Ciencias del comportamiento para mejorar el cumplimiento...

Ciencias del comportamiento para mejorar el cumplimiento de la regulación

Caso Mexicano

Contenido:1. Inspecciones en México

2. La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana

3. Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana

4. Aplicaciones de las ciencias del comportamiento en el Padrón de Confianza

Ciudadana

1. Inspecciones en México

Inspecciones en México

En 2016 se realizaron un total

de 2.59 millones de

inspecciones a 1.13 millones

de establecimientos

comerciales: 1 de cada 4 de

las 4.5 millones de unidades

económicas.

5%

11%

26%

30%

31%

41%

45%

46%

Otro

Daños materiales alestablecimiento

Amenazas

Alteración de información

Sanciones injustificadas

Malos tratos

Mala interpretación de la ley

Se contradice o contrapone conotra norma

Problemas enfrentados por las unidades económicas durante las

inspecciones

• Las pequeñas empresas son las más afectadas por problemas asociadas a inspecciones, el 9% reportó al menos un problema durante la inspección.

• Existe una correlación entre malos tratos y tamaño de la empresa. Entre menor sea el tamaño de la empresa, más probable es que sufra de malos tratos.

• El 13% de las inspecciones realizadas a microempresas reportaron daños materiales al establecimiento.

Fuente: Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.

Inspecciones en México● El 4% de las inspecciones terminó en una sanción como multas,

suspensiones temporales, clausuras, revocación de licencias, entre otras.

● Las empresas grandes fueron las más sancionadas en 2016


65%

10%

4%

26%

Asesoría o asistencia técnica

Advertencia o prórroga

Sanciones derivadas de lainspección

No aplica, no se conoce o no sehabía emitido un resultado

Resultados de las inspecciones (2016)

3%

7%

9%

16%

Micro Pequeña Mediana Grande

Unidades económicas con sanciones (2016)

Los costos para las unidades económicas derivados deincurrir en actos de corrupción se estiman en 1.6 mil millones de pesos(2016).

Corrupción en trámites, servicios e inspecciones

$624 dólares en promedio por unidad económica

82,4%

82,2%

79,5%

73,9%

75,6%

Micro

Promedio Nacional

Pequeña

Grande

Mediana

Establecimientos que consideran que se cometen

actos de corrupción de forma frecuente, 2016

$463

$624

$1.788

$2.470

$4.325

Micro

PromedioNacional

Pequeña

Grande

Mediana

Estimación de costos promedio por corrupción por tamaño

(dlls.)

1%13%14%

18%22%

25%29%30%31%

39%65%

Otro

Participar en licitaciones

Ganar contratos gubernamentales

Evitar el cumplimiento de la ley

Obtener un servicio

Evitar inspecciones

Pagar menos impuestos

Evitar la clausura

Obtener licencias o permisos

Evitar multas o sanciones

Agilizar trámites

Causas de actos de corrupción


Combate a la corrupción para fortalecer la confianza en las instituciones

• Una política orientada a disminuir la percepción de las micro y pequeñas empresas tendrá mayor impacto para mejorar la percepción dela corrupción.

• Una disminución en la percepción de corrupción fortalecerá la confianza en las instituciones públicas.

470

.974

95.9

33

183.

954

101.4

80

98.4

27

Total Micro Pequeña Mediana Grande

Establecimientos que no están relacionados a la incidencia de la corrupción, pero que sí tienen una alta

percepción de actos de corrupción

202022

26323334

39404141

485153

6062

6775

8284

Partidos políticos

Diputados y Senadores

Sindicatos

Gobierno Federal

Policías

Ministerio Público

Jueces y magistrados

Cámara empresarial asociada

Gobiernos Estatales

Gobiernos Municipales

Institutos electorales

Medios de comunicación

Comisiones de Derechos Humanos

Servidores públicos

Instituciones religiosas

Hospitales públicos

Empresarios vinculados al establecimiento

Ejército y Marina

Escuelas públicas de nivel básico

Universidades públicas

Confianza en las instituciones públicas, 2016 (%)


Un espacio para la mejora regulatoria en inspecciones y verificaciones

2. La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana

Disminuir la carga regulatoria de las personas físicas y morales que son sujetas de inspección y eliminar las visitas discrecionales por parte de la autoridad.

Reconocer a las personas físicas y morales que cumplen con sus obligaciones regulatorias y fiscales a través de la recepción de beneficios y facilidades administrativas fomentando una cultura de la legalidad, el cumplimiento de obligaciones regulatorias y fiscales y a la vez, el crecimiento económico.

La Ley de Fomento a la Confianza Ciudadana

Objetivo

Propósito

Proceso legislativo

Se presentó en la Cámara de

Senadores la iniciativa con

proyecto de Decreto por el que se expide la Ley de Fomento a

la Confianza Ciudadana

13 Noviembre 2018

La Cámara de Senadores aprobó por unanimidad el

Dictamen de la iniciativa

11 Abril 2019

El proyecto de Decreto se remitió

a la Cámara de Diputados para su

revisión

2 de Mayo 2019

Se publicó en la Gaceta Parlamentaria de la

Cámara de Diputados el Dictamen de la

Comisión Económica del proyecto de

Decreto por el que se expide la Ley de

Fomento a la Confianza Ciudadana

27 Junio 2019

Se espera la Ley sea ratificada en Cámara de Senadores en la siguiente sesión ordinaria legislativa.

Personas físicas y morales

Padrón Único de Confianza

Inspecciones y verificaciones

Selección de empresas a

inspeccionar

Deberán inscribirse manifestando que se encuentran al corriente con sus obligaciones

regulatorias y fiscales.

Mencionarán el trámite cuya simplificación requieren o los problemas que han enfrentado

durante las visitas domiciliarias.

La CONAMER se coordinará con las dependencias y entidades de la Administración Pública Federal para:- suspender las actividades de vigilancia,

inspección o verificación- acordar beneficios y facilidades

administrativas a los beneficiarios del Padrón. Se seleccionará de forma estratégica a los beneficiarios a inspeccionar dependiendo del

tipo de actividad económica que realicen.

Las personas inspeccionadas que cumplan con todas sus obligaciones recibirán un

reconocimiento por conducto del Presidente.

Clasificación de las personas físicas y morales en función del riesgo de incumplimiento o del riesgo asociado a incumplir la regulación.

4. Creación e implementación de herramienta electrónica (Padrón digital de Confianza)

Lista de obligaciones por persona física o moral dada su actividad económica

2. Checklist de cumplimiento regulatorio

3. Notificación a dependencias y entidades sobre suspensión de inspecciones

5. Otorgamiento de beneficios y facilidades administrativas a beneficiarios

6. Identificación de beneficios a Dependencias

Mecanismo de implementación1. Manifiesto bajo protesta de decir verdad

sobre cumplimiento de obligaciones

Incentivar la inscripción al Padrón y facilitar el cumplimiento de obligaciones

Adicional a compartir información y datos que apoyen en el análisis y toma de decisiones de cada Dependencia

Inventario de inspecciones e inspectores (CNARTyS)

Listado de obligaciones y normatividad que debe cumplir cada beneficiario por actividad económica

Elaboración de cuestionario por materia, sector y tipo de usuario, en conjunto con dependencias y entidades

Creación de algoritmo para automatizar la identificación de obligaciones e inspecciones por cada beneficiario

1

2

3

4

Mecanismo de coordinación con dependencias para notificar la inscripción de beneficiarios, así como resultado en inspecciones

Proceso de revisión y validación de información proporcionada por el beneficiario

5

6

Determinación de beneficios y facilidades en conjunto con dependencias y entidades

Coordinación con dependencias y entidades para aplicación de beneficios

Mecanismo de monitoreo y verificación sobre la aplicación de beneficios

7

8

97. Diseño e implementación de mecanismos

basados en ciencias conductualesMecanismos que incentiven y faciliten el cumplimiento regulatorio focalizados al perfil del beneficiario (riesgo de incumplimiento)

Mecanismo de implementación

Selección estratégica de inspecciones

1

Beneficiarios cuyas obligaciones serán verificadas de acuerdo a su probabilidad de

incumplimiento y riesgo asociado de incumplimiento

2

Monitoreo de resultados de inspección que incide en el nivel de confianza del beneficiario

3

En caso de cumplimiento de obligaciones expedición de Reconocimiento

Determinación de algoritmo de selección estratégica. Función de riesgo = Prob(incumplimiento) + riesgo

Definición de universo aplicable (materia, sector, dependencia, perfil, etc.)

Determinación de periodicidad de acuerdo a la clasificación de riesgo por beneficiario e inspección

Elaboración de metodología y sistematización, contemplando un ejercicio público y transparente

10

11

12

13

Notificación a dependencias y entidades sobre beneficiarios sujetos a inspección

Mecanismo de monitoreo sobre resultados de inspección que inciden en nivel de confianza

Habilitación de mecanismo de protesta ciudadana en caso de irregularidades durante inspección

14

15

16

Entrega de Reconocimientos a beneficiarios que hayan cumplido con las obligaciones

17

La Ley como un mecanismo para la mejora regulatoria en inspecciones y verificaciones

La selección estratégica de los beneficiarios del Padrón que serán inspeccionados permitirá a la CONAMER implementar las mejores prácticas en temas de inspecciones y verificaciones

Inspecciones basadas en evidencia.

Con un enfoque de riesgo y proporcionalidad.

En el que el gobierno seleccione las inspecciones más relevantes y se apoye en otros mecanismos para regular a los agentes económicos.

En la que las inspecciones respondan al perfil y comportamiento de los entes regulados.

Buscando la coordinación entre dependencias para consolidar esfuerzos de inspección y verificación.

Promover la integración de la información con el uso de tecnologías de información y comunicación.

3. Aplicaciones de las ciencias del comportamiento en el Padrón de Confianza Ciudadana

Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Mensajes de texto, correo y notificaciones

• Puede generar que las personas olviden cosas o retrasen decisiones.Sobrecarga cognitiva

Exceso de confianza y sesgo de optimismo

Procrastinación

Sesgo cognitivo

• El arte de postergar la toma de decisiones o acciones, aún cuando son benéficas.

• Tenemos un exceso de confianza sobre nuestrahabilidad para realizar entregas o tareas a tiempo.

Conductas asociadas

Normas sociales• Somos fuertemente influenciados por los

comportamientos que se consideran aceptables en nuestro entorno

Mensajes de texto, correo y notificaciones

Aplicaciones conductuales

❑ Recordatorios.

❑ Pasos y plazos para cumplir una meta.

❑ Mensajes personalizados con advertencia de posible penalización.

❑ Mensajes con alertas de periodos cercanos.

❑ Mensajes con alertas de posible visita por parte del inspector o verificador.

❑ Mails con lista de morosos.

❑ Mensajes que apelen a valores como justicia o moralidad.

Commonwealth of Australia, Department of the Prime Minister and Cabinet, Effective use of SMS: timely reminders to report on time (2017).

Por ejemplo, en 2017 BETA (Behavioural Economics Team of the Australian Government) probó la efectividad de los siguientes mensajes de texto:

Tu próximo reporte vence

mañana. Puedes hacerlo en

línea o en el siguiente link

(…)

Mensaje breve Mensaje corto + personalización

Hola Scott. Tu próximo

reporte vence mañana.

Puedes hacerlo en línea o

en el siguiente link (…)

Tu próximo reporte vence

mañana. Puedes hacerlo en

línea o en el siguiente link.

Reporta a tiempo para

obtener un pago a tiempo

Hola Scott. Tu próximo

reporte vence mañana.

Puedes hacerlo en línea o en

el siguiente link. Reporta a

tiempo para obtener un pago

Enmarcar las ganancias

Enmarcar las ganancias + personalización

Mecanismo de BI Resultados

Recordatorios Aumento del 4% de la probabilidad de cumplir con obligaciones fiscales (Mascagni, Nell & Monkam/ Rwanda)

Mensajes personalizados con advertencia de posible penalización

Aumento del 210% en pago de multas (Haynes, Green, Gallagher, John & Torgerson/ UK)

Mensajes con alerta de posible auditoria Aumento del 21% en el cumplimiento de regulaciones fiscales (Brockmeyer, Hernandez, Kettle, Smith/ Costa Rica)

Mensajes con alerta de posible visita por parte de inspecctor

Aumento del 15% en el pago de derechos (Fellner, Traxler & Sausgruber/Austria)

Mails con lista de morosos Incremento del 22.7% de declaraciones anuales de impuestos por parte de las empresas (Brockmeyer, Hernandez, Kettle, Smith , Costa Rica)

Mensajes con referencias a justicia y moral Incremento del 6.6% en el pago de impuestos (Vainre, Aaben, Paulus, Koppel, Tammsaar, Telve, Beilmann & Uusberg, Estonia)

Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Mensajes de texto, correo y notificaciones

Aplicaciones conductuales en el Padrón de Confianza Ciudadana:Listas de cumplimiento

• Tomamos acciones en el corto plazo que no se alinean con nuestros intereses de largo plazo.Sesgo por el presente

Aversión a la pérdida

Sesgo por el statu quo

Sesgo cognitivo

• “Mas vale malo por conocido, que bueno por conocer.”

• Las personas somos reacias al cambio y tenemos preferencia por aquello que conocemos.

• Valoramos más las pérdidas que ganancias con un valor equivalente.

Conductas asociadas

Sesgos de disponibilidad

• Sobre estimamos la probabilidad de la ocurrencia de eventos que se encuentran “disponibles” en nuestra memoria.

Listas de cumplimientoAplicaciones

conductuales

❑ Uso de defaults para hacer más sencilloel cumplimiento de una norma.

❑ Uso de representaciones gráficas.

❑ Los sistemas de prevención de error.

❑ El uso de calendarios y recordatorios.

❑ La sistematización de procesos.

❑ El uso de prompts.

❑ Sistemas de comparación de opciones.

❑ Traducción de números a unidades defácil comprensión.

Commonwealth of Australia, Department of the Prime Minister and Cabinet, Building Persistent Compliance with Labour Law (2019)

Llegada de los valores de la verificación

Evaluación de la verificación

Resultado

Finalización

Estás aquí

Procesos simples y gráficosa

Necesito hacer Lo realizaré para el… Completados

1. Revisar tu documentación. __ / __ / __ ❑

2. Revisar el estado de (…) __ / __ / __ ❑

3. (…) __ / __ / __ ❑

Listas de planeación de cumplimientob

Semáforos de cumplimientoc

Cumplimiento completo

La mayoría de los negocios como el tuyo (…)Estos negocios cumplen con (…)

Cumplimiento parcial

¡Tienes trabajo por hacer!Sigue el plan de acción que te proponemos para cumplir

Incumplimiento serio

No termines aquíLas sanciones asociadas son (…)

Tu empresa está aquí

Con el apoyo del Banco

Interamericano de Desarrollo

(BID), la CONAMER diseña una

evaluación experimental de las

intervenciones del Padrón que

permita medir el impacto que

tienen estos mecanismos en el

cumplimiento de la regulación.

El Padrón permitirá conocer mejor qué funciona para incrementar el cumplimiento regulatorio

Grupo de comparación

(control)

Grupo de tratamiento

Beneficiarios del Padrón

Intervención i

Intervención j

Empieza el programa

Se dividirá a los participantes potenciales del Padrón en dos grupos

1

Los beneficiarios del Padrón recibirán las intervenciones antes explicadas

2

Se comparará el cumplimiento de la regulación entre los dos grupos para medir el impacto del Padrón.

3

La comparación entre los grupos que recibieron distintas intervenciones permitirá conocer el efecto adicional de la intervención en el cumplimiento.

4

Ciencias del comportamiento en el proceso de mejora regulatoria

3. Hacia una regulación que promueva el cumplimiento regulatorio

Toolkit:Cumplimiento Regulatorio

_ Any disclosure policy has to use some kind of

frame, and the frame will influence decisions_

Cass R. Sustein (2019)

La CONAMER introducirá el Checklist de Cumplimiento Regulatorio en las herramientas de mejora regulatoria: Análisis de Impacto Regulatorio (AIR): Promover nudges

regulatorios a través de los dictámenes de CONAMER

Programas de Mejora Regulatoria (PMR):Recomendaciones de CONAMER para reformar regulaciones que garanticen el cumplimiento regulatorio

Reforma a Sectores Prioritarios (PROREFORMA): Análisis sectorial de la regulación para facilitar el ambiente para hacer negocios a través de nudges

A través de un Checklist se garantizará que las regulaciones cuenten con nudges que promuevan el cumplimiento de la regulación

Dr. César Hernández Ochoa

Comisión Nacional de Mejora Regulatoria

@CONAMER_MX

@MXCONAMER

gob.mx/conamer

@chdz8a

Anexo 1. Problemática

En 2016 se analizaron 2.6 millones de inspecciones realizadas a unidades económicas, de las cuales 184 mil (7.1%) reportaron al menos un problema.

Problemática• Las pequeñas empresas son las más afectadas por

problemas asociadas a inspecciones, pues el 9.0%reportó al menos un problema durante la inspección.

• Existe una correlación entre malos tratos y tamaño de laempresa. Entre menor sea el tamaño de la empresa,más probable es que sufra de malos tratos.

• El 13% de las inspecciones realizadas a microempresasreportaron daños materiales al establecimiento.


Percepción y experiencia de corrupción en trámites, regulaciones e inspecciones

Los costos para las unidades económicas derivados de incurrir en actos de corrupción se estiman en 1.6 mil millones de pesos (2016).

$624 dólares en promedio por unidad económica


1%13%

14%18%

22%25%

29%30%31%

39%

65%

Otro

Participar en licitaciones

Ganar contratos gubernamentales

Evitar el cumplimiento de la ley

Obtener un servicio

Evitar inspecciones

Pagar menos impuestos

Evitar la clausura

Obtener licencias o permisos

Evitar multas o sanciones

Agilizar trámites

Causas de actos de corrupción(autoreporte)

82,4%

82,2%

79,5%

73,9%

75,6%

Micro

Promedio Nacional

Pequeña

Grande

Mediana

Establecimientos que consideran que se cometen actos de

corrupción de forma frecuente, 2016

Sobre regulación gubernamental: ¿Impulso al incumplimiento?

La carga regulatoria de realizar trámites y solicitar servicios federales

representó 2.7% del PIB en 2016 (MXN 600 mil millones)

Fuente: COFEMER, Lineamientos de los Programas de Mejora Regulatoria 2017-2018 de las Dependencias y Organismos Descentralizados de la Administración Pública Federal, 2017.Encuesta Nacional de Calidad Regulatoria e Impacto Gubernamental en Empresas (ENCRIGE) 2016, INEGI.

IMCO estima que un trámite federal o estatal se realiza en hora y

media, mientras uno municipal puede tardar hasta 8 horas.

Se estima que las grandes empresas manejan un costo asociado al

cumplimiento de la regulación de MXN 2.29 millones por empresa;

la media nacional asciende a MXN 49 mil.

Anexo 2. Sesgos cognitivos

“Homo Economicus” Personas Reales

Racionalidad, limitada

Voluntad, limitada

Interés propio (self-interest), limitado

Jolls, Christine and Sunstein, Cass R. and Thaler, Richard H., A Behavioral Approach to Law and Economics. Stanford Law Review, July 1998.

El modelo de regulación económica tradicional se fundamenta en los siguientes principios:

La capacidad cognitiva de los seres humanos no es finita (Herbert Simon, 1995):• Nuestra habilidad para procesar información es

limitada.• Tenemos una memoria “defectuosa”.

Los seres humanos emprendemos acciones que sabemos van en contra de nuestros interés de largo plazo.

A la “mayoría” de las personas, bajo ciertas circunstancias, nos importan o preocupan los demás, aún aquellos que nos resultan extraños.

(i) Los individuos maximizan su

utilidad;

(ii) cuentan con un conjunto

estable de preferencias;

(iii) Acumulan la cantidad óptima

de información e insumos

necesarios de diversos

mercados.

Pensamiento rápido(Sistema 1)

Es un pensamiento automático, emocional,

intuitivo y rápido.

Pensamiento lento(Sistema 2)

Pensamiento calculador, deliberativo y lento.

• Somos miopes inter temporales e impulsivos: le damos más peso al corto plazo.

• Padecemos de un optimismo irreal lo cual nos lleva a tomar decisiones desafortunadas y peligrosas.

• Prestamos mucha atención a aquello que destaca y tendemos a ignorar o minimizar otros atributos “ocultos” (shrouded attributes”).

• Automatizamos decisiones o usamos atajos mentales al evaluar el riesgo.

• Cometemos “errores de predicción afectivos” en los que predecimos que ciertas actividades o productos tendrán efectos positivo o adversos en nuestro bienestar.

Sunstein, Cass R., Behaviorally Informed Policy: A Brisk Progress Report (September 29, 2019).

_ Kahneman, 2011

Anexo 3. Ciencias del comportamiento

Ciencias del comportamiento¿Qué son y por qué son relevantes?

La ciencias conductuales combinan hallazgos de las cienciassociales (como economía y sociología), cognitivas, conductuales,neurociencias y del comportamiento grupal y organizacional conel fin de determinar por qué tomamos las decisiones quehacemos (OCDE, 2013).

Esta ciencia reconoce la importancia del contexto bajo el que losagentes toman decisiones y busca modelar ese entorno con el finde influir (nudge) en las mismas.

Choice Architecture”, Thaler, Sustein & Baz; “Improving compliance with labour law, Better audits key to a fairer deal for workers, business & the community” (2017) Australian Government, Department of the Prime Minister Cabinet: BETA

Ciencias del Comportamiento¿Qué son y por qué son relevantes?

Se le conoce como arquitectos de decisión a las personas quecrean estos ambientes con el fin de impulsar -- más no forzar--determinados resultados deseados.

Las herramientas que los arquitectos de decisión utilizan son:- N: Incentivos- U: Understanding mappings - Facilitar las elecciones complejas- D: Defaults - elegir el camino de menor resistencia- G: Giving feedbacks - Dar retroalimentación- E: Esperar errores- S: Estructurar opciones complejas

Thaler, Richard H. and Sunstein, Cass R. and Balz, John P., Choice Architecture (April 2, 2010).

Sus objetivos son:

• Incentivar las actividades que generan

beneficios sociales.

• Reducir/limitar aquellas actividades que

generan daños.

• Prevenir la adopción de actividades

dañinas.

• Modificar o cambiar actividades existentes.

_ Any disclosure policyhas to use some kind of

frame, and the framewill influence decisions_

Cass R. Sustein (2019)

¿Por qué hacer uso de estos mecanismos?

Los empujones conductuales (nudges) son como un GPS: afectan el comportamiento de las personas sin mermar su libertad de elegir.

Ciencias del comportamientoAplicación interdisciplinaria

Regulación1 Instrumentos de mercado2 Intervenciones de

comportamiento3

Marco regulatorio

• Leyes

• Normas

• Acuerdos nacionales o

internacionales

• Reglas de operación

• Lineamientos

Instrumentos:

• Subsidios

• Impuestos

• Cargos / cuotas

• Mercados

• Financiamiento

Nudges o empujones:

• Notificaciones que:

o Recuerden o

completen

información

• Establecer defaults

• Modificar la

arquitectura de

contexto.

Utilizados como complemento para el cumplimiento de la regulación

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