo plazo 11,311 23,899 7,234 33,971 0 288 76,703
13
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 289,246,412 0 289,246,412
Títulos para Negociar 282,637,977 0 282,637,977
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 6,608,435 0 6,608,435
Deudores por reporto 2,000,310 0 2,000,310
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 23,706,864 0 23,706,864
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -602,573 0 -602,573
Cartera de crédito total 372,920,265 0 372,920,265
Cartera de crédito vigente 369,321,176 0 369,321,176
Créditos comerciales 368,149,516 0 368,149,516
Empresas 103,849,797 0 103,849,797
Créditos de consumo 398 0 398
Créditos a la vivienda 99,797 0 99,797
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,071,465 0 1,071,465
Cartera de crédito vencida 3,599,089 0 3,599,089
Créditos comerciales 3,537,697 0 3,537,697
Empresas 3,536,412 0 3,536,412
Créditos vencidos de consumo 9,205 0 9,205
Créditos vencidos a la vivienda 52,187 0 52,187
Estimación preventiva para riesgos crediticios -9,113,481 0 -9,113,481
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -8,973,824 0 -8,973,824
Cartera de crédito -7,828,621 0 -7,828,621
Operaciones contingentes y avales -1,145,203 0 -1,145,203
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -139,657 0 -139,657
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 9,603,940 0 9,603,940
Bienes adjudicados 26,507 0 26,507
Propiedades, mobiliario y equipo 561,900 0 561,900
Inversiones permanentes 73,648 0 73,648
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 0 0 0
Otros activos 6,458,997 0 6,458,997
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
14
Balance General Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 221,003,126 0 221,003,126
Títulos de crédito emitidos 102,552,940 0 102,552,940
Cuenta global de captación sin movimientos 163 0 163
Préstamos interbancarios y de otros organismos 45,938,558 0 45,938,558
Acreedores por reporto 271,964,468 0 271,964,468
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 11,872,260 0 11,872,260
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 10,850,249 0 10,850,249
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 457,542 0 457,542
Créditos diferidos y cobros anticipados 2,872,593 0 2,872,593
Capital contable 40,771,158 0 40,771,158 Participación controladora 40,771,158 0 40,771,158
Capital contribuido 21,534,794 0 21,534,794
Capital social 15,760,345 0 15,760,345
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 2,900,000 0 2,900,000
Prima en venta de acciones 2,872,612 0 2,872,612
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Reservas de capital 4,469,629 0 4,469,629
Resultado de ejercicios anteriores 13,482,843 0 13,482,843
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 51,573 0 51,573
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 1,904,561,740 0 1,904,561,740 Avales otorgados (neto) 3,196,007 0 3,196,007
Activos y pasivos contingentes 33,255,419 0 33,255,419
Compromisos crediticios 22,868,960 0 22,868,960
Bienes en fideicomiso o mandato 369,523,445 0 369,523,445
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 270,028,170 0 270,028,170
Colaterales recibidos por la entidad 8,012,619 0 8,012,619
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 6,011,002 0 6,011,002
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 37,881 0 37,881
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 780,456 0 780,456
Otras cuentas de registro 1,190,847,780 0 1,190,847,780 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 15
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banobras Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 529,048 0 529,048
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 141,166 0 141,166
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 11,220,113 0 11,220,113
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 1,180,632 0 1,180,632
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 20,435,470 0 20,435,470
Intereses de cartera de crédito vencida 32,732 0 32,732
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 366,790 0 366,790
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 9,753 0 9,753
Utilidad por valorización 285,583 0 285,583
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 25,917,000 0 25,917,000
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 8,080,226 0 8,080,226
Intereses por títulos de crédito emitidos 4,332,008 0 4,332,008
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 1,324,168 0 1,324,168
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 11,164,333 0 11,164,333
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 1,016,261 0 1,016,261
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 5 0 5
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 8,284,287 0 8,284,287 Estimación preventiva para riesgos crediticios 437,466 0 437,466
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 7,846,821 0 7,846,821 Comisiones y tarifas cobradas 821,231 0 821,231
Comisiones y tarifas pagadas 48,426 0 48,426
Resultado por intermediación -1,033,113 0 -1,033,113
Otros ingresos (egresos) de la operación -1,709,061 0 -1,709,061
Gastos de administración y promoción 2,934,317 0 2,934,317
Resultado de la operación 2,943,135 0 2,943,135 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 2,943,135 0 2,943,135 Impuestos a la utilidad causados 1,192,990 0 1,192,990
Impuestos a la utilidad diferidos -517,827 0 -517,827
Resultado antes de subsidios 1,232,318 0 1,232,318 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,232,318 0 1,232,318
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,232,318 0 1,232,318 Participación no controladora 1,232,318 0 1,232,318 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 16
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bancomext
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 120,506,032 41,030 120,506,032
Títulos para Negociar 120,293,173 41,030 120,293,173
Títulos Disponibles para la Venta 59,575 0 59,575
Títulos Conservados a Vencimiento 153,284 0 153,284
Deudores por reporto 19,440,337 0 19,440,337
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 977,685 0 977,685
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 192,597,698 0 192,597,698
Cartera de crédito vigente 190,553,925 0 190,553,925
Créditos comerciales 190,446,862 0 190,446,862
Empresas 155,309,957 0 155,309,957
Créditos de consumo 10,506 0 10,506
Créditos a la vivienda 96,556 0 96,556
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 2,043,772 0 2,043,772
Créditos comerciales 2,034,358 0 2,034,358
Empresas 1,993,174 0 1,993,174
Créditos vencidos de consumo 4,120 0 4,120
Créditos vencidos a la vivienda 5,294 0 5,294
Estimación preventiva para riesgos crediticios -3,730,047 0 -3,730,047
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -3,632,623 0 -3,632,623
Cartera de crédito -3,503,338 0 -3,503,338
Operaciones contingentes y avales -129,285 0 -129,285
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -97,425 0 -97,425
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 10,732,629 7,145 10,739,774
Bienes adjudicados 20,412 0 20,412
Propiedades, mobiliario y equipo 21,066 434,052 455,117
Inversiones permanentes 931,208 0 541,311
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 1,492,801 0 1,406,557
Otros activos 513,569 999 514,568
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
17
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 115,590,442 0 115,549,412
Títulos de crédito emitidos 29,014,699 0 29,014,699
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 49,165,435 0 49,165,435
Acreedores por reporto 119,929,653 0 119,929,653
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 8,545,540 0 8,545,540
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 2,400,317 7,191 2,407,509
Obligaciones subordinadas en circulación 14,273,609 0 14,273,609
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 86,244 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 513,065 0 513,065
Capital contable 23,626,926 389,899 23,626,928 Participación controladora 23,626,926 389,899 23,626,926
Capital contribuido 24,289,956 624,351 24,289,956
Capital social 14,959,447 624,351 14,959,447
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 9,250,000 0 9,250,000
Prima en venta de acciones 80,509 0 80,509
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Reservas de capital 141,441 0 141,441
Resultado de ejercicios anteriores -2,233,027 -245,038 -2,233,027
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 13,195 0 13,195
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios -24,722 0 -24,722
Otros 389,659 0 389,659
Participación no controladora 0 0 1
Cuentas de orden 1,761,111,498 4,319 1,761,115,816 Avales otorgados (neto) 1,130,000 0 1,130,000
Activos y pasivos contingentes 12,811,457 0 12,811,457
Compromisos crediticios 127,604,308 0 127,604,308
Bienes en fideicomiso o mandato 57,798,777 0 57,798,777
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 1,038,577,431 0 1,038,577,431
Colaterales recibidos por la entidad 72,492,363 0 72,492,363
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 52,736,952 0 52,736,952
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 702,750 0 702,750
Otras cuentas de registro 397,257,460 4,319 397,261,779 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 18
Cuenta global de captación sin movimientos Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 223,729 0 223,729
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 212,568 0 212,568
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 5,458,127 2,447 5,458,127
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 1,783,859 0 1,783,859
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 8,337,386 0 8,337,386
Intereses de cartera de crédito vencida 21,094 0 21,094
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 210,222 0 210,222
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 11,429,948 0 11,427,501
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 3,477 0 3,477
Intereses por depósitos a plazo 2,339,310 0 2,336,863
Intereses por títulos de crédito emitidos 1,472,410 0 1,472,410
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 900,640 0 900,640
Intereses por obligaciones subordinadas 210,649 0 210,649
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 6,457,368 0 6,457,368
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 6,126 0 6,126
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 10,200 0 10,200
Gastos de emisión por colocación de deuda 12,566 0 12,566
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 17,202 0 17,202
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 4,817,038 2,447 4,819,485 Estimación preventiva para riesgos crediticios 1,148,334 0 1,148,334
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 3,668,704 2,447 3,671,151 Comisiones y tarifas cobradas 648,175 0 648,175
Comisiones y tarifas pagadas 47,919 6 47,925
Resultado por intermediación 27,792 0 27,792
Otros ingresos (egresos) de la operación -1,326,733 53,801 -1,326,561
Gastos de administración y promoción 1,766,521 41,436 1,754,328
Resultado de la operación 1,203,497 14,807 1,218,304 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas -14,472 0 -25,059
Resultado antes de impuestos a la utilidad 1,189,025 14,807 1,193,246 Impuestos a la utilidad causados 769,590 5,097 774,688
Impuestos a la utilidad diferidos 630,988 877 631,865
Resultado antes de subsidios 1,050,423 10,586 1,050,423 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,050,423 10,586 1,050,423
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,050,423 10,586 1,050,423 Participación no controladora 1,050,423 10,586 1,050,423 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 19
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 15,038,839 0 15,038,839
Títulos para Negociar 11,911,249 0 11,911,249
Títulos Disponibles para la Venta 0 0 0
Títulos Conservados a Vencimiento 3,127,590 0 3,127,590
Deudores por reporto 3,900,630 0 3,900,630
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 36,291,075 0 36,291,075
Cartera de crédito vigente 35,858,243 0 35,858,243
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Créditos de consumo 25,603,928 0 25,603,928
Créditos a la vivienda 10,254,315 0 10,254,315
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 432,832 0 432,832
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 27,149 0 27,149
Créditos vencidos a la vivienda 405,682 0 405,682
Estimación preventiva para riesgos crediticios -453,194 0 -453,194
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -444,144 0 -444,144
Cartera de crédito -444,144 0 -444,144
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -9,050 0 -9,050
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 142,485 0 142,485
Bienes adjudicados 21,312 0 21,312
Propiedades, mobiliario y equipo 1,329,637 0 1,329,637
Inversiones permanentes 3,311 0 3,311
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 434,299 0 434,299
Otros activos 640,518 0 640,518
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
20
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 9,505,258 0 9,505,258
Depósitos a plazo 30,601,182 0 30,601,182
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 63,100 0 63,100
Préstamos interbancarios y de otros organismos 210,034 0 210,034
Acreedores por reporto 5,924,162 0 5,924,162
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 4,741,190 0 4,741,190
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 608,391 0 608,391
Capital contable 13,139,587 0 13,139,587 Participación controladora 13,139,587 0 13,139,587
Capital contribuido 4,852,701 0 4,852,701
Capital social 4,852,701 0 4,852,701
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Reservas de capital 6,493,676 0 6,493,676
Resultado de ejercicios anteriores 0 0 0
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 0 0 0
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros -39,408 0 -39,408
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 89,794,806 0 89,794,806 Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 926,340 0 926,340
Bienes en fideicomiso o mandato 21,764,789 0 21,764,789
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 966,166 0 966,166
Colaterales recibidos por la entidad 5,109,322 0 5,109,322
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 1,200,705 0 1,200,705
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 60,194 0 60,194
Otras cuentas de registro 59,767,291 0 59,767,291 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 21
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banjército Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 159,437 0 159,437
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 688,301 0 688,301
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 249,014 0 249,014
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 4,101,203 0 4,101,203
Intereses de cartera de crédito vencida 5,895 0 5,895
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 686,226 0 686,226
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 7 0 7
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 1,265,075 0 1,265,075
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 52,305 0 52,305
Intereses por depósitos a plazo 894,383 0 894,383
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 11,220 0 11,220
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 304,899 0 304,899
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 2,268 0 2,268
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 4,625,007 0 4,625,007 Estimación preventiva para riesgos crediticios 302,493 0 302,493
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 4,322,514 0 4,322,514 Comisiones y tarifas cobradas 928,710 0 928,710
Comisiones y tarifas pagadas 108,280 0 108,280
Resultado por intermediación 11,884 0 11,884
Otros ingresos (egresos) de la operación 136,874 0 136,874
Gastos de administración y promoción 2,610,392 0 2,610,392
Resultado de la operación 2,681,310 0 2,681,310 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 0 0 0
Resultado antes de impuestos a la utilidad 2,681,310 0 2,681,310 Impuestos a la utilidad causados 902,008 0 902,008
Impuestos a la utilidad diferidos 53,317 0 53,317
Resultado antes de subsidios 1,832,620 0 1,832,620 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,832,620 0 1,832,620
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,832,620 0 1,832,620 Participación no controladora 1,832,620 0 1,832,620 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 22
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 240,001,895 11,482,185 240,019,864
Títulos para Negociar 220,242,415 11,482,185 220,260,385
Títulos Disponibles para la Venta 6,888,253 0 6,888,253
Títulos Conservados a Vencimiento 12,871,226 0 12,871,226
Deudores por reporto 20,264 0 20,264
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 182,454 0 182,454
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 70,669 0 70,669
Cartera de crédito total 214,313,291 0 214,313,291
Cartera de crédito vigente 212,135,291 0 212,135,291
Créditos comerciales 211,899,385 0 211,899,385
Empresas 59,882,238 0 59,882,238
Créditos de consumo 8,438 0 8,438
Créditos a la vivienda 133,853 0 133,853
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 93,614 0 93,614
Cartera de crédito vencida 2,178,000 0 2,178,000
Créditos comerciales 2,162,641 0 2,162,641
Empresas 602,815 0 602,815
Créditos vencidos de consumo 3,810 0 3,810
Créditos vencidos a la vivienda 11,549 0 11,549
Estimación preventiva para riesgos crediticios -4,464,489 0 -5,638,800
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -3,599,685 0 -4,773,996
Cartera de crédito -3,563,564 0 -4,737,875
Operaciones contingentes y avales -36,121 0 -36,121
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -864,805 0 -864,805
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 25,638,351 274,969 25,897,554
Bienes adjudicados 8,867 0 8,867
Propiedades, mobiliario y equipo 6,829 1,495,158 1,501,987
Inversiones permanentes 21,185,535 6,691,720 9,556,047
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 1,294,437 4,266 774,616
Otros activos 1,120,032 16,894 1,136,926
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
23
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 154,934,945 0 143,470,729
Títulos de crédito emitidos 90,340,401 0 90,340,401
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 30,350,500 0 30,350,500
Acreedores por reporto 202,689,418 0 202,689,418
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 9,554,941 0 9,554,941
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros -3,699,392 0 -3,699,392
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 4,153,569 1,531,145 2,685,313
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 524,087 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 40,406 0 40,406
Capital contable 26,710,061 19,720,275 28,109,128 Participación controladora 26,710,061 19,650,774 26,710,061
Capital contribuido 20,476,783 8,151,347 20,476,783
Capital social 8,805,235 8,115,845 8,805,235
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 2,750,000 10 2,750,000
Prima en venta de acciones 8,921,548 35,493 8,921,548
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Reservas de capital 1,730,336 106,599 1,730,336
Resultado de ejercicios anteriores 2,720,044 9,638,054 2,720,044
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -178,358 3,882 -178,358
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 639,817 703,565 639,817
Otros 0 0 0
Participación no controladora 0 69,501 1,399,067
Cuentas de orden 2,964,298,963 233,902,553 3,085,110,249 Avales otorgados (neto) 71,880 0 71,880
Activos y pasivos contingentes 68,803,181 47,774,752 53,448,028
Compromisos crediticios 44,012,421 91,012,129 135,024,550
Bienes en fideicomiso o mandato 1,180,173,955 0 1,180,173,955
Agente financiero del Gobierno Federal 364,371,439 0 364,371,439
Bienes en custodia o en administración 581,354,096 12,151,331 593,505,428
Colaterales recibidos por la entidad 22,298,112 0 22,298,112
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 22,276,929 0 22,276,929
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 77,010,325 25,932,441 102,942,767
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 190,072 0 190,072
Otras cuentas de registro 603,736,552 57,031,900 610,807,090 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 24
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Nafin Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 702,349 0 702,349
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 542 0 542
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 1,725,272 438,805 1,725,691
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 10,097,149 0 10,097,149
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura -425,652 0 -425,652
Intereses de cartera de crédito vigente 8,823,160 0 8,823,160
Intereses de cartera de crédito vencida 26,022 0 26,022
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 93,854 0 93,854
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 170 0 170
Premios por colocación de deuda 12,321 0 12,321
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 3,776 0 3,776
Utilidad por valorización 108,414 18,820 127,234
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 16,893,178 99 16,450,003
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Intereses por depósitos a plazo 5,389,899 0 4,946,624
Intereses por títulos de crédito emitidos 3,213,625 0 3,213,625
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 469,068 0 469,068
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 9,057,042 0 9,057,042
Gastos provenientes de operaciones de cobertura -1,277,773 0 -1,277,773
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 19,987 0 19,987
Gastos de emisión por colocación de deuda 21,331 0 21,331
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 99 99
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 4,274,199 457,526 4,736,615 Estimación preventiva para riesgos crediticios 1,062,759 469,535 1,532,294
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 3,211,440 -12,010 3,204,320 Comisiones y tarifas cobradas 801,660 1,970,605 2,770,935
Comisiones y tarifas pagadas 123,505 165,731 288,936
Resultado por intermediación -995,763 254,347 -746,307
Otros ingresos (egresos) de la operación 161,523 96,669 141,699
Gastos de administración y promoción 2,903,279 395,371 3,181,126
Resultado de la operación 152,076 1,748,510 1,900,586 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 1,016,163 933 -5,892
Resultado antes de impuestos a la utilidad 1,168,239 1,749,442 1,894,693 Impuestos a la utilidad causados 157,254 666,897 824,151
Impuestos a la utilidad diferidos 310,454 -31,056 279,397
Resultado antes de subsidios 1,321,439 1,051,489 1,349,939 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 1,321,439 1,051,489 1,349,939
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 1,321,439 1,051,489 1,349,939 Participación no controladora 1,321,439 1,047,327 1,321,439 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 4,162 28,500 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 25
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 23,741,370 0 23,741,370
Títulos para Negociar 2,202,869 0 2,202,869
Títulos Disponibles para la Venta 20,498,143 0 20,498,143
Títulos Conservados a Vencimiento 1,040,359 0 1,040,359
Deudores por reporto 4,420,712 0 4,420,712
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 2,165,155 0 2,165,155
Cartera de crédito vigente 2,028,065 0 2,028,065
Créditos comerciales 1,304,063 0 1,304,063
Empresas 79,897 0 79,897
Créditos de consumo 724,002 0 724,002
Créditos a la vivienda 0 0 0
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 137,090 0 137,090
Créditos comerciales 0 0 0
Empresas 0 0 0
Créditos vencidos de consumo 137,090 0 137,090
Créditos vencidos a la vivienda 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios -171,914 0 -171,914
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -167,927 0 -167,927
Cartera de crédito -167,927 0 -167,927
Operaciones contingentes y avales 0 0 0
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -3,987 0 -3,987
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 1,801,292 0 1,801,292
Bienes adjudicados 0 0 0
Propiedades, mobiliario y equipo 210,496 0 210,496
Inversiones permanentes 5,241 0 5,241
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 248,592 0 248,592
Otros activos 295,799 0 295,799
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
26
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 11,328,895 0 11,328,895
Depósitos a plazo 5,323,044 0 5,323,044
Títulos de crédito emitidos 0 0 0
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 432,546 0 432,546
Acreedores por reporto 12,546,002 0 12,546,002
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 0 0 0
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 5,243,562 0 5,243,562
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 6,658 0 6,658
Capital contable 2,129,247 0 2,129,247 Participación controladora 2,129,247 0 2,129,247
Capital contribuido 1,933,209 0 1,933,209
Capital social 1,933,209 0 1,933,209
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Reservas de capital 50,224 0 50,224
Resultado de ejercicios anteriores 20,468 0 20,468
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -21,178 0 -21,178
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 0 0 0
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 12,961 0 12,961
Participación no controladora 0 0 0
Cuentas de orden 258,983,350 0 258,983,350 Avales otorgados (neto) 0 0 0
Activos y pasivos contingentes 4,216,264 0 4,216,264
Compromisos crediticios 1,052,864 0 1,052,864
Bienes en fideicomiso o mandato 32,022,016 0 32,022,016
Agente financiero del Gobierno Federal 203,270,434 0 203,270,434
Bienes en custodia o en administración 17 0 17
Colaterales recibidos por la entidad 4,423,645 0 4,423,645
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 0 0 0
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 4,326,224 0 4,326,224
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 16,018 0 16,018
Otras cuentas de registro 9,655,868 0 9,655,868 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 27
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Bansefi Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 46,833 0 46,833
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 1,345,832 0 1,345,832
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 143,891 0 143,891
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Intereses de cartera de crédito vigente 215,055 0 215,055
Intereses de cartera de crédito vencida 0 0 0
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 5,378 0 5,378
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 0 0 0
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 892,844 0 892,844
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 178,623 0 178,623
Intereses por depósitos a plazo 163,816 0 163,816
Intereses por títulos de crédito emitidos 0 0 0
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 24,980 0 24,980
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 525,426 0 525,426
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 0 0 0
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 0 0 0
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 864,145 0 864,145 Estimación preventiva para riesgos crediticios 61,040 0 61,040
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 803,104 0 803,104 Comisiones y tarifas cobradas 1,770,023 0 1,770,023
Comisiones y tarifas pagadas 127,217 0 127,217
Resultado por intermediación 17,995 0 17,995
Otros ingresos (egresos) de la operación 38,188 0 38,188
Gastos de administración y promoción 2,295,895 0 2,295,895
Resultado de la operación 206,198 0 206,198 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 666 0 666
Resultado antes de impuestos a la utilidad 206,864 0 206,864 Impuestos a la utilidad causados 96,247 0 96,247
Impuestos a la utilidad diferidos 22,947 0 22,947
Resultado antes de subsidios 133,563 0 133,563 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 133,563 0 133,563
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 133,563 0 133,563 Participación no controladora 133,563 0 133,563 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 0 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 28
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 32,060,684 3,354,663 34,430,393
Títulos para Negociar 12,275,963 3,354,663 14,645,673
Títulos Disponibles para la Venta 4,379,733 0 4,379,733
Títulos Conservados a Vencimiento 15,404,987 0 15,404,987
Deudores por reporto 4,959,246 1,436,559 6,395,805
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 2,775,039 0 2,775,039
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros 0 0 0
Cartera de crédito total 58,321,490 21,178,367 79,488,674
Cartera de crédito vigente 55,552,894 6,788,772 62,340,619
Créditos comerciales 55,307,359 18,480 55,324,793
Empresas 0 18,480 18,480
Créditos de consumo 0 0 0
Créditos a la vivienda 245,535 6,770,291 7,015,826
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 0 0 0
Cartera de crédito vencida 2,768,596 14,389,596 17,148,056
Créditos comerciales 2,211,713 3,260,588 5,462,164
Empresas 0 3,260,588 3,260,588
Créditos vencidos de consumo 0 0 0
Créditos vencidos a la vivienda 556,883 11,129,008 11,685,891
Estimación preventiva para riesgos crediticios -5,452,006 -11,221,840 -16,673,846
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -4,358,479 -10,797,684 -15,156,163
Cartera de crédito -3,288,747 -10,797,684 -14,086,431
Operaciones contingentes y avales -1,069,732 0 -1,069,732
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -1,093,527 -424,157 -1,517,683
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 3,274,412 963,057 4,176,348
Bienes adjudicados 1,998 519,066 521,064
Propiedades, mobiliario y equipo 150,387 3,048 153,435
Inversiones permanentes 13,590,753 1,255 579,466
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 2,409,092 178,120 2,587,212
Otros activos 377,267 5,860 383,127
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
29
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 0 0 0
Depósitos a plazo 45,060,942 0 44,075,989
Títulos de crédito emitidos 4,680,868 0 4,680,868
Cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Préstamos interbancarios y de otros organismos 39,355,158 10,137 39,355,158
Acreedores por reporto 0 0 0
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 5,313,929 0 5,313,929
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros 0 0 0
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 2,850,811 3,435,563 6,224,206
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 0 0 0
Créditos diferidos y cobros anticipados 79,087 13,029 92,116
Capital contable 20,917,743 13,012,545 20,917,745 Participación controladora 20,917,743 13,012,545 20,917,743
Capital contribuido 17,875,716 14,023,478 17,875,716
Capital social 17,875,716 14,023,478 17,875,716
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 0 0 0
Prima en venta de acciones 0 0 0
Obligaciones subordinadas en circulación 0 0 0
Otros 0 0 0
Reservas de capital 1,023,051 39,213 1,023,051
Resultado de ejercicios anteriores 1,424,444 -1,157,974 1,457,325
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta 1,919 0 -30,962
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 370,508 0 370,508
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 0 0 0
Otros 0 0 0
Participación no controladora 0 0 2
Cuentas de orden 184,794,460 29,886,123 214,680,583 Avales otorgados (neto) 18,436,600 24,051,977 42,488,578
Activos y pasivos contingentes 0 0 0
Compromisos crediticios 44,528,275 0 44,528,275
Bienes en fideicomiso o mandato 23,327,596 0 23,327,596
Agente financiero del Gobierno Federal 0 0 0
Bienes en custodia o en administración 11,932,274 0 11,932,274
Colaterales recibidos por la entidad 13,774,419 300,304 14,074,723
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 4,808,212 0 4,808,212
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 0 0 0
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 1,637,971 5,016,448 6,654,419
Otras cuentas de registro 66,349,112 517,393 66,866,505 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 30
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias SHF Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 149,660 3,256 152,915
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 0 0 0
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 2,472,553 172,760 2,605,900
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 890 49,154 50,045
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 1,608,795 0 1,608,795
Intereses de cartera de crédito vigente 3,501,461 783,930 4,281,659
Intereses de cartera de crédito vencida 28,041 199,607 227,647
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 59,099 25 59,124
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Premios por colocación de deuda 0 0 0
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 0 0 0
Utilidad por valorización 3,879,611 415,955 4,295,566
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 10,157,961 3,732 10,118,548
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 67,126 0 67,126
Intereses por depósitos a plazo 1,411,199 0 1,371,786
Intereses por títulos de crédito emitidos 280,027 0 280,027
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 1,727,972 3,732 1,727,972
Intereses por obligaciones subordinadas 0 0 0
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 0 0 0
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 2,190,447 0 2,190,447
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 0 0 0
Gastos de emisión por colocación de deuda 0 0 0
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 4,481,189 0 4,481,189
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 0 0 0
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 1,542,150 1,620,954 3,163,103 Estimación preventiva para riesgos crediticios 139,030 1,364,907 1,503,938
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 1,403,119 256,046 1,659,166 Comisiones y tarifas cobradas 803,686 1,047,671 1,557,781
Comisiones y tarifas pagadas 366,644 516,681 718,031
Resultado por intermediación -341,239 9,470 -331,769
Otros ingresos (egresos) de la operación 311,568 -108,512 203,056
Gastos de administración y promoción 1,198,843 514,031 1,584,593
Resultado de la operación 611,647 173,964 785,610 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 81,901 151 -25,776
Resultado antes de impuestos a la utilidad 693,547 174,115 759,834 Impuestos a la utilidad causados 77,424 0 77,424
Impuestos a la utilidad diferidos -394,018 -66,286 -460,305
Resultado antes de subsidios 222,105 107,829 222,105 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 222,105 107,829 222,105
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 222,105 107,829 222,105 Participación no controladora 222,105 107,829 222,105 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 0 -0 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 31
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Inversiones en valores 720,595,232 14,877,878 722,982,910
Títulos para Negociar 649,563,647 14,877,878 651,951,325
Títulos Disponibles para la Venta 31,825,704 0 31,825,704
Títulos Conservados a Vencimiento 39,205,880 0 39,205,880
Deudores por reporto 34,741,499 1,436,559 36,178,058
Préstamo de valores 0 0 0
Derivados 27,642,042 0 27,642,042
Ajustes de valuación por cobertura de activos financieros -531,904 0 -531,904
Cartera de crédito total 876,608,974 21,178,367 897,776,158
Cartera de crédito vigente 865,449,594 6,788,772 872,237,319
Créditos comerciales 827,107,186 18,480 827,124,619
Empresas 319,121,890 18,480 319,140,370
Créditos de consumo 26,347,273 0 26,347,273
Créditos a la vivienda 10,830,056 6,770,291 17,600,347
Créditos otorgados en calidad de agente del Gobierno Federal 1,165,079 0 1,165,079
Cartera de crédito vencida 11,159,380 14,389,596 25,538,839
Créditos comerciales 9,946,410 3,260,588 13,196,861
Empresas 6,132,400 3,260,588 9,392,988
Créditos vencidos de consumo 181,375 0 181,375
Créditos vencidos a la vivienda 1,031,595 11,129,008 12,160,603
Estimación preventiva para riesgos crediticios -23,385,132 -11,221,840 -35,781,283
Estimación preventiva para riesgos crediticios derivada de la calificación -21,176,682 -10,797,684 -33,148,676
Cartera de crédito -18,796,340 -10,797,684 -30,768,335
Operaciones contingentes y avales -2,380,341 0 -2,380,341
Estimación preventiva para riesgos crediticios adicional -2,208,450 -424,157 -2,632,607
Derechos de cobro (neto) 0 0 0
Otras cuentas por cobrar 51,193,109 1,245,171 52,361,393
Bienes adjudicados 79,095 519,066 598,162
Propiedades, mobiliario y equipo 2,280,314 1,932,257 4,212,572
Inversiones permanentes 35,789,696 6,692,975 10,759,023
Activos de larga duración disponibles para la venta 0 0 0
Impuestos y ptu diferidos (a favor) 5,879,221 182,387 5,451,277
Otros activos 9,406,182 23,753 9,429,935
(1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad.
32
Diciembre de 2016
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Depósitos de exigibilidad inmediata 20,834,153 0 20,834,153
Depósitos a plazo 572,513,682 0 560,023,482
Títulos de crédito emitidos 226,588,908 0 226,588,908
Cuenta global de captación sin movimientos 63,263 0 63,263
Préstamos interbancarios y de otros organismos 165,452,230 10,137 165,452,230
Acreedores por reporto 613,053,702 0 613,053,702
Préstamo de valores 0 0 0
Colaterales vendidos o dados en garantía 0 0 0
Derivados 35,286,670 0 35,286,670
Ajustes de valuación por cobertura de pasivos financieros -3,699,392 0 -3,699,392
Obligaciones en operaciones de bursatilización 0 0 0
Recursos de aplicación restringida recibidos del Gobierno Federal 0 0 0
Otras cuentas por pagar 30,239,699 4,973,900 32,152,029
Obligaciones subordinadas en circulación 14,273,609 0 14,273,609
Impuestos y ptu diferidos (a cargo) 457,542 610,331 457,542
Créditos diferidos y cobros anticipados 4,120,201 13,029 4,133,230
Capital contable 127,294,723 33,122,719 128,693,794 Participación controladora 127,294,723 33,053,217 127,294,723
Capital contribuido 90,963,158 22,799,176 90,963,158
Capital social 64,186,652 22,763,673 64,186,652
Aportaciones para futuros aumentos de capital formalizadas por su órgano de gobierno 14,900,000 10 14,900,000
Prima en venta de acciones 11,874,669 35,493 11,874,669
Obligaciones subordinadas en circulación 1,838 0 1,838
Otros 0 0 0
Reservas de capital 13,908,358 145,812 13,908,358
Resultado de ejercicios anteriores 15,414,773 8,235,041 15,447,654
Resultado por valuación de títulos disponibles para la venta -184,422 3,882 -217,303
Resultado por valuación de instrumentos de cobertura de flujos de efectivo 422,081 0 422,081
Efecto acumulado por conversión 0 0 0
Remediciones por beneficios definidos a los empleados 0 0 0
Resultado por tenencia de activos no monetarios 615,095 703,565 615,095
Otros 363,212 0 363,212
Participación no controladora 0 69,501 1,399,071
Cuentas de orden 7,163,544,816 263,792,995 7,314,246,544 Avales otorgados (neto) 22,834,487 24,051,977 46,886,465
Activos y pasivos contingentes 119,086,322 47,774,752 103,731,169
Compromisos crediticios 240,993,168 91,012,129 332,005,297
Bienes en fideicomiso o mandato 1,684,610,578 0 1,684,610,578
Agente financiero del Gobierno Federal 567,641,873 0 567,641,873
Bienes en custodia o en administración 1,902,858,153 12,151,331 1,915,009,485
Colaterales recibidos por la entidad 126,110,480 300,304 126,410,784
Colaterales recibidos y vendidos o entregados en garantía por la entidad 87,033,800 0 87,033,800
Operaciones de banca de inversión por cuenta de terceros 81,374,430 25,932,441 107,306,872
Intereses devengados no cobrados derivados de cartera de crédito vencida 3,387,462 5,016,448 8,403,909
Otras cuentas de registro 2,327,614,063 57,553,612 2,335,206,312 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 33
Estados Financieros Consolidados con Subsidiarias Banca Desarrollo Diciembre de 2016
Estado de Resultados Miles de pesos
EF del Banco Sumatoria de
los EF de Subsidiarias
Subsidiarias (1)
Intereses de disponibilidades 1,811,055 3,256 1,814,311
Intereses y rendimientos a favor provenientes de cuentas de margen 354,275 0 354,275
Intereses y rendimientos a favor provenientes de inversiones en valores 22,910,199 614,011 23,043,965
Intereses y rendimientos a favor en operaciones de reporto 13,455,434 49,154 13,504,588
Ingresos provenientes de operaciones de cobertura 1,183,143 0 1,183,143
Intereses de cartera de crédito vigente 45,413,736 783,930 46,193,934
Intereses de cartera de crédito vencida 113,784 199,607 313,390
Comisiones por el otorgamiento inicial del crédito 1,421,569 25 1,421,594
Premios a favor en operaciones de préstamo de valores 170 0 170
Premios por colocación de deuda 12,321 0 12,321
Dividendos de instrumentos de patrimonio neto 13,529 0 13,529
Utilidad por valorización 4,273,615 434,775 4,708,390
Incremento por actualización de ingresos por intereses 0 0 0
Gastos por intereses 66,556,006 3,832 66,070,970
Intereses por depósitos de exigibilidad inmediata 301,531 0 301,531
Intereses por depósitos a plazo 18,278,832 0 17,793,697
Intereses por títulos de crédito emitidos 9,298,069 0 9,298,069
Intereses por préstamos interbancarios y de otros organismos 4,458,048 3,732 4,458,048
Intereses por obligaciones subordinadas 210,649 0 210,649
Intereses y rendimientos a cargo en operaciones de reporto 27,509,067 0 27,509,067
Gastos provenientes de operaciones de cobertura 918,800 0 918,800
Premios a cargo en operaciones de préstamo de valores 0 0 0
Descuentos por colocación de deuda 1,046,447 0 1,046,447
Gastos de emisión por colocación de deuda 33,897 0 33,897
Costos y gastos asociados con el otorgamiento inicial del crédito 0 0 0
Pérdida por valorización 4,498,391 99 4,498,490
Intereses a cargo asociados con la cuenta global de captación sin movimientos 2,273 0 2,273
Incremento por actualización de gastos por intereses 0 0 0
Resultado por posición monetaria neto (margen financiero) 0 0 0
Margen financiero 24,406,825 2,080,926 26,492,641 Estimación preventiva para riesgos crediticios 3,151,123 1,834,443 4,985,565
Margen financiero ajustado por riesgos crediticios 21,255,702 246,484 21,507,076 Comisiones y tarifas cobradas 5,773,486 3,018,277 8,496,856
Comisiones y tarifas pagadas 821,991 682,417 1,338,815
Resultado por intermediación -2,312,445 263,817 -2,053,518
Otros ingresos (egresos) de la operación -2,387,641 41,959 -2,515,804
Gastos de administración y promoción 13,709,247 950,838 14,360,651
Resultado de la operación 7,797,864 1,937,280 9,735,143 Participación en el Resultado de Subsidiarias No Consolidadas y Asociadas 1,084,257 1,084 -56,061
Resultado antes de impuestos a la utilidad 8,882,121 1,938,364 9,679,082 Impuestos a la utilidad causados 3,195,514 671,995 3,867,509
Impuestos a la utilidad diferidos 105,861 -96,465 9,396
Resultado antes de subsidios 5,792,468 1,169,904 5,820,969 Subsidios 0 0 0
Resultado antes de operaciones discontinuadas 5,792,468 1,169,904 5,820,969
Operaciones discontinuadas 0 0 0
Resultado Neto 5,792,468 1,169,904 5,820,969 Participación no controladora 5,792,468 1,165,742 5,792,468 Resultado neto con participación de las subsidiarias 0 4,162 28,500 (1) Considera la suma del banco y sus compañías subsidiarias, eliminando las operaciones intersubsidiarias que pudieran ocasionar una doble contabilidad. 34
Portada
Fecha
Presentacion
Evaluación
Activos
Captación