Estrategias financieras para mipymes

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  1. 1. SOLUCIONES FINANCIERAS CQ es una compaa experta en el diseo y desarrollo de estrategias financieras para las organizaciones; ofrecemos un portafolio de soluciones ajustadas a la naturaleza y caractersticas especficas de cada uno de nuestros clientes. Disponemos de una amplia experiencia y trayectoria en el anlisis micro y macroeconmico, financiero y crediticio con reconocidas empresas a nivel nacional, en todos los sectores econmicos; prestamos orientacin en la consecucin de Crditos Bancarios, estudio de proyectos de inversin, proyecciones financieras, Banca de inversin, Sistema de Gestin de Costos e Implementacin de Normas Internacionales de Informacin Financiera NIIF . Quines Somos?
  2. 2. CONSULTORAS Y ASESORAS Nuestros Servicios 1) Planeacin Financiera Brindamos herramientas para la toma de decisiones de mediano y largo plazo, permitindoles mejorar la gestin administrativa, sus procesos operativos, econmicos y financieros. Generando como resultado incremento de sus mrgenes de rentabilidad de mediano y largo plazo. 2) Informes de Junta y Benchmarking Diseamos Informes de Gestin y Presentaciones Efectivas que presenten de manera til y prctica la situacin financiera, de gestin y resultados de su empresa y Grupos Econmicos (Enfoque bajo NIIF) y su validacin frente al desempeo de su sector econmico, facilitando la toma de decisiones a la Alta Gerencia que sern alineadas al interior con su Planeacin Estratgica.
  3. 3. CONSULTORAS Y ASESORAS Nuestros Servicios 3) Sistema de Gestin de Costos Realizamos un estudio financiero de los actuales costos y gastos de las empresas, que permitan evaluar su productividad, rentabilidad, punto de equilibrio y situacin real de la compaa. Desarrollando estrategias y procesos financieros que posteriormente sern utilizados de manera regular. 4) Proyecciones Financieras Brindamos herramientas para la toma de decisiones de mediano y largo plazo, permitindoles mejorar en diversos escenarios, como procesos operativos, econmicos y financieros.
  4. 4. CONSULTORAS Y ASESORAS Nuestros Servicios 5)Orientacin en la consecucin de Crditos Bancarios Disminuimos los trmites en la adquisicin de crditos, dando a conocer las lneas de crdito especiales para PYMES, estudiando la capacidad de endeudamiento y brindando un sistema de evaluacin de riesgo crediticio previo a la solicitud bancaria. 6) Banca de Inversin Determinamos bajo los excedentes de liquidez y la administracin de los recursos, la manera de optimizar el valor de la empresa. Esto a travs de: Administracin de Portafolios. Realizacin de sinergias entre las reas financieras y otras reas de la compaa. Identificar inversiones diferentes a los Bancos.
  5. 5. CONSULTORAS Y ASESORAS Nuestros Servicios 7) Implementacin y Capacitacin de Normas Internacionales de Informacin Financiera NIIF para Pymes Realizamos el acompaamiento en el proceso de implementacin de las NIIF para Pymes, preparando los Estados Financieros de la empresa bajo la norma, y utilizndolos como instrumento de toma de decisiones, dando apertura a nuevas negociaciones locales y extranjeras. Contamos con un equipo de Contadores y Financieros con amplia experiencia y certificados por el Instituto de Contadores Colegiados de Inglaterra y Gales (Institute of Chartered Accountants in England and Wales ICAEW por sus siglas en Ingles)
  6. 6. CONSULTORAS Y ASESORAS Nuestros Servicios 8) Revisora Fiscal Certificamos los estados financieros de cualquier tipo de empresa, brindando un servicio integral administrando los riesgos, controles y sistemas de informacin. Presentamos a la Alta Gerencia oportunidades de mejora en los sistemas de control interno, cumplimiento de las disposiciones legales y estatutarias, evaluacin y gestin de las empresas. 9) Auditora Interna - Externa Auditamos los Estados Financieros; Identificando y comprendiendo los riesgos de cada compaa, y posteriormente diseamos e implementamos controles y mejores prcticas que repercuten en un mayor control de sus activos y contingencias.
  7. 7. ESTRATEGIAS FINANCIERAS PARA MIPYMES
  8. 8. Brindar conceptos y elementos bsicos necesarios para el diseo y desarrollo de Estrategias Financieras, que permitan optimizar los beneficios financieros paralelo a una adecuada toma de decisiones en el interior de las organizaciones, logrando un fortalecimiento de sus operaciones e incremento de su rentabilidad. OBJETIVO
  9. 9. 1. Quines se involucran en la Planeacin Financiera? 2. Dgale SI a la Financiacin 3. Qu tan rentable es mi empresa ? 4. El por qu? y para qu? del uso de un Presupuesto y Flujo de Caja TEMTICA
  10. 10. 1. Quines se involucran en la Planeacin Financiera? 2. Dgale SI a la Financiacin 3. Qu tan rentable es mi empresa ? 4. El por qu? y para qu? del uso de un Presupuesto y Flujo de Caja TEMTICA
  11. 11. ERRORES COMUNES No conocer - Planeacin Estratgica - Estructura Financiera Estoy solo en la Planeacin No Mirar mas all - Sector - Competencia - Aliados Desconozco los resultados macroecon -micos Desechar mis datos Histricos Nos satisfacen los resultados? Desconozco la Rentabilidad e Indicadores - Mrgenes - Anlisis Financiero - Sistemas
  12. 12. REAS IMPLICADAS GERENCIA DIRECTIVOS PRODUCCIN CALIDAD COMPRAS VENTAS RECURSOS HUMANOS CONTABILIDAD
  13. 13. PLANEACIN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIN ESTRATGICA DE LAS ORGANIZACIONES
  14. 14. PLANEACIN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIN ESTRATGICA DE LAS ORGANIZACIONES Importante herramienta utilizada por el empresario Medir el desempeo de la empresa Teniendo en cuenta el entorno econmico Y las diferentes variables que afectan los resultados financieros Proyectar su operacin y rentabilidad
  15. 15. PLANEACIN FINANCIERA COMO BASE PARA LA PLANEACIN ESTRATGICA DE LAS ORGANIZACIONES Para una correcta Planeacin Financiera se debe tener claridad sobre: Cules son los objetivos de la empresa? Cules sern los pasos, acciones o estrategias a emplear para que se logren dichos objetivos?
  16. 16. OBJETIVO Minimizar el riesgo econmico y financiero Determinar de manera anticipada las necesidades de liquidez al igual que los excedentes de los mismos Maximizar los recursos financieros
  17. 17. IMPORTANCIA EN EL CONOCIMIENTO DE:
  18. 18. TIP DE INTERES Carecer de PLANEACIN FINANCIERA Prdida de Mercado Altos Costos Desconocimi -ento de la Rentabilidad Toda empresa que desee progresar y generar rentabilidad debe hacer de la planeacin financiera un HBITO.
  19. 19. CONCEPTOS FINANCIEROS E INDICADORES MACROECONMICOS Producto Interno Bruto. Total de las mercancas y servicios producidos dentro de un pas en un perodo determinado PIB Mide el crecimiento del nivel general de precios de la economa. Depende de la variacin peridica del IPC. Inflacin Indice de precios al consumidor. Mide la evolucin del costo promedio de una canasta de bienes y servicios representativa del consumo final de los hogares, expresado en relacin con un perodo base. IPC
  20. 20. CONCEPTOS FINANCIEROS E INDICADORES MACROECONMICOS Tasa de cambio representativa del mercado. Cantidad de pesos colombianos por un dolar de Los Estados Unidos. TRM Es la remuneracin que reciben los dueos del capital por cederlo a terceros por determinado lapso de tiempo. Es el precio del dinero en el mercado financiero. Tasa de inters Lmite mximo para el cobro de intereses. Su funcin es la de evitar que sean muy altas para aquellas personas que soliciten prstamos o crditos. Tasa de Usura
  21. 21. 1. Quines se involucran en la Planeacin Financiera? 2. Dgale SI a la Financiacin 3. Qu tan rentable es mi empresa ? 4. El por qu? y para qu? del uso de un Presupuesto y Flujo de Caja TEMTICA
  22. 22. EVITE COMETER ERRORES
  23. 23. COSTO DE OPORTUNIDAD
  24. 24. 5 FORMAS DE MANEJAR SU CRDITO 1. Haga un Presupuesto y sgalo 2. Compre de manera responsable y consiente 3. Revise los documentos 4. Evite el acceso de financiacin No Legal 5. Mida sus Indicadores Financieros
  25. 25. TIPOS DE CRDITO Tasa cercanas a la Usura (28,89%) - Respaldado por una hipoteca - Pesos o UVR - Mirar Beneficios del Gobierno - Ordinario o Leasing Habitacional - Tasa de inters fija - Plazos Flexibles - Si la Tasa de Usura baja y su inters est por encima puede solicitar ajuste - Realizan descuento de su salario - Ley de Libranzas (Ley 1527 de 2012). - Menores tasas del mercado dada su garanta
  26. 26. TIPOS DE CRDITO - Ligada a una Cuenta de Ahorros o Corriente - Plazos pactados por el Banco - Carga de Intereses diaria - Cuota de Manejo - Resolvente o No Resolvente - Cuota inicial del vehculo (30% Aprox.) - Vehculo como garanta - Ordinario o Leasing - Planes Premium - Cuota inicial del Equipo (30% Aprox.) - Equipo como garanta - Ordinario o Leasing
  27. 27. LNEAS DE CRDITO - Banco de Segundo Piso - Cuenta con diferentes instrumentos de apoyo: Crdito tradicional, Programas especiales como iNNpulsa Colombia e iNNpulsa Mipyme; la Banca de las Oportunidades y el Programa de Transformacin Productiva. Servicios al sector agropecuario: condiciones financieras, trmites, lneas de crdito, normatividad, incentivos, garantas y los programas especiales administrados por FINAGRO. - Descuentan crditos a los entes territoriales, a sus entidades descentralizadas, a las reas metropolitanas, a las asociaciones de municipio. - Captan ahorro interno mediante la emisin de ttulos y la suscripcin de otros documentos - Entidad a travs de la cual el Gobierno Nacional busca facilitar el acceso al crdito para las micro, pequeas y medianas empresas, mediante el otorgamiento de garantas.
  28. 28. Qu miran los Bancos? Compor- tamiento de Pago Experien- cia Crediticia Pagos Mensuales de Crditos Incluye Potenciales
  29. 29. 1. Quines se involucran en la Planeacin Financiera? 2. Dgale SI a la Financiacin 3. Qu tan rentable es mi empresa ? 4. El por qu? y para qu? del