Guía Rápida CUO

· Guía Rápida

CUO

Índice

Proceso de traspaso. Documentos a recabar.Solicitud para Constancia y Constancia de traspaso o registro.Constancia de implicaciones.Solicitud de registro o traspaso. Identificación oficial.Documento de Rendimiento Neto.

Comprobante de Domicilio.Estado de Cuenta con Folio.CURP.Fotografía del trabajador.Pre validador.Causas de Rechazo.Validación telefónica (Call IN).

I.II.

III.

IV.V.

VI.VII.

VIII.IX.X.

XI.XII.

XIII.XIV.

I. Proceso de Traspaso

6 Pasos a realizar para el Traspaso IN

Pre requisitos

Prevalidador

Constanciade

Traspaso

Constanciade

Implicaciones

Agente

Firma de:Solicitud

DRN

Operaciones

Validacióndel Exp. deTraspaso

Certificado para

Traspaso

CertificaciónPROCESAR

Liquidacióndel

Traspaso

Transferente

1

2 3 4 5 6

Paso a paso

Paso 1Ejecutivo

Envía prospecto a prevalidar Constancia de Implicaciones¿?RespuestaSi Paso 2No Paso 3

Paso 2 Cliente

Acude a su Afore

Solicita Constanciade Implicaciones(en su caso)

Entrega Doc.

Paso 3 Cliente/Ejecutivo

Captura informaciónPortal SURA Evoluciónpara la Constancia Afi/Tras.

Ingresa contraseña

Imprime ConstanciaPortal SURA Evolución o en E-Sar

Paso a paso

Paso 4Ejecutivo

Ejecutivo inicia su proceso de Captura en Portal SURA Evolución.

Entrega expediente completo al Analista.

Call center realiza la verificación telefónica.

Paso 5 Analista de Control

Revisa productos

Revisa datos vs documentos

Valida fotografías

Paso 6Control Operativo

Valida datos vs imágenes y, el resultado de validación telefónica

Concentra

Envío a certificar

Generación de Folios· Tipo: Constancia para Registro o Traspaso.· Asigna: PROCESAR.· Características: Se otorga como respuesta a la Solicitud de constancia

de Registro o Traspaso. Deberá ser único e irrepetible.· Vigencia: 10 días hábiles a partir de la fecha de emisión.· Proceso: Registro / Traspaso.

· Tipo: Solicitud de Registro o Traspaso.· Asigna: PROCESAR.· Características: Número único de identificación de cada solicitud de

Registro o Traspaso.· Vigencia: 10 días hábiles.· Proceso: Registro / Traspaso.

· Tipo: Certificado para Traspaso.· Asigna: PROCESAR.· Características: Las Afore Receptoras, deberán solicitar a PROCESAR

este Folio cuando los Trabajadores hubieren solicitado el Traspaso de su CI, al menos dos días hábiles anteriores a la fecha en que envíen a PROCESAR las Solicitudes de Traspaso para su certificación.

· Vigencia: 30 días.· Proceso: Traspaso.

· Tipo: Constancia sobre implicaciones de Traspaso.· Asigna: AFORE.· Características: Deberá incluir los datos de identificación del Trabajador.

Deberán ser únicos, irrepetibles y de 6 caracteres alfanuméricos.· Vigencia: 30 días naturales.· Proceso: Traspaso.

· Tipo: Estado de Cuenta.· Asigna: AFORE.· Características: Las Afore deberán incluir un Folio en los estados de

cuenta cuatrimestrales que envíen a los Trabajadores, el cual se compondrá conforme a los lineamientos que para tal efecto determine la Comisión.

· Vigencia: Cuatrimestral.· Proceso: Traspaso.

II. Documentos a recabar

Documento Registro TraspasoCotejados(anverso

de la copia)

*Solicitud para constancia y Constancia de traspaso o registro.

*Constancia de implicaciones.

*Solicitud de registro o traspaso.

Contrato.

Identificación oficial.

Documento de Rendimiento Neto.

Comprobante de domicilio.

Estado de cuenta Afore.

CURP.

Fotografía del trabajador.

Aviso de SUAM (venta cruzada).

Estado de cuenta bancario con el objetivo de certificar la clave interbancaria. (Opcional)

Cotejado contra su original

*Nueva Documentación




Contrato.





CURP.












Contrato.





CURP.




III. Solicitud para Constancia y Constancia de traspaso o registro

· Trabajador Proporciona datos

Captura en el Portal para la Solicitud de Constancia

Recibe Contraseña SMS

Ingresa contraseña y CURP deltrabajador al Portal SURA Evolución

Imprime Constancia de Traspaso a través del Portal SURA Evolución

· Agente Promotor

· Trabajador

· Agente Promotor

· Agente Promotor

Solicitud de Constancia para Registro -Traspaso

21

5

4

3

Datos que contiene la Solicitud de Constancia de Traspaso:

1 Nombre completo.CURP.Teléfono (Celular).Domicilio del trabajador, Ubicación (Estado).

2 Opción de Envío (SMS).

3 Leyenda (Yo, Nombre del trabajador, manifiesto que se lleve a cabo la solicitud de la constancia para Registro o traspaso por parte de la administradora SURA).

4 Recuadro de Tabla de Rendimiento.

5 Firma del Trabajador.Firma del Agente Promotor.

Datos que contiene la Solicitud de Constancia de Traspaso:

1 Nombre completo.CURP.Teléfono (Celular).Domicilio del trabajador, Ubicación (Estado).

2 Opción de Envío (SMS).

3 Leyenda (Yo, Nombre del trabajador, manifiesto que se lleve a cabo la solicitud de la constancia para Registro o traspaso por parte de la administradora SURA).

4 Recuadro de Tabla de Rendimiento.

5 Firma del Trabajador.Firma del Agente Promotor.

2

1

5

7

4

6

3

Constancia de Registro

1 Nombre completo del trabajador, CURP del Trabajador.

2 Lugar y fecha de emisión.3 Folio de Constancia Registro.

4 Nombre completo del trabajador (puño y letra).

5 Nombre de la Afore donde se registrará.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

CONSTANCIA PARA REGISTROEsta constancia es un requisito previo para ejercer su derecho.

Constancia de Registro


2 Lugar y fecha de emisión.3 Folio de Constancia Registro.


5 Nombre de la Afore donde se registrará.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

2

1

5

7

4

6

3

Constancia de Traspaso


2 Lugar y fecha de emisión.3 Folio de Constancia Traspaso.


5 Nombre de la Afore a donde se traspasa.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

CONSTANCIA PARA TRASPASOEsta constancia es un requisito previo para ejercer su derecho.

IV. Constancia de implicaciones

Constancia de Traspaso


2 Lugar y fecha de emisión.3 Folio de Constancia Traspaso.


5 Nombre de la Afore a donde se traspasa.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

Sólo aplica para aquellos trabajadores que estén en uno o más de los siguientes escenarios:

Carta 36 meses

(Más de dos traspasos en 36 meses). Si realizara un tercer traspaso en un periodo menor a 3 años.

Aportaciones Complementarias (Retiro y Ahorro solidario)

RCV IMSS+

RCV ISSSTE

20 SDI x 70.10 = 1402y

40,000 SDI x 70.10 = 280,400

Acumulado RCV IMSSy

RCV ISSSTE0.5% 4000 SDI x 70.10 = 280,400

Ahorro Voluntario

El total de su ahorro voluntario es mayor a ciento veinte salario mínimo $ 8,412.00 120 SDI DF X 70.10= 8412

Recertificación

Durante los últimos doce meses estuviste de acuerdo en que la AFORE en la que se encuentra tu cuenta individual continúe administrando e invirtiendo tus recursos.

Proceso para generar la constancia de implicaciones:

· Trabajador Solicita constancia

Emite la constancia, al momento de la solicitud

Recibe constancia

Integra la constancia en la documentacióndel Traspaso

· AF Actual

· Trabajador

· Agente Promotor

21

5

7

4

6

3

Constancia de Implicaciones para Traspaso1 Medio donde tramito la Constancia.2 Lugar y fecha de emisión.3 Nombre completo y CURP del

trabajador.

4 Folio de Constancia Implicaciones para Traspaso.

5 Supuestos.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

CONSTANCIA DE IMPLICACIONES DE TRASPASOEsta constancia es un requisito previo para ejercer su derecho.

Constancia de Implicaciones para Traspaso1 Medio donde tramito la Constancia.2 Lugar y fecha de emisión.3 Nombre completo y CURP del

trabajador.

4 Folio de Constancia Implicaciones para Traspaso.

5 Supuestos.6 Firma del Trabajador.7 Vigencia de la Constancia.

V. Solicitud de registro y traspaso

***Nuevos campos:• Folio de Solicitud de Constancia de Implicaciones, en su caso (Registro no aplica). • Folio de Constancia de registro o traspaso (obligatorio).

Impresión SAFTV: https://www.e-traspasar.com.mx

Folio deSolicitud

T = TraspasoR = Registro

Domicilio del trabajador

***Nuevos campos:• Domicilio laboral del trabajador.

Desaparecen campos para claves, municipio, entidad, etc.Identifica campos nuevos.

Nue

vo

Domicilio laboral del trabajador

Motivo del Traspaso o Registro

***Nuevos campos:• Motivo del Traspaso o Registro (mejor rendimiento, mejor comisión, mejor

servicio, recomendación, etc.).

Nue

vo

***Nuevos campos:• Domicilio laboral del trabajador.

Actividad, nivel de estudios y correo electrónico

Ocupación y Actividad se requisitará de acuerdo a la lista de catálogos.

El correo electrónico del trabajador, es un campo obligatorio.

VI. Identificación oficial

A. Para mayores de edad, con foto y firma:

· Pasaporte.· Documento migratorio

correspondiente.· Credencial para votar, emitida

por el INE.· Cédula Profesional, expedida

por la Secretaría de Educación Pública.

· Cartilla del Servicio Militar Nacional.

B. Para menores de edad, con foto y firma o huella digital:

· Pasaporte.· Documento migratorio

correspondiente.· Credencial expedida por el

Sistema Educativo Nacional.· Cédula de Identidad Personal.*

Credencial para votar, expedida por el INE

Requisitos que debe tener el INE

• Al fotocopiar selecciona imagen en calidad de texto.

• El reverso debe ir en tamaño original.

• Firma del cliente legible.

• La posición de la copia debe ir en el siguiente orden:

Reverso parte superior (firma).Frente parte inferior (foto).

• La IFE será aceptada si se encuentra vigente.

INE ilegible

Será causa de rechazo si no se distinguen facciones como: ojos, nariz y boca.

1. Un ojo se encuentra oscuro 2. Ilegible en datos y foto 1 2

4. Recortada en la parte de arriba 5. Ilegible. Muy clara y se pierdan datos

3. Recortada en el número de folio3

4 5

VII. Documento de Rendimiento Neto

Este documento tiene el objetivo de facilitar la interpretación para el Trabajador.Existe un documento para Registro y otro para Traspasos:• Recuerda no requisitar el campo de “fecha firma” de lo contrario, será causa de rechazo.• Se podrá generar a través del portal de SAFTV.

Es importante que tomes en cuenta estas indicaciones:

VIII. Comprobante de Domicilio

Deben tener una vigencia no mayor a tres meses.Los comprobantes de domicilio válidos son:

Suministro de Energía Eléctrica.Estados de cuenta por servicios de Telefonía fija, móvil o gas.Derechos por suministro de agua (Ticket de pago), NO historial. Impuesto predial.Estados de cuenta bancarios o de tiendas departamentales.Si utilizas el estado de cuenta de Afore, como comprobante de domicilio, deberá tener una antigüedad máxima de 3 meses. Adicional, al utilizarlo como comprobante se debe anexar doble copia.

IX. Estado de Cuenta de Afore con Folio

*Este documento sólo aplica para traspaso en papel.

El Estado de Cuenta con Folio proporcionado por cada Afore, es un documento necesario, que debes anexar al producto para poder realizar el traspaso.

No se aceptan: notificaciones de saldo, ni saldo al día, ni otro documento.

• Este documento deberá estar foliado.

• Debe contener: Folio, NSS, nombre del trabajador, domicilio, cuatrimestre que comprende y datos de Afore cedente (nombre y logo).

Dentro de la solicitud de traspaso, en la sección: “Motivo de Traspaso” deberás requisitar los datos del Estado de Cuenta foliado.

• La longitud del folio del estado de cuenta es de 20 caracteres.

*Este documento sólo aplica para traspaso en papel.

El Estado de Cuenta con Folio proporcionado por cada Afore, es un documento necesario, que debes anexar al producto para poder realizar el traspaso.

No se aceptan: notificaciones de saldo, ni saldo al día, ni otro documento.

• Este documento deberá estar foliado.

• Debe contener: Folio, NSS, nombre del trabajador, domicilio, cuatrimestre que comprende y datos de Afore cedente (nombre y logo).

Dentro de la solicitud de traspaso, en la sección: “Motivo de Traspaso” deberás requisitar los datos del Estado de Cuenta foliado.

• La longitud del folio del estado de cuenta es de 20 caracteres.

X. Documento Probatorio• CURP En la siguiente página podrás consultar la CURP:http://consultas.curp.gob.mx/CurpSP/

Para extranjeros también es necesario presentar la CURP como documento probatorio.

XI. Fotografía del trabajador

La fotografía del cliente para el proceso de Afiliación o Traspaso, es un tema normativo y auditable por la CONSAR.

Debe cumplir con las siguientes recomendaciones: • Individual. • Color o blanco y negro, cuadrada. • De frente, rostro descubierto, no lentes de sol. • Recomendable fondo blanco.• De los hombros hacia arriba.• Recomendada la posición vertical del equipo. • Debe haber iluminación suficiente. • Se debe reconocer ojos (abiertos), nariz y boca. • No se permite gorra, casco o sombrero, etc. • Renombrar la foto de la CURP del cliente. • Peso estimado mínimo 30 KB; máximo 150 KB.

La fotografía del cliente para el proceso de Afiliación o Traspaso, es un tema normativo y auditable por la CONSAR.

Debe cumplir con las siguientes recomendaciones: • Individual. • Color o blanco y negro, cuadrada. • De frente, rostro descubierto, no lentes de sol. • Recomendable fondo blanco.• De los hombros hacia arriba.• Recomendada la posición vertical del equipo. • Debe haber iluminación suficiente. • Se debe reconocer ojos (abiertos), nariz y boca. • No se permite gorra, casco o sombrero, etc. • Renombrar la foto de la CURP del cliente. • Peso estimado mínimo 30 KB; máximo 150 KB.

La calidad de la copia de identificación debe ser suficiente para validarla vs la foto del cliente.

La calidad de la copia no permite realizar comparación de la fotografía del cliente.

¡Evita rechazos en tu producción!

XII. Pre validador 1. Consulta el pre validador en línea

2. Al seleccionar “Consulta Pre validador ProceSAR”, te aparecerá la pantalla “Captura Consulta en Linea ProceSAR”

Datos a ingresar:InstitutoNSSY/o CURP

Pre validador en Línea ( Traspasos Papel)

Nueva CUO-Respuesta del servicio

Datos CURPRequiere constancia de implicacionesProceso operativoTraspaso previo por rendimientosFecha 1 Traspaso PrevioFecha 2 Traspaso PrevioFecha 3 Traspaso PrevioFecha 4 Traspaso PrevioFecha 5 Traspaso PrevioCURP Funcionario activo en la Administradora

Respuesta Sí / No Sí / No Sí / No Sí / No

Proporcionará FechaProporcionará FechaProporcionará FechaProporcionará FechaProporcionará Fecha

Sí / No

XIII. Causas de rechazo del producto

Si las constancias de registro o traspaso rebasan la vigencia de 10 días.

• Si no existe contacto telefónico con el cliente. • Si las firmas se salen del recuadro y/o presentan firmas notoriamente

diferentes (posición y rasgos).• Si se encuentra requisitada con tinta azul, roja, plumón, pluma de gel y pluma

borrable. • Si está con tachaduras o se encuentra rota.• Que contenga símbolos 2$%&/(=)#?!.,” con excepción del correo electrónico. • Que se invadan los puntos de referencia.• Si se encuentra requisitada con minúsculas.• Si la CURP tiene símbolos o está requisitada incompleta. • Si la solicitud no tiene teléfono, o sin horario y días de contacto. • Si la solicitud tiene domicilio incompleto.

XIV. Validación Telefónica

· Paso 1 Visita al Cliente.

Realizar la captura de datos.

Cliente y ejecutivo, llamada al Call Center para validar.

· Paso 2

· Paso 3

Call In

Evita Rechazos por NO contacto, utiliza el Proceso de validación Telefónica

Datos que debe tener tu cliente:• NSS o CURP• Número celular

• Afore actual• Tipo de trámite (papel o electrónico)

Call center graba llamada y registra datos.*

Call center genera clave de validación.

· Paso 4

· Paso 5

Genera código y envía base al final del día

Ejecutivo de Call Center valida datos del cliente

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