GestioneSu protecc ión

A S E S O R Í A F I N A N C I E R A Y P A T R I M O N I A L

Por Carlos Guevara L.

C O N S O R C I O F I N A N C I E R O

BANCA COMERCIAL

BANCA DE INVERSIÓN

BIENES RAICESESTRUCTURA FIDUCIARIA

ASESORIA LEGAL Y

SOCIETARIA

PROTECCIÓN PATRIMONIAL

PROGRAMAS DE AHORROS

PLANES DE SALUD

A S E S O R Í A Y S E R V I C I O

I N T E G R A L

Su Patrimonio

Todos sus BIENES

Todas sus OBLIGACIONES

El Proceso de

AHORRO MULTIPLICADOR

La Regla de 3 Compuesto

ACTIVOS Y PASIVOS

PAT R I M O N I O

CUENTA DE DEPÓSITO

FIDEICOMISOBIENES

INMUEBLESINVERSIONES OTROS

EL OBJETIVO

LA FAMILIA

EL PATRIMONIO

ENFERMEDADES CRITICAS

2

1

3

NUESTRO PRINCIPAL PATRIMONIO ES LA FAMILIA

TODOS SUS BIENES, CUMPLIR OBLIGACIONES FISCALES ADQUIRIDAS, MEJORAR EL ESTANDAR DE VIDA FAMILIAR

GARANTIZADAS LOS FONDOS PARA CUBRIR LOS GASTOS EN LOS MOMENTOS MAS URGIDO.

“PROTECCION INTEGRAL”

G R U P O F A M I L I A R

Hijos

Esposa / Esposo

Padres

Otros dependientes

2

1

3

“PATRIMONIO PRINCIPAL”

CUENTAS

Depósito o Money Market

Banca de Inversión y Bienes Raíces

AHORRO o JUBILACIÓN

2

1

3

BANK OF AMERICA, CHACE, COMMERCENBANK, OCEAN BANK, BANESCO, ETC.

BARCLAY, CREDIT SUISSE, MERRILL LYNCH, NOMURA HOLD., ROTHSCHILD, S. TRUST INV., BIENES INM., ETC.

GARANTIZADAS, RATING DE COMPAÑÍA, RESPALDO Y SOLVENCIA.

“PROPÓSITO”

Q U E T E N E M O S

Hacer CRECER

Poder CONSTRUIR

Para PROTEGER

2

1

3

I n s t r u m e n t o s

F i n a n c i e r o s

PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, BANCA DE INVERSION, BIENES INMOBILIARIOS, ACTIVOS, ETC.

PROGRAMAS DE AHORROS, JUBILACIÓN, ACTIVOS, INVERSIONES GARANTIZADAS, BIENES RAICES.

PROGRAMAS DE PROTECCIÓN INTEGRAL, TRUST, ESTRUCTURAS FIDUCIARIAS.

SU PROGRAMA

2. SU PATRIMONIO

1. SU VEJEZ

“LO QUE DEBE PROTEGER”

UTILICE PARTE DEL DINERO QUE TENGA EN SU CUENTA Y LO ABONA EN UN PROGRAMA DE PROTECIÓN INTEGRAL PATRIMONIAL CON UNA GARANTÍA DEL 4% ANUAL.

ESTE PROGRAMA ES NECESARIO PARA PROTEGER SU VEJEZ Y EN CASO DE UNA MALA JUGADA DE LA VIDA, QUE LE PROTEJA SU PATRIMONIO.

UNA INVERSIÓN PUEDE SER UN BIEN INMOBILIARIO, ACCIONES, RENTA FIJA, ETC. INVERSIONES NO GARANTIZADAS.

LOS PLANES DE PROTECCION PATRIMONIAL, AHORROS Y JUBILACIÓN SON Y DEBE SER 100% GARANTIZADOS.

CONSECUENCIAS

MALA INVERSIÓN

2MUERTE

1UNA ENFERMEDAD GRAVE

INCAPACIDAD

3

“PERDIDA DE UN PATRIMONIO”

INVERSIONES RIESGOSA, NO SEGURAS, NO GARANTIZADAS, SOBRE EVALUADAS, EXPROPIADAS, ETC.

CANCER, TUMOR MALIGNO, ALZEINER, PARALISIS, ACCIDENTE GRAVE, ACV, INFARTO AL MIOCARDIO, ETC.

MUERTE PREMATURA, ENFERMEDAD, MUERTE SUBITA.

COMENZAR

Capacidad de Ahorro

2Tener Buena Salud

1Amar a su Familia o Dependiente

3

“SU PROGRAMA”

20% a 30% DE SUS INGRESOS QUE NO AFECTE SU GASTOS COMUNES.

LES GARANTIZA EL ESTANDAR DE VIDA QUE DESEA QUE TENGAN UD. Y SU FAMILIA. GARANTIZA LA PROTECCIÓN DEL PATRIMONIO.

LA BUENA SALUD LE GARANTIZA UN BENEFICIO EXTRA EN SU PROGRAMA PARA SU VEJEZ.

LAS ESTADISTICAS

26 Han Muerto

64 Viven en la Pobreza

10 Personas que son:

4 Viven Espléndidamente

1 Es Rica

5 Viven Bien

“DE 100 PERSONAS”

C r e a c i ó n d e l

P a t r i m o n i o

Necesidades Personales• Crea un patrimonio

inmediato

• Provee liquidez necesaria

Necesidades Empresariales

• Préstamos para el desarrollo

empresarial

• Línea de Crédito

• Reemplaza la pérdida

económica y asegura las

diversas operaciones

necesarias

Acumulación del

P a t r i m o n i o

L a P ó l i z a

• Considerado un tipo de

activo separado

• Vehículo de Inversión con

tasa garantizada

Los Valores de Rescate

• Accesible para emergencias

financieras

• Provee fondos para la

Educación de los Hijos

Conservación del

P a t r i m o n i o

Necesidades Personales

• Herramienta financiera que

proporciona el monto de la

cobertura adquirida

• Aplicada para cubrir los

compromisos fiscales

• Conserva y transfiere de

forma segura el Patrimonio a

sus herederos

FUNCIÓN

• Apoyo de la Cónyuge al

cuidado de los hijos y del

hogar

• Planea y asegura el futuro

para su jubilación

• Provee los fondos para la

educación de primer nivel

de los hijos y nietos

• Mantiene y mejora el

estándar de vida de su

familia

OBJET IVO

• Asistencia de una

enfermedad grave o una

Incapacidad

• Protección de Riesgos

financieros en países con

Economía volátiles

• Equiparación hereditaria

para familias extendidas

• Evita demandas judiciales y

extramatrimoniales

VENTAJAS

• Programa totalmente flexible

• Facilidad de obtener

prestamos y/o retiros

parciales

• Elección de modalidad de

pagos, opciones de

liquidación y renta vitalicia

• Posibilidad de establecer

carta de deseo y ejercer las

mismas funciones de un trust

LO QUE UD. ESPERA DE SU PROGRAMA

Su ProgramaFelicitaciones!

Gracias por su interés