1. IDEAS DE INVERSION
El lugar que debes visitar al momento de invertir
www.ideasinversion.com

2. CONTENIDO
Quienes somos?
Tenga en cuenta a la hora de invertir
Alternativas de Inversin en Colombia
Carteras Colectivas
Acciones
Qu esperamos que concluya de esta charla
3. 1. Quienes somos?
www.ideasinversion.com
4. 1. Quienes somos?
Compaa colombiana que nace en el 2010 a partir de la carencia de asesora y educacin del mercado de capitales nacional.
Sitio Web especializado en la publicacin de informacin financiera y econmica.
Asesores y Facilitadores en la utilizacin de productos financieros.
Ideas de Inversin - Asesores Financieros Independientes
5. 1. Quienes somos?
Sitio web con ms de 50.000 visitas mensuales durante los ltimos 3 meses !!!
2.917 Seguidores!
http://www.twitter-colombia.com
Economa de Colombia
Puesto 16 en el ranking en Colombia
895 en el Ranking de Colombia
Bscanos en Facebook, Ideas de Inversin
6. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Establezca sus expectativas de rentabilidad y riesgo
Defina el plazo de inversin (analice sus necesidades de liquidez)
Decida el monto de su inversin
Identifique los mercados de su inters
Seleccione el canal a travs del cual va a realizar su inversin
Defina el propsito de su inversin
7. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Mercado regulado
Mercado NO regulado
Los entes de control velan por la seguridad de su inversin
No existen mecanismos de defensa para el inversionista
8. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Expectativas de rentabilidad y riesgo
Rentabilidad
Acciones
+
Divisas
Carteras
especiales
Carteras
a la vista
Bonos
-
CDTs
Ctas de ahorro
Riesgo
Ms conservador
Ms agresivo
+
-
9. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Para determinar el plazo de su inversin tenga en cuenta
Necesidades de liquidez
Capacidad de aguantar una posicin perdedora
El destino futuro de su capital y los intereses
Establezca el plazo de su inversin
Corto plazo (3 meses)
Mediano Plazo (3 9 meses)
Largo Plazo (Ms de un ao)
10. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Monto de la inversin
Establezca el monto inicial de su inversin y los flujos de entrada que podra inyectarle en el tiempo.
Productos recomendados por monto invertido
11. 2. Tenga en cuenta a la hora de invertir
Cunto dinero puedo invertir?
Si conozco mis obligaciones, ya puedo definir cundo dinero de mis ingresos puedo invertir.
Puedo invertir un monto nico.
Puedo invertir un monto mensual.
Hacer una combinacin
12. 3. Alternativas de Inversin
Efectos de la Inflacin en el tiempo
A una tasa modera del 4% de inflacin, mire lo que pasa con sus ahorros debajo de la almohada: 10 millones de pesos
13. 3. Alternativas de Inversin
Rentabilidad histrica de los Productos
Promedio Anual
Retornos Totales
Perodo 80 aos
13.2%
6.1%
3.8%
3.2%
Bonos Corporativos Largo Plazo
US Bonos de Tesoro
Inflacin
Acciones
14. Rentabilidad histrica de los Productos
Retorno del S&P 500 annual desde 1926
Aos Positivos: 60
Aos Negativos: 24
Fuente Bloomberg, Clculos Ideas de Inversin
15. 3. Alternativas de Inversin
Promedio 5 aos
Rentabilidad
Cuentas ahorro
Carteras Credit
CDTs
Rentabilidad de los Productos Productos en Colombia
16. Cuentas de ahorro rentan en promedio al 0.95%
17. 3. Alternativas de Inversin
Qu tan rentable es utilizar mi cuenta de ahorros cmo una alternativa vlida
Puntos en Contra
FOGAFIN
18. 3. Alternativas de Inversin
Rentabilidad real de las inversiones
Cuentas ahorro / corrientes
Ao 2008
Ao 2009
Renta fija vista
19. 3. Alternativas de Inversin
Tener mi plata en un CDT
Estoy destruyendo valor al dejar mi dinero en un cdt?
FOGAFIN
20. 3. Alternativas de Inversin
Una Cartera Colectiva Vista, me permite disponer del dinero rpidamente con una rentabilidad mucho ms alta que los dems productos del sector.
21. Rentabilidad real de las inversiones
Cuentas ahorro / corrientes
Ao 2008
Ao 2009
Renta fija vista
22. Tener mi plata en Bonos
23. Tener mi plata en TES
24. Compra y arrendar un inmueble
25. Invertir en Acciones
26. 4. Carteras Colectivas
27. Sus opciones de inversin
Dos consejos de inversin
su pizza de inversin debera estar diversificada
nunca poner todos los huevos en la misma canasta
28. Por que invertir en carteras colectivas
Ventajas de inversin en las carteras colectivas
Bajo costos de comisiones
Acceso al mercado con pequeos montos de inversin
Diversificacin de la inversin y el riesgo
Mltiples opciones que se adecuan al perfil de inversin y riesgo
Decisiones de inversin en manos de expertos en gestin deportafolios
29. Crecimiento de las carteras colectivas
Evolucin de los AUM de C.C. de SCB y SAI
68%
Cifsras en billones de peso
30. Perfiles de riesgo / recomendaciones
CONSERVADOR
MODERADO
ALTO
BAJO
Es la persona cuya prioridad es asegurar el capital invertido, as esto le genere una menor rentabilidad.
Es la persona cuyo inters principal es lograr altos niveles de rentabilidad, por lo que invierte su capital en portafolios de alto riesgo
Es la persona que busca un punto medio entre la seguridad de su capital y una rentabilidad atractiva.
Carteras colectivas recomendadas para cada perfil de riesgo
Credit
Factoring
Acciones
Renta fija a la vista
31. 32. CARTERAS COLECTIVASRanking de carteras colectivas - Gral. 30 primeros
* Sin fondos de Capital Privado
**Ranking derentabilidad ao corridodel mercado de carteras colectivas
FUENTE: Superintendencia Financiera de Colombia
CALCULOS: InterBolsa SAI
* Cifras con corte al24 demayo de 2011.
33. Como invertir en Carteras Colectivas
Comisionistas de Bolsa
Fiduciarias
Bancos
34. 5. ACCIONES
Activos de alta volatilidad cuyo precio depende exclusivamente de la dinmica del mercado, oferta y demanda.
35. ndices Burstiles del Mercado de Renta Variable
IGBC: ndice general de rentabilidad o liquidez que refleja el comportamiento de las acciones ms liquidas de la Bolsa.
COLCAP: ndice general que refleja las variaciones de los precios de las veinte (20) acciones ms liquidas inscritas en la Bolsa, donde el valor de la capitalizacin burstil ajustada a cada compaa determina su nivel de ponderacin. Este es el ndice que ser utilizado por la Bolsa como ndice general de referencia para la aplicacin de la suspensin de las Ruedas por su disminucin porcentual.
COL20: ndice general de rentabilidad o liquidez que refleja las variaciones de los precios de las veinte (20) acciones ms liquidas inscritas en la Bolsa, donde el nivel de liquidez de cada compaa determina su ponderacin.
36. 5. ACCIONES
Rentabilidad histrica de la Bolsa de Colombia
RentabilidadHistrica IGBC:
Aos Positivos: 8
Aos Negativos: 2
Fuente BVC, Clculos Ideas de Inversin
37. Como invertir en Acciones
Comisionistas de Bolsa
Plataformas Online
5. ACCIONES
38. Nutresa
5. ACCIONES
39. Cuales emisiones vienen?
5. ACCIONES
Emisiones del Mila
40. 5. ACCIONES
Carteras Colectivas de Acciones Individuales
El mercadocolombianoofrece la posibilidad de invertir en la accinque se deseeincluso en pequeosmontos.
Desde $200.000 COP se puedeinvertir.
Inversiones Vista
Obtengo la rentabilidaddeseada y migro a la accin de mi preferencia.
41. Comprar ADRs
American DepositaryReceipt (ADR)- Es un ttulo que se negocia en el mercado de valores de Estados Unidos y representa un nmero especfico de acciones de una compaa establecida por fuera de ste pas.
Nivel 1: Corresponde al ADR ms sencillo que puede emitir una empresa que quiera hacer parte del mercado estadounidense. Los ADRs de este nivel no pueden ser listados en bolsa y deben negociarse sobre el mostrador (OTC). La ventaja de este tipo de ADR es su bajo costo de emisin y mantenimiento.
Nivel 2: Para este nivel, la compaa debe realizar un reporte financiero anual siguiendo los parmetros de contabilidad empleados en los Estados Unidos. La ventaja de avanzar a este nivel es que las acciones pueden ser listadas en una bolsa de valores.
Nivel 3: Este nivel incluye reglas ms estrictas, similares a las que siguen las compaas estadounidenses. Tener un programa de nivel 3 significa que la compaa no slo est tomando algunas de las acciones para negociarlas en Estados Unidos, sino que adelanta una emisin con el nimo de conseguir capital. Adicional a esto, debe reportar trimestralmente sus resultados, y cualquier informacin a los inversionistas debe hacerse conocer por medio del SEC (Securities and Exchange Comission), es decir la autoridad financiera del mercado estadounidense equivalente a la Superintendencia Financiera de Colombia.
ADR Nivel 1- Isa, xito, Paz del Rio, Almacenes xito, Bancolombia,
ADR Nivel 2- Ecopetrol y Bancolombia
ADR Nivel 3- Ejemplo Petrobras
42. 5. ACCIONES
5. Canales de Inversin
Comisionistas de Bolsa
Sociedades Administradoras de Inversin
Plataformas de negociacin Online
Fondos de inversin (carteras colectivas, FPV, Fiduciarias)
43. Dividendos Acciones
Acciones que pagan mas dividendos:Corficolombiana, Odinsa, ETB, Promigas, Helm Bank
En promedio las firmas pagan 2.29%
Estrategias de dividendos
Las acciones que han salido al mercado en emisiones tienen un dividendo bajo
5. ACCIONES
44. 5. ACCIONES
Dividendos Acciones
Precio Cierre 21-06-2011
Fuente BVC, Clculos Ideas de Inversin
45. Repos sobre Acciones
Apalancamiento del mercado en junio de 2011 es de 0,35% sobre el MarketCaptotal y 0.63% sin Ecopetrol.
Promedio histrico de apalancamiento 2006-2011 de 0,48%.

46. Apalancamiento Acciones
47. Tenga cuidado con las acciones mas Apalancadas
En caso de quererse apalancar lo puede hacer por medio de Repos
El monto mnimo de las Operaciones de reporto o Repo que se podr celebrar en el Sistema ser el equivalente a veinte (20) salarios mnimos mensuales legales vigentes a la fecha de celebracin de la operacin.
48. Invertir en emisiones
Estrategia de entrar y salir
-En los grandes mercados del mundo ms de la tercera parte de las operaciones corresponden a inversionistas con posiciones que se abren y se cierran el mismo da
Estrategia de invertir en el largo plazo
49. Emisiones Exitosas
50. Emisiones no Exitosas
BANCO DE CREDITO (HOY HELM BANK)
GRUPO AVAL
GRUPO AVAL PREFERENCIAL
51. Como analizo una nueva emisin
Es una accin que no existe actualmente en el mercado?
Cul es el tamao de la emisin? Existe liquidez para absorber esta emisin?
Cual es la estructura de Capas?
Existen compradores una vez la accin opere en la bolsa?
Cual es el mtodo de asignacin?
Cual es el descuento que se va a otorgar sobre la accin cuando esta cotiza en bolsa?
Le interesa a los inversiones grandes?
Cuales son los precios objetivos de las comisionistas de bolsa?
El mercado se encuentra en las condiciones adecuadas para la emisin?
52. Que estoy pagando cuando vendo un paquete de ECOPETROL?
Comisin tradicional
Comisin On-line
-El 93% de la comisin es el costo de la asesora
-Vender un paquete de ECOPETROL le cuesta $97.000 mas por el canal tradicional
53. Como hago para operar en el mercado accionario con bajos costos
54. Canales de inversin
Ventajas de inversin plataformas On-line
Bajo costos de comisiones
Acceso al mercado con pequeos montos de inversin
Autonoma en sus decisiones de inversin
Herramientas de anlisis y noticias
Informacin en tiempo real
55. Costos de las plataformas de negociacin online
Por que recomendamos InterBolsa Online?
Costo de 100 operaciones de $1 millon
Comisin pagada
No Operaciones
Valores Bancolombia acaba de sacar una nueva plataforma online en el mercado
56. Online vs canal tradicional
Por que recomendamos InterBolsa Online?
Costo de 100 operaciones de $1 millon
Comisin pagada
11,3 mll
300,000
Nmero de Operaciones
57. 6. Qu esperamos que concluya de esta reunin
Que no invierta en mercados no regulados
Que sepa la relacin riesgo rentabilidad
Que entienda si una tasa es una buena o mala
4. Que tema el efecto de la inflacin sobre su dinero
5. Que no puede seguir con su capital en el Banco perdiendo valor
6. Que las carteras colectivas le permiten diversificar su portafolio con bajos montos
7. Que tenga claro cuanto cuesta la asesora que le brinda su comisionista de Bolsa
58. Correccin en el Mercado Accionario a que se debe?
Tendencia a la baja
Nuevas emisiones absorbieron liquidez del mercado
Anuncios de emisiones tienen en espera a varias acciones
Tasas de Inters al alza
59. Costo de Comprar Acciones
Costo de comprar o vender50 millones de pesos de Ecopetrol
Comisionista
Costo $250.000-$500.000
Costo por Plataformas Online $150.000
Costo por Interbolsa Panama (Global Trader)$49.400
60. How Fast Can an Investment Grow?
RentabilidadHipoteticaAosparaDoblar el Dinero
72 /12.00%6
72 /8.009
72 /4.0018
72 /2.0036
La Regla del 72
A unatasa del 10%, sudinero se doblaracada 7.2 aos
Para usarestaregla, simplementedivida 72 porsuretornopromedio annual.