Asesoria Integral Certificada

ÍndiceÍndice

1. Antecedentes2. Objetivo 3. Alcance 4. Descripción

• Hoy• Asesoria Integral Certificada• Gestión y Administración

5. Cambios en el proceso6. Registro y Operación7. Beneficios8. Estrategia de Expansión 9. Recuerda que…10.Caja de herramientas

AntecedentesAntecedentes

El Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores se ha planteado, de acuerdo con el plan financiero quinquenal una meta de colocación de créditos creciente. De esta forma se atenderá a un mayor número de derechohabientes con especial énfasis en aquellos trabajadores del segmento de menores ingresos.

Para lograrlo es necesario reforzar las tareas que realizamos con la actuales redes de colocación e incorporar nuevas.

El proyecto de Asesoría Integral Certificada en punto de venta contribuye al robustecer las tareas en la gestión y administración de la red de asesores certificados que laboran en una empresa desarrolladora a fin de que brinden excelencia en el servicio.

En Octubre se impartió una sesión informativa para dar a conocer el proyecto.

ObjetivoObjetivo

Incrementar la capacidad de originación de créditos sin costo adicional para el Infonavit.

El personal de crédito de Infonavit tendrá mayor contacto con el derechohabiente.

Mayor énfasis en el servicio directo y especialmente en la asesoría y calidad de servicio de Infonavit Ampliado.

Medición de la gestión de la Empresa-Asesor Certificado a fin de mejorar calidad en la originación (perfilamiento, alineamiento a estrategia institucional, datos de captura, caídas, velocidad en firmas).

Infonavit2009

Desarrollo de Comunidades más humanas

y armónicas (espacios habitacionalesSustentables)

Constituir patrimoniofamilias

Bienestar de los trabajadores y

familias

ProductosCrédito e información(tomar la mejorDecisión)

AlcanceAlcance

Dirigido a Desarrolladores de vivienda que cumplan con los siguientes requisitos:

• Solicitud de participar en el programa• Contar con el 100% de Asesores Certificados en los puntos de venta

involucrados• Proceso de implantación completo

Documentación Contrato Capacitación Asesores certificados que aprobaron la evaluación correspondiente Visto bueno de Delegación y Gerencia de Colocación de Crédito

La Captura se puede realizar para los productos que estén vinculados a paquetes que el desarrollador tenga registrados como son :

• Credito Infonavit.• Infonavit Total.• Cofinavit y Cofinavit AG• Cofinavit Ingresos Adicionales.

•Están publicados en el ARA los procedimientos y lineamientos correspondientes… Lin/ PES

• Las operaciones que tiene habilitadas:

Inscripción, impresión y cancelación de operaciones de crédito en paquetes registrados por ellos.

El Oferente únicamente tiene acceso a los paquetes que estén registrados con su numero de Oferente.

• El desarrollador puede dar de alta a los asesores certificados con su clave empresarial (se aprovecha el módulo de administración de claves existente en registro de oferta) y que garantiza el cumplimiento con políticas y requerimientos de seguridad informática.

• El desarrollador y los asesores certificados que la empresa oferente registre solamente podrán capturar operaciones vinculadas con los paquetes previamente registrados por la empresa.

• Para el acceso al sistema y a la captura, se realiza la validación de alta del asesor por parte de la empresa y que su clave esté activa en el Sistema de Redes

AlcanceAlcance

Hoy …Hoy …

El mayor volumen de operaciones de crédito provienen de un paquete registrado ante el Instituto y los derechohabientes son atendidos directamente en el punto de venta por la fuerza comercial de los desarrolladores. En estas operaciones, el Infonavit no “ve al derechohabiente” sino que recibe expedientes integrados por la fuerza de ventas de los desarrolladores.

En este proceso el derechohabiente es atendido por uno o más personas (en algunos casos asesores certificados) quienes le orientan en diferentes etapas del proceso, dificultando la identificación y compromiso de un solo asesor en el proceso.

Dado que el Infonavit no tienen contacto directo con el derechohabiente, no garantizamos asesoría integral, excelencia en el servicio o calidad en los datos de captura.

Asesoríaparcial

AsesorCerrador

InfonavitAsesorpromotorDerechohabiente

AsesoríaParcial

Integración de solicitudde crédito y expediente

Revisión de expedientey captura de datos

AsesorIntegrador

Representante

Representante

Captura de datos en OCI

El Infonavit administrará y gestionará las labores de asesoría certificada integral que realice el asesor-empresa en el punto de venta y garantizará la excelencia en el servicio y la calidad de datos a favor de los derechohabientes.

El derechohabiente identificará al asesor certificado responsable del servicio integral en el proceso .

Insertar los criterios de excelencia en el servicio que el Infonavit maneja en los procesos de atención a derechohabientes por parte de los oferentes de vivienda.

Asesor/ Representante

Derechohabiente

Infonavit

Asesoría Integral Certificada•Prospección•Productos•Trámite y expediente•Derechos y Obligaciones•Captura datos•Titulación

Infonavit

Asesoría previa alderechohabientey supervisión de

asesoría certificadaintegral

Supervisión deCalidad de

datos y de captura

Representante

Captura de datos en OCI

Asesoría Asesoría IntegralIntegral CertificadaCertificada

Asesoría Integral Certificada en punto de ventaAsesoría Integral Certificada en punto de venta

El concepto involucra las siguientes actividades:1. Perfilamiento2. Asesoría sobre productos de crédito3. Asesoría sobre el trámite y documentación4. Captura de datos provenientes de la solicitud5. Asesoría sobre proceso de titulación6. Asesoría sobre derechos y obligaciones del nuevo acreditado

El asesor certificado es registrado en el Infonavit como RESPONSABLE de esta actividad y sobre la cual es evaluado. La empresa es responsable por la ASESORÍA

INTEGRAL CERTIFICADA

Asesor/ RepresentanteDerechohabiente

EM

PR

ES

A

Inscripción

RegistroAvalúo

SupervisiónPre-

calificaciónTitulación

y pagoEntrega al

ANEC

Inscripción

Invitación oferente

Criterioselegibilidad

PreparaciónImplantación

Operación

Capacitación Inicio/evento

AmpliarCaptura

Gestióndelegación

Módulogestión y evaluación

Integraciónequipo

Contrato

Clavesautomatizada

Evaluaciónservicio

Indicadores

Asesoría Integral Certificada Asesoría Integral Certificada

Asesorescertificados

Solicitud

Gestión y administraciónGestión y administración

El personal táctico y técnico de crédito en los Cesi´s podrán gestionar y administrar la labor que actualmente realizan los asesores con los derechohabientes a fin de garantizar que se brinda la asesoría de excelencia en el punto de venta.

El personal técnico de crédito podrá corroborar de forma preventiva la calidad de los datos de captura provenientes de los asesores que trabajan con los oferentes.

GestiónGestión Registro de Registro de OfertaOferta

Cambios en el proceso Cambios en el proceso

PrecalificaciónPrecalificación InscripciónInscripción Titulación Titulación y Pagoy Pago

Entrega Entrega al ANECal ANEC

RUV, RO, VERIFICACIÓN Y SELAI.•Alta de clave del Asesor Certificado.•Pantallas.

Sitio, Kioscos e IVR.

ANEC

•No hay cambios.

OCI

•No hay cambios.

STI

•No hay cambios.

SITIO INFONAVIT

RegistroRegistro

Registro e implantación de desarrollador interesado

RegistroPlan de

InstalaciónInstalación

(incorporación)Visto Bueno

Alta de clave

Inicio Operación

Entregadocumentos

Capacitación

ContratoCarta Compromiso EmpresaCarta compromiso de asesores certificados capturistasManual General Operativo

Capacitación cara a caraAplicación de examen

Operación y Gestión

IntroducciónRequisitosPasos a seguirCaracterísticas técnicasCompromisosBeneficios

Acceso modulo de Oferentes.Validación de Operador Administrador.Emisión de Clave de Acceso.

Registro de Solicitud del OferenteRegistro de Solicitud del Oferente

El Oferente entra al sitio Infonavit y selecciona Oferentes de Vivienda.

El sistema le presenta esta pantalla en donde selecciona la opción de Asesoria Integral Certificada.


En esta pantalla el Oferente tiene que seleccionar la opción de Registro y Pasos a Seguir.


En esta pantalla en Oferente tiene que seleccionar la opción de Inscripción al Programa.


En esta pantalla dar clic en el botón de Registro


Actividad:

Captura Usuario y Contraseña.

Dar clic en aceptar.

Nota: El usuario y contraseña será el de la cuenta del Operador Administrador del Oferente.


Actividad:Información del Oferente

Se despliega:

Número de oferente.

Razón social.

Opción para indicar otra dirección de correo electrónico.


Actividad:

Representantes

Se despliega la Entidad vinculada al oferente.

Captura Nombre, Apellido Paterno, Apellido Materno del Representante.

Selecciona la Oficina del CESI que elija de la Entidad.



Al ingresar en la pantalla de registro:

1. Selecciona el correo electrónico del oferente.

2. Captura un correo opcional.3. Selecciona la entidad

federativa.4. Captura el nombre del

representante.5. Selecciona el CESI donde

participa el representante del oferente.

6. Ingresa el archivo que contiene las CURPs de los asesores certificados, en formato TXT. Seleccionando la opción examinar y eligiendo el archivo.

7. Recuerda es formato TXT. Selecciona Aceptar.

2

3

45

6

7

1


Actividad:

Se emite:

Entidad.

Representantes.

CESI.

Resultado


Llenar los campos solicitados:

Nombre de usuario.

Contraseña.

Dominio.


AutorizaciónAutorización

Bandeja de entrada:

Revisar Informacion.

Dar visto bueno.


RegistroRegistro


RegistroPlan de



Alta de clave

Inicio Operación

Entregadocumentos

Capacitación






Condiciones Contractuales y AuditoríaCondiciones Contractuales y Auditoría

Contrato:

• Es el documento en el que se establecen las condiciones bajo las cuales se rige la Asesoría Integral Certificada en punto de venta con las empresas desarrolladoras interesadas en participar.

Condiciones contractuales:

• Definiciones generales• Seguridad Informática• Manejo de claves• Confidencialidad• Sanciones y penalizaciones• Manual General Operativo

Auditoría de ContratoAuditoría de Contrato

Asunto Requisito- Estándar Metodo de verficación Periodicidad Responsable Incumplimiento SanciónAplicación

sanción

Registro actualizado de Asesores certificados

Listado inicial de asesores

Visita previa a arranque de operación

Única vez CESI

Vendedores o asesores certificados que no estén registrados en el listado o en sistema. Registros de

personas que ya no laboran en la empresa

No se implanta ACIV. Sanción: no se

implantará ACIV en un periodo de un año.

Delegación

Registro actualizado de asesores

Auditoría en punto de venta

Trimestral Auditor

Vendedores o asesores certificados que no estén registrados en el listado o en sistema. Registros de

personas que ya no laboran en la empresa

Económica. Marcador de gestión

de la empresa

Subdirección General de

Crédito

Manejo de clavesCartas Compromiso

individuales actualizadas


Trimestral Auditor

Asesores certificados dados de alta que no han

firmado cartas compromiso / no se tiene carta para cada asesor


de la empresa


Crédito

Seguridad InformáticaSeguridad en el acceso

a OCIAuditoría de seguridad

informáticaDiario

Seguridad Informática

Intento de acceso a otras aplicaciones

Cancelación de operación. Aplicación

de fianza. Baja de operaciones en el

Infonavit

Contraloría

Manejo Individual de claves


Trimestral AuditorPréstamo indebido de

claves



Infonavit

Contraloría

Capacitación de Asesores certificados

Asesores certificados que operan con

evaluación aprobada


Trimestral Auditor

Asesores certificados brindando atención y

captura de datos que no se les aplicó la evaluación

y la aprobaron


de la empresa


Crédito

Asesores ceritificados con exámenes de

actualización aprobados

Sistema de administración de

asesores certificadosSemestral

Gerencia de Colocación de

CréditoBaja del asesor

Marcador de gestión de la empresa


Crédito

Atención derechohabientes

Atención de derechohabientes por asesores certificados

registrados


Trimestral Auditor

Atención de derechohabientes por

vendedores que no son Asesores Certificados y cuentan con más de 3 meses en la empresa


de la empresa


Crédito

Atención de derechohabientes por asesores certificados

registrados


Trimestral Auditor

Atención de derechohabientes por asesores que no estén

dados de alta en el registro


de la empresa


Crédito

Excelencia en el servicio

Sistema de administración de asesores certificados Mensual

Gerencia de Colocación de Crédito

INEX de asesores por debajo del promedio

nacional



Crédito

Excelencia en el servicio

Sistema de administración de asesores certificados Mensual


Reincidencia de INEX de asesores por debajo del

promedio nacional



Crédito

Calidad de datos de captura

Datos de captura correctos y

actualizados Gestión de captura Diaria Cesi

3 lotes mensuales rechazados


Delegación


actualizadosGestión de captura Diaria CESI

Marcador de gestión empresa con 3 marcas en

año

Suspensión temporal de operación (seis

meses)


Crédito


actualizados Gestión de captura Diaria CESI

Indicador call back por debajo del nivel nacional



Crédito

Quejas

Cero quejas

Proceso de quejas Mensual


Registro de quejas por mal servicio (no apegado al estándar establecido en

la NTCL)

Marcador del asesor. En caso de tres

quejas en el año. Baja Temporal (seis

meses). Marcador de la empresa


Crédito

Cero quejas

Proceso de quejas Mensual


Reincidencia de registro de quejas por mal servicio (no apegado al estándar establecido en la NTCL)

Marcador del asesor. En caso de tres quejas en el año

adicionales a la baja temporal, causa baja definitiva. Marcador

de la empresa


Crédito

Cero quejas

Proceso de quejas Semestral


Cinco asesores dados de baja temporal o definitiva

Suspensión temporal de operación (seis

meses)


Crédito

Cero quejas

Proceso de quejas Semestral


Reincidencia de quejas



Infonavit

Contraloría

Denuncias Cero denuncias Proceso de denuncias Diario ContraloríaDenuncias de

derechohabientes por actos de corrupción

Baja temporal del asesor. En caso de

corroborarse la denuncia Baja

definitiva del asesor. Económica para

empresa.

Contraloría

Cero denuncias

Proceso de denuncias Diario Contraloría

Reincidencia de denuncias de

derechohabientes por actos de corrupción



Infonavit

Contraloría

Auditoría de ContratoAuditoría de Contrato

Condiciones Contractuales y AuditoríaCondiciones Contractuales y Auditoría

Manual General Operativo:

• Descripción de Asesor Certificado y apego a la certificación bajo la NTCL “Asesor en materia de crédito”.

• Descripción de la Asesoría Integral Certificada en punto de venta• Criterios elegibilidad• Proceso de registro e instalación (documentación, capacitación,

evaluación de los asesores certificados previo a entrar en operación)• Proceso de uso de clave empresarial y emisión de claves individuales• Operación y soporte durante la operación• Procedimientos Infonavit• Medios de acceso a actualizaciones• Evaluación• Criterios de evaluación y aplicación de sanciones• Promoción y difusión del programa en puntos de venta del desarrollador

M

ASESORIA INTEGRAL CERTIFICADA EN PUNTO DE VENTA

MANUAL GENERAL OPERATIVO

MGOI/ GCC/ 141008

ManualManual

RegistroRegistro


RegistroPlan de



Alta de clave

Inicio Operación

Entregadocumentos

Capacitación






Acceso al Sistema Usuarios ExternosAcceso al Sistema Usuarios Externos

Acceso al Sistema Usuarios Externos Acceso al Sistema Usuarios Externos http://10.90.1.51/aplicativo

2. Registrar 2. Registrar identificación, identificación,

ubicación y dar ubicación y dar aceptaraceptar

1. Registrar1. Registrar

CURPCURP en Login Acceso en Login Acceso

Evaluación:Evaluación:

ASESORIA ASESORIA INTEGRALINTEGRAL CERTIFICADA EN PUNTO DE CERTIFICADA EN PUNTO DE VENTAVENTA

Clave Evaluación Clave Evaluación puntovpuntov

Y dar aceptarY dar aceptar

http://10.90.1.51/aplicativo

3. Al terminar de registrar los 3. Al terminar de registrar los datos solicitados, dar clik en datos solicitados, dar clik en Aceptar y el sistema muestra la y el sistema muestra la siguiente pantalla.siguiente pantalla.

Teclear nuevamente Teclear nuevamente AceptarAceptar

4. El sistema 4. El sistema desplegara el desplegara el cuestionario,cuestionario,

5. Al concluir con 5. Al concluir con todas las todas las respuestas teclear respuestas teclear EnviarEnviar

6. Teclear nuevamente 6. Teclear nuevamente Aceptar Aceptar y desplegara la y desplegara la calificacióncalificación

7. Al teclear 7. Al teclear Aceptar Aceptar el el sistema desplegara la sistema desplegara la calificacióncalificación

RegistroRegistro


RegistroPlan de



Alta de clave

Inicio Operación

Entregadocumentos

Capacitación






Llenar los campos solicitados:

Nombre de usuario.

Contraseña.

Dominio.



Bandeja de entrada:

Revisar Informacion.

Dar visto bueno.


RegistroRegistro


RegistroPlan de



Alta de clave

Inicio Operación

Entregadocumentos

Capacitación






Captura:

• Número de oferente.

• Clave de operador.

• Contraseña.

• Dar clic en Ingresar.

ACCESOACCESO

El sistema despliega:

El número de oferente.

El grupo.

La clave del operador.

El nombre del operador.

El perfil del operador.

Acciones:

Ingresa a la Opción

“ADMINISTRAR OPERADORES”

ADMINISTRAR OPERADORESADMINISTRAR OPERADORES

El sistema despliega el Módulo de Ayuda:

Registro de Operadores.

Ingreso de Operadores.

Facultades del operador administrador.

MÓDULO DE AYUDAMÓDULO DE AYUDA

Acciones:

Captura datos del “Operador Asesor Certificado”.

Selecciona “Agregar”

ALTA DE OPERADORES

El sistema emite la clave del operador asesor certificado.

Selecciona:

“Consultar Operadores”

ALTA DE OPERADORES

Para obtener la Carta Compromiso.

Acciones:

Selecciona opción “Carta Compromiso”

Imprime Carta Compromiso.

EMITIR CARTA COMPROMISO

Operación

Gestión diariaSupervisiónen sitio/ Telf.


Auditoria TrimestralAuditoria Trimestral

INEX Asesores

INEX Asesores

Reporte deGestión de

Empresa

Auditoria deContrato

(Aplicación deSanciones)


Empresa



Registrode gestión


Derechohabiente

EM

PR

ES

A

Instructivo para la visita:

1.Presentarse en el Punto de venta y solicitar hablar con la persona que en ese momento se encuentre como responsable.

2.Identificarse con la credencial de empleado del Infonavit

3.Informar que el motivo de la visita es para establecer, en caso de que se llegaran a detectar, las medidas correctivas previsoras para la auditoria.

4.Solicitar al responsable, su autorización para observar las condiciones y atención en el punto de venta.

5.En caso de negativa a la inspección, agradecer la conversación, despedirse amablemente y registrar en observaciones el hecho y nombre de la persona.

6.En caso de no haber inconveniente a la inspección, solicitar al responsable ser presentado uno a uno, en el lugar que ocupa cada asesor certificado, para constatar sus datos.

7.Procede a marcar en su listado de asesores certificados al corroborar los datos y responder las preguntas 7, 8 y 9 de este cuestionario.

8.Revisa las instalaciones del punto de venta y anota el resultado de las preguntas 1 a 6 y 10.

9.En caso de que alguna de las preguntas se conteste con NO, anotar en observaciones el motivo. Llenar por duplicado el formato.

10.Recabar firma de enterado del responsable del punto de venta y entregarle un tanto del Resultado de la Visita.

11.Despedirse con amabilidad agradeciendo la atención proporcionada.

ASESORIA INTEGRAL EN PUNTO DE VENTARESULTADOS DE VISITA AL PUNTO DE VENTA

Operación



Auditoria TrimestralAuditoria Trimestral

INEX Asesores

INEX Asesores


Empresa




Empresa



Registrode gestión


Derechohabiente

EM

PR

ES

A

•Asesores

•Empresas

•Derechohabient

es

•Publico en

general

Operación del Índice de Excelencia

V1V1 V2

V2 V3V3 V4

V4 V5V5

Algoritmo de cálculo INEXAC

Algoritmo de cálculo INEXAC

Asesores INEXIndice

promedio

INEX Mínimo

aceptableAsesor 1 1134.91 1136.95 1145.00Asesor 2 1152.49 1136.95 1145.00Asesor 3 1149.99 1136.95 1145.00Asesor 4 1110.39 1136.95 1145.00Asesor 5 1168.45 1136.95 1145.00Asesor 6 1130.98 1136.95 1145.00Asesor 7 1146.40 1136.95 1145.00Asesor 8 1120.28 1136.95 1145.00Asesor 9 1160.71 1136.95 1145.00Asesor 10 1128.49 1136.95 1145.00

Resultados Indice de Excelencia

900.00

1000.00

1100.00

1200.00

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

e5o5p5V5

e4o4p4V4 +e3o3p3V3 +

e2o2p2V2 +e1o1p1V1 +

INEXAsesores

Certificados

INEX Obtenido

Incentivos

Sanciones

Quejas y denuncias

Publicación de resultados

Publicación de resultados

IntegraciónIntegración

Identificación y selección de variables

Eficiencia en colocación

Calidad de datos en la originación

Quejas presentadas por derechohabientes

Cancelación de solicitudes

Número de créditos colocados

Variable

Créditos colocados correctamente de acuerdo con el perfil del trabajador / Total de créditos colocados en el periodo

Resultados de la Verificación de datos a través del Call Back al momento de inscribir la solicitud

Número de quejas recibidas en el periodo por asesor

Total de créditos firmados / Solicitudes presentadas e inscritas en el periodo

Créditos colocados por asesor en el periodo.Dentro de un rango establecido como óptimo que garantice atención completa y correcta al derechohabiente.

¿Qué mide?

=

Las variables propuestas para medir la calidad del servicio que prestan los asesores certificados son:

Beneficios

Para el Derechohabiente:

•Asesoría Integral en punto de venta:

Perfilamiento

Asesoría sobre productos de crédito

Asesoría sobre el trámite y documentación

Captura de datos provenientes de la solicitud

Asesoría sobre proceso de titulación

Asesoría sobre derechos y obligaciones del nuevo acreditado

Para el Derechohabiente:

• Identificación del Asesor Certificado

• Mayor celeridad en su trámite

• Estar presente al momento de la captura de sus datos en el sistema del Instituto.

• Recibe y conoce su constancia de Credito o su Carta promesa al momento sin necesidad de esperar a que se Capturen los datos en el Infonavit.

• Le informan sobre el comprobante de servicio “ Mi espacio Infonavit”

Beneficios

Para el Infonavit:

• Incide de manera directa en la calidad del servicio que brinden los Asesores Certificados en el punto de venta.

• Mayor gestión y control de las fuerza de venta de desarrolladores.

• Mayor calidad de datos durante la originación.

• Se amplia la red de colocación de créditos con la incorporación de los

desarrolladores al proceso de inscripción.

• Se incrementan los puntos de captura para la originación de crédito sin costo para el Infonavit.

Beneficios

Para el Infonavit:

•Se destina al personal de crédito del Instituto a tareas de valor

agregado como son:

Prospección de derechohabientes

Promoción de crédito

Administracion y gestión de redes de colocación de crédito.

Aseguramiento de excelencia en el servicio.

Beneficios

Integrante de la red Interna:

• Ser un agente que supervisa y controla a las fuerzas de venta del desarrollador para garantizar excelencia en el servicio dentro y fuera del Infonavit.

• Mayor énfasis en la gestión y administracion del Infonavit Ampliado.

• Se enriquecen las funciones, pasando de operador a técnicos.

• Se mantiene la captura de datos de los expedientes que se presenten ante el CESI de desarrolladores y mercado abierto.

• Mayor énfasis en el desarrollo de operaciones e incorporación de Asesores Certificados en el mercado abierto.

• Desarrollo de mayor volumen de operaciones para otros destinos de crédito (remodelación, construcción en terreno propio)

Beneficios

Desarrollador:

• Captura de datos de la solicitud de crédito directamente en el sistema.

• Optimización de sus recursos.

• Menor tiempo en el trámite de los créditos.

• Brindar Asesoria Integral a sus clientes.

Beneficios

Estrategia de expansión

Herramienta de control para la inscripción

SI NO COMENTARIOS

Vo.bo.Nombre y Firma

4.- Carta compromiso del Oferente

PREGUNTAS

9.- Alta de claves

10.- Captura

Check List por Desarrollador

5.- Carta compromiso de los Asesores Certificados

6.- Capacitación Presencial

7.- Acreditación del examen

8.- Visto bueno de la Gerencia de Colocación de Crédito

1.- Interés en inscribirse al programa de Asesoria Integral Certificada en Punto de Venta

2 - Cumplir el proceso de registro, Instalación, Documentación, Capacitación, Evaluación y gestión de registro y entrega de reportes

3- Firma de contrato por Oferente y por Delegación

Recuerda que ….

100% de la fuerza de venta deberán ser asesores certificados y registrados.

Cumplir el proceso de registro, instalación, documentación, capacitación, evaluación , gestión de registro y entrega de reportes.

Firma de contrato por oferente y por delegación.

Carta compromiso del Oferente.

Carta compromiso de los Asesores Certificados.

Capacitación presencial.

Acreditación del examen.

Visto bueno de la Gerencia de Colocación de Credito.

Alta de claves: Acceso al módulo de oferentes. Validación de operador administrador. Emisión de claves.

Operación y Gestión: Acceso al sistema. Validación de usuario. Captura de datos del usuario.

Captura: Captura de datos de la solicitud de Credito. Validación de la información. Emisión de condiciones financieras. Autorización de recursos. Generar constancia /promesa

Gestión delegacional: Consulta de operaciones. Medición de calidad. Elaboración de reportes.

Recuerda que ….

Caja de Herramientas

CASIA: teléfono 53226300 Ext. 7911 o bien

Al 018009100911

Carlos Alberto Jiménez Salinas

Gerencia de Asesoría y Servicios de Crédito

Teléfono 53226300 Ext. 6734

[email protected]

Giordi Gutiérrez [email protected]

Luis Martín del Campo Covarrubias


Teléfono 53226300 Ext. 6345

[email protected]

Gracias

Asesoria Integral Certificada

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