PROYECTO DE ABARROTES DEL GRUPO ARI STAR.doc

GRUPO SOCIAL: “ARI STAR”

Representante: Nominanda Andrade Gaspar

Domicilio Social: Calle José María Morelos No. 5

Colonia: Pueblo Ahuatepec

Fecha de Constitución Gpo. Social: 14/02/2015

No. De Integrantes: 6 (seis) Mujeres.

CONCEPTO PÁGINA

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Justificación y resumen del Proyecto productivo 5a.- Titulo del proyecto 5b.- Porque realizar este proyecto productivo y, por que no otro? 5c.- A quienes van dirigidas las acciones del proyecto productivo? 5d.- Cuanto costará el proyecto productivo? 5

OBJETIVOS Y METAS 6a.- Para que o que fines persigue el proyecto productivo? 6

3.- ANÁLISIS DEL MERADO 6a.- Características del mercado que se ofrecerá al producto o servicio que describe el proyecto productivo. 6b.- Análisis FODA del producto o servicio. 7c.- Descripción y análisis de servicios, productos y subproductos. 7d.- Estrategia de comercialización. 8

i.- Plaza y/o mercado y estructura de precios. 9ii.- Políticas de venta, distribución y de promoción de los productos. 9iii.- Canales de comercialización 9iv Integración a la cadena productiva. 9

4-INGENIERIA DEL PROYECTOa.- Localización. 10b.- Productos o servicio actual regional 11c.- Especificaciones re queridas para el desarrollo del proyecto. 11d.- Situación financiera actual. 13e.- Perspectivas sin el proyecto. 13f.- Descripción técnica del proyecto. 13i.- Componentes del proyecto 13ii.- Variedades de razas, tipo de comercio o servicio de acuerdo al giro. 14iii.- Proceso productivos y/o servicios. 14

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iv.- Programa de trabajo para la instalación puesta en marcha y operación. 14v.- Programas de uso y/o abasto de materias e insumos par ala producción 15vi.- Programa de ejecución 15vii.- Programa de capacitación y asistencia técnica. 16viii.- Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto. 16ix.- Impacto ambiental. 17x.- Impacto social y económico 17

5.- ANALISIS FINANCIEROa.- Propuesta y programas de inversión.

i.- Presupuesto de inversiónii.- Presupuesto de reinversion iii.- Presupuesto de costos totales de producción

b.- Proyección financiera a cinco años:i.-Estado de resultadosii.- Flujo de efectivo.iii.- Balance generaliv.- Programa de ventas (ingresos)v.- costos fijos, variables, fijos totales, variables totales.vi.- Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas

c.- Análisis de los estados financieros i.- Periodo de recuperación del capital.ii.- Reinversión de capital iii.- Reparto de utilidad

d.- Análisis de rentabilidad i.- TREMAii.- VANiii.- TIRiv.- Relación beneficio costo

6.- Carta de factibilidad de proyectos

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7.-Conclusiones y recomendaciones8.- Revisión bibliografía acerca del giro del proyecto a desarrollar9.- Anexos del Proyecto productivo

FIGURAS Figura.1 Diagrama de comercialización 10Figura 2. Micro localización en sitio del proyecto 11Figura. 3 Diagrama de organización. 16

ANEXOS

ANALISIS FINANCIERO

1.- Justificación y Resumen del Proyecto Productivo.

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El Grupo de Trabajo Social denominado “ARI STAR” representado por la C. Nominanda Andrade Gaspar y que se encuentra integrado por 6 personas, de las cuales todas son mujeres; con domicilio social en la calle José María Morelos No. 5, Pueblo Ahuatepec, del Municipio de Cuernavaca en el Estado de Morelos, código postal 62300 con fecha de constitución 14 de febrero de 2015. Decidió organizarse para la obtención de apoyos económicos por parte de la Secretaria de Economía, por lo que presenta el desarrollo de inversión para la puesta en marcha y operación de un Tienda de Abarrotes, como una alternativa para el logro de una sustentabilidad económica a escala.

a.- Titulo del proyecto: “ABARROTES SUSTENTABLES.”

b.- Por qué realizar este proyecto productivo y no otro

El grupo de trabajo antes citado; ha tomado la decisión de crecer como micro empresa, sin embargo para el logro de sus metas y objetivos, se requiere de apoyos económicos para mayor sustentabilidad en su negocio de una tienda de abarrotes, que van desde la adquisición de maquinaria y equipo, así como también de materias primas e insumos básicos como: lácteos, embutidos, refrescos, jabones, enlatados, cereales, frijoles, arroz, así mismo incorporar, vitrinas, refrigeradores, anaqueles, equipo de cómputo, etc. Cabe mencionar que a la redonda existen establecimientos como un Oxxo y otro micro changarros de esta índole, sin embargo la gente busca precios accesibles y mayor surtido de este tipo de productos. Cabe mencionar que para respaldar este comentario se realizó una sencilla encuesta dentro de la región, la cual fue satisfactoria para este objetivo que busca el grupo social.

c.- A quiénes van dirigidas las acciones del proyecto productivo

El servicio de la tienda de abarrotes va dirigido a la comunidad que se encuentra en el pueblo Ahuatepec, antes citado y sus zonas aledañas, sin embargo también se ofrecen sus productos a todas las personas que pasan dentro de esta zona en busca de productos sin necesidad de ir a los comercios.

d.- Cuánto costará el proyecto productivo?

De inicio el monto total requerido para el desarrollo del proyecto será de $276,900.00 con una aportación del 97.51% ($270,000.00) INAES y un 2.49 % ($6,900.00) de aportación por parte de las socias.

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2.- Objetivos y Metas Objetivos

1. Beneficiar a los habitantes ofreciéndoles una variedad de productos.

2. Establecer un negocio que le permita obtener un ingreso mayor al actual para tener una mejor vida.

3. Ofrecer productos a un precio accesible y sin tener que trasladarse a otro lugar.

Metas

Equipar 10 m2 para la tienda de abarrotes con anaqueles, refrigeradores, estantes, vitrinas, rebanadoras, báscula, con surtido de mercancía variada en base a la demanda existente por la clientela potencial.

3.- Análisis de Mercadoa.- Características del mercado en que se ofrecerá el producto o servicio que describe el proyecto

productivo: oferta y demanda, competencia, productos y/o servicios sustitutos o complementarios

Demanda y oferta en la localidad y la región.

En el giro de alimentos del comercio al menudeo en el Municipio, se operan más de tres mil establecimientos, de un total de más de seiscientos mil. Entre éstos, los más importantes son los siguientes: 437 mil tiendas de abarrotes, 69 mil tiendas de frutas y verduras, 54 mil carnicerías, 26 mil pollerías y 25 mil tortillerías, que en conjunto agrupan cerca de 600 mil negocios. Lo estándares de operación del pequeño comercio dedicado a la venta de alimentos son una mezcla de tres factores: del marco regulatorio en el que se desenvuelven; de sus capacidades administrativas (para atender eficientemente a su clientela y ofrecer la mezcla de productos más apropiada a sus necesidades), y de la eficiencia de su distribución. En este aspecto los desarrollos en la distribución de empresas refresqueras, las productoras de alimentos empacados (pan de caja y bocadillos, sobre todo) y de los fabricantes de botanas han hecho posible sistemas nacionales de distribución con más de setecientos mil puntos de venta. El crecimiento del comercio durante 1994-2002, se registro una tasa media de crecimiento anual de 2.9%, similar al de la economía en su conjunto. Durante estos años, los sectores que crecieron por encima de la media fueron las manufacturas (3.8%), la electricidad (3.7%), el transporte (5.6%) y los servicios financieros (3.5%). En el otro extremo, los sectores con menor dinamismo fueron los servicios comunales 1.5%), el agropecuario y la construcción (ambos con 1.7%) y la minería (1.8%). El lento ritmo de crecimiento del sector comercial es fruto de la suma de varios factores. Consideramos, desde luego, las limitadas fuentes de creación de empleos y, por lo tanto, la restringida demanda interna de los últimos años. Al tomar como base el año de 1994, el índice de las ventas netas mayoristas era en el año 2001, de 92 y el del menudeo ascendió a 104.4. En el estado de

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Morelos estos índices alcanzaron en 2001 valores de 84.3% para el menudeo y 96.5% para el mayoreo. Las cifras claramente indican la caída de la actividad del comercio interior durante la segunda mitad de los años noventa y el inicio de la presente década. Desde el punto de vista de la oferta, importantes cambios en la estructura de gasto de los hogares en nuestro país han presentado ininterrumpidamente en las últimas décadas. En el año 2000, los alimentos y el vestido vieron disminuida casi a la mitad de participación en el gasto total familiar, respecto al porcentaje que tuvieron hace 40 años. Tan sólo entre 1998 y el año 2000, los alimentos, bebidas y tabaco descendieron de 26.89 a 23.2% del gasto total de los hogares. Mejores niveles de ingreso familiar y una mayor eficiencia del aparato comercial están atrás de esos cambios en la estructura del consumo.

Tipo de demanda que atenderá el proyecto

El público en general es el que apoya este servicio básico, debido a que este tipo de negocio cuanta con un gran surtido de productos y es utilizado por los consumidores siendo esta una de las fuentes principales para abastecer las necesidades básicas en la comunidad y evitar el traslado hacia otros lugares para obtener los recursos

Demanda local

La demanda de este proyecto fue realizada mediante una encuesta que se aplico dentro de la comunidad, en donde los ítems que se cuestionaron fueron con base a las necesidades de estas personas. En esta encuesta lo que mas surgió para las necesidades de ellos fueron, los siguientes productos: leche, pastas, frijoles, arroz, lácteos, tabacos, jabones, azúcar, huevo, embutidos, frituras, dulces en general, refrescos, chiles enlatados teniendo todos estos los índices mas altos. Sin embargo los otros productos no se encuentran muy por debajo de estos ya que de igual manera son importantes para los consumidores.

La población a la que se le aplico esta encuesta (para este estudio se tomo una muestra de 80 personas.) oscila entre los 10 y 40 años de edad, siendo estos los consumidores potenciales para este tipo de servicio. Para un mejor estudio se realizo una clasificación por grupo de edades en las cuales el primer grupo consta entre los 10 y 20 años de edad, el segundo grupo lo conforman la población de entre 21 y 30 años de edad y el tercer grupo lo conforman de entre los 31 y 40 años de edad. Cave mencionar que el segundo grupo son los que consumen en mayor cantidad teniendo en cuenta que el sexo femenino es de los principales clientes.Oferta local

Se ofrecen productos de marcas reconocidas a precios establecidos para el consumidor.

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Precios

Precios diversos en productos, con precios atractivos y competitivos de acuerdo a la oferta y la demanda, los precios son variados según el producto, 50 centavos hasta 80 pesos o más. (productos como embutidos, detergentes, jugos, shampoo, enlatados, lácteos, papel higiénico, pañales, pastas, frijol, arroz, lenteja, aceites, suavizantes para telas, sal, azúcar, jabón de tocador, pinol, cajetas, mayonesa, harinas, nugguet, cátsup, chocolates, alimento para perro y gato, etc. La venta es durante todo el año, principalmente en Marzo, Noviembre y Diciembre.

Competidores

No se cuenta con gran grupo de competidores en la región debido a que no cuentan con los productos necesarios para abastecer a la población, por lo tanto es ventaja para el grupo y por ende para el proyecto.

Promoción

Se distribuirán volantes y tarjetas de presentación anunciando la ubicación de la tienda, ofreciendo los productos con los que cuenta, estos se repartirán en la localidad y a sus alrededores así como en los hogares.

b.- Análisis FODA del producto o servicio (Fortalezas, Oportunidades, Debilidades y Amenazas).

ANALISIS FODA DEL PROYECTO

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Fortalezas Oportunidades1. Cuenta con un local que será rentado, con

condiciones optimas para el desarrollo de la actividad.

2. La presidenta ha sido empleada durante 4 años en tiendas departamentales.

3. Todos los habitantes de Ahuatepec serían clientes de la tienda.

4. Disponibilidad de trabajo

1. Existe una demanda constante de productos de tiendas de abarrotes.

2. Los proveedores tiene acceso a la comunidad3. Acceso a programas de capacitación en administración

y contabilidad.4. existe estabilidad en el precio5. Los precios serán accesibles a la economía de las

personas.

Debilidades Amenazas

1. Falta de liquidez para tener una producción continúa.

2. No se cuenta con un empleo fijo.3. Falta de incorporación tecnológicas en el proceso

productivo.4. desanimo de largos trámites burocráticos, para la

obtención de apoyos 5. Bajo nivel educativo.

1. Apoyos económicos a destiempo.2. Alza de precios en el abasto de insumos.3. Puesta enmarca de otras tiendas con el mismo

equipamiento4. No existe organización para regular los precios de

venta

ESTRATEGIAS

1.- Se venderán artículos que los consumidores demanden.2.- Como seria uno de los pocos negocios equipados tendría una variedad de abarrotes para que los consumidores satisfagan sus necesidades3.- El negocio contara con precios accesibles para los habitantes

c.- Descripción y análisis de los servicios, productos y subproductos (normatividad comercial, presentación, empaque, embalaje, naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisfacen) que se ofrecerán de acuerdo al giro del proyecto)

Se abastecerá al pueblo de Ahuatepec y a las personas que llegan de paso, donde cada uno de los productos se encontraran en su lugar teniendo cada cliente la capacidad de poder agarrar lo que el guste o necesite, por ejemplo los

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refrescos, lácteos, jugos, etc., se encontraran en el refrigerador, los jabones, pasta de dientes, veladoras, oleaginosas, etc., en los anaqueles, las galletas, enlatados, panes, etc. en vitrinas y anaqueles, las frituras en rejillas, todo esto estará a la vista del publico para que pueda tomarlo, cada uno de los productos se ira abasteciendo con forme la mercancía se vaya agotando para no dejar a los clientes sin producto, se dará cuenta de cada articulo faltante por medio de la bitácora que se llevara de registro para todos los artículos o por medio de la limpieza que se realizara todos los días viendo de manera rápida los productos faltantes. Los productos serán empacados en una bolsa cuando estos sean más de 3 cosas para que el cliente pueda cargar con ellos de una manera segura y cómoda. Si algún producto no se encontrara, se preguntara al encargado que en ese momento se encuentre en servicio, dándole este una solución rápida a su problema. Se tendrá una caja registradora para el guardado de dinero, y una computadora para tener el manejo de la tienda al corriente o que alguno de los empleados necesite saber acerca de los productos.

d.- Estrategia de comercio: (Plaza y/o mercado) y estructura de precios, políticas de venta, distribución y de promoción de los productos y subproductos o servicios, canales de comercialización, distribución y ventas e integración a la cadena productiva).

Materia Prima, Insumos y Capital de trabajo

Se considera como materia prima al “material básico principal que se necesita para trabajar dentro del establecimiento, en este caso, la materia prima la constituye las siguientes cosas:

CONCEPTO UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTALDetergente salvo limón 500gr 10

290.90 1,507.50

Jabón de lavandería zote 400gr 5

168.90 844.50

Pinol 500ml 4 143.90 575.60Suavizantes de ropa 850ml 3 107.90 323.70Sopas de toda variedad Caja 50

59.50 2975.00

Aceites 1lt 5248.90 1244.5

0

Azúcar Bulto 4253.00 1012.0

0

10

Yogurt 150g 24/pza. 2 84.00 168.00

Leche alpura 1 lt 10123.90 1239.0

0Leche nido 800 gr 1 879.90 879.90Rajas 100gr 4 99.90 399.60Frijoles la costeña 560gr 1 76.50 76.50Atún en aceite 170gr 3 261.90 785.70Salsa valentina 250lm 10 99.90 999.00Jugo del valle 250ml 3 77.50 387.50Frutsi 250ml 10 54.90 549.00Shampoo 400ml 2 477.90 955.80Nugguet cera liquida 60ml 5 64.90 324.50

Zucaritas 950gr 2589.90 1179.8

0Café grano Exhibidor 3 141.50 424.50

Precios

Los precios están regidos básicamente por los proveedores que traen los productos ya establecidos de parte de sus empresas, pero hay muchos de los productos los cuales los integrantes del grupo compraran en establecimiento a bajos costos (como la central de abastos), agregándoles un cierto porcentaje a cada uno de ellos sin la necesidad de exagerar en estos, ya que dentro de esta zona la gente no cuenta con grandes recursos para darse el lujo de comprar cosas caras, pero sin embargo el comerciante tiene que recuperar lo que se invirtió en el producto y sacar para el pago de cada empleado y seguir invirtiendo, a los productos que se les puede aumentar el porcentaje, como por ejemplo la azúcar, el huevo, embutidos, enlatados, aceite, cereales, jabones, etc.,

Mecanismos de promoción

La difusión se hará de forma directa poniendo mantas para que la gente de se cuenta y cartulinas con costos de muchos de los productos existentes, sin embargo cabe mencionar que por medio de volantes se repartirán las ofertas de cada semana que se encuentran en la tienda.

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Políticas de Venta

La compra de cada cliente será pagada en el mismo momento de cada entrega, NO se fiará ni se harán convenios para que la gente pague después.

Estrategia de abasto

En la demarcación del pueblo Ahuatepec; se cuenta con proveedores de insumos, otros que distribuyen y venden la infraestructura, como refrigeradores, anaqueles, maquinas, y equipos para poner en marcha el establecimiento.

Canales de comercialización.

El objetivo principal es dar servicio a todos los clientes que se encuentren en la necesidad de adquirir productos básicos para el consumo y el hogar.

Los canales de comercialización que se utilizan para este tipo de servicios son realmente directos, ya que aquí no se encarga de buscar compradores, sino que los clientes son los que llegan en busca de productos a abastecer sus necesidades en el establecimiento. Con respecto a los proveedores se buscara pactar con ellos las ventas de varios productos, haciendo que estos vayan directamente al establecimiento a surtir cada uno de estos, pagándoles en efectivo y de forma inmediata sus productos, al igual que el pago de cada una de las personas que lleguen a comprar uno o varios productos el pago será en el momento, ya que eso es parte de las ganancias del grupo, sin embargo se realizaran las cuentas necesaria para apartar lo de los proveedores o de la mercancía que se tiene que surtir para el local. Se ha designado que para la comercialización de todos estos consumibles, la venta será directa a las personas dentro de la región, ya que se ha visto que la demanda cada día crece mas, es por ello que se piensa equipar, con el fin de atender a los clientes de manera más eficaz.(Fig.1)

Fig.1 Diagrama de comercialización

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Centrales de Grupo Social Consumidor Final

Los canales de comercialización más importantes en este caso serían:

La relación directa entre el vendedor y el consumidor mayorista y minorista. A través de estos canales se comercializa el 100%. Se le llama mayorista a las personas que ya son clientes seguros, los cuales cada semana llegan a abastecerse al establecimiento. Mientras que el minorista son las personas que diario entraran por uno o dos productos al local.

4.- INGENIERÍA DEL PROYECTO

a.- Localización: (Descripción de la ubicación física donde se desarrollará el proyecto)

El municipio de Cuernavaca se ubica en las siguientes coordenadas geográficas: al norte 19º02'; al sur 18º49' de latitud norte; al este 99º10'; al oeste 99º20' de longitud oeste, se localiza dentro de las regiones del Eje Neo volcánico (lagos y volcanes de Anáhuac) y la Sierra Madre del Sur (sierra y valles guerrerenses). Cabe mencionar que al municipio de Cuernavaca Colinda con los municipios de Huitzilac, Temixco, Xochitepec, Tepoztlán, Jiutepec y Ocuilan en el Estado de México.

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http://www.vivemx.com/mpo/jiutepec.htm

http://www.vivemx.com/mpo/ocuilan.htm

Figura 2. Micro localización en sitio del proyecto.

Ahuatepec significa en náhuatl “En el Cerro de Encinos” y Colinda al norte con Ocotepec, Se localiza al nororiente del municipio de Cuernavaca, al norte del poblado colinda con la comunidad de Coajomulco, al sur lo limita el libramiento de la Autopista México-Acapulco y al oriente tiene vecindad con los terrenos de Santa Catarina y Municipio de Tepoztlán. Al poniente la avenida Tres Cruces separa a Ahuatepec de Ocotepec. El proyecto se desarrollará en la calle Morelos No. 5, pueblo Ahuatepec del Municipio de Cuernavaca, estado de Morelos. Al cual se llega por la carretera Cuernavaca-Tepoztlán, al llegar a la ayudantía de Ahuatepec y la clínica del seguro social (centro de salud), al frente se encuentra un tienda comercial OXXO, se vira hacia la derecha, pasando la cerrada Ramos Millán, aproximadamente a 60 metros sobre la acera derecha se ubica una cocina económica denominada “ARNETT”, al costado derecho se ubica el domicilio en cuestión.

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b.- Producción o servicio actual regional

(Uso agropecuario del suelo en la región, productos y/o servicios existentes)

El local que se rentará para dicho proyecto en estos momentos está siendo utilizado en pequeña escala.

c.- Especificaciones requeridas para el desarrollo del proyecto: Recursos naturales aprovechables, clima, topografía, edafología, servicios, rutas de acceso y requeridas de acuerdo al giro del proyecto.

Su temperatura media anual es de 21.1º C, con una máxima 28º C, y una mínima de 15º C. Con una latitud de 18.95 y una longitud de -99.2167, la localidad se encuentra a una altura de 1740 metros sobre el nivel del mar. Su nombre es de origen náhuatl el cerro del encino ó roble ahuatl, que lleva como distintivo el atl, agua, en sus ramas, sobre la terminación tepec, produce ahua tepec; "pueblo del encino." Algunos de los atractivos turísticos del municipio de Cuernavaca son las pirámides de Teopanzolco, la catedral de Cuernavaca, el Palacio de Cortés, el Jardín Borda, la capilla del Calvario, el acueducto del siglo XVIII, el salto de San Antón, el parque recreativo de Chapultepec y los Delfines, los murales del Casino de la Selva. Con 1685 Hectáreas. Cuernavaca cuenta con 151.20 kilómetros cuadrados, ocupando el 2.95% de la superficie total del Estado de Morelos, que es de 5,122.63 kilómetros cuadrados. Del territorio total que ocupa el municipio de Cuernavaca, en forma general se utilizan 5,668 hectáreas de uso agrícola, 8,227 hectáreas de uso pecuario, 5,400 de uso urbano y 1,390 hectáreas de bosque. Climas predominantes, siendo éstos el clima templado subhúmedo con lluvias en verano de mayor humedad C (W2), el cual se localiza en la parte norte del municipio y abarca el 40.59% de su superficie y el clima semi cálido subhúmedo con lluvias en verano de humedad media ACW1, ocupa el 54.57% del territorio municipal y se localiza en el área urbanizada. La temperatura media anual es de 21.1ºC con una precipitación media anual que oscila entre los 800 y los 1,500 mm. Los meses en que se presenta mayor temperatura son abril y mayo entre los 24ºC y los 28ºC, los meses en que desciende la temperatura son diciembre y enero hasta menos de 15ºC.

d.- Situación financiera actual: si no han sido beneficiados por otro o el mismo programa y crediticia (bancos)

El grupo social “ARI STAR” no cuenta con ningún programa crediticio, ni tampoco ninguno de sus integrantes, sin embargo se tiene una caja de ahorro por parte de las socias.

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http://www.vivemx.com/destino/morelos/museo-cuauhnahuac

e.- Perspectivas sin proyecto. Situación actual del grupo antes de recibir el apoyo.

La situación del grupo no es favorable en estos momentos, debido a que no se cuenta con un capital requerido para dicho proyecto. La realización del proyecto tendrá beneficios, tanto para el personal que laborará como para la población que consuma los productos, ya que para sus ingresos económicos incrementaran y para otros satisfaceran sus necesidades. Por otra parte se generarán 6 empleos directos 2 indirectos a lo largo del año, beneficiando así a la población de dicho lugar poniendo al alcance productos no perecederos y no perecederos que requieran en determinados momentos.

f.- Descripción técnica del proyecto.i.- Componentes del proyecto

(Infraestructura, terrenos, mano de obra, materiales, equipos y otros)

CONCEPTO IMPORTE GRUPO INAES

Remodelación de accesoria 15,000.00 15,000.0

0

Cortinas de acero de 2 x 2.60 9,600.00 9,600.0

0 Reja de protección de 6 x 2.65 con 2 Tramos de 0.60 x 2.65 y 1 puerta 48,000.00

48,000.00

Techo de sombra de 6 x 2, con lamina de plástico y de fierro 6,200.00 6,200.0

0

Vitrinas MCA. Criotec MOD. VMC-240 23,600.00 23,600.0

0

Vitrinas de exhibición de 1.80 x 0.55 x 0.90 c/ puertas de espejo 4,200.00 4,200.0

0 Anaquel 400.00 400.00

Estantería fabricada en lamina de acero cold relled cal.24 8,600.00 8,600.0

0

Rebanadora mca. Toeery mod. RB-300 6,400.00 6,400.0

0

Bascula mca. Crtglobal mod. Ccs-30c1 1,600.00 1,600.0

0 Caja registradora mod ER-350 3,600.00 3,600.0

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0

Equipo de computo 10,400.00 10,400.0

0 Renta del local 24,000.00 24,000.00Capacitación técnica 12,000.00 6,900.00 4,900.00

Constitución de la figura jurídica 7,500.00 7,500.0

0

Formulación de proyecto 7,500.00 7,500.0

0

Insumos 77,800.00 77,800.0

0 Servicios 2,800.00 2,800.00 Administración 4,200.00 4,200.00 Mantenimiento de equipo ($) 2,000.00 2,000.00Adquisición de papelería 800.00 800.00Material de limpieza 500.00 500.00

TOTAL 276,900.00 6,900.00 270,000.00

ii.- Variedades, razas, tipo de comercio o servicio, de acuerdo al giro del proyectoEste proyecto es de Servicios (ofreciendo productos perecederos y no perecederos).

ProductoContenid

o

Costo de adquisició

n

Costo de

venta

Utilidad del

producto

JAMÓN FUD 1 kg $65.00 $68.00 $3.00

JAMÓN GALICIA 1 kg $48.00 $52.00 $4.00

QUESO DE PUERCO 1kg $45.00 $50.00 $5.00

MORTADELA 1 kg $14.00 $17.00 $3.00

SALCHICHA FUD 1kg $12.50 $14.25 $1.75

SALCHICHA GALICIA 1kg $5.00 $8.75 $3.75

DETERGENTE SALVO LIMÓN 900G $17.95 $21.00 $3.05



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DETERGENTE ROMA 500G $7.95 $11.00 $3.05

DETERGENTE ROMA 250G $3.54 $6.00 $2.46

DETERGENTE VIVA REGULAR 850G $16.90 $20.00 $3.10



DETERGENTE ARIEL REGULAR 950G $18.50 $23.00 $4.50



DETERGENTE BOLD ALOE 900G $16.20 $19.00 $2.80

DETERGENTE AXION LIMON 900G $16.50 $20.00 $3.50

DETERGENTE AXION LIMON 500G $7.10 $10.50 $3.40

DETERGENTE ACE REGULAR 1K $17.10 $20.50 $3.40

DETERGENTE ACE REGULAR 500G $8.32 $10.50 $2.18

DETERGENTE ACE REGULAR 200G $4.10 $6.00 $1.90

DETERGENTE LIQUIDO MAS COLOR 1L $22.30 $25.50 $3.20

VEL ROSITA 1L $27.81 $31.00 $3.19

JABON DE LAVANDERÍA TEPEYAC 400GR $7.50 $9.50 $2.00

JABON DE LAVANDERÍA ZOTE 400GR $7.75 $9.50 $1.75

JABON DE LAVANDERÍA ZOTE 200GR $3.90 $5.50 $1.60

JABON DE TOCADOR ZEST 200G $7.90 $10.50 $2.60

JABON DE TOCADOR ESCUDO 200G $6.90 $10.50 $3.60

JABON DE TOCADOR PALMOLIVE 200G $6.90 $10.50 $3.60

JABON DE TOCADOR CAMAY 200G/36PZ $6.10 $10.50 $4.40

AJAX BICLORO 388G $12.55 $14.50 $1.95

SOSA EASY OFF 688ML $29.70 $33.00 $3.30

PATO PURIFIC HARPIC 750ML $15.60 $18.65 $3.05

PINOL 500ML $7.30 $9.00 $1.70

PINOL 1L $14.65 $17.00 $2.35

FLASH 1L $13.10 $15.00 $1.90

TOTAL $551.88 $662.15 $110.27

FABULOSO 1L $14.65 $17.00 $2.35

18

MAESTRO LIMPIO 500ML $9.33 $12.00 $2.67

MAESTRO LIMPIO 1L $18.10 $23.00 $4.90

CLORO CLORALEX 1L $7.50 $9.50 $2.00

CLORO CLORALEX 500ML $3.50 $5.50 $2.00

CLOROX 1L $7.83 $9.50 $1.67

CLOROX 500ML $3.50 $5.00 $1.50

SUAVITELSIN ENJUAGUE AROMA SOL 850ML $11.75 $15.00 $3.25

SUAVITEL SIN ENJUAGUE FRESC PRIM 850ML $11.75 $15.00 $3.25

SUAVITEL NORMAL AROMA BEBE 850ML $10.85 $14.50 $3.65

ENSUEÑO FLORAL 850ML $9.10 $13.00 $3.90

ENSUEÑO FRESCAPRIMAVERA 850ML $9.10 $13.00 $3.90

DOWNY LIBRE/ENJ VIVA SENSACION 850ML $10.90 $15.00 $4.10

DOWNY LIBRE/ENJ AROMA FLORAL 850ML $10.90 $15.00 $4.10

DOWNY AROMA SILVESTRE 850ML $10.90 $15.00 $4.10

DOWNY TANGO 850ML $10.90 $15.00 $4.10

SOPAS DE TODA LA VARIEDAD CAJA $3.10 $5.00 $1.90

ACEITE CRISTAL 1L $25.90 $28.00 $2.10

ACEITE NUTRIOLLI 1L $24.07 $28.00 $3.93

COCINERA 1L $22.40 $25.50 $3.10

ACEITE I-2-3 1L $21.10 $23.50 $2.40

ACEITE 1-2-3 500ML $10.10 $12.00 $1.90

LENTEJA 250G/40PZ $3.50 $5.50 $2.00

FRIJOL ABETO 1K/10PZ $10.10 $16.00 $5.90

ARROZ ABETO 1K/10PZ $12.50 $16.00 $3.50

ARROZ MORELOS PAQUETEW $12.75 $16.00 $3.25

SAL DE COCINA 1K/25PZ $2.80 $5.50 $2.70

SAL LA FINA 1K/25PZ $4.90 $7.00 $2.10

HUEVO CAJA $16.50 $19.00 $2.50

AZUCAR Kg $6.90 $9.00 $2.10

YOGHURT ALPURA 150G/24PZ $3.30 $6.00 $2.70

YOGHURT BEBIBLE ALPURA 250G/24PZ $5.90 $8.50 $2.60

YOGHURT YOPLAIT 150G/24PZ $3.90 $4.50 $0.60

19

YOGHURT BEBIBLE YOPLAIT 250G/24PZ $5.79 $8.00 $2.21

DANUP 250G/24PZ $7.00 $8.50 $1.50

ACTIVIA CIRUELA PASA 250G/24PZ $7.80 $8.50 $0.70

ACTIVIA FRESA 250G/24PZ $7.80 $8.50 $0.70

ACTIVIA NOPAL 250G/24PZ $7.80 $8.50 $0.70

TOTAL $386.47 $489.00 $102.53

FLAN DANET VAINILLA 200G/24 $3.50 $4.50 $1.00

CREMA ALPURA 200G/24 $6.50 $8.00 $1.50

CREMA ALPURA 450G/24 $13.10 $16.00 $2.90

CREMA ALPURA 1K/24 $27.90 $31.00 $3.10

LECHE ALP/ KID VAINILLA 250ML $5.10 $6.50 $1.40

LECHE ALP/KID FRESA 250ML $5.10 $6.50 $1.40

LECHE ALP/KID CHOCO 250ML $5.10 $6.50 $1.40

LECHE ALP DE SABOR VAINILLA 1L $12.90 $16.50 $3.60

LECHE ALP DESABOR FRESA 1L $12.49 $16.50 $4.01

LECHE ALP DE SABOR CHOCO 1L $12.49 $16.50 $4.01

ALPURA 40 1L $12.70 $15.00 $2.30

LECHE ALP/ CLASICA 1L $10.32 $13.00 $2.68

LECHE ALP/LAIHG 1L $12.75 $15.00 $2.25

LECHE ALP/ SEMI DESCREMADA 1L $10.32 $13.00 $2.68

LECHE ALP/ DESLACTOSADA 1L $12.65 $14.00 $1.35

FORTILECHE 1L $8.49 $10.50 $2.00

NIDOLATA 800G $70.50 $73.50 $3.00

NIDO LATA 360G $31.20 $34.00 $2.80

20

LECHE LALA 1L $10.80 $11.00 $0.20

LECHE ALDIA 1L $12.50 $13.00 $0.50

NUTRILECHE 1L $9.50 $10.00 $0.50

LECHE CLAVEL 356ML $11.44 $13.11 $1.67

LECHERA 397GR $11.30 $13.00 $1.70

LECHERA 105GR $4.30 $6.50 $2.20

MANTEQUILLA IBERIA 90G $3.60 $5.00 $1.40

MANTEQUILLA IBERIA 225G $8.00 $9.50 $1.50

FOCOS CAJA $3.10 $6.00 $2.90

VINAGRE BLANCO LA COSTEÑA 1L $7.36 $8.50 $1.14

VINAGRE DE MANZANA LA COSTEÑA 1L $8.50 $10.00 $1.50

CATSUP LA COSTEÑA 400G $9.00 $11.20 $2.20

CATSUP LA COSTEÑA 560G $13.70 $15.75 $2.05

CATSUPLA COSTEÑA LATA GDE $45.90 $52.50 $6.60

CHIPOTLE LA COSTEÑA 220GR $9.80 $11.00 $1.20

CHIPOTLE LA COSTEÑA 105G $4.10 $7.00 $2.90

RAJAS LA COSTEÑA 220GR $4.50 $6.00 $1.50

RAJAS LA COSTEÑA 100G $2.10 $3.00 $0.90

FRIJOL LA COSTEÑA ENTEROS NEGROS 560G $7.50 $8.00 $0.50

FRIJOLES LA COSTEÑA REFRI/NEGROS 560G $7.90 $8.50 $0.60

FRIJOLES LA COSTEÑA ENT/BAYOS 560G $7.50 $8.00 $0.50

TOTAL $475.51 $ 553.06 $77.54

FRIJOLES LA SIERRA ENT/NEGROS 580G $5.90 $7.00 $1.10

FRIJOLES LA SIERRA REFRI/NEGROS 580G $6.90 $7.50 $0.60

FRIJOLES LA SIERRA ENT/BAYOS 580G $5.90 $7.00 $1.10

FRIJOLES LA SIERRA REFRI/BAYOS 580G $6.90 $7.50 $0.60

ATUN EN ACEITE DOLORES 170GR $7.90 $9.00 $1.10

MITADES EN ALMI DURAZNO COSTEÑA 520GR $23.50 $25.00 $1.50

MITADES EN ALMIBAR PIÑA COSTEÑA 520GR $23.50 $25.00 $1.50

CATSUP CLEMENTE JAQUES 350GR $7.74 $9.00 $1.26

21

CATSUP CLEMENTE JAQUES 700G $12.90 $14.00 $1.10

CHICHAROS CLEMENTE JAQUES 420G $5.84 $7.50 $1.66

CHIPOTLES CLEMENTE JAQUES 125GR $4.25 $5.00 $0.75

CHIPOTLES CLEMENTE JAQUES 220GR $8.50 $10.00 $1.50

GERBER VERDURAS 113G $7.10 $8.50 $1.40

GERBER FRUTAS 113G $8.70 $9.90 $1.20

GERBER DE RES 113G $8.70 $9.90 $1.20

SALSA VALENTINA 500ML $4.40 $6.00 $1.60

SALSA VALENTINA 1L $8.50 $11.00 $2.50

SALSA BOTANERA 1L $8.00 $9.50 $1.50

PAPEL ALUMINIO REYNOLDS WRAP 7.6MTS $15.90 $17.00 $1.10

CUCHARA DE PLASTICO GRANDE TOP Bolsa $6.78 $15.00 $8.22

CUCHARA PASTELERA JAGUAR Bolsa $5.10 $9.00 $3.90

VASOS DE PLASTICO REYMA No 8 $7.90 $13.00 $5.10

PLATO CON DIVISION PLAS/JAGUAR Bolsa $6.75 $12.00 $5.25

PLATOS TERMICOS DE CHAROLA Bolsa $5.50 $10.00 $4.50

PLATOS TERMICOS HONDOS JAGUAR Bolsa $5.46 $6.50 $1.04

VASOS TERMICOS CONVERMEX No 8 $4.50 $6.00 $1.50

SERVILLETA PETALO 125PZ $6.50 $8.00 $1.50

SERVILLETAS PETALO 250PZ $13.10 $16.00 $2.90

PAPEL HIGIENICO PETALO Paquete $10.44 $13.00 $2.56

TOALLA SANT/NATURELLA/REGC/ALAS Paquete $20.24 $23.50 $3.26

TOALLA SANT/NATURELLA/NOCTURNA Paquete $32.08 $38.50 $6.42

TOALLASANT/SABA/INTIMA Paquete $29.50 $35.00 $5.50

TOALLAS SANT/SAB/INVISIBLE Paquete $31.50 $38.50 $7.00

TOALLAS SANT/SAB NOCTURNA Paquete $25.99 $33.00 $7.00

PAÑALES HUGGIES JUMBO Paquete $82.90 $97.40 $14.50

TOTAL $475.27 $579.70 $104.42

JUGO DEL VALLE GENEROSA 250ML $5.95 $7.00 $1.05

JUGO DEL VALLE BOTELLIN 413ML $4.25 $5.00 $0.75

22

JUGO DEL VALLE LATA 355ML $4.25 $5.00 $0.75

JUGO DEL VALLE SOYA 200ML $3.40 $4.00 $0.60

JUGO DEL VALLE 1L $13.60 $16.00 $2.40

JUGO DEL VALLE 200ML $3.40 $4.00 $0.60

BOING 250ML $3.40 $4.00 $0.60

BOING 500ML $5.50 $6.50 $1.00

BOING 1L $10.00 $12.00 $2.00

FRUTSI 250ML $2.50 $3.00 $0.50

BIG CITRUS 2LT $10.20 $12.00 $1.80

BONAFINA 900ML $9.50 $11.00 $1.50

BONAFINA 700ML $7.50 $9.00 $1.50

BONAFINA 500ML $4.10 $5.00 $0.90

GEL XTREME 250G $8.50 $11.00 $2.50

SHAMPOO VANAR 800ML $19.10 $23.00 $3.90

SHAMPOO PANTENE 400ML $39.42 $45.50 $6.08

SHAMPOO PERT PLUS 400ML $25.24 $31.50 $6.26

SHAMPOO HEAD AND SHOULDER 400ML $40.41 $48.50 $8.09

SHAMPOO CAPRICE 400ML $12.99 $15.00 $2.01

SPRAY CAPRICE CERAMIDAS 285G $19.45 $22.50 $3.05

SPRAY CAPRICE SABILA 285G $19.45 $22.50 $3.05

SPRAY CAPRICE ALGAS 285G $19.45 $22.50 $3.05

SPRAY CAPRICE CITRUS 285G $19.45 $22.50 $3.05

NUGGUET CERA LIQUIDA NEGRA 60ML $7.50 $10.00 $2.50

NUGGUET CERALIQUIDA BLANCA 60ML $7.29 $10.00 $2.71

NUGGUET CERA LIQUIDA CAFE 60ML $7.40 $10.00 $2.60

CREST CALCI DENT 150ML $10.81 $13.00 $2.19

ZUCARITAS 950G $49.00 $56.50 $7.50

NORZUIZAS EXHIBIDOR $3.10 $4.00 $0.90

NORTOMATE EHIBIDOR $3.90 $4.50 $0.60

MAIZENA 160G $6.00 $7.50 $1.50

MAIZENA 95G $3.40 $4.00 $0.60

MAIZENA DE SABORE EXHIBIDOR 47GR $3.40 $4.00 $0.60

23

AVENA 400G $11.05 $13.00 $1.95

HARINA TRE ESTRELLAS 1K $11.90 $14.00 $2.10HARINA HOT CAKES TRES ESTRELLAS 1K $14.70 $17.30 $2.60

HARINA PARA TORTILLAS MASECA 1K $6.37 $7.50 $1.13

HARINA PARA TORTILLAS MINSA 1K $5.95 $7.00 $1.05

TOTAL

$462.78

$550.30

$87.52

ROYAL 220G $5.90 $7.00 $1.10

MAYONESA MC KORNIKC 390G $18.49 $21.50 $3.01

MAYONESA MC KORNIKC 105G $12.07 $13.88 $1.81

MAYONESA MACKORNIC 790G $29.90 $34.29 $4.39

CAJETA CORONADO 660G $31.50 $36.00 $4.50

MOSTAZA 360G $11.39 $13.10 $1.71

INSECTICIDA RAID MATA BICHOS 400ML $35.80 $39.50 $3.70

INSECTICIDA RAID CASA Y JARDIN 40OML $34.50 $38.50 $4.00SOPAS MARUCHAN CAMARON CON CHILE CAJA $3.10 $4.00 $0.90

SOPA MARUCHAN POLLO CAJA $3.10 $4.00 $0.90

SOPAMARUCHAN CAMARON CAJA $3.10 $4.00 $0.90

PALOMITAS NATURAL CAJA $5.50 $7.50 $2.00

PALOMITASMANTEQUILLA EXTRA CAJA $5.50 $7.50 $2.00

PALOMITAS MANTEQUILLA CAJA $5.50 $7.50 $2.00

PALOMITAS QUESO CAJA $7.00 $8.50 $1.50

PALOMITAS CARAMELADAS CAJA $8.50 $10.00 $1.50

CLIGHT EXHIBIDOR $3.30 $4.00 $0.70

KOOL -AID EXHIBIDOR $0.80 $1.00 $0.20

TANG EXHIBIDOR $3.30 $4.00 $0.70

SOBRES DE NESCAFE CLASICO EXHIBIDOR $3.30 $4.00 $0.70

CAFE GRANO EXHIBIDOR $3.30 $4.00 $0.70

NESCAFE CLASICO 100G $27.50 $30.50 $3.00


24


CREMA PARA CAFE COFFE MATE 453G $31.40 $36.00 $4.60

CIGARROS MARLBORO PAQUETE $22.50 $25.00 $2.50

CIGARROS CAMEL PAQUETE $22.50 $25.00 $2.50

SOBRES DE CHOCOMILK ESTUCHE $2.50 $3.00 $0.50

CHOCOMILK 400G $25.40 $28.50 $3.10

CALCETOSE BOTE 375G $23.78 $27.50 $3.72

CHOCOLATE ABUELITA 90G $5.20 $6.50 $1.30

CHOCOLATE IBARRA 90G $5.90 $7.50 $1.60

ASPIRINAS EXHIBIDOR $0.85 $1.00 $0.15

SAL DE UVAS PICOT EXHIBIDOR $2.20 $3.00 $0.80

ALKA KELTZER EXHIBIDOR $2.20 $3.00 $0.80

PEDIGREE ADULTO BULTO $19.80 $24.00 $4.20

PEDIFREE CACHORRO BULTO $17.80 $20.50 $2.70

WHISKAS P/GATO BULTO $19.00 $22.00 $3.00

TOTAL $522.98 $602.77 $79.79

GRAN TOTAL $2,874.89 $3,436.98 $562.07

iii.- Proceso productivo y/o servicios.

Se llevarán a cabo las adquisiciones de los consumibles y de abarrotes en establecimientos de venta a mayoristas (Central de Abastos de Cuernavaca, Mor.), así como el surtido de bolsas de plástico por kilo, de diferentes tamaños, posteriormente llevarlos al establecimiento y acomodarlos. El establecimiento tendrá una apertura de las 08:00 am, donde se revisarán los productos a fin de que la mercancía se encuentre fresca y en buen estado, evitando que lleguen a la fecha de caducidad, intercambiando estos productos antes de la fecha señalada, se colocan los precios a cada artículo y se colocan en los anaqueles. La clasificación de los productos se ordenará de acuerdo a las características de estos, abasteciendo así las necesidades requeridas por los clientes. El cliente llegará a la tienda buscando los productos que necesite para su consumo. El horario de este establecimiento constará de 14 horas (de 08:00 am a 10:00 pm).

iv.- Programa de trabajo para la instalación, puesta en marcha y operación del proyecto. En el proceso de producción intervienen las 6 socias ocupando los tres turnos y en cada turno se encontraran 3 para no dejar incompleto ningún

turno , se trabajará todos los días de la semana los domingos solo se abrirá medio día así los socios podrán descansar un día e irse turnando

25

PROPOSITO DE LA

ACTIVIDADACTIVIDAD PERIODO

DURACIÓN: EN DÍAS ( ) EN SEMANAS ( X )

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 1

4 15 16 17 1

8 19 20 21 2

2 23 24

ADQUISICION DE MAQUINARIA Y EQUIPO

MENSUAL X

REALIZACION DE

ACTIVIDADES PROPIAS DEL

NEGOCIO

COMPRA DE GASOLINA MENSUAL X X X X X X

COMPRA DE LUBRICANTES SEMESTRE X

COMPRA DE CONSUMIBLES (Papelería, Tintas y otros)

BIMESTRE X X X

SURTIDO DE BOLSAS DE PLÁSTICO 1, 2 , 3, Y 4 KILOS

MENSUAL X X X X X X

COMPRA DE BOLSAS DE ASA MENSUAL X X X X X X

PAGO SERVICIOS TELEFÓNICOS MENSUAL X X X X X X

PAGO ENERGÍA ELÉCTRICA BIMESTRE X X X

REPARACION DE HERRAMIENTAS Y EQUIPO

SEMESTRE X

ADQUICISION DE MATERIAL DE LIMPIEZA

SEMESTRE X

26

PROPOSITO DE LA

ACTIVIDADACTIVIDAD PERIODO

DURACIÓN: EN DÍAS ( ) EN SEMANAS ( X )

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24

ADQUISICIÓN MATERIA PRIMA E INSUMOS

COMPRA DE PRODUCTOS VARIOS

MENSUAL X X X X X X

COMPRA ABARROTES SEMANAL X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

OTROS GASTOS

GASTOS POR COMPRAS , FLETES Y VARIOS

MENSUAL X X X X X X

PAGO AYUDANTE DE TIENDA

SEMANAL X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X X

v.- Programas de uso y/o abasto de materias primas e insumos de producción.

Concepto Tiempo para abastecerse

Enlatados Cada mesLácteos Cada semanaRefrescos Cada semanaTodo lo que forma la parte de abarrotes

Cada 15 días

27

Incluyendo la venta de pollo fresco.

vi.- Programa de ejecución: administrativos (nivel de división del trabajo y salarios requeridos, organigrama de la empresa)

La parte operativa realizará las siguientes actividades dentro del proyecto:Se vigilará el buen funcionamiento del establecimiento (puntualidad y asistencia del personal, registro de entrada

y salida de productos, abastecimiento de producto, limpieza del área, coordinación del rol del trabajo, contacto con lo proveedores, tener un respaldo económico, llevar acabo promociones dentro de la tienda, dar mantenimiento a las instalaciones y mantener en optimas condiciones el consumo de luz y constante abastecimiento de agua.

El grupo social presenta su esquema de organización conformado por una Asamblea general; un Consejo de vigilancia, un Consejo de Administración, el cual se encuentra conformado por un Presidente; un Secretario y un Tesorero; y por último el área de producción formada por las socias en su conjunto.

Apellido paterno Apellido materno Nombres Cargo

Andrade Gaspar Nominanda Presidenta

Gaspar Pacheco Leonor Secretaria

Gaspar Gaspar Beatriz Tesorera

Andrade Gaspar Laura Lorena Socia

Jiménez Gaspar Arnett Juliana Socia

Álvarez García Esa Socia

28TRABAJADORES

PRESIDENTE

SECRETARIO TESORERO

ENCARGADO DE

PROVEEDORES

ENCARGADODE

ADMINISTRACION

TRABAJADORES

PRESIDENTE

SECRETARIO TESORERO

ENCARGADO DE

PROVEEDORES

ENCARGADODE

ADMINISTRACION

Fig. 3 Diagrama de organización.

La Presidenta: Tomará las decisiones correspondientes para toda la empresa de plantas, sin embargo el deslindara cada una de las responsabilidades a cada área una vez cada quince días hace reuniones para saber cómo se está manejando toda la empresa y ver que no exista inconvenientes en ninguna de las áreas.

La Secretaria: Se encargará de tener al día las reuniones que se lleven acabo con el presidente y alguna de las áreas, tendrá al tanto al presidente de las personas que llegaran a requerir del servicio de plantas para eventos sociales o salones de fiestas, al igual que repartir la mercancía con cada persona que requiera el trabajo.

La Tesorera: Es la encargada de ver en que se invierte el dinero manejándolo de la manera más adecuada para poder tener para el pago de los trabajadores y de la misma empresa el vera todo lo que se gasta y cuanto entra de dinero dentro de la empresa, se reúne con el contador para dar cuentas de lo que se ha gastado y de las entradas

Área de Producción: Esta área es la encargada de que todo el proceso de las plantas se lleve a cabo hasta llevarlas al proceso final y entregarlas a los encargados de ventas.

Área de Vigilancia: Se atenderá que todo esté en orden y de que se den las especificación de cómo se hacen muchas veces los procesos de nuevas producción de plantas debido a que cada una tiene diferentes funcione unas necesitan más calor que otras, otras no pueden estar expuestas al sol tanto tiempo, otras son realmente delicadas y se necesita el cuidado adecuado para terminar el proceso y es por ello de que cada una tiene su precio también y son costosas en los mercado, y la delicadeza con la que se deben de tratar.

El área de Ventas: Atenderá a la clientela en general, así como también se encargará de realizar convenios necesarios entre proveedores y comparadores potenciales y factorajes.

vii.- Programa de capacitación y asistencia técnica.ABRIL ENERO FEBRERO MARZOOrganización grupal Curso de motivación Curso intensivo de Curso de uso y manejo de

29

personal contabilidad y administración

paquetería (computadora)Elaboración del perfil de proyecto

Curso de atención al cliente

Uso y Manejo de alimentos

Se realizarán cuatro visitas desde que empiece el equipamiento

viii.- Proyección de los posibles riesgos que pueden presentarse en el proyecto y como acciones para solventarlos (factores climáticos, edafológicos, financieros, económicos, etc.)

Riesgo Alto Medio Bajo Estrategia para minimizarlo

Organizativos X Constituirse legalmenteComerciales X CapacitaciónTécnicos X CapacitaciónAbasto XFinanciero XAdministrativos X CapacitaciónClimáticos X

Riesgo Positivo

Nulo

Negativo Negativo

moderado

significativo

Suelo XCorrientes o cuerpos de agua

X

Aire XPaisaje XVegetación o fauna X

30

De acuerdo a la clasificación de los proyectos productivos, el presente pertenece al sector terciario, que engloba a los servicios en general, por lo que el medio ambiente no se ve afectado, sino por el contrario, manifiesta aspectos que pueden catalogarse de impactos positivos. Con las cajas de cartón que se saquen se venderán o se reciclara según sea el caso

x.- Impacto social y económico

Para medir el proyecto se considera la filosofía del desarrollo sustentable con los siguientes elementos

El proyecto proporcionarà empleo seguro a las 6 integrantes del grupo Los ingresos pueden aumentar, conforme aumente las ventas. Proporciona un alto grado de capitalizacion para los integrantes del grupo Contribuye a la economia familiar y a la generacion de mano de obra. Obtencion de un servicio de calidad a precio moderado Ingresos extras a las familias de las socias del grupo

5.- ANALISIS FINANCIERO

a.- Propuesta y programas de inversión.i.- Presupuesto de inversión

CONCEPTO IMPORTE GRUPO INAES

Remodelación de accesoria 15,000.00 15,000.0

0

Cortinas de acero de 2 x 2.60 9,600.00 9,600.0

0 Reja de protección de 6 x 2.65 con 2 Tramos de 0.60 x 2.65 y 1 puerta 48,000.00

48,000.00

Techo de sombra de 6 x 2, con lamina de plástico y de fierro 6,200.00 6,200.0

0

Vitrinas MCA. Criotec MOD. VMC-240 23,600.00 23,600.0

0

31

Vitrinas de exhibición de 1.80 x 0.55 x 0.90 c/ puertas de espejo 4,200.00 4,200.0

0 Anaquel 400.00 400.00

Estantería fabricada en lamina de acero cold relled cal.24 8,600.00 8,600.0

0

Rebanadora mca. Toeery mod. RB-300 6,400.00 6,400.0

0

Bascula mca. Crtglobal mod. Ccs-30c1 1,600.00 1,600.0

0

Caja registradora mod ER-350 3,600.00 3,600.0

0

Equipo de computo 10,400.00 10,400.0

0

Renta del local 24,000.00 24,000.00

Capacitación técnica 12,000.00 6,900.00 4,900.00

Constitución de la figura jurídica 7,500.00 7,500.0

0

Formulación de proyecto 7,500.00 7,500.0

0

Insumos 77,800.00 77,800.0

0 Servicios 2,800.00 2,800.00 Administración 4,200.00 4,200.00 Mantenimiento de equipo ($) 2,000.00 2,000.00Adquisición de papelería 800.00 800.00Material de limpieza 500.00 500.00

TOTAL 276,900.00 6,900.00 270,000.00

% DE PARTICIPACION 100.00% 2.49% 97.51%

ii.- Presupuesto de reinversión

Saldo inicial Tasa de int. Interés Abono Pago total Saldo final Fechas270,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 180,000.00 2008

32

180,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 90,000.00 200990,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 0.00 2010 Pago total a principal y a intereses 0.00 270,000.00 270,000.00

iii.- Presupuesto de costos totales de producción

CONCEPTO AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5 AÑO 6variables 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 INGRESO TOTAL 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30 2,107,239.30

b.- Proyección financiera a cinco años:i.- Estado de resultados

PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AÑO0 1 2 3 4 5 6

INGRESO POR VENTAS 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239COSTO DE PRODUCCIÓN (VENTAS) 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522COSTO VARIABLE 551,972 551,972 551,972 551,972 551,972 551,972COSTO FIJO 438,500 438,500 438,500 438,500 438,500 438,500DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 18,050 18,050 18,050 18,050 18,050 18,050UTILIDAD BRUTA 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717GASTOS DE OPERACIÓN 944,744 944,744 944,744 944,744 944,744 944,744GASTOS DE VENTA 215,000 215,000 215,000 215,000 215,000 215,000COSTO VARIABLE 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000COSTO FIJO 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES

33

GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 729,744 729,744 729,744 729,744 729,744 729,744COSTO VARIABLE 0 0 0 0 0 0COSTO FIJO 728,500 728,500 728,500 728,500 728,500 728,500DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 1,244 1,244 1,244 1,244 1,244 1,244UTILIDAD DE OPERACIÓN 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973GASTOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973

ii.- Flujo de efectivo.

PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AÑOVALORES CON PROYECTO 0 1 2 3 4 5 6

UTILIDAD DESPUES DE IMPUESTOS O NETA 92,384 92,384 92,384 92,384 92,384 92,384DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 19,294 19,294 19,294 19,294 19,294 19,294INVERSIÓN DEL PROYECTO 392,750 0 0 0 0 0 0EN ACTIVO FIJO 272,600 EN ACTIVO DIFERIDO 30,000 INCREMENTO EN CAPITAL DE TRABAJO 90,150 APORTACIONES PARA EL PROYECTO 392,750 0 0 0 0 0 0CRÉDITOS BANCARIOS 270,000 FAPPA O PROMUSAG 0 OTROS 122,750

34

PAGO A RECURSOS EXTERNOS 90,000 90,000 90,000 0 0 0CRÉDITOS BANCARIOS 90,000 90,000 90,000 0 0 0FAPPA O PROMUSAG 0 0 0 0 0 0OTROS VALOR RESIDUAL 138,836.00REC. DEL INCREMENTO DEL CAPITAL DE TRABAJO 90,150.00INGRESOS MENOS EGRESOS 90,150 21,678 21,678 21,678 111,678 111,678 111,678

iii.- Balance general

PROYECTO, DATOS PREVISTOS AL FINAL DEL AÑO0 1 2 3 4 5 6

INGRESO POR VENTAS 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239 2,107,239COSTO DE PRODUCCIÓN (VENTAS) 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522 1,008,522COSTO VARIABLE 551,972 551,972 551,972 551,972 551,972 551,972COSTO FIJO 438,500 438,500 438,500 438,500 438,500 438,500DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 18,050 18,050 18,050 18,050 18,050 18,050UTILIDAD BRUTA 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717 1,098,717GASTOS DE OPERACIÓN 944,744 944,744 944,744 944,744 944,744 944,744GASTOS DE VENTA 215,000 215,000 215,000 215,000 215,000 215,000COSTO VARIABLE 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000COSTO FIJO 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000

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DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES GASTOS DE ADMINISTRACIÓN 729,744 729,744 729,744 729,744 729,744 729,744COSTO VARIABLE 0 0 0 0 0 0COSTO FIJO 728,500 728,500 728,500 728,500 728,500 728,500DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES 1,244 1,244 1,244 1,244 1,244 1,244UTILIDAD DE OPERACIÓN 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973GASTOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973 153,973

36

iv.- Programa de ventas (ingresos) en un año

Presupuesto de Ingresos en un año

PRECIOS XVOLUMEN MENS

VOLUMEN ANUAL INGRESO SENSIBILIDAD A

PRODUCTOS UNIDAD PROCESADO PROCESADO ANUAL PRECIO VOLUMEN Unidades Unidades Pesos 20% 20%Detergente salvo limón 334.535 40.00 480.00 $160,576.80 $128,461.44 $128,461.44Jabón de lavandería zote 194.235 60.00 720.00 $139,849.20 $111,879.36 $111,879.36Pinol 165.485 15.00 180.00 $29,787.30 $23,829.84 $23,829.84Suavizantes de ropa 124.085 30.00 360.00 $44,670.60 $35,736.48 $35,736.48Sopas de toda variedad 68.425 10.00 120.00 $8,211.00 $6,568.80 $6,568.80Aceites 286.235 45.00 540.00 $154,566.90 $123,653.52 $123,653.52Azúcar 290.95 45.00 540.00 $157,113.00 $125,690.40 $125,690.40Yogurt 96.6 15.00 180.00 $17,388.00 $13,910.40 $13,910.40Leche alpura 142.485 50.00 600.00 $85,491.00 $68,392.80 $68,392.80Leche nido 1011.885 15.00 180.00 $182,139.30 $145,711.44 $145,711.44Rajas 114.885 30.00 360.00 $41,358.60 $33,086.88 $33,086.88Frijoles la costeña 87.975 60.00 720.00 $63,342.00 $50,673.60 $50,673.60Atún en aceite 301.185 15.00 180.00 $54,213.30 $43,370.64 $43,370.64Salsa valentina 114.885 45.00 540.00 $62,037.90 $49,630.32 $49,630.32Jugo del valle 89.125 30.00 360.00 $32,085.00 $25,668.00 $25,668.00Frutsi 63.135 30.00 360.00 $22,728.60 $18,182.88 $18,182.88Shampoo 549.585 30.00 360.00 $197,850.60 $158,280.48 $158,280.48Nugguet cera liquida 74.635 30.00 360.00 $26,868.60 $21,494.88 $21,494.88Zucaritas 678.385 30.00 360.00 $244,218.60 $195,374.88 $195,374.88Café grano 162.725 90.00 1080.00 $175,743.00 $140,594.40 $140,594.40INGRESO TOTAL 775.00 9300.00 $2,107,239.30 156,740.40 156,740.40

37

v.- costos fijos, variables, fijos totales, variables totales.

Costos variables del proceso 0CONCEPTO 1 2 3 4 5 6

MATERIAS PRIMAS 219,792.00

219,792.00

219,792.00

219,792.00

219,792.00

219,792.00

SUELDOS Y SALARIOS EVENTUALES

269,500.00

269,500.00

269,500.00

269,500.00

269,500.00

269,500.00

AGUA 30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

EQUIPO DE TRABAJO 20,680.00

20,680.00

20,680.00

20,680.00

20,680.00

20,680.00

ENERGIA ELECTRICA 12,000.00 12,000.00

12,000.00

12,000.00

12,000.00

12,000.00

Total 551,972.00 551,972.00 551,972.00 551,972.00 551,972.00 551,972.00

Costos fijos del proceso 0CONCEPTO 1 2 3 4 5 6

MANTENIMIENTO 20,000.00

20,000.00

20,000.00

20,000.00

20,000.00

20,000.00

IMPREVISTOS 30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

30,000.00

ASISTENCIA TÉCNICA 60,000.00

60,000.00

60,000.00

60,000.00

60,000.00

60,000.00

SALARIOS DE EMPLEADOS BASE

328,500.00

328,500.00

328,500.00

328,500.00

328,500.00

328,500.00

Total 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00

Costos variables totales 0CONCEPTO 1 2 3 4 5 6

COSTOS VARIABLES 551,972.00

551,972.00

551,972.00

551,972.00

551,972.00

551,972.00

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COSTOS FIJOS 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00 438,500.00Total 990,472.00 990,472.00 990,472.00 990,472.00 990,472.00 990,472.00

vi.- Punto de equilibrio en el porcentaje de ventas

PUNTO DE EQUILIBRIO EN VENTAS 1,896,588

1,896,588

1,896,588

1,896,588

1,896,588

1,896,588

PUNTO DE EQUILIBRIO EN PORCENTAJE 0.90 0.90 0.90 0.90 0.90 0.90

c.- Análisis de los estados financieros i.- Periodo de recuperación del capital.

Saldo inicial Tasa de int. Interés Abono Pago total Saldo final Fechas270,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 180,000.00 2008180,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 90,000.00 200990,000.00 0 0.00 90,000.00 90,000.00 0.00 2010 Pago total a principal y a intereses 0.00 270,000.00 270,000.00

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ii.- Reinversión de capital

El capital que se obtendrá de este proyecto será utilizado para poder comprar un terreno y poder ampliar su tienda para que la producción de este aumente y se tengan mas beneficios para el grupo, cabe mencionar que aumentando este local se generaran mas trabajos para las personas.

iii.- Reparto de utilidad

La ganancia que se obtendrá dentro de este proyecto de abarrotes será utilizado para mejorar los pagos del personal que labora en el, sin embargo también se pagara con este dinero parte de lo que será la servicios básicos y otro tipo de insumos, etc

d.- Análisis de rentabilidad i.- TREMA

TASA DE DESCUENTO: 10.00%

La Trema en este proyecto es una parte importante debido a que con ella se considera el riesgo que puede existir dentro de este. Con este análisis de rentabilidad, se puede estar seguro de obtener una mayor ganancia al invertir con este proyecto.. Considerando que la T.I.R. es de 24.7% entonces tenemos una mayor rentabilidad, por lo tanto este plan de negocios es aceptable

ii.- VANVALOR ACTUAL NETO: 182,415

Bajo este indicador el proyecto será considera viable debido a que la VAN es un valor positivo.

iii.- TIR

TASA INTERNA DE RETORNO: 24.7%

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iv.- Relación beneficio costo

RELACION BENEFICIO COSTO: 1.46

En el presente análisis de factibilidad la relación beneficio-costo, fue de 1.46 para la evaluación financiera. En base a los criterios de aceptación, la relación B/C es aceptable ya que los resultados obtenidos superan la unidad. Lo que significa que por cada peso que se invirtió en el proyecto de abarrotes, nos generará un peso con cuarenta y seis centavos.

Asunto: Carta de Factibilidad del proyecto

Fecha: 14/02/2015

A QUIEN CORRESPONDA:

El Grupo Social de trabajo denominado “ARI STAR” el cual promueve el proyecto titulado “Equipamiento de una tienda de Abarrotes” se encuentra ubicado en Calle Josè Maria Morelos No. 5, en el Pueblo Ahuatepec, del Municipio de Cuernavaca, estado de Morelos. Constituyéndose de manera informal el día 14 de Febrero de 2015. Siendo este uno de los lugares de bajos ingresos económicos y en busca de superación día a día de parte de todas las personas que habitan esta localidad se solicitan los recursos económicos mínimos necesarios, para el buen desarrollo e impulso del presente proyecto y que cuenten con las herramientas, materias primas e insumos necesarios para llevarlo a cabo, cabe mencionar que los integrantes de este proyecto cuentan con la experiencia básica necesaria, sin embargo no se tienen los recursos correspondientes para sustentarlo, por lo que se hace susceptible de ser apoyado por el INAES (Instituto Nacional de la Economía Social), tomando en cuenta la Factibilidad positiva del presente estudio.

El grupo solicita la cantidad de $ 270,000 para llevar acabo la realización y puesta en marcha de dicho proyecto.El plan de negocios presenta en la parte de inversión con los análisis que hacen viable este proyecto que son:

TIR: 24.7%Relación Beneficio/Costo: 1.46Utilidad Neta para el 1er. año de Operaciones $153,973

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7.- Conclusiones y Recomendaciones.

Conclusiones.

Con fundamento en las características sociales y económicas de este grupo organizado y promovente del presente proyecto se considera que son susceptibles de ser apoyadas por el Programa “CRECE”.

Aunque se debe considerar que todos los socios deben de adquirir mayores conocimientos en cuanto a la atención a los clientes, contables, mercadotecnia, etc., para así poder contar con mejores beneficios y que crezca como empresa este grupo, así como en la parte organizativa (puesto que no es lo mismo trabajar en beneficio de su comunidad haciendo labores sociales que el trabajar con un fin económico) y además en la parte administrativa, es decir, en como se debe manejar eficientemente el capital de la empresa, tanto en pasivos como en activos y en el cuidado de la parte fiscal del negocio.

Pero una vez solventadas estas situaciones que en grupo ya han concientizado se espera que se incremente su disposición para iniciar con ganas de éxito el presente proyecto, por lo que retomando lo mencionado en un principio se espera que sean aceptados para recibir el apoyo económico que otorga el gobierno federal a través de la Secretaria de Economía.

8.- Revisión bibliográfica acerca del giro del proyecto a desarrollar.

1 Ley Federal del consumidor y su reglamento, alta en Hacienda y Crédito Publico

2. Tendencias en México. Actitudes del consumidor y el supermercado 2000

3. El sector informal y la competitividad, noviembre 2002

4. http://www.clubdereservaciones.com/es/24381_cuautla/mapa/

2000 Estudio sobre el impacto de la apertura de una tienda de autoservicios en el comercio tradicional, cuarta etapa, julio.

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http://www.clubdereservaciones.com/es/24381_cuautla/mapa/

2000 Tendencias en México. Actitudes del consumidor y el supermercado 2000.

2001 Estudio sobre el comportamiento del comercio informal en la Delegación Miguel Hidalgo.

2002 Ponencia presentada en Comercio Interior, Primer Congreso Internacional, compendio octubre.

2002 El sector informal y la competitividad, noviembre.

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