San Salvador, Enero 2016

Lic. Jacqueline Chávez de Sánchez · Directora Ejecutiva

Apoyo en Elaboración:

«: ~'- :::~~~::~~~:~;:;·::o?·-··.. . ~ . Lic. Juan G~;¡~j Meléndez Planificación .Y Coope~ación

ELABORÓ:

Apoyo en Elaboración: e:;;). . · . . 0-

~/,.;,~-':1-~~-- ~~:i_ ··----·-·-··· Licda.1Carmen Reyes Gerente de Crédito

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¿bi7da;1tosib 1 Paf'.~es Caballero Directora Presidenta FOSOFAMILIA

VISTO BUENO:

PLAN OPERATIVO ANUAL 2016

FoSoFAMlLIA

EL SALVADOR UNÁMONOS PJ\RA CRECER

2

No CONTENIDO PAG.

1 Presentación 3

2 Filosofía Organizacional 4

Misión 4 Visión 4 Valores 4

3 Recurso Humano 7

4 Herramienta de Análisis FODA 8

5 Objetivo~ y Estrategias del FOSOFAMILIA 10

6 Iniciativas, Indicadores y Metas 11

7 Mapa Estratégico 16

INDICE

F()SüF AMlLIA

EL SALVADOR UNÁMONOS PARA CRF.CER

Para ejecutar el plan estratégico es necesario que todas las instancias

organizativas participen de manera directa o indirecta, para ello cada Gerencia de

Área y sus Departamentos han formulado planes operativos para el año 2016, que

contienen las acciones necesarias para dar cumplimiento a los objetivos

estratégicos y alcanzar las metas instituclones programadas.

Para alcanzar esa visión y dar cumplimiento a su misión, el FOSOFAMILIA ha

formulado un Plan Estratégico que será ejecutado en un periodo de tres años

desde el 2015 al 2017. En este plan estratégico se han plasmado objetivos y

metas de acuerdo a la metodología sugerida· por el Cuadro de Mando Integral, la

cual se desarrolla en su perspectiva financiera, clientes, procesos internos y desarrollo.

Por otra parte, FOSOFAMIUA cuenta con un equipo de trabajo formado por

empleados a nivel de dirección, asesores, administrativos y comerciales con el

objetivo principal de dar cumplimiento a su misión y visión, guiados por valores

empresariales y de· género, a fin de llevar apoyo financiero a sus clientes,

principalmente mujeres mlcroempresarías que día a día se esfuerzan por llevar

. sustento a sus familias.

El Fondo Solidario para la Familia Micro-empresaria (FOSOFAMILIA), es una

'lnstltuclón gubernamental, sin fines de lucro y con personería jurídica que desde

su creación tiene por objeto otorgar líneas de crédito, a las familias en condiciones

de vulnerabilidad económica y sin acceso a créditos de la banca comercial, con

mayor énfasis en la atención crediticia· de la mujer, permitiendo la generación de

auto empleo y a dinamizar la economía del país.

1. PRESENTACIÓN

FoSoFAMILIA

EL SALVADOR l:_(¡f; Llf¡'4(i ¡;f

3

4

e Calidad en el servicio al cliente interno y externo

• Competencia técnica y social

e Proaotlvldad

e Honestidad/honradez

e Respeto a los derechos humanos

e Solidaridad

e Transparencia

e Responsabilidad

e Apertura

ei; Igualdad y no discriminación

VALORES

Ser líderes en la atención a la mujer en el mercado financiero del país ofreciendo

servicios integrales de calidad a nuestros clientes logrando la auto sostenibilidad

operativa y financiera, contribuyendo al desarrollo económico y social de El

Salvador,

VISIÓN

Somos una institución flnancíera con enfoque de género orientada a satisfacer las

necesidades de crédito de la familia microempresaria, ofreciendo servicios

financieros y no financieros de calidad, contribuyendo a la equidad, generación de

empleo y mejorando las condiciones de vida de nuestros clientes.

Fo So FAMILIA

MISIÓN

2. FILOSOFÍA ORGANIZACIONAL

EL SALVADC)f~ UNÁMONOS PARA CRECER

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Apertura: Ser comprensivas/os, tolerantes, y abiertas/os a nuevas ideas, que

beneficien a las y los destinatarios de servicios.

Responsabilidad: Contamos con la disposición de realizar el trabajo con profesionalismo, lealtad y entrega.

Transparencia: Las decisiones y acciones de la organización las fundamentamos en la verdad y la honestidad.

Solidaridad: Actuamos con disposición de compartir y apoyar, principalmente El

las y los más necesitados.

Respeto a los derechos humanos: Nos comprometemos en hacer que se

cumplan y prevenir que se Violen los derechos humanos.

Honestidad/ honradez: El Consejo Directivo, como el personal de la institución

nos comprometemos a actuar rectamente, respetando las normas establecidas.

Proactlvldad: Fomentados la cultura de prever y anticiparnos a los eventos

importantes de FOSOFAMILIA, para lograr nuestros objetivos futuros. . . .

Competencia técnica y social: Buscamos constantemente la mejora continua de

nuestros procesos y herramientas de apoyo, para lograr brindar a nuestros

clientes/tas servicios financieros competitivos, para su desarrollo familiar y social, principalmente de la mujer salvadoreña.

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EL SALVADC)F~ UNAMONOS PARA CRECEl1

F()SoFAMILIA

Calidad en el servicio al cliente interno y externo: Nos esforzamos para. dar un

trato digno a nuestros clientes/tas y compañeros/as de trabajo, con el único

_objetivo de satisfacer sus necesidades y expectativas; dentro del que hacer laboral.

5

Las Unidades que funcionan como apoyo y asesoría en la estructura organizativa

de FOSOFAMILIA son Auditoría Interna y Externa, Comités, Unidad de Asesoría,

Nivel de Apoyo y Asesoría

En el nivel de decisión se encuentra el Consejo Directivo y la Dirección Ejecutiva.

Nivel de Decisión.

FOSOFAMILIA cuenta con la siguiente estructura organizativa según niveles:

6

EL SALVADC}R UNÁMONOS PAHA CRECEH

FoSoF Al'vlll,lA

lgualdád y no discriminación: Adoptamos mediadas que nos obligan a la no

discriminación, garantizando la inclusión de grupos o sectores de la población

tradicionalmente discriminadas/os y/o excluidas/os.

AREAS #EMPLEAODS %

Área de Negocios 32 53% . .

Administración 13 22%

Dirección 15 25%

FOSOFAMILIA cuenta con 60 empleados al 31 de diciembre 2015, distribuidos por

puestos de trabajo según detalle:

7

3. RECURSO HUMANO

FOSOFAMILIA cuenta con los siguientes Departamentos que funcionan en el nivel

operativo: Coordinaciones de Zona y Recuperación, Desarrollo Empresarial y Mercadeo, Presupuesto, Tesorería, Contabilidad, Unidad de Adquisiciones y

Contrataciones Institucionales (UACI), Recursos Humanos, Tecnologías de

Información y Servicios Generales.

Nivel Operativo

El nivel Gerencial está formado por la Gerencia de Créditos, Financiera y

Administrativa.

Nivel Gerencial

Unidad Legal, Unidad de. Riesgo, Unidad de .Planlñoación y Comunicación y

Acceso a la Información Pública.

FC)SOFAMILIA

EL SALVADC)R UNÁMONOS PARA CREOEfl

8

FORTALEZAS

> Marco legal del enfoque de género

> Instrumentos que garantizan legalmente los créditos

> Conocimiento del mercado

·> Control eficiente administrativo

> Departamento legal acorde a las necesidades del negocio

> Perfil de asesores con proyecciones al cliente

> Concentración de cartera

> Tasa efectiva competitiva

> Un Consejo Directivo comprometido con el desarrollo de la mloroempresa

> Costo del crédito competitivo

> Transparencia por fiscalización

> Sistema Crediticio SIM.NET

> Sistema de Administración Financiera Integrado (SAFI)

> Compromiso institucional del personal

El análisis de la situación actual se hace en función de las Fortalezas,

Oportunidades, Debilidades y Amenazas.

4. HERRAMIENTA DE ANÁLISIS FODA

una de las sedes de ciudad mujer; FOSOFAMILIA cuenta con un total de 32

empleados en el área negocios, tomando en consideración el personal operativo

del área de créditos como de otras unidades que apoyan directamente la gestión

de negocios, representado el 53% de todo el personal. )

Es importante destacar que a la fecha el área de negocios se ha mantenido con 14

Analistas de Crédito y con 6 Asistentes de atención al cliente destacadas en cada

FÓSOFMIILIA

EL SALVADOR UNÁMONOS PARA CRECEn

AMENAZAS )> Saturación del mercado de rnicroflnanoieras

)> Cobertura a nivel nacional de las instituciones financieras

)> Diversidad de la Banca.

)> Sobrendeudamiento del sector rnlcroempresario

OPORTUNIDADES

)> Potenciar el Desarrollo para la MYPE

)> Oportunidades de cadena productiva dentro de los nichos de mercado con los que

la institución cuenta

)> Oportunidad de incidir en la política económica y social del país

)> Oportunidad de proyectos y alianzas estratégicas de cooperación internacional,

para apoyar iniciativas productivas de los sectores más vulnerables

)> Crecimiento económico proyectado

DEBILIDADES

)> Falta de Liquidez

)> Altos costos de administración

J> Baja rentabilidad )> Indicadores financieros por debajo del estándar de la industria microñnanciera.

)> Bajo crecimiento de cartera de créditos

)> Limitados fondos para colocación de prestamos

)> Dispersión de cartera de créditos

)> Cartera de clientes por asesor por debajo del -estáridar del mercado

microfinanclero

)> . Faifa de programa de fidelización de clientes con excelente record crediticio .

)> Falta de capacitaciones del Sistema Creditiéio. SIM.NET

9

)> Programa dé Educación Financiera

)> Metodología crediticia definida

Fc)SoF Al\HLIA

EL SAL:VJ\DOR UNÁMONOS PAHA cnrcan

Perspectiva Clientes:

Establecer una relación a largo plazo con nuestros clientes, proporcionando

un excelente servicio y productos competitivos acorde a sus necesidades, fidelizaclón de clientes.

10

Perspectiva Financiera:

Incrementar las utilidades de FOSOFAMIUA, para mejorar la rentabilidad y su autosostenlblidad en el tiempo.

- Por cada debilidad o amenaza establecer los efectos en la organización.

- Cada efecto se vuelve una causa que genera nuevos efectos.

- Por cada upo de los efectos se establecen -lnlclativas estratégicas para

contrarrestarlos, previendo que se superen las debilidades y amenazas'.

Con las lniciatlvas estratégica~ se formula un objetivo estratégico, para dar

cumplimiento a la visión de futuro que ha sido trazada por FOSOFAMILIA

para ser una institución con enfoque de género pero una diferenciación en el mercado que atiende.

Las estrategias establecidas por cada perspectiva se presentan a continuación:

Se ha utilizado la metodología de causa y efecto para identificar la estrategia a

desarrollar por cada una de las perspectivas del cuadro de mando integral, a través de los siguientes pasos:

5. OBJETIVOS Y l;STRATEGIAS OEL FOSOFAMILIA.

~ Limitado acceso a Fondo de Garantía

FC)SOFAMILIA

EL SALVADC)R Uf1AMONOS PAFlA onecsa

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PERSONAL COMERCIAL EFICIENTE Desarrollo y Aprenc!izaje PERSONAL COMERCIAL

MOTIVADO EXElENTE CLIMA

ORGANIZACIONAl Y TRABAJO.EN EQUIPO

Procesos ALTA PRODUCTIVIDAD

FIDELIZACIÓN DE CUENTES

Clientes

CUMPLIMIENTO DE METAS . DE COLOCACIÓN

MEJOMDELA RENTABILIDAD

INCREMENTO DELAS UTILIDADES

INCREMENTO DE LA (ARTEM DEPRESTAMOS

Financiera

MAPA PERSPECTIVA

MAPA ESTRATEGICÓ DE FOSOFAMILIA

En la figqra se presenta el mapa estratégico que se interrelaciona a través de las

perspectivas, el cual contiene los factores de éxitos para dar cumplimiento a las

estrategias.

7. MAPA ESTRATEGICO

FoSoF Al\ULIA

EL SALVADOF< UNÁMONOS PARA CRE'GER

12

Los indicadores y metas de la perspectiva procesos internos, para dar cumplimlento a la estrategia se presentan en la tabla}.

c. Indicadores. v metas de la perspectiva procesos internos.

Los indicadores y metas de la perspectiva clientes, para dar cumplimiento a la estrategia se presentan en la tabla 2.

b. Indicadores V metas de la perspectiva clientes.

Las iniciativas, indicadores y metas de la perspectiva financiera, para dar

cumplimiento a su estrategia se presentan en la tabla 1.

a. Iniciativas, indicadores v metas de la perspectiva financiera.

FOSO FAMILIA

EL SALVADOR UNAMONOS PARA CRECER

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EXELENTE CUMA ORGANIZAClONAL y

TMBAJO EN EQUIPO

PERSONAlCOMEROAl MOTIVADO

PERSONAlCOMERCIÁl EFICIENTE

Desarrollo y Aprendizaje

ALTA PRODUCTIVIDAD Proces6s

Clientes

Financlera

INCREMENTO DE LAS UTILIDADES

MEJOMDELA RENTABILIDAD

INCREMENTO DE LA cAnTEM DE PRESTAMOS

MAPA PERSPECTIVA

MAPA ESTRATEGICO DE FOSOFAMILIA

En la figura se presenta el mapa estratégico que se interrelaciona a través de las

perspectivas, el cual contiene los factores de éxitos para dar cumplimiento a las estrategias.

FoSoFAivllLJA 7. MAPA ESTRATEGICO

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